【文章內(nèi)容簡介】 反恐怖融資方法指引：高級原則和程序》，將風(fēng)險為本的理念引入反洗錢工作。，如金額(A)以上，保險公司應(yīng)當(dāng)核對被保險人或者受益人的有效身份證件或者其他身份證明文件，確認(rèn)被保險人、受益人與投保人之間的關(guān)系，登記被保險人、受益人身份基本信息，并留存有效身份證件或者其他身份證明文件的復(fù)印件或者影印件。(A)《反洗錢法》規(guī)定的洗錢上游犯罪包括(C)大類。，客戶沒有在合理的期限內(nèi)更新且沒有提出合理理由的，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)該(C)(B)年。9.《反洗錢法》第三十一條規(guī)定中，針對情節(jié)嚴(yán)重的，國務(wù)院反洗錢行政主管部門建議有管金融監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)依法責(zé)令金融機(jī)構(gòu)直接負(fù)責(zé)的(C)給予紀(jì)律處分、高級管理人員和其他直接責(zé)任人員(B)。、真實、動態(tài)地掌握本機(jī)構(gòu)客戶洗錢風(fēng)險程度，有效控制洗錢風(fēng)險，并考慮地域、業(yè)務(wù)、行業(yè)、客戶是否為外(B)(C)時，履行客戶身份識別義務(wù)時不適用《金融機(jī)構(gòu)客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》(A)、調(diào)查和保密制度21.(C)年，金融行動特別工作組(FATF)發(fā)布金融業(yè)《風(fēng)險為本的反洗錢及反恐怖融資方法指引：高級原則和程序》，將風(fēng)險為本的理念引入反洗錢工作(D)(FATF)是在哪一年(A)，應(yīng)與受托機(jī)構(gòu)簽訂(C)，并由高級管理層批準(zhǔn)《四是項建議》是在(B)由全會通過。、措施、程序和方法等內(nèi)容，從動態(tài)過程看不應(yīng)該包含(B)(B)年，(B)對受托機(jī)構(gòu)進(jìn)行的洗錢風(fēng)險管理工作承擔(dān)最終法律責(zé)任。29.《中華人民共和國反洗錢法》頒布時間為(A)30.(D)年，F(xiàn)ATF發(fā)布了《四十項建議評估方法》，首次提出對一國反洗錢狀況進(jìn)行評估時，要求有效性與合規(guī)性并重。31.(C)年，聯(lián)合國安理會通過1617號決議，敦促各成員國全面執(zhí)行“反洗錢與反恐怖融資建議”。，并考慮地域、業(yè)務(wù)、行業(yè)、客戶是否為外國政要等因素，劃分(A)等級，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)明確客戶風(fēng)險等級不少于(C)“內(nèi)部控制優(yōu)先”的要求不包括(B)、業(yè)務(wù)范圍和風(fēng)險特點(diǎn)相適應(yīng)，應(yīng)在委托協(xié)議中明確雙方在(D)方面的反洗錢職責(zé)(B)37.(A)是第一部關(guān)于反恐怖融資的國際公約，這三項措施不包括以下哪一項(C)39.《反腐敗公約》由聯(lián)合國于(A)年發(fā)布(B)方法，決定采取客戶盡職調(diào)查措施的程度(D)，金融機(jī)構(gòu)還應(yīng)當(dāng)逐步建立重點(diǎn)關(guān)注可客戶名單庫和高風(fēng)險客戶識別系統(tǒng)，盡量保持客戶的風(fēng)險等級不變，基本遵循了(A)的發(fā)展脈絡(luò)——特定犯罪——最廣泛的上游犯罪——特定犯罪——最廣泛的上游犯罪——特定犯罪——最廣泛的上游犯罪——特定犯罪——最廣泛的上游犯罪，以下風(fēng)險因素中哪項不是反洗錢法律規(guī)定的法定風(fēng)險要素。