【正文】 制定大額交易和可疑交易報告內部管理制度和操作規(guī)程，并向(C)報備。A、大額交易 B、現(xiàn)金交易C、可疑交易 D、轉賬交易6專業(yè)反洗錢國際組織中，最巨影響力的核心組織是FATF，它的中文簡稱是：(D)。C、只能取現(xiàn)，不能轉賬。A、總部后勤部財務部備案 B、總部后勤部財務部審批C、總部政治部備案 D、總部政治部審批9單位定期存款的起存金額為(A)。(√)金融機構制定的大額和可疑交易報告內部管理制度和操作規(guī)程要向中國人民銀行報備。(√)2金融機構為客戶開立匿名賬戶、假名賬戶的行為，并致使洗錢后果發(fā)生的，國務院反洗錢行政主管部門或者其授權的設區(qū)的市一級以上派出機構應對該金融機構處五十萬元以上五百萬元以下罰款。()我國按照平等互惠原則開展反洗錢國際合作。()52006年6月29日，在十屆全國人大常委會第二十二次會議通過的《中華人民共和國刑法修正案(六)》中，擴大了洗錢罪的上游犯罪。(√)7在放置階段，將現(xiàn)金轉變?yōu)殂y行存款是洗錢最常見的方式。()8企業(yè)單位開出的注明“現(xiàn)金”字樣的大額銀行匯票需要登記大額現(xiàn)金支付并報送中國人民銀行當?shù)胤种袀浒?。二是客戶身份資料在業(yè)務關系結束后、客戶交易信息在交易結束后，應當至少保存五年。三是與客戶建立人身保險、信托等業(yè)務關系，合同的受益人不是客戶本人的，金融機構還應當對受益人的身份證件或者其他身份證明文件進行核對并登記。第八條 設立保險公司、保險資產管理公司的申請文件中應當包括下列反洗錢材料：（一）投資資金來源情況說明和投資資金來源合法的聲明；（二）反洗錢內控制度；（三）反洗錢機構設置報告；（四）反洗錢機構或崗位人員配備情況及崗位人員接受反洗錢培訓情況的報告；（五）信息系統(tǒng)反洗錢功能報告；（六）中國保監(jiān)會規(guī)定的其他材料。第十七條 保險公司、保險資產管理公司應當按照客戶特點或者賬戶屬性，劃分風險等級，并在持續(xù)關注的基礎上，適時調整風險等級。第二十八條 保險公司、保險資產管理公司及其工作人員應當對依法履行反洗錢義務獲得客戶身份資料和交易信息予以保密；非依法律規(guī)定，不得向任何單位和個人提供。第四十二條 本辦法自2011年10月1日起施行，中國保監(jiān)會之前反洗錢監(jiān)管要求與本辦法不同的，以本辦法為準。保險公司、保險資產管理公司董事、監(jiān)事、高級管理人員任職資格核準申請材料中應當包括接受反洗錢培訓情況報告及本人簽字的履行反洗錢義務的承諾書。保險經紀公司代理客戶與保險公司開展保險業(yè)務時，應當提供保險公司識別客戶身份所需的客戶身份信息，必要時，還應當依法提供客戶身份證件或者其他身份證明文件的復印件或者影印件。第三十三條 反洗錢現(xiàn)場檢查可以開展專項檢查或者與其他檢查項目結合進行。中國保監(jiān)會派出機構根據(jù)本辦法的規(guī)定，在中國保監(jiān)會授權范圍內履行反洗錢監(jiān)管職責。保險專業(yè)代理公司、保險經紀公司高級管理人員應當了解反洗錢法律法規(guī)。第二十條 保險公司、保險資產管理公司破產和解散時，應當將客戶身份資料和交易記錄移交國務院有關部門指定的機構。第九條 申請設立保險公司、保險資產管理公司分支機構應當符合下列反洗錢條件：（一）總公司具備健全的反洗錢內控制度并對分支機構具有良好的管控能力；（二）總公司的信息系統(tǒng)建設能夠支持分支機構的反洗錢工作；（三）擬設分支機構設置了反洗錢專門機構或指定內設機構負責反洗錢工作；（四）反洗錢崗位人員基本配備并接受了必要的反洗錢培訓；（五）中國保監(jiān)會規(guī)定的其他條件。第三十八條 保險公司、保險資產管理公司違反本辦法規(guī)定，達到案件責任追究標準的，應當依法追究案件責任人的責任。