【正文】 第五章 附則第三十九條 中國(guó)保監(jiān)會(huì)依法指導(dǎo)中國(guó)保險(xiǎn)行業(yè)協(xié)會(huì)，制定反洗錢(qián)工作指引，開(kāi)展反洗錢(qián)培訓(xùn)宣傳。第二十五條 保險(xiǎn)公司、保險(xiǎn)資產(chǎn)管理公司應(yīng)當(dāng)每年開(kāi)展反洗錢(qián)內(nèi)部審計(jì)，反洗錢(qián)內(nèi)部審計(jì)可以是專(zhuān)項(xiàng)審計(jì)或者與其他審計(jì)項(xiàng)目結(jié)合進(jìn)行。保險(xiǎn)公司、保險(xiǎn)資產(chǎn)管理公司應(yīng)當(dāng)明確相關(guān)業(yè)務(wù)部門(mén)的反洗錢(qián)職責(zé)，保證反洗錢(qián)內(nèi)控制度在業(yè)務(wù)流程中貫徹執(zhí)行。第五條 中國(guó)保監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)在中國(guó)保監(jiān)會(huì)授權(quán)范圍內(nèi)，依法履行下列反洗錢(qián)職責(zé)：（一）制定轄內(nèi)保險(xiǎn)業(yè)反洗錢(qián)規(guī)范性文件，開(kāi)展反洗錢(qián)審查和監(jiān)督檢查；（二）向中國(guó)保監(jiān)會(huì)報(bào)告轄內(nèi)保險(xiǎn)業(yè)反洗錢(qián)工作情況；（三）參加轄內(nèi)反洗錢(qián)監(jiān)管合作；（四）組織開(kāi)展轄內(nèi)保險(xiǎn)業(yè)反洗錢(qián)培訓(xùn)宣傳；（五）協(xié)助司法機(jī)關(guān)調(diào)查處理涉嫌洗錢(qián)案件；（六）中國(guó)保監(jiān)會(huì)授權(quán)的其他反洗錢(qián)職責(zé)。第三十二條 保險(xiǎn)監(jiān)管機(jī)構(gòu)依法開(kāi)展反洗錢(qián)現(xiàn)場(chǎng)檢查與非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管。反洗錢(qián)條款應(yīng)當(dāng)包括下列內(nèi)容：（一）保險(xiǎn)專(zhuān)業(yè)代理公司、金融機(jī)構(gòu)類(lèi)保險(xiǎn)兼業(yè)代理機(jī)構(gòu)按照保險(xiǎn)公司的反洗錢(qián)法律義務(wù)要求識(shí)別客戶(hù)身份；（二）保險(xiǎn)公司在辦理業(yè)務(wù)時(shí)能夠及時(shí)獲得保險(xiǎn)業(yè)務(wù)客戶(hù)身份信息，必要時(shí)，可以從保險(xiǎn)專(zhuān)業(yè)代理公司、金融機(jī)構(gòu)類(lèi)保險(xiǎn)兼業(yè)代理機(jī)構(gòu)獲得客戶(hù)有效身份證件或者其他身份證明文件的復(fù)印件或者影印件；（三）保險(xiǎn)公司為保險(xiǎn)專(zhuān)業(yè)代理公司、金融機(jī)構(gòu)類(lèi)保險(xiǎn)兼業(yè)代理機(jī)構(gòu)代其識(shí)別客戶(hù)身份提供培訓(xùn)等必要協(xié)助。第十二條 保險(xiǎn)公司、保險(xiǎn)資產(chǎn)管理公司董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員應(yīng)當(dāng)了解反洗錢(qián)法律法規(guī)，接受反洗錢(qián)培訓(xùn)，通過(guò)保險(xiǎn)監(jiān)管機(jī)構(gòu)組織的包含反洗錢(qián)內(nèi)容的任職資格知識(shí)測(cè)試。八是金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行客戶(hù)身份識(shí)別，認(rèn)為必要時(shí)，可以向公安、工商行政管理等部門(mén)核實(shí)客戶(hù)的有關(guān)身份信息。