【文章內(nèi)容簡(jiǎn)介】 銀行對(duì)本行簽發(fā)的超過(guò)大額現(xiàn)金標(biāo)準(zhǔn)、注明“現(xiàn)金”字樣的(A)票據(jù)，應(yīng)視同大額現(xiàn)金支付，實(shí)行登記備案制度。A、銀行本票、銀行匯票 B、商業(yè)匯票、銀行本票C、現(xiàn)金支票、銀行匯票 D、銀行匯票、商業(yè)匯票8開戶單位支付給個(gè)人勞務(wù)報(bào)酬的款項(xiàng)中，支付現(xiàn)金每人一次不得超過(guò)(C)元。A、500 B、5000 C、1000 D、100008一次性提取現(xiàn)金(B)萬(wàn)元(含)以上的，要求取款人必須至少提前一天以電話等方式預(yù)約。A、10 B、20 C、30 D、508能夠作為實(shí)名證件使用的有(A)。A、臨時(shí)身份證。B、學(xué)生證。C、機(jī)動(dòng)車駕駛證。D、法定身份證件的復(fù)印件8開戶單位購(gòu)置國(guó)家規(guī)定的社會(huì)集團(tuán)專項(xiàng)控制商品(D)。A、可以使用現(xiàn)金 B、可以使用現(xiàn)金或者轉(zhuǎn)賬C、可以轉(zhuǎn)賬 D、不得使用現(xiàn)金8郵政儲(chǔ)蓄機(jī)構(gòu)辦理銀行卡業(yè)務(wù)開立的賬戶納入(D)管理。A、存款賬戶B、儲(chǔ)蓄賬戶C、單位銀行結(jié)算賬戶 D、個(gè)人銀行結(jié)算賬戶90、《人民幣銀行結(jié)算賬戶管理辦法》自(C)起施行。A、2003年3月1日 B、2003年6月1日 C、2003年9月1日 D、2003年12月1日9對(duì)于無(wú)字號(hào)的個(gè)體工商戶，下列說(shuō)法正確的是(D)。A、以經(jīng)營(yíng)者的名稱開立個(gè)人結(jié)算賬戶作為對(duì)公賬戶B、可以開立單位結(jié)算賬戶，賬戶名稱為經(jīng)營(yíng)者的全稱C、不受從單位銀行結(jié)算賬戶轉(zhuǎn)入個(gè)人銀行結(jié)算賬戶的有關(guān)管理的約束D、納入單位銀行結(jié)算賬戶管理9武警部隊(duì)的銀行賬戶閑置超過(guò)(A)的，武警部隊(duì)單位應(yīng)當(dāng)撤銷銀行賬戶。A、1年 B、2年 C、3年 D、5年9武警部隊(duì)單位開立專用存款賬戶，由(B)。A、總部后勤部財(cái)務(wù)部備案 B、總部后勤部財(cái)務(wù)部審批C、總部政治部備案 D、總部政治部審批9單位定期存款的起存金額為(A)。A、1萬(wàn)元 B、5萬(wàn)元 C、10萬(wàn)元 D、50萬(wàn)元9單位定期存款(C)。A、只能部分提前支取，且只能提前支取一次B、只能部分提前支取，但可提前支取多次C、可以全部或部分提前支取，但只能提前支取一次D、可以全部或部分提前支取，也可以提前支取多次9單位通知存款(A)。A、須一次存入，一次或分次支取 B、可以多次存入，一次或分次支取。C、須一次存入，一次支取 D、須一次存入，分次支取9就同一賬戶內(nèi)容，存款單位(B)。A、只能申請(qǐng)開具一份單位存款證明書，對(duì)證明書按有關(guān)規(guī)定收取手續(xù)費(fèi)B、可以申請(qǐng)開具多份單位存款證明書，對(duì)每份證明書按有關(guān)規(guī)定收取手續(xù)費(fèi)C、只能申請(qǐng)開具一份單位存款證明書，不得收取手續(xù)費(fèi)D、可以申請(qǐng)開具多份單位存款證明書，不得收取手續(xù)費(fèi)9個(gè)體工商戶憑營(yíng)業(yè)執(zhí)照以字號(hào)或經(jīng)營(yíng)者姓名開立的銀行結(jié)算賬戶納入(C)管理。A、個(gè)人結(jié)算賬戶 B、個(gè)人存款賬戶 C、單位結(jié)算賬戶 D、專用存款賬戶9存款人在銀行可開立(A)基本存款賬戶。A、一個(gè) B、一個(gè)以上 C、最多兩個(gè) D、兩個(gè)以上100、不需要核發(fā)開戶登記的賬戶包括(B)。A、基本存款賬戶 B、非預(yù)算單位的專用存款賬戶C、預(yù)算單位的專用存款賬戶 D、臨時(shí)存款賬戶二、判斷題：制定《中華人民共和國(guó)反洗錢法》目的是為了預(yù)防洗錢活動(dòng)，維護(hù)金融秩序，制裁洗錢犯罪及相關(guān)犯罪。()《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》同樣適用于典當(dāng)行大額交易和可疑交易報(bào)告的管理。