【文章內(nèi)容簡(jiǎn)介】 法D、經(jīng)營(yíng)規(guī)模小，與資金交易量不相稱，存在套現(xiàn)行為。1S 市某餐廳于 2006 年在 Z 銀行濱海支行開(kāi)立基本存款賬戶，該餐廳為個(gè)體工商戶，經(jīng) 營(yíng)范圍主要是飯菜、熟食等。一直以來(lái)，該單位賬戶每日發(fā)生額在 10000 元左右。2006 年 12 月，該賬戶交易突然放大，2006 年 12 月至 2007 年 5 月發(fā)生資金收付交易累計(jì) 億元，且資金交易對(duì)象集中在某商貿(mào)公司、建材公司等幾個(gè)單位，款項(xiàng)用途主要是 “貨款”、“還款” 和“工程款”等。請(qǐng)問(wèn)，該公司的交易符合以下哪些疑點(diǎn)（C）A、短期內(nèi)相同收付款人之間頻繁發(fā)生資金收付，且交易金額接近大額交易標(biāo)準(zhǔn)。B、法人、其他組織和個(gè)體工商戶短期內(nèi)頻繁收取與其經(jīng)營(yíng)業(yè)務(wù)明顯無(wú)關(guān)的匯款。C、長(zhǎng)期限制的賬戶突然原因不明地啟動(dòng)或者平常資金流量較小的賬戶突然有異常資金流入，且短期內(nèi)出現(xiàn) 大額資金收付。D、自然人銀行賬戶頻繁進(jìn)行現(xiàn)金收付且情形可疑，或者一次性大額存取 現(xiàn)金且情形可疑。XX 商行經(jīng)營(yíng)范圍為零售農(nóng)機(jī)配件、五金等，其注冊(cè)資本為 10 萬(wàn)元，平時(shí)該商行賬戶資 金收支總約在 200 萬(wàn)元左右，但該商行在 2006 年 5 月 10 日、13 日、17 日、18 日分別收到 來(lái)自來(lái)自 XX 投資公司轉(zhuǎn)賬收入共計(jì) 850 萬(wàn)元；5 月 20 日，該商行轉(zhuǎn)賬給 XX 汽修廠。5 月 30 日該商行收到來(lái)自 XX 投資公司轉(zhuǎn)入資金 1000 萬(wàn)元，6 月 11 日該商行分別支取現(xiàn) 金 3 筆，共計(jì) 100 萬(wàn)元；6 月 11 日轉(zhuǎn)出資金 4 筆，共計(jì) 900 萬(wàn)元。該公司的交易 符合以下哪些疑點(diǎn)（AD）A、短期內(nèi)相同收付款人之間頻繁發(fā)生資金收付，且交易金額接近大額交易標(biāo)準(zhǔn)。B、法人、其他組織和個(gè)體工商戶短期內(nèi)頻繁收取與其經(jīng)營(yíng)業(yè)務(wù)明顯無(wú)關(guān)的匯款。C、頻繁支取大額 現(xiàn)金，違反現(xiàn)金管理辦法D、經(jīng)營(yíng)規(guī)模小，與資金交易量不相稱，存在套現(xiàn)行為。2從融資主體來(lái)劃分，恐怖融資的表現(xiàn)形式分為哪幾種類型（AC）A、主體為恐怖組織、恐怖分子自身的融資行為B、有特定目的的融資行為C、主體為他人或其他組織的融資行為D、無(wú)特定目的的融資行為2從融資目的來(lái)劃分，恐怖融資的表現(xiàn)形式分為哪幾種類型（CD）、A、主體為恐怖組織、恐怖分子自身的融資行為B、主體為他人或其他組織的融資行為C、資助恐怖主義或恐怖活動(dòng)的融資行為D、資助恐怖組織或恐怖分子的融資行為2以下說(shuō)法正確的有（AC）A、只要該客戶被確定為恐怖組織或恐怖分子，其在金融機(jī)構(gòu)保有的全部資金和其他形式的 財(cái)產(chǎn)，都屬于恐怖融資范疇B、只有該客戶被確定為恐怖組織或恐怖分子，其在金融機(jī) 構(gòu)保有的全部資金和其他形式的財(cái)產(chǎn)，才屬于恐怖融資范疇?？蛻舨皇强植澜M織或恐怖分子，就不會(huì)涉嫌恐怖融資。C、無(wú)論是恐怖組織、恐怖分子自身，還是其他人或組織，只要 其目的是為恐怖主義和事實(shí)恐怖活動(dòng)犯罪，則其有關(guān)的資金或財(cái)產(chǎn)都屬于恐怖融資。D、該項(xiàng)資金或財(cái)產(chǎn)沒(méi)有真正用于恐怖組織和恐怖犯罪的實(shí)施，就不應(yīng)將其確定為恐怖融資活 動(dòng)。