【正文】 每天對(duì)每筆超過(guò)5萬(wàn)元（含）的現(xiàn)金收付業(yè)務(wù)進(jìn)行查詢和實(shí)時(shí)監(jiān)控，并要求個(gè)人或單位需提前一天預(yù)約提現(xiàn)金額；單位結(jié)算賬戶100萬(wàn)元以上的單筆轉(zhuǎn)賬交易和個(gè)人結(jié)算賬戶20萬(wàn)元以上的大額支付交易和單位結(jié)算賬戶發(fā)生與個(gè)人結(jié)算賬戶之間（含他代本）單筆20萬(wàn)元以上的大額轉(zhuǎn)賬交易都設(shè)立了手工登記本。二〇〇七年銀行支行反洗錢工作總結(jié)反洗錢工作，是打擊一切涉毒、走私及恐怖組織的不法洗錢犯罪活動(dòng)的舉措，是純潔社會(huì)風(fēng)氣，保持社會(huì)安定，提高xx信譽(yù)，促進(jìn)xx業(yè)務(wù)的快速健康發(fā)展的保證。為確保切實(shí)履行好這項(xiàng)重要職責(zé)，我們采取了一系列有力的措施，扎實(shí)開(kāi)展反洗錢專業(yè)隊(duì)伍的建設(shè)工作。四、嚴(yán)格執(zhí)行客戶身份識(shí)別制度和客戶身份資料和交易記錄保存制度 在開(kāi)立個(gè)人賬戶，嚴(yán)格按實(shí)名制的有關(guān)規(guī)定審查開(kāi)戶資料，要求客戶出示本人（或連同代辦人）的有效身份證件進(jìn)行核查，并登記其身份證件的姓名和號(hào)碼進(jìn)行開(kāi)戶操作，對(duì)于未能依法提供相關(guān)證明材料的個(gè)人賬戶一概不予辦理開(kāi)戶手續(xù)。各網(wǎng)點(diǎn)堅(jiān)持每天都對(duì)每筆超過(guò)5萬(wàn)元（含）的現(xiàn)金收付業(yè)務(wù)進(jìn)行查詢和實(shí)時(shí)監(jiān)控，并要求需提前一天預(yù)約提現(xiàn)金額。11月69日xx分行組織聯(lián)合工作組對(duì)我行轄下網(wǎng)點(diǎn)進(jìn)行突擊檢查。通過(guò)對(duì)反洗錢知識(shí)的學(xué)習(xí)，加深對(duì)其的了解，杜絕出現(xiàn)遲報(bào)、漏報(bào)大額和可疑支付交易的現(xiàn)象。總結(jié)本次活動(dòng)，達(dá)到了預(yù)期效果，讓群眾認(rèn)識(shí)到反洗錢的相關(guān)知識(shí)以及對(duì)社會(huì)的影響，擾亂正常的社會(huì)經(jīng)濟(jì)秩序，破壞社會(huì)公平競(jìng)爭(zhēng)，甚至影響國(guó)家聲譽(yù)?；顒?dòng)人員通過(guò)派發(fā)宣傳折頁(yè)、宣傳單張、調(diào)查問(wèn)卷，力圖讓公民能夠充分意識(shí)到反洗錢的重要性，積極與反洗錢等犯罪活動(dòng)作斗爭(zhēng)，維金融市場(chǎng)秩序。（三）、繼續(xù)加強(qiáng)反洗錢一線工作人員的培訓(xùn)工作，提高反洗錢技能。六、開(kāi)展內(nèi)部審查，提高反洗錢技能。對(duì)于交易記錄，自交易記賬當(dāng)年計(jì)起至少保存5年。在11月“廣東省反洗錢宣傳月”，我行還制定了宣傳月活動(dòng)方案，成立了活動(dòng)領(lǐng)導(dǎo)小組。首先我們注重中層干部、支局長(zhǎng)、所長(zhǎng)的反洗錢知識(shí)學(xué)習(xí)，提高管理人員的覺(jué)悟，為在開(kāi)展反洗錢工作中起到帶頭作用做好準(zhǔn)備。（三）加強(qiáng)反洗錢一線工作人員的培訓(xùn)工作，提高反洗錢技能。對(duì)現(xiàn)有的賬戶進(jìn)行全面清理，按《人民幣大額和可凝支付交易報(bào)告管理辦法》規(guī)定建立存款人信息資料庫(kù)，對(duì)不符合要求的存款賬戶（如營(yíng)業(yè)執(zhí)照過(guò)期或被注銷的），已通知客戶盡快提供新的營(yíng)業(yè)執(zhí)照或辦理銷戶手續(xù)。其次，強(qiáng)化了臨柜人員反洗錢方面知識(shí)的培訓(xùn)。今后我支行將繼續(xù)把反洗錢工作作為一項(xiàng)長(zhǎng)期的重要工作來(lái)抓，嚴(yán)格執(zhí)行大額和可疑交易報(bào)告制度，加大反洗錢培訓(xùn)的力度，確保全員樹(shù)立應(yīng)有的反洗錢意識(shí)，掌握必要的反洗錢技能，增強(qiáng)反洗錢工作的緊迫感、主動(dòng)性；嚴(yán)格履行反洗錢義務(wù)，切實(shí)預(yù)防洗錢風(fēng)險(xiǎn)。在本季度我支行能堅(jiān)持做到：一、在單位開(kāi)立結(jié)算賬戶時(shí)，嚴(yán)格把關(guān)，認(rèn)真審查六證（營(yíng)業(yè)執(zhí)照、法人身份證、企業(yè)代碼證、國(guó)稅、地稅、開(kāi)戶許可證）及經(jīng)辦人身份證的真實(shí)性、完整性、合法性，并詳細(xì)詢問(wèn)了解客戶有關(guān)情況，根據(jù)其經(jīng)營(yíng)范圍開(kāi)立相對(duì)應(yīng)的科目賬戶；在為單位客戶辦理存款、結(jié)算等業(yè)務(wù)，均按中國(guó)人民銀行有關(guān)規(guī)定要求其提供有效證明文件和資料，進(jìn)行核對(duì)并登記。