【文章內(nèi)容簡介】 險(xiǎn)分類的參考指標(biāo)中，以下說法不正確的是（D）A. 客戶因素包括個(gè)人客戶和企業(yè)客戶B. 個(gè)人客戶的參考因素是指客戶職業(yè)、職位、收入、背景、地位、信譽(yù)和外界評價(jià)C. 企業(yè)客戶的參考因素是指企業(yè)的組織架構(gòu)、經(jīng)營規(guī)模、經(jīng)營范圍、所處行業(yè)、信用評級以及中介機(jī)構(gòu)的評價(jià)等D. 被聯(lián)合國、政府部門等列入“黑名單”的客戶不屬于參考因素84. 我國《刑法》第一百九十一條規(guī)定的洗錢上游犯罪不包括（D）A. 毒品犯罪B. 黑社會(huì)性質(zhì)犯罪C. 貪污受賄犯罪D. 故意殺人罪85. 委托金融業(yè)兼業(yè)代理機(jī)構(gòu)辦理保險(xiǎn)業(yè)務(wù)時(shí)，應(yīng)在委托協(xié)議中明確雙方在（B）方面的職責(zé)，相互間提供必要的協(xié)助，相應(yīng)采取有效的客戶身份識別措施A. 反洗錢B. 識別客戶身份C. 客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)D. 客戶交易資料保存86. 以下對于反洗錢內(nèi)部監(jiān)督檢查實(shí)施組成部門的說法錯(cuò)誤的是（D）A. 實(shí)施組成部門主要應(yīng)包括合規(guī)部門、業(yè)務(wù)部門、內(nèi)審部門B. 合規(guī)部門負(fù)責(zé)牽頭組織對本機(jī)構(gòu)反洗錢內(nèi)控制度建立、執(zhí)行落實(shí)情況進(jìn)行監(jiān)督檢查C. 業(yè)務(wù)部門負(fù)責(zé)對本部門執(zhí)行落實(shí)反洗錢內(nèi)控制度情況開展自查D. 內(nèi)審部門負(fù)責(zé)對合規(guī)部門執(zhí)行反洗錢內(nèi)控制落實(shí)情況實(shí)施外部監(jiān)督檢查87. 利用客戶自身特點(diǎn)所隱含的風(fēng)險(xiǎn)因素，風(fēng)險(xiǎn)大小通過客戶的基本身份信息及其真實(shí)性、準(zhǔn)確性和完整性來衡量屬于（A）。（B），從而防范洗錢風(fēng)險(xiǎn)89.《反洗錢法》第三十一條規(guī)定中，以下表述不正確的是（D），由國務(wù)院反洗錢行政主管部門或者其授權(quán)的設(shè)區(qū)的市一級以上派出機(jī)構(gòu)責(zé)令限期改正，由國務(wù)院反洗錢行政主管部門或者其授權(quán)的設(shè)區(qū)的市一級以上派出機(jī)構(gòu)責(zé)令限期改正，由國務(wù)院反洗錢行政主管部門或者其授權(quán)的設(shè)區(qū)的市一級以上派出機(jī)構(gòu)責(zé)令限期改正，由國務(wù)院反洗錢行政主管部門或者其授權(quán)的設(shè)區(qū)的市一級以上派出機(jī)構(gòu)責(zé)令限期改正（FATF）第一次提出有關(guān)反洗錢《四十項(xiàng)建議》是在哪一年（B）A. 1989年B. 1990年C. 1992年D. 1999年，并考慮地域、業(yè)務(wù)、行業(yè)、客戶是否為外國政要等因素，劃分風(fēng)險(xiǎn)等級，并在持續(xù)關(guān)注的基礎(chǔ)上，適時(shí)調(diào)整風(fēng)險(xiǎn)等級。在同等條件下，來自于反洗錢、反恐怖融資監(jiān)管薄弱國家（地區(qū)）客戶的風(fēng)險(xiǎn)等級應(yīng)（A）來自于其他國家（地區(qū)）的客戶A. 高于B. 略高于C. 低于D. 略低于（選B錯(cuò)誤、試試選C？）A. 金融機(jī)構(gòu)要搭建符合自身反洗錢合規(guī)管理要求的反洗錢組織架構(gòu)B. 為滿足反洗錢工作的需要，最好由一級部門來做牽頭部門C. 職級上的不對等不影響反洗錢牽頭部門的獨(dú)立性D. 