【正文】 按照規(guī)定建立反洗錢內(nèi)控制度的。C、未按照規(guī)定要求單位客戶提供有效證明文件和資料，進(jìn)行核對(duì)并登記的。E、違反規(guī)定將反洗錢工作信息泄露給客戶和其他人員的。A、開戶。C、轉(zhuǎn)賬。E、歸并。A、了解客戶義務(wù)。C、可疑交易報(bào)告義務(wù)。E、保存記錄義務(wù)。B、居民李四當(dāng)日在國(guó)家外匯管理局審核標(biāo)準(zhǔn)內(nèi)4次存入英鎊。D、甲企業(yè)每逢雙日下午都會(huì)在外幣賬戶存入大量外幣現(xiàn)金，但很少提取。金融機(jī)構(gòu)對(duì)下列外匯現(xiàn)金交易應(yīng)進(jìn)行核查，發(fā)現(xiàn)涉嫌洗錢的，應(yīng)及時(shí)以紙質(zhì)文件上報(bào)并附相關(guān)附件。B、張三將5筆共4萬美元現(xiàn)金存入李四的外幣儲(chǔ)蓄賬戶，張三的賬戶同時(shí)收取人民幣約33萬元。D、美籍華人游客在個(gè)人信用卡單筆存入10萬美元。金融機(jī)構(gòu)反洗錢“保存記錄”原則是指(BC)A、保存賬戶資料，自開戶之日起至少5年。C、保存交易記錄，自交易記賬之日起至少5年。存款人開立什么賬戶實(shí)行核準(zhǔn)制度，經(jīng)中國(guó)人民銀行核準(zhǔn)后由開戶銀行核發(fā)開戶許可證。B、基本存款賬戶。D、臨時(shí)存款賬戶。B、代理人。D、監(jiān)護(hù)人。(√)在中華人民共和國(guó)境內(nèi)設(shè)立財(cái)務(wù)公司、保險(xiǎn)公司、信托公司、租賃公司、證券公司等金融機(jī)構(gòu)都必須按照《金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定》開展本機(jī)構(gòu)的反洗錢工作。(X)銀行工作人員可以憑直覺判斷可疑資金交易(X)任何單位和個(gè)人都可以檢舉、揭發(fā)違反外匯管理的行為和活動(dòng)(√)我國(guó)境內(nèi)禁止外幣現(xiàn)鈔流動(dòng)，但可以以外幣進(jìn)行記價(jià)結(jié)算(X)境內(nèi)機(jī)構(gòu)的經(jīng)常項(xiàng)目收入，可以選擇入賬、取現(xiàn)或結(jié)匯(X)經(jīng)營(yíng)B股業(yè)務(wù)的證券機(jī)構(gòu)通過銀行頻繁大量拆借外匯資金的，屬正常業(yè)務(wù)范疇，不應(yīng)納入可疑外匯非現(xiàn)金交易。(X)第二篇：反洗錢試題一、判斷題：日前，我國(guó)反洗錢已正式實(shí)現(xiàn)本外幣交易信息合并監(jiān)測(cè)。（T）金融機(jī)構(gòu)違反反洗錢法規(guī)定，情節(jié)嚴(yán)重的，由中國(guó)人民銀行停止核準(zhǔn)其開立基本存款賬戶，暫?；蛲Ｖ蛊洳糠只蛉恐Ц督Y(jié)算業(yè)務(wù)，并取消該金融機(jī)構(gòu)直接負(fù)責(zé)的高級(jí)管理人員的任職資格。（T）金融機(jī)構(gòu)必須設(shè)立專門的反洗錢工作機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)反洗錢工作。（F）2004年2月1日后，金融機(jī)構(gòu)未按規(guī)定向市人行報(bào)告人民幣大額和可疑支付交易的，應(yīng)按《人民銀行法》第46條的規(guī)定處罰。（F）中國(guó)人民銀行對(duì)金融機(jī)構(gòu)，其他單位和個(gè)人履行反洗錢法相關(guān)規(guī)定的行為可依法行使檢查權(quán)。