【正文】 該賬戶的交易行為符合以下哪種可疑交易？（AC）、集中轉出或者集中轉入、分散轉出，與客戶身份、財務狀況、經營業(yè)務明顯不符。其后數(shù)日，這些賬戶相繼收到來自于開曼群島某貿易公司匯來的外匯各3000美元，合計75000美元，并均由李某辦理結匯后存入賬戶?！炭蛻羯矸葑R別中的非面對面識別要求是指，金融機構利用電話、網絡、自助銀行ATM機以及其他方式為客戶提供非柜臺方式的服務時，應實行嚴格的身份認證措施，采取相應的技術保障手段，強化內部管理程序，識別客戶身份。金融機構發(fā)現(xiàn)或者有合理理由懷疑客戶或者其交易對手與（ABCD）有關的，應進行 報告？、機構發(fā)布的恐怖組織、恐怖分子名單、恐怖分子名單、恐怖分子名單、恐怖分子嫌疑人名單、申請開立基本存款賬戶的，銀行應按照客戶性質和類型，要求客戶出具（ABCD），應出具國家有關主管部門的批文或證明、辦事外應出具國家登記機關頒發(fā)的登記證，應出具個體工商戶營業(yè)執(zhí)照正本、村民委員會、社區(qū)委員會，應出具其主管部門的批文或證明、資料時，應當會同在場的金融機構工作人員查點清楚，當場開列《反洗錢調查封存清單》?！潭芜x（共 10 題，40 分）、《金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法》于（D）起施行。前數(shù)中“金融機構”指下列哪項？(D)A 金融機構總部 B 金融機構省級機構 C 金融機構分支機構 D 金融機構總部及各級分支機構3按照人總行工作部署，對于2009年1月1日以后建立業(yè)務關系的客戶，金融機構應在業(yè)務關系建立后的幾個工作日內完成等級劃分工作？(C)A 5個工作日 B 7個工作日 C 10個工作日 D 15個工作日3人民銀行執(zhí)法檢查文書中，需要被檢查人逐頁簽字的是哪份文書？（A）A 執(zhí)法檢查事實認定書 B 執(zhí)法檢查意見書 C 行政處罰意見告知書 D 行政處罰決定書3反洗錢調查過程中，當客戶要求將調查所涉及的資金轉往境外時，人民銀行可以對該資金進行臨時凍結，其法律依據是什么？(B)A 《銀行業(yè)監(jiān)督管理法》 B 《反洗錢法》 C 《中國人民銀行法》 D 《刑事訴訟法》3金融機構未按照規(guī)定履行客戶身份識別義務，由國務院反洗錢行政主管部門或者其授權的設區(qū)的市一級以上派出機構責令限期改正；情節(jié)嚴重的，將處以以下哪項處罰？(D)A 處二十萬元以上五十萬元以下罰款 B 對直接負責的董事、高級管理人員和其他直接責任人員，處一萬元以上五萬元以下罰款C 處五萬元以上五十萬元以下罰款，并對直接負責的董事、高級管理人員和其他直接責任人員，處一萬元以上五萬元以下罰款D 處二十萬元以上五十萬元以下罰款，并對直接負責的董事、高級管理人員和其他直接責任人員，處一萬元以上五萬元以下罰款3在客戶申請解除保險合同時，必須開展客戶身份識別工作標準為？（A）A 人民幣1萬元以上或者外幣等值1000美元以上的 B 人民幣2萬元以上或者外幣等值2000美元以上的C 人民幣1萬元以上或者外幣等值1000美元以上的現(xiàn)金給付/賠付 D 人民幣2萬元以上或者外幣等值2000美元以上的現(xiàn)金給付/賠付3金融機構履行客戶身份識別義務時，按照法律、行政法規(guī)或者部門規(guī)章的規(guī)定需核對相關自然人的居民身份證的，應通過中國人民銀行建立的哪個系統(tǒng)進行核查？（B）A 賬戶管理系統(tǒng) B 聯(lián)網核查公民身份信息系統(tǒng) C 征信系統(tǒng) D 支付結算系統(tǒng)3根據客戶身份識別制度，以下表述了對客戶身份進行識別通常采用的具體措施，表述不正確的是哪項？(C)A 在為客戶提供規(guī)定金額以上的一次性金融服務時，應當通過客戶出示的有效身份證件或者其他身份證明文件確認客戶的真實身份。