【正文】 非法修改客戶資料。A 保監(jiān)會B中國人民銀行C 政府D 中國反洗錢監(jiān)測中心當(dāng)日單筆或累計交易人民幣現(xiàn)金（C）元以上應(yīng)當(dāng)提交大額交易報告?！?、反洗錢是一項需要自上而下推動開展才能確保實效的合規(guī)工作，高管人員給予反洗錢 工作的支持和指導(dǎo)是營造良好內(nèi)控環(huán)境的關(guān)鍵因素之一。、三、多選（共 10 題，40 分）、涉嫌恐怖融資可疑交易的主要特征可以從（??）角度分析？、申請開立基本存款賬戶的，銀行應(yīng)按照客戶性質(zhì)和類型，要求客戶出具（BC），應(yīng)出具其主管部門的基本存款賬戶開戶登記和批文、經(jīng)營活動納稅人的，還應(yīng)出具稅務(wù)頒發(fā)的稅務(wù)登記證銀行在開立個人資本項目外匯賬戶時應(yīng)注意審核（ABCD）“國家外匯管理局資本項目外匯業(yè)務(wù)核準(zhǔn)件”的要項是否為“賬戶 開立”，是否符合有關(guān)規(guī)定并經(jīng)外匯管理局核準(zhǔn)，是否符合自用原則、從賬戶開立和使用的特征來看，以下哪些情形可能涉嫌恐怖融資可疑交易？ ? 申請開立一般存款賬戶，銀行應(yīng)按照客戶性質(zhì)和類型，要求客戶出具（ABCD），應(yīng)出具借款合同，應(yīng)出具有關(guān)證明以下說法正確的有（AC），其在金融機(jī)構(gòu)保有的全部資金和其他形式 的財產(chǎn)，都屬于恐怖融資范疇。1外商投資企業(yè)開立經(jīng)常項目下外匯賬戶，需要出示的證明文件包括（）√“開戶通知書”和《外商投資企業(yè)外匯登記證》、驗資證明、股權(quán)證明等，國家授權(quán)機(jī)關(guān)批準(zhǔn)成立的有效批件，組織機(jī)構(gòu)代碼證和稅務(wù)登記證等1配合開展反洗錢調(diào)查所得到的信息可以用作：（）1開立外匯經(jīng)常項目賬戶時應(yīng)注意（）√、其他身份證明文件的復(fù)印件或影印件、控股股東或者實際控制人，不得為其辦理開戶手續(xù)，同時通知客戶到開戶地外匯管理局辦理基本信息登記或變更手續(xù)1以下說法正確的是（）√，保存方式可分為紙質(zhì)保存介質(zhì)、電子保存介質(zhì)、磁帶保存介質(zhì)以及不可更改的介質(zhì)。以下不屬于規(guī)定條件的是（）。外地的匯款用途是買農(nóng)副產(chǎn)品的。錯，具體來講主要包括哪些？ABCDE A．員工的專業(yè)能力 B．員工的職業(yè)操守 C．員工的誠信程度D．領(lǐng)導(dǎo)層對內(nèi)控重要的認(rèn)識和態(tài)度 E．領(lǐng)導(dǎo)層對管理內(nèi)控制度采取的措施 對，這與人民銀行外部監(jiān)管所要達(dá)到的目的并不一致 錯、實施到管理、監(jiān)督的一個完整的運(yùn)行機(jī)制 對？ABCD A．外部監(jiān)管的要求B．金融機(jī)構(gòu)依法經(jīng)營的內(nèi)在需要 C．保障金融業(yè)安全的基礎(chǔ)D．金融機(jī)構(gòu)參與國際競爭的前提條件？ABC A．保證國家反洗錢法規(guī)政策和金融機(jī)構(gòu)內(nèi)部規(guī)章制度的貫徹執(zhí)行 B．確保將洗錢風(fēng)險控制在規(guī)定的范圍之內(nèi) C．確保金融機(jī)構(gòu)各項業(yè)務(wù)的穩(wěn)健運(yùn)行 D．確保將洗錢風(fēng)險控制在最低。以下說法正確的是（ABD），保存方式可分為紙質(zhì)保存介質(zhì)、電子保存介質(zhì)、磁帶保存介質(zhì)以及不可更改的介質(zhì)。金融機(jī)構(gòu)破產(chǎn)或者解散時，可將客戶身份資料和交易記錄自行處置。1境內(nèi)機(jī)構(gòu)（外商投資企業(yè)除外）開立經(jīng)常項目下外匯賬戶，銀行應(yīng)（）√1金融機(jī)構(gòu)配合開展反洗錢現(xiàn)場調(diào)查時應(yīng)（）√、設(shè)備，按照調(diào)查通知的要求準(zhǔn)備好調(diào)查需要的檔案資料、電子數(shù)據(jù)。 