【文章內(nèi)容簡介】 融機構(gòu)的工作人員，要求其對有關(guān)檢查事項作出說明C、查閱、復制金融機構(gòu)與檢查事項有關(guān)的文件、資料，并對可能被轉(zhuǎn)移、銷毀、隱匿或者篡改的文件資料予以封存D、檢查金融機構(gòu)運用電子計算機管理業(yè)務數(shù)據(jù)的系統(tǒng)2根據(jù)《金融機構(gòu)反洗錢規(guī)定》，金融機構(gòu)應當建立客戶身份識別制度，按照規(guī)定了解客戶的（ABC）。A、交易性質(zhì)B、交易目的C、交易的受益人D、交易的資金風險2根據(jù)《中華人民共和國反洗錢法》，客戶由他人代理辦理業(yè)務時，金融機構(gòu)應對_____或者其他身份證明文件進行核對并登記。（BD）A、兩人的代理協(xié)議B、代理人的身份證件C、被代理人的委托書D、被代理人的身份證件2根據(jù)《金融機構(gòu)客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》，金融機構(gòu)除核對有效身份證件或者其他身份證明文件，可以采取以下措施，識別或者重新識別客戶身份（ABCD）。A、要求客戶補充其他身份資料或者身份證明文件B、回訪客戶C、實地查訪D、向公安、工商行政管理等部門核實2下列說法不正確的一項是（D）A、反洗錢行政主管部門履行反洗錢職責獲得的客戶身份資料和交易信息，只能用于反洗錢行政調(diào)查B、金融機構(gòu)通過第三方識別客戶身份的，因第三方未采取符合《反洗錢法》要求的客戶身份識別措施的，由該金融機構(gòu)承擔未履行客戶身份識別義務的責任C、國務院反洗錢行政主管部門或者其省一級派出機構(gòu)調(diào)查可疑交易活動時，調(diào)查人員不得少于二人，且須出示合法證件和調(diào)查通知書，否則，金融機構(gòu)有權(quán)拒絕D、對客戶要求將調(diào)查所涉及的帳戶資金轉(zhuǎn)往境外的，經(jīng)國務院反洗錢行政主管部門或者其省一級派出機構(gòu)負責人批準，可以采取臨時凍結(jié)措施2《中華人民共和國反洗錢法》規(guī)定，金融機構(gòu)未按照規(guī)定報送大額交易報告或者可疑交易報告，情節(jié)嚴重的，對金融機構(gòu)處（）罰款，并以直接負責的高管人員和其他直接責任人員處（）罰款。（A）、1萬元以上5萬元以下、1萬元以上5萬元以下、1萬元以上5萬元以下、5萬元以上50萬元以下2有權(quán)向反洗錢行政主管部門或公安機關(guān)舉報洗錢活動的是（D）。A、只能是金融機構(gòu)工作人員B、只能是金融機構(gòu)C、只能是金融機構(gòu)工作人員或金融機構(gòu)D、可以是任何單位和個人金融機構(gòu)反洗錢工作的法律依據(jù)有（ABCD）A.《反洗錢法》B.《金融機構(gòu)反洗錢規(guī)定》C.《金融機構(gòu)大額和可疑交易報告管理辦法》D.《金融機構(gòu)客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》三、簡答題（一）按照國家法律的規(guī)定和中國人民銀行的要求，金融機構(gòu)應積極履行哪些反洗錢義務？答：建立健全本機構(gòu)反洗錢內(nèi)控制度，強化反洗錢內(nèi)控制度的有效實施。設(shè)立反洗錢專門機構(gòu)或者指定內(nèi)設(shè)機構(gòu)負責反洗錢工作。建立本機構(gòu)客戶身份資料和交易記錄保存制度。執(zhí)行大額交易和可疑交易報告制度。配合有權(quán)機關(guān)做好查詢、扣劃、凍結(jié)工作，協(xié)助當?shù)厝嗣胥y行進行反洗錢行政調(diào)查。積極開展宣傳和培訓工作。