【文章內(nèi)容簡介】 銀行對本行簽發(fā)的超過大額現(xiàn)金標準、注明“現(xiàn)金”字樣的(A)票據(jù)，應視同大額現(xiàn)金支付，實行登記備案制度。A、銀行本票、銀行匯票 B、商業(yè)匯票、銀行本票C、現(xiàn)金支票、銀行匯票 D、銀行匯票、商業(yè)匯票8開戶單位支付給個人勞務報酬的款項中，支付現(xiàn)金每人一次不得超過(C)元。A、500 B、5000 C、1000 D、100008一次性提取現(xiàn)金(B)萬元(含)以上的，要求取款人必須至少提前一天以電話等方式預約。A、10 B、20 C、30 D、508能夠作為實名證件使用的有(A)。A、臨時身份證。B、學生證。C、機動車駕駛證。D、法定身份證件的復印件8開戶單位購置國家規(guī)定的社會集團專項控制商品(D)。A、可以使用現(xiàn)金 B、可以使用現(xiàn)金或者轉(zhuǎn)賬C、可以轉(zhuǎn)賬 D、不得使用現(xiàn)金8郵政儲蓄機構(gòu)辦理銀行卡業(yè)務開立的賬戶納入(D)管理。A、存款賬戶B、儲蓄賬戶C、單位銀行結(jié)算賬戶 D、個人銀行結(jié)算賬戶90、《人民幣銀行結(jié)算賬戶管理辦法》自(C)起施行。A、2003年3月1日 B、2003年6月1日 C、2003年9月1日 D、2003年12月1日9對于無字號的個體工商戶，下列說法正確的是(D)。A、以經(jīng)營者的名稱開立個人結(jié)算賬戶作為對公賬戶B、可以開立單位結(jié)算賬戶，賬戶名稱為經(jīng)營者的全稱C、不受從單位銀行結(jié)算賬戶轉(zhuǎn)入個人銀行結(jié)算賬戶的有關管理的約束D、納入單位銀行結(jié)算賬戶管理9武警部隊的銀行賬戶閑置超過(A)的，武警部隊單位應當撤銷銀行賬戶。A、1年 B、2年 C、3年 D、5年9武警部隊單位開立專用存款賬戶，由(B)。A、總部后勤部財務部備案 B、總部后勤部財務部審批C、總部政治部備案 D、總部政治部審批9單位定期存款的起存金額為(A)。A、1萬元 B、5萬元 C、10萬元 D、50萬元9單位定期存款(C)。A、只能部分提前支取，且只能提前支取一次B、只能部分提前支取，但可提前支取多次C、可以全部或部分提前支取，但只能提前支取一次D、可以全部或部分提前支取，也可以提前支取多次9單位通知存款(A)。A、須一次存入，一次或分次支取 B、可以多次存入，一次或分次支取。C、須一次存入，一次支取 D、須一次存入，分次支取9就同一賬戶內(nèi)容，存款單位(B)。A、只能申請開具一份單位存款證明書，對證明書按有關規(guī)定收取手續(xù)費B、可以申請開具多份單位存款證明書，對每份證明書按有關規(guī)定收取手續(xù)費C、只能申請開具一份單位存款證明書，不得收取手續(xù)費D、可以申請開具多份單位存款證明書，不得收取手續(xù)費9個體工商戶憑營業(yè)執(zhí)照以字號或經(jīng)營者姓名開立的銀行結(jié)算賬戶納入(C)管理。A、個人結(jié)算賬戶 B、個人存款賬戶 C、單位結(jié)算賬戶 D、專用存款賬戶9存款人在銀行可開立(A)基本存款賬戶。A、一個 B、一個以上 C、最多兩個 D、兩個以上100、不需要核發(fā)開戶登記的賬戶包括(B)。A、基本存款賬戶 B、非預算單位的專用存款賬戶C、預算單位的專用存款賬戶 D、臨時存款賬戶二、判斷題：制定《中華人民共和國反洗錢法》目的是為了預防洗錢活動，維護金融秩序，制裁洗錢犯罪及相關犯罪。()《金融機構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法》同樣適用于典當行大額交易和可疑交易報告的管理。()《金融機構(gòu)反洗錢規(guī)定》也適用于從事基金銷售業(yè)務的機構(gòu)。(√)反洗錢行政主管部門履行反洗錢職責獲得的客戶身份資料和交易信息，只能用于反洗錢行政調(diào)查。