（F）1金融機(jī)構(gòu)為單位客戶辦理開戶、存款、結(jié)算等業(yè)務(wù)的，應(yīng)當(dāng)按照中國(guó)人民銀行有關(guān)規(guī)定要求其提供有關(guān)證明文件和資料。（F）1當(dāng)前，我國(guó)銀行只需對(duì)個(gè)人的結(jié)算賬戶履行反洗錢義務(wù)，而不必對(duì)個(gè)人儲(chǔ)蓄賬戶履行反洗錢義務(wù)。（T）1金融機(jī)構(gòu)為了反洗錢可以不遵守為客戶信息保密義務(wù)。（F）二、選擇題：按照反洗錢的規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)對(duì)客戶的交易記錄，自交易記賬之日起至少保存（B）年。A、20萬 B、50萬 C、100萬 D、500萬反洗錢現(xiàn)場(chǎng)檢查程序一般包括（ABCD）等階段。A、3 B、5 C、10 D、15根據(jù)反洗錢法規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)下列哪些行為將受到處罰（ABCD）。B、未按照規(guī)定要求單位提供有效證明文件和資料，進(jìn)行核對(duì)登記，未按照規(guī)定保存客戶的賬戶資料和交易記錄的。D、未按照規(guī)定報(bào)告大額交易和可疑交易的。A、修訂后的新憲法。人民法院簽發(fā)的（C）。A、反洗錢立法 B、制定金融業(yè)反洗錢規(guī)則的職能 C、對(duì)金融業(yè)反洗錢的行政管理職能 D、負(fù)責(zé)反洗錢的資金監(jiān)控存款人開立（BD）實(shí)行核準(zhǔn)制度，經(jīng)中國(guó)人民銀行核準(zhǔn)后有開戶行核發(fā)開戶許可證。（BC）A、集中轉(zhuǎn)入，集中轉(zhuǎn)出 B、集中轉(zhuǎn)入,分散轉(zhuǎn)出C、分散轉(zhuǎn)入，集中轉(zhuǎn)出 D、分散轉(zhuǎn)入，分散轉(zhuǎn)出1我國(guó)嚴(yán)禁公款私存，任何單位不得將單位資金以個(gè)人名義開立賬戶存儲(chǔ)，不得將企業(yè)單位資金轉(zhuǎn)入個(gè)人儲(chǔ)蓄賬戶套取現(xiàn)金，銀行不得為單位辦理資金轉(zhuǎn)入個(gè)人儲(chǔ)蓄的轉(zhuǎn)賬結(jié)算，但以下哪些情況除外（CD）。A、建立反洗錢內(nèi)部控制制度和機(jī)構(gòu)，并配備人員B、客戶身份登記和審查客戶身份，保存客戶資料和交易激勵(lì)C、向有關(guān)部門進(jìn)行大額和可疑交易報(bào)告，向公安機(jī)關(guān)報(bào)告涉嫌犯罪線索 D、保密和宣傳培訓(xùn)業(yè)務(wù)1不得作為實(shí)名證件使用的有（BCDE）A、臨時(shí)身份證 B、學(xué)生證 C、機(jī)動(dòng)車駕駛證 D、介紹信 E、法定身份證件的復(fù)印件1下列屬于可疑外匯現(xiàn)金交易的有哪些（BDE）。A、甲企業(yè)外匯賬戶10月20日存入11萬美元，B、張三將5筆共4萬美元現(xiàn)金存入李四的外幣儲(chǔ)蓄賬戶，張三的賬戶同時(shí)收取人民幣約33萬美元C、李四當(dāng)日單筆支取外幣現(xiàn)金5萬美元D、美籍華人游客在個(gè)人信用卡單筆存入10萬美元 E、乙企業(yè)連續(xù)5天用大量人民幣現(xiàn)鈔購(gòu)入日元1一般存款賬戶不得辦理（B）A、現(xiàn)金繳存 B、現(xiàn)金支取 C、資金收入轉(zhuǎn)賬 D、資金付出轉(zhuǎn)賬1金融機(jī)構(gòu)為客戶開立外匯賬戶，在客戶身份認(rèn)定上應(yīng)當(dāng)遵守（AD）。