()《金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定》也適用于從事基金銷售業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)。(√)反洗錢行政主管部門履行反洗錢職責(zé)獲得的客戶身份資料和交易信息，只能用于反洗錢行政調(diào)查。(√)對(duì)金融機(jī)構(gòu)違反保密規(guī)定，泄露有關(guān)信息的行為，國(guó)務(wù)院反洗錢行政主管部門或者其授權(quán)的設(shè)區(qū)的市一級(jí)以上派出機(jī)構(gòu)可以對(duì)其直接負(fù)責(zé)的高級(jí)管理人員處一萬(wàn)元以上五萬(wàn)元以下的罰款。(√)人民銀行可將有關(guān)反洗錢信息用于征信和金融市場(chǎng)監(jiān)督管理工作。()中國(guó)反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心發(fā)現(xiàn)金融機(jī)構(gòu)報(bào)送的大額交易報(bào)告或者可疑交易報(bào)告有要素不全或者存在錯(cuò)誤的，可以向提交報(bào)告的金融機(jī)構(gòu)發(fā)出補(bǔ)正通知，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)在接到補(bǔ)正通知的10個(gè)工作日內(nèi)補(bǔ)正。()金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)設(shè)立專門的反洗錢崗位，明確專人負(fù)責(zé)大額交易和可疑交易報(bào)告工作。(√)金融機(jī)構(gòu)制定的大額和可疑交易報(bào)告內(nèi)部管理制度和操作規(guī)程要向中國(guó)人民銀行報(bào)備。(√)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在大額交易發(fā)生后的5個(gè)工作日內(nèi)，通過(guò)其總部或者由總部指定的一個(gè)機(jī)構(gòu)，及時(shí)以電子方式或紙質(zhì)報(bào)表向中國(guó)反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心報(bào)送大額交易報(bào)告。()1中國(guó)人民銀行設(shè)立反洗錢局，負(fù)責(zé)接收人民幣、外幣大額交易和可疑交易報(bào)告。()1《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》中的“大量”系指交易金額單筆低于但接近大額交易標(biāo)準(zhǔn)的。()1《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》中的“頻繁”系指交易行為營(yíng)業(yè)日每天發(fā)生3次以上，或者營(yíng)業(yè)日每天發(fā)生持續(xù)5天以上。()1中國(guó)人民銀行令〔2006〕第2號(hào)《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》自2007年3月1日起施行。(√)1中國(guó)人民銀行令〔2006〕第1號(hào)《金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定》自2007年3月1日起施行。()1客戶通過(guò)境外銀行卡所發(fā)生的大額交易，由議付行報(bào)告。()1客戶不通過(guò)賬戶或者銀行卡發(fā)生的大額交易，由辦理業(yè)務(wù)的金融機(jī)構(gòu)報(bào)告。(√)1大額交易的累計(jì)交易金額以單一客戶為單位，按資金收入或者付出的情況，雙邊累計(jì)計(jì)算并報(bào)告，中國(guó)人民銀行另有規(guī)定的出外。()1大額交易的累計(jì)交易金額以單一賬戶為單位，按資金收入或者付出的情況，單邊累計(jì)計(jì)算并報(bào)告，中國(guó)人民銀行另有規(guī)定的除外。()交易一方為自然人、單筆或者當(dāng)日累計(jì)等值1萬(wàn)美元以上的跨境交易屬于大額交易。(√)2中國(guó)反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心是金融機(jī)構(gòu)可疑支付交易報(bào)告的最終接受者。