明晰的反洗錢崗位職責(zé)是反洗錢工作順利開展的基礎(chǔ)（C）A. 包括金融機(jī)構(gòu)內(nèi)部各部門、各分支機(jī)構(gòu)之間相互聯(lián)系和傳遞各種信息B. 包括金融機(jī)構(gòu)與外界之間相互聯(lián)系和傳遞各種政策或信息C. 不利于管理層作出正確決策D. 使所有員工了解自己在內(nèi)部控制體系中的職責(zé)和作用，接受國際通行的反洗錢規(guī)則是在哪一年（B）A. 2001B. 2004C. 2008D. 2010（D）A. 國家或地區(qū)因素B. 行業(yè)因素C. 業(yè)務(wù)因素D. 客戶性別因素《四十項(xiàng)建議》是在（B）A. 1989101B. 199021C. 199661D. 199621106.《打擊跨國有組織犯罪公約》由（A）發(fā)布。A. 聯(lián)合國B. 亞太反洗錢組織C. FATFD. 歐亞反洗錢與反恐怖融資組織（D）A. 涉嫌洗錢的可疑交易 B. 涉嫌恐怖融資的可疑交易C. 金融機(jī)構(gòu)在履行客戶身份識別義務(wù)過程中發(fā)現(xiàn)的任何可疑行為D. 協(xié)助司法機(jī)關(guān)開展調(diào)查的資金交易（A）。A. 1988B. 1992C. 2001D. 2003（B）。A. 全面性B. 間歇性C. 持續(xù)性D. 保密性（選A錯(cuò)誤，試試選B）。A. 反洗錢相關(guān)業(yè)務(wù)部門應(yīng)納入反洗錢領(lǐng)導(dǎo)小組成員部門B. 只有核心業(yè)務(wù)部門才有資格擔(dān)任反洗錢牽頭部門C. 反洗錢領(lǐng)導(dǎo)小組的職責(zé)應(yīng)明確D. 反洗錢領(lǐng)導(dǎo)小組應(yīng)統(tǒng)一組織領(lǐng)導(dǎo)本機(jī)構(gòu)反洗錢工作，錯(cuò)誤的是（選C錯(cuò)誤，試試選A）A. 融合階段是一個(gè)獨(dú)立洗錢行為的最后階段B. 放置階段是洗錢行為的首要階段C. 融合階段是下一次洗錢的準(zhǔn)備階段D. 放置階段的首要目的是隱藏，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)采取持續(xù)的客戶身份識別措施，關(guān)注客戶及其日常（C）、金融交易情況，及時(shí)提示客戶更新資料信息A. 資金來源B. 經(jīng)濟(jì)狀況C. 經(jīng)營活動(dòng)D. 資金用途（選C錯(cuò)誤）年公布了《沒收和資產(chǎn)追回最佳實(shí)踐報(bào)告》A. 2012B. 2011C. 2010D. 2009（C）A. 現(xiàn)場檢查B. 現(xiàn)場走訪C. 反洗錢調(diào)查D. 高管約談，修改后的《中華人民共和國中國人民銀行法》規(guī)定未包含（D）A. 指導(dǎo)、部署金融業(yè)反洗錢工作B. 負(fù)責(zé)反洗錢的資金監(jiān)測C. 有權(quán)對金融機(jī)構(gòu)以及其他單位和個(gè)人“執(zhí)行有關(guān)反洗錢規(guī)定的行為”進(jìn)行檢查監(jiān)督D. 對金融機(jī)構(gòu)高管人員任職資格進(jìn)行任免116.《反腐敗公約》由聯(lián)合國于（A）年發(fā)布。A. 2003B. 2006C. 2013D. 1990117.《反腐敗公約》由（A）發(fā)布A. 聯(lián)合國B. 亞太反洗錢組織C. FATF118. 《禁止非法販運(yùn)麻醉藥品和精神藥物公約》由（A）發(fā)布 119.（C）年，F(xiàn)ATF《四十項(xiàng)建議》規(guī)定，將洗錢行為規(guī)定為犯罪。A．2010B．2011C．2012D．2013（A）A．證券期貨業(yè)機(jī)構(gòu)可以不配合中國人民銀行開展反洗錢現(xiàn)場檢查、調(diào)查工作B．