【文章內(nèi)容簡(jiǎn)介】 下列屬于可疑外匯現(xiàn)金交易的有哪些（BDE）A:居民張三當(dāng)日單筆存入外幣現(xiàn)金3萬美元B:居民李四當(dāng)日在國(guó)家外匯管理局審核標(biāo)準(zhǔn)內(nèi)4次存入英鎊 C:居民王五當(dāng)日單筆提取外幣現(xiàn)金5萬美元D:甲企業(yè)每逢雙日下午都會(huì)在外幣賬戶存入大量外幣現(xiàn)金，但很少提取 E:某外商投資企業(yè)以外幣現(xiàn)金方式到A地投資21．金融機(jī)構(gòu)對(duì)下列外匯現(xiàn)金交易應(yīng)進(jìn)行核查，發(fā)現(xiàn)涉嫌洗錢的，應(yīng)及時(shí)以紙質(zhì)文件上報(bào)并付相關(guān)附件（ABE）A:甲企業(yè)外匯賬戶10月20日存入11萬美元，B:張三將5筆共4萬美元現(xiàn)金存入李四的外幣儲(chǔ)蓄賬戶，張三的賬戶同時(shí)收取人民幣約33萬美元 C:李四當(dāng)日單筆支取外幣現(xiàn)金5萬美元D:美籍華人游客在個(gè)人信用卡單筆存入10萬美元 E:乙企業(yè)連續(xù)5天用大量人民幣現(xiàn)鈔購(gòu)入日元22．對(duì)于個(gè)人及來華人員超過等值（B）以上的大額外幣現(xiàn)鈔存取，應(yīng)當(dāng)向開戶銀行提供身份證或護(hù)照，開戶銀行應(yīng)逐筆登記備案。A:1萬元人民幣 B:1萬美元C:3萬元人民幣D:3萬美元 23．金融行動(dòng)特別工作組的工作目標(biāo)是（ABD）A:向全球所有國(guó)家和地區(qū)推廣反洗錢信息B:在金融行動(dòng)特別工作組成員內(nèi)監(jiān)督執(zhí)行《四十項(xiàng)建議》 C:在全球推動(dòng)反洗錢專門立法D:關(guān)注和檢討洗錢和反洗錢措施的發(fā)展趨勢(shì)。24．下列哪些法律屬于澳大利亞的反洗錢法律（ABC）A:《1987年犯罪收益法》B:《1987年刑事事務(wù)相互協(xié)助法》 C:《1988年金融交易報(bào)告法》 D:《1994年禁止洗錢法》 25．下列哪些組織屬于專業(yè)反洗錢國(guó)際組織（ABD）A:亞太反洗錢小組(APG)B:歐亞反洗錢與反恐融資小組（EAG）C:巴塞爾銀行監(jiān)管委員會(huì)D:金融行動(dòng)特別工作組26．在柜臺(tái)發(fā)生的下列哪些現(xiàn)金支取活動(dòng)屬于異常大額現(xiàn)金（BC）A:開戶單位一日兩次申請(qǐng)支取大額現(xiàn)金 B: 開戶單位提取大額現(xiàn)金的時(shí)間出現(xiàn)異常變化C:開戶單位連續(xù)幾個(gè)工作日提取的大額現(xiàn)金出現(xiàn)異常變化D:開戶單位一日內(nèi)申請(qǐng)對(duì)同一收款人簽發(fā)兩張金額為30萬元的現(xiàn)金銀行匯票27．《金融行動(dòng)特別工作組四十項(xiàng)建議》規(guī)定的常規(guī)客戶身份盡職調(diào)查措施有（ABCD）A:確立客戶身份并利用可靠的，獨(dú)立來源的文件，數(shù)據(jù)或信息來驗(yàn)證客戶身份B:確立受益權(quán)人身份，并運(yùn)用合理的手段進(jìn)行驗(yàn)證，以使該金融機(jī)構(gòu)明了受益權(quán)人的身份狀況，對(duì)于法人和實(shí)體，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)采用合理的措施了解該客戶的所有權(quán)和控制權(quán)結(jié)構(gòu)C:獲得有關(guān)該項(xiàng)業(yè)務(wù)的目的和意圖屬性的信息D:對(duì)業(yè)務(wù)關(guān)系以及在這種業(yè)務(wù)關(guān)系的整個(gè)過程中進(jìn)行的交易進(jìn)行持續(xù)的盡職調(diào)查，以確保交易的進(jìn)行符合該金融機(jī)構(gòu)對(duì)客戶及其風(fēng)險(xiǎn)狀況的認(rèn)識(shí)28．《金融行動(dòng)特別工作組四十項(xiàng)建議》規(guī)定的各國(guó)反洗錢的基本義務(wù)是（BCD）A:簽署反洗錢國(guó)際公約，通過國(guó)內(nèi)立法，以保證國(guó)際間反洗錢領(lǐng)域各個(gè)層次的合作有效開展 B:將洗錢犯罪定為刑事犯罪C:洗錢犯罪的上游犯罪盡可能的廣泛 D:制定將犯罪收益查封和凍結(jié)的法律2中國(guó)人民銀行于2001年8月成立了（C），組長(zhǎng)由中國(guó)人民銀行一名副行長(zhǎng)擔(dān)任。