(A)《反洗錢法》的規(guī)定，國務(wù)院反洗錢行政主管部門采取的臨時凍結(jié)措施需經(jīng)(A)批準(zhǔn)可以采取。(D)(B)年(B)48.《制止向恐怖主義提供資助的國際公約》由(A)發(fā)布(D)、分析與報告(A)是國際反洗錢領(lǐng)域中最著名的指導(dǎo)性文件，對各國立法以及國際反洗錢法律制度的發(fā)展發(fā)揮了重要的指導(dǎo)作用。一、填空題：我國銀行業(yè)反洗錢工作的領(lǐng)導(dǎo)和監(jiān)督管理機(jī)關(guān)是_____中國人民銀行__。金融機(jī)構(gòu)應(yīng)履行“____了解你的客戶__”原則，不得為客戶開立_匿名____賬戶或______假名_____賬戶。個人結(jié)算賬戶10個營業(yè)日內(nèi)累計____100萬_____元以上的現(xiàn)金收付交易屬于可疑交易。金融機(jī)構(gòu)應(yīng)按銀行____會計檔案____管理的規(guī)定保管支付交易記錄。企業(yè)、個人當(dāng)日存、取、結(jié)售匯外幣現(xiàn)金單筆或累計___1萬_______美元以上、個人單日單筆或累計等值______10萬______美元以上、企業(yè)當(dāng)日或累計等值___50萬美元以上的所有非現(xiàn)金外匯交易屬于大額外匯資金交易。二、單項選擇題我國最先明確了洗錢罪的罪名和定罪。(B)A、修訂后的新憲法。B、修訂后的新刑法。C、修訂后的新中國人民銀行法。D、金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定。我國現(xiàn)有法律規(guī)定的洗錢罪的上游犯罪有種。(B)A、3種。B、4種。C、7種。D、8種。我們通常說的反洗錢“一個規(guī)定兩個辦法”中的“規(guī)定”是指。(D)A、《個人存款賬戶實名制規(guī)定》。B、《金融機(jī)構(gòu)管理規(guī)定》。C、《大額現(xiàn)金支付登記備案規(guī)定》。D、《金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定》。金融機(jī)構(gòu)反洗錢“一規(guī)定兩辦法”在正式實施。(A)A、2016年3月1日。B、2016年7月1日。C、20xx年2月1日。D、20xx年4月1日。金融機(jī)構(gòu)在開展業(yè)務(wù)過程中，違反有關(guān)法律、行政法規(guī)，從事不正當(dāng)競爭，損害反洗錢義務(wù)的履行的，依照的有關(guān)規(guī)定處罰。(D)A、《金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定》。B、《境內(nèi)外匯賬戶管理規(guī)定》。C、《商業(yè)銀行法》。D、《金融違法行為處罰辦法》。金融機(jī)構(gòu)為不出示本人身份證件或者不使用本人身份證件上姓名的個人客戶開立賬戶的，由中國人民銀行給予該金融機(jī)構(gòu)警告，可以處的罰款。(A)A、1000元以上5000元以下。B、5000元以上10000元以下。C、30000元。D、1000元以下。是金融機(jī)構(gòu)反洗錢活動的基礎(chǔ)工作。(A)A、了解你的客戶。B、大額現(xiàn)金交易報告。C、可疑交易的分析。D、與司法機(jī)關(guān)全面合作。一般存款賬戶不得辦理。(B)A、現(xiàn)金繳存。B、現(xiàn)金支取。C、資金收入轉(zhuǎn)賬。D、資金付出轉(zhuǎn)賬。在普通支票左上角劃兩條平行線的，為劃線支票。劃線支票。(B)A、既可轉(zhuǎn)賬，又可取現(xiàn)。B、只能轉(zhuǎn)賬，不能取現(xiàn)。C、只能取現(xiàn)，不能轉(zhuǎn)賬。