（х）金融機構發(fā)現(xiàn)或者有理由懷疑客戶、客戶的資金或者其他資產、客戶的交易或者試圖進行的交易與洗錢、恐怖融資等犯罪活動相關的，不論所涉資金金額或者資產價值大小，應當提交可疑交易報告（√）金融機構必須設立專門的反洗錢工作機構（錯）任何單位和個人在與金融機構建立業(yè)務關系或者要求金融機構為其提供一次性金融服務時，都應當提供真實有效的身份證件或者其他身份文件。（錯），或者為客戶提供規(guī)定金額以上的一次性金融服務時，金融機構應當進行客戶身份識別。（對），通過識別、分析、判斷等方法，將客戶劃分為不同風險等級，并針對不同風險等級制定和采取不同措施的過程。（對）。A、現(xiàn)金匯款 B、現(xiàn)鈔兌換 C、票據兌付 D、信用卡結算，銀行應按照客戶性質和類型，要求客戶出具以下哪些證明文件（ABCD）A、開立基本存款賬戶規(guī)定的證明文件 B、基本存款賬戶開戶登記證C、存款人因向銀行借款需要，應出具借款合同 D、存款人因其他結算需要，應出具有關證明，銀行應按照客戶性質和類型，要求客戶出具以下哪些證明文件（ABCD）A、向銀行出具其開立基本存款賬戶規(guī)定的證明文件 B、基本存款賬戶開戶登記證C、基本建設資金、更新改造資金、政策性房地產開發(fā)資金、住房基金、社會保障基金，應出具主管部門批文—5—D、財政預算外資金，應出具財政部門的證明，銀行應按照客戶性質和類型，要求客戶出具以下哪些證明文件（ABC）A、金融機構存放同業(yè)資金，應出具其證明B、收入匯繳資金很業(yè)務支出的資金，應出具基本存款賬戶存款人有關的證明C、黨、團、工會設在單位的組織機構經費，應出具該單位或有關部門的批文或證明 D、合格境外機構投資者在境內從事證券投資開立的人民幣特殊賬戶和人民幣結算資金賬戶不納入專用存款賬戶管理，其開立人民幣特殊賬戶時應出具國際外匯管理部門的批復文件，開立人民幣結算資金賬戶時應出具證券管理部門的證券投資業(yè)務許可證 ，以下說法正確的是（ABCD）A、是大額取現(xiàn)銷戶的，銀行須在可疑交易報告中注明取現(xiàn)銷戶；是大額轉賬銷戶的，可疑交易須完整填寫交易對手信息，以記錄銷戶后的資金流向。，金融機構應當提交（C）報告。沒有總部或者無法通過總部及總部指定的機構向中國反洗錢監(jiān)測分析中心報送可疑交易的，其報告方式由中國人民銀行另行確定。B、金融機構內部調撥資金。A、匯款人姓名或者名稱 B、匯款人賬號 C、匯款人身份證 D、匯款人住所 ,正確的是(ABCD)A、屬于銀行內部保密信息 B、直接關系到客戶風險分類 C、需要對客戶嚴格保密D、避免被犯罪分子知悉后有意規(guī)避有關的風險控制措施 （ABCD）A、全面性 B、定性與定量相結合 C、持續(xù)性 D、保密性 1267 號決議、第1333 號決議或第 1373 號決議名單,但不能確認的,應當立即采取交易限制措施，并于當日向中國人民銀行總行申請核實確認。（對），金融機構可以只提交大額交易報告或可疑交易報告。（對）22.《反洗錢法》中專門規(guī)定了“反洗錢調查”一章，明確了中國人民銀行或者其省一級分支機構有權向金融機構調查核實可疑交易活動，從而使人民銀行的反洗錢調查權有了明確的法律依據。（對），金融機構應當采取持續(xù)的客戶身份識別措施，當對客戶及其交易的風險認知程度發(fā)生變化時，金融機構應重新識別客戶身份，及時調 —14—整其風險等級分類，以確認其身份和有關交易是否可疑。（對）反洗錢行政調查包括書面調查和現(xiàn)場調查兩種形式。A 3B 5C 10D 71反洗錢國際性組織中，最具影響力的核心組織是FATF，它的中文簡稱（D）A 國際貨幣基金組織 B亞太經合組織 C世界銀行 D金融行動特別工作組1《中華人民共和國反洗錢法》規(guī)定：海關發(fā)現(xiàn)個人出入境攜帶的現(xiàn)金超過規(guī)定金額的，應當及時向什么部門通報？