【文章內(nèi)容簡(jiǎn)介】 點(diǎn)時(shí)，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)重新識(shí)別客戶(hù)。（對(duì)）4金融機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)內(nèi)部控制具有一定的獨(dú)立笥，與高管的管理風(fēng)格、企業(yè)文化、風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)等因素?zé)o關(guān)。（錯(cuò)）4保險(xiǎn)客戶(hù)洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)分類(lèi)不需要考慮業(yè)務(wù)因素。（錯(cuò)）4埃格蒙特集團(tuán)是由12家著名的國(guó)際大型銀行組織的銀行業(yè)協(xié)會(huì)。（錯(cuò)）4《金融機(jī)構(gòu)客戶(hù)身份識(shí)別和客戶(hù)身份資料及交易記錄保存管理辦法》規(guī)定，當(dāng)受益人請(qǐng)求保險(xiǎn)公司賠償時(shí)，如金額為人民幣10000元以上或外幣等值1000美元以上，應(yīng)當(dāng)確認(rèn)其與被保險(xiǎn)人之間的關(guān)系。（錯(cuò)）4金融機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)內(nèi)部控制具有一定的獨(dú)立性，與高管的管理風(fēng)格、企業(yè)文化、風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)等因素?zé)o關(guān)。（錯(cuò)）4金融機(jī)構(gòu)應(yīng)將可疑交易監(jiān)測(cè)工作貫穿于金融業(yè)務(wù)辦理的各個(gè)環(huán)節(jié)。（對(duì)）4金融機(jī)構(gòu)應(yīng)按照客戶(hù)的特點(diǎn)或者賬戶(hù)的屬性，并考慮地域、業(yè)務(wù)、行業(yè)、客戶(hù)是否為外國(guó)政要等因素，劃分風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)，并在持續(xù)關(guān)注的基礎(chǔ)上，在同行條件下，來(lái)自于反洗錢(qián)、反恐怖融資監(jiān)管薄弱的國(guó)家（地區(qū)）客戶(hù)的風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)應(yīng)高于來(lái)自于其他國(guó)家（地區(qū)）的客戶(hù)。（對(duì)）4保險(xiǎn)公司評(píng)估人員應(yīng)在內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估基礎(chǔ)上，將客戶(hù)投保的保險(xiǎn)產(chǎn)品的內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)作為外部風(fēng)險(xiǎn)評(píng)分的參考因素，初步確定客戶(hù)風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)。（對(duì)）4保險(xiǎn)業(yè)金融機(jī)構(gòu)要搭建符合自身反洗錢(qián)合規(guī)管理要求的反洗錢(qián)組織架構(gòu)，反洗錢(qián)牽頭部門(mén)應(yīng)具有一定獨(dú)立性，具有足夠條件獲取、行使洗錢(qián)管理職能。（對(duì)）與洗錢(qián)行為不同，洗錢(qián)犯罪在行為主體，行為方式、主觀要件、上游犯罪等方面有明確的界定。（A）A、對(duì) B、錯(cuò)金融機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)內(nèi)部控制制度應(yīng)凌駕于金融機(jī)構(gòu)經(jīng)營(yíng)管理等基本活動(dòng)之上才能達(dá)到預(yù)期效果。