【正文】 理資金轉(zhuǎn)入個(gè)人儲(chǔ)蓄的轉(zhuǎn)賬結(jié)算，但以下哪些情況除外（CD）。A、甲企業(yè)外匯賬戶10月20日存入11萬美元，B、張三將5筆共4萬美元現(xiàn)金存入李四的外幣儲(chǔ)蓄賬戶，張三的賬戶同時(shí)收取人民幣約33萬美元C、李四當(dāng)日單筆支取外幣現(xiàn)金5萬美元D、美籍華人游客在個(gè)人信用卡單筆存入10萬美元 E、乙企業(yè)連續(xù)5天用大量人民幣現(xiàn)鈔購入日元1一般存款賬戶不得辦理（B）A、現(xiàn)金繳存 B、現(xiàn)金支取 C、資金收入轉(zhuǎn)賬 D、資金付出轉(zhuǎn)賬1金融機(jī)構(gòu)為客戶開立外匯賬戶，在客戶身份認(rèn)定上應(yīng)當(dāng)遵守（AD）。A、經(jīng)營臨時(shí)業(yè)務(wù) B、設(shè)立臨時(shí)機(jī)構(gòu) C、異地臨時(shí)經(jīng)營活動(dòng) D、注冊(cè)驗(yàn)資2下列哪些專用賬戶不能支取現(xiàn)金（BCD）A、金融機(jī)構(gòu)存放同業(yè)資金賬戶 B、證券交易結(jié)算資金專用賬戶 C、期貨交易保證金賬戶 D、信托基金賬戶2下列哪些專用賬戶不能支取現(xiàn)金（ABC）A、基本建設(shè)基金賬戶 B、更新改造資金專用賬戶 C、政策性房地產(chǎn)資金專用賬戶 D、財(cái)政預(yù)算外資金專用賬戶2下列哪些專用賬戶可以支取現(xiàn)金而無需人民銀行批準(zhǔn)（ABCD）A、糧棉油收購資金專用賬戶 B、社會(huì)保障基金專用賬戶 C、住房基金專用賬戶 D、黨團(tuán)工會(huì)經(jīng)費(fèi)專用賬戶2在柜臺(tái)發(fā)生的下列哪些現(xiàn)金支取活動(dòng)屬于異常大額現(xiàn)金（BC）A、開戶單位一日兩次申請(qǐng)支取大額現(xiàn)金B(yǎng)、開戶單位提取大額現(xiàn)金的時(shí)間出現(xiàn)異常變化C、開戶單位連續(xù)幾個(gè)工作日提取的大額現(xiàn)金出現(xiàn)異常變化D、開戶單位一日內(nèi)申請(qǐng)對(duì)同一收款人簽發(fā)兩張金額為30萬元的現(xiàn)金銀行匯票判斷題答案：XVVVXXVXVX1V1X1X1V1X1X 選擇題答案：BCABCDBABCDBCBCDBDBC1CD1ABCD1BCDE1BDE1ABE1B1AD1AC1B BCD2BCD2ABC2ABCD2BC判斷題： 年6 月29 日，在十屆全國人大常委會(huì)第二十二次會(huì)議通過的《中華人民共和國刑法修正案（六）》中，擴(kuò)大了洗錢罪的上游犯罪。（F）。(T)（Money Laundering）通常是指隱瞞或掩飾犯罪收益的真實(shí)來源和性質(zhì)，使其在形式上合法化的行為。(F)應(yīng)是3月1日起實(shí)施。（）“美國金融犯罪執(zhí)法網(wǎng)絡(luò)（FinCEN）。(F)。()《關(guān)于洗錢問題的四十項(xiàng)建議》是國際反洗錢領(lǐng)域中最著名的指導(dǎo)性文件。()28.《聯(lián)合國禁止非法販運(yùn)麻醉品和精神藥物公約》是國際社會(huì)第一個(gè)反洗錢國際法規(guī)范。T（），是指不以非法占有為目的，采用虛構(gòu)事實(shí)、隱瞞真相的方法，非法向社會(huì)公開募集資金，數(shù)額較大的行為。（T），是指使用偽造、變?cè)斓膰鴰烊蛘邍野l(fā)行的其他有價(jià)證券進(jìn)行詐騙活動(dòng)，數(shù)額較大的行為。（T）、使用的是偽造貨幣，則不能認(rèn)定為持有、使用假幣罪。（T） 年11 月，國際刑警組織在法國里昂召開第58 屆全體大會(huì)通過了《關(guān)于洗錢和相關(guān)事項(xiàng)的決議》。（）《1988 年現(xiàn)金交易報(bào)告法》，澳大利亞金融交易報(bào)告分析中心規(guī)定，商業(yè)銀行對(duì)存款人開立銀行賬戶時(shí)提供的各種身份證明文件實(shí)行“90 分檢查”制度。單選題：1.《中華人民共和國反洗錢法》依法提交大額交易和可疑交易報(bào)告，受法律保護(hù)的對(duì)象有（A） 年6 月，金融行動(dòng)特別工作組在柏林召開會(huì)議，規(guī)定的洗錢犯罪的上游犯罪種類有() 種 種 種 種 年11 月14 日中國人民銀行發(fā)布的《金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定》屬于（C） 4.