【文章內容簡介】 點時，金融機構應當重新識別客戶。（對）4金融機構反洗錢內部控制具有一定的獨立笥，與高管的管理風格、企業(yè)文化、風險意識等因素無關。（錯）4保險客戶洗錢風險分類不需要考慮業(yè)務因素。（錯）4埃格蒙特集團是由12家著名的國際大型銀行組織的銀行業(yè)協(xié)會。（錯）4《金融機構客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》規(guī)定，當受益人請求保險公司賠償時，如金額為人民幣10000元以上或外幣等值1000美元以上，應當確認其與被保險人之間的關系。（錯）4金融機構反洗錢內部控制具有一定的獨立性，與高管的管理風格、企業(yè)文化、風險意識等因素無關。（錯）4金融機構應將可疑交易監(jiān)測工作貫穿于金融業(yè)務辦理的各個環(huán)節(jié)。（對）4金融機構應按照客戶的特點或者賬戶的屬性，并考慮地域、業(yè)務、行業(yè)、客戶是否為外國政要等因素，劃分風險等級，并在持續(xù)關注的基礎上，在同行條件下，來自于反洗錢、反恐怖融資監(jiān)管薄弱的國家（地區(qū)）客戶的風險等級應高于來自于其他國家（地區(qū)）的客戶。（對）4保險公司評估人員應在內部風險評估基礎上，將客戶投保的保險產品的內部風險等級作為外部風險評分的參考因素，初步確定客戶風險等級。（對）4保險業(yè)金融機構要搭建符合自身反洗錢合規(guī)管理要求的反洗錢組織架構，反洗錢牽頭部門應具有一定獨立性，具有足夠條件獲取、行使洗錢管理職能。（對）與洗錢行為不同，洗錢犯罪在行為主體，行為方式、主觀要件、上游犯罪等方面有明確的界定。（A）A、對 B、錯金融機構反洗錢內部控制制度應凌駕于金融機構經營管理等基本活動之上才能達到預期效果。（B）A、對 B、錯中國對各種洗錢行為規(guī)定了不同罪名、而中國香港、中國澳門、中國臺灣等經濟體制則對各種洗錢行為規(guī)定了統(tǒng)一的罪名。（錯）A、對 B、錯金融機構應指定專人負責反洗錢或反恐怖融資監(jiān)控名單的維護工作。（A）A、對、B、錯埃格蒙特集團石由12家著名的國際大型銀行組織的銀行業(yè)協(xié)會。（B）A、對 B、錯國務院反洗錢行政主管部門有權依法責令金融機構對直接負責董事、高級管理人員、其他直接責任人員給予紀律處分（B）A、對 B、錯海關發(fā)現個人出入境攜帶的現金、無記名有價證劵超過規(guī)定金額的，應當及時向反洗錢行政主管部門通報。（對）A、對 B、錯經融機構應當不定期對反洗錢制度的有效性進行回顧與評估。（錯）A、對 B、錯在我國，上游犯罪主體不可以構成洗錢犯罪主體。（對）A、對 B、錯內部控制并不能為金融機構提供絕對保障，只能做到“合理”保障。（對）A、對 B、錯 12003年6月，金融行到特別工作組擴展、充分并強化了有關反洗錢措施，出臺了2003年版《四十項建議》，將稅務犯罪列為洗錢的上游犯罪。（錯）A、對 B、錯1金融機構僅管理層對反洗錢內部控制負有責任。（錯）A、對 B、錯1保險機構委托其他機構開展客戶風險劃分等洗錢風險管理工作時，受托機構應該積極協(xié)助委托機構開展洗錢風險管理，并對洗錢風險管理工作承擔最終法律責任。（錯）A、對 B、錯1金融機構對本單位客戶風險等級判定為最高風險級別的客戶，至少每年進行一次審核。