2金融機(jī)構(gòu)發(fā)現(xiàn)或者有合理理由懷疑客戶或者交易對(duì)手與以下哪些名單有關(guān)的，應(yīng)進(jìn)行報(bào) 告（ABCD）A、與國(guó)務(wù)院有關(guān)部門、機(jī)構(gòu)發(fā)布的恐怖組織、恐怖分子名單B、司法機(jī)關(guān)發(fā)布的恐怖組 織、恐怖分子名單C、聯(lián)合國(guó)安理會(huì)決議中所列的恐怖組織、恐怖分子名單D、中國(guó)人 民銀行要求關(guān)注的恐怖組織、恐怖分子嫌疑人名單2金融機(jī)構(gòu)對(duì)于以下哪些情況應(yīng)進(jìn)行報(bào)告（ABCD）A、懷疑客戶為恐怖組織、恐怖分子以及恐怖活動(dòng)犯罪活動(dòng)募集或者企圖募集資金或者其他 形式財(cái)產(chǎn)的B、懷疑客戶為恐怖組織、恐怖分子、從事恐怖融資活動(dòng)的人以及恐怖活動(dòng)犯 罪提供或者企圖提供資金或者其他形式財(cái)產(chǎn)的C、懷疑客戶為恐怖組織、恐怖分子保存、管理、運(yùn)作或者企圖保存、管理、運(yùn)作資金或者其他形式財(cái)產(chǎn)的D、懷疑客戶或者其交易 對(duì)手是恐怖組織、恐怖分子以及恐怖活動(dòng)的人員2從賬戶開(kāi)立和使用的特征來(lái)看，以下哪些情形可能涉嫌恐怖融資可疑交易（ABC）A、長(zhǎng)期閑置的賬戶僅保有最低余額，突然間接受一筆存款或一系列存款，隨后每日提取現(xiàn) 金存款，指導(dǎo)所存資金全部提取完畢B、用新成立的法人資金是他名義開(kāi)立賬戶，而存入 該賬戶的存款金額與該實(shí)體創(chuàng)辦者的收入相比，遠(yuǎn)超出其預(yù)期存款水平。C、同一個(gè)人開(kāi) 立多個(gè)賬戶，存入多比小額存款，而總額與其預(yù)期收入不符D、開(kāi)立賬戶的法人實(shí)體，參與一個(gè)組織或基金會(huì)的活動(dòng)2從客戶交易行為分析，以下哪些情形可能涉嫌恐怖融資可疑交易（BCD）A、涉及現(xiàn)金交易的多人地址相同B、交易人員所稱職業(yè)同交易量或交易類型不符C、非贏利性組織或慈善組織所進(jìn)行的金融交易活動(dòng)沒(méi)有符合邏輯的經(jīng)濟(jì)目的D、在客戶身份 驗(yàn)證或核實(shí)過(guò)程中，發(fā)現(xiàn)無(wú)法解釋、原因不明的矛盾2通過(guò)電子匯款形式進(jìn)行資金轉(zhuǎn)移，當(dāng)出現(xiàn)以下哪些情形時(shí)，可能涉嫌恐怖融資可疑交易（ABD）A、有規(guī)律地進(jìn)行小額電匯，明細(xì)地企圖規(guī)避達(dá)到大額交易和可疑交易標(biāo)準(zhǔn)。B、當(dāng)需要 隨附有關(guān)電匯始發(fā)人或電匯代辦人的信息時(shí)，客戶不予配合提供。C、第三方代表客戶 進(jìn)行外匯交易，然后又把交易資金電匯到其他國(guó)家或地區(qū)。D、使用多個(gè)個(gè)人和企業(yè)往 來(lái)賬戶或非盈利組織、慈善機(jī)構(gòu)賬戶匯集資金，然后立即在短時(shí)間內(nèi)轉(zhuǎn)給少數(shù)外國(guó)受益人。2從存取款角度而言，以下哪些情形可能涉嫌恐怖融資可疑交易（ABCD）A、某企業(yè)賬戶通常與現(xiàn)金交易無(wú)關(guān)，但蓋章后卻存在經(jīng)常提取大量現(xiàn)金的現(xiàn)象。B、通 過(guò)同一家金融機(jī)構(gòu)多個(gè)營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)存款，或由同時(shí)進(jìn)入同一個(gè)營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)的多人進(jìn)行存款C、現(xiàn)金存取款金額經(jīng)常性略低于大額交易和可疑交易報(bào)告標(biāo)準(zhǔn)D、存取多張金融票據(jù)，但金 額都略低于大額交易和可疑交易報(bào)告標(biāo)準(zhǔn)，尤其是連續(xù)編號(hào)的票據(jù)。