“洗錢”作為一個(gè)術(shù)語適用于法律領(lǐng)域的時(shí)間是（） 年代 年代 ()A.《1994 年禁止洗錢法》 B.《1986 年控制洗錢法》 C.《1970 年銀行保密法》 D.《1992 年阿農(nóng)奧懷利反洗錢法》6.《中華人民共和國反洗錢法》規(guī)定金融機(jī)構(gòu)對(duì)客戶的交易信息在交易結(jié)束后至少保存（D） 年 年 年 年7.《關(guān)于洗錢問題的四十項(xiàng)建議》最初發(fā)布于（） 年 年 年 年 年10 月，金融行動(dòng)特別工作組在華盛頓召開特別會(huì)議通過的打擊恐怖融資特別建議有（） 項(xiàng) 項(xiàng) 項(xiàng) 項(xiàng)() () () 種 種 種 種12.“金融機(jī)構(gòu)應(yīng)特別注意隨著新科技或發(fā)展中的科技應(yīng)運(yùn)而生的洗錢手段?”是《關(guān)于洗錢問題四十項(xiàng)建議》的（） () ，洗錢越來越具有(A) () 16．建議將洗錢活動(dòng)列為刑事犯罪的國際法律是()A.《維也納公約》 B.《巴勒莫公約》 C.《關(guān)于洗錢問題的四十項(xiàng)建議》 D.《聯(lián)合國反腐敗公約》，金融行動(dòng)特別工作組公開全球洗錢最猖獗的地區(qū)有() 18．在反洗錢工作中，記錄保存制度的內(nèi)容有(C) 19．目前，洗錢的一般特征體現(xiàn)為(B) （A） 答案： 第三篇：反洗錢試題（FATF）在通過對(duì)政策、協(xié)調(diào)和合作降低洗錢和恐怖融資風(fēng)險(xiǎn)方面進(jìn)行有效性評(píng)估時(shí)，包括以下哪些具體內(nèi)容（選AB，），并在適當(dāng)情況下采取國內(nèi)協(xié)調(diào)措施打擊洗錢、恐怖融資和擴(kuò)散融資、金融情報(bào)和證據(jù)，推動(dòng)打擊犯罪及犯罪資產(chǎn)的行動(dòng) 、特定非金融行業(yè)和職業(yè)充分運(yùn)用與其風(fēng)險(xiǎn)相匹配的反洗錢和反恐怖融資預(yù)防措施，并上報(bào)可疑交易報(bào)告、恐怖組織和恐怖主義資助人募集、轉(zhuǎn)移和使用資金，并防止非營利機(jī)構(gòu)被利用第四篇：反洗錢試題蕭縣聯(lián)社反洗錢測(cè)試試題一、填空題金融機(jī)構(gòu)在辦理大額現(xiàn)金支付業(yè)務(wù)時(shí)，應(yīng)填制 大額現(xiàn)金支付交易審批表 和 大額現(xiàn)金支付交易匯總登記表。中國反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心發(fā)現(xiàn)金融機(jī)構(gòu)報(bào)送的 大額交易報(bào)告或者可疑交易報(bào)告 有要素不全或者存在錯(cuò)誤的，可以向提交報(bào)告的金融機(jī)構(gòu)發(fā)出補(bǔ)正通知，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)在接到補(bǔ)正通知的 5 個(gè)工作日內(nèi)補(bǔ)正。金融機(jī)構(gòu)不得為身份不明的客戶提供服務(wù)或者與其進(jìn)行交易，不得為客戶_開立賬戶_或者_(dá)假名賬戶_。1_金融機(jī)構(gòu)_作為資金活動(dòng)的載體，客觀上容易成為洗錢活動(dòng)的渠道，因此也是洗錢犯罪的高發(fā)領(lǐng)域，是反洗錢工作的主戰(zhàn)場(chǎng)。保密_ 的 _可_；構(gòu)成犯罪1國務(wù)院反洗錢行政主管部門或者其省一級(jí)派出機(jī)構(gòu)調(diào)查可疑交易活動(dòng)時(shí)，調(diào)查人員不得少于二人，且須出示____中國人民銀行執(zhí)政法_____和____發(fā)洗錢調(diào)查通知書______，否則，金融機(jī)構(gòu)有權(quán)拒絕。A 中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì) B 所有商業(yè)銀行 C 中國銀行業(yè)協(xié)會(huì)D 中國反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心中國反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心由(C)設(shè)立。