（B）A、對(duì) B、錯(cuò)中國(guó)對(duì)各種洗錢(qián)行為規(guī)定了不同罪名、而中國(guó)香港、中國(guó)澳門(mén)、中國(guó)臺(tái)灣等經(jīng)濟(jì)體制則對(duì)各種洗錢(qián)行為規(guī)定了統(tǒng)一的罪名。（錯(cuò)）A、對(duì) B、錯(cuò)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)指定專(zhuān)人負(fù)責(zé)反洗錢(qián)或反恐怖融資監(jiān)控名單的維護(hù)工作。（A）A、對(duì)、B、錯(cuò)埃格蒙特集團(tuán)石由12家著名的國(guó)際大型銀行組織的銀行業(yè)協(xié)會(huì)。（B）A、對(duì) B、錯(cuò)國(guó)務(wù)院反洗錢(qián)行政主管部門(mén)有權(quán)依法責(zé)令金融機(jī)構(gòu)對(duì)直接負(fù)責(zé)董事、高級(jí)管理人員、其他直接責(zé)任人員給予紀(jì)律處分（B）A、對(duì) B、錯(cuò)海關(guān)發(fā)現(xiàn)個(gè)人出入境攜帶的現(xiàn)金、無(wú)記名有價(jià)證劵超過(guò)規(guī)定金額的，應(yīng)當(dāng)及時(shí)向反洗錢(qián)行政主管部門(mén)通報(bào)。（對(duì)）A、對(duì) B、錯(cuò)經(jīng)融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)不定期對(duì)反洗錢(qián)制度的有效性進(jìn)行回顧與評(píng)估。（錯(cuò)）A、對(duì) B、錯(cuò)在我國(guó)，上游犯罪主體不可以構(gòu)成洗錢(qián)犯罪主體。（對(duì)）A、對(duì) B、錯(cuò)內(nèi)部控制并不能為金融機(jī)構(gòu)提供絕對(duì)保障，只能做到“合理”保障。（對(duì)）A、對(duì) B、錯(cuò) 12003年6月，金融行到特別工作組擴(kuò)展、充分并強(qiáng)化了有關(guān)反洗錢(qián)措施，出臺(tái)了2003年版《四十項(xiàng)建議》，將稅務(wù)犯罪列為洗錢(qián)的上游犯罪。（錯(cuò)）A、對(duì) B、錯(cuò)1金融機(jī)構(gòu)僅管理層對(duì)反洗錢(qián)內(nèi)部控制負(fù)有責(zé)任。（錯(cuò)）A、對(duì) B、錯(cuò)1保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)委托其他機(jī)構(gòu)開(kāi)展客戶(hù)風(fēng)險(xiǎn)劃分等洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)管理工作時(shí)，受托機(jī)構(gòu)應(yīng)該積極協(xié)助委托機(jī)構(gòu)開(kāi)展洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)管理，并對(duì)洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)管理工作承擔(dān)最終法律責(zé)任。（錯(cuò)）A、對(duì) B、錯(cuò)1金融機(jī)構(gòu)對(duì)本單位客戶(hù)風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)判定為最高風(fēng)險(xiǎn)級(jí)別的客戶(hù)，至少每年進(jìn)行一次審核。（錯(cuò)）A、對(duì) B、錯(cuò) 2012年2月，金融行動(dòng)特別工作組全會(huì)討論通過(guò)《打擊洗錢(qián)、恐怖融資與擴(kuò)散融資的國(guó)際標(biāo)準(zhǔn)：FATF建議》，首次將稅務(wù)犯罪列為洗錢(qián)的上游犯罪。