A、反洗錢局B、中國(guó)反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心C、金融機(jī)構(gòu)反洗錢領(lǐng)導(dǎo)小組D、金融行動(dòng)特別工作組、我國(guó)《刑法》 1997 年的修訂中，以專門條款規(guī)定了（C）罪A、金融詐騙B、商業(yè)賄賂C、洗錢32002年5月，經(jīng)國(guó)務(wù)院批準(zhǔn)，我國(guó)建立了反洗錢聯(lián)席會(huì)議制度，確定（B）為牽頭單位。A、公安部B、人民銀行C、商業(yè)銀行D、保監(jiān)會(huì)3“ ”事件以后，我國(guó)最高立法機(jī)關(guān)于 2001 年 12 月在《刑法修正案》中，將（B）列為洗錢犯罪的的上游犯罪。A、金融詐騙B、恐怖主義犯罪C、商業(yè)賄賂D、破壞金融穩(wěn)定3為了保證個(gè)人存款賬戶的（B），保護(hù)存款人的合法權(quán)益，２０００年３月２０日中華人民共和國(guó)國(guó)務(wù)院令第２８５號(hào)發(fā)布《個(gè)人存款賬戶實(shí)名制規(guī)定》，并從當(dāng)年４月１日起實(shí)施。A、安全性B、真實(shí)性C、嚴(yán)密性D、隱秘性3中國(guó)人民銀行 2003 年第 1 號(hào)行長(zhǎng)令發(fā)布了（C），自 2003 年３月 1 日起實(shí)施。A、《人民幣報(bào)告辦法》B、《反洗錢法》C、《金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定》D、《儲(chǔ)蓄管理?xiàng)l例》32003 年 1 月 3 日，中國(guó)人民銀行 2003 年第 2 號(hào)行長(zhǎng)令發(fā)布了《人民幣大額和可疑支付交易報(bào)告管理辦法》，自（）起實(shí)施。A、2003 年 3 月 1 日B、2003 年 2 月 1 日C、2003 年６月 1 日D、2003 年 7 月 1 日3《人民幣大額和可疑支付交易報(bào)告管理辦法》規(guī)定金融機(jī)構(gòu)辦理大額轉(zhuǎn)賬支付，由各金融機(jī)構(gòu)于交易發(fā)生日起的第（C）個(gè)工作日?qǐng)?bào)告中國(guó)人民銀行總行。A、１B、2C、３D、4 3《人民幣大額和可疑支付交易報(bào)告管理辦法》規(guī)定大額現(xiàn)金收付，由金融機(jī)構(gòu)于業(yè)務(wù)發(fā)生日起的第（C）個(gè)工作日?qǐng)?bào)送人民銀行當(dāng)?shù)胤种?，并由其轉(zhuǎn)報(bào)中國(guó)人民銀行總行A、１B、2C、３D、３4 3《外匯報(bào)告辦法》規(guī)定金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)將所有大額和可疑外匯資金交易記錄，自交易日起至少保存（B）年。A、４B、５C、６D、７3《外匯報(bào)告辦法》規(guī)定各主報(bào)告機(jī)構(gòu)應(yīng)于每月（B）日前匯總各省、自治區(qū)、直轄市內(nèi)上月大額和可疑外匯資金交易情況，報(bào)所在地的國(guó)家外匯管理局省、自治區(qū)、直轄市分局。A、12B、15C、20D、25 中國(guó)反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心根據(jù)工作需要，在（D）市設(shè)立分中心，作為派出機(jī)構(gòu)開展工作。A、北京和上海B、上海和天津C、上海和廣州D、上海和深圳4有的學(xué)者形象地把洗錢稱之為依附于販毒、走私等犯罪（B）A、上游犯罪B、下游犯罪4把諸如販毒、走私、恐怖活動(dòng)、黑社會(huì)性質(zhì)犯罪等稱之為（A）A、上游犯罪B、下游犯罪4個(gè)人銀行結(jié)算賬戶之間以及個(gè)人銀行結(jié)算賬戶與單位銀行結(jié)算賬戶之間金額（C）萬元 以上的款項(xiàng)劃轉(zhuǎn)屬于大額支付交易。A、10B、15C、20D、254我國(guó)的金融情報(bào)機(jī)構(gòu)內(nèi)設(shè)在（C）。A、公安機(jī)關(guān)B、各金融機(jī)構(gòu)內(nèi)部C、中國(guó)人民銀行D、銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)。