【正文】 別注意隨著新科技或發(fā)展中的科技應(yīng)運(yùn)而生的洗錢(qián)手段?”是《關(guān)于洗錢(qián)問(wèn)題四十項(xiàng)建議》的（） () ，洗錢(qián)越來(lái)越具有(A) () 16．建議將洗錢(qián)活動(dòng)列為刑事犯罪的國(guó)際法律是()A.《維也納公約》 B.《巴勒莫公約》 C.《關(guān)于洗錢(qián)問(wèn)題的四十項(xiàng)建議》 D.《聯(lián)合國(guó)反腐敗公約》，金融行動(dòng)特別工作組公開(kāi)全球洗錢(qián)最猖獗的地區(qū)有() 18．在反洗錢(qián)工作中，記錄保存制度的內(nèi)容有(C) 19．目前，洗錢(qián)的一般特征體現(xiàn)為(B) （A） 答案： 第五篇：反洗錢(qián)試題（FATF）在通過(guò)對(duì)政策、協(xié)調(diào)和合作降低洗錢(qián)和恐怖融資風(fēng)險(xiǎn)方面進(jìn)行有效性評(píng)估時(shí)，包括以下哪些具體內(nèi)容（選AB，），并在適當(dāng)情況下采取國(guó)內(nèi)協(xié)調(diào)措施打擊洗錢(qián)、恐怖融資和擴(kuò)散融資、金融情報(bào)和證據(jù)，推動(dòng)打擊犯罪及犯罪資產(chǎn)的行動(dòng) 、特定非金融行業(yè)和職業(yè)充分運(yùn)用與其風(fēng)險(xiǎn)相匹配的反洗錢(qián)和反恐怖融資預(yù)防措施，并上報(bào)可疑交易報(bào)告、恐怖組織和恐怖主義資助人募集、轉(zhuǎn)移和使用資金，并防止非營(yíng)利機(jī)構(gòu)被利用。（T） 年11 月，國(guó)際刑警組織在法國(guó)里昂召開(kāi)第58 屆全體大會(huì)通過(guò)了《關(guān)于洗錢(qián)和相關(guān)事項(xiàng)的決議》。（T），是指使用偽造、變?cè)斓膰?guó)庫(kù)券或者國(guó)家發(fā)行的其他有價(jià)證券進(jìn)行詐騙活動(dòng)，數(shù)額較大的行為。()28.《聯(lián)合國(guó)禁止非法販運(yùn)麻醉品和精神藥物公約》是國(guó)際社會(huì)第一個(gè)反洗錢(qián)國(guó)際法規(guī)范。(F)。(F)應(yīng)是3月1日起實(shí)施。（F）。A、甲企業(yè)外匯賬戶(hù)10月20日存入11萬(wàn)美元，B、張三將5筆共4萬(wàn)美元現(xiàn)金存入李四的外幣儲(chǔ)蓄賬戶(hù)，張三的賬戶(hù)同時(shí)收取人民幣約33萬(wàn)美元C、李四當(dāng)日單筆支取外幣現(xiàn)金5萬(wàn)美元D、美籍華人游客在個(gè)人信用卡單筆存入10萬(wàn)美元 E、乙企業(yè)連續(xù)5天用大量人民幣現(xiàn)鈔購(gòu)入日元1一般存款賬戶(hù)不得辦理（B）A、現(xiàn)金繳存 B、現(xiàn)金支取 C、資金收入轉(zhuǎn)賬 D、資金付出轉(zhuǎn)賬1金融機(jī)構(gòu)為客戶(hù)開(kāi)立外匯賬戶(hù)，在客戶(hù)身份認(rèn)定上應(yīng)當(dāng)遵守（AD）。人民法院簽發(fā)的（C）。A、3 B、5 C、10 D、15根據(jù)反洗錢(qián)法規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)下列哪些行為將受到處罰（ABCD）。（F）1當(dāng)前，我國(guó)銀行只需對(duì)個(gè)人的結(jié)算賬戶(hù)履行反洗錢(qián)義務(wù)，而不必對(duì)個(gè)人儲(chǔ)蓄賬戶(hù)履行反洗錢(qián)義務(wù)。（T）金融機(jī)構(gòu)必須設(shè)立專(zhuān)門(mén)的反洗錢(qián)工作機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)反洗錢(qián)工作。