【正文】 該賬戶的交易行為符合以下哪種可疑交易？（AC）、集中轉(zhuǎn)出或者集中轉(zhuǎn)入、分散轉(zhuǎn)出，與客戶身份、財(cái)務(wù)狀況、經(jīng)營(yíng)業(yè)務(wù)明顯不符。其后數(shù)日，這些賬戶相繼收到來(lái)自于開(kāi)曼群島某貿(mào)易公司匯來(lái)的外匯各3000美元，合計(jì)75000美元，并均由李某辦理結(jié)匯后存入賬戶?！炭蛻羯矸葑R(shí)別中的非面對(duì)面識(shí)別要求是指，金融機(jī)構(gòu)利用電話、網(wǎng)絡(luò)、自助銀行ATM機(jī)以及其他方式為客戶提供非柜臺(tái)方式的服務(wù)時(shí)，應(yīng)實(shí)行嚴(yán)格的身份認(rèn)證措施，采取相應(yīng)的技術(shù)保障手段，強(qiáng)化內(nèi)部管理程序，識(shí)別客戶身份。金融機(jī)構(gòu)發(fā)現(xiàn)或者有合理理由懷疑客戶或者其交易對(duì)手與（ABCD）有關(guān)的，應(yīng)進(jìn)行 報(bào)告？、機(jī)構(gòu)發(fā)布的恐怖組織、恐怖分子名單、恐怖分子名單、恐怖分子名單、恐怖分子嫌疑人名單、申請(qǐng)開(kāi)立基本存款賬戶的，銀行應(yīng)按照客戶性質(zhì)和類型，要求客戶出具（ABCD），應(yīng)出具國(guó)家有關(guān)主管部門的批文或證明、辦事外應(yīng)出具國(guó)家登記機(jī)關(guān)頒發(fā)的登記證，應(yīng)出具個(gè)體工商戶營(yíng)業(yè)執(zhí)照正本、村民委員會(huì)、社區(qū)委員會(huì)，應(yīng)出具其主管部門的批文或證明、資料時(shí)，應(yīng)當(dāng)會(huì)同在場(chǎng)的金融機(jī)構(gòu)工作人員查點(diǎn)清楚，當(dāng)場(chǎng)開(kāi)列《反洗錢調(diào)查封存清單》。√二、單選（共 10 題，40 分）、《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》于（D）起施行。前數(shù)中“金融機(jī)構(gòu)”指下列哪項(xiàng)？(D)A 金融機(jī)構(gòu)總部 B 金融機(jī)構(gòu)省級(jí)機(jī)構(gòu) C 金融機(jī)構(gòu)分支機(jī)構(gòu) D 金融機(jī)構(gòu)總部及各級(jí)分支機(jī)構(gòu)3按照人總行工作部署，對(duì)于2009年1月1日以后建立業(yè)務(wù)關(guān)系的客戶，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)在業(yè)務(wù)關(guān)系建立后的幾個(gè)工作日內(nèi)完成等級(jí)劃分工作？(C)A 5個(gè)工作日 B 7個(gè)工作日 C 10個(gè)工作日 D 15個(gè)工作日3人民銀行執(zhí)法檢查文書(shū)中，需要被檢查人逐頁(yè)簽字的是哪份文書(shū)？（A）A 執(zhí)法檢查事實(shí)認(rèn)定書(shū) B 執(zhí)法檢查意見(jiàn)書(shū) C 行政處罰意見(jiàn)告知書(shū) D 行政處罰決定書(shū)3反洗錢調(diào)查過(guò)程中，當(dāng)客戶要求將調(diào)查所涉及的資金轉(zhuǎn)往境外時(shí)，人民銀行可以對(duì)該資金進(jìn)行臨時(shí)凍結(jié)，其法律依據(jù)是什么？(B)A 《銀行業(yè)監(jiān)督管理法》 B 《反洗錢法》 C 《中國(guó)人民銀行法》 D 《刑事訴訟法》3金融機(jī)構(gòu)未按照規(guī)定履行客戶身份識(shí)別義務(wù)，由國(guó)務(wù)院反洗錢行政主管部門或者其授權(quán)的設(shè)區(qū)的市一級(jí)以上派出機(jī)構(gòu)責(zé)令限期改正；情節(jié)嚴(yán)重的，將處以以下哪項(xiàng)處罰？