【正文】 C、7 D、101金融機構(gòu)在可疑交易發(fā)生后的(D)個工作日內(nèi)以電子方式報送中國反洗錢監(jiān)測中心。A、2006年10月31日 B、2006年12月1日C、2007年1月1日 D、2007年3月1日1中國人民銀行令〔2006〕第2號《金融機構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法》自(D)起施行。A、2 B、3 C、4 D、52中國人民銀行或者其分支機構(gòu)實施反洗錢現(xiàn)場檢查時，檢查人員應當出示(B)和檢查通知書。A、金融機構(gòu)及特定非金融機構(gòu) B、中國人民銀行C、公安部門 D、檢察機關(guān)2現(xiàn)時(B)是我國的反洗錢行政主管部門。A、核對并登記代理人 B、核對并登記被代理人C、核對并登記代理人和被代理人 D、核對代理人、核對并登記被代理人2金融機構(gòu)在(C)的情況下，應當將客戶身份資料和客戶交易信息移交國務院有關(guān)部門指定的機構(gòu)。A、行政處罰 B、行政處分 C、刑事處罰 D、行政拘留3金融機構(gòu)有以下(C)行為，可以處二十萬元以上五十萬元以下罰款。A、一萬元以上五萬元以下 B、五萬元以上五十萬元以下C、二十萬元以上五十萬元以下 D、五十萬元以上五百萬元以下3對既屬于大額交易又屬于可疑交易的交易，金融機構(gòu)應當(C)A、合并提交報告 B、只提交可疑交易報告 C、分別提交報告 D、只提交大額交易報告3下列哪筆交易屬于金融機構(gòu)大額交易報告范圍。A、接收并分析人民幣、外幣大額交易和可疑交易報告B、建立國家反洗錢數(shù)據(jù)庫,妥善保存金融機構(gòu)提交的大額交易和可疑交易報告信息。(D)A、國際金融組織和外國政府貸款轉(zhuǎn)貸業(yè)務項下的交易B、國際金融組織和外國政府貸款項下的債務掉期交易C、商業(yè)銀行、城市信用合作社、農(nóng)村信用合作社、郵政儲匯機構(gòu)、政策性銀行發(fā)起的稅收、錯賬沖正、利息支付交易D、法人、其他組織和個體工商戶銀行賬戶之間轉(zhuǎn)賬交易4下列哪家公司的交易只屬于大額交易(B)。C、丙公司與其他國內(nèi)公司在短期內(nèi)發(fā)生資金收付，且單筆都超20萬美元。A、中國人民銀行 B、中國人民銀行及其授權(quán)的設(shè)區(qū)的市一級以上派出機構(gòu)C、反洗錢局 D、中國反洗錢監(jiān)測分析中心50、金融機構(gòu)違反《金融機構(gòu)反洗錢規(guī)定》，由中國人民銀行或者其(B)按照《中華人民共和國反洗錢法》第三十一條、第三十二條的規(guī)定進行處罰。A、證券公司 B、證券公司和銀行各自C、證券公司和客戶各自 D、銀行5下列哪種可疑交易不應由證券公司來報告(A)。 5金融行動特別工作組通過的打擊恐怖融資特別建議有(A)。 62000年6月，金融行動特別工作組公開全球洗錢最猖獗的地區(qū)有(C)。 6(A)是金融機構(gòu)反洗錢工作的基礎(chǔ)工作。A、1 B、3 C、5 D、107《人民幣銀行結(jié)算賬戶管理辦法》規(guī)定，臨時存款賬戶的有效期最長不得超過(B)年。A、發(fā)卡行 B、業(yè)務辦理行C、收單行 D、總行7《人民幣銀行結(jié)算賬戶管理辦法》規(guī)定，單位銀行卡賬戶的資金必須由其(B)轉(zhuǎn)賬存入，該賬戶不得辦理現(xiàn)金收付業(yè)務。