（錯）A、對 B、錯 2012年2月，金融行動特別工作組全會討論通過《打擊洗錢、恐怖融資與擴散融資的國際標準：FATF建議》，首次將稅務犯罪列為洗錢的上游犯罪。（A）A、對 B、錯對該高風險客戶，保險公司應當了解其資金來源、資金用途、經濟狀況或者經營狀況等信息，加強對其金融交易活動的檢測分析。（B）A、對 B、錯金融機構應當不定期對反洗錢制度的有效性進行回顧與評估。（B）A、對 B、錯所有洗錢行為都有放置、離析和融合三個階段，并且需要嚴格遵循三個階段的遞進順序。（B）A、對 B、錯5按照《金融機構報告涉嫌恐怖融資的可以交易管理辦法》，金融機構發(fā)現涉恐資金交易應只向中國反洗錢分析中心報告。（B）A、對 B、錯保險金融機構要搭建符合自身反洗錢合規(guī)管理要求的反洗錢組織機構，反洗錢牽頭部門應具備有一定的獨立性，具有足夠的條件獲取、行使反洗錢組織管理能。（A）A、對 B、錯現金和無記名有價證券的走私是洗錢活動的常見表現形式。（A)A、對 B、錯銷售金融產品的金融機構已經采取的客戶身份識別措施符合反洗錢法律法規(guī)的要求，且能夠有效獲得并保存客戶身份資料信息時，金融機構可信賴銷售金融產品的金融機構所提供的客戶身份識別結果，不再重復進行已完成的客戶身份識別程序，不需要承擔未履行客戶身份識別義務的責任。（B)A、對 B、錯國務院反洗錢行政主管部門、國務院有關部門、機構和司法機關在反洗錢工作中應當相互配合。（A）A、對 B、錯在自然人客戶身份識別中，客戶的住所地與經常居住地不一致的，登記客戶的住所地。（錯）金融機構和特定非金融機構應當采取預防、監(jiān)管措施，建立健全客戶身份識別制度、客戶身份資料和交易記錄保存制度、大額交易和可疑交易報告制度，履行反洗錢義務。（對）中國對各種洗錢行為規(guī)定了不同罪名，而中國香港、中國澳門、中國臺灣等經濟體則對各種洗錢行為規(guī)定了統(tǒng)一罪名。（錯）客戶洗錢風險分類管理目標是對所有客戶采取不變的識別程序。（錯）當客戶要求變更姓名或者名稱、身份證件或者身份證明文件種類、身份證件號碼、注冊資本、經營范圍、法定代表人或者負責人時，金融機構應當重新識別客戶（對）客戶身份識別和可疑交易報告是兩項不同的工作，互相獨立而不聯系，在對可疑交易分析時可以不參考客戶身份識別所獲得的信息。A、（）對 B、（√）錯反洗錢的核心問題和基礎工作是反洗錢內控制度的建設 A、（）對 B、（√）錯金融機構應當保存的客戶身份資料包括記載客戶身份信息、資料以及反映金融機構開展客戶身份識別工作情況的各種記錄和資料。（對）保險機構洗錢風險的內部風險包括客戶自身屬性所形成的風險以及產品和服務自帶的風險。（B）A、對 B、錯 2003年6月，金融行動特別工作組擴展，充實并強化了有關反洗錢措施，出臺了200年版《四十項建議》，將稅務犯罪列為洗錢 的上游犯罪。（B）A、對 B、錯留存客戶身份識別的流程中“留存”等同于客戶身份資料和交易記錄的“保存”（B）A、對 B、錯保險機構洗錢風險的包括客戶自身屬性所形成的風險以及產品 和服務自帶的風險（B）A、對 B、錯國務院行政主管部門為履行反洗錢資金監(jiān)測職責，可以從國務院有關部門、機構獲取所必需的信息，國務院有關部門、機構應當提供。A、對 B、錯當有關資金還沒有被實際用于恐怖活動時，資助恐怖活動的事實不能成立，不具有犯罪性。