證券期貨業(yè)機(jī)構(gòu)在配合反洗錢現(xiàn)場檢查、調(diào)查時(shí)，應(yīng)如實(shí)提供有關(guān)反洗錢工作資料和客戶身份信息及交易情況C．證券期貨業(yè)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)對識別客戶身份、報(bào)告可以交易等工作中獲取的信息數(shù)據(jù)予以保密D．證券期貨業(yè)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)對配合中國人民銀行反洗錢現(xiàn)場檢查、調(diào)查可疑交易等工作中獲取的信息數(shù)據(jù)予以保密，首先應(yīng)該進(jìn)行（D）A．客戶風(fēng)險(xiǎn)等級劃分B．可疑交易報(bào)告C．大額交易報(bào)告D．客戶身份識別，可由法定代表人直接辦理也可（B）開戶業(yè)務(wù)。A．授權(quán)朋友辦理B．授權(quán)單位員工辦理C．授權(quán)親戚辦理D．授權(quán)無關(guān)人員辦理123．金融機(jī)構(gòu)客戶身份識別應(yīng)遵循的原則中不包括（）A．真實(shí)性B．持續(xù)性C．差異性D．審慎性124．下列關(guān)于洗錢的危害性的說法中，錯(cuò)誤的是（D）A．洗錢助長更嚴(yán)重和更大規(guī)模的犯罪活動(dòng)B．洗錢嚴(yán)重威海經(jīng)濟(jì)的健康發(fā)展C．洗錢助長和滋生腐敗D．自助恐怖活動(dòng)犯罪的資金都是清洗過的上游犯罪所得《最高人民法院關(guān)于審理洗錢等刑事案件具體應(yīng)用法律若干問題的解釋》，就明知”規(guī)定為（C）A．完全明智B．假定明知C．推定明知D．其他明知126.《金融機(jī)構(gòu)客戶身份識別和客戶身份資料及交易資料保存管理辦法》由（B）制定A．中國人民銀行B．中國人民銀行會(huì)痛銀監(jiān)會(huì)、證監(jiān)會(huì)、保監(jiān)會(huì)共同制定C．國務(wù)院D．保監(jiān)會(huì)127. 證券期貨業(yè)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)反洗錢工作納入本單位的業(yè)績考核范圍，制定有針對性的（A）A．量化考核指標(biāo)B．系統(tǒng)考核指標(biāo)C．單一考核指標(biāo)D．利潤考核指標(biāo)，下列可以作為實(shí)名證件的是（B）A．學(xué)生證B．臨時(shí)身份證C．駕駛證D．介紹信，資產(chǎn)所有人、控制人或管理人可以向資產(chǎn)所在地縣級公安局提出申請。受理申請的公安機(jī)關(guān)應(yīng)當(dāng)按照程序?qū)訄?bào)公安部審核，公安部在收到申請之日起（C）內(nèi)進(jìn)行審核處理。A．5日B．10日C．30日D．10個(gè)工作日130．金融機(jī)構(gòu)保存的客戶身份資料和交易記錄應(yīng)當(dāng)全面、完整，足以再現(xiàn)（）。A．客戶聲音B．客戶相貌C．客戶交易的全貌D．客戶的言談舉止131.《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》規(guī)定的自然人客戶銀行賬戶跨境的大額人民幣報(bào)告標(biāo)準(zhǔn)是（C）A．當(dāng)日單筆或者累計(jì)交易人民幣5萬元以上（含5萬元）B．當(dāng)日單筆或者累計(jì)交易人民幣10萬元以上（含10萬元）C．當(dāng)日單筆或者累計(jì)交易人民幣20萬元以上（含20萬元）D．當(dāng)日單筆或者累計(jì)交易人民幣50萬元以上（含50萬元）132.《金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定》中明確了證券期貨機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)履行的反洗錢三大核心業(yè)務(wù)，即（A）A．