【正文】 勉盡責(zé)，建立健全和執(zhí)行客戶身份識(shí)別制度，遵循 “了解你的客戶” 的原則，針對(duì)具有不同洗錢或者恐怖融資風(fēng)險(xiǎn)特征的客戶、業(yè)務(wù)關(guān)系或者交易，采取相應(yīng)的措施，了解客戶及其交易目的和交易性質(zhì)，了解 實(shí)際控制客戶的自然人和交易的實(shí)際受益人。1_了解客戶_是金融機(jī)構(gòu)反洗錢活動(dòng)的基礎(chǔ)。A 中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì) B 財(cái)政部 C 中國(guó)人民銀行 D 國(guó)家外匯管理局《反洗錢法》自（）起施行。A 個(gè)人賬戶當(dāng)日累計(jì)人民幣交易10萬元以上現(xiàn)金繳存即屬大額交易B 單位銀行賬戶之間當(dāng)日累計(jì)人民幣100萬元以上的轉(zhuǎn)賬屬于大額交易C 個(gè)人銀行賬戶之間當(dāng)日累計(jì)人民幣50萬元以上的款項(xiàng)劃轉(zhuǎn)屬于大額交易D 個(gè)人銀行賬戶與單位銀行賬戶之間當(dāng)日累計(jì)人民幣20萬元以上的款項(xiàng)劃轉(zhuǎn)屬于大額交易1中國(guó)人民銀行會(huì)同銀監(jiān)會(huì)、證監(jiān)會(huì)和保監(jiān)會(huì)制定的反洗錢規(guī)章是（C）A 《金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定》B 《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》C 《金融機(jī)構(gòu)客戶身份識(shí)別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》D 《金融機(jī)構(gòu)報(bào)告涉嫌恐怖融資的可疑交易管理辦法》1金融機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)反洗錢工作的應(yīng)當(dāng)是（B）。B 交易記錄在業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束后，應(yīng)當(dāng)至少保存10年。（D）A 只能是金融機(jī)構(gòu)工作人員 B 只能是金融機(jī)構(gòu)C 只能是金融機(jī)構(gòu)工作人員或金融機(jī)構(gòu) D 可以是任何單位和個(gè)人三、多選題洗錢的過程具有以下哪些特征（ABCD）A 洗錢者考慮的是隱藏有關(guān)犯罪收益的真正所有權(quán)和來源。D 未按照規(guī)定報(bào)告大額交易和可疑交易的。反洗錢現(xiàn)場(chǎng)檢查程序一般包括（ABCD）的檔案整理階段 A 檢查準(zhǔn)備 B 檢查實(shí)施 C 檢查報(bào)告 D 檢查處理根據(jù)反洗錢法規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)下列哪些行為將受到處罰（ABCD）A 未按照規(guī)定建立反洗錢法內(nèi)控制度，未按照規(guī)定設(shè)立專門機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)反洗錢工作的。1中國(guó)反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心具備（ABCD）基本功能。1中國(guó)人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)根據(jù)履行反洗錢職責(zé)的需要，可以采取下列措施進(jìn)行反洗錢現(xiàn)場(chǎng)檢查。1根據(jù)有關(guān)存款實(shí)名證件的規(guī)定，下列哪些表述正確？