A、實名賬戶 B、聯(lián)名賬戶C、同名賬戶 D、假名賬戶7在銀行開戶的個體工商戶、農(nóng)村承包經(jīng)營戶異地采購的貨款(B)。A、既可轉(zhuǎn)賬，又可取現(xiàn)。8代理他人在金融機構(gòu)開立個人存款賬戶的，金融機構(gòu)應當要求其出示(C)的有效身份證件。A、10 B、20 C、30 D、508能夠作為實名證件使用的有(A)。D、法定身份證件的復印件8開戶單位購置國家規(guī)定的社會集團專項控制商品(D)。A、以經(jīng)營者的名稱開立個人結(jié)算賬戶作為對公賬戶B、可以開立單位結(jié)算賬戶，賬戶名稱為經(jīng)營者的全稱C、不受從單位銀行結(jié)算賬戶轉(zhuǎn)入個人銀行結(jié)算賬戶的有關(guān)管理的約束D、納入單位銀行結(jié)算賬戶管理9武警部隊的銀行賬戶閑置超過(A)的，武警部隊單位應當撤銷銀行賬戶。A、只能部分提前支取，且只能提前支取一次B、只能部分提前支取，但可提前支取多次C、可以全部或部分提前支取，但只能提前支取一次D、可以全部或部分提前支取，也可以提前支取多次9單位通知存款(A)。A、個人結(jié)算賬戶 B、個人存款賬戶 C、單位結(jié)算賬戶 D、專用存款賬戶9存款人在銀行可開立(A)基本存款賬戶。()《金融機構(gòu)反洗錢規(guī)定》也適用于從事基金銷售業(yè)務的機構(gòu)。()中國反洗錢監(jiān)測分析中心發(fā)現(xiàn)金融機構(gòu)報送的大額交易報告或者可疑交易報告有要素不全或者存在錯誤的，可以向提交報告的金融機構(gòu)發(fā)出補正通知，金融機構(gòu)應在接到補正通知的10個工作日內(nèi)補正。()1中國人民銀行設(shè)立反洗錢局，負責接收人民幣、外幣大額交易和可疑交易報告。(√)1中國人民銀行令〔2006〕第1號《金融機構(gòu)反洗錢規(guī)定》自2007年3月1日起施行。()1大額交易的累計交易金額以單一賬戶為單位，按資金收入或者付出的情況，單邊累計計算并報告，中國人民銀行另有規(guī)定的除外。(√)2張某從活期存款賬戶中提取40萬元人民幣轉(zhuǎn)存為李某的定期存款，該金融機構(gòu)無需向中國反洗錢監(jiān)測分析中心報告大額交易。()2金融機構(gòu)及其工作人員應當保守反洗錢工作秘密，但可將有關(guān)反洗錢工作信息泄露給客戶和其他人員。()經(jīng)國務院批準，中國人民銀行成為反洗錢工作部際聯(lián)席會議牽頭單位。(√)3國務院反洗錢行政主管部門是指中國人民銀行及其授權(quán)的設(shè)區(qū)的市一級以上派出機構(gòu)。(√)3《反洗錢法》中受益人的概念比保險合同和信托合同中受益人的概念外延范圍更大。()4人民法院通過反洗錢途徑獲得的客戶身份資料和交易信息，可用于民事審判。()4金融機構(gòu)的境外分支機構(gòu)應當遵循駐在國家或地區(qū)反洗錢方面的法律規(guī)定，依法協(xié)助配合駐在國家或地區(qū)反洗錢機構(gòu)的工作。(√)50、反洗錢培訓只能針對反洗錢崗位人員。()5金融機構(gòu)反洗錢報告員要報中國反洗錢監(jiān)測分析中心備案。(√)5金融詐騙罪是指在金融活動中，采用虛構(gòu)事實或者隱瞞真相的方法，詐取數(shù)額較大的公司財物的行為。