(√)對金融機構(gòu)違反保密規(guī)定，泄露有關信息的行為，國務院反洗錢行政主管部門或者其授權(quán)的設區(qū)的市一級以上派出機構(gòu)可以對其直接負責的高級管理人員處一萬元以上五萬元以下的罰款。(√)人民銀行可將有關反洗錢信息用于征信和金融市場監(jiān)督管理工作。()中國反洗錢監(jiān)測分析中心發(fā)現(xiàn)金融機構(gòu)報送的大額交易報告或者可疑交易報告有要素不全或者存在錯誤的，可以向提交報告的金融機構(gòu)發(fā)出補正通知，金融機構(gòu)應在接到補正通知的10個工作日內(nèi)補正。()金融機構(gòu)應當設立專門的反洗錢崗位，明確專人負責大額交易和可疑交易報告工作。(√)金融機構(gòu)制定的大額和可疑交易報告內(nèi)部管理制度和操作規(guī)程要向中國人民銀行報備。(√)金融機構(gòu)應當在大額交易發(fā)生后的5個工作日內(nèi)，通過其總部或者由總部指定的一個機構(gòu)，及時以電子方式或紙質(zhì)報表向中國反洗錢監(jiān)測分析中心報送大額交易報告。()1中國人民銀行設立反洗錢局，負責接收人民幣、外幣大額交易和可疑交易報告。()1《金融機構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法》中的“大量”系指交易金額單筆低于但接近大額交易標準的。()1《金融機構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法》中的“頻繁”系指交易行為營業(yè)日每天發(fā)生3次以上，或者營業(yè)日每天發(fā)生持續(xù)5天以上。()1中國人民銀行令〔2006〕第2號《金融機構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法》自2007年3月1日起施行。(√)1中國人民銀行令〔2006〕第1號《金融機構(gòu)反洗錢規(guī)定》自2007年3月1日起施行。()1客戶通過境外銀行卡所發(fā)生的大額交易，由議付行報告。()1客戶不通過賬戶或者銀行卡發(fā)生的大額交易，由辦理業(yè)務的金融機構(gòu)報告。(√)1大額交易的累計交易金額以單一客戶為單位，按資金收入或者付出的情況，雙邊累計計算并報告，中國人民銀行另有規(guī)定的出外。()1大額交易的累計交易金額以單一賬戶為單位，按資金收入或者付出的情況，單邊累計計算并報告，中國人民銀行另有規(guī)定的除外。()交易一方為自然人、單筆或者當日累計等值1萬美元以上的跨境交易屬于大額交易。(√)2中國反洗錢監(jiān)測分析中心是金融機構(gòu)可疑支付交易報告的最終接受者。(√)2某人將到期的定期存款本息60萬元人民幣轉(zhuǎn)入其同一金融機構(gòu)開立的另一活期存款賬戶里，如未發(fā)現(xiàn)可疑的，該金融機構(gòu)可以不報告大額交易。(√)2張某從活期存款賬戶中提取40萬元人民幣轉(zhuǎn)存為李某的定期存款，該金融機構(gòu)無需向中國反洗錢監(jiān)測分析中心報告大額交易。()2金融機構(gòu)在黃金交易所進行的黃金交易，如未發(fā)現(xiàn)可疑的，金融機構(gòu)可以不報告大額交易。(√)2金融機構(gòu)為客戶開立匿名賬戶、假名賬戶的行為，并致使洗錢后果發(fā)生的，國務院反洗錢行政主管部門或者其授權(quán)的設區(qū)的市一級以上派出機構(gòu)應對該金融機構(gòu)處五十萬元以上五百萬元以下罰款。(√)2自然人實盤外匯買賣交易過程中不同外幣幣種間的轉(zhuǎn)換，無論是否可疑都不需要報告大額或可疑交易。()2金融機構(gòu)及其工作人員應當保守反洗錢工作秘密，但可將有關反洗錢工作信息泄露給客戶和其他人員。()2國務院有關金融監(jiān)督管理機構(gòu)審批新設金融機構(gòu)或者金融機構(gòu)增設分支機構(gòu)時，應當審查新機構(gòu)反洗錢內(nèi)部控制制度的方案。對于不符合《反洗錢法》規(guī)定的設立申請，不予批準。(√)2金融機構(gòu)反洗錢工作人員因害怕打擊報復可以不報告可疑交易。