、高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人員的反洗錢(qián)行政罰款措施包括：()、高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人員處以一萬(wàn)元至五萬(wàn)元罰款； 、高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人員處以一萬(wàn)元至三萬(wàn)元罰款； ，對(duì)直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人員處五萬(wàn)元至五十萬(wàn)元罰款； ，對(duì)直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人員處三萬(wàn)元至三十萬(wàn)元罰款。9.《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》規(guī)定，法人、其他組織和個(gè)體工商戶(hù)銀行賬戶(hù)之間單筆或者當(dāng)日累計(jì)人民幣（）元以上或者外幣等值（）美元以上的款項(xiàng)劃轉(zhuǎn)，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)向中國(guó)反洗錢(qián)監(jiān)測(cè)分析中心報(bào)告。二、單選（每題3分）1.《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》規(guī)定，中國(guó)反洗錢(qián)監(jiān)測(cè)分析中心發(fā)現(xiàn)金融機(jī)構(gòu)報(bào)送的大額交易報(bào)告或者可疑交易報(bào)告有要素不全或者存在錯(cuò)誤的，可以向提交報(bào)告的金融機(jī)構(gòu)發(fā)出補(bǔ)正通知，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)在接到補(bǔ)正通知的（）個(gè)工作日內(nèi)補(bǔ)正。，證券業(yè)金融機(jī)構(gòu)可不留存客戶(hù)身份證件的復(fù)印件。（）《客戶(hù)身份識(shí)別和客戶(hù)身份資料及交易記錄保存管理辦法》所指的票據(jù)兌付僅限于以現(xiàn)金方式進(jìn)行票據(jù)兌付的業(yè)務(wù)?？植廊谫Y是指下列哪些行為（）A、恐怖組織、恐怖分子募集、占有、使用資金或者其他形式財(cái)產(chǎn)。A、未按照規(guī)定建立反洗錢(qián)內(nèi)部控制制度B、未按照規(guī)定設(shè)立反洗錢(qián)專(zhuān)門(mén)機(jī)構(gòu)或者指定內(nèi)設(shè)機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)反洗錢(qián)工作C、泄露因反洗錢(qián)知悉的國(guó)家秘密、商業(yè)秘密或者個(gè)人隱私D、未按照規(guī)定對(duì)職工進(jìn)行反洗錢(qián)培訓(xùn)下列屬于中國(guó)反洗錢(qián)監(jiān)測(cè)分析中心職責(zé)的是（）A、接收并分析人民幣、外幣大額交易和可疑交易報(bào)告B、建立國(guó)家反洗錢(qián)數(shù)據(jù)庫(kù),妥善保存金融機(jī)構(gòu)提交的大額交易和可疑交易報(bào)告信息C、按照規(guī)定向中國(guó)人民銀行報(bào)告分析結(jié)果D、要求金融機(jī)構(gòu)及時(shí)補(bǔ)正人民幣、外幣大額交易和可疑交易報(bào)告以下關(guān)于反洗錢(qián)的敘述正確的是：（）A、對(duì)要求建立業(yè)務(wù)關(guān)系或者辦理規(guī)定金額以上的一次性金融業(yè)務(wù)的客戶(hù)身份進(jìn)行識(shí)別，要求客戶(hù)出示真實(shí)有效的身份證件或者其他身份證明文件，進(jìn)行核對(duì)并登記，客戶(hù)身份信息發(fā)生變化時(shí)，應(yīng)當(dāng)及時(shí)予以更新。A、十萬(wàn)元以上五十萬(wàn)元以下罰款B、二十萬(wàn)元以上一百萬(wàn)元以下罰款C、五十萬(wàn)元以上兩百萬(wàn)元以下罰款D、五十萬(wàn)元以上五百萬(wàn)元以下罰款《中華人民共和國(guó)刑法》規(guī)定了洗錢(qián)罪最高可判處（）。