A、銀行本票 B、支票 C、銀行匯票 D、信用證1對(duì)于個(gè)人及來華人員超過等值（B）以上的大額外幣現(xiàn)鈔存取，應(yīng)當(dāng)向開戶銀行提供身份證或護(hù)照，開戶銀行應(yīng)逐筆登記備案。A、經(jīng)營(yíng)臨時(shí)業(yè)務(wù) B、設(shè)立臨時(shí)機(jī)構(gòu) C、異地臨時(shí)經(jīng)營(yíng)活動(dòng) D、注冊(cè)驗(yàn)資2下列哪些專用賬戶不能支取現(xiàn)金（BCD）A、金融機(jī)構(gòu)存放同業(yè)資金賬戶 B、證券交易結(jié)算資金專用賬戶 C、期貨交易保證金賬戶 D、信托基金賬戶2下列哪些專用賬戶不能支取現(xiàn)金（ABC）A、基本建設(shè)基金賬戶 B、更新改造資金專用賬戶 C、政策性房地產(chǎn)資金專用賬戶 D、財(cái)政預(yù)算外資金專用賬戶2下列哪些專用賬戶可以支取現(xiàn)金而無需人民銀行批準(zhǔn)（ABCD）A、糧棉油收購(gòu)資金專用賬戶 B、社會(huì)保障基金專用賬戶 C、住房基金專用賬戶 D、黨團(tuán)工會(huì)經(jīng)費(fèi)專用賬戶2在柜臺(tái)發(fā)生的下列哪些現(xiàn)金支取活動(dòng)屬于異常大額現(xiàn)金（BC）A、開戶單位一日兩次申請(qǐng)支取大額現(xiàn)金B(yǎng)、開戶單位提取大額現(xiàn)金的時(shí)間出現(xiàn)異常變化C、開戶單位連續(xù)幾個(gè)工作日提取的大額現(xiàn)金出現(xiàn)異常變化D、開戶單位一日內(nèi)申請(qǐng)對(duì)同一收款人簽發(fā)兩張金額為30萬元的現(xiàn)金銀行匯票判斷題答案：XVVVXXVXVX1V1X1X1V1X1X 選擇題答案：BCABCDBABCDBCBCDBDBC1CD1ABCD1BCDE1BDE1ABE1B1AD1AC1B BCD2BCD2ABC2ABCD2BC判斷題： 年6 月29 日，在十屆全國(guó)人大常委會(huì)第二十二次會(huì)議通過的《中華人民共和國(guó)刑法修正案（六）》中，擴(kuò)大了洗錢罪的上游犯罪。(T)，是指違反國(guó)家金融管理法規(guī)，破壞國(guó)家對(duì)金融管理秩序的行為。（F）。(T)。(T)（Money Laundering）通常是指隱瞞或掩飾犯罪收益的真實(shí)來源和性質(zhì)，使其在形式上合法化的行為。(T) 年1 月1 日施行的《金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定》不適用在中華人民共和國(guó)境內(nèi)依法設(shè)立的證券公司、期貨經(jīng)紀(jì)公司、基金管理公司。(F)應(yīng)是3月1日起實(shí)施。（）（Egmont Group）屬于各國(guó)金融情報(bào)中心國(guó)際合作組織。（）“美國(guó)金融犯罪執(zhí)法網(wǎng)絡(luò)（FinCEN）。()。(F)。”() 年2 月起施行的《中華人民共和國(guó)中國(guó)人民銀行法》第四條第一款第（十）項(xiàng)中規(guī)定，由中國(guó)人民銀行“指導(dǎo)、部署金融業(yè)反洗錢工作，負(fù)責(zé)反洗錢的資金監(jiān)測(cè)”。()《關(guān)于洗錢問題的四十項(xiàng)建議》是國(guó)際反洗錢領(lǐng)域中最著名的指導(dǎo)性文件。()。()28.《聯(lián)合國(guó)禁止非法販運(yùn)麻醉品和精神藥物公約》是國(guó)際社會(huì)第一個(gè)反洗錢國(guó)際法規(guī)范。()30.