()經(jīng)國務院批準，中國人民銀行成為反洗錢工作部際聯(lián)席會議牽頭單位。(√)3目前，外匯反洗錢資金監(jiān)測職責由國家外匯管理局承擔。()3中國人民銀行廣州分行依法享有反洗錢行政調(diào)查權(quán)。(√)3國務院反洗錢行政主管部門應當向國務院有關部門、機構(gòu)定期通報反洗錢工作情況。(√)3國務院反洗錢行政主管部門是指中國人民銀行及其授權(quán)的設區(qū)的市一級以上派出機構(gòu)。()3金融機構(gòu)對先前獲得的客戶身份資料的真實性、有效性或者完整性有疑問的，應當重新識別客戶身份。(√)3金融機構(gòu)進行客戶身份識別，不需要向公安、工商行政管理等部門核實客戶的有關身份信息。()3按照客戶身份資料和交易記錄保存制度要求，客戶身份資料發(fā)生變更的，金融機構(gòu)應當及時更新客戶身份資料。(√)3《反洗錢法》中受益人的概念比保險合同和信托合同中受益人的概念外延范圍更大。(√)3調(diào)查人員行使詢問權(quán)時制作的詢問筆錄，被詢問人不用簽名或者蓋章確認，但調(diào)查人員必須在筆錄上簽名。()我國按照平等互惠原則開展反洗錢國際合作。(√)4對金融機構(gòu)未按照規(guī)定建立反洗錢內(nèi)部控制制度的行為，中國人民銀行或者其授權(quán)的設區(qū)的市一級以上派出機構(gòu)應對該金融機構(gòu)處二十萬元以上五十萬元以下罰款。()4人民法院通過反洗錢途徑獲得的客戶身份資料和交易信息，可用于民事審判。()4繳存現(xiàn)金無論金額大小都不屬于大額交易。()4交易同時符合兩項以上大額交易標準的，金融機構(gòu)應當合并提交大額交易報告。()4中國人民銀行對金融機構(gòu)實施現(xiàn)場檢查，一定要將檢查情況通報中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會、中國證券監(jiān)督管理委員會或者中國保險監(jiān)督管理委員會。()4金融機構(gòu)的境外分支機構(gòu)應當遵循駐在國家或地區(qū)反洗錢方面的法律規(guī)定，依法協(xié)助配合駐在國家或地區(qū)反洗錢機構(gòu)的工作。()4金融機構(gòu)對其經(jīng)營活動中發(fā)現(xiàn)的可疑交易，負有向中國反洗錢監(jiān)測分析中心報告的義務。(√)4中國人民銀行有權(quán)對金融機構(gòu)以及其他單位和個人執(zhí)行有關反洗錢規(guī)定的行為進行檢查監(jiān)督。(√)4為確保大額和可疑交易報送渠道的通暢、有效和安全，金融機構(gòu)應建立大額和可疑交易信息員制度。(√)50、反洗錢培訓只能針對反洗錢崗位人員。()5金融機構(gòu)應針對不同對象對員工提供分層次的反洗錢培訓。(√)5經(jīng)過人總行授權(quán)，縣市一級人民銀行可以對金融機構(gòu)違反反洗錢規(guī)定的行為進行行政處罰。()5金融機構(gòu)內(nèi)部調(diào)撥資金，金額超過200萬元人民幣，該金融機構(gòu)也需報告大額交易。()5金融機構(gòu)反洗錢報告員要報中國反洗錢監(jiān)測分析中心備案。(√)5金融機構(gòu)在履行反洗錢義務過程中，發(fā)現(xiàn)涉嫌犯罪的，應當及時以書面形式向中國人民銀行當?shù)胤种C構(gòu)或當?shù)毓矙C關報告。()52006年6月29日，在十屆全國人大常委會第二十二次會議通過的《中華人民共和國刑法修正案(六)》中，擴大了洗錢罪的上游犯罪。(√)5破壞金融管理秩序罪，是指違反國家金融管理法規(guī)，破壞國家對金融管理秩序的行為。(√)5金融詐騙罪是指在金融活動中，采用虛構(gòu)事實或者隱瞞真相的方法，詐取數(shù)額較大的公司財物的行為。()5典型的洗錢過程分為處置階段、離析階段和融合階段。(√)60、金融行動特別工作組(FATF)是目前全球最有影響的專業(yè)反洗錢國際組織。(√)6洗錢(Money Laundering)通常是指隱瞞或掩飾犯罪收益的真實來源和性質(zhì)，使其在形式上合法化的行為。