（A）A、對(duì) B、錯(cuò)對(duì)該高風(fēng)險(xiǎn)客戶(hù)，保險(xiǎn)公司應(yīng)當(dāng)了解其資金來(lái)源、資金用途、經(jīng)濟(jì)狀況或者經(jīng)營(yíng)狀況等信息，加強(qiáng)對(duì)其金融交易活動(dòng)的檢測(cè)分析。（B）A、對(duì) B、錯(cuò)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)不定期對(duì)反洗錢(qián)制度的有效性進(jìn)行回顧與評(píng)估。（B）A、對(duì) B、錯(cuò)所有洗錢(qián)行為都有放置、離析和融合三個(gè)階段，并且需要嚴(yán)格遵循三個(gè)階段的遞進(jìn)順序。（B）A、對(duì) B、錯(cuò)5按照《金融機(jī)構(gòu)報(bào)告涉嫌恐怖融資的可以交易管理辦法》，金融機(jī)構(gòu)發(fā)現(xiàn)涉恐資金交易應(yīng)只向中國(guó)反洗錢(qián)分析中心報(bào)告。（B）A、對(duì) B、錯(cuò)保險(xiǎn)金融機(jī)構(gòu)要搭建符合自身反洗錢(qián)合規(guī)管理要求的反洗錢(qián)組織機(jī)構(gòu)，反洗錢(qián)牽頭部門(mén)應(yīng)具備有一定的獨(dú)立性，具有足夠的條件獲取、行使反洗錢(qián)組織管理能。（A）A、對(duì) B、錯(cuò)現(xiàn)金和無(wú)記名有價(jià)證券的走私是洗錢(qián)活動(dòng)的常見(jiàn)表現(xiàn)形式。（A)A、對(duì) B、錯(cuò)銷(xiāo)售金融產(chǎn)品的金融機(jī)構(gòu)已經(jīng)采取的客戶(hù)身份識(shí)別措施符合反洗錢(qián)法律法規(guī)的要求，且能夠有效獲得并保存客戶(hù)身份資料信息時(shí)，金融機(jī)構(gòu)可信賴(lài)銷(xiāo)售金融產(chǎn)品的金融機(jī)構(gòu)所提供的客戶(hù)身份識(shí)別結(jié)果，不再重復(fù)進(jìn)行已完成的客戶(hù)身份識(shí)別程序，不需要承擔(dān)未履行客戶(hù)身份識(shí)別義務(wù)的責(zé)任。（B)A、對(duì) B、錯(cuò)國(guó)務(wù)院反洗錢(qián)行政主管部門(mén)、國(guó)務(wù)院有關(guān)部門(mén)、機(jī)構(gòu)和司法機(jī)關(guān)在反洗錢(qián)工作中應(yīng)當(dāng)相互配合。（A）A、對(duì) B、錯(cuò)在自然人客戶(hù)身份識(shí)別中，客戶(hù)的住所地與經(jīng)常居住地不一致的，登記客戶(hù)的住所地。（錯(cuò)）金融機(jī)構(gòu)和特定非金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)采取預(yù)防、監(jiān)管措施，建立健全客戶(hù)身份識(shí)別制度、客戶(hù)身份資料和交易記錄保存制度、大額交易和可疑交易報(bào)告制度，履行反洗錢(qián)義務(wù)。（對(duì)）中國(guó)對(duì)各種洗錢(qián)行為規(guī)定了不同罪名，而中國(guó)香港、中國(guó)澳門(mén)、中國(guó)臺(tái)灣等經(jīng)濟(jì)體則對(duì)各種洗錢(qián)行為規(guī)定了統(tǒng)一罪名。（錯(cuò)）客戶(hù)洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)分類(lèi)管理目標(biāo)是對(duì)所有客戶(hù)采取不變的識(shí)別程序。（錯(cuò)）當(dāng)客戶(hù)要求變更姓名或者名稱(chēng)、身份證件或者身份證明文件種類(lèi)、身份證件號(hào)碼、注冊(cè)資本、經(jīng)營(yíng)范圍、法定代表人或者負(fù)責(zé)人時(shí)，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)重新識(shí)別客戶(hù)（對(duì)）客戶(hù)身份識(shí)別和可疑交易報(bào)告是兩項(xiàng)不同的工作，互相獨(dú)立而不聯(lián)系，在對(duì)可疑交易分析時(shí)可以不參考客戶(hù)身份識(shí)別所獲得的信息。