注意保守反洗錢工作秘密。（二）請分別簡述反洗錢系統(tǒng)中關(guān)鍵字段與非關(guān)鍵字段的補正流程？答：關(guān)鍵字段的補正流程：（1）由各省、市分行、縣支行相關(guān)業(yè)務部門（本外幣儲蓄、國際匯兌）負責下載關(guān)鍵字段補正報表（2）聯(lián)系客戶，由儲蓄前臺人員在相應的業(yè)務系統(tǒng)內(nèi)更改客戶的身份證件號碼和國籍等關(guān)鍵字段信息。非關(guān)鍵字段的補正流程：（1）由各省、市分行、縣支行相關(guān)業(yè)務部門（本外幣儲蓄、國際匯兌）負責下載非關(guān)鍵字段的補正報表（2）收集確認非關(guān)鍵字段補正信息（3）更新非關(guān)鍵字段補正報表（4）在規(guī)定時限內(nèi)將非關(guān)鍵字段補正結(jié)果導入反洗錢系統(tǒng)。（三）什么是洗錢和反洗錢？答：洗錢實質(zhì)是將特定犯罪的違法所得及其產(chǎn)生的收益以各種手段掩飾、隱瞞資金的來源和性質(zhì)，使其在形式上合法化的行為。反洗錢是指為了預防通過各種方式掩飾、隱瞞毒品犯罪、黑社會性質(zhì)的組織犯罪、恐怖活動犯罪、走私犯罪、貪污賄賂犯罪、破壞金融管理秩序犯罪、金融詐騙犯罪等犯罪所得及其收益的來源和性質(zhì)的洗錢活動，依照本法規(guī)定采取相關(guān)措施的行為。（四）根據(jù)反洗錢相關(guān)制度規(guī)定，金融機構(gòu)對代理人的身份識別是如何規(guī)定的？答：當自然人客戶由他人代理存取現(xiàn)金時，我行應按照以下要求開展客戶身份識別工作：當單筆存（或取）款的金額達到或超過人民幣5萬元或者外幣等值1萬美元時，應同時核對存款人（或取款人）和戶主的有效身份證件或者身份證明文件，并登記存款人（或取款人）的姓名、聯(lián)系方式以及身份證件或者身份證明文件的種類、號碼。由于現(xiàn)金到賬戶的轉(zhuǎn)賬不是代理存款業(yè)務，應按照單筆金額達到或超過人民幣1萬元或者外幣等值1000美元現(xiàn)金的一次性金融服務進行客戶身份識別。第三篇：反洗錢考試試題A中國郵政儲蓄銀行馬鞍山市分行反洗錢測試試卷（A卷）考試時間：90分鐘總分：100分部門、支行： 姓名： 得分：一、判斷題（每題1分，共10分），應當予以保密；非依法律規(guī)定，不得向任何單位和個人提供。（），應當確保第三方已經(jīng)采取符合本法要求的客戶身份識別措施；第三方未采取符合本法要求的客戶身份識別措施的，由該第三方承擔未履行客戶身份識別義務的責任。（），金融機構(gòu)不得為其開立個人存款賬戶。（），累計交易金額以單一客戶為單位，按資金收入或者付出的情況，雙邊累計計算并報告，中國人民銀行另有規(guī)定的除外。（）5.《金融機構(gòu)大額和可疑交易報告管理辦法》中的“短期”系指10個工作日以內(nèi)，不包含10個工作日。（）。（）。（）《郵儲銀行安徽省分行客戶洗錢風險等級評估實施細則》，對于高風險客戶，自評定風險等級后受理客戶開戶的支行應當每半年開展一次重新評定，及時更新客戶資料，全面掌握客戶交易明細，分析交易特征。（），安排布置反洗錢工作，并形成書面材料報送當?shù)厝嗣胥y行。（），定期存款的本金或者本金加全部或者部分利息轉(zhuǎn)為在同一金融機構(gòu)開立的同一戶名下的另一賬戶內(nèi)的活期存款，如未發(fā)現(xiàn)該交易可疑的，金融機構(gòu)可以不報告。（）二、填空題（每空1分，共15分），應當依法采取預防、監(jiān)控措施，建立健全、制度，履行反洗錢義務。，需核對相關(guān)自然人的居民身份證的，應通過 系統(tǒng)進行核查。、票據(jù)兌付等一次性金融服務時，應當要求客戶出示真實有效的身份證件或者其他身份證明文件，進行核對并登記。