客戶身份識別、客戶身份資料和交易記錄保存、大額交易和可疑交易報(bào)告B．客戶資料完整、交易記錄可查、資金流轉(zhuǎn)規(guī)范C．合法審慎、保密、與司法機(jī)關(guān)全面合作D．依法合規(guī)、防范洗錢犯罪、嚴(yán)打恐怖融資（）A．檢查組人員僅有1人B．檢查組人員僅有2人C．檢查組未出示執(zhí)法證D．檢查組未出示檢查通知書《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》的法律依據(jù)（C）A．《中華人民共和國商業(yè)銀行法》B．《中華人民共和國證券法》C．《中華人民共和國反洗錢法》D．《中華人民共和國保險(xiǎn)法》（C）批恐怖分子和恐怖組織名單。A．一B．二C．三D．四、保存發(fā)生變更的客戶客戶資料，屬于落實(shí)（B）的要求A．完整原則B．真實(shí)原則C．安全原則D．從嚴(yán)原則，包括內(nèi)部控制體系建設(shè)情況、客戶身份識別情況、客戶身份資料及交易記錄保存制度執(zhí)行情況、大額交易和可疑交易報(bào)告制度執(zhí)行情況、宣傳培訓(xùn)情況、內(nèi)部審計(jì)監(jiān)督情況、保密制度執(zhí)行情況，叫做（A）A．全面檢查B．專項(xiàng)檢查C．行政調(diào)查D．非現(xiàn)場監(jiān)管（A）成立了中國反洗錢監(jiān)測分析中心。A．2004年6月1日B．2003年8月1日C．2005年2月1日D．2006年10月1日（C）制度，不是《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》的制定依據(jù)。A.《中華人民共和國反洗錢法》B.《中華人民共和國中國人民銀行法》C.《金融機(jī)構(gòu)報(bào)告涉嫌恐怖融資的可疑交易管理辦法》D.《中華人民共和國反恐怖主義法》，采?。ǘ嘟橘|(zhì)備份與異地備份）相結(jié)合的數(shù)據(jù)備份方式，確保交易數(shù)據(jù)的。（C） ，應(yīng)始終遵循的原則是（D）A．最大努力切斷恐怖組織或恐怖分子的一切資金來源B．最大程度上控制對恐怖融資的打擊面C．最小化恐怖融資的工作成本D．有效遏制恐怖活動(dòng)（D）A．通過販賣毒品籌集資金B(yǎng)．打著宗教的幌子，向本民族個(gè)體經(jīng)營商戶收取“保護(hù)費(fèi)”C．進(jìn)行非法宗教活動(dòng)，并要求信教群眾捐款，作為恐怖組織活動(dòng)經(jīng)費(fèi)D．利用宗教名義，或貫以宗教課稅的形式獲取錢財(cái)和物品（A）A．合約交易B．選擇非活躍合約交易C．成交價(jià)格異常D．賬戶盈虧長期保存超常 多選題1. 洗錢犯罪的內(nèi)涵和外延不斷擴(kuò)大，包括（ABCD）A. 上游犯罪范圍不斷擴(kuò)大B. 行為方式更為多樣C. 主觀要件適當(dāng)放寬D. 責(zé)任追究更加嚴(yán)厲2. 客戶身份識別中的保密性要求是指，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)（ABCD）A. 保護(hù)商業(yè)秘密B. 保護(hù)個(gè)人隱私C. 妥善保存客戶身份識別過程中獲取的客戶身份信息D. 妥善保存客戶身份識別過程中獲取的交易信息3. 利用一些國家和地區(qū)對銀行或個(gè)人資產(chǎn)進(jìn)行保密的限制洗錢是洗錢常用方式之一，被稱為保密天堂的國家和地區(qū)一般具有哪些特征（ABCD）A. 有嚴(yán)格的銀行保密法B. 有嚴(yán)格的公司保密法C. 有寬松的金融規(guī)則D. 有自由的公司法4. 國務(wù)院金融監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)在反洗錢工作中的職責(zé)有（ABC）A. 