情節(jié)特別嚴(yán)重的，人民銀行或其授權(quán)的設(shè)區(qū)的市一級(jí)以上派出機(jī)構(gòu)可以建議有關(guān)金融監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)責(zé)令停業(yè)整頓或者吊銷(xiāo)其經(jīng)營(yíng)許可證。(√)9在金融機(jī)構(gòu)開(kāi)立個(gè)人存款賬戶(hù)的，不使用本人身份證件上的姓名的，金融機(jī)構(gòu)不得為其開(kāi)立個(gè)人存款賬戶(hù)。()7凡辦理現(xiàn)金收付業(yè)務(wù)的商業(yè)銀行、城市合作銀行、城鄉(xiāng)信用社都必須建立大額現(xiàn)金支付登記備案制度。(√)6于2007年1月1日施行的《中華人民共和國(guó)反洗錢(qián)法》將反洗錢(qián)的義務(wù)主體擴(kuò)大到了證券業(yè)、保險(xiǎn)業(yè)及應(yīng)履行反洗錢(qián)的特定非金融行業(yè)。()4金融機(jī)構(gòu)的境外分支機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)遵循駐在國(guó)家或地區(qū)反洗錢(qián)方面的法律規(guī)定，依法協(xié)助配合駐在國(guó)家或地區(qū)反洗錢(qián)機(jī)構(gòu)的工作。()經(jīng)國(guó)務(wù)院批準(zhǔn)，中國(guó)人民銀行成為反洗錢(qián)工作部際聯(lián)席會(huì)議牽頭單位。(√)1中國(guó)人民銀行令〔2006〕第1號(hào)《金融機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)規(guī)定》自2007年3月1日起施行。A、個(gè)人結(jié)算賬戶(hù) B、個(gè)人存款賬戶(hù) C、單位結(jié)算賬戶(hù) D、專(zhuān)用存款賬戶(hù)9存款人在銀行可開(kāi)立(A)基本存款賬戶(hù)。A、10 B、20 C、30 D、508能夠作為實(shí)名證件使用的有(A)。A、發(fā)卡行 B、業(yè)務(wù)辦理行C、收單行 D、總行7《人民幣銀行結(jié)算賬戶(hù)管理辦法》規(guī)定，單位銀行卡賬戶(hù)的資金必須由其(B)轉(zhuǎn)賬存入，該賬戶(hù)不得辦理現(xiàn)金收付業(yè)務(wù)。 5金融行動(dòng)特別工作組通過(guò)的打擊恐怖融資特別建議有(A)。(D)A、國(guó)際金融組織和外國(guó)政府貸款轉(zhuǎn)貸業(yè)務(wù)項(xiàng)下的交易B、國(guó)際金融組織和外國(guó)政府貸款項(xiàng)下的債務(wù)掉期交易C、商業(yè)銀行、城市信用合作社、農(nóng)村信用合作社、郵政儲(chǔ)匯機(jī)構(gòu)、政策性銀行發(fā)起的稅收、錯(cuò)賬沖正、利息支付交易D、法人、其他組織和個(gè)體工商戶(hù)銀行賬戶(hù)之間轉(zhuǎn)賬交易4下列哪家公司的交易只屬于大額交易(B)。A、核對(duì)并登記代理人 B、核對(duì)并登記被代理人C、核對(duì)并登記代理人和被代理人 D、核對(duì)代理人、核對(duì)并登記被代理人2金融機(jī)構(gòu)在(C)的情況下，應(yīng)當(dāng)將客戶(hù)身份資料和客戶(hù)交易信息移交國(guó)務(wù)院有關(guān)部門(mén)指定的機(jī)構(gòu)。A、3 B、5 C、7 D、101金融機(jī)構(gòu)在可疑交易發(fā)生后的(D)個(gè)工作日內(nèi)以電子方式報(bào)送中國(guó)反洗錢(qián)監(jiān)測(cè)中心。第五章 附 則第三十九條 中國(guó)保監(jiān)會(huì)依法指導(dǎo)中國(guó)保險(xiǎn)行業(yè)協(xié)會(huì)，制定反洗錢(qián)工作指引，開(kāi)展反洗錢(qián)培訓(xùn)宣傳。