(D)A 處二十萬(wàn)元以上五十萬(wàn)元以下罰款 B 對(duì)直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人員，處一萬(wàn)元以上五萬(wàn)元以下罰款C 處五萬(wàn)元以上五十萬(wàn)元以下罰款，并對(duì)直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人員，處一萬(wàn)元以上五萬(wàn)元以下罰款D 處二十萬(wàn)元以上五十萬(wàn)元以下罰款，并對(duì)直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人員，處一萬(wàn)元以上五萬(wàn)元以下罰款3在客戶申請(qǐng)解除保險(xiǎn)合同時(shí)，必須開(kāi)展客戶身份識(shí)別工作標(biāo)準(zhǔn)為？（A）A 人民幣1萬(wàn)元以上或者外幣等值1000美元以上的 B 人民幣2萬(wàn)元以上或者外幣等值2000美元以上的C 人民幣1萬(wàn)元以上或者外幣等值1000美元以上的現(xiàn)金給付/賠付 D 人民幣2萬(wàn)元以上或者外幣等值2000美元以上的現(xiàn)金給付/賠付3金融機(jī)構(gòu)履行客戶身份識(shí)別義務(wù)時(shí)，按照法律、行政法規(guī)或者部門規(guī)章的規(guī)定需核對(duì)相關(guān)自然人的居民身份證的，應(yīng)通過(guò)中國(guó)人民銀行建立的哪個(gè)系統(tǒng)進(jìn)行核查？（B）A 賬戶管理系統(tǒng) B 聯(lián)網(wǎng)核查公民身份信息系統(tǒng) C 征信系統(tǒng) D 支付結(jié)算系統(tǒng)3根據(jù)客戶身份識(shí)別制度，以下表述了對(duì)客戶身份進(jìn)行識(shí)別通常采用的具體措施，表述不正確的是哪項(xiàng)？(C)A 在為客戶提供規(guī)定金額以上的一次性金融服務(wù)時(shí)，應(yīng)當(dāng)通過(guò)客戶出示的有效身份證件或者其他身份證明文件確認(rèn)客戶的真實(shí)身份。（х）金融機(jī)構(gòu)發(fā)現(xiàn)或者有理由懷疑客戶、客戶的資金或者其他資產(chǎn)、客戶的交易或者試圖進(jìn)行的交易與洗錢、恐怖融資等犯罪活動(dòng)相關(guān)的，不論所涉資金金額或者資產(chǎn)價(jià)值大小，應(yīng)當(dāng)提交可疑交易報(bào)告（√）金融機(jī)構(gòu)必須設(shè)立專門的反洗錢工作機(jī)構(gòu)（錯(cuò)）任何單位和個(gè)人在與金融機(jī)構(gòu)建立業(yè)務(wù)關(guān)系或者要求金融機(jī)構(gòu)為其提供一次性金融服務(wù)時(shí)，都應(yīng)當(dāng)提供真實(shí)有效的身份證件或者其他身份文件。（錯(cuò)），或者為客戶提供規(guī)定金額以上的一次性金融服務(wù)時(shí)，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)進(jìn)行客戶身份識(shí)別。（對(duì)），通過(guò)識(shí)別、分析、判斷等方法，將客戶劃分為不同風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)，并針對(duì)不同風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)制定和采取不同措施的過(guò)程。（對(duì)）。A、現(xiàn)金匯款 B、現(xiàn)鈔兌換 C、票據(jù)兌付 D、信用卡結(jié)算，銀行應(yīng)按照客戶性質(zhì)和類型，要求客戶出具以下哪些證明文件（ABCD）A、開(kāi)立基本存款賬戶規(guī)定的證明文件 B、基本存款賬戶開(kāi)戶登記證C、存款人因向銀行借款需要，應(yīng)出具借款合同 D、存款人因其他結(jié)算需要，應(yīng)出具有關(guān)證明，銀行應(yīng)按照客戶性質(zhì)和類型，要求客戶出具以下哪些證明文件（ABCD）A、向銀行出具其開(kāi)立基本存款賬戶規(guī)定的證明文件 