涉嫌恐怖融資可疑交易的主要特征可以從以下哪些角度分析（ABCD）A、賬戶及存取款特征 B、電子匯兌特征 C、行為異常表現(xiàn) D、敏感國(guó)家或地區(qū)3將新建業(yè)務(wù)和業(yè)務(wù)辦理過(guò)程中篩查出的涉恐人員納入反洗錢業(yè)務(wù)系統(tǒng)的監(jiān)控名單，可不 必上報(bào)可疑交易。（B）A、對(duì) B、錯(cuò)3銀行有合理理由懷疑客戶屬于聯(lián)合國(guó)安理會(huì)第 1267 號(hào)決議、第 1333 號(hào)決議或第 1373 號(hào)決議名單，但不能確認(rèn)的，應(yīng)當(dāng)立即采取交易限制措施，并于當(dāng)日向中國(guó)人民銀行總行申 請(qǐng)核實(shí)確認(rèn)。（A）A、對(duì) B、錯(cuò)3聯(lián)合國(guó)安理會(huì) 1267 委員會(huì)是負(fù)責(zé)制裁“基地”組織和塔利班的專門委員會(huì)。（A）A、對(duì) B、錯(cuò)3涉恐黑名單的處理包括三個(gè)步驟：第一，將恐怖黑名單嵌入系統(tǒng)；第二，辦理業(yè)務(wù)時(shí)比 對(duì)配比黑名單；第三，及時(shí)報(bào)告涉恐可疑交易（A）A、對(duì) B、錯(cuò)四、反洗錢非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管中國(guó)人民銀行開(kāi)展反洗錢非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管工作的目的是（？？）A、健全監(jiān)管信息檔案B、有效評(píng)估洗錢風(fēng)險(xiǎn)C、指導(dǎo)現(xiàn)場(chǎng)檢查，實(shí)現(xiàn)持續(xù)有效監(jiān)管D、幫助金融機(jī)構(gòu)合理分配洗錢風(fēng)險(xiǎn)管理成本金融機(jī)構(gòu)需要上報(bào)的非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管信息包括哪些（ABCD）A、協(xié)助司法機(jī)關(guān)和行政執(zhí)法機(jī)關(guān)打擊洗錢活動(dòng)的情況B、向公安機(jī)關(guān)報(bào)告涉嫌犯罪的情況C、報(bào)告可疑交易的情況D、配合中國(guó)人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)開(kāi)展反洗錢調(diào)查的情況金融機(jī)構(gòu)需要上報(bào)的非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管信息包括哪些（ABCD）A、反洗錢內(nèi)部開(kāi)展制度建設(shè)情況B、反洗錢工作機(jī)構(gòu)、崗位設(shè)立及宣傳和培訓(xùn)情況C、執(zhí)行客戶身份識(shí)別制度的情況D、協(xié)助司法機(jī)關(guān)和行政執(zhí)法機(jī)關(guān)打擊洗錢活動(dòng)的情況需要金融機(jī)構(gòu)重點(diǎn)參與、配合的反洗錢非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管環(huán)節(jié)包括（AC）A、信息收集 B、信息分析評(píng)估 C、非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管措施 D、信息歸檔反洗錢非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管的步驟包括（？？？）