【正文】 ，應(yīng)按照《反洗錢法》、《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》等規(guī)定進(jìn)行核查、分析、報(bào)告和處臵。八、洗錢手法的研究法律合規(guī)部關(guān)于轉(zhuǎn)發(fā)《中國(guó)人民銀行辦公廳關(guān)于2010年證券期貨業(yè)金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告報(bào)送情況的通報(bào)》的通知 近日，中國(guó)人民銀行轉(zhuǎn)發(fā)了《中國(guó)人民銀行辦公廳關(guān)于2010年證券期貨業(yè)金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告報(bào)送情況的通報(bào)》（詳見(jiàn)附件，以下簡(jiǎn)稱“通報(bào)”），“通報(bào)”中統(tǒng)計(jì)了截止2010年底，全國(guó)336家證券期貨業(yè)報(bào)告機(jī)構(gòu)報(bào)送大額交易報(bào)告35萬(wàn)份，涉及交易58萬(wàn)筆，分別比2009年增加16%和28%，報(bào)送可疑交易報(bào)告12萬(wàn)份，比2009年減少33%。綜上，請(qǐng)相關(guān)部門加強(qiáng)對(duì)可疑交易和客戶身份的人工甄別工作，按時(shí)保質(zhì)報(bào)送大額交易和可疑交易的報(bào)告，將公司反洗錢相關(guān)工作要求落到實(shí)處。（討論：目前采用三方存管的方式能否杜絕此類洗錢方式、其中銀行卡是同名但是不法分子可以通過(guò)開(kāi)通不同銀行的三方存管，特別是現(xiàn)在有了多銀行的三方存管這種業(yè)務(wù)形式）舉例：一臺(tái)灣籍老板，利用各種關(guān)系開(kāi)立多個(gè)非本人的關(guān)聯(lián)賬戶，但是實(shí)際控制人是他本人，通過(guò)權(quán)證交易（T+0的交易方式、換手率高）、申購(gòu)新股、國(guó)債回購(gòu)等低風(fēng)險(xiǎn)的交易后將錢轉(zhuǎn)出，是否能達(dá)到洗錢的目的。制約內(nèi)部個(gè)部門和人員并使之相互協(xié)調(diào)的一系列制度、措施、程序、方法（靜態(tài)形式），以及利用這些制度、措施、程序和方法對(duì)相關(guān)事件進(jìn)行事前防范、事中控制、事后糾正的動(dòng)態(tài)過(guò)程。發(fā)現(xiàn)問(wèn)題→解決問(wèn)題→在發(fā)現(xiàn)問(wèn)題→??④反洗錢內(nèi)部控制如何發(fā)揮其控制作用？反洗錢內(nèi)不控制發(fā)揮的作用具有“軟控制”特征。對(duì)反洗錢持有過(guò)高的、不現(xiàn)實(shí)的要求，認(rèn)為反洗錢內(nèi)控能夠解決一切問(wèn)題是不恰當(dāng)?shù)?。③控制活?dòng)：為實(shí)現(xiàn)反洗錢內(nèi)控目標(biāo)而實(shí)施的各種政策、程序、方法，全面防范各種洗錢風(fēng)險(xiǎn)和合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)。洗錢內(nèi)部控制是一個(gè)有特定目標(biāo)的制度、組織、方法、程序的體系；二、反洗錢內(nèi)部控制的意義和目標(biāo)③ 保障金融業(yè)安全的基礎(chǔ)。附件：《合規(guī)與銀行顳部合規(guī)部門》，對(duì)合規(guī)部門列出了6項(xiàng)職責(zé)：① 建議職責(zé)；②指導(dǎo)和教育職責(zé)；③識(shí)別量化評(píng)估合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的職責(zé)；④監(jiān)測(cè)測(cè)試和報(bào)告合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的職責(zé)；⑤履行法定責(zé)任和對(duì)外聯(lián)絡(luò)的職責(zé)；⑥制定合規(guī)方案的職責(zé)。④ 相對(duì)獨(dú)立性原則：反洗錢內(nèi)控的檢查、評(píng)價(jià)部門應(yīng)當(dāng)獨(dú)立于其所控制的業(yè)務(wù)操作系統(tǒng)，且每一個(gè)操作環(huán)節(jié)也應(yīng)相對(duì)獨(dú)立。