【正文】 分類。（人民幣）以上的（）支付交易屬于大額支付交易。 5．在開展客戶風(fēng)險等級分類時，關(guān)注以下風(fēng)險較高的業(yè)務(wù)種類：（）；； ，如電子銀行業(yè)務(wù)等；。根據(jù)《金融機(jī)構(gòu)客戶身份識別和身份資料及交易記錄保存管理辦法》第七條，一次性交易達(dá)到單筆人民幣1萬元或外幣等值1000美元以上的，應(yīng)當(dāng)（） ?！丁罚ㄣy發(fā)〔2011〕116號），對于法定代表人或單位負(fù)責(zé)人授權(quán)他人辦理單位銀行結(jié)算賬戶開立業(yè)務(wù)的，客戶應(yīng)提供（）。（每題2分，共20分），不能進(jìn)入風(fēng)險等級系統(tǒng)實(shí)施分類，可以不進(jìn)行分類。（），無論所涉及資金金額或者財(cái)產(chǎn)價值大小，都應(yīng)當(dāng)提交涉嫌恐怖融資的可疑交易報告。（），應(yīng)當(dāng)重新識別客戶身份。答案：一、單選題A C B A B B A D C A A B D B D A B B A B二、多選題ABCDEFG ABC ABABC ABCD BD BCDE ABCDE ABCDABC ABC ABCD ABCD ABCD ABC ABC BCD ABCD ABC AB三、判斷題F T T T T F T T F T第二篇：“反洗錢規(guī)范管理年”測試試題(一)武漢農(nóng)村商業(yè)銀行“反洗錢工作規(guī)范管理年”系列知識測試（一）單位姓名分?jǐn)?shù)一、填空題：（每題2分，共5題）金融機(jī)構(gòu)不得為身份不明的客戶提供服務(wù)或者與其進(jìn)行交易，不得為客戶開立賬戶或者賬戶。金融機(jī)構(gòu)履行客戶身份識別義務(wù)時，需核對相關(guān)自然人的居民身份證的，應(yīng)通過系統(tǒng)進(jìn)行核查。D、交易一方為自然人、單筆或者當(dāng)日累計(jì)等值5000美元以上的跨境交易。（）A、1，1B、3，1C、3，3D、3，5金融機(jī)構(gòu)在按照中國人民銀行的要求采取臨時凍結(jié)措施后（）小時內(nèi)，未接到偵查機(jī)關(guān)繼續(xù)凍結(jié)通知的，應(yīng)當(dāng)立即解除臨時凍結(jié)。A、一年以上五年以下有期徒刑B、五年以上十年以下有期徒刑C、十年以上有期徒刑D、無期徒刑下列關(guān)于反洗錢的敘述錯誤的是（）A、金融機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人應(yīng)當(dāng)對反洗錢內(nèi)部控制制度的有效實(shí)施負(fù)責(zé)。代理他人在金融機(jī)構(gòu)開立個人存款賬戶的，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)要求其出示被代理人和代理人的身份證件，進(jìn)行核對，并登記（）的身份證件上的姓名和號碼。B、按照規(guī)定了解客戶的交易目的和交易性質(zhì)，有效識別交易的受益人。B、損害合法經(jīng)濟(jì)體的正當(dāng)權(quán)益，破壞市場微觀競爭環(huán)境，損害市場機(jī)制的有效運(yùn)作。B、以資金或者其他形式財(cái)產(chǎn)協(xié)助恐怖組織、恐怖分子以及恐怖主義、恐怖活動犯罪。（）任何單位和個人發(fā)現(xiàn)洗錢活動，有權(quán)向反洗錢行政主管部門或者公安機(jī)關(guān)舉報。（）五、簡答題（每題10分，共10分）自然人客戶的“身份基本信息”包括哪些？法人、其他組織和個體工商戶客戶的“身份基本信息”包括哪些？第三篇：反洗錢知識測試反洗錢測試一、判斷正誤（每題2分），銀行應(yīng)當(dāng)核對代理人和被代理人的有效身份證件或者身份證明文件，登記代理人和被代理人基本信息，留存代理人和被代理人的身份證件或者身份證明文件復(fù)印件或影印件。9.《金融機(jī)構(gòu)反洗錢內(nèi)控制度建設(shè)情況表》中反映上報單位制定的規(guī)章制度是否需要注明。、業(yè)務(wù)憑證、賬簿以及有關(guān)規(guī)定要求的反映交易真實(shí)情況的合同、業(yè)務(wù)憑證、單據(jù)、業(yè)務(wù)函件和其他資料。2.《金融機(jī)構(gòu)反洗錢培訓(xùn)和宣傳情況統(tǒng)計(jì)表》應(yīng)填報的內(nèi)容是（）Ａ、填報單位上級機(jī)構(gòu)或自行制定的內(nèi)控制度等相關(guān)文件； Ｂ、本級及所轄分支機(jī)構(gòu)反洗錢崗位或?qū)＜媛毴藛T配備情況；Ｃ、單位本級及所轄分支機(jī)構(gòu)舉辦的內(nèi)部人員培訓(xùn)情況和對外的宣傳活動；Ｄ、機(jī)構(gòu)內(nèi)部審計(jì)或稽核部門開展的反洗錢審計(jì)活動。？（）A.《反洗錢法》； B.《金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定》；C.