（ABE）A 外國(guó)公民可將護(hù)照作為實(shí)名證件； B 臨時(shí)身份證也是有效的實(shí)名證件；C 不同年齡段的人都可用戶口簿作為實(shí)名證件； D 國(guó)家公務(wù)員的工作證、司機(jī)的駕駛證可作實(shí)名證件； E 軍人身份證件、武警身份證件可作為實(shí)名證件。（）對(duì)既屬于大額交易又屬于可疑交易的交易，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)分別提交大額交易報(bào)告和可疑交易報(bào)告。（3）自然人銀行賬戶之間，以及自然人與法人、其他組織和個(gè)體工商戶銀行賬戶之間單筆或者當(dāng)日累計(jì)人民幣50萬元以上的款項(xiàng)劃轉(zhuǎn)。反洗錢客戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)管理應(yīng)遵循哪些原則？（1）審慎性原則。根據(jù)反洗錢相關(guān)制度規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)對(duì)代理人的身份識(shí)別是如何規(guī)定的？當(dāng)自然人客戶由他人代理存取現(xiàn)金時(shí)，我行應(yīng)按照以下要求開展客戶身份識(shí)別工作：當(dāng)單筆存（或?。┛畹慕痤~達(dá)到或超過人民幣5萬元或者外幣等值1萬美元時(shí)，應(yīng)同時(shí)核對(duì)存款人（或取款人）和戶主的有效身份證件或者身份證明文件，并登記存款人（或取款人）的姓名、聯(lián)系方式以及身份證件或者身份證明文件的種類、號(hào)碼。（5）法人、其他組織和個(gè)體工商戶短期內(nèi)頻繁收取與其經(jīng)營(yíng)業(yè)務(wù)明顯無關(guān)的匯款，或者自然人客戶短期內(nèi)頻繁收取法人、其他組織的匯款。（2）回訪客戶。（2）以資金或者其他形式財(cái)產(chǎn)協(xié)助恐怖組織、恐怖分子以及恐怖主義、恐怖活動(dòng)犯罪。（2）交易記錄自交易記賬之日起至少保存5年。在業(yè)務(wù)關(guān)系存續(xù)期間，客戶身份資料發(fā)生變更的，應(yīng)當(dāng)及時(shí)（重新識(shí)別）客戶身份資料。金融機(jī)構(gòu)在為客戶提供規(guī)定金額以上的一次性金融服務(wù)時(shí)，應(yīng)當(dāng)要求客戶出示真實(shí)有效的身份證件，進(jìn)行核對(duì)并登記。3）、未按照規(guī)定報(bào)送大額交易報(bào)告或可疑交易報(bào)告。4）客戶有洗錢、恐怖融資活動(dòng)嫌疑的。2）客戶行為或交易情況出現(xiàn)異常?！吨腥A人民共和國(guó)反洗錢法》規(guī)定的洗錢犯罪包括（ABC）A 毒品犯罪 B 貪污賄賂犯罪 C 金融詐騙犯罪 D 破壞公共秩序犯罪《中華人民共和國(guó)反洗錢法》規(guī)定在中華人民共和國(guó)境內(nèi)設(shè)立的金融機(jī)構(gòu)和按照規(guī)定應(yīng)當(dāng)履行反洗錢義務(wù)的特定非金融機(jī)構(gòu)，應(yīng)當(dāng)依法采取預(yù)防、監(jiān)控措施，建立健全（ABCD） 按《人民幣大額和可疑支付交易報(bào)告管理辦法》的規(guī)定，短期內(nèi)資金通過金融機(jī)構(gòu)流轉(zhuǎn)具有下列什么特點(diǎn)，有可能屬于可疑支付交易？（BC）A、集中轉(zhuǎn)入、集中轉(zhuǎn)出 B、集中轉(zhuǎn)入、分散轉(zhuǎn)出C、分散轉(zhuǎn)入、集中轉(zhuǎn)出 D、分散轉(zhuǎn)入、分散轉(zhuǎn)出三、簡(jiǎn)答金融機(jī)構(gòu)有哪些行為的由國(guó)務(wù)院反洗錢行政主管部門或者其授權(quán)的設(shè)區(qū)的市一級(jí)以上派出機(jī)構(gòu)責(zé)令限期改正；情節(jié)嚴(yán)重的，處二十萬元以上五十萬元以下罰款，并對(duì)直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人員，處一萬元以上五萬元以下罰款？