參與制定所監(jiān)督管理的金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)章B. 對所監(jiān)督管理的金融機(jī)構(gòu)提出按照規(guī)定建立健全反洗錢內(nèi)部控制制度的要求C. 審查新設(shè)金融機(jī)構(gòu)或者金融機(jī)構(gòu)增設(shè)分支機(jī)構(gòu)的反洗錢內(nèi)部控制制度方案D. 對所監(jiān)督管理的金融機(jī)構(gòu)的可疑交易開展調(diào)查5. 下列屬于高風(fēng)險(xiǎn)客戶的有（AB）A. 國務(wù)院有關(guān)部門、司法機(jī)關(guān)、中國人民銀行、聯(lián)合國安理會(huì)發(fā)布的制裁或關(guān)注名單B. 來自避稅天堂的離岸公司或與該公司進(jìn)行交易的客戶C. 非盈利性事業(yè)單位D. 自然人客戶6. 完整的“了解你的客戶”措施包括（ABCD）A. 客戶接受政策（包括記錄保存）B. 驗(yàn)證客戶身份C. 對高風(fēng)險(xiǎn)賬戶實(shí)施持續(xù)監(jiān)測D. 風(fēng)險(xiǎn)管理7. 以下說法正確的有（ABCD）A. 金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)積極配合中國人們銀行開展的反洗錢現(xiàn)場檢查、調(diào)查工作B. 金融機(jī)構(gòu)在配合反洗錢現(xiàn)場檢查、調(diào)查時(shí)，應(yīng)如實(shí)提供有關(guān)反洗錢工作資料和客戶身份信息及交易情況C. 金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)對識別客戶身份、報(bào)告可疑交易等工作中獲取的信息數(shù)據(jù)予以保密D. 金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)對配合中國人們銀行反洗錢現(xiàn)場檢查、調(diào)查可疑交易等工作中獲取的信息數(shù)據(jù)予以保密《金融機(jī)構(gòu)客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》是中國人們銀行會(huì)同（ABC）A. 中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)B. 中國證監(jiān)監(jiān)督管理委員會(huì)C. 中國保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)D. 國家外匯管理局9. 聯(lián)合國通過的有關(guān)反洗錢和反恐怖融資的公約有（ABCD）A. 禁止非法販運(yùn)麻醉藥和精神藥物公約B. 禁止向恐怖主義提供資助的國際公約C. 打擊跨國有組織犯罪公約D. 反腐敗公約10. 金融行動(dòng)特別工作組（FATF）在1990年提出了有關(guān)反洗錢的《四十項(xiàng)建議》，要求各國政府加強(qiáng)反洗錢金融監(jiān)管，包括（ABCD）A. 督促金融機(jī)構(gòu)制定和實(shí)施反洗錢內(nèi)部控制制度B. 履行客戶身份識別義務(wù)C. 履行客戶信息和交易記錄保存義務(wù)D. 履行識別并報(bào)告可疑金融交易的義務(wù)11. 以下關(guān)于洗錢基本內(nèi)涵的說法中，正確的是（ABCD）A. 洗錢是在已經(jīng)實(shí)施犯罪行為并獲得贓款的前提下所從事的不法行為B. 洗錢者明知是犯罪所得贓款而清洗，“明知”既包括知道也包括可能知道是犯罪所得贓款C. 通過金融機(jī)構(gòu)或其他方式轉(zhuǎn)移或轉(zhuǎn)化犯罪所得贓款D. 企圖掩蓋犯罪行為并使得犯罪所得贓款貌似合法12. 《中國人民銀行法》規(guī)定，中國人民銀行對金