A、信息收集 B、信息分析評(píng)估 C、非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管措施 D、信息歸檔金融機(jī)構(gòu)報(bào)送的非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管信息按報(bào)送時(shí)期劃分為哪幾類信息（？？？）A、月度反洗錢信息 B、季度反洗錢信息 C、半年度反洗錢信息 D、年度反洗 錢信息原則上（A）對(duì)金融機(jī)構(gòu)總部執(zhí)行反洗錢規(guī)定的行為進(jìn)行非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管。A、中國(guó)人民銀行總行B、中國(guó)人民銀上?？偛緾、中國(guó)人民銀各大分行D、中國(guó)人 民銀各省會(huì)（首府）城市中心支行金融機(jī)構(gòu)應(yīng)按年度向中國(guó)人民銀行或其當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)報(bào)告的反洗錢信息有哪些（ABCD）A、反洗錢內(nèi)部控制制度建設(shè)情況B、反洗錢工作機(jī)構(gòu)和崗位設(shè)立情況C、反洗 錢宣傳和培訓(xùn)情況D、反洗錢年度內(nèi)部審計(jì)情況在反洗錢非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管工作中，金融機(jī)構(gòu)的職責(zé)有哪些（ABC）A、指定專人負(fù)責(zé)此項(xiàng)工作B、向中國(guó)人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)報(bào)送反洗錢相關(guān)資料C、如實(shí)反映反洗錢工作情況D、主動(dòng)配合公安機(jī)關(guān)調(diào)查反洗錢可疑線索以下哪些情況將影響金融機(jī)構(gòu)上報(bào)信息準(zhǔn)確性和完整性（ABCD）A、表見(jiàn)數(shù)據(jù)對(duì)照關(guān)系失實(shí)B、數(shù)據(jù)信息無(wú)理由徒增、徒降C、所填可疑交易數(shù)據(jù)少于反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心反饋數(shù)據(jù)D、報(bào)表體現(xiàn)分支機(jī)構(gòu)數(shù)少于實(shí)際數(shù)1《反洗錢非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管辦法（實(shí)行）》賬戶填報(bào)單位是指（C）A、中國(guó)人民銀行總行B、金融機(jī)構(gòu)總部C、獨(dú)立承擔(dān)法律責(zé)任的金融機(jī)構(gòu)及其分支機(jī) 構(gòu)D、獨(dú)立承擔(dān)法律責(zé)任的金融機(jī)構(gòu)分支機(jī)構(gòu)1《金融機(jī)構(gòu)反洗錢機(jī)構(gòu)和崗位設(shè)立情況統(tǒng)計(jì)表》應(yīng)填報(bào)（B）A、填報(bào)單位的上級(jí)機(jī)構(gòu)或填報(bào)單位自行制定的內(nèi)控制度等相關(guān)文件B、本級(jí)及所轄分支 機(jī)構(gòu)反洗錢崗位或?qū)＜媛毴藛T配備情況C、單位本級(jí)及所轄分支機(jī)構(gòu)舉辦的內(nèi)部人員培訓(xùn) 情況和對(duì)外的宣傳活動(dòng)D、機(jī)構(gòu)內(nèi)部審計(jì)或稽核部門開(kāi)展的反洗錢審計(jì)活動(dòng)1《金融機(jī)構(gòu)反洗錢內(nèi)控制度建設(shè)情況表》應(yīng)填報(bào)（A）A、填報(bào)單位的上級(jí)機(jī)構(gòu)或填報(bào)單位自行制定的內(nèi)控制度等相關(guān)文件B、本級(jí)及所轄分支 機(jī)構(gòu)反洗錢崗位或?qū)＜媛毴藛T配備情況C、單位本級(jí)及所轄分支機(jī)構(gòu)舉辦的內(nèi)部人員培訓(xùn) 