(√)6于2007年1月1日施行的《中華人民共和國反洗錢法》將反洗錢的義務主體擴大到了證券業(yè)、保險業(yè)及應履行反洗錢的特定非金融行業(yè)。(√)6中國人民銀行正式設(shè)立反洗錢局的時間是2003年9月。(√)70、金融行動特別工作組在《關(guān)于洗錢問題的四十項建議》之外，制定了九項反恐融資的建議。()7電子支付工具的基本特點是將現(xiàn)金無紙化、數(shù)字化。()7凡辦理現(xiàn)金收付業(yè)務的商業(yè)銀行、城市合作銀行、城鄉(xiāng)信用社都必須建立大額現(xiàn)金支付登記備案制度。()8士兵證、軍(警)官證、文職干部證、離休干部榮譽證、軍(警)官退休證、文職干部退休證、軍事院校學員證為實名證件。(√)8機關(guān)團體工資性支出需要登記大額現(xiàn)金支付并報送中國人民銀行當?shù)胤种袀浒浮?)9不同年齡段的人都可用戶口簿作為實名證件。(√)9在金融機構(gòu)開立個人存款賬戶的，不使用本人身份證件上的姓名的，金融機構(gòu)不得為其開立個人存款賬戶。(√)100、《人民幣銀行結(jié)算賬戶管理辦法》規(guī)定，銀行為存款人開立一般存款賬戶、專用存款賬戶和臨時存款賬戶的，應自開戶之日起5個工作日內(nèi)書面通知基本存款賬戶開戶銀行。金融機構(gòu)反洗錢內(nèi)控制度的核心內(nèi)容是什么?答：一般包括：客戶身份識別、大額交易和可疑交易報告、客戶身份資料和交易記錄保存內(nèi)部操作規(guī)程，反洗錢工作保密制度，確保反洗錢工作制度有效執(zhí)行的內(nèi)部審計和稽核制度，保證董事會和高級管理層及時掌握反洗錢工作情況的報告制度，員工反洗錢定期培訓計劃等?！斗聪村X法》的內(nèi)容包括什么章節(jié)?答：包括總則、反洗錢監(jiān)督管理、金融機構(gòu)反洗錢義務、反洗錢調(diào)查、反洗錢國際合作、法律責任、附則7個章節(jié)。情節(jié)特別嚴重的，人民銀行或其授權(quán)的設(shè)區(qū)的市一級以上派出機構(gòu)可以建議有關(guān)金融監(jiān)督管理機構(gòu)責令停業(yè)整頓或者吊銷其經(jīng)營許可證。三是有利于發(fā)現(xiàn)和切斷資助犯罪行為的資金來源和渠道，防范新的犯罪行為。一是金融機構(gòu)在與客戶建立業(yè)務關(guān)系或者為客戶提供規(guī)定金額以上的現(xiàn)金匯款、現(xiàn)鈔兌換、票據(jù)兌付等一次性金融服務時，應當要求客戶出示真實有效的身份證件或者其他身份證明文件，進行核對并登記。五是金融機構(gòu)對先前獲得的客戶身份資料的真實性、有效性或者完整性有疑問的，應當重新識別客戶身份。八是金融機構(gòu)進行客戶身份識別，認為必要時，可以向公安、工商行政管理等部門核實客戶的有關(guān)身份信息。中國保監(jiān)會派出機構(gòu)根據(jù)本辦法的規(guī)定，在中國保監(jiān)會授權(quán)范圍內(nèi)履行反洗錢監(jiān)管職責。第三章保險業(yè)反洗錢義務第六條 保險公司、保險資產(chǎn)管理公司和保險專業(yè)代理公司、保險經(jīng)紀公司應當以保單實名制為基礎(chǔ)，按照客戶資料完整、交易記錄可查、資金流轉(zhuǎn)規(guī)范的工作原則，切實提高反洗錢內(nèi)控水平。開業(yè)驗收階段，申請人應當按照要求演示反洗錢的組織架構(gòu)、工作流程、風控管理和信息系統(tǒng)建設(shè)等。