（錯）保險業(yè)金融機構對依法配合反洗錢調查過程中獲得的客戶身份資料和交易信息，應當予以保密；非依調查機構要求，不得向任何單位和個人提供。（錯）檢查單位應當在規(guī)定的時限內對檢查組出具的《執(zhí)法檢查事實認定書》等文書進行確認，認為所列明的問題不屬實的，應當及時與檢查人員進行溝通，提出書面反饋意見，并附相應的書面證據資料，以便檢查組進行核實。（對）可疑交易報告是指按照規(guī)定的標準、范圍及程序，報告達到規(guī)定金額的交易信息的行為。（錯）通過販毒、走私、軍火貿易、人口販賣等有組織犯罪獲取非法收益，是恐怖主義的資金支持唯一來源。（錯）1投保人對被保險人無可保利益，是財險業(yè)務在投保承保環(huán)節(jié)需要進行風險監(jiān)控的點。（對）1系統(tǒng)數據庫中賬戶管理、客戶信息、報表管理、交易信息等內容的備份，必須轉儲到不可更改的介質上進行保存。（對）1金融機構應當保存的交易記錄為大額或可疑交易的數據信息、業(yè)務憑證、賬簿以及有關規(guī)定要求的反映交易真實情況的合同、單據、業(yè)務函件和其他資料。（錯）1保險業(yè)金融機構未按照規(guī)定保存客戶身份資料和交易記錄致使洗錢后果發(fā)生，情節(jié)特別嚴重的，中國人民銀行可責令其停業(yè)整頓或者吊銷其經營許可證。（錯）1同一介質上存有不同保存期限客戶身份資料或者交易記錄的，應當統(tǒng)一按5年期限保存。（錯）1金融機構懷疑客戶、資金、交易或者試圖進行的交易與恐怖主義、恐怖活動犯罪以及恐怖組織、恐怖分子、從事恐怖融資活動的人相關聯的，無論所涉及資金金額或者財產價值大小，都應當提交涉嫌恐怖融資的可疑交易報告（對1金融行動特別工作組是目前全球最權威的專業(yè)反洗錢和反恐怖融資國際組織（對）1金融機構的客戶不是恐怖組織或恐怖分子，不可能涉及恐怖融資（錯）1客戶寧愿損失投連產品的初始費用而提前退保或解除合同，尤其是以現金支付卻要求以支票形式支付給第三方的行為，是一種經濟不理性的行為，應分析是否存在洗錢可疑。（對）保險業(yè)金融機構在報告可疑交易時，應分析、審核和判斷所篩查出的的異常交易是否存在相關條款所提示的“與客戶身份、財務狀況、經營業(yè)務明細不符”、“原因不明”等可疑原因。（對）2總過人民銀行在反洗錢調查中需要調取保險機構重要業(yè)務信息的，保險機構可以基于保密考慮不予提供。（錯）2二、單選題客戶身份資料，自（D）當年起至少保存5年。A、業(yè)務關系建立 B、持續(xù)識別 C、重新識別 D、業(yè)務關系結束可疑交易報告通常不包括（D）A、涉嫌洗錢的可疑交易 B、涉嫌恐怖融資的可疑交易C、金融機構在履行客戶身份識別義務過程中發(fā)現的任何可疑行為 D、協(xié)助司法機關開展調查的資金交易以下關于保險業(yè)金融機構配合反洗錢調查中心的保密問題說法錯誤的是（D)A、應指定專門部門和人員負責配合反洗錢調查工作，知悉范圍應控制在配合開展反洗錢調查人員、審批人員、必要的材料或業(yè)務人員的范圍內B、若確需上級機構、本級機構其他部門或分支機構提供數據、資料的，應通過嚴格的、的內部審批流程C、有關部門人員，不得擅自轉移、隱藏、篡改或者毀損被封存的文件、資料，所有調查反饋資料只能移交給調查組人員，不得以任何形式，向任何單位和個人泄露任何調查信息D、若在調查可疑交易的過程中出現困難，可以直接向可疑交易主體核實客戶身份信息，了解交易背景和交易目的，提高調查效率和質量根據《金融機構報告涉嫌恐怖融資的可疑交易管理辦法》第八條的規(guī)定，金融機構懷疑客戶、資金、交易或者試圖進行了交易與恐怖主義、恐怖活動犯罪以及恐怖組織、恐怖分子、從事恐怖融資活動的人相關聯的，（C），應當提交涉嫌恐怖融資的可以交易報告。