C、自然人銀行賬戶(hù)之間，以及自然人與法人、其他組織和個(gè)體工商戶(hù)銀行之間單筆或者當(dāng)日累計(jì)人民幣50萬(wàn)元以上或者外幣等值10萬(wàn)美元以上的款項(xiàng)劃轉(zhuǎn)。一旦客戶(hù)出現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)決定要素，則應(yīng)不論其他要素的風(fēng)險(xiǎn)高低，均應(yīng)將該客戶(hù)納入高風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)。（），首先應(yīng)進(jìn)行客戶(hù)身份識(shí)別?！秱€(gè)人開(kāi)戶(hù)與銀行簽約申請(qǐng)表》上記錄電話核實(shí)情況，包括時(shí)間（**時(shí)**分）.。（市）支行 4．金融機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)工作的三項(xiàng)基本制度是（）。 《金融機(jī)構(gòu)客戶(hù)身份識(shí)別和身份資料及交易記錄保存管理辦法》第八條，金融機(jī)構(gòu)為自然人辦理單筆人民幣5萬(wàn)元以上或外幣等值1萬(wàn)美元以上現(xiàn)金存取業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)核對(duì)客戶(hù)身份證明文件。第一篇：反洗錢(qián)測(cè)試試題反洗錢(qián)測(cè)試試卷(每題2分 共100分)（每題2分，共40分），首先應(yīng)進(jìn)行（）。 7．按照《金融機(jī)構(gòu)大額可疑交易報(bào)告管理辦法》，單筆人民幣交易（）萬(wàn)元以上的現(xiàn)金收支業(yè)務(wù)，應(yīng)作為大額交易報(bào)告。 ,金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)履行的反洗錢(qián)義務(wù)包括（） 3．根據(jù)《中華人民共和國(guó)反洗錢(qián)法》，具有反洗錢(qián)行政調(diào)查權(quán)的有（）。代理人身份信息包括：（），金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)重新識(shí)別客戶(hù)身份（） 《》（銀發(fā)〔2011〕116號(hào)），對(duì)于確需代理開(kāi)立個(gè)人銀行結(jié)算賬戶(hù)的（批量代發(fā)工資個(gè)人賬戶(hù)除外），需要（）。（）。，要充分考慮客戶(hù)是否存在風(fēng)險(xiǎn)決定性要素。B、法人、其他組織和個(gè)體工商戶(hù)銀行賬戶(hù)之間單筆或者當(dāng)日累計(jì)人民幣200萬(wàn)元以上或者外幣等值20萬(wàn)美元以上的款項(xiàng)劃轉(zhuǎn)。A、每月B、每半年C、每年D、每?jī)赡杲鹑跈C(jī)構(gòu)違反保密規(guī)定，泄露反洗錢(qián)工作有關(guān)信息的，致使洗錢(qián)后果發(fā)生的，處（）罰款，并對(duì)直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人員處五萬(wàn)元以上五十萬(wàn)元以下罰款。A、內(nèi)部控制制度B、客戶(hù)身份識(shí)別制度C、客戶(hù)身份資料和交易記錄保存制度D、大額交易和可疑交易報(bào)告制度金融機(jī)構(gòu)有下列哪些行為之一的，由國(guó)務(wù)院反洗錢(qián)行政主管部門(mén)或者其授權(quán)的設(shè)區(qū)的市一級(jí)以上派出機(jī)構(gòu)責(zé)令限期改正；情節(jié)嚴(yán)重的，建議有關(guān)金融監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)依法責(zé)令金融機(jī)構(gòu)對(duì)直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人員給予紀(jì)律處分（）。D、洗錢(qián)活動(dòng)與恐怖活動(dòng)相結(jié)合，還將危害社會(huì)穩(wěn)定、國(guó)家安全，并對(duì)人民生命財(cái)產(chǎn)安全形成巨大威脅。（）