第二十五條 保險(xiǎn)公司、保險(xiǎn)資產(chǎn)管理公司應(yīng)當(dāng)每年開(kāi)展反洗錢(qián)內(nèi)部審計(jì)，反洗錢(qián)內(nèi)部審計(jì)可以是專(zhuān)項(xiàng)審計(jì)或者與其他審計(jì)項(xiàng)目結(jié)合進(jìn)行。保險(xiǎn)公司、保險(xiǎn)資產(chǎn)管理公司應(yīng)當(dāng)明確相關(guān)業(yè)務(wù)部門(mén)的反洗錢(qián)職責(zé)，保證反洗錢(qián)內(nèi)控制度在業(yè)務(wù)流程中貫徹執(zhí)行。第五條 中國(guó)保監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)在中國(guó)保監(jiān)會(huì)授權(quán)范圍內(nèi)，依法履行下列反洗錢(qián)職責(zé)：（一）制定轄內(nèi)保險(xiǎn)業(yè)反洗錢(qián)規(guī)范性文件，開(kāi)展反洗錢(qián)審查和監(jiān)督檢查；（二）向中國(guó)保監(jiān)會(huì)報(bào)告轄內(nèi)保險(xiǎn)業(yè)反洗錢(qián)工作情況；（三）參加轄內(nèi)反洗錢(qián)監(jiān)管合作；（四）組織開(kāi)展轄內(nèi)保險(xiǎn)業(yè)反洗錢(qián)培訓(xùn)宣傳；（五）協(xié)助司法機(jī)關(guān)調(diào)查處理涉嫌洗錢(qián)案件；（六）中國(guó)保監(jiān)會(huì)授權(quán)的其他反洗錢(qián)職責(zé)。開(kāi)業(yè)驗(yàn)收階段，申請(qǐng)人應(yīng)當(dāng)按照要求演示反洗錢(qián)的組織架構(gòu)、工作流程、風(fēng)控管理和信息系統(tǒng)建設(shè)等。第十九條 保險(xiǎn)公司、保險(xiǎn)資產(chǎn)管理公司應(yīng)當(dāng)依法保存客戶(hù)身份資料和交易記錄，確保能足以重現(xiàn)該項(xiàng)交易，以提供監(jiān)測(cè)分析交易情況、調(diào)查可疑交易活動(dòng)和查處洗錢(qián)案件所需的信息。第二十九條 保險(xiǎn)專(zhuān)業(yè)代理公司、保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)公司應(yīng)當(dāng)建立反洗錢(qián)內(nèi)控制度，禁止來(lái)源不合法資金投資入股。A、反洗錢(qián)局 B、中國(guó)反洗錢(qián)監(jiān)測(cè)分析中心 C、保衛(wèi)局 D、分支機(jī)構(gòu)《中華人民共和國(guó)反洗錢(qián)法》于(C)通過(guò)。A、2006年10月31日 B、2006年12月1日C、2007年1月1日 D、2007年3月1日1中國(guó)反洗錢(qián)監(jiān)測(cè)分析中心發(fā)現(xiàn)金融機(jī)構(gòu)報(bào)送的大額交易報(bào)告或者可疑交易報(bào)告有要素不全或者存在錯(cuò)誤的，可以向提交報(bào)告的金融機(jī)構(gòu)發(fā)出(A)。A、未按照規(guī)定建立反洗錢(qián)內(nèi)部控制制度B、未按照規(guī)定設(shè)立反洗錢(qián)專(zhuān)門(mén)機(jī)構(gòu)或者指定內(nèi)設(shè)機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)反洗錢(qián)工作C、未按照規(guī)定履行客戶(hù)身份識(shí)別義務(wù)D、未按照規(guī)定對(duì)職工進(jìn)行反洗錢(qián)培訓(xùn)3金融機(jī)構(gòu)有以下(B)行為，致使洗錢(qián)后果發(fā)生的，處五十萬(wàn)元以上五百萬(wàn)元以下罰。D、以上都是4下列哪種交易，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)可以不報(bào)告(D)。 