4為及時(shí)發(fā)現(xiàn)洗錢行為，各國(guó)紛紛建立了專門負(fù)責(zé)反洗錢資金監(jiān)測(cè)機(jī)構(gòu)是（A）。A、金融情報(bào)機(jī)構(gòu)B、金融信息機(jī)構(gòu)C、金融調(diào)研機(jī)構(gòu)D、金融監(jiān)測(cè)機(jī)構(gòu)三、多項(xiàng)選擇4人民銀行的現(xiàn)場(chǎng)檢查行為要有法律效力必須符合的條件是（ABCD）。A、現(xiàn)場(chǎng)檢查的主體必須合法B、適用的法律法規(guī)和規(guī)章要準(zhǔn)確C、程序必須合法D、形式要合法4金融機(jī)構(gòu)反洗錢原則包括（ABC）。A、合法審慎原則B、保密原則4與司法機(jī)關(guān)行政執(zhí)法機(jī)關(guān)全面合作原則D、坦白從寬原則4利用金融機(jī)構(gòu)洗錢的技巧包括（ACD）。A、利用銀行貸款掩飾B、控制銀行和其他金融機(jī)構(gòu)C、投資建廠D、匿名存儲(chǔ)50、金融機(jī)構(gòu)反洗錢的主要制度？（ABCD）A、了解客戶制度B、大額交易報(bào)告制度C、可疑交易報(bào)告制度D、保存記錄制度。5金融機(jī)構(gòu)反洗錢的義務(wù)（ABCD）。A、制定反洗內(nèi)控制度和設(shè)立組織機(jī)構(gòu)義務(wù)B、大額和可疑交易報(bào)告義務(wù)C、保存交易記錄義務(wù)D、接受檢察義務(wù)5《反洗錢規(guī)定》要求金融機(jī)構(gòu)在一定期限內(nèi)保存客戶的賬戶資料，賬戶資料主要包括：（ABC）。A、個(gè)人客戶的姓名或名稱B、身份證號(hào)碼C、住所D、愛好5《金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定》所稱金融機(jī)構(gòu)包括：（ABCDEF）。A、政策性銀行B、商業(yè)銀行 C、信用合作社D、郵政儲(chǔ)匯機(jī)構(gòu) E、財(cái)務(wù)公司F、信托投資公司、金融租賃公司和外資金融機(jī)構(gòu)5金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定所稱的洗錢，是指將（ABCD）的違法所得及其產(chǎn)生的收益，通過各種手段掩飾、隱瞞其來源和性質(zhì)，使其在形式上合法化的行為。A、毒品犯罪B、黑社會(huì)性質(zhì)的組織犯罪C、走私犯罪D恐怖犯罪5洗錢活動(dòng)的一般特征（ABCD）A、多樣化B、專業(yè)化C、復(fù)雜化D、技術(shù)化5對(duì)金融業(yè)反洗錢進(jìn)行管理，從性質(zhì)上講屬于金融監(jiān)管范疇。（ABCD）在反洗錢工作中也承擔(dān)著重要的職責(zé)。A、銀監(jiān)會(huì)B、證監(jiān)會(huì)C、保監(jiān)會(huì)D、外匯局5金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)依法協(xié)助、配合司法機(jī)關(guān)和行政執(zhí)法機(jī)關(guān)打擊洗錢活動(dòng)，依照法律、行政法規(guī)等有關(guān)規(guī)定協(xié)助（ABCD）等部門查詢、凍結(jié)、扣劃客戶存款。A、司法機(jī)關(guān)B、海關(guān)C、稅務(wù)D、審計(jì)5經(jīng)營(yíng)外匯業(yè)務(wù)的金融機(jī)構(gòu)，對(duì)（ABC）等異常情況不及時(shí)報(bào)告的，依照《金融違法行為處罰辦法》有關(guān)規(guī)定處罰。A、大額購(gòu)匯 B、頻繁購(gòu)匯C、存取大額外幣現(xiàn)鈔 D、小額購(gòu)匯5下列外匯交易屬于大額外匯資金交易的是（AC）。A、外幣現(xiàn)金單筆或累計(jì)等值１萬美元以上B、外幣現(xiàn)金單筆或累計(jì)等值 5000 美元以上C、非現(xiàn)金資金收付交易個(gè)人單筆或累計(jì)等值外匯 10 萬美元以上D、非現(xiàn)金資金收付交易企業(yè)單筆或累計(jì)等值外匯５ 0 萬美元以上60、目前我國(guó)的反洗錢法律制度主要有（AC）。