(√)6于2007年1月1日施行的《中華人民共和國反洗錢法》將反洗錢的義務主體擴大到了證券業(yè)、保險業(yè)及應履行反洗錢的特定非金融行業(yè)。(√)6于2007年1月1日施行的《金融機構(gòu)反洗錢規(guī)定》不適用在中華人民共和國境內(nèi)依法設立的證券公司、期貨經(jīng)紀公司、基金管理公司。()6金融行動特別工作組的全稱是打擊洗錢金融行動工作組，成立于1989年的西方七國首腦會議。(√)6歐亞反洗錢與反恐融資小組(EAG)成立于2004年10月，我國是創(chuàng)始成員國。(√)6中國人民銀行正式設立反洗錢局的時間是2003年9月。()6中國人民銀行于2004年6月成立了中國反洗錢監(jiān)測分析中心，并在北京和上海市設立分中心，作為派出機構(gòu)開展工作。()6洗錢的對象是犯罪收益。(√)6金融行動特別工作組的《關于洗錢問題的四十項建議》是國際反洗錢領域中最著名的指導性文件。(√)70、金融行動特別工作組在《關于洗錢問題的四十項建議》之外，制定了九項反恐融資的建議。(√)7《聯(lián)合國禁止非法販運麻醉品和精神藥物公約》是國際社會第一個反洗錢國際法規(guī)范。(√)7在放置階段，將現(xiàn)金轉(zhuǎn)變?yōu)殂y行存款是洗錢最常見的方式。(√)7支付交易在我國的反洗錢領域的含義單指客戶向銀行存取現(xiàn)金的行為。()7電子支付工具的基本特點是將現(xiàn)金無紙化、數(shù)字化。(√)7金融機構(gòu)為個人客戶開立存款賬戶、辦理結(jié)算的，應當要求其出示本人身份證件，進行核對，并登記其身份證件上的姓名和號碼。(√)7金融機構(gòu)不得為客戶開立匿名賬戶或假名賬戶，不得為身份不明確的客戶提供存款、結(jié)算等服務。(√)7國家公務員的工作證、司機的駕駛證可作實名證件。()7凡辦理現(xiàn)金收付業(yè)務的商業(yè)銀行、城市合作銀行、城鄉(xiāng)信用社都必須建立大額現(xiàn)金支付登記備案制度。(√)7不得將單位定期存款賬戶用于結(jié)算或從定期存款賬戶中支取現(xiàn)金。(√)80、單位定期存款到期支取，可將款項轉(zhuǎn)入原存款人基本賬戶或貸款行指定的貸款賬戶，也用于結(jié)算或支取現(xiàn)金。()8所有的個人活期賬戶均可辦理現(xiàn)金存取與轉(zhuǎn)賬交易。()8士兵證、軍(警)官證、文職干部證、離休干部榮譽證、軍(警)官退休證、文職干部退休證、軍事院校學員證為實名證件。()8港澳居民往來內(nèi)地通行證、港澳同胞回鄉(xiāng)證、港澳身份證為實名證件。()8個人申請開立定期、活期等信用支付工具必須由存款人本人親自辦理。()8個人申請開立支票、信用卡等信用支付工具必須由存款人本人親自辦理。(√)8機關團體工資性支出需要登記大額現(xiàn)金支付并報送中國人民銀行當?shù)胤种袀浒浮?)8個體工商戶農(nóng)副產(chǎn)品采購現(xiàn)金支出需要登記大額現(xiàn)金支付并報送中國人民銀行當?shù)胤种袀浒浮?)8企業(yè)單位開出的注明“現(xiàn)金”字樣的大額銀行匯票需要登記大額現(xiàn)金支付并報送中國人民銀行當?shù)胤种袀浒浮?√)90、根據(jù)《現(xiàn)金管理暫行條例》，開戶單位可以在個人勞務報酬、材料款等范圍內(nèi)使用現(xiàn)金。()9不同年齡段的人都可用戶口簿作為實名證件。()9根據(jù)《現(xiàn)金管理暫行條例》，開戶單位可以在向個人收購農(nóng)副產(chǎn)品和其他物資的價款的用途范圍內(nèi)使用現(xiàn)金。(√)9根據(jù)《現(xiàn)金管理暫行條例》，開戶單位現(xiàn)金收入必須當日送存開戶銀行。()9根據(jù)《現(xiàn)金管理暫行條例》，開戶單位從開戶銀行提取現(xiàn)金應當寫明用途。(√)9在金融機構(gòu)開立個人存款賬戶的，不使用本人身份證件上的姓名的，金融機構(gòu)不