情況和對(duì)外的宣傳活動(dòng)D、機(jī)構(gòu)內(nèi)部審計(jì)或稽核部門開(kāi)展的反洗錢審計(jì)活動(dòng)1《金融機(jī)構(gòu)可疑交易情況統(tǒng)計(jì)表》中的外匯可疑交易金額以人民幣為單位（B）A、對(duì) B、錯(cuò)1《金融機(jī)構(gòu)客戶身份識(shí)別情況統(tǒng)計(jì)表》中“通過(guò)第三方識(shí)別數(shù)”是指由（C）識(shí)別的數(shù)量A、公安機(jī)關(guān) B、工商管理部門 C、保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)公司 D、代理行1居民是指在中國(guó)居住 1 年以上者，外國(guó)留學(xué)生、就醫(yī)人員及領(lǐng)使館工作人員及家屬除外。（A）A、對(duì) B、錯(cuò)1《金融機(jī)構(gòu)客戶身份識(shí)別情況統(tǒng)計(jì)表》中的“變更重要信息”是指變更《金融機(jī)構(gòu)客戶 身份識(shí)別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》 33 條包含的客戶身份基本信息。第（A）A、對(duì) B、錯(cuò)1中國(guó)人民銀行或其分支機(jī)構(gòu)在評(píng)估中發(fā)現(xiàn)機(jī)構(gòu)在反洗錢工作存在問(wèn)題的，應(yīng)及時(shí)發(fā)出（C），進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)提示，要求其采取相應(yīng)的防范措施。A、《反洗錢非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管約見(jiàn)談話記錄》B、《反洗錢非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管走訪通知書》C、《反洗錢非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管意見(jiàn)書》D、《反洗錢非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管信息補(bǔ)充報(bào)送通知書》1對(duì)收到《反洗錢非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管意見(jiàn)書》后，金融機(jī)構(gòu)有異議要在 10 個(gè)工作日內(nèi)書面申訴 或申辯，若其陳述的事實(shí)、理由以及提交的證據(jù)成立的，中國(guó)人民銀行或其分支機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)予 以采納。（A）A、對(duì) B、錯(cuò)對(duì)涉嫌違反反洗錢規(guī)定但需要進(jìn)一步收集證據(jù)的，應(yīng)采?。ˋ）A、現(xiàn)場(chǎng)檢查 B、行政調(diào)查 C、案件協(xié)查 D、信息分析2中國(guó)人民銀行或其分支機(jī)構(gòu)約見(jiàn)金融機(jī)構(gòu)高級(jí)管理人員談話，需提前（D）日送達(dá)通知 書，告知對(duì)方談話內(nèi)容、參加人員、時(shí)間、地點(diǎn)等。A、5 日 B、10 日 C、1 日 D、2 日2中國(guó)人民銀行或其分支機(jī)構(gòu)走訪金融機(jī)構(gòu)時(shí)，反洗錢告知人員應(yīng)出示（B）證件A、行員證 B、執(zhí)法證 C、檢查證 D、身份證2中國(guó)人民銀行或其分支機(jī)構(gòu)約見(jiàn)金融機(jī)構(gòu)高級(jí)管理人員談話，需要（C）批準(zhǔn)后可執(zhí)行A、中國(guó)人民銀行或其分支機(jī)構(gòu)工作人員 B、被約見(jiàn)人 C、單位負(fù)責(zé)人 D、部門負(fù)責(zé)人2《反洗錢非現(xiàn)場(chǎng)約見(jiàn)談話記錄》需要由（B）簽字確認(rèn)。