6在反洗錢(qián)工作中，記錄保存制度的內(nèi)容有(C)。A、必須支付現(xiàn)金 B、可以轉(zhuǎn)賬或者支付現(xiàn)金C、必須轉(zhuǎn)賬 D、不得支付現(xiàn)金80、《個(gè)人存款賬戶(hù)實(shí)名制規(guī)定》自(D)起施行。A、可以使用現(xiàn)金 B、可以使用現(xiàn)金或者轉(zhuǎn)賬C、可以轉(zhuǎn)賬 D、不得使用現(xiàn)金8郵政儲(chǔ)蓄機(jī)構(gòu)辦理銀行卡業(yè)務(wù)開(kāi)立的賬戶(hù)納入(D)管理。(√)反洗錢(qián)行政主管部門(mén)履行反洗錢(qián)職責(zé)獲得的客戶(hù)身份資料和交易信息，只能用于反洗錢(qián)行政調(diào)查。()交易一方為自然人、單筆或者當(dāng)日累計(jì)等值1萬(wàn)美元以上的跨境交易屬于大額交易。()3金融機(jī)構(gòu)對(duì)先前獲得的客戶(hù)身份資料的真實(shí)性、有效性或者完整性有疑問(wèn)的，應(yīng)當(dāng)重新識(shí)別客戶(hù)身份。()5金融機(jī)構(gòu)應(yīng)針對(duì)不同對(duì)象對(duì)員工提供分層次的反洗錢(qián)培訓(xùn)。()6中國(guó)人民銀行于2004年6月成立了中國(guó)反洗錢(qián)監(jiān)測(cè)分析中心，并在北京和上海市設(shè)立分中心，作為派出機(jī)構(gòu)開(kāi)展工作。()8港澳居民往來(lái)內(nèi)地通行證、港澳同胞回鄉(xiāng)證、港澳身份證為實(shí)名證件。()三、簡(jiǎn)答：《中華人民共和國(guó)反洗錢(qián)法》對(duì)反洗錢(qián)是如何定義的?答：是指為了預(yù)防通過(guò)各種方式掩飾、隱瞞毒品犯罪、黑社會(huì)性質(zhì)的組織犯罪、恐怖活動(dòng)犯罪、走私犯罪、貪污賄賂犯罪、破壞金融管理秩序犯罪、金融詐騙犯罪等犯罪所得及其收益的來(lái)源和性質(zhì)的洗錢(qián)活動(dòng)，依照本法規(guī)定采取相關(guān)措施的行為。四是有利于保護(hù)上游犯罪受害人的財(cái)產(chǎn)權(quán)，維護(hù)法律尊嚴(yán)和社會(huì)正義。第三條 本辦法適用于保險(xiǎn)公司、保險(xiǎn)資產(chǎn)管理公司及其分支機(jī)構(gòu)，保險(xiǎn)專(zhuān)業(yè)代理公司、保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)公司及其分支機(jī)構(gòu)，金融機(jī)構(gòu)類(lèi)保險(xiǎn)兼業(yè)代理機(jī)構(gòu)。第十四條 保險(xiǎn)公司、保險(xiǎn)資產(chǎn)管理公司應(yīng)當(dāng)設(shè)立反洗錢(qián)專(zhuān)門(mén)機(jī)構(gòu)或者指定內(nèi)設(shè)機(jī)構(gòu)，組織開(kāi)展反洗錢(qián)工作。對(duì)保險(xiǎn)銷(xiāo)售從業(yè)人員的反洗錢(qián)培訓(xùn)應(yīng)當(dāng)包括下列內(nèi)容：（一）反洗錢(qián)法律法規(guī)和監(jiān)管規(guī)定；（二）反洗錢(qián)內(nèi)控制度；（三）展業(yè)中的反洗錢(qián)要求，如提醒客戶(hù)提供相關(guān)信息資料、配合履行反洗錢(qián)義務(wù)等。第三十七條 保險(xiǎn)監(jiān)管機(jī)構(gòu)根據(jù)保險(xiǎn)公司、保險(xiǎn)資產(chǎn)管理公司反洗錢(qián)工作開(kāi)展情況，調(diào)整其在分類(lèi)監(jiān)管體系中合規(guī)類(lèi)指標(biāo)的評(píng)分。開(kāi)業(yè)驗(yàn)收階段，申請(qǐng)人應(yīng)當(dāng)按照要求演示反洗錢(qián)的組織架構(gòu)、工作流程、風(fēng)控管理和信息系統(tǒng)建設(shè)等。