A、刑法第１９１條關(guān)于洗錢罪的規(guī)定以及全國(guó)人大常委會(huì)關(guān)于禁毒的決定B、《反洗錢法》的有關(guān)規(guī)定C、中國(guó)人民銀行制定〈金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定〉〈人民幣大額和可疑支付交易報(bào)告管理辦法〉〈金融機(jī)構(gòu)大額和可疑外匯資金交易報(bào)告管理辦法〉6《金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定》是金融機(jī)構(gòu)反洗錢工作的基礎(chǔ)法律制度，確定了金融機(jī)構(gòu)反洗錢工作的 基本法律框架。《金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定》規(guī)定了金融機(jī)構(gòu)反洗錢的（BCDE）的制度A、反洗錢的工作原則B了解客戶制度C大額現(xiàn)金交易報(bào)告制度D、可疑交易報(bào)告制度E、保存記錄制度6金融情報(bào)中心具備的基本功能是（ABCD）。A、收集金融信息B、分析金融信息C、分發(fā)金融信息和分析結(jié)果D、情報(bào)交流6較為典型的保密天堂的國(guó)家和地區(qū)（AB）。A、瑞士B、巴拿馬C、巴哈馬D、美國(guó)6保密天堂的國(guó)家和地區(qū)一般具有以下特征（AB）。A、嚴(yán)格的銀行保密法B、寬松的金融規(guī)則C、自由的公司法和嚴(yán)格的公司保密法D、快速的轉(zhuǎn)帳服務(wù)6《聯(lián)合國(guó)反腐敗公約》規(guī)定，下列哪些行為可以構(gòu)成洗錢犯罪（ABC）。A、轉(zhuǎn)換或者轉(zhuǎn)移犯罪所得B、處置、轉(zhuǎn)移犯罪所得的所有權(quán)或者有關(guān)權(quán)利C、獲取、占有或者使用犯罪所得。D、勞動(dòng)報(bào)酬6《金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定》對(duì)洗錢的定義、反洗錢工作的監(jiān)督管理以及金融業(yè)應(yīng)當(dāng)履行的反洗錢義務(wù)做出了明確的規(guī)定，適用于包括（ABCD）。A、銀行類金融機(jī)構(gòu)B、信用合作社C、郵政儲(chǔ)匯機(jī)構(gòu)D、非銀行類金融機(jī)構(gòu)和外資金融機(jī)構(gòu)三、簡(jiǎn)答題：反洗錢定義？答：反洗錢是指為了預(yù)防通過各種方式掩飾、隱瞞毒品犯罪、黑社會(huì)性質(zhì)的組織犯罪、恐怖活動(dòng)犯罪、走私犯罪、貪污賄賂犯罪、破壞金融管理秩序犯罪、金融詐騙犯罪等犯罪所得及其收益的來源和性質(zhì)的洗錢活動(dòng)，依法采取相關(guān)措施的行為。反洗錢上游犯罪在《反洗錢法》中規(guī)定了哪幾類？答：毒品犯罪、黑社會(huì)性質(zhì)的組織犯罪、恐怖活動(dòng)犯罪、走私犯罪、貪污賄賂犯罪、破壞金融管理秩序犯罪、金融詐騙犯罪。目前我國(guó)通過非金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行洗錢的主要類型包括哪些？答：一是以服務(wù)行業(yè)掩護(hù)進(jìn)行洗錢。二是通過各種投資工具進(jìn)行洗錢。三是通過拍賣行進(jìn)行洗錢。四是通過賭博或博彩業(yè)進(jìn)行洗錢。在中華人民共和國(guó)境內(nèi)設(shè)立的金融機(jī)構(gòu)和按照規(guī)定應(yīng)當(dāng)履行反洗錢義務(wù)的特定非金融機(jī)構(gòu)，應(yīng)當(dāng)履行哪些反洗錢義務(wù)？答：在中華人民共和國(guó)境內(nèi)設(shè)立的金融機(jī)構(gòu)和按照規(guī)定應(yīng)當(dāng)履行反洗錢義務(wù)的特定非金融機(jī)構(gòu)，應(yīng)當(dāng)依法采取預(yù)防、監(jiān)控措施，建立健全客戶身份識(shí)別制度、客戶身份資料和交易記錄保存制度、大額交易和可疑交易報(bào)告制度，履行反洗錢義務(wù)。在反洗錢行政調(diào)查過程中，金融機(jī)構(gòu)的義務(wù)有哪些？ 答：一是配合調(diào)查義務(wù)；二是如實(shí)提供信息義務(wù)；三是不得拒絕和阻礙義務(wù)。金融機(jī)構(gòu)拒絕、阻礙反洗錢檢查、調(diào)查，致使洗錢后果發(fā)生的，應(yīng)當(dāng)承擔(dān)怎樣的法律責(zé)任？ 