二是組織轄網(wǎng)點(diǎn)工作人員走上街頭開(kāi)展反洗錢宣傳活動(dòng)。建立了反洗錢崗位責(zé)任制，做到分工合理，責(zé)任到人，實(shí)行主要領(lǐng)導(dǎo)負(fù)總責(zé)，分管領(lǐng)導(dǎo)全面抓，部門領(lǐng)導(dǎo)具體抓，各職能部門業(yè)務(wù)人員各負(fù)其責(zé)的分級(jí)負(fù)責(zé)制，確保反洗錢各項(xiàng)工作職責(zé)落實(shí)到位；同時(shí)，結(jié)合丹江口市實(shí)際情況，制定了反洗錢操作相關(guān)規(guī)章制度細(xì)則；三是通過(guò)現(xiàn)場(chǎng)及信息化手段展開(kāi)專項(xiàng)檢查，并以此進(jìn)一步推動(dòng)反洗錢工作。目前，全系統(tǒng)的反洗錢工作人員中，％為中青年干部，67％以上人員在經(jīng)濟(jì)金融、法律、會(huì)計(jì)、計(jì)算機(jī)等專業(yè)獲得專科以上的學(xué)位。培訓(xùn)過(guò)程中，請(qǐng)資深人士向農(nóng)村信用社反洗錢一線工作人員講授當(dāng)前國(guó)內(nèi)外反洗錢形勢(shì)與任務(wù)的同時(shí)，還傳授了反洗錢的操作技術(shù)與方法。一、加強(qiáng)學(xué)習(xí)，提高對(duì)反洗錢工作的認(rèn)識(shí)。懸掛由分公司統(tǒng)一制作的宣傳橫幅，張貼海報(bào)，擺放宣傳資料。三、活動(dòng)形式廣場(chǎng)宣傳。此外，他們還在全行選拔業(yè)務(wù)骨干參加反洗錢知識(shí)競(jìng)賽。（3）宣傳辦公室每月末將反洗錢宣傳工作動(dòng)態(tài)報(bào)送包商銀行新型農(nóng)村金融管理機(jī)構(gòu)總部，并積極與人民銀行保持溝通聯(lián)系，及時(shí)獲取反洗錢最新信息與宣傳資料。組長(zhǎng)：副組長(zhǎng)：成員：領(lǐng)導(dǎo)組下設(shè)辦公室，負(fù)責(zé)宣傳活動(dòng)的組織、策劃和日常安排。近日，我行率先派出業(yè)務(wù)骨干走出營(yíng)業(yè)廳，在深圳購(gòu)書(shū)中心大運(yùn)會(huì)U站開(kāi)展反洗錢公益宣傳活動(dòng)，以深圳金融志愿者的身份對(duì)公眾進(jìn)行反洗錢知識(shí)的講解、宣傳?；顒?dòng)期間，本部派出各業(yè)務(wù)部門共十名員工，通過(guò)在職場(chǎng)外懸掛反洗錢宣傳橫幅，設(shè)立咨詢臺(tái)，散發(fā)宣傳彩頁(yè)等宣傳手段，營(yíng)造了良好的反洗錢工作氛圍，提升了社會(huì)公眾對(duì)反洗錢工作的認(rèn)知度和參與度，并重點(diǎn)介紹了洗錢、恐怖主義融資活動(dòng)的基本特征、公民的反洗錢義務(wù)等內(nèi)容, 促使客戶和群眾了解反洗錢、認(rèn)識(shí)反洗錢、支持反洗錢。通過(guò)社區(qū)金融講座，設(shè)立流動(dòng)宣傳站為廣大社區(qū)人民進(jìn)行反洗錢知識(shí)的普及。社區(qū)宣傳時(shí)間：4月1日9月30日地點(diǎn)：海曙區(qū)2個(gè)，江東區(qū)2個(gè)，鄞州區(qū)1個(gè)執(zhí)行小組：各營(yíng)銷服務(wù)部全體員工宣傳細(xì)節(jié)：前期合理篩選條件成熟的小區(qū)，聯(lián)系社區(qū)工作部門取得宣傳許可權(quán)，對(duì)有舉辦金融知識(shí)講座的社區(qū)采取講座形式進(jìn)行宣傳，對(duì)條件有限的社區(qū)采取設(shè)置流動(dòng)宣傳點(diǎn)的方式進(jìn)行宣傳，該種方式類似與廣場(chǎng)宣傳模式。一方面我們注重了管理人員的學(xué)習(xí)，于2009年11月2日召開(kāi)了由聯(lián)社領(lǐng)導(dǎo)、中層干部、及各網(wǎng)點(diǎn)主辦會(huì)計(jì)參加的反洗錢宣傳活動(dòng)動(dòng)員會(huì)，會(huì)上分管主任強(qiáng)調(diào)了此次活動(dòng)的目的和重要性，學(xué)習(xí)了人民銀行丹江口市支行《關(guān)于開(kāi)展金融機(jī)構(gòu)反洗錢宣傳活動(dòng)的通知》精神及中國(guó)人民銀行制定的《金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定》等反洗錢知識(shí)，提高了對(duì)反洗錢工作的認(rèn)識(shí)。為此，聯(lián)社在會(huì)計(jì)科設(shè)置了反洗錢工作管理