萬元以上 50 萬元以下、《金融機(jī)構(gòu)客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》 第二十六條規(guī)定了（A）種涉及客戶識別過程中的可疑交易報告類型。(D)A 扣發(fā)獎金 B 不得晉升 C 處五萬元以上五十萬元以下罰款 D 行政處分4有權(quán)向反洗錢行政主管部門或公安機(jī)關(guān)舉報洗錢活動的對象是以下哪項？(D)A 只能是金融機(jī)構(gòu)工作人員 B 只能是金融機(jī)構(gòu)C 只能是金融機(jī)構(gòu)工作人員或金融機(jī)構(gòu) D 可以是任何單位和個人4金融機(jī)構(gòu)反洗錢內(nèi)部控制制度的有效實施由誰負(fù)責(zé)(C)A 金融高管人員 B 直接責(zé)任人 C 金融機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人 D反洗錢部門負(fù)責(zé)人4任何單位和個人發(fā)現(xiàn)洗錢活動時，有權(quán)向什么部門舉報(A)A反洗錢行政主管部門或者公安機(jī)關(guān) B 法院 C 檢察院 D 紀(jì)檢部門4《反洗錢法》對違反反洗錢義務(wù)的行為采取怎樣的處罰原則？（A）A “雙罰制”原則 B “單罰制”原則 C“三罰制”原則 D“處罰從重”原則4金融機(jī)構(gòu)當(dāng)事人逾期不履行行政處罰決定的，中國人民銀行除申請法院強(qiáng)制執(zhí)行外，還可采取什么措施(B)A 凍結(jié)金融機(jī)構(gòu)銀行賬戶B 每日按罰款數(shù)額的百分之三加處罰款 C 每日按罰款數(shù)額的百分之一加處罰款 D 每日按罰款數(shù)額的百分之五加處罰款第三篇：反洗錢考試題庫反洗錢考試題庫大全一、判斷（共 10 題，20 分）、有效的反洗錢內(nèi)部控制是金融機(jī)構(gòu)從制定、實施到管理、監(jiān)督的一個完整的運(yùn)行機(jī)制。（錯）1所有洗錢行為都有放置、離析、融合三個階段，并且需要嚴(yán)格遵循三個階段的遞進(jìn)順序。（對）,應(yīng)了解客戶的真實交易目的和性質(zhì)。（錯），不必上報可疑交易。（對），應(yīng)當(dāng)按最短期限保存。C、檔案銷毀時，可由一人負(fù)責(zé)現(xiàn)場監(jiān)銷。A、接受人姓名或者名稱 B、接受人賬號C、接受人身份證 D、境外機(jī)構(gòu)所在地名稱20.《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法》規(guī)定，自然人銀行賬戶之間，以及自然人與法人、其他組織和個體工商戶銀行賬戶之間單筆或者當(dāng)日累計人民幣（）元以上或者外幣等值（）美元以上的款項劃轉(zhuǎn)，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)向中國反洗錢監(jiān)測分析中心報告。A、金融監(jiān)管機(jī)構(gòu) B、財政部門C、檢察機(jī)關(guān) D、中國人民銀行及公安機(jī)關(guān)5.《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法》規(guī)定，交易一方為自然人、單筆或者當(dāng)日累計等值（C）美元以上的跨境交易，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)向中國反洗錢監(jiān)測分析中心報告。A、1000 B、5000 C、10000 D、20000 （B），負(fù)責(zé)接收人民幣、外幣大額交易和可疑交易報告。（B）A、20萬，5萬 B、50萬，10萬 C、100萬，200萬 D、200萬，30萬，銀行憑客戶本人有效身份證件和經(jīng)外匯管理局簽章的（B）為個人辦理提取外幣現(xiàn)鈔手續(xù)并留存復(fù)印件。D、借閱檔案要按規(guī)定辦理登記手續(xù)。