D、不能取現(xiàn)，不能轉(zhuǎn)賬。我國具有FIU(金融情報中心)職能的機(jī)構(gòu)是。(D)A、中國人民銀行反洗錢局。B、中國人民銀行調(diào)查統(tǒng)計司。C、中國人民銀行支付結(jié)算司。D、中國反洗錢監(jiān)測分析中心。反洗錢知識競賽試卷含答案反洗錢知識競賽試卷含答案1專業(yè)反洗錢國際組織中，最具影響力的核心組織是FATF，它的中文簡稱是____D____。A、艾格蒙特集團(tuán)。B、金融情報中心。C、沃爾夫斯堡集團(tuán)。D、金融行動特別工作組。1金融機(jī)構(gòu)對大額和可疑外匯資金交易進(jìn)行審核、分析后，發(fā)現(xiàn)涉嫌犯罪的，應(yīng)及時報告(A)A、當(dāng)?shù)毓膊块T。B、當(dāng)?shù)赝鈪R管理局。C、當(dāng)?shù)厝嗣胥y行。D、上級反洗錢機(jī)構(gòu)。1《中華人民共和國外匯管理條例》自(C)開始實行A、1980年12月18日。B、1990年12月18日。C、1996年4月1日。D、1996年1月29日。1填制外匯反洗錢報表時，下列日期格式正確的是(B)A、20xx/3/21。B、20xx/01/05。C、06/01/20xx。D、03/28/20xx。1按照2016年修訂的《刑法》，情節(jié)特別嚴(yán)重的洗錢罪適用(C)刑期?A、3年以上5年。B、5年以下。C、5年以上10年以下。D、10年以上15年以下。1以下不屬于金融行動特別小組正式成員國的是(D)A、美國。B、英國。C、香港。D、中國。1總行反洗錢工作領(lǐng)導(dǎo)小組設(shè)立辦公室，掛靠在(D)部。A、計劃財務(wù)。B、公司業(yè)務(wù)。C、前臺業(yè)務(wù)。D、會計結(jié)算。1居民個人銀行卡頻繁存、取大量外幣現(xiàn)金，與持卡人身份明顯不符的交易屬于可疑外匯現(xiàn)金交易，其中“頻繁”、“大量”分別指(D)A、每天發(fā)生5次以上或每天發(fā)生持續(xù)5天以上、不少于8000美元。B、每天發(fā)生5次以上或每天發(fā)生持續(xù)5天以上、不少于10000美元。C、每天發(fā)生3次以上或每天發(fā)生持續(xù)3天以上、不少于10000美元。D、每天發(fā)生3次以上或每天發(fā)生持續(xù)5天以上、不少于8000美元。1(A)根據(jù)貨幣政策的要求和外匯市場的變化，依法對外匯市場進(jìn)行調(diào)控A、中國人民銀行。B、外匯管理局。C、國務(wù)院。D、中國外匯交易中心。境內(nèi)機(jī)構(gòu)或個人非法逃匯的，處(B)罰款，構(gòu)成犯罪的，依法追究刑事責(zé)任。A、30%以上3倍以下。B、30%以上5倍以下。C、50%以上3倍以下。D、50%以上5倍以下。三、多項選擇題金融機(jī)構(gòu)反洗錢工作的原則包括：(ABE)A、合法審慎原則。B、保密原則。C、封閉管理原則。D、公開、公平、公正原則。E、與司法機(jī)關(guān)、行政執(zhí)法機(jī)關(guān)全面合作原則。不能作為實名證件使用的有。(BCDE)A、臨時身份證。B、學(xué)生證。C、機(jī)動車駕駛證。D、介紹信。E、法定身份證件的復(fù)印件。金融機(jī)構(gòu)違反反洗錢規(guī)定，有下列哪些行為之一的，由中國人民銀行責(zé)令限期改正，給予警告。逾期不改正的，可處以罰款?(ABCDE)A、未按照規(guī)定建立反洗錢內(nèi)控制度的。B、未按規(guī)定設(shè)立專門機(jī)構(gòu)或者指定專門機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)反洗錢工作的。C、未按照規(guī)定要求單位客戶提供有效證明文件和資料，進(jìn)行核對并登記的。D、未按照規(guī)定保存客戶的賬戶資料和交易記錄的。