《金融機(jī)構(gòu)大額和可疑交易報告管理辦法》；D.《金融機(jī)構(gòu)客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》。，5萬，20萬10.《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法》明確，商業(yè)銀行、城市信用合作社、農(nóng)村信用合作社、郵政儲匯機(jī)構(gòu)、政策性銀行、信托投資公司應(yīng)將（）類交易或者行為，作為可疑交易進(jìn)行報告。，金融機(jī)構(gòu)的職責(zé)是（）Ａ．指定專人負(fù)責(zé)此項(xiàng)工作；；Ｃ．如實(shí)反映反洗錢工作情況；D．主動配合公安機(jī)關(guān)調(diào)研可疑交易線索。（），應(yīng)自業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束當(dāng)年或者一次性交易記賬當(dāng)年計(jì)起至少5年；，應(yīng)自業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束當(dāng)年或者一次性交易記賬當(dāng)年計(jì)起至少3年；，自交易記賬當(dāng)年計(jì)起至少保存3年；，自交易記賬當(dāng)年計(jì)起至少保存5年。（F）金融機(jī)構(gòu)對大額和可疑外匯資金交易進(jìn)行審核分析后發(fā)現(xiàn)涉嫌犯罪的，應(yīng)于發(fā)現(xiàn)之日起3個工作日內(nèi)報當(dāng)?shù)毓膊块T并報送外匯局分支局。（F）杭州市各國有商業(yè)銀行應(yīng)向人民銀行杭州中心支行報告人民幣大額和可疑支付交易信息。（T）在金融機(jī)構(gòu)工作人員履行了金融機(jī)構(gòu)反洗錢內(nèi)控規(guī)定的情況下，仍然發(fā)生了洗錢犯罪行為的，有關(guān)工作人員一般要承擔(dān)法律責(zé)任。（F）1企業(yè)單位不得使用現(xiàn)金銀行匯票和現(xiàn)金銀行本票，銀行不得為企業(yè)單位簽發(fā)和解付現(xiàn)金銀行匯票和現(xiàn)金銀行本票。A、三年 B、5年 C、10年 D、15年我國規(guī)定的單位之間人民幣單筆轉(zhuǎn)賬需要進(jìn)行大額支付交易報告的金額起點(diǎn)為（C）。A、未按照規(guī)定建立反洗錢內(nèi)控制度，未按照規(guī)定設(shè)立專門機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)反洗錢工作的。我國（B）最先明確了洗錢屬于犯罪。A、《介紹信》 B、《辦案協(xié)查函》 C、《協(xié)助查詢存款通知書》 D、《查詢令》人民銀行在反洗錢工作中的職責(zé)包括（BCD）。A、重大疾病的醫(yī)療費(fèi) B、臨時差旅費(fèi)借支款 C、代發(fā)工資 D、小額個人勞務(wù)報酬1金融機(jī)構(gòu)反洗錢工作中的義務(wù)包括（ABCD）。A、《境內(nèi)外匯賬戶管理規(guī)定》 B、《境外外匯賬戶管理規(guī)定》 C、《個人結(jié)算賬戶管理規(guī)定》 D、《個人存款賬戶實(shí)名制規(guī)定》1開戶銀行對本行簽發(fā)的超過大額現(xiàn)金標(biāo)準(zhǔn)，注明“現(xiàn)金”字樣的哪些票據(jù)，應(yīng)視同大額現(xiàn)金支付，實(shí)行登記備案制度（AC）。（T） 年1 月1 日施行的《中華人民共和國反洗錢法》共七章三十七條。（F）、離析階段和融合階段。（T） 年1 月1 日施行的《中華人民共和國反洗錢法》將反洗錢的義務(wù)主體擴(kuò)大到了證券業(yè)、保險業(yè)及應(yīng)履行反洗錢的特定非金融行業(yè)。，成立于1989 年的西方七國首腦會議。()（AUSTRAC）總部設(shè)在堪培拉，在墨爾本、珀斯和布里斯班有分部。(T) 年9 月，中央機(jī)構(gòu)編制委員會在制定中國人民銀行職能轉(zhuǎn)變后的新“三定”方案中明確規(guī)定：“原由公安部承擔(dān)的組織協(xié)調(diào)國家反洗錢工作的職責(zé)轉(zhuǎn)由中國人民銀行承擔(dān)。() 年10 月，金融行動特別工作組在《關(guān)于洗錢問題的四十項(xiàng)建議》之外，制定了九項(xiàng)反恐融資的建議。()29.《聯(lián)合國反腐敗公約》是聯(lián)合國為打擊跨國、跨區(qū)域的腐敗犯罪主持制定的國際法律文件，其中有關(guān)反洗錢內(nèi)容占了大量篇幅。（F）、企業(yè)或者其他單位，不包括個人。（T），套取金融機(jī)構(gòu)信貸資金高利轉(zhuǎn)貸他人，違法所得數(shù)額較大的行為。（T），是洗錢的起始環(huán)節(jié)。（） 年，巴塞爾銀行監(jiān)管委員會發(fā)布了題為《銀行客戶盡職調(diào)查》的咨詢文件，對銀行監(jiān)管當(dāng)局和銀行業(yè)提出了更加具體的對客戶盡職調(diào)查的要求。（