A、（）對(duì) B、（√）錯(cuò)反洗錢(qián)的核心問(wèn)題和基礎(chǔ)工作是反洗錢(qián)內(nèi)控制度的建設(shè) A、（）對(duì) B、（√）錯(cuò)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)保存的客戶(hù)身份資料包括記載客戶(hù)身份信息、資料以及反映金融機(jī)構(gòu)開(kāi)展客戶(hù)身份識(shí)別工作情況的各種記錄和資料。（對(duì)）保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)的內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)包括客戶(hù)自身屬性所形成的風(fēng)險(xiǎn)以及產(chǎn)品和服務(wù)自帶的風(fēng)險(xiǎn)。（B）A、對(duì) B、錯(cuò) 2003年6月，金融行動(dòng)特別工作組擴(kuò)展，充實(shí)并強(qiáng)化了有關(guān)反洗錢(qián)措施，出臺(tái)了200年版《四十項(xiàng)建議》，將稅務(wù)犯罪列為洗錢(qián) 的上游犯罪。（B）A、對(duì) B、錯(cuò)留存客戶(hù)身份識(shí)別的流程中“留存”等同于客戶(hù)身份資料和交易記錄的“保存”（B）A、對(duì) B、錯(cuò)保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)的包括客戶(hù)自身屬性所形成的風(fēng)險(xiǎn)以及產(chǎn)品 和服務(wù)自帶的風(fēng)險(xiǎn)（B）A、對(duì) B、錯(cuò)國(guó)務(wù)院行政主管部門(mén)為履行反洗錢(qián)資金監(jiān)測(cè)職責(zé)，可以從國(guó)務(wù)院有關(guān)部門(mén)、機(jī)構(gòu)獲取所必需的信息，國(guó)務(wù)院有關(guān)部門(mén)、機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)提供。A、對(duì) B、錯(cuò)當(dāng)有關(guān)資金還沒(méi)有被實(shí)際用于恐怖活動(dòng)時(shí)，資助恐怖活動(dòng)的事實(shí)不能成立，不具有犯罪性。（錯(cuò)）保險(xiǎn)業(yè)金融機(jī)構(gòu)對(duì)依法配合反洗錢(qián)調(diào)查過(guò)程中獲得的客戶(hù)身份資料和交易信息，應(yīng)當(dāng)予以保密；非依調(diào)查機(jī)構(gòu)要求，不得向任何單位和個(gè)人提供。（錯(cuò)）檢查單位應(yīng)當(dāng)在規(guī)定的時(shí)限內(nèi)對(duì)檢查組出具的《執(zhí)法檢查事實(shí)認(rèn)定書(shū)》等文書(shū)進(jìn)行確認(rèn)，認(rèn)為所列明的問(wèn)題不屬實(shí)的，應(yīng)當(dāng)及時(shí)與檢查人員進(jìn)行溝通，提出書(shū)面反饋意見(jiàn)，并附相應(yīng)的書(shū)面證據(jù)資料，以便檢查組進(jìn)行核實(shí)。（對(duì)）可疑交易報(bào)告是指按照規(guī)定的標(biāo)準(zhǔn)、范圍及程序，報(bào)告達(dá)到規(guī)定金額的交易信息的行為。（錯(cuò)）通過(guò)販毒、走私、軍火貿(mào)易、人口販賣(mài)等有組織犯罪獲取非法收益，是恐怖主義的資金支持唯一來(lái)源。（錯(cuò)）1投保人對(duì)被保險(xiǎn)人無(wú)可保利益，是財(cái)險(xiǎn)業(yè)務(wù)在投保承保環(huán)節(jié)需要進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控的點(diǎn)。（對(duì)）1系統(tǒng)數(shù)據(jù)庫(kù)中賬戶(hù)管理、客戶(hù)信息、報(bào)表管理、交易信息等內(nèi)容的備份，必須轉(zhuǎn)儲(chǔ)到不可更改的介質(zhì)上進(jìn)行保存。