B、基本存款賬戶開(kāi)戶登記證C、基本建設(shè)資金、更新改造資金、政策性房地產(chǎn)開(kāi)發(fā)資金、住房基金、社會(huì)保障基金，應(yīng)出具主管部門批文—5—D、財(cái)政預(yù)算外資金，應(yīng)出具財(cái)政部門的證明，銀行應(yīng)按照客戶性質(zhì)和類型，要求客戶出具以下哪些證明文件（ABC）A、金融機(jī)構(gòu)存放同業(yè)資金，應(yīng)出具其證明B、收入?yún)R繳資金很業(yè)務(wù)支出的資金，應(yīng)出具基本存款賬戶存款人有關(guān)的證明C、黨、團(tuán)、工會(huì)設(shè)在單位的組織機(jī)構(gòu)經(jīng)費(fèi)，應(yīng)出具該單位或有關(guān)部門的批文或證明 D、合格境外機(jī)構(gòu)投資者在境內(nèi)從事證券投資開(kāi)立的人民幣特殊賬戶和人民幣結(jié)算資金賬戶不納入專用存款賬戶管理，其開(kāi)立人民幣特殊賬戶時(shí)應(yīng)出具國(guó)際外匯管理部門的批復(fù)文件，開(kāi)立人民幣結(jié)算資金賬戶時(shí)應(yīng)出具證券管理部門的證券投資業(yè)務(wù)許可證 ，以下說(shuō)法正確的是（ABCD）A、是大額取現(xiàn)銷戶的，銀行須在可疑交易報(bào)告中注明取現(xiàn)銷戶；是大額轉(zhuǎn)賬銷戶的，可疑交易須完整填寫(xiě)交易對(duì)手信息，以記錄銷戶后的資金流向。，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)提交（C）報(bào)告。沒(méi)有總部或者無(wú)法通過(guò)總部及總部指定的機(jī)構(gòu)向中國(guó)反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心報(bào)送可疑交易的，其報(bào)告方式由中國(guó)人民銀行另行確定。B、金融機(jī)構(gòu)內(nèi)部調(diào)撥資金。A、匯款人姓名或者名稱 B、匯款人賬號(hào) C、匯款人身份證 D、匯款人住所 ,正確的是(ABCD)A、屬于銀行內(nèi)部保密信息 B、直接關(guān)系到客戶風(fēng)險(xiǎn)分類 C、需要對(duì)客戶嚴(yán)格保密D、避免被犯罪分子知悉后有意規(guī)避有關(guān)的風(fēng)險(xiǎn)控制措施 （ABCD）A、全面性 B、定性與定量相結(jié)合 C、持續(xù)性 D、保密性 1267 號(hào)決議、第1333 號(hào)決議或第 1373 號(hào)決議名單,但不能確認(rèn)的,應(yīng)當(dāng)立即采取交易限制措施，并于當(dāng)日向中國(guó)人民銀行總行申請(qǐng)核實(shí)確認(rèn)。（對(duì)），金融機(jī)構(gòu)可以只提交大額交易報(bào)告或可疑交易報(bào)告。（對(duì)）22.《反洗錢法》中專門規(guī)定了“反洗錢調(diào)查”一章，明確了中國(guó)人民銀行或者其省一級(jí)分支機(jī)構(gòu)有權(quán)向金融機(jī)構(gòu)調(diào)查核實(shí)可疑交易活動(dòng)，從而使人民銀行的反洗錢調(diào)查權(quán)有了明確的法律依據(jù)。（對(duì)），金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)采取持續(xù)的客戶身份識(shí)別措施，當(dāng)對(duì)客戶及其交易的風(fēng)險(xiǎn)認(rèn)知程度發(fā)生變化時(shí)，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)重新識(shí)別客戶身份，及時(shí)調(diào) —14—整其風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)分類，以確認(rèn)其身份和有關(guān)交易是否可疑。（對(duì)）反洗錢行政調(diào)查包括書(shū)面調(diào)查和現(xiàn)場(chǎng)調(diào)查兩種形式。