（錯），防范合規(guī)風(fēng)險的有效手段和保障措施。（錯）。（對），銀行沒有必要關(guān)注客戶融資后資金流量和業(yè)務(wù)狀況。（錯）1客戶風(fēng)險等級分類應(yīng)當(dāng)遵循保密性原則?！?、金融機(jī)構(gòu)從管理層到一般業(yè)務(wù)員工都應(yīng)對反洗錢內(nèi)部控制負(fù)有責(zé)任。、金融機(jī)構(gòu)未按照規(guī)定報送大額交易報告或者可疑交易報告，（B）對該金融機(jī)構(gòu)作出 行政處罰。、部門、人員屆時到位等，以便現(xiàn)場調(diào)查的順利進(jìn)行。金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立數(shù)據(jù)信息安全備份制度，采取多介質(zhì)備份與異地備份相結(jié)合的數(shù)據(jù)備份方式，確保交易數(shù)據(jù)的安全、準(zhǔn)確、完整。、濕度，做到防霉、防蛀、防火。反洗錢是大多數(shù)國家尤其是發(fā)達(dá)國家對金融機(jī)構(gòu)國際化戰(zhàn)略的必需要求，只有符合國際標(biāo)準(zhǔn)的金融機(jī)構(gòu)才能“走出去” 對，評價部門不應(yīng)當(dāng)獨(dú)立于內(nèi)部制度的制定和執(zhí)行部門 錯，任何人不得擁有不受內(nèi)部控制約束的權(quán)利 對13內(nèi)部控制的核心是有效防范洗錢風(fēng)險，因此在建立內(nèi)部控制時必須以審慎經(jīng)營為出發(fā)點(diǎn)，充分考慮各個業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)潛在的風(fēng)險，通過適當(dāng)?shù)某绦?、措施避免和減少風(fēng)險 對？ABCD A．全面性原則 B．審慎性原則 C．有效性原則 D．相對獨(dú)立性原則12 ？ACD A．反洗錢內(nèi)控制度必須結(jié)合業(yè)務(wù)B．反洗錢內(nèi)控制度必須保持穩(wěn)定性，與金融機(jī)構(gòu)的經(jīng)營規(guī)模、業(yè)務(wù)范圍和風(fēng)險特點(diǎn)無關(guān)C．反洗錢內(nèi)控制度必須能夠發(fā)現(xiàn)和識別可疑交易 D．反洗錢內(nèi)控制度必須適合金融機(jī)構(gòu)特點(diǎn)及實現(xiàn)動態(tài)管理、業(yè)務(wù)范圍和風(fēng)險特點(diǎn)無關(guān) 錯3．金融機(jī)構(gòu)應(yīng)將反洗錢工作要求嵌入業(yè)務(wù)工作程序和管理系統(tǒng)，使反洗錢成為金融機(jī)構(gòu)整體風(fēng)險控制的有機(jī)組成部分 對4．反洗錢內(nèi)部審計是金融機(jī)構(gòu)及時發(fā)現(xiàn)和糾正反洗錢工作存在問題，防范合規(guī)風(fēng)險的有效手段和保障措施 對5．在對客戶身份進(jìn)行識別時應(yīng)在名單庫中進(jìn)行篩查，以及時發(fā)現(xiàn)客戶是否被列入制裁性名單、高風(fēng)險名單或政治敏感人物名單 對6．只要系統(tǒng)中抓取出可疑交易就應(yīng)上報人民銀行，而無需進(jìn)行人工分析以篩選過濾掉實質(zhì)不可疑的交易 錯7．可疑交易分析和客戶身份識別是兩個不同的工作，互相獨(dú)立而不聯(lián)系，在對可疑交易分析時可以不參考客戶身份識別所獲得的信息 錯8．金融機(jī)構(gòu)反洗錢合規(guī)管理部門可以承擔(dān)內(nèi)部審計監(jiān)督的職責(zé) 錯9．對協(xié)助人民銀行、公安機(jī)關(guān)進(jìn)行行政調(diào)查的客戶身份資料、交易記錄等均應(yīng)保密 對 10．客戶風(fēng)險分類不是客戶身份識別中的內(nèi)容，金融機(jī)構(gòu)可根據(jù)自身情況決定是否開展此項工作 錯11．關(guān)于金融機(jī)構(gòu)反洗錢培訓(xùn)對象說法以下正確的是？ADE A．培訓(xùn)對象應(yīng)包括高級管理層 B．