（對(duì)）1金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)保存的交易記錄為大額或可疑交易的數(shù)據(jù)信息、業(yè)務(wù)憑證、賬簿以及有關(guān)規(guī)定要求的反映交易真實(shí)情況的合同、單據(jù)、業(yè)務(wù)函件和其他資料。（錯(cuò)）1保險(xiǎn)業(yè)金融機(jī)構(gòu)未按照規(guī)定保存客戶(hù)身份資料和交易記錄致使洗錢(qián)后果發(fā)生，情節(jié)特別嚴(yán)重的，中國(guó)人民銀行可責(zé)令其停業(yè)整頓或者吊銷(xiāo)其經(jīng)營(yíng)許可證。（錯(cuò)）1同一介質(zhì)上存有不同保存期限客戶(hù)身份資料或者交易記錄的，應(yīng)當(dāng)統(tǒng)一按5年期限保存。（錯(cuò)）1金融機(jī)構(gòu)懷疑客戶(hù)、資金、交易或者試圖進(jìn)行的交易與恐怖主義、恐怖活動(dòng)犯罪以及恐怖組織、恐怖分子、從事恐怖融資活動(dòng)的人相關(guān)聯(lián)的，無(wú)論所涉及資金金額或者財(cái)產(chǎn)價(jià)值大小，都應(yīng)當(dāng)提交涉嫌恐怖融資的可疑交易報(bào)告（對(duì)1金融行動(dòng)特別工作組是目前全球最權(quán)威的專(zhuān)業(yè)反洗錢(qián)和反恐怖融資國(guó)際組織（對(duì)）1金融機(jī)構(gòu)的客戶(hù)不是恐怖組織或恐怖分子，不可能涉及恐怖融資（錯(cuò)）1客戶(hù)寧愿損失投連產(chǎn)品的初始費(fèi)用而提前退?；蚪獬贤绕涫且袁F(xiàn)金支付卻要求以支票形式支付給第三方的行為，是一種經(jīng)濟(jì)不理性的行為，應(yīng)分析是否存在洗錢(qián)可疑。（對(duì)）保險(xiǎn)業(yè)金融機(jī)構(gòu)在報(bào)告可疑交易時(shí)，應(yīng)分析、審核和判斷所篩查出的的異常交易是否存在相關(guān)條款所提示的“與客戶(hù)身份、財(cái)務(wù)狀況、經(jīng)營(yíng)業(yè)務(wù)明細(xì)不符”、“原因不明”等可疑原因。（對(duì)）2總過(guò)人民銀行在反洗錢(qián)調(diào)查中需要調(diào)取保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)重要業(yè)務(wù)信息的，保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)可以基于保密考慮不予提供。（錯(cuò)）2二、單選題客戶(hù)身份資料，自（D）當(dāng)年起至少保存5年。A、業(yè)務(wù)關(guān)系建立 B、持續(xù)識(shí)別 C、重新識(shí)別 D、業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束可疑交易報(bào)告通常不包括（D）A、涉嫌洗錢(qián)的可疑交易 B、涉嫌恐怖融資的可疑交易C、金融機(jī)構(gòu)在履行客戶(hù)身份識(shí)別義務(wù)過(guò)程中發(fā)現(xiàn)的任何可疑行為 D、協(xié)助司法機(jī)關(guān)開(kāi)展調(diào)查的資金交易以下關(guān)于保險(xiǎn)業(yè)金融機(jī)構(gòu)配合反洗錢(qián)調(diào)查中心的保密問(wèn)題說(shuō)法錯(cuò)誤的是（D)A、應(yīng)指定專(zhuān)門(mén)部門(mén)和人員負(fù)責(zé)配合反洗錢(qián)調(diào)查工作，知悉范圍應(yīng)控制在配合開(kāi)展反洗錢(qián)調(diào)查人員、審批人員、必要的材料或業(yè)務(wù)人員的范圍內(nèi)B、若確需上級(jí)機(jī)構(gòu)、本級(jí)機(jī)構(gòu)其他部門(mén)或分支機(jī)構(gòu)提供數(shù)據(jù)、資料的，應(yīng)通過(guò)嚴(yán)格的、的內(nèi)部審批流程C、有關(guān