(A)A 國務院反洗錢行政主管部門B偵查機關C反洗錢監(jiān)測分析中心D國務院反洗錢其他監(jiān)管部門1根據我國現(xiàn)行法律，個人犯洗錢罪的，最高可判刑罰為：(B)A十年以上有期徒刑 B十年有期徒刑 C無期徒刑D死刑1我國哪部法律最先明確了洗錢罪的罪名和定罪？（B)A修訂后的《憲法》B修訂后的《刑法》C修訂后的《中國人民銀行法》D《反洗錢法》1金融機構應當設立專門的反洗錢崗位，明確專人負責大額交易和可疑交易報告工作。、反洗錢調查中的臨時凍結，是指在調查可疑交易活動過程中，當客戶要求將調查所涉 及的賬戶資金轉往境外時，中國人民銀行依法暫時禁止客戶提取和轉移該賬戶資金的強制措 施。、恐怖分子、從事恐怖融資活動的人以及恐怖活動犯罪提供或者 企圖提供資金或者其他形式財產的。（）、其他組織和個體工商戶銀行賬戶之間轉賬交易金融機構應當根據《金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法》制定大額交易和可疑交易報告內部管理制度和操作規(guī)程，并向（）報備。請問該客戶的交易有哪些可疑點？（AB），且短期內出現(xiàn)大量資金收付。A.《反洗錢法》B.《金融機構反洗錢規(guī)定》C.《金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法》 D.《金融機構報告涉嫌恐怖融資的可疑交易管理辦法》E.《金融機構客戶身份識別和客戶身份資料及交易保存管理辦法》開立外國投資者賬戶，銀行應審核（ABCDE）“國家外匯管理局資本項目外匯業(yè)務核準件”的要項是否為“賬戶開立”、有效、投資額、投資比例與外匯管理局和相關部門的文件是否相符，其依法辦理涉外公證的授權委托書是否有效反洗錢崗位準入培訓課程目錄11反洗錢內部控制（第一單元）認識反洗錢內部控制 12反洗錢內部控制（第二單元）反洗錢內部控制建設 21客戶身份識別（第一單元）客戶身份識別基礎知識22（）客戶身份識別（第二單元）業(yè)務關系建立環(huán)節(jié)如何識別客戶身份22（）客戶身份識別（第二單元）業(yè)務關系建立環(huán)節(jié)如何識別客戶身份23（）客戶身份識別（第三單元）業(yè)務關系存續(xù)期間如何持續(xù)識別客戶身份23（）客戶身份識別（第三單元）業(yè)務關系存續(xù)期間如何持續(xù)識別客戶身份23（）客戶身份識別（第三單元）業(yè)務關系存續(xù)期間如何持續(xù)識別客戶身份24客戶身份識別（第四單元）業(yè)務關系終止環(huán)節(jié)如何識別客戶身份 25（）客戶身份識別（第五單元）客戶洗錢風險分類管理 25（）客戶身份識別（第五單元）客戶洗錢風險分類管理 26客戶身份識別（第六單元）客戶身份資料與交易記錄保存31（）大額和可疑交易識別（第一單元）大額和可疑交易識別和報告31（）大額和可疑交易識別（第一單元）大額和可疑交易識別和報告32（）大額和可疑交易識別（第二單元）反恐怖融資 32（）大額和可疑交易識別（第二單元）反恐怖融資 41反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管（第一單元）反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管基礎知識 42反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管（第二單元）反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管報表的填報 43反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管（第三單元）配合反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管措施 51反洗錢現(xiàn)場檢查和反洗錢調查（第一單元）配合開展反洗錢現(xiàn)場檢查52反洗錢現(xiàn)場檢查和反洗錢調查（第二單元）配合開展反洗錢調查 61反洗錢的培訓和宣傳（第一單元）反洗錢培訓與宣傳11 ，有效的管理和交流以及開辟暢通的信息反饋和報告渠道，保證發(fā)現(xiàn)的問題能夠及時、完整地為最高層掌握。