附：反洗錢工作領(lǐng)導(dǎo)小組職責(zé)（14個(gè)）：；、規(guī)章制度；；，組織制定并審議本機(jī)構(gòu)的反洗錢相關(guān)制度、實(shí)施細(xì)則、操作流程等；、重大可疑交易組織部署和分析；，審計(jì)各業(yè)務(wù)部門的實(shí)施細(xì)則、操作流程；；險(xiǎn)進(jìn)行評(píng)估；、組織安排制定本機(jī)構(gòu)的反洗錢工作計(jì)劃；；、獎(jiǎng)懲；、反洗錢領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室召開(kāi)聯(lián)系會(huì)議、加強(qiáng)溝通；、人行的工作精神、國(guó)際國(guó)內(nèi)最新的反洗錢發(fā)展趨勢(shì)； 。具體包括不同業(yè)務(wù)客戶的持此識(shí)別、強(qiáng)化識(shí)別、持續(xù)性識(shí)別、重新識(shí)別；應(yīng)建立客戶資料管理系統(tǒng)，手機(jī)客戶的身份信息及相關(guān)證明文件，實(shí)現(xiàn)客戶身份資料的規(guī)范化、動(dòng)態(tài)式管理。應(yīng)充分發(fā)揮自身金融情報(bào)的功能，提高主動(dòng)發(fā)現(xiàn)洗錢案件線索的能力。明確反洗錢工作之恩和工作任務(wù)；為是該制度起到“鼓勵(lì)先進(jìn)、鞭策后進(jìn)”的激烈效果，涉及指標(biāo)必須體現(xiàn)科學(xué)、公平和合理的特點(diǎn)；：④建立反洗錢培訓(xùn)宣傳制度應(yīng)按照預(yù)防、監(jiān)控洗錢的原則建立相應(yīng)的宣傳培訓(xùn)制度，明確反洗錢宣傳培訓(xùn)的對(duì)象、內(nèi)容、方式、評(píng)估以及檔案管理要求；使內(nèi)部員工掌握反洗錢的技術(shù)、方法、知悉自身反洗錢職責(zé)、權(quán)限和義務(wù)。應(yīng)明確反洗錢保密工作的組織管理、文件和資料的保管、涉密時(shí)間的處理、保密責(zé)任制。第四條 內(nèi)審部門在審計(jì)計(jì)劃中應(yīng)明確反洗錢審計(jì)內(nèi)容，并負(fù)責(zé)組織實(shí)施。第七條 反洗錢內(nèi)部審計(jì)內(nèi)容包括但不限于以下方面：（一）反洗錢制度建設(shè)情況；（二）反洗錢宣傳及培訓(xùn)情況；（三）客戶身份識(shí)別、持續(xù)識(shí)別情況；（四）客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分情況；（五）客戶身份資料和交易記錄保存情況；（六）對(duì)大額交易和可疑交易的識(shí)別和報(bào)告情況；（七）反洗錢相關(guān)工作信息的報(bào)送情況；（八）其它重要事項(xiàng)。被審計(jì)單位應(yīng)當(dāng)對(duì)其提供的材料的真實(shí)性負(fù)責(zé)。第十四條 審計(jì)人員實(shí)施反洗錢內(nèi)部審計(jì)時(shí)，應(yīng)就審計(jì)中發(fā)現(xiàn)的問(wèn)題，取得充分、可靠的審計(jì)證據(jù)。經(jīng)辦人員應(yīng)當(dāng)根據(jù)復(fù)核人員簽署的意見(jiàn)，及時(shí)修改完善工作底稿，并保留修改痕跡。內(nèi)審部門應(yīng)對(duì)整改落實(shí)情況 4 進(jìn)行跟蹤和監(jiān)督。第二十三條 本制度自頒布之日起施行。針對(duì)反洗錢可疑交易識(shí)別、分析、報(bào)告工作，謝迎春通過(guò)案例分析講授了多種辯別反洗錢可疑支付交易的形式，并圖文并茂地分析了識(shí)別、報(bào)告可疑交易的重要意義，以及如何識(shí)別和報(bào)告有價(jià)值的可疑交易等。內(nèi)部發(fā)送：總行領(lǐng)導(dǎo)，各支行，資陽(yáng)分行，總行各部。第四條 運(yùn)營(yíng)保障部負(fù)責(zé)制定我公司開(kāi)放式基金業(yè)務(wù)規(guī)則中涉及反洗錢工作的內(nèi)容，負(fù)責(zé)客戶身份的識(shí)別、核對(duì)、登記、客戶身份資料和交易記錄的保管、就大額交易和可疑交易向監(jiān)察稽核部報(bào)告等工作。第八條 運(yùn)營(yíng)保障部和監(jiān)察稽核部指定專門人員負(fù)責(zé)反洗錢工作中的記錄和報(bào)告工作。