第十九條 保險(xiǎn)公司、保險(xiǎn)資產(chǎn)管理公司應(yīng)當(dāng)依法保存客戶(hù)身份資料和交易記錄，確保能足以重現(xiàn)該項(xiàng)交易，以提供監(jiān)測(cè)分析交易情況、調(diào)查可疑交易活動(dòng)和查處洗錢(qián)案件所需的信息。第二十九條 保險(xiǎn)專(zhuān)業(yè)代理公司、保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)公司應(yīng)當(dāng)建立反洗錢(qián)內(nèi)控制度，禁止來(lái)源不合法資金投資入股。第二條 中國(guó)保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)（以下簡(jiǎn)稱(chēng)“中國(guó)保監(jiān)會(huì)”）根據(jù)有關(guān)法律法規(guī)和國(guó)務(wù)院授權(quán)，履行保險(xiǎn)業(yè)反洗錢(qián)監(jiān)管職責(zé)。第三十四條 保險(xiǎn)監(jiān)管機(jī)構(gòu)有權(quán)根據(jù)監(jiān)管需要，要求保險(xiǎn)公司、保險(xiǎn)資產(chǎn)管理公司提交反洗錢(qián)報(bào)告或者專(zhuān)項(xiàng)反洗錢(qián)資料。保險(xiǎn)公司承擔(dān)未履行客戶(hù)身份識(shí)別義務(wù)的最終責(zé)任，保險(xiǎn)專(zhuān)業(yè)代理公司、保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)公司、金融機(jī)構(gòu)類(lèi)保險(xiǎn)兼業(yè)代理機(jī)構(gòu)承擔(dān)相應(yīng)責(zé)任。第十三條 保險(xiǎn)公司、保險(xiǎn)資產(chǎn)管理公司應(yīng)當(dāng)建立健全反洗錢(qián)內(nèi)控制度。第三篇：保險(xiǎn)業(yè)反洗錢(qián)工作管理辦法保險(xiǎn)業(yè)反洗錢(qián)工作管理辦法中國(guó)保監(jiān)會(huì)網(wǎng)站 20110929保險(xiǎn)業(yè)反洗錢(qián)工作管理辦法第一章 總則第一條 為做好保險(xiǎn)業(yè)反洗錢(qián)工作，促進(jìn)行業(yè)持續(xù)健康發(fā)展，根據(jù)《中華人民共和國(guó)反洗錢(qián)法》、《中華人民共和國(guó)保險(xiǎn)法》等有關(guān)法律法規(guī)、部門(mén)規(guī)章和規(guī)范性文件，制定本辦法。保險(xiǎn)公司、保險(xiǎn)資產(chǎn)管理公司及其工作人員應(yīng)當(dāng)對(duì)報(bào)告可疑交易、配合調(diào)查可疑交易和涉嫌洗錢(qián)犯罪活動(dòng)等有關(guān)信息予以保密，不得違反規(guī)定向客戶(hù)和其他人員提供。第十八條 保險(xiǎn)公司、保險(xiǎn)資產(chǎn)管理公司應(yīng)當(dāng)根據(jù)監(jiān)管要求密切關(guān)注涉恐人員名單，及時(shí)對(duì)本機(jī)構(gòu)客戶(hù)進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)排查，依法采取相應(yīng)措施。申請(qǐng)?jiān)O(shè)立保險(xiǎn)公司、保險(xiǎn)資產(chǎn)管理公司，可以在籌建申請(qǐng)和開(kāi)業(yè)申請(qǐng)中分階段提交上述各項(xiàng)材料，但最遲應(yīng)當(dāng)在提出開(kāi)業(yè)申請(qǐng)時(shí)提交完畢。四是金融機(jī)構(gòu)不得為身份不明的客戶(hù)提供服務(wù)或者與其進(jìn)行交易，不得為客戶(hù)開(kāi)立匿名賬戶(hù)或者假名賬戶(hù)。