答：1）、未按照規(guī)定履行客戶身份識(shí)別義務(wù)的。二、選擇題交易一方為自然人，單筆或者當(dāng)日累計(jì)（A）以上的跨境交易屬于大額交易。金融機(jī)構(gòu)反洗錢工作的三道防線（客戶身份識(shí)別制度）、（客戶身份資料和交易資料保存制度）（大額交易和可疑交易報(bào)告制度）客戶由他人代理辦理業(yè)務(wù)的，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)同時(shí)對(duì)代理人和被代理人的（身份證件和其他身份證明文件）進(jìn)行核對(duì)并登記。（4）其他不依法履行職責(zé)的行為。1金融機(jī)構(gòu)對(duì)其員工進(jìn)行反洗錢培訓(xùn)的目的是什么? 一方面使金融機(jī)構(gòu)各個(gè)層級(jí)的工作人員都樹立風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)，明確自身應(yīng)當(dāng)承擔(dān)的責(zé)任；另一方面，使直接負(fù)責(zé)反洗錢工作的員工了解反洗錢法律、法規(guī)和規(guī)章的具體規(guī)定和要求，掌握必要的識(shí)別客戶身份、發(fā)現(xiàn)可疑交易的技能。（3）金融機(jī)構(gòu)應(yīng)加強(qiáng)對(duì)金融從業(yè)人員在反洗錢和反恐怖融資方面的宣傳，引導(dǎo)和培訓(xùn)，通過各種形式及時(shí)向其傳達(dá)反洗錢和反恐怖融資方面的法律規(guī)定、監(jiān)督政策和內(nèi)控要求。（3）沒有正常原因的多頭開戶、銷戶，且銷戶前發(fā)生大量資金收付。（3）協(xié)助上級(jí)行、社做好有關(guān)信息的收集、查詢與反饋工作，提出合理化建議。（6）先前獲得的客戶身份資料的真實(shí)性、有效性、完整性存在疑點(diǎn)的。金融機(jī)構(gòu)向人民銀行設(shè)立的中國(guó)反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心報(bào)告的大額交易的標(biāo)準(zhǔn)是什么？（1）單筆或者當(dāng)日累計(jì)人民幣交易20萬元以上的現(xiàn)金繳存、現(xiàn)金支取、現(xiàn)鈔兌換、現(xiàn)金匯款、現(xiàn)金票據(jù)解付及其他形式的現(xiàn)金收支。（）金融機(jī)構(gòu)及其工作人員應(yīng)當(dāng)依法協(xié)助、配合司法機(jī)關(guān)和行政執(zhí)法機(jī)關(guān)打擊洗錢活動(dòng)。1金融機(jī)構(gòu)應(yīng)履行的反洗錢義務(wù)包括（ABCDE）。C 是遏制其他嚴(yán)重刑事犯罪的需要。C 是遏制其他嚴(yán)重刑事犯罪的需要。D 明確違反《反洗錢法》應(yīng)承擔(dān)的法律責(zé)任。B 未按照規(guī)定要求單位提供有效證明文件和資料，進(jìn)行核對(duì)登記，未按照規(guī)定保存客戶的賬戶資料和交易 記錄的。D 對(duì)客戶要求將調(diào)查所涉及的帳戶資金轉(zhuǎn)往境外的，經(jīng)國(guó)務(wù)院反洗錢行政主管部門或者其省一級(jí)派出機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人批準(zhǔn)，可以采取臨時(shí)凍結(jié)措施。1對(duì)于哪類客戶，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)了解其資金來源、資金用途、經(jīng)濟(jì)狀況或者經(jīng)營(yíng)狀況等信息？（D）A 聯(lián)合國(guó)安理會(huì)決議所列舉的恐怖分子或恐怖組織 B 中國(guó)人民銀行指定的關(guān)注名單上的人員或組織 C 外國(guó)政要D 高風(fēng)險(xiǎn)客戶或者高風(fēng)險(xiǎn)賬戶持有人1以下交易中哪個(gè)屬于大額交易？