第二十四條 保險公司、保險資產管理公司應當開展反洗錢宣傳，保存宣傳資料和宣傳工作記錄。指定內設機構組織開展反洗錢工作的，應當設立反洗錢崗位。第二章保險監(jiān)管職責第四條 中國保監(jiān)會組織、協(xié)調、指導保險業(yè)反洗錢工作，依法履行下列反洗錢職責：（一）參與制定保險業(yè)反洗錢政策、規(guī)劃、部門規(guī)章，配合國務院反洗錢行政主管部門對保險業(yè)實施反洗錢監(jiān)管；（二）制定保險業(yè)反洗錢監(jiān)管制度，對保險業(yè)市場準入提出反洗錢要求，開展反洗錢審查和監(jiān)督檢查；（三）參加反洗錢監(jiān)管合作；（四）組織開展反洗錢培訓宣傳；（五）協(xié)助司法機關調查處理涉嫌洗錢案件；（六）其他依法履行的反洗錢職責。五是有利于參與反洗錢國際合作，維護我國良好的國際形象。什么是洗錢?答：洗錢是將毒品犯罪、黑社會性質的組織犯罪、恐怖活動犯罪、走私犯罪、貪污賄賂犯罪、破壞金融管理秩序犯罪、金融詐騙犯罪等犯罪所得及其收益，通過各種手段隱瞞或掩飾起來，并使之在形式上合法化的行為和過程。()8個人申請開立定期、活期等信用支付工具必須由存款人本人親自辦理。()6洗錢的對象是犯罪收益。(√)5經過人總行授權，縣市一級人民銀行可以對金融機構違反反洗錢規(guī)定的行為進行行政處罰。(√)3金融機構進行客戶身份識別，不需要向公安、工商行政管理等部門核實客戶的有關身份信息。(√)2中國反洗錢監(jiān)測分析中心是金融機構可疑支付交易報告的最終接受者。(√)對金融機構違反保密規(guī)定，泄露有關信息的行為，國務院反洗錢行政主管部門或者其授權的設區(qū)的市一級以上派出機構可以對其直接負責的高級管理人員處一萬元以上五萬元以下的罰款。A、存款賬戶B、儲蓄賬戶C、單位銀行結算賬戶 D、個人銀行結算賬戶90、《人民幣銀行結算賬戶管理辦法》自(C)起施行。A、2000年1月1日 B、2000年2月1日C、2000年3月1日 D、2000年4月1日8在《個人存款賬戶實名制規(guī)定》實施后，在原賬戶辦理(A)個人存款時，原賬戶沒有使用實名的，應當按照規(guī)定使用實名。 6目前，洗錢的一般特征體現(xiàn)為(B)。A、證券經營機構指令銀行劃出與證券交易、清算無關的資金，與其實際經營情況不符B、證券經營機構通過銀行頻繁大量拆借外匯資金C、保險機構通過銀行頻繁大量對同一家投保人發(fā)生賠付或者辦理退保D、自然人實盤外匯買賣交易過程中不同外幣幣種間的轉換4《金融機構反洗錢規(guī)定》要求金融機構應當按照中國人民銀行的規(guī)定，報送反洗錢統(tǒng)計報表、信息資料以及(B)。A、未按照規(guī)定對職工進行反洗錢培訓B、違反保密規(guī)定，泄露有關信息C、未按照規(guī)定建立反洗錢內部控制制度D、未按照規(guī)定設立反洗錢專門機構或者指定內設機構負責反洗錢工作3金融機構未按照規(guī)定報送大額交易報告或者可疑交易報告，致使洗錢后果發(fā)生的，國務院反洗錢行政主管部門可以對直接負責的董事、高級管理人員和其他直接責任人員處(B)罰款。A、補正通知 B、整改通知 C、檢查通知 D、處罰通知《中華人民共和國反洗錢法》自(C)起施行。A、2006年9月1日 B、2006年10月1日C、2006年10月31日 D 2007年1月1日(B)發(fā)現(xiàn)個人出入境攜帶的現(xiàn)金、無記名有價證券超過規(guī)定金額的，應當及時向反洗錢行政主管部門通報。保險專業(yè)代理公司、保險經紀公司高級管理人員應當了解反洗錢法律法規(guī)。第二十條 保險公司、保險資產管理公司破產和解散時，應當將客戶身份資料和交易記錄移交國務院有關部門指定的機構。