、集中轉(zhuǎn)出或者集中轉(zhuǎn)入、分散轉(zhuǎn)出，與、經(jīng)營業(yè)務明顯不符的，應當作為可疑交易進行報告。，檢查開立的銀行結(jié)算賬戶的合規(guī)性，核實開戶資料的真實性；對不符合本辦法規(guī)定開立的單位銀行結(jié)算賬戶，應予以撤銷。對經(jīng)核實的各類銀行結(jié)算賬戶的資料變動情況，應及時報告中國人民銀行當?shù)胤种?。《反洗錢法》有關(guān)規(guī)定的，由國務院反洗錢行政主管部門或者其授權(quán)的設(shè)區(qū)的市一級以上派出機構(gòu)進行處罰。處罰措施包括責令限期改正、罰款等，其中，罰款最高可達 萬元。、有效性或者完整性有疑問的，應當。，應審查客戶身份，不得為客戶開立 或。，金融機構(gòu)應當要求其出示本人身份證件，進行核對，并登記其身份證件上的。《郵儲銀行安徽省分行客戶洗錢風險等級評估實施細則》，各機構(gòu)與新客戶開立賬戶或者建立業(yè)務關(guān)系時，應在開戶之日起 個工作日內(nèi)，根據(jù)客戶交易情況進行新客戶洗錢風險等級評定工作。三、單選題（，共30分）1.《中華人民共和國反洗錢法》于（）正式施行。A、2007年1月1日 B、2008年1月1日 C、2007年10月1日 D、2008年10月1日、客戶交易信息在交易結(jié)束后，應當至少保存（）A 3年 B 5年C 10年D 15年，經(jīng)國務院反洗錢行政主管部門負責人批準，可以采取臨時凍結(jié)措施,臨時凍結(jié)不得超過（）小時。A、12 B、24 C、48 D、72 ，可以向提交報告的金融機構(gòu)發(fā)出補正通知，金融機構(gòu)應在接到補正通知的（）個工作日內(nèi)補正。A、1 B、3 C、5 D、7 ，金融機構(gòu)應當向中國反洗錢監(jiān)測分析中心報告的大額交易是（）。A、某日李某存入某銀行現(xiàn)金10萬元人民幣B、金山公司從其銀行賬戶向大海公司銀行賬戶的一筆100萬元人民幣的款項劃轉(zhuǎn)C、某日張三從其個人賬戶向李四所在企業(yè)銀行賬戶劃轉(zhuǎn)80萬元人民幣 D、某日王五向美國一家公司匯入5000美元的交易款，客戶本人辦理單筆交易金額人民幣（）元（含）以上現(xiàn)金存取業(yè)務的，應核對客戶的有效實名證件，并留存其有效實名證件的復印件或者影印件。A、5000 B、10000 C、20000 D、50000 ，哪一種屬于大額交易報告范圍。（）A、國際金融組織和外國政府貸款轉(zhuǎn)貸業(yè)務項下的交易 B、國際金融組織和外國政府貸款項下的債務掉期交易C、商業(yè)銀行、城市信用合作社、農(nóng)村信用合作社、郵政儲匯機構(gòu)、政策性銀行發(fā)起的稅收、錯賬沖正、利息支付交易 D、法人、其他組織和個體工商戶銀行賬戶之間轉(zhuǎn)賬交易 ，首先應進行（）A、客戶身份識別 B、大額和可疑交易報告 C、可疑交易的分析 D、與司法機關(guān)全面合作，為不在本機構(gòu)開立賬戶的客戶提供一次性金融服務且交易金額單筆人民幣()元以上或者外幣等值()美元以上的，應當識別客戶身份。（）A、1萬；1000B、2萬；1000 C、5萬；5000D、5000；500 10.《反洗錢法》規(guī)定，調(diào)查封存清單一式二份，由（）簽名或者蓋章，一份交金融機構(gòu)，一份附卷備查。A、調(diào)查人員 B、在場的金融機構(gòu)工作人員 C、調(diào)查人員和在場的金融機構(gòu)工作人員D、在場金融機構(gòu)工作人員和金融機構(gòu) （）應當對反洗錢內(nèi)部控制制度的有效實施負責。