【文章內(nèi)容簡介】 筑施工及安裝單位，應出具其營業(yè)執(zhí)照正本或其隸屬單位的營業(yè)執(zhí)照正本，以及施工及安裝地建設主管部門核發(fā)的許可證或建筑施工及安裝合同C．異地從事臨時經(jīng)營活動的單位，應出具其營業(yè)執(zhí)照正本以及臨時經(jīng)營地工商行政管理部門的批文D．注冊驗資資金，應出具工商行政管理部門核發(fā)的企業(yè)名稱預先核準通知書或有關部門的批文23．開立對公人民幣活期存款賬戶及定期存款賬戶的識別主體為以下哪些人員ABCD A．銀行營業(yè)網(wǎng)點經(jīng)辦人員 B．客戶經(jīng)理 C．經(jīng)營部門負責人 D．其他相關業(yè)務人員24．申請開立基本存款賬戶時，銀行應按照客戶性質(zhì)和類型，要求客戶出具以下哪些證明文件ABCD A．軍隊、武警團級（含）以上單位以及分散執(zhí)勤的支（分）隊，應出具軍隊軍級以上單位財務部門、武警總隊財務部門的開戶證明 B．社會團體，應出具社會團體登記證書，宗教組織還應出具宗教事務管理部門的批文或證明C．民辦非企業(yè)組織，應出具民辦非企業(yè)登記證書 D．外地常設機構，應出具其駐在地政府主管部門的批文25．申請開立專用存款賬戶時，銀行應按照客戶性質(zhì)和類型，要求客戶出具以下哪些證明文件ABCD A．向銀行出具其開立基本存款賬戶規(guī)定的證明文件 B．基本存款賬戶開戶登記證C．基本建設資金、更新改造資金、政策性房地產(chǎn)開發(fā)資金、住房基金、社會保障基金，應出具主管部門批文 D．財政預算外資金，應出具財政部門的證明26．異地開立單位用戶結算賬戶的，銀行除根據(jù)不同賬戶類型核對規(guī)定的資料外，還包括哪些方面的核查 ACD A．開立基本存款賬戶的，須在中國人民銀行賬戶管理系統(tǒng)核查開立基本存款賬戶情況B．開立一般存款賬戶的，須在中國人民銀行賬戶管理系統(tǒng)核查開立基本存款賬戶情況，以及隸屬單位的證明C．可憐專用存款賬戶的，須在中國人民銀行賬戶管理系統(tǒng)核查開立基本存款賬戶情況，以及隸屬單筆的證明D．因經(jīng)營需要在異地辦理收入?yún)R繳和業(yè)務支出的存款人，須在中國人民銀行賬戶管理系統(tǒng)核查開立基本存款賬戶情況，以及隸屬單筆的證明22（）1．開立外商直接投資資本金賬戶，要求銀行審核以下哪些項目AB A．開戶所在地外匯管理局核發(fā)的“國家外匯管理局資本項目外匯業(yè)務核準件”的要項是否為“賬戶開立”B．外商投資企業(yè)外匯登記證在有效期內(nèi)并通過年檢C．境外法人當?shù)厣虡I(yè)登記證明或境外自然人身份證明是否真實、有效D．商務部門對外非法人項目的批復文件2外商投資企業(yè)開立經(jīng)常項目下外匯賬戶，需要出示的證明文件包括哪些ABCD A． 國家外匯管理局核發(fā)的“開戶通知書”和《外商投資企業(yè)外匯登記證》 B． C． D． 中華人民共和國外商投資企業(yè)批準證書和外經(jīng)委批文 公司章程、驗資證明書、股權證明等工商行政管理部門頒發(fā)的營業(yè)執(zhí)照或者民政部門頒發(fā)的社團登記證，國家授權機關批準成立的（外商投資企業(yè)除外）開立經(jīng)常項目下外匯賬戶，銀行應審核以下哪些證明文件ABCD A．登錄外匯賬戶管理信息系統(tǒng)中查詢企業(yè)基本信息登記情況 B．工商行政管理部門頒發(fā)的營業(yè)執(zhí)照或者民政部門頒發(fā)的社團登記證C．組織機構代碼證和稅務登記證 D．國家授權機關批準成立的有效批件4．開立外債專用賬戶，銀行應審核以下哪些項目ABC A．外匯管理局核發(fā)的“國家外匯管理局資本項目外匯業(yè)務核準件”的要項是否為“賬戶開立”B．外匯管理局核發(fā)的《外債登記證》是否有效 C．外債借款合同上的要素與《外債登記證》是否相符D．國家外匯管理局核準發(fā)放的《國家外匯管理局開立外匯賬戶批準書》5．