A 3B 5C 10D 71反洗錢國(guó)際性組織中，最具影響力的核心組織是FATF，它的中文簡(jiǎn)稱（D）A 國(guó)際貨幣基金組織 B亞太經(jīng)合組織 C世界銀行 D金融行動(dòng)特別工作組1《中華人民共和國(guó)反洗錢法》規(guī)定：海關(guān)發(fā)現(xiàn)個(gè)人出入境攜帶的現(xiàn)金超過(guò)規(guī)定金額的，應(yīng)當(dāng)及時(shí)向什么部門通報(bào)？(A)A 國(guó)務(wù)院反洗錢行政主管部門B偵查機(jī)關(guān)C反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心D國(guó)務(wù)院反洗錢其他監(jiān)管部門1根據(jù)我國(guó)現(xiàn)行法律，個(gè)人犯洗錢罪的，最高可判刑罰為：(B)A十年以上有期徒刑 B十年有期徒刑 C無(wú)期徒刑D死刑1我國(guó)哪部法律最先明確了洗錢罪的罪名和定罪？（B)A修訂后的《憲法》B修訂后的《刑法》C修訂后的《中國(guó)人民銀行法》D《反洗錢法》1金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)設(shè)立專門的反洗錢崗位，明確專人負(fù)責(zé)大額交易和可疑交易報(bào)告工作。、反洗錢調(diào)查中的臨時(shí)凍結(jié)，是指在調(diào)查可疑交易活動(dòng)過(guò)程中，當(dāng)客戶要求將調(diào)查所涉 及的賬戶資金轉(zhuǎn)往境外時(shí)，中國(guó)人民銀行依法暫時(shí)禁止客戶提取和轉(zhuǎn)移該賬戶資金的強(qiáng)制措 施。、恐怖分子、從事恐怖融資活動(dòng)的人以及恐怖活動(dòng)犯罪提供或者 企圖提供資金或者其他形式財(cái)產(chǎn)的。（）、其他組織和個(gè)體工商戶銀行賬戶之間轉(zhuǎn)賬交易金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)根據(jù)《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》制定大額交易和可疑交易報(bào)告內(nèi)部管理制度和操作規(guī)程，并向（）報(bào)備。請(qǐng)問(wèn)該客戶的交易有哪些可疑點(diǎn)？（AB），且短期內(nèi)出現(xiàn)大量資金收付。A.《反洗錢法》B.《金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定》C.《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》 D.《金融機(jī)構(gòu)報(bào)告涉嫌恐怖融資的可疑交易管理辦法》E.《金融機(jī)構(gòu)客戶身份識(shí)別和客戶身份資料及交易保存管理辦法》開(kāi)立外國(guó)投資者賬戶，銀行應(yīng)審核（ABCDE）“國(guó)家外匯管理局資本項(xiàng)目外匯業(yè)務(wù)核準(zhǔn)件”的要項(xiàng)是否為“賬戶開(kāi)立”、有效、投資額、投資比例與外匯管理局和相關(guān)部門的文件是否相符，其依法辦理涉外公證的授權(quán)委托書(shū)是否有效反洗錢崗位準(zhǔn)入培訓(xùn)課程目錄11反洗錢內(nèi)部控制（第一單元）認(rèn)識(shí)反洗錢內(nèi)部控制 12反洗錢內(nèi)部控制（第二單元）反洗錢內(nèi)部控制建設(shè) 21客戶身份識(shí)別（第一單元）客戶身份識(shí)別基礎(chǔ)知識(shí)22（）客戶身份識(shí)別（第二單元）業(yè)務(wù)關(guān)系建立環(huán)節(jié)如何識(shí)別客戶身份22（）客戶身份識(shí)別（第二單元）業(yè)務(wù)關(guān)系建立環(huán)節(jié)如何識(shí)別客戶身份23（）客戶身份識(shí)別（第三單元）業(yè)務(wù)關(guān)系存續(xù)期間如何持續(xù)識(shí)別客戶身份23（）客戶身份識(shí)別（第三單元）業(yè)務(wù)關(guān)系存續(xù)期間如何持續(xù)識(shí)別客戶身份23（）客戶身份識(shí)別（第三單元）業(yè)務(wù)關(guān)系存續(xù)期間如何持續(xù)識(shí)別客戶身份24客戶身份識(shí)別（第四單元）業(yè)務(wù)關(guān)系終止環(huán)節(jié)如何識(shí)別客戶身份 