國(guó)務(wù)院反洗錢行政主管部門或者授權(quán)的設(shè)區(qū)的市一級(jí)以上派出機(jī)構(gòu)處對(duì)其處以伍拾萬元以上五百萬元以下的罰款，并對(duì)直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人員，處五萬元以上五十萬元 以下罰款；情節(jié)特別嚴(yán)重的，反洗錢行政主管部門可以建議有關(guān)金融監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)責(zé)令停業(yè)整頓或者吊銷其經(jīng)營(yíng)許可證。中國(guó)人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)的反洗錢工作人員，哪些行為應(yīng)依法給予處分？答：①違反規(guī)定進(jìn)行檢查、調(diào)查或者采取臨時(shí)凍結(jié)的；②泄露因反洗錢知悉的國(guó)家秘密、商業(yè)秘密或者個(gè)人隱私的；③違反規(guī)定對(duì)有關(guān)機(jī)構(gòu)和人員實(shí)施行政處罰的；④其他不依法履行職責(zé)的行為。金融機(jī)構(gòu)違反《金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定》的，可以建議銀監(jiān)會(huì)、保監(jiān)會(huì)、證監(jiān)會(huì)采取哪些措施？（一）責(zé)令金融機(jī)構(gòu)停業(yè)整頓或者吊銷其經(jīng)營(yíng)許可證；（二）取消金融機(jī)構(gòu)直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人員的任職資格、禁止其從事有關(guān)金融行業(yè)工作；（三）責(zé)令金融機(jī)構(gòu)對(duì)直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人員給予紀(jì)律處分。金融機(jī)構(gòu)如何報(bào)送大額交易報(bào)告？金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在大額交易發(fā)生后的5個(gè)工作日內(nèi)，通過其總部或者由總部指定的一個(gè)機(jī)構(gòu)，及時(shí)以電子方式向中國(guó)反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心報(bào)送大額交易報(bào)告。沒有總部或者無法通過總部及總部指定的機(jī)構(gòu)向中國(guó)反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心報(bào)送大額交易的，其報(bào)告方式由中國(guó)人民銀行另行確定。金融機(jī)構(gòu)如何報(bào)送可疑交易報(bào)告？金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)將可疑交易報(bào)其總部，由金融機(jī)構(gòu)總部或者由總部指定的一個(gè)機(jī)構(gòu)，在可疑交易發(fā)生后的10個(gè)工作日內(nèi)以電子方式報(bào)送中國(guó)反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心。沒有總部或者無法通過總部及總部指定的機(jī)構(gòu)向中國(guó)反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心報(bào)送可疑交易的，其報(bào)告方式由中國(guó)人民銀行另行確定。1反洗錢內(nèi)部控制制度至少應(yīng)包括哪些內(nèi)容？答：①制定客戶身份識(shí)別、大額交易和可疑交易報(bào)告、客戶身份資料和交易記錄保存等方面的操作規(guī)程，建立和完善反洗錢崗位責(zé)任制；②設(shè)立反洗錢專門機(jī)構(gòu)或者指定內(nèi)設(shè)機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)反洗錢工作，配備專門的管理人員和技術(shù)人員；③在分支機(jī)構(gòu)設(shè)立專門機(jī)構(gòu)或者指定專人負(fù)責(zé)反洗錢工作，配備必要有管理人員和技術(shù)人員；④定期對(duì)工作人員進(jìn)行反洗錢培訓(xùn)；⑤對(duì)反洗錢工作情況進(jìn)