三是金融機(jī)構(gòu)破產(chǎn)和解散時(shí)，應(yīng)當(dāng)將客戶(hù)身份資料和客戶(hù)交易信息移交國(guó)務(wù)院有關(guān)部門(mén)指定的機(jī)構(gòu)。(√)90、根據(jù)《現(xiàn)金管理暫行條例》，開(kāi)戶(hù)單位可以在個(gè)人勞務(wù)報(bào)酬、材料款等范圍內(nèi)使用現(xiàn)金。(√)7支付交易在我國(guó)的反洗錢(qián)領(lǐng)域的含義單指客戶(hù)向銀行存取現(xiàn)金的行為。(√)5破壞金融管理秩序罪，是指違反國(guó)家金融管理法規(guī)，破壞國(guó)家對(duì)金融管理秩序的行為。(√)4對(duì)金融機(jī)構(gòu)未按照規(guī)定建立反洗錢(qián)內(nèi)部控制制度的行為，中國(guó)人民銀行或者其授權(quán)的設(shè)區(qū)的市一級(jí)以上派出機(jī)構(gòu)應(yīng)對(duì)該金融機(jī)構(gòu)處二十萬(wàn)元以上五十萬(wàn)元以下罰款。(√)2自然人實(shí)盤(pán)外匯買(mǎi)賣(mài)交易過(guò)程中不同外幣幣種間的轉(zhuǎn)換，無(wú)論是否可疑都不需要報(bào)告大額或可疑交易。(√)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在大額交易發(fā)生后的5個(gè)工作日內(nèi)，通過(guò)其總部或者由總部指定的一個(gè)機(jī)構(gòu)，及時(shí)以電子方式或紙質(zhì)報(bào)表向中國(guó)反洗錢(qián)監(jiān)測(cè)分析中心報(bào)送大額交易報(bào)告。A、1萬(wàn)元 B、5萬(wàn)元 C、10萬(wàn)元 D、50萬(wàn)元9單位定期存款(C)。D、不能取現(xiàn)，不能轉(zhuǎn)賬。A、艾格蒙特集團(tuán) B、金融情報(bào)中心C、沃爾夫斯堡集團(tuán) D、金融行動(dòng)特別工作組70、《人民幣銀行結(jié)算賬戶(hù)管理辦法》要求對(duì)單位銀行結(jié)算賬戶(hù)實(shí)行生效日制度，即賬戶(hù)正式開(kāi)立之日起(B)個(gè)工作日后，方可辦理付款業(yè)務(wù)。A、公安部 B、中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)C、中國(guó)人民銀行 D、國(guó)務(wù)院5客戶(hù)與證券公司進(jìn)行金融交易，通過(guò)銀行賬戶(hù)劃轉(zhuǎn)款項(xiàng)的，由(D)向中國(guó)反洗錢(qián)監(jiān)測(cè)分析中心提交大額交易報(bào)告。A、負(fù)責(zé)人民幣和外幣反洗錢(qián)的資金監(jiān)測(cè) B、監(jiān)督、檢查金融機(jī)構(gòu)履行反洗錢(qián)義務(wù)的情況C、在職責(zé)范圍內(nèi)調(diào)查可疑交易活動(dòng)D、要求金融機(jī)構(gòu)及時(shí)補(bǔ)正人民幣、外幣大額交易和可疑交易報(bào)告4下列職責(zé)不是中國(guó)反洗錢(qián)監(jiān)測(cè)分析中心職責(zé)范圍的是(C)。A、紀(jì)律處分建議 B、行政處罰意見(jiàn) C、改進(jìn)意見(jiàn)與措施 D、以上都是2下列哪個(gè)是反洗錢(qián)的義務(wù)主體(A)。A、縣一級(jí) B、省一級(jí)C、地市一級(jí) D、以上都對(duì)金融機(jī)構(gòu)通過(guò)第三方識(shí)別客戶(hù)身份的，應(yīng)當(dāng)確保第三方已經(jīng)采取符合《反洗錢(qián)法》要求的客戶(hù)身份識(shí)別措施。第三十四條 保險(xiǎn)監(jiān)管機(jī)構(gòu)有權(quán)根據(jù)監(jiān)管需要，要求保險(xiǎn)公司、保險(xiǎn)資產(chǎn)管理公司提交反洗錢(qián)報(bào)告或者專(zhuān)項(xiàng)反洗錢(qián)資料。