第十一條 監(jiān)察稽核部須及時(shí)處理運(yùn)營(yíng)保障部提交的客戶身份可疑、可疑交易的報(bào)告，并和運(yùn)營(yíng)保障部協(xié)商確定處理措施。第四章 客戶身份的識(shí)別內(nèi)容和程序第十四條 運(yùn)營(yíng)保障部注冊(cè)登記中心負(fù)責(zé)識(shí)別客戶身份，對(duì)客戶辦理包括但不限于以下業(yè)務(wù)時(shí)應(yīng)當(dāng)提交的文件進(jìn)行審查：(一)資金賬戶開(kāi)戶、掛失、銷戶、變更及資金存取。(五)客戶交易結(jié)算資金第三方存管簽約、變更存管銀行、修改銀行賬戶資料。(九)監(jiān)管部門核準(zhǔn)的其他業(yè)務(wù)。第十七條 個(gè)人投資者開(kāi)立基金賬戶和交易賬戶時(shí)，應(yīng)當(dāng)填寫《開(kāi)放式基浙商基金管理有限公司 反洗錢內(nèi)部控制制度金賬戶類業(yè)務(wù)申請(qǐng)表》，同時(shí)提交下列材料，由運(yùn)營(yíng)保障部注冊(cè)登記中心負(fù)責(zé)對(duì)客戶資料進(jìn)行審查：（一）有效身份證件（包括居民身份證、軍官證、士兵證、警官證等）原件及復(fù)印件；（二）如有代理人，則：提供代理人身份證件原件及復(fù)印件；投資者本人必須攜帶身份證件和代理人一起親自到直銷網(wǎng)點(diǎn)，填制“授權(quán)委托書”，辦理代理手續(xù)；或要求代理人出示經(jīng)公證的被代理人的授權(quán)委托書、被代理人和代理人的有效身份證件，核對(duì)無(wú)誤后，登記被代理人和代理人身份證件上的姓名、證件名稱和號(hào)碼、以及其他信息，并保存被代理人和代理人的委托代理文件及身份證件復(fù)印件。個(gè)人變更姓名時(shí)，要提交變更后的姓名與變更之前的姓名是同一個(gè)的證明文件，如戶口本或者公安機(jī)關(guān)出具的證明文件。運(yùn)營(yíng)保障部注冊(cè)登記中心不得接受身份不明的客戶的業(yè)務(wù)申請(qǐng)，不得為客戶開(kāi)立匿名賬戶或者假名賬戶。第二十五條 監(jiān)察稽核部應(yīng)當(dāng)按照中國(guó)人民銀行的相關(guān)規(guī)定，向中國(guó)反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心報(bào)告人民幣的大額交易和可疑交易。第二十七條 運(yùn)營(yíng)保障部向監(jiān)察稽核部提交的客戶身份可疑報(bào)告、大額交易報(bào)告、可疑交易報(bào)告、監(jiān)察稽核部向反洗錢主管機(jī)構(gòu)提交的大額交易報(bào)告和可疑交易報(bào)告的復(fù)印件等與反洗錢工作相關(guān)的資料由監(jiān)察稽核部保存，保存期限至少十五年以上。若一旦發(fā)現(xiàn)未執(zhí)行或執(zhí)行不力的情形，將及時(shí)報(bào)告公司督察長(zhǎng)和總經(jīng)理，并提出整改建議。浙商基金管理有限公司 反洗錢內(nèi)部控制制度第三十三條 公司相關(guān)部門開(kāi)展反洗錢工作時(shí)，對(duì)反洗錢工作和資料負(fù)有保密義務(wù)，對(duì)依法履行反洗錢義務(wù)獲得的客戶身份資料和交易信息應(yīng)當(dāng)予以保密；非依法律規(guī)定，不得向任何單位和個(gè)人提供。第三十六條 監(jiān)察稽核部應(yīng)及時(shí)向公司發(fā)布反洗錢的最新法律規(guī)定，并及時(shí)完成相關(guān)培訓(xùn)和反洗錢內(nèi)控制度的修訂工作。第三十九條 調(diào)查人員查閱、復(fù)制被調(diào)查客戶的賬戶信息、交易記錄和其他有關(guān)資料，對(duì)可能被轉(zhuǎn)移、隱藏、篡改或者毀損的文件、資料予以封存時(shí)，監(jiān)察稽核部應(yīng)當(dāng)要求調(diào)查人員出具經(jīng)反洗錢行政主管部門或者其省一級(jí)派出機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人的批準(zhǔn)文件。第十一章 附則第四十二條 本制度未盡事宜，按國(guó)家有關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定執(zhí)行，本制度浙商基金管理有限公司 反洗錢內(nèi)部控制制度如與日后國(guó)家頒布的法律、法規(guī)相抵觸時(shí)，按有關(guān)法律、法規(guī)的規(guī)定執(zhí)行，并及時(shí)修訂。