A 金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)依照規(guī)定建立健全反洗錢內(nèi)部控制制度，金融機(jī)構(gòu)的負(fù)責(zé)人應(yīng)當(dāng)對(duì)反洗錢內(nèi)部控制制度的有效實(shí)施負(fù)責(zé) B 金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照規(guī)定建立和實(shí)施客戶身份識(shí)別制度 C 金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照規(guī)定建立客戶身份資料和交易記錄保存制度，并于金融機(jī)構(gòu)破產(chǎn)和解散時(shí)銷毀全部資料和記錄。A 按照規(guī)定向中國人民銀行報(bào)告分析結(jié)果 B 制定金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)章C 接收并分析人民幣、外幣大額交易和可疑交易報(bào)告D 要求金融機(jī)構(gòu)及時(shí)補(bǔ)正人民幣、外幣大額交易和可疑交易報(bào)告下列關(guān)于大額交易標(biāo)準(zhǔn)確定的說法正確的是（C）。，核對(duì)客戶有效身份證件或身份證明文件，登記客戶身份基本信息，留存客戶有效身份證件或身份證明文件的復(fù)印件或影印件。B 小王5月10日通過三張中國銀行的卡分別取款5萬、3萬和1萬 C 小王5月10日通過工商銀行的賬戶取款19萬，5月11日通過建設(shè)銀行的賬戶取款11萬D 中石油公司財(cái)務(wù)人員5月10日從公司賬戶取款三筆金額均為8萬元1下列有關(guān)客戶資料和交易記錄保存說法正確的是（A）A 交易記錄自交易記賬當(dāng)年計(jì)起至少保存5年。1下列可疑交易活動(dòng)中，有必要進(jìn)行反洗錢調(diào)查的是（A）A 金融機(jī)構(gòu)依據(jù)《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》第十五條的規(guī)定報(bào)告的重點(diǎn)可疑交易報(bào)告 B 明顯與洗錢活動(dòng)無關(guān)的可疑交易活動(dòng)C 可疑程度顯著輕微、可能造成的危害不大的交易活動(dòng) D 超過法定資料保存期限的可疑交易活動(dòng)1當(dāng)前我國反洗錢的被監(jiān)管主體是（C）A 金融機(jī)構(gòu) B 特定非金融機(jī)構(gòu)C 金融機(jī)構(gòu)和特定非金融機(jī)構(gòu) D 金融機(jī)構(gòu)和非金融機(jī)構(gòu)1下列說法不正確的一項(xiàng)是（D）A 反洗錢行政主管部門履行反洗錢職責(zé)獲得的客戶身份資料和交易信息，只能用于反洗錢行政調(diào)查。有權(quán)向反洗錢行政主管部門或公安機(jī)關(guān)舉報(bào)洗錢活動(dòng)的是。D 洗錢者能夠控制洗錢的全過程。C 違反規(guī)定將反洗錢工作信息泄漏給客戶和其他工作人員的。A 明確應(yīng)履行反洗錢義務(wù)的國務(wù)院反洗錢行政主管部門和國務(wù)院有關(guān)部門、機(jī)構(gòu)的反洗錢職責(zé)分工。E 規(guī)定開展反洗錢國際合作的基本原則。D 未按照規(guī)定報(bào)告大額交易和可疑交易的。D 是維護(hù)金融機(jī)構(gòu)信譽(yù)及金融穩(wěn)定的需要。A黑社會(huì)性質(zhì)的組織犯罪、B恐怖活動(dòng)犯罪、C走私犯罪、D貪污賄賂犯罪、1我國反洗錢工作有哪些重要意義（ACD）。D 是維護(hù)金融機(jī)構(gòu)信譽(yù)及金融穩(wěn)定的需要。C、查閱、復(fù)制金融機(jī)構(gòu)與檢查事項(xiàng)有關(guān)的文件、資料，并對(duì)可能被轉(zhuǎn)移、銷毀、隱匿或者篡改的文件資料予以封存。A 了解客戶義務(wù)； B 大額交易報(bào)告義務(wù)；C 可疑交易報(bào)告義務(wù)；D 制定反洗錢內(nèi)控制度和設(shè)立組織機(jī)構(gòu)義務(wù)；E 保存記錄義務(wù)。四、判斷題在業(yè)務(wù)關(guān)系存續(xù)期間，客戶身份資料發(fā)生變更的，應(yīng)當(dāng)及時(shí)更新客戶身份資料。（√）《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》下列用語的含義：“長期”系指3年以上。（√）檢查可疑交易人員少于2人或者未出示執(zhí)法證和檢查通知書的，金融機(jī)構(gòu)無權(quán)拒絕檢查。（2）法人、其他組織和個(gè)體工商戶銀行賬戶之間單筆或者當(dāng)日累計(jì)人民幣200萬元以上的款項(xiàng)劃轉(zhuǎn)。