保險(xiǎn)公司承擔(dān)未履行客戶(hù)身份識(shí)別義務(wù)的最終責(zé)任，保險(xiǎn)專(zhuān)業(yè)代理公司、保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)公司、金融機(jī)構(gòu)類(lèi)保險(xiǎn)兼業(yè)代理機(jī)構(gòu)承擔(dān)相應(yīng)責(zé)任。第十三條 保險(xiǎn)公司、保險(xiǎn)資產(chǎn)管理公司應(yīng)當(dāng)建立健全反洗錢(qián)內(nèi)控制度。第一篇：保險(xiǎn)業(yè)反洗錢(qián)工作管理辦法及金融業(yè)反洗錢(qián)考試題及答案保險(xiǎn)業(yè)反洗錢(qián)工作管理辦法第一章 總 則第一條 為做好保險(xiǎn)業(yè)反洗錢(qián)工作，促進(jìn)行業(yè)持續(xù)健康發(fā)展，根據(jù)《中華人民共和國(guó)反洗錢(qián)法》、《中華人民共和國(guó)保險(xiǎn)法》等有關(guān)法律法規(guī)、部門(mén)規(guī)章和規(guī)范性文件，制定本辦法。保險(xiǎn)公司、保險(xiǎn)資產(chǎn)管理公司董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員任職資格核準(zhǔn)申請(qǐng)材料中應(yīng)當(dāng)包括接受反洗錢(qián)培訓(xùn)情況報(bào)告及本人簽字的履行反洗錢(qián)義務(wù)的承諾書(shū)。保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)公司代理客戶(hù)與保險(xiǎn)公司開(kāi)展保險(xiǎn)業(yè)務(wù)時(shí)，應(yīng)當(dāng)提供保險(xiǎn)公司識(shí)別客戶(hù)身份所需的客戶(hù)身份信息，必要時(shí)，還應(yīng)當(dāng)依法提供客戶(hù)身份證件或者其他身份證明文件的復(fù)印件或者影印件。第三十三條 反洗錢(qián)現(xiàn)場(chǎng)檢查可以開(kāi)展專(zhuān)項(xiàng)檢查或者與其他檢查項(xiàng)目結(jié)合進(jìn)行。A、10B、1C、20D、25國(guó)務(wù)院反洗錢(qián)行政主管部門(mén)或者其(B)派出機(jī)構(gòu)發(fā)現(xiàn)可疑交易活動(dòng)，需要調(diào)查核實(shí)的，可以向金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行調(diào)查，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)予以配合，如實(shí)提供有關(guān)文件和資料?，F(xiàn)場(chǎng)檢查意見(jiàn)書(shū)的內(nèi)容包括檢查情況、檢查評(píng)價(jià)、(C)。A、證券經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)指令銀行劃出與證券交易、清算無(wú)關(guān)的資金，與其實(shí)際經(jīng)營(yíng)情況不符B、長(zhǎng)期閑置的賬戶(hù)原因不明地突然啟用或者平常資金流量小的賬戶(hù)突然有異常資金流入，且短期內(nèi)出現(xiàn)大量資金收付C、客戶(hù)頻繁辦理基金份額的轉(zhuǎn)托管且無(wú)合理理由D、客戶(hù)要求進(jìn)行本外幣間的掉期業(yè)務(wù)，而其資金的來(lái)源和用途可疑下列職責(zé)不是中國(guó)人民銀行反洗錢(qián)局職責(zé)范圍的是(D)。A、一般員工 B、反洗錢(qián)工作人員C、中層管理人員 D、高級(jí)管理人員5金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)根據(jù)《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》