A、中國(guó)人民銀行或其分支機(jī)構(gòu)反洗錢工作人員B、被談話人 C、單位負(fù)責(zé)人D、部 門負(fù)責(zé)人五、反洗錢現(xiàn)場(chǎng)檢查和反洗錢調(diào)查以下哪些說(shuō)法是正確的（ABC）A、反洗錢現(xiàn)場(chǎng)檢查是反洗錢行政主管部門通過(guò)進(jìn)駐被檢查單位辦公場(chǎng)所，運(yùn)用一系列檢查 手段，監(jiān)督被查單位執(zhí)行國(guó)家反洗錢法律制度、預(yù)防洗錢的一種常用監(jiān)管方式。B、中國(guó)人民銀行或其分支機(jī)構(gòu)有權(quán)對(duì)金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行反洗錢現(xiàn)場(chǎng)檢查C、中國(guó)人民銀行總 行授權(quán)省級(jí)以上分支機(jī)構(gòu)對(duì)其轄區(qū)內(nèi)的金融機(jī)構(gòu)總部開(kāi)展反洗錢日常監(jiān)管工作，包括履行反 洗錢現(xiàn)場(chǎng)檢查職責(zé)D、中國(guó)人民銀行所有分支機(jī)構(gòu)有權(quán)對(duì)金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行反洗錢行政處罰反洗錢全面檢查的內(nèi)容包括（ABCDE）A、內(nèi)控體系建設(shè)情況B、客戶身份識(shí)別工作情況C、客戶身份資料和交易記錄保存情 況D、大額和可疑交易報(bào)告制度執(zhí)行情況E、宣傳培訓(xùn)情況、內(nèi)部審計(jì)情況人民銀行開(kāi)展反洗錢現(xiàn)場(chǎng)檢查包括哪些程序（ACD）A、準(zhǔn)備 B、進(jìn)駐現(xiàn)場(chǎng) C、實(shí)施 D、處理反洗錢現(xiàn)場(chǎng)檢查作業(yè)結(jié)束時(shí)，檢查組應(yīng)退還全部借閱材料，并與被查單位舉行離場(chǎng)會(huì)談。（A）A、對(duì) B、錯(cuò)被查單位在反洗錢現(xiàn)場(chǎng)檢查實(shí)施階段應(yīng)從以下哪些方面進(jìn)行配合（ABCD）A、提供必要的工作條件B、配合進(jìn)行現(xiàn)場(chǎng)會(huì)談C、及時(shí)、準(zhǔn)確提供檢查組所調(diào)閱的資 料和數(shù)據(jù)D、做好檢查保密工作在證據(jù)可能滅失或以后難以取得的情況下，經(jīng)檢查組組長(zhǎng)批準(zhǔn)，檢查證可以對(duì)被查機(jī)構(gòu) 有關(guān)證據(jù)材料予以現(xiàn)行登記保存。（B）A、對(duì) B、錯(cuò)金融機(jī)構(gòu)違反保密規(guī)定將反洗錢檢查信息泄露給無(wú)關(guān)人員，情節(jié)嚴(yán)重的處十萬(wàn)元以上二 十萬(wàn)元以下罰款，并對(duì)直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員和其他責(zé)任人員，處一萬(wàn)元以上五萬(wàn) 元以下的罰款。（B）A、對(duì) B、錯(cuò)現(xiàn)場(chǎng)檢查準(zhǔn)備階段包括哪些配合措施（ABC）A、按照通知書的要求，組織開(kāi)展被查業(yè)務(wù)時(shí)間段內(nèi)執(zhí)行反洗錢法規(guī)情況的自查活動(dòng)，并在 規(guī)定時(shí)限內(nèi)提交書面自查報(bào)告B、嚴(yán)格按要求被查業(yè)務(wù)時(shí)間段內(nèi)的客戶信息數(shù)據(jù)及交易數(shù) 據(jù)，并在規(guī)定時(shí)間內(nèi)提交給檢查組C、準(zhǔn)備好與反洗錢檢查相關(guān)的制度、文件和會(huì)計(jì)憑證 等資料，以備檢查