第十二條 保險公司、保險資產(chǎn)管理公司董事、監(jiān)事、高級管理人員應當了解反洗錢法律法規(guī)，接受反洗錢培訓，通過保險監(jiān)管機構(gòu)組織的包含反洗錢內(nèi)容的任職資格知識測試。保險公司、保險資產(chǎn)管理公司分支機構(gòu)可以根據(jù)總公司的反洗錢內(nèi)控制度制定本級的實施細則。第十五條 保險公司、保險資產(chǎn)管理公司應當將可量化的反洗錢控制指標嵌入信息系統(tǒng)，使風險信息能夠在業(yè)務部門和反洗錢機構(gòu)之間有效傳遞、集中和共享，滿足對洗錢風險進行預警、提取、分析和報告等各項反洗錢要求。第十九條 保險公司、保險資產(chǎn)管理公司應當依法保存客戶身份資料和交易記錄，確保能足以重現(xiàn)該項交易，以提供監(jiān)測分析交易情況、調(diào)查可疑交易活動和查處洗錢案件所需的信息。反洗錢條款應當包括下列內(nèi)容：（一）保險專業(yè)代理公司、金融機構(gòu)類保險兼業(yè)代理機構(gòu)按照保險公司的反洗錢法律義務要求識別客戶身份；（二）保險公司在辦理業(yè)務時能夠及時獲得保險業(yè)務客戶身份信息，必要時，可以從保險專業(yè)代理公司、金融機構(gòu)類保險兼業(yè)代理機構(gòu)獲得客戶有效身份證件或者其他身份證明文件的復印件或者影印件；（三）保險公司為保險專業(yè)代理公司、金融機構(gòu)類保險兼業(yè)代理機構(gòu)代其識別客戶身份提供培訓等必要協(xié)助。對本公司人員的反洗錢培訓應當包括下列內(nèi)容：（一）反洗錢法律法規(guī)和監(jiān)管規(guī)定；（二）反洗錢內(nèi)控制度、與其崗位職責相應的反洗錢工作要求；（三）開展反洗錢工作必備的其他知識、技能等。第二十六條 保險公司、保險資產(chǎn)管理公司應當妥善處置涉及本公司的重大洗錢案件，及時向保險監(jiān)管機構(gòu)報告案件處置情況。第二十九條 保險專業(yè)代理公司、保險經(jīng)紀公司應當建立反洗錢內(nèi)控制度，禁止來源不合法資金投資入股。第三十二條 保險監(jiān)管機構(gòu)依法開展反洗錢現(xiàn)場檢查與非現(xiàn)場監(jiān)管。第三十六條 保險公司、保險資產(chǎn)管理公司違反反洗錢法律法規(guī)和本辦法規(guī)定的，由保險監(jiān)管機構(gòu)責令限期改正、約談相關(guān)人員或者依法采取其他措施。第四十條 保險公司與非金融機構(gòu)類保險兼業(yè)代理機構(gòu)的反洗錢合作可以參照本辦法。第二條 中國保險監(jiān)督管理委員會（以下簡稱“中國保監(jiān)會”）根據(jù)有關(guān)法律法規(guī)和國務院授權(quán)，履行保險業(yè)反洗錢監(jiān)管職責。第五條 中國保監(jiān)會派出機構(gòu)在中國保監(jiān)會授權(quán)范圍內(nèi)，依法履行下列反洗錢職責：（一）制定轄內(nèi)保險業(yè)反洗錢規(guī)范性文件，開展反洗錢審查和監(jiān)督檢查；（二）向中國保監(jiān)會報告轄內(nèi)保險業(yè)反洗錢工作情況；（三）參加轄內(nèi)反洗錢監(jiān)管合作；（四）組織開展轄內(nèi)保險業(yè)反洗錢培訓宣傳；（五）協(xié)助司法機關(guān)調(diào)查處理涉嫌洗錢案件；（六）中國保監(jiān)會授權(quán)的其他反洗錢職責。