25（）客戶身份識(shí)別（第五單元）客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)分類管理 25（）客戶身份識(shí)別（第五單元）客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)分類管理 26客戶身份識(shí)別（第六單元）客戶身份資料與交易記錄保存31（）大額和可疑交易識(shí)別（第一單元）大額和可疑交易識(shí)別和報(bào)告31（）大額和可疑交易識(shí)別（第一單元）大額和可疑交易識(shí)別和報(bào)告32（）大額和可疑交易識(shí)別（第二單元）反恐怖融資 32（）大額和可疑交易識(shí)別（第二單元）反恐怖融資 41反洗錢非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管（第一單元）反洗錢非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管基礎(chǔ)知識(shí) 42反洗錢非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管（第二單元）反洗錢非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管報(bào)表的填報(bào) 43反洗錢非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管（第三單元）配合反洗錢非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管措施 51反洗錢現(xiàn)場(chǎng)檢查和反洗錢調(diào)查（第一單元）配合開(kāi)展反洗錢現(xiàn)場(chǎng)檢查52反洗錢現(xiàn)場(chǎng)檢查和反洗錢調(diào)查（第二單元）配合開(kāi)展反洗錢調(diào)查 61反洗錢的培訓(xùn)和宣傳（第一單元）反洗錢培訓(xùn)與宣傳11 ，有效的管理和交流以及開(kāi)辟暢通的信息反饋和報(bào)告渠道，保證發(fā)現(xiàn)的問(wèn)題能夠及時(shí)、完整地為最高層掌握。二、多選（共10題，40分）開(kāi)立對(duì)公人民幣活期存款賬戶及定期存款賬戶的識(shí)別對(duì)象有（ABC）銀行在開(kāi)立個(gè)人資本項(xiàng)目外匯賬戶時(shí)應(yīng)注意審核（ABCD）“國(guó)家外匯管理局資本項(xiàng)目外匯業(yè)務(wù)核準(zhǔn)件”的要項(xiàng)是否為“賬戶開(kāi)立” ，是否符合有關(guān)規(guī)定并經(jīng)外匯管理局核準(zhǔn)，是否符合自用原則人民幣貸款類業(yè)務(wù)終止環(huán)節(jié)，客戶身份識(shí)別的要點(diǎn)有（ABC），銀行應(yīng)調(diào)查其還款資金來(lái)源，是否存在可疑情況。開(kāi)立人民幣定期存款賬戶單位未在經(jīng)辦銀行開(kāi)立過(guò)活期結(jié)算賬戶或臨時(shí)存款賬戶的，銀行營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)經(jīng)辦人員應(yīng)比照客戶首次開(kāi)立人民幣賬戶的方式審核客戶身份資料。 萬(wàn)，10 萬(wàn)、對(duì)既屬于大額交易又屬于可疑交易的交易，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)提交（）報(bào)告。D 在與客戶的業(yè)務(wù)關(guān)系存續(xù)期間，應(yīng)當(dāng)采取持續(xù)的客戶身份識(shí)別措施。