《個(gè)人存款賬戶實(shí)名制規(guī)定》的發(fā)布實(shí)施，奠定了我國(guó)反洗錢工作中“了解客戶”制度的實(shí)施基礎(chǔ)。T（），是指不以非法占有為目的，采用虛構(gòu)事實(shí)、隱瞞真相的方法，非法向社會(huì)公開募集資金，數(shù)額較大的行為。T ，前者的對(duì)象不是特定的，后者的對(duì)象只限于關(guān)系人。（T），是指使用偽造、變?cè)斓膰?guó)庫券或者國(guó)家發(fā)行的其他有價(jià)證券進(jìn)行詐騙活動(dòng)，數(shù)額較大的行為。（T）。（T）、使用的是偽造貨幣，則不能認(rèn)定為持有、使用假幣罪。（F），是洗錢的中間環(huán)節(jié)。（T） 年11 月，國(guó)際刑警組織在法國(guó)里昂召開第58 屆全體大會(huì)通過了《關(guān)于洗錢和相關(guān)事項(xiàng)的決議》。（）。（）《1988 年現(xiàn)金交易報(bào)告法》，澳大利亞金融交易報(bào)告分析中心規(guī)定，商業(yè)銀行對(duì)存款人開立銀行賬戶時(shí)提供的各種身份證明文件實(shí)行“90 分檢查”制度。（F）、數(shù)字化。單選題：1.《中華人民共和國(guó)反洗錢法》依法提交大額交易和可疑交易報(bào)告，受法律保護(hù)的對(duì)象有（A） 年6 月，金融行動(dòng)特別工作組在柏林召開會(huì)議，規(guī)定的洗錢犯罪的上游犯罪種類有() 種 種 種 種 年11 月14 日中國(guó)人民銀行發(fā)布的《金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定》屬于（C） 4.“洗錢”作為一個(gè)術(shù)語適用于法律領(lǐng)域的時(shí)間是（） 年代 年代 ()A.《1994 年禁止洗錢法》 B.《1986 年控制洗錢法》 C.《1970 年銀行保密法》 D.《1992 年阿農(nóng)奧懷利反洗錢法》6.《中華人民共和國(guó)反洗錢法》規(guī)定金融機(jī)構(gòu)對(duì)客戶的交易信息在交易結(jié)束后至少保存（D） 年 年 年 年7.《關(guān)于洗錢問題的四十項(xiàng)建議》最初發(fā)布于（） 年 年 年 年 年10 月，金融行動(dòng)特別工作組在華盛頓召開特別會(huì)議通過的打擊恐怖融資特別建議有（） 項(xiàng) 項(xiàng) 項(xiàng) 項(xiàng)() () () 種 種 種 種12.“金融機(jī)構(gòu)應(yīng)特別注意隨著新科技或發(fā)展中的科技應(yīng)運(yùn)而生的洗錢手段?”是《關(guān)于洗錢問題四十項(xiàng)建議》的（） () ，洗錢越來越具有(A) () 16．建議將洗錢活動(dòng)列為刑事犯罪的國(guó)際法律是()A.《維也納公約》 B.《巴勒莫公約》 C.《關(guān)于洗錢問題的四十項(xiàng)建議》 D.《聯(lián)合國(guó)反腐敗公約》，金融行動(dòng)特別工作組公開全球洗錢最猖獗的地區(qū)有() 18．在反洗錢工作中，記錄保存制度的內(nèi)容有(C) 19．