只有反洗錢崗位的人員才需要培訓(xùn)C．反洗錢操作人員才應(yīng)接受培訓(xùn)，高級管理層不接觸具體業(yè)務(wù)不需要培訓(xùn)D．反洗錢培訓(xùn)應(yīng)針對不同對象提供分層次的培訓(xùn) E．培訓(xùn)的對象是金融機(jī)構(gòu)的全體人員12．反洗錢內(nèi)部審計包括哪些環(huán)節(jié)？ABCD A．檢查發(fā)現(xiàn)問題 B．通報問題 C．跟蹤整改 D．責(zé)任認(rèn)定13．以下說法正確的是？ABD A．內(nèi)部監(jiān)督與審計的范圍應(yīng)當(dāng)覆蓋反洗錢工作的各個方面，并根據(jù)本單位的業(yè)務(wù)規(guī)模，特定產(chǎn)品和服務(wù)的風(fēng)險暴露狀況確定監(jiān)督和審計的頻率與級別 B．內(nèi)部監(jiān)督與審計部門應(yīng)當(dāng)重點(diǎn)對客戶盡職調(diào)查和可疑交易報告的流程、效率和質(zhì)量進(jìn)行測試，定期檢驗上述工作的規(guī)范化和準(zhǔn)確性 C．金融機(jī)構(gòu)反洗錢牽頭部門應(yīng)承擔(dān)對反洗錢內(nèi)部控制的健全性、合理性、有效性實施獨(dú)立評估的職責(zé)D．反洗錢保密制度應(yīng)當(dāng)明確保密工作的組織管理，文件和資料的保管，泄密事件的處理以及保密責(zé)任制等相關(guān)要求21 1．客戶身份識別的基本原則有哪些方面？ABCD A．真實性 B．有效性 C．完整性 D．持續(xù)性2客戶身份識別也稱“了解你的客戶” 對3．金融機(jī)構(gòu)及其工作人員履行客戶身份識別義務(wù)的主要法律依據(jù)是什么？ABD A．中華人民共和國反洗錢法 B．金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定C．金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法 D．金融機(jī)構(gòu)客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法4．客戶身份識別包含哪三層含義？ABCD A．了解客戶本人的真實身份 B．了解客戶的交易目的和交易性質(zhì) C．了解客戶的資金來源和用途D．了解實際控制客戶的自然人和交易的實際受益人5．客戶身份識別中的非面對面識別要求是指：金融機(jī)構(gòu)利用電話、網(wǎng)絡(luò)、自動銀行營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)經(jīng)辦人員機(jī)以及其他方式為客戶提供非柜臺方式的服務(wù)時，應(yīng)實行嚴(yán)格的身份認(rèn)證措施，采取相應(yīng)的技術(shù)保障手段，強(qiáng)化內(nèi)部管理程序，識別客戶身份 對6．在與客戶建立金融業(yè)務(wù)關(guān)系，或者為客戶提供規(guī)定金額以上的一次性金融服務(wù)時，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)進(jìn)行客戶身份識別 對7．在與客戶的業(yè)務(wù)關(guān)系存續(xù)期間，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)采取持續(xù)的客戶身份識別措施，當(dāng)對客戶及其交易的風(fēng)險認(rèn)知程度發(fā)生變化時，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)重新識別客戶身份，及時調(diào)整其風(fēng)險等級分類，以確認(rèn)其身份和有關(guān)交易是否可疑 對8．客戶身份識別中的禁止性要求是指：金融機(jī)構(gòu)不得為身份不明的客戶提供服務(wù)或者與其進(jìn)行交易，不得為客戶開立匿名賬戶或者假名賬戶 對9．