（對(duì)）1客戶先前提交的身份證件或者身份證明文件已過(guò)有效期的，客戶沒(méi)有在合理期限內(nèi)更新且沒(méi)有提出合理理由的，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)中止為客戶辦理業(yè)務(wù)。（對(duì)），評(píng)價(jià)部門不應(yīng)當(dāng)獨(dú)立于內(nèi)部制度的制定和執(zhí)行部門。（錯(cuò)）。（錯(cuò)），通過(guò)識(shí)別、分析、判斷等方法，將客戶劃分為不同風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)，并針對(duì)不同風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)制定和采取不同措施的過(guò)程。D、銷戶后，銀行應(yīng)按規(guī)定將客戶銷戶資料歸檔保存。（D）A、20萬(wàn)，2萬(wàn) B、50萬(wàn)，5萬(wàn) C、100萬(wàn)，10萬(wàn) D、200萬(wàn)，20萬(wàn)、分析涉嫌恐怖融資的（D）報(bào)告。A、2006年11月14日 B、2006年12月1日 C、2007年1月1日 D、2007年3月1日，境外匯款人住所不明確的，可登記（B）。A、一月 B、三月 C、半年 D、一年》規(guī)定，中國(guó)反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心發(fā)現(xiàn)金融機(jī)構(gòu)報(bào)送的大額交易報(bào)告或者可疑交易報(bào)告有要素不全或者存在錯(cuò)誤的，可以向提交報(bào)告的金融機(jī)構(gòu)發(fā)出補(bǔ)正通知，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)在接到補(bǔ)正通知的（B）個(gè)工作日內(nèi)補(bǔ)正。A、個(gè)體工商戶銀行賬戶 B、自然人銀行賬戶C、其他組織和個(gè)體工商戶銀行賬戶D、自然人與法人、其他組織和個(gè)體工商戶銀行賬戶，銀行應(yīng)采取（BD）A、對(duì)客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)分類進(jìn)行靜態(tài)、不變的管理 B、對(duì)客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)分類進(jìn)行動(dòng)態(tài)、持續(xù)的管理 C、不管影響因素如何變化也不必調(diào)整等級(jí)分類 D、根據(jù)影響因素的變化隨時(shí)調(diào)整等級(jí)分類，在按規(guī)定對(duì)被代理人采取客戶身份識(shí)別措施時(shí)，應(yīng)當(dāng)核對(duì)代理人的有效身份證或者身份證明文件，登記代理人的（ABCD）A、姓名或名稱 B、身份證件或身份證明文件的種類 C、身份證件或身份證明文件的號(hào)碼 D、聯(lián)系方式，應(yīng)當(dāng)?shù)怯泤R款人的（ABCD）等信息，在匯兌憑證或者相關(guān)信息系統(tǒng)中留存上述信息，并向接收匯款的境外機(jī)構(gòu)提供匯款人的姓名或者名稱、賬號(hào)、住所等信息。（錯(cuò)）、資金、交易或者試圖進(jìn)行的交易與恐怖主義、恐怖活動(dòng)犯罪以及恐怖組織、恐怖分子、從事恐怖融資活動(dòng)的人相關(guān)聯(lián)的，無(wú)論所涉及資金金額或者財(cái)產(chǎn)價(jià)值大小，都應(yīng)當(dāng)提交涉嫌恐怖融資的可疑交易報(bào)告。（對(duì)），金融機(jī)構(gòu)為發(fā)現(xiàn)該交易可疑，可不報(bào)告。（對(duì)），情節(jié)嚴(yán)重的處十萬(wàn)元以上二十萬(wàn)元以下罰款，并對(duì)直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員和其他責(zé)任人員，處一萬(wàn)元以上五萬(wàn)元以下的罰款。（對(duì)）,妥善保管客戶身份資料、交易記錄等文件資料和數(shù)據(jù),便于反洗錢調(diào)查、偵查和監(jiān)督管理,杜絕