A、負責人B、反洗錢人員 C、反洗錢分管領(lǐng)導D、以上都不對（）個工作日內(nèi)以電子方式報送中國反洗錢監(jiān)測分析中心。A、2 B、5 C、10 D、15 13.（）是金融機構(gòu)反洗錢活動的基礎(chǔ)工作。A、了解客戶； B、大額現(xiàn)金交易報告； C、可疑交易的分析； D、與司法機關(guān)全面合作。，有權(quán)向（）或者公安機關(guān)舉報。接受舉報的機關(guān)應當對舉報人和舉報內(nèi)容保密。A、開戶銀行 B、反洗錢行政主管部門； C、工商行政管理等部門 D、銀行業(yè)協(xié)會，受理客戶開戶的支行應按照客戶類別和風險分類結(jié)果登記《個人客戶洗錢風險等級分類清單》、《單位客戶洗錢風險等級分類清單》，于每個季度后（）個工作日內(nèi)報市分行反洗錢工作領(lǐng)導小組辦公室。A、3 B、5 C、7 D、10 ，且短期內(nèi)出現(xiàn)大量資金收付中“長期”是指（）A、半年以上 B、一年以上 C、兩年以上 D、三年以上 ，由（）報告。A、收單行 B、業(yè)務辦理行 C、發(fā)卡行 D、銀聯(lián)公司、未按照規(guī)定保存客戶身份資料和交易記錄等行為之一的，由國務院反洗錢行政主管部門或者其授權(quán)的設(shè)區(qū)的市一級以上派出機構(gòu)責令限期改正；情節(jié)嚴重的，處（）罰款，并對直接負責的董事、高級管理人員和其他直接責任人員，處一萬元以上五萬元以下罰款。A、五萬元以上十萬元以下 B、十萬元以上二十萬元以下 C、二十萬元以上五十萬元以下 D、五十萬元以上五百萬元以下 ，符合開立一般存款賬戶、其他專用存款賬戶和個人銀行結(jié)算賬戶條件的，銀行應辦理開戶手續(xù)，并于開戶之日起（）個工作日內(nèi)向中國人民銀行當?shù)胤种袀浒?。A、3 B、5 C、7 D、10 20.《反洗錢法》中所稱的金融機構(gòu)不包括（）A、商業(yè)銀行 B、典當行 C、證券公司 D、信用合作社四、多選題（每題2分，共30分）（）行為之一的，由國務院反洗錢行政主管部門或者其授權(quán)的設(shè)區(qū)的市一級以上派出機構(gòu)責令限期改正；情節(jié)嚴重的，建議有關(guān)金融監(jiān)督管理機構(gòu)依法責令金融機構(gòu)對直接負責的董事、高級管理人員和其他直接責任人員給予紀律處分。A、未按照規(guī)定建立反洗錢內(nèi)部控制制度 B、未按照規(guī)定設(shè)立反洗錢專門機構(gòu)C、未指定內(nèi)設(shè)機構(gòu)負責反洗錢工作的 D、未按照規(guī)定對職工進行反洗錢培訓 ，應作為可疑交易報送給中國反洗錢監(jiān)測分析中心的有（）。A、短期內(nèi)相同收付款人之間頻繁發(fā)生交易金額接近大額交易標準的資金收付 B、長期閑置的賬戶原因不明地突然啟用，短期內(nèi)出現(xiàn)大量資金收付C、多個境內(nèi)居民接受一個離岸賬戶匯款，其資金的劃轉(zhuǎn)和結(jié)匯均由一人或者少數(shù)人操作D、提前償還貸款，與其財務狀況明顯不符3.《金融機構(gòu)大額和可疑交易報告管理辦法》所稱的“頻繁”是指（）。A、交易行為營業(yè)日每天發(fā)生3次以上 B、交易行為營業(yè)日每天發(fā)生5次以上C、交易行為營業(yè)日每天發(fā)生，且持續(xù)3天以上 D、交易行為營業(yè)日每天發(fā)生，且持續(xù)7天以上，下列不能作為實名證件的是（）。A、學生證 B、臨時身份證 C、駕駛證 D、護照《金融機構(gòu)客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》，金融機構(gòu)應當保存的客戶身份資料包括。