E、違反規(guī)定將反洗錢工作信息泄露給客戶和其他人員的。典型洗錢交易過程經(jīng)歷的三個階段通常指(BDE)。A、開戶。B、放置。C、轉(zhuǎn)賬。D、離析。E、歸并。金融機(jī)構(gòu)應(yīng)履行的反洗錢義務(wù)包括(ABCDE)。A、了解客戶義務(wù)。B、大額交易報告義務(wù)。C、可疑交易報告義務(wù)。D、制定反洗錢內(nèi)控制度和設(shè)立組織機(jī)構(gòu)義務(wù)。E、保存記錄義務(wù)。下列屬于可疑外匯現(xiàn)金交易的有哪些?(BDE)A、居民張三當(dāng)日單筆存入外幣現(xiàn)金3萬美元。B、居民李四當(dāng)日在國家外匯管理局審核標(biāo)準(zhǔn)內(nèi)4次存入英鎊。C、居民王五當(dāng)日單筆提取外幣現(xiàn)金5萬美元。D、甲企業(yè)每逢雙日下午都會在外幣賬戶存入大量外幣現(xiàn)金，但很少提取。E、某外商投資企業(yè)以外幣現(xiàn)金方式到A地投資。金融機(jī)構(gòu)對下列外匯現(xiàn)金交易應(yīng)進(jìn)行核查，發(fā)現(xiàn)涉嫌洗錢的，應(yīng)及時以紙質(zhì)文件上報并附相關(guān)附件。(AB)A、甲企業(yè)外匯賬戶10月20日存入11萬美元。B、張三將5筆共4萬美元現(xiàn)金存入李四的外幣儲蓄賬戶，張三的賬戶同時收取人民幣約33萬元。C、李四當(dāng)日單筆支取外幣現(xiàn)金5萬美元。D、美籍華人游客在個人信用卡單筆存入10萬美元。E、乙企業(yè)連續(xù)5天用大量人民幣現(xiàn)鈔購入日元。金融機(jī)構(gòu)反洗錢“保存記錄”原則是指(BC)A、保存賬戶資料，自開戶之日起至少5年。B、保存賬戶資料，自銷戶之日起至少5年。C、保存交易記錄，自交易記賬之日起至少5年。D、保存交易記錄，自立卷之日起至少5年。存款人開立什么賬戶實行核準(zhǔn)制度，經(jīng)中國人民銀行核準(zhǔn)后由開戶銀行核發(fā)開戶許可證。(BD)A、儲蓄存款賬戶。B、基本存款賬戶。C、一般存款賬戶。D、臨時存款賬戶。代理他人在金融機(jī)構(gòu)開立個人存款賬戶的，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)要求其出示誰的身份證件，進(jìn)行核對，并登記其身份證件上的姓名和號碼?(BC)A、負(fù)責(zé)人。B、代理人。C、被代理人。D、監(jiān)護(hù)人?！禨TRONG四、判斷題金融機(jī)構(gòu)反洗錢內(nèi)控制度必須報送中國人民銀行備案。(√)在中華人民共和國境內(nèi)設(shè)立財務(wù)公司、保險公司、信托公司、租賃公司、證券公司等金融機(jī)構(gòu)都必須按照《金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定》開展本機(jī)構(gòu)的反洗錢工作。(X)金融機(jī)構(gòu)反洗錢工作機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)獨(dú)立、單設(shè)，不得由其內(nèi)設(shè)機(jī)構(gòu)擔(dān)任。(X)銀行工作人員可以憑直覺判斷可疑資金交易(X)任何單位和個人都可以檢舉、揭發(fā)違反外匯管理的行為和活動(√)我國境內(nèi)禁止外幣現(xiàn)鈔流動，但可以以外幣進(jìn)行記價結(jié)算(X)境內(nèi)機(jī)構(gòu)的經(jīng)常項目收入，可以選擇入賬、取現(xiàn)或結(jié)匯(X)經(jīng)營B股業(yè)務(wù)的證券機(jī)構(gòu)通過銀行頻繁大量拆借外匯資金的，屬正常業(yè)務(wù)范疇，不應(yīng)納入可疑外匯非現(xiàn)金