目前，洗錢的一般特征體現(xiàn)為(B) （A） 答案： 第三篇：反洗錢試題（FATF）在通過對(duì)政策、協(xié)調(diào)和合作降低洗錢和恐怖融資風(fēng)險(xiǎn)方面進(jìn)行有效性評(píng)估時(shí)，包括以下哪些具體內(nèi)容（選AB，），并在適當(dāng)情況下采取國(guó)內(nèi)協(xié)調(diào)措施打擊洗錢、恐怖融資和擴(kuò)散融資、金融情報(bào)和證據(jù)，推動(dòng)打擊犯罪及犯罪資產(chǎn)的行動(dòng) 、特定非金融行業(yè)和職業(yè)充分運(yùn)用與其風(fēng)險(xiǎn)相匹配的反洗錢和反恐怖融資預(yù)防措施，并上報(bào)可疑交易報(bào)告、恐怖組織和恐怖主義資助人募集、轉(zhuǎn)移和使用資金，并防止非營(yíng)利機(jī)構(gòu)被利用第四篇：反洗錢試題蕭縣聯(lián)社反洗錢測(cè)試試題一、填空題金融機(jī)構(gòu)在辦理大額現(xiàn)金支付業(yè)務(wù)時(shí)，應(yīng)填制 大額現(xiàn)金支付交易審批表 和 大額現(xiàn)金支付交易匯總登記表。在與客戶的業(yè)務(wù)關(guān)系存續(xù)期間，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)采取持續(xù)的客戶身份識(shí)別措施，關(guān)注客戶及其日常經(jīng)營(yíng)活動(dòng)、金融交易情況，及時(shí)提示客戶更新資料信息。中國(guó)反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心發(fā)現(xiàn)金融機(jī)構(gòu)報(bào)送的 大額交易報(bào)告或者可疑交易報(bào)告 有要素不全或者存在錯(cuò)誤的，可以向提交報(bào)告的金融機(jī)構(gòu)發(fā)出補(bǔ)正通知，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)在接到補(bǔ)正通知的 5 個(gè)工作日內(nèi)補(bǔ)正。金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)設(shè)立專門的反洗錢崗位，明確 __專人__ 負(fù)責(zé)大額交易和可疑交易報(bào)告工作。金融機(jī)構(gòu)不得為身份不明的客戶提供服務(wù)或者與其進(jìn)行交易，不得為客戶_開立賬戶_或者_(dá)假名賬戶_。1金融機(jī)構(gòu)工作人員參與偽造開戶資料，為存款人開立銀行結(jié)算賬戶，協(xié)助進(jìn)行洗錢活動(dòng)的，應(yīng)當(dāng)給予_紀(jì)律處分_的，移交司法機(jī)關(guān)依法追究_刑事責(zé)任_。1_金融機(jī)構(gòu)_作為資金活動(dòng)的載體，客觀上容易成為洗錢活動(dòng)的渠道，因此也是洗錢犯罪的高發(fā)領(lǐng)域，是反洗錢工作的主戰(zhàn)場(chǎng)。1金融機(jī)構(gòu)反洗錢工作的重點(diǎn)在于不斷完善和嚴(yán)格執(zhí)行法律規(guī)章制度，堵塞可能被洗錢等犯罪活動(dòng)利用的漏洞，及時(shí)報(bào)告疑交易信息_，配合司法機(jī)關(guān)打擊洗錢等犯罪。保密_ 的 _可_；構(gòu)成犯罪1國(guó)務(wù)院反洗錢行政主管部門或者其省一級(jí)派出機(jī)構(gòu)調(diào)查可疑交易活動(dòng)時(shí)，調(diào)查人員不得少于二人，且須出示____中國(guó)人民銀行執(zhí)政法_____和____發(fā)洗錢調(diào)查通知書______，否則，金融機(jī)構(gòu)有權(quán)拒絕。A 3年 B 5年 C 10年 D 15年我國(guó)規(guī)定的單位之間人民幣單筆轉(zhuǎn)賬需要進(jìn)行大額支付交易報(bào)告的金額起點(diǎn)為（C）。A 中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)