境內(nèi)機構（外商投資企業(yè)除外）開立經(jīng)常項目下外匯賬戶，銀行應審核以下哪些證明文件ABCD A．公司章程、驗資證明（如有需要）B．國務院授權機構批準經(jīng)營業(yè)務的批件C．外匯局審核時提供的相應合同、協(xié)議或者其他有關材料 D．查詢外匯賬戶管理信息系統(tǒng)中企業(yè)基本信息登記情況6．開立對公外匯存款賬戶的識別對象有哪些BCD A．經(jīng)營部門負責人 B．擬開立賬戶的對公客戶 C．法定代表人 D．開戶經(jīng)辦人7．開立外匯資本項目賬戶是應注意以下哪些方面ABCD ，如企業(yè)法定代表人為中國公民，須聯(lián)網(wǎng)核查其身份證 B．授權他人辦理的，還應要求出具合法有效的授權書及代理人身份證件，并通過聯(lián)網(wǎng)核查代理人身份證C．了解其關聯(lián)企業(yè)、控股股東或者實際控制人，了解其境外投資款項的資金來源及資金投入的真正目的D．銀行應將客戶提供的外匯管理局開戶核準件與外匯賬戶信息交互平臺中所登記的信息進行核對，二者相一致的，可為其開立資本項目外匯賬戶8．開立外國投資者賬戶，銀行應審核以下哪些項目ABCDE A．投資項目所在地外匯管理局核發(fā)的“國家外匯管理局資本項目外匯業(yè)務核準件”的要項是否為“賬戶開立”B．境外法人當?shù)厣虡I(yè)登記證明或境外自然人身份證明是否真實、有效C．工商部門出具的公司名稱預先核準通知書上的投資人、投資額、投資比例與外匯管理局和相關部門的文件是否相符 D．商務部門對外資非法人項目的批復文件E．外國投資者委托境內(nèi)自然人或法人申請開戶的，其依法辦理涉外公證的授權委托書是否有效9．經(jīng)常項目主要包括什么ABCD A．貨物 B．服務 C．收益 D．經(jīng)常轉移10．資本項目主要包括什么ABCD A．資本轉移 B．直接投資 C．證券投資 D．衍生產(chǎn)品及貸款11．開立對公外匯存款賬戶的識別主體為以下哪些人員ABCDE A．銀行營業(yè)網(wǎng)點經(jīng)辦人員 B．經(jīng)營部門負責人 C．國際業(yè)務結算人員 D．客戶經(jīng)理 E．其他相關業(yè)務人員12．開立個人人民幣儲蓄賬戶或結算賬戶時，銀行應重點關注哪些方面ABC A．大額現(xiàn)金開戶 B．異常開戶C．存款的資金來源、金額與存款人身份背景、職業(yè)背景、收入情況是否相符 D．一般存款賬戶13．開立個人人民幣儲蓄賬戶或結算賬戶時，銀行應該注意以下哪幾點ABCD A．要求出示真實有效的客戶身份證件或者其他身份證明文件，通過身份證聯(lián)網(wǎng)信息核查系統(tǒng)進行核對并登記其身份基本信息 B．授權他人辦理的，應采取合理方式確認代理關系的存在 C．核對代理人的有效身份證件或者身份證明文件D．登記代理人的姓名或者名稱、聯(lián)系方式、身份證件或者身份證明文件的種類、號碼14．開立個人外匯賬戶的識別主體有哪些人員ABCD A．銀行營業(yè)網(wǎng)點經(jīng)辦人員 B．客戶經(jīng)理 C．經(jīng)營部門負責人 D．國際業(yè)務結算人員15．外匯儲蓄賬戶的收支范圍包括以下哪些AB A．非經(jīng)營性外匯收付B．本人或與其直系親屬之間同一主體類別的外匯儲蓄賬戶間的資金劃轉C．經(jīng)常項目項下經(jīng)營性外匯收支 D．投資并購專用賬戶內(nèi)資金的境內(nèi)劃轉16．營業(yè)機構在審核個人身份證件后，拒絕為該客戶辦理相關業(yè)務包括哪些情形ABC A．無法判斷身份證件真實性B．聯(lián)網(wǎng)核查身份證時，客戶的姓名、公民身份號碼、照片有效期等和簽發(fā)機關中一項或多項核對不一致 C．能確切判斷客戶出示的居民身份證件為虛假證件 D．客戶提供了真實有效的身份證件17．銀行在開立個人外匯儲蓄賬戶時應注意審核哪些要素ABCD A．外匯管理局核發(fā)的“國家外匯管理局資本項目外匯業(yè)務核準件”的要項是否為“賬戶開立”B．境內(nèi)個人對外直接投資是否符合有關規(guī)定并辦理境外投資外匯登記C．