（D）A 小王一次性取款10萬元。A 12 B 24 C 36 D 48中國(guó)反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心的職責(zé)不包括（B）。A 20萬 B 50萬 C 200萬 D 500萬建立國(guó)家反洗錢數(shù)據(jù)庫，妥善保存金融機(jī)構(gòu)提交的大額交易和可疑交易報(bào)告信息是(D)的職責(zé)之一。1在業(yè)務(wù)關(guān)系續(xù)存期間，客戶身份資料發(fā)生變更的，應(yīng)當(dāng)及時(shí)更新客戶身份資料。金融機(jī)構(gòu)履行客戶身份識(shí)別義務(wù)時(shí)，應(yīng)通過中國(guó)人民銀行建立的聯(lián)網(wǎng)核查公民身份信息系統(tǒng)進(jìn)行核查。（F）47.《1986 年販運(yùn)毒品法令》是英國(guó)最早對(duì)洗錢犯罪進(jìn)行規(guī)定的刑事立法。（F）。(T)，依照貨幣的式樣，制造假貨幣冒充真貨幣的行為。(T) 年12 月20 日，我國(guó)簽署了《聯(lián)合國(guó)禁止非法販運(yùn)麻醉品和精神藥物公約》，是最早的簽署國(guó)。()（EAG）成立于2004 年10 月，我國(guó)是創(chuàng)始成員國(guó)。（F）（FATF）是目前全球最有影響的專業(yè)反洗錢國(guó)際組織。A、1萬元人民幣 B、1萬美元 C、3萬元人民幣 D、3萬美元下列哪些情況，存款人可以申請(qǐng)開立臨時(shí)存款賬戶（BCD）。A、儲(chǔ)蓄存款賬戶 B、基本存款賬戶 C、一般存款賬戶 D、臨時(shí)存款賬戶按《人民幣大額和可疑支付交易報(bào)告管理辦法》的規(guī)定，短期內(nèi)資金通過金融機(jī)構(gòu)流轉(zhuǎn)具有下列什么特點(diǎn)，有可能屬于可疑支付交易。C、違反規(guī)定將反洗錢工作信息泄漏給客戶和其他工作人員的。（F）1目前世界通行的反洗錢交易報(bào)告制度主要是以美國(guó)、澳大利亞等國(guó)為代表的大額交易和可疑交易報(bào)告制度。（T）儲(chǔ)蓄實(shí)名制就是儲(chǔ)蓄記名。(X)金融機(jī)構(gòu)可疑支付交易信息屬于商業(yè)秘密，不得向任何單位或個(gè)人泄露。代理他人在金融機(jī)構(gòu)開立個(gè)人存款賬戶的，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)要求其出示誰的身份證件，進(jìn)行核對(duì)，并登記其身份證件上的姓名和號(hào)碼?(BC)A、負(fù)責(zé)人。B、保存賬戶資料，自銷戶之日起至少5年。E、某外商投資企業(yè)以外幣現(xiàn)金方式到A地投資。B、大額交易報(bào)告義務(wù)。典型洗錢交易過程經(jīng)歷的三個(gè)階段通常指(BDE)。D、介紹信。B、保密原則。C、國(guó)務(wù)院。C、前臺(tái)業(yè)務(wù)。D、10年以上15年以下。D、1996年1月29日。D、金融行動(dòng)特別工作組。(D)A、中國(guó)人民銀行反洗錢局。D、資金付出轉(zhuǎn)賬。(A)A、了解你的客戶。C、《商業(yè)銀行法》。金融機(jī)構(gòu)反洗錢“一規(guī)定兩辦法”在正式實(shí)施。B、4種。企業(yè)、個(gè)人當(dāng)日存、取、結(jié)售匯外幣現(xiàn)金單筆或累計(jì)___1萬_______美元以上、個(gè)人單日單筆或累計(jì)等值______10萬______美元以上、企業(yè)當(dāng)日或累計(jì)等值___50萬美元以上的所有非現(xiàn)金外匯交易屬于大額外匯資金交易。31.(C)年，聯(lián)合國(guó)安理會(huì)通過1617號(hào)決議，敦促各成員國(guó)全面執(zhí)行“反洗錢與反恐怖融資建議”。