)部門(mén)人員，不得擅自轉(zhuǎn)移、隱藏、篡改或者毀損被封存的文件、資料，所有調(diào)查反饋資料只能移交給調(diào)查組人員，不得以任何形式，向任何單位和個(gè)人泄露任何調(diào)查信息D、若在調(diào)查可疑交易的過(guò)程中出現(xiàn)困難，可以直接向可疑交易主體核實(shí)客戶(hù)身份信息，了解交易背景和交易目的，提高調(diào)查效率和質(zhì)量根據(jù)《金融機(jī)構(gòu)報(bào)告涉嫌恐怖融資的可疑交易管理辦法》第八條的規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)懷疑客戶(hù)、資金、交易或者試圖進(jìn)行了交易與恐怖主義、恐怖活動(dòng)犯罪以及恐怖組織、恐怖分子、從事恐怖融資活動(dòng)的人相關(guān)聯(lián)的，（C），應(yīng)當(dāng)提交涉嫌恐怖融資的可以交易報(bào)告。A、對(duì)達(dá)到規(guī)定金額以上資金和交易 B、對(duì)交易金額達(dá)到大額交易標(biāo)準(zhǔn)的 C、無(wú)論所涉及資金金額或者財(cái)產(chǎn)價(jià)值大小 D、當(dāng)涉及金融交易或金融資產(chǎn)的根據(jù)《金融機(jī)構(gòu)報(bào)告涉嫌恐怖融資的可疑交易管理辦法》第八條的規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)懷疑客戶(hù)、資金、交易或者試圖進(jìn)行的交易與恐怖主義、恐怖活動(dòng)犯罪以及恐怖組織、恐怖分子、從事恐怖融資活動(dòng)的人相關(guān)聯(lián)的。（C）應(yīng)當(dāng)提交涉嫌恐怖融資的可疑交易報(bào)告A 對(duì)達(dá)到規(guī)定金額以上資金和交易 B 對(duì)交易金額達(dá)到大額交易標(biāo)準(zhǔn)的 C 無(wú)論所涉及資金金額或者財(cái)產(chǎn)價(jià)值大小 D 當(dāng)涉及金額交易或金額資產(chǎn)的對(duì)于現(xiàn)場(chǎng)檢查處理階段的配合措施，描述不正確的是（C）《執(zhí)法檢查事實(shí)認(rèn)定書(shū)》等文書(shū)進(jìn)行確認(rèn)；《執(zhí)法檢查事實(shí)認(rèn)定書(shū)》所列明的問(wèn)題不屬實(shí)的，應(yīng)當(dāng)在規(guī)定時(shí)間內(nèi)提出書(shū)面反饋意見(jiàn)；《執(zhí)法檢查事實(shí)認(rèn)定書(shū)》有異議的，可以拒絕簽字確認(rèn)；，被檢查單位應(yīng)給予高度重視，并按照中國(guó)人民銀行的要求進(jìn)行全面整改，指定專(zhuān)門(mén)部門(mén)負(fù)責(zé)監(jiān)督整改措施的落實(shí)情況。金融機(jī)構(gòu)保存的客戶(hù)身份資料和交易記錄應(yīng)當(dāng)全面、完整，足以再現(xiàn)（C）。； ； ； 。金融機(jī)構(gòu)保存的客戶(hù)身份資料和交易記錄應(yīng)當(dāng)全面、完整，能夠還原（d）。； ； D 客戶(hù)身份識(shí)別的全部過(guò)程和結(jié)果金融機(jī)構(gòu)報(bào)告的大額交易和可疑交易報(bào)告要素不全或者存在錯(cuò)誤的，應(yīng)在接到中國(guó)反洗錢(qián)監(jiān)測(cè)中心補(bǔ)正通知的（B）個(gè)工作日內(nèi)補(bǔ)正。；；；。金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)妥善保存客戶(hù)身份資料和交易記錄，確保能（D）每項(xiàng)交易。；；；。對(duì)被檢查單位執(zhí)行反洗錢(qián)法規(guī)情況的全方位檢查，包括內(nèi)部控制體系建設(shè)情況、客戶(hù)身份識(shí)別情況、客戶(hù)身份資料及交易記錄保存執(zhí)行情況、大額交易和可疑交易報(bào)告制度執(zhí)行情況、宣傳培訓(xùn)情況、內(nèi)部審計(jì)監(jiān)督情況、保密制度執(zhí)行情況，叫做（A）。