(√)2某人將到期的定期存款本息60萬(wàn)元人民幣轉(zhuǎn)入其同一金融機(jī)構(gòu)開立的另一活期存款賬戶里，如未發(fā)現(xiàn)可疑的，該金融機(jī)構(gòu)可以不報(bào)告大額交易。(√)2張某從活期存款賬戶中提取40萬(wàn)元人民幣轉(zhuǎn)存為李某的定期存款，該金融機(jī)構(gòu)無(wú)需向中國(guó)反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心報(bào)告大額交易。()2金融機(jī)構(gòu)在黃金交易所進(jìn)行的黃金交易，如未發(fā)現(xiàn)可疑的，金融機(jī)構(gòu)可以不報(bào)告大額交易。(√)2金融機(jī)構(gòu)為客戶開立匿名賬戶、假名賬戶的行為，并致使洗錢后果發(fā)生的，國(guó)務(wù)院反洗錢行政主管部門或者其授權(quán)的設(shè)區(qū)的市一級(jí)以上派出機(jī)構(gòu)應(yīng)對(duì)該金融機(jī)構(gòu)處五十萬(wàn)元以上五百萬(wàn)元以下罰款。(√)2自然人實(shí)盤外匯買賣交易過(guò)程中不同外幣幣種間的轉(zhuǎn)換，無(wú)論是否可疑都不需要報(bào)告大額或可疑交易。()2金融機(jī)構(gòu)及其工作人員應(yīng)當(dāng)保守反洗錢工作秘密，但可將有關(guān)反洗錢工作信息泄露給客戶和其他人員。()2國(guó)務(wù)院有關(guān)金融監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)審批新設(shè)金融機(jī)構(gòu)或者金融機(jī)構(gòu)增設(shè)分支機(jī)構(gòu)時(shí)，應(yīng)當(dāng)審查新機(jī)構(gòu)反洗錢內(nèi)部控制制度的方案。對(duì)于不符合《反洗錢法》規(guī)定的設(shè)立申請(qǐng)，不予批準(zhǔn)。(√)2金融機(jī)構(gòu)反洗錢工作人員因害怕打擊報(bào)復(fù)可以不報(bào)告可疑交易。()經(jīng)國(guó)務(wù)院批準(zhǔn)，中國(guó)人民銀行成為反洗錢工作部際聯(lián)席會(huì)議牽頭單位。(√)3目前，外匯反洗錢資金監(jiān)測(cè)職責(zé)由國(guó)家外匯管理局承擔(dān)。()3中國(guó)人民銀行廣州分行依法享有反洗錢行政調(diào)查權(quán)。(√)3國(guó)務(wù)院反洗錢行政主管部門應(yīng)當(dāng)向國(guó)務(wù)院有關(guān)部門、機(jī)構(gòu)定期通報(bào)反洗錢工作情況。(√)3國(guó)務(wù)院反洗錢行政主管部門是指中國(guó)人民銀行及其授權(quán)的設(shè)區(qū)的市一級(jí)以上派出機(jī)構(gòu)。()3金融機(jī)構(gòu)對(duì)先前獲得的客戶身份資料的真實(shí)性、有效性或者完整性有疑問(wèn)的，應(yīng)當(dāng)重新識(shí)別客戶身份。(√)3金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行客戶身份識(shí)別，不需要向公安、工商行政管理等部門核實(shí)客戶的有關(guān)身份信息。()3按照客戶身份資料和交易記錄保存制度要求，客戶身份資料發(fā)生變更的，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)及時(shí)更新客戶身份資料。(√)3《反洗錢法》中受益人的概念比保險(xiǎn)合同和信托合同中受益人的概念外延范圍更大。(√)3調(diào)查人員行使詢問(wèn)權(quán)時(shí)制作的詢問(wèn)筆錄，被詢問(wèn)人不用簽名或者蓋章確認(rèn)，但調(diào)查人員必須在筆錄上簽名。()我國(guó)按照平等互惠原則開展反洗錢國(guó)際合作。(√)4對(duì)金融機(jī)構(gòu)未按照規(guī)定建立反洗錢內(nèi)部控制制度的行為，中國(guó)人民銀行或者其授權(quán)的設(shè)區(qū)的市一級(jí)以上派出機(jī)構(gòu)應(yīng)對(duì)該金融機(jī)構(gòu)處二十萬(wàn)元以上五十萬(wàn)元以下罰款。()4人民法院通過(guò)反洗錢途徑獲得的客戶身份資料和交易信息，可用于民事審判。()4繳存現(xiàn)金無(wú)論金額大小都不屬于大額交易。