第九條 申請設立保險公司、保險資產管理公司分支機構應當符合下列反洗錢條件：（一）總公司具備健全的反洗錢內控制度并對分支機構具有良好的管控能力；（二）總公司的信息系統(tǒng)建設能夠支持分支機構的反洗錢工作；（三）擬設分支機構設置了反洗錢專門機構或指定內設機構負責反洗錢工作；（四）反洗錢崗位人員基本配備并接受了必要的反洗錢培訓；（五）中國保監(jiān)會規(guī)定的其他條件。第二章 保險監(jiān)管職責第四條 中國保監(jiān)會組織、協(xié)調、指導保險業(yè)反洗錢工作，依法履行下列反洗錢職責：（一）參與制定保險業(yè)反洗錢政策、規(guī)劃、部門規(guī)章，配合國務院反洗錢行政主管部門對保險業(yè)實施反洗錢監(jiān)管；（二）制定保險業(yè)反洗錢監(jiān)管制度，對保險業(yè)市場準入提出反洗錢要求，開展反洗錢審查和監(jiān)督檢查；（三）參加反洗錢監(jiān)管合作；（四）組織開展反洗錢培訓宣傳；（五）協(xié)助司法機關調查處理涉嫌洗錢案件；（六）其他依法履行的反洗錢職責。指定內設機構組織開展反洗錢工作的，應當設立反洗錢崗位。第二十四條 保險公司、保險資產管理公司應當開展反洗錢宣傳，保存宣傳資料和宣傳工作記錄。第三十八條 保險公司、保險資產管理公司違反本辦法規(guī)定，達到案件責任追究標準的，應當依法追究案件責任人的責任。A、48小時 B、24小時 C、3天 D、1周金融機構在大額交易發(fā)生后的(B)個工作日內以電子方式報送中國反洗錢監(jiān)測中心。A、實名賬戶 B、聯(lián)名賬戶C、同名賬戶 D、假名賬戶2客戶由他人代理辦理業(yè)務的，金融機構應當(C)身份證件或者其他身份證明文件。A、調查人員B、在場的金融機構工作人員C、調查人員和在場的金融機構工作人員D、在場的金融機構工作人員和金融機構4下列交易的發(fā)生額都在200萬元以上，哪一種屬于大額交易報告的范圍。 5《中華人民共和國反洗錢法》規(guī)定金融機構對客戶的交易信息在交易結束后至少保存(D)。A、現(xiàn)金繳存 B、現(xiàn)金支取C、資金收入轉賬 D、資金付出轉賬7客戶通過在境內金融機構開立的銀行卡所發(fā)生的大額和可疑外匯資金交易，由(A)負責報告。A、500 B、5000 C、1000 D、100008一次性提取現(xiàn)金(B)萬元(含)以上的，要求取款人必須至少提前一天以電話等方式預約。A、只能申請開具一份單位存款證明書，對證明書按有關規(guī)定收取手續(xù)費B、可以申請開具多份單位存款證明書，對每份證明書按有關規(guī)定收取手續(xù)費C、只能申請開具一份單位存款證明書，不得收取手續(xù)費D、可以申請開具多份單位存款證明書，不得收取手續(xù)費9個體工商戶憑營業(yè)執(zhí)照以字號或經營者姓名開立的銀行結算賬戶納入(C)管理。()1中國人民銀行令〔2006〕第2號《金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法》自2007年3月1日起施行。(√)2金融機構反洗錢工作人員因害怕打擊報復可以不報告可疑交易。()4中國人民銀行對金融機構實施現(xiàn)場檢查，一定要將檢查情況通報中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會、中國證券監(jiān)督管理委員會或者中國保險監(jiān)督管理委員會。(√)6洗錢(Money Laundering)通常是指隱瞞或掩飾犯罪收益的真實來源和性質，使其在形式上合法化的行為。(√)7國家公務員的工作證、司機的駕駛證可作實名證件。()9根據(jù)《現(xiàn)金管理暫行條例》，開戶單位從開戶銀行提取現(xiàn)金應當寫明用途。