；；；。對(duì)新建立業(yè)務(wù)關(guān)系的客戶(hù)，保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)應(yīng)根據(jù)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估結(jié)果，在保險(xiǎn)合同成立后的（B）個(gè)工作日內(nèi)劃分其風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)。；；；。檔案銷(xiāo)毀時(shí)，應(yīng)有（B）負(fù)責(zé)現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)銷(xiāo)。A、根據(jù)《涉及恐怖活動(dòng)資產(chǎn)凍結(jié)管理辦法》（[2014]第1號(hào)令），境外有關(guān)部門(mén)以涉及恐怖活動(dòng)為由，要求境內(nèi)金融機(jī)構(gòu)凍結(jié)相關(guān)資產(chǎn)、提供客戶(hù)身份信息及交易信息的，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)（B）A、立即采取凍結(jié)措施（不選）B、告知對(duì)方通過(guò)外交途徑或者司法協(xié)助途徑提出請(qǐng)求 C、立即提供客戶(hù)的身份信息、D、立即體統(tǒng)客戶(hù)的交易信息下述不屬于金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)保存的交易記錄范圍的是（D）A、數(shù)據(jù)信息 B、業(yè)務(wù)憑證C、賬簿 D、客戶(hù)業(yè)務(wù)辦理順序號(hào)憑證下列關(guān)于反洗錢(qián)內(nèi)部控制的說(shuō)法錯(cuò)誤的是（d)A 金融機(jī)構(gòu)從管理層到一般員工都應(yīng)對(duì)內(nèi)部控制負(fù)有責(zé)任 B 內(nèi)部控制應(yīng)當(dāng)與金融機(jī)構(gòu)日常經(jīng)營(yíng)管理相結(jié)合 C 內(nèi)部控制過(guò)程是不斷發(fā)展的D 內(nèi)部控制可以為金融機(jī)構(gòu)提供絕對(duì)保障金融機(jī)構(gòu)保存的客戶(hù)資料和交易記錄應(yīng)當(dāng)真實(shí)、準(zhǔn)確。資料發(fā)生變更的，（b）A 要調(diào)高客戶(hù)風(fēng)險(xiǎn)等級(jí) B 應(yīng)當(dāng)及時(shí)更新、保存 C 必須停止為客戶(hù)辦理業(yè)務(wù) D 應(yīng)當(dāng)將客戶(hù)開(kāi)立的賬戶(hù)銷(xiāo)戶(hù)以下情形不屬于中國(guó)人民銀行重點(diǎn)予以現(xiàn)場(chǎng)檢查范圍的是（d).A 被中國(guó)人民銀行及相關(guān)監(jiān)管部門(mén)通報(bào)重大案件 B 經(jīng)中國(guó)人民銀行風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估認(rèn)定為洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)控制能力薄弱 C 涉及重特大金額案件，且有證據(jù)表明或有合理理由懷疑案件的發(fā)生與反洗錢(qián)失職有聯(lián)系D 在中國(guó)人民銀行年度考核中出現(xiàn)資料遲報(bào)問(wèn)題，未接到偵查機(jī)關(guān)繼續(xù)凍結(jié)通知的，可采取一下哪些做法（D）A、應(yīng)向中國(guó)人民銀行詢(xún)問(wèn)下一步做法 B、應(yīng)向偵查機(jī)關(guān)詢(xún)問(wèn)下一步做法 C、可根據(jù)情況判斷是否繼續(xù)凍結(jié) D、有權(quán)立即解除凍結(jié)，泄露有關(guān)信息，拒絕、阻礙反洗錢(qián)檢查，故意提供虛假材料等違法行為的機(jī)構(gòu)，情節(jié)嚴(yán)重的，中國(guó)人