境內(nèi)個人對外捐贈和財產(chǎn)轉移需購付匯的，是否符合有關規(guī)定并經(jīng)外匯管理局核準D．境外個人購買境內(nèi)商品房，是否符合自用原則18．個人外匯賬戶按賬戶性質(zhì)區(qū)分為哪些賬戶ACD A．外匯結算賬戶 B．經(jīng)常項目賬戶 C．資本項目賬戶 D．外匯儲蓄賬戶19．開立個人人民幣儲蓄賬戶或結算賬戶的識別對象有哪些BD A．銀行營業(yè)網(wǎng)點經(jīng)辦人員 B．擬開立賬戶的自然人 C．客戶經(jīng)理 D．代理人23（） 持續(xù)識別客戶身份基礎知識 選擇題：客戶要求變更有關信息的，應重新識別客戶身份，有關信息包括以下哪些方面？ ABCDE A、姓名或者名稱B、身份證件或者身份證明文件種類 C、身份證件號碼 D、注冊資本 E、法定代表人銀行對先前獲得的客戶身份資料哪些方面存在疑點的，應重新識別客戶身份？ BC A、簡潔性 B、真實性 C、完整性 D、必要性下列那種情況出現(xiàn)時，應重新識別客戶？ ABD A、客戶行為異常 B、客戶有洗錢嫌疑 C、客戶提出銷戶 D、客戶代理人沒有授權金融機構在采取持續(xù)的客戶身份識別措施時，應關注哪些情況？ ABCD A、客戶及其日常經(jīng)營活動 B、客戶辦理結算情況 C、客戶買賣外匯情況 D、客戶開銷戶情況判斷題：客戶先前提交身份證明文件已過有效期，客戶沒有在合理期限內(nèi)更新且沒有提出合理理由的，金融機構不可以中止為客戶辦理業(yè)務。（錯）《金融機構客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》規(guī)定，金融機構在與客戶的業(yè)務存續(xù)期間，應當采取持續(xù)的客戶身份識別措施。（對） 對公人民幣存款類業(yè)務關系存續(xù)期間如何持續(xù)識別客戶身份 判斷題：大額提現(xiàn)業(yè)務中識別客戶的重點之一是一次性提取大額現(xiàn)金的客戶身份。（對）對公人民幣存款類業(yè)務的識別工作主體包括銀行營業(yè)網(wǎng)點經(jīng)辦人員、經(jīng)營部門負責人、其他相關業(yè)務人員等。（錯）單位客戶的票據(jù)背書、資金去向、資金規(guī)模與單位的經(jīng)營范圍、背景、規(guī)模的關系是否匹配是判斷客戶身份是否異常的一個重要關注點。（對）銀行在辦理委托收款時應關注收款人的經(jīng)營范圍、經(jīng)營規(guī)模、業(yè)務特點等身份與所收款項的來源、金額相符。（對） 對公外匯存款類業(yè)務關系存續(xù)期間如何持續(xù)識別客戶身份 選擇題：匯出匯款業(yè)務環(huán)節(jié)，銀行應登記哪些信息？ ABC A、匯款人的姓名或者名稱 B、匯款人賬戶、住所 C、收款人的姓名、住所 D、匯款銀行的地址銀行在辦理匯入?yún)R款業(yè)務時，如發(fā)現(xiàn)匯款人姓名或者名稱、匯款人賬號和以下哪項信息中任何一項信息缺失的，應要求境外機構補充？ B A、匯款人工作單位 B、匯款人住所 C、匯款行地址 D、匯款人身份證明文件銀行在辦理匯入?yún)R款業(yè)務時，若境外機構屬于加入FATF的國家（地區(qū)），或雖未加入但承諾嚴格執(zhí)行FATF有關反洗錢及反恐怖融投資標準的國家（地區(qū)），則銀行（）A A、可不必要求其補充缺失信息，而直接登記替代信息 B、應要求境外機構再次補充銀行與境外機構建立代理或者類似業(yè)務關系時，以書面方式明確本銀行與境外金融機構在以下哪些方面的職責？ ABD A、客戶身份識別 B、客戶身份資料 C、可疑交易報告 D、交易記錄保存23（）1．查驗個人客戶的身份證是否真實，可通過哪些途徑核查（ABC A、互聯(lián)網(wǎng)B、銀行“黑名單”系統(tǒng) C、公民身份聯(lián)網(wǎng)核查系統(tǒng)； D、公證機關2．對個人客戶異常情況進行身份識別時，可采取那些措施？ABCD A、實地查訪；B、要求可戶補充身份資料；）？）