某金融機構未按照規(guī)定報送大額交易報告或者可疑交易報告，致使洗錢后果發(fā)生，請問，根據(jù)《反洗錢法》有關規(guī)定，人民銀行應對此如何作出處罰?答：由人民銀行或其授權的設區(qū)的市一級以上派出機構對該金融機構處五十萬元以上五百萬元以下罰款，并對直接負責的董事、高級管理人員和其他直接責任人員處五萬元以上五十萬元以下罰款。第三方未采取符合本法要求的客戶身份識別措施的，由該金融機構承擔未履行客戶身份識別義務的責任。第十一條 發(fā)生下列情形之一，保險公司、保險資產管理公司應當知悉投資資金來源，提交投資資金來源情況說明和投資資金來源合法的聲明：（一）增加注冊資本；（二）股權變更，但通過證券交易所購買上市機構股票不足注冊資本5%的除外；（三）中國保監(jiān)會規(guī)定的其他情形。第二十二條 保險公司通過保險專業(yè)代理公司、金融機構類保險兼業(yè)代理機構開展保險業(yè)務時，應當在合作協(xié)議中寫入反洗錢條款。第四章 監(jiān)督管理第三十一條 保險監(jiān)管機構依法對保險業(yè)新設機構、投資入股資金和相關人員任職資格進行反洗錢審查，對不符合條件的，不予批準或者核準。第二章保險監(jiān)管職責第四條 中國保監(jiān)會組織、協(xié)調、指導保險業(yè)反洗錢工作，依法履行下列反洗錢職責：（一）參與制定保險業(yè)反洗錢政策、規(guī)劃、部門規(guī)章，配合國務院反洗錢行政主管部門對保險業(yè)實施反洗錢監(jiān)管；（二）制定保險業(yè)反洗錢監(jiān)管制度，對保險業(yè)市場準入提出反洗錢要求，開展反洗錢審查和監(jiān)督檢查；（三）參加反洗錢監(jiān)管合作；（四）組織開展反洗錢培訓宣傳；（五）協(xié)助司法機關調查處理涉嫌洗錢案件；（六）其他依法履行的反洗錢職責。指定內設機構組織開展反洗錢工作的，應當設立反洗錢崗位。第二十四條 保險公司、保險資產管理公司應當開展反洗錢宣傳，保存宣傳資料和宣傳工作記錄。第三十八條 保險公司、保險資產管理公司違反本辦法規(guī)定，達到案件責任追究標準的，應當依法追究案件責任人的責任。第四十條 保險公司與非金融機構類保險兼業(yè)代理機構的反洗錢合作可以參照本辦法。第二十六條 保險公司、保險資產管理公司應當妥善處置涉及本公司的重大洗錢案件，及時向保險監(jiān)管機構報告案件處置情況。第十五條 保險公司、保險資產管理公司應當將可量化的反洗錢控制指標嵌入信息系統(tǒng)，使風險信息能夠在業(yè)務部門和反洗錢機構之間有效傳遞、集中和共享，滿足對洗錢風險進行預警、提取、分析和報告等各項反洗錢要求。第三章保險業(yè)反洗錢義務第六條 保險公司、保險資產管理公司和保險專業(yè)代理公司、保險經紀公司應當以保單實名制為基礎，按照客戶資料完整、交易記錄可查、資金流轉規(guī)范的工作原則，切實提高反洗錢內控水平。第三十三條 反洗錢現(xiàn)場檢查可以開展專項檢查或者與其他檢查項目結合進行。保險經紀公司代理客戶與保險公司開展保險業(yè)務時，應當提供保險公司識別客戶身份所需的客戶身份信息，必要時，還應當依法提供客戶身份證件或者其他身份證明文件的復印件或者影印件。保險公司、保險資產管理公司董事、監(jiān)事、高級管理人員任職資格核準申請材料中應當包括接受反洗錢培訓情況報告及本人簽字的履行反洗錢義務的承諾書。第二篇：2011保險業(yè)反洗錢工作管理辦法關于印發(fā)《保險業(yè)反洗錢工作管理辦法》的通知保監(jiān)發(fā)〔2011〕52號各保監(jiān)局，各保險公司、保險資產管理公司，各保險專業(yè)代理公司、保險經紀公司：為進一步加強保險業(yè)反洗錢工作，防范洗錢風險，我會制定了《保險業(yè)反洗錢工作管理辦法》，