（3）客戶姓名或者名稱與國務(wù)院有關(guān)部門、機(jī)構(gòu)和司法機(jī)關(guān)依法要求金融機(jī)構(gòu)協(xié)查或者關(guān)注的犯罪嫌疑人、洗錢和恐怖融資分子的姓名或者名稱相同的。（7）金融機(jī)構(gòu)認(rèn)為應(yīng)重新識(shí)別客戶身份的其他情形。各級(jí)人員應(yīng)對(duì)客戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)的評(píng)定標(biāo)準(zhǔn)和評(píng)定情況嚴(yán)格保密，防止信息外泄。（4）其他應(yīng)履行的反洗錢職責(zé)。什么是可疑交易報(bào)告? 可疑交易報(bào)告是指金融機(jī)構(gòu)按國務(wù)院反洗錢行政主管部門規(guī)定的標(biāo)準(zhǔn)，或者懷疑、有理由懷疑某項(xiàng)資金屬于犯罪活動(dòng)的收益或恐怖分子籌資有關(guān)，應(yīng)按照要求，立即向金融情報(bào)機(jī)構(gòu)報(bào)告。（4）提前償還貸款，與其財(cái)務(wù)狀況明顯不符。（8）與來自于販毒、走私、恐怖活動(dòng)、賭博嚴(yán)重地區(qū)或者避稅型離岸金融中心的客戶之間的資金往來活動(dòng)在短期內(nèi)明顯增多，或者頻繁發(fā)生大量資金收付。1金融機(jī)構(gòu)除核對(duì)有效身份證件或者其他身份證明文件外，還有哪幾種方式識(shí)別或者重新識(shí)別客戶身份？（1）要求客戶補(bǔ)充其他身份資料或者身份證明文件。（5）其他可依法采取的措施。1根據(jù)《金融機(jī)構(gòu)報(bào)告涉嫌恐怖融資的可疑交易管理辦法》規(guī)定，恐怖融資時(shí)指哪些行為？（1）恐怖組織、恐怖分子募集、占有、使用資金或者其他形式財(cái)產(chǎn)。1從事反洗錢工作的人員有哪些行為應(yīng)當(dāng)給予行政處分？（1）違反規(guī)定進(jìn)行檢查、調(diào)查或者采取臨時(shí)凍結(jié)措施的。1反洗錢中直接參與者或者間接參與者的身份資料、交易記錄的保持期限是怎樣的？（1）身份資料自業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束之日起至少保存5年。（3）查閱、復(fù)制金融機(jī)構(gòu)與檢查事項(xiàng)有關(guān)的文件、資料，并對(duì)可能被轉(zhuǎn)移、銷毀、隱匿或者篡改的文件資料予以封存。金融機(jī)構(gòu)在履行反洗錢義務(wù)過程中，發(fā)現(xiàn)涉嫌犯罪的，應(yīng)當(dāng)及時(shí)以（書面形式）向中國人民銀行當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)和當(dāng)?shù)毓矙C(jī)關(guān)報(bào)告。金融機(jī)構(gòu)在履行反洗錢義務(wù)的過程中，發(fā)現(xiàn)涉嫌犯罪的，應(yīng)及時(shí)以書面形式向（中國人民銀行當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)或者當(dāng)?shù)毓矙C(jī)關(guān)報(bào)告）。A等值1萬美元 B 1萬美元 C等值5萬美元 d等值2萬美元根據(jù)有關(guān)存款實(shí)名證件的規(guī)定，下列哪些表述正確（ABE）A、外國公民可將護(hù)照作為實(shí)名證件； B、臨時(shí)身份證也是有效的實(shí)名證件；D、國家公務(wù)員的工作證、司機(jī)的駕駛證可作實(shí)名證件； E、軍人身份證件、武警身份證件可作為實(shí)名證件。A 中國人民銀行總行及其省一級(jí)分支機(jī)構(gòu) B 中國人民銀行總行、省和市級(jí)分支機(jī)構(gòu) C 中國人民銀行總行 D 證監(jiān)會(huì)、保監(jiān)會(huì)、銀監(jiān)會(huì)《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》中規(guī)定的“頻繁”指交易行為（AB）。2）、未按照規(guī)定保存客戶身份資料和交易記錄的。6）、拒絕、阻礙反洗錢檢查、調(diào)查。3）客戶姓名或名稱與國務(wù)院有關(guān)部門、機(jī)構(gòu)和司法機(jī)關(guān)依法要求金融機(jī)構(gòu)協(xié)查或關(guān)注的犯罪嫌疑人、洗錢和恐怖融資分子的姓名或名稱相同的。