()4交易同時(shí)符合兩項(xiàng)以上大額交易標(biāo)準(zhǔn)的，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)合并提交大額交易報(bào)告。()4中國(guó)人民銀行對(duì)金融機(jī)構(gòu)實(shí)施現(xiàn)場(chǎng)檢查，一定要將檢查情況通報(bào)中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)、中國(guó)證券監(jiān)督管理委員會(huì)或者中國(guó)保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)。()4金融機(jī)構(gòu)的境外分支機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)遵循駐在國(guó)家或地區(qū)反洗錢方面的法律規(guī)定，依法協(xié)助配合駐在國(guó)家或地區(qū)反洗錢機(jī)構(gòu)的工作。()4金融機(jī)構(gòu)對(duì)其經(jīng)營(yíng)活動(dòng)中發(fā)現(xiàn)的可疑交易，負(fù)有向中國(guó)反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心報(bào)告的義務(wù)。(√)4中國(guó)人民銀行有權(quán)對(duì)金融機(jī)構(gòu)以及其他單位和個(gè)人執(zhí)行有關(guān)反洗錢規(guī)定的行為進(jìn)行檢查監(jiān)督。(√)4為確保大額和可疑交易報(bào)送渠道的通暢、有效和安全，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)建立大額和可疑交易信息員制度。(√)50、反洗錢培訓(xùn)只能針對(duì)反洗錢崗位人員。()5金融機(jī)構(gòu)應(yīng)針對(duì)不同對(duì)象對(duì)員工提供分層次的反洗錢培訓(xùn)。(√)5經(jīng)過(guò)人總行授權(quán)，縣市一級(jí)人民銀行可以對(duì)金融機(jī)構(gòu)違反反洗錢規(guī)定的行為進(jìn)行行政處罰。()5金融機(jī)構(gòu)內(nèi)部調(diào)撥資金，金額超過(guò)200萬(wàn)元人民幣，該金融機(jī)構(gòu)也需報(bào)告大額交易。()5金融機(jī)構(gòu)反洗錢報(bào)告員要報(bào)中國(guó)反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心備案。(√)5金融機(jī)構(gòu)在履行反洗錢義務(wù)過(guò)程中，發(fā)現(xiàn)涉嫌犯罪的，應(yīng)當(dāng)及時(shí)以書面形式向中國(guó)人民銀行當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)或當(dāng)?shù)毓矙C(jī)關(guān)報(bào)告。()52006年6月29日，在十屆全國(guó)人大常委會(huì)第二十二次會(huì)議通過(guò)的《中華人民共和國(guó)刑法修正案(六)》中，擴(kuò)大了洗錢罪的上游犯罪。(√)5破壞金融管理秩序罪，是指違反國(guó)家金融管理法規(guī)，破壞國(guó)家對(duì)金融管理秩序的行為。(√)5金融詐騙罪是指在金融活動(dòng)中，采用虛構(gòu)事實(shí)或者隱瞞真相的方法，詐取數(shù)額較大的公司財(cái)物的行為。()5典型的洗錢過(guò)程分為處置階段、離析階段和融合階段。(√)60、金融行動(dòng)特別工作組(FATF)是目前全球最有影響的專業(yè)反洗錢國(guó)際組織。(√)6洗錢(Money Laundering)通常是指隱瞞或掩飾犯罪收益的真實(shí)來(lái)源和性質(zhì)，使其在形式上合法化的行為。(√)6于2007年1月1日施行的《中華人民共和國(guó)反洗錢法》將反洗錢的義務(wù)主體擴(kuò)大到了證券業(yè)、保險(xiǎn)業(yè)及應(yīng)履行反洗錢的特定非金融行業(yè)。(√)6于2007年1月1日施行的《金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定》不適用在中華人民共和國(guó)境內(nèi)依法設(shè)立的證券公司、期貨經(jīng)紀(jì)公司、基金管理公司。