金融機(jī)構(gòu)委托其他金融機(jī)構(gòu)或金融機(jī)構(gòu)以外的第三方識別客戶身份的，應(yīng)由委托方承擔(dān)未履行客戶身份識別義務(wù)的責(zé)任 錯10．核對客戶的有效身份證件或者其他身份證明文件，對于高風(fēng)險客戶、高風(fēng)險賬戶持有人，應(yīng)了解哪些方面的信息？ABCD A．了解實際控制客戶的自然人和交易的實際受益人 B．資金來源 C．資金用途D．經(jīng)濟(jì)狀況或者經(jīng)營狀況11．客戶身份識別中的保密性要求是指：金融機(jī)構(gòu)應(yīng)保護(hù)商業(yè)秘密和個人隱私，妥善保存客戶身份識別過程中獲取的客戶身份信息和交易信息 對22（）1．為對私客戶辦理一次性金融業(yè)務(wù)和以開立賬戶等方式建立業(yè)務(wù)關(guān)系時，應(yīng)查看以下客戶的哪些身份證明文件？ABCD A． B． C． 件 D． 外國公民出具護(hù)照或外國人永久居留證，或者國家法律、華僑出具中國護(hù)照香港、澳門人出具港澳居民往來內(nèi)地通行證臺灣居民出具臺灣居民往來大陸通行證或其他有效旅行證法規(guī)及有關(guān)文件規(guī)定的其他有效證件，如果存在代理人，應(yīng)查看客戶哪些身份證明文件？AB A． B． C． D．3．為對私客戶辦理一次性金融業(yè)務(wù)和以開立賬戶等方式建立業(yè)務(wù)關(guān)系時，應(yīng)查看以下客戶的哪些身份證明文件？ABCD A．軍人出具軍官證 B．武警出具武警警官證 合法有效的授權(quán)委托書 代理人的有效身份證件 合法有效的合同書 代理人的資質(zhì)證明 C．16歲以下公民應(yīng)由監(jiān)護(hù)人代理開戶，出具代理人身份證及使用人戶口簿D．中國公民16歲以上出示身份證和臨時身份證？ABCD A．客戶的住所地或者工作單位地址 B．客戶的聯(lián)系方式C．客戶的身份證件或者身份證明文件的種類 D．客戶的身份證件或者身份證明文件號碼和有效期限，應(yīng)查看客戶哪些身份證明文件？ABCD A． 經(jīng)過公證的境外有效商業(yè)注冊登記證明文件B． 其他與商業(yè)注冊登記證明文件具有同等法律效力的可證明其機(jī)構(gòu)開立的文件C． 董事會或董事、主要股東及有權(quán)人士的授權(quán)委托書 D． 能夠證明授權(quán)人有權(quán)授權(quán)的文件：15周歲客戶持家中戶口簿和本人學(xué)生證到B銀行辦理開戶手續(xù)，B銀行按照客戶身份識別的基本要求，并未受理該業(yè)務(wù)。經(jīng)該行調(diào)查，這是經(jīng)營范圍為收購農(nóng)副產(chǎn)品的公司，只有一名員工，真正的法人代表始終沒有出現(xiàn)過。《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法》第十條規(guī)定，銀行對符合規(guī)定條件的大額交易，如未發(fā)現(xiàn)該交易可疑的，可以不報告。，包括協(xié)助安排相關(guān)人員接受詢問，協(xié)助查閱或復(fù)制有關(guān)文件和資料，以及協(xié)助封存有關(guān)資料。（D）、其他組織和個體工商戶銀行賬戶之間轉(zhuǎn)賬交易、中國人民銀行設(shè)立（B），負(fù)責(zé)接收人民幣、外幣大額交易和可疑交易報告?！獭⒎聪村X調(diào)查中的封存，是指中國人民銀行或者其省一級分支機(jī)構(gòu)在調(diào)查可疑交易活動 中，對可能被轉(zhuǎn)移、隱藏、篡改或者毀損的文件、資料采取的登記保存措施。（對）1金融機(jī)構(gòu)發(fā)現(xiàn)涉嫌恐怖融資應(yīng)只向中國反洗錢監(jiān)測中心報告（錯）二、選擇題洗錢最早出現(xiàn)（D）中A 聯(lián)合國公約B FATF四十項建議C 洗錢控制法 D 聯(lián)合國禁毒公約洗錢常見方式不包括（D）A 現(xiàn)金走私B 直接購置各種動產(chǎn)或不動產(chǎn) C 將大額現(xiàn)金分散存入銀行 D 購買奢侈品不屬于反洗錢上游犯罪的是（D）A 毒品犯罪 B 走私犯罪 C 破壞金融