(D)3.(C)年，金融行動(dòng)特別工作組(FATF)發(fā)布金融業(yè)《風(fēng)險(xiǎn)為本的反洗錢及反恐怖融資方法指引：高級(jí)原則和程序》，將風(fēng)險(xiǎn)為本的理念引入反洗錢工作。(對(duì))。(錯(cuò))、高級(jí)管理人員、其他直接責(zé)任人員給予紀(jì)律處分。(錯(cuò))、離析、融合三個(gè)階段，并且需要嚴(yán)格遵循三個(gè)階段的遞進(jìn)順序。(對(duì))，洗錢犯罪在行為主體、行為方式、主觀要件、上游犯罪等方面有明確的界定。(錯(cuò))，也可以將洗錢風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估納入整體的風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估和風(fēng)險(xiǎn)管理框架。(對(duì))，與中國(guó)人民銀行外部監(jiān)管所要達(dá)到的目的存在差異。(錯(cuò))、有效性、完整性存在疑點(diǎn)時(shí)，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)重新識(shí)別客戶。(錯(cuò))、評(píng)價(jià)部門應(yīng)當(dāng)也是內(nèi)部控制制度的制定和執(zhí)行部門。(錯(cuò))，通過識(shí)別、分析、判斷等方法，將客戶劃分為不同風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)，并針對(duì)不同風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)制定和采取不同措施的過程。(對(duì))，而中國(guó)香港、中國(guó)澳門、中國(guó)臺(tái)灣等經(jīng)濟(jì)體則對(duì)各種洗錢行為規(guī)定了統(tǒng)一罪名。(錯(cuò))，金融行動(dòng)特別工作組全會(huì)討論通過《打擊洗錢、恐怖融資與擴(kuò)散融資的國(guó)際標(biāo)準(zhǔn)：FATF建議》，首次將稅務(wù)犯罪列為洗錢的上游犯罪。、核對(duì)、留存三個(gè)環(huán)節(jié)。(錯(cuò))。(錯(cuò))、客戶身份識(shí)別制度、大額交易和可疑交易報(bào)告制度、客戶身份資料和交易記錄保存制度是洗錢的預(yù)防措施。(錯(cuò))。(對(duì))、國(guó)務(wù)院有關(guān)部門、機(jī)構(gòu)和司法機(jī)關(guān)在反洗錢工作中應(yīng)當(dāng)相互配合。，客戶沒有在合理的期限內(nèi)更新且沒有提出合理理由的，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)該(C)(B)年。(D)(B)年(B)48.《制止向恐怖主義提供資助的國(guó)際公約》由(A)發(fā)布(D)、分析與報(bào)告(A)是國(guó)際反洗錢領(lǐng)域中最著名的指導(dǎo)性文件，對(duì)各國(guó)立法以及國(guó)際反洗錢法律制度的發(fā)展發(fā)揮了重要的指導(dǎo)作用。B、修訂后的新刑法。我們通常說的反洗錢“一個(gè)規(guī)定兩個(gè)辦法”中的“規(guī)定”是指。C、20xx年2月1日。(A)A、1000元以上5000元以下。D、與司法機(jī)關(guān)全面合作。(B)A、既可轉(zhuǎn)賬，又可取現(xiàn)。D、中國(guó)反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心。C、當(dāng)?shù)厝嗣胥y行。C、06/01/20xx。C、香港。B、每天發(fā)生5次以上或每天發(fā)生持續(xù)5天以上、不少于10000美元。A、30%以上3倍以下。E、與司法機(jī)關(guān)、行政執(zhí)法機(jī)關(guān)全面