二、多選（共10題，40分）開立對公人民幣活期存款賬戶及定期存款賬戶的識別對象有（ABC）銀行在開立個人資本項目外匯賬戶時應注意審核（ABCD）“國家外匯管理局資本項目外匯業(yè)務核準件”的要項是否為“賬戶開立” ，是否符合有關規(guī)定并經外匯管理局核準，是否符合自用原則人民幣貸款類業(yè)務終止環(huán)節(jié)，客戶身份識別的要點有（ABC），銀行應調查其還款資金來源，是否存在可疑情況。開立人民幣定期存款賬戶單位未在經辦銀行開立過活期結算賬戶或臨時存款賬戶的，銀行營業(yè)網點經辦人員應比照客戶首次開立人民幣賬戶的方式審核客戶身份資料。 萬，10 萬、對既屬于大額交易又屬于可疑交易的交易，金融機構應當提交（）報告。D 在與客戶的業(yè)務關系存續(xù)期間，應當采取持續(xù)的客戶身份識別措施。（對）1客戶先前提交的身份證件或者身份證明文件已過有效期的，客戶沒有在合理期限內更新且沒有提出合理理由的，金融機構應中止為客戶辦理業(yè)務。（對），評價部門不應當獨立于內部制度的制定和執(zhí)行部門。（錯）。（錯），通過識別、分析、判斷等方法，將客戶劃分為不同風險等級，并針對不同風險等級制定和采取不同措施的過程。D、銷戶后，銀行應按規(guī)定將客戶銷戶資料歸檔保存。（D）A、20萬，2萬 B、50萬，5萬 C、100萬，10萬 D、200萬，20萬、分析涉嫌恐怖融資的（D）報告。A、2006年11月14日 B、2006年12月1日 C、2007年1月1日 D、2007年3月1日，境外匯款人住所不明確的，可登記（B）。A、一月 B、三月 C、半年 D、一年》規(guī)定，中國反洗錢監(jiān)測分析中心發(fā)現(xiàn)金融機構報送的大額交易報告或者可疑交易報告有要素不全或者存在錯誤的，可以向提交報告的金融機構發(fā)出補正通知，金融機構應在接到補正通知的（B）個工作日內補正。A、個體工商戶銀行賬戶 B、自然人銀行賬戶C、其他組織和個體工商戶銀行賬戶D、自然人與法人、其他組織和個體工商戶銀行賬戶，銀行應采?。˙D）A、對客戶洗錢風險分類進行靜態(tài)、不變的管理 B、對客戶洗錢風險分類進行動態(tài)、持續(xù)的管理 C、不管影響因素如何變化也不必調整等級分類 D、根據影響因素的變化隨時調整等級分類，在按規(guī)定對被代理人采取客戶身份識別措施時，應當核對代理人的有效身份證或者身份證明文件，登記代理人的（ABCD）A、姓名或名稱 B、身份證件或身份證明文件的種類 C、身份證件或身份證明文件的號碼 D、聯(lián)系方式，應當?shù)怯泤R款人的（ABCD）等信息，在匯兌憑證或者相關信息系統(tǒng)中留存上述信息，并向接收匯款的境外機構提供匯款人的姓名或者名稱、賬號、住所等信息。（錯）、資金、交易或者試圖進行的交易與恐怖主義、恐怖活動犯罪以及恐怖組織、恐怖分子、從事恐怖融資活動的人相關聯(lián)的，無論所涉及資金金額或者財產價值大小，都應當提交涉嫌恐怖融資的可疑交易報告。（對），金融機構為發(fā)現(xiàn)該交易可疑，可不報告。（對），情節(jié)嚴重的處十萬元以上二十萬元以下罰款，并對直接負責的董事、高級管理人員和其他責任人員，處一萬元以上五萬元以下的罰款。（對）,妥善保管客戶身份資料、交易記錄等文件資料和數(shù)據,便于反洗錢調查、偵查和監(jiān)督管理,杜絕