申請設(shè)立保險公司、保險資產(chǎn)管理公司，可以在籌建申請和開業(yè)申請中分階段提交上述各項材料，但最遲應當在提出開業(yè)申請時提交完畢。第十一條 發(fā)生下列情形之一，保險公司、保險資產(chǎn)管理公司應當知悉投資資金來源，提交投資資金來源情況說明和投資資金來源合法的聲明：（一）增加注冊資本；（二）股權(quán)變更，但通過證券交易所購買上市機構(gòu)股票不足注冊資本5%的除外；（三）中國保監(jiān)會規(guī)定的其他情形。反洗錢內(nèi)控制度應當包括下列內(nèi)容：（一）客戶身份識別；（二）客戶身份資料和交易記錄保存；（三）大額交易和可疑交易報告；（四）反洗錢培訓宣傳；（五）反洗錢內(nèi)部審計；（六）重大洗錢案件應急處置；（七）配合反洗錢監(jiān)督檢查、行政調(diào)查以及涉嫌洗錢犯罪活動調(diào)查；（八）反洗錢工作信息保密；（九）反洗錢法律法規(guī)規(guī)定的其他內(nèi)容。保險公司、保險資產(chǎn)管理公司應當明確相關(guān)業(yè)務部門的反洗錢職責，保證反洗錢內(nèi)控制度在業(yè)務流程中貫徹執(zhí)行。第十八條 保險公司、保險資產(chǎn)管理公司應當根據(jù)監(jiān)管要求密切關(guān)注涉恐人員名單，及時對本機構(gòu)客戶進行風險排查，依法采取相應措施。第二十二條 保險公司通過保險專業(yè)代理公司、金融機構(gòu)類保險兼業(yè)代理機構(gòu)開展保險業(yè)務時，應當在合作協(xié)議中寫入反洗錢條款。第二十三條 保險公司、保險資產(chǎn)管理公司應當開展反洗錢培訓，保存培訓課件和培訓工作記錄。第二十五條 保險公司、保險資產(chǎn)管理公司應當每年開展反洗錢內(nèi)部審計，反洗錢內(nèi)部審計可以是專項審計或者與其他審計項目結(jié)合進行。保險公司、保險資產(chǎn)管理公司及其工作人員應當對報告可疑交易、配合調(diào)查可疑交易和涉嫌洗錢犯罪活動等有關(guān)信息予以保密，不得違反規(guī)定向客戶和其他人員提供。第四章 監(jiān)督管理第三十一條 保險監(jiān)管機構(gòu)依法對保險業(yè)新設(shè)機構(gòu)、投資入股資金和相關(guān)人員任職資格進行反洗錢審查，對不符合條件的，不予批準或者核準。第三十五條 保險公司、保險資產(chǎn)管理公司發(fā)生下列情形之一，保險監(jiān)管機構(gòu)可以將其列為反洗錢重點監(jiān)管對象：（一）涉嫌從事洗錢或者協(xié)助他人洗錢；（二）受到反洗錢主管部門重大行政處罰；（三）中國保監(jiān)會認為需要重點監(jiān)管的其他情形。第五章 附則第三十九條 中國保監(jiān)會依法指導中國保險行業(yè)協(xié)會，制定反洗錢工作指引，開展反洗錢培訓宣傳。第四篇：保險業(yè)反洗錢工作管理辦法第一章 總 則第一條 為做好保險業(yè)反洗錢工作，促進行業(yè)持續(xù)健康發(fā)展，根據(jù)《中華人民共和國反洗錢法》、《中華人民共和國保險法》等有關(guān)法律法規(guī)、部門規(guī)章和規(guī)范性文件，制定本辦法。第二章 保險監(jiān)管職責第四條 中國保監(jiān)會組織、協(xié)調(diào)、指導保險業(yè)反洗錢工作，