()6金融行動(dòng)特別工作組的全稱是打擊洗錢金融行動(dòng)工作組，成立于1989年的西方七國(guó)首腦會(huì)議。(√)6歐亞反洗錢與反恐融資小組(EAG)成立于2004年10月，我國(guó)是創(chuàng)始成員國(guó)。(√)6中國(guó)人民銀行正式設(shè)立反洗錢局的時(shí)間是2003年9月。()6中國(guó)人民銀行于2004年6月成立了中國(guó)反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心，并在北京和上海市設(shè)立分中心，作為派出機(jī)構(gòu)開展工作。()6洗錢的對(duì)象是犯罪收益。(√)6金融行動(dòng)特別工作組的《關(guān)于洗錢問(wèn)題的四十項(xiàng)建議》是國(guó)際反洗錢領(lǐng)域中最著名的指導(dǎo)性文件。(√)70、金融行動(dòng)特別工作組在《關(guān)于洗錢問(wèn)題的四十項(xiàng)建議》之外，制定了九項(xiàng)反恐融資的建議。(√)7《聯(lián)合國(guó)禁止非法販運(yùn)麻醉品和精神藥物公約》是國(guó)際社會(huì)第一個(gè)反洗錢國(guó)際法規(guī)范。(√)7在放置階段，將現(xiàn)金轉(zhuǎn)變?yōu)殂y行存款是洗錢最常見的方式。(√)7支付交易在我國(guó)的反洗錢領(lǐng)域的含義單指客戶向銀行存取現(xiàn)金的行為。()7電子支付工具的基本特點(diǎn)是將現(xiàn)金無(wú)紙化、數(shù)字化。(√)7金融機(jī)構(gòu)為個(gè)人客戶開立存款賬戶、辦理結(jié)算的，應(yīng)當(dāng)要求其出示本人身份證件，進(jìn)行核對(duì)，并登記其身份證件上的姓名和號(hào)碼。(√)7金融機(jī)構(gòu)不得為客戶開立匿名賬戶或假名賬戶，不得為身份不明確的客戶提供存款、結(jié)算等服務(wù)。(√)7國(guó)家公務(wù)員的工作證、司機(jī)的駕駛證可作實(shí)名證件。()7凡辦理現(xiàn)金收付業(yè)務(wù)的商業(yè)銀行、城市合作銀行、城鄉(xiāng)信用社都必須建立大額現(xiàn)金支付登記備案制度。(√)7不得將單位定期存款賬戶用于結(jié)算或從定期存款賬戶中支取現(xiàn)金。(√)80、單位定期存款到期支取，可將款項(xiàng)轉(zhuǎn)入原存款人基本賬戶或貸款行指定的貸款賬戶，也用于結(jié)算或支取現(xiàn)金。()8所有的個(gè)人活期賬戶均可辦理現(xiàn)金存取與轉(zhuǎn)賬交易。()8士兵證、軍(警)官證、文職干部證、離休干部榮譽(yù)證、軍(警)官退休證、文職干部退休證、軍事院校學(xué)員證為實(shí)名證件。()8港澳居民往來(lái)內(nèi)地通行證、港澳同胞回鄉(xiāng)證、港澳身份證為實(shí)名證件。()8個(gè)人申請(qǐng)開立定期、活期等信用支付工具必須由存款人本人親自辦理。()8個(gè)人申請(qǐng)開立支票、信用卡等信用支付工具必須由存款人本人親自辦理。(√)8機(jī)關(guān)團(tuán)體工資性支出需要登記大額現(xiàn)金支付并報(bào)送中國(guó)人民銀行當(dāng)?shù)胤种袀浒浮?)8個(gè)體工商戶農(nóng)副產(chǎn)品采購(gòu)現(xiàn)金支出需要登記大額現(xiàn)金支付并報(bào)送中國(guó)人民銀行當(dāng)?shù)胤种袀浒浮?)8企業(yè)單位開出的注明“現(xiàn)金”字樣的大額銀行匯票需要登記大額現(xiàn)金支付并報(bào)送中國(guó)人民銀行當(dāng)?shù)胤种袀浒浮?√)90、根據(jù)《現(xiàn)金管理暫行條例》，開戶單位可以在個(gè)人勞務(wù)報(bào)酬、材料款等范圍內(nèi)使用現(xiàn)金。()9不同年齡段的人都可用戶口簿作為實(shí)名證件。()9根據(jù)《現(xiàn)金管理暫行條例》，開戶單位可以在向個(gè)人收購(gòu)農(nóng)副產(chǎn)品和其他物資的價(jià)款的用途范圍內(nèi)使用現(xiàn)金。(√)9根據(jù)《現(xiàn)金管理暫行條例》，開戶單位現(xiàn)金收入必須當(dāng)日送存開戶銀行。()9根據(jù)《現(xiàn)金管理暫行條例》，開戶單位從開戶銀行提取現(xiàn)金應(yīng)當(dāng)寫明用途。(√)9在金融機(jī)構(gòu)開立個(gè)人存款賬戶的，不使用本人身份證件上的姓名的，金融機(jī)構(gòu)不