（C、回訪客戶； D、向公安機關核查，對個人客戶身份了解，還可要求客戶提供以下那些資料，進一步識別客戶身份？（）BCD A、結婚證； B、完稅證明；C、單位出具的收入證明； D、駕駛證4．銀行辦理自然人境外匯入款業(yè)務，應在匯兌憑證或者相關信息系統(tǒng)中登記哪些信息？AB A，收款人的姓名、帳號、住所； B，匯款人的姓名、住所； C，匯款銀行的名稱和地址； D，匯款人職業(yè)、工作單位5．銀行為自然人辦理境外匯入款業(yè)務，單筆或累計等什2000美元以上的匯入款，應審查哪個表單？D A，《外匯申報單》； B，《提取外幣現(xiàn)鈔備案表》； C，《外匯業(yè)務審批表》； D，《涉外收入申報單（對私）》6．對當日累計提取現(xiàn)鈔等值1萬美元以上的，銀行憑客戶本人有效身份證件和經(jīng)外匯管理局簽章的哪個表單為個人辦理提取外幣現(xiàn)鈔手續(xù)并留存復印件？（B）A，《外匯申報單》； B，《提取外幣現(xiàn)鈔備案表》； C，《外匯業(yè)務審批表》； D，《涉外收入申報單（對私）》7．與開立賬戶識別客戶身份流程中規(guī)定的“核對”一樣，銀行在與客戶辦理信貸業(yè)務時，采取審核相關證明文件和資料、到相關部門查詢客戶身份信息和資料、實地查看等多種形式進行審核。錯8．貸后應關注客戶融資后資金流量和業(yè)務狀況，避免客戶利用融資資金從事高風險業(yè)務而給銀行業(yè)務帶來風險；但發(fā)現(xiàn)客戶有可疑行為，只需進行關注，不必填報可疑交易報告。錯9．貸后定期識別可通過人民銀行征信系統(tǒng)查詢借款人（貸款企業(yè)）的信用記錄、貸款卡年檢記錄等措施進行。對10．有針對性地開展貸前調(diào)查，應了解客戶的真實交易目的和性質(zhì)。對11．人民幣貸款業(yè)務的客戶身份持續(xù)識別工作環(huán)節(jié)包括了貸前調(diào)查、貸后定期識別及貸后檢查等。對23（）1．發(fā)放外匯貸款后，銀行沒有必要關注客戶融資后資金流量和業(yè)務狀況 錯2．對外匯貸款真實貿(mào)易背景的審查中，銀行要對貿(mào)易買賣雙方的資信情況、生產(chǎn)、經(jīng)銷該產(chǎn)品的能力進行分析 對3．外匯貸款的貸前調(diào)查審核的識別要點是真實貿(mào)易背景 對24對公外匯存款賬戶銷戶前，開戶銀行對先前獲得的客戶身份資料或者其他身份證明文件已過有效期的，應要求客戶重新提供有效的身份證件或其他身份證明文件。對對公人民幣存款賬戶業(yè)務關系終止的原因有哪些？（ABCD）A、單位因撤并、解散需終止的 B、單位因宣告破產(chǎn)或關閉原因終止的 C、注銷、被吊銷營業(yè)執(zhí)照的 D、因遷址等需要變更開戶銀行的個人外匯存款賬戶業(yè)務關系終止時客戶身份識別主體包括哪些人員（AC）A、銀行營業(yè)網(wǎng)點經(jīng)辦人員 B、國際業(yè)務結算人員 C、客戶經(jīng)理 D、經(jīng)營部門負責人對公外匯存款賬戶銷戶前，若該賬戶為反洗錢合規(guī)部門一直關注的賬戶，則網(wǎng)點應在完成銷戶的同時，向反洗錢合規(guī)部門上報該客戶的銷戶情況，以履行可疑交易持續(xù)監(jiān)控職責。對對公人民幣存款賬戶業(yè)務關系終止，銷戶前客戶身份識別要點有哪些方面？（ABCD）A、開戶銀行須與客戶核對賬戶余額，收回各種重要空白票據(jù)及結算憑證和開戶登記證，客戶未按規(guī)定交回各種重要空白票據(jù)及結算憑證的，應要求啟其具有關證明造成損失的，由其自行承擔責任。B、若該賬戶為反洗錢合規(guī)部門一直關注的賬戶，則網(wǎng)點應在完成銷戶的同時，向反洗錢合規(guī)部門上報該客戶的銷戶情況，以履行可疑交易持續(xù)監(jiān)控職責。C、一年未發(fā)生收付活動且未欠開戶銀行債務的銀行結算睡眠賬戶，開戶銀行應通知單位自發(fā)出通知之日起30日內(nèi)辦理銷戶手續(xù)，逾期視同自愿銷戶。未劃轉款項列入久懸未取專戶管理。D、對先前獲得的客戶身份資料不完整的，要求客戶補充完整，對先前獲得的客戶身份