A、對達到規(guī)定金額以上資金和交易 B、對交易金額達到大額交易標準的 C、無論所涉及資金金額或者財產價值大小 D、當涉及金融交易或金融資產的根據《金融機構報告涉嫌恐怖融資的可疑交易管理辦法》第八條的規(guī)定，金融機構懷疑客戶、資金、交易或者試圖進行的交易與恐怖主義、恐怖活動犯罪以及恐怖組織、恐怖分子、從事恐怖融資活動的人相關聯的。（C）應當提交涉嫌恐怖融資的可疑交易報告A 對達到規(guī)定金額以上資金和交易 B 對交易金額達到大額交易標準的 C 無論所涉及資金金額或者財產價值大小 D 當涉及金額交易或金額資產的對于現場檢查處理階段的配合措施，描述不正確的是（C）《執(zhí)法檢查事實認定書》等文書進行確認；《執(zhí)法檢查事實認定書》所列明的問題不屬實的，應當在規(guī)定時間內提出書面反饋意見；《執(zhí)法檢查事實認定書》有異議的，可以拒絕簽字確認；，被檢查單位應給予高度重視，并按照中國人民銀行的要求進行全面整改，指定專門部門負責監(jiān)督整改措施的落實情況。金融機構保存的客戶身份資料和交易記錄應當全面、完整，足以再現（C）。； ； ； 。金融機構保存的客戶身份資料和交易記錄應當全面、完整，能夠還原（d）。； ； D 客戶身份識別的全部過程和結果金融機構報告的大額交易和可疑交易報告要素不全或者存在錯誤的，應在接到中國反洗錢監(jiān)測中心補正通知的（B）個工作日內補正。；；；。金融機構應當妥善保存客戶身份資料和交易記錄，確保能（D）每項交易。；；；。對被檢查單位執(zhí)行反洗錢法規(guī)情況的全方位檢查，包括內部控制體系建設情況、客戶身份識別情況、客戶身份資料及交易記錄保存執(zhí)行情況、大額交易和可疑交易報告制度執(zhí)行情況、宣傳培訓情況、內部審計監(jiān)督情況、保密制度執(zhí)行情況，叫做（A）。；；；。對新建立業(yè)務關系的客戶，保險機構應根據風險評估結果，在保險合同成立后的（B）個工作日內劃分其風險等級。；；；。檔案銷毀時，應有（B）負責現場監(jiān)銷。A、根據《涉及恐怖活動資產凍結管理辦法》（[2014]第1號令），境外有關部門以涉及恐怖活動為由，要求境內金融機構凍結相關資產、提供客戶身份信息及交易信息的，金融機構應當（B）A、立即采取凍結措施（不選）B、告知對方通過外交途徑或者司法協(xié)助途徑提出請求 C、立即提供客戶的身份信息、D、立即體統(tǒng)客戶的交易信息下述不屬于金融機構應當保存的交易記錄范圍的是（D）A、數據信息 B、業(yè)務憑證C、賬簿 D、客戶業(yè)務辦理順序號憑證下列關于反洗錢內部控制的說法錯誤的是（d)A 金融機構從管理層到一般員工都應對內部控制負有責任 B 內部控制應當與金融機構日常經營管理相結合 C 內部控制過程是不斷發(fā)展的D 內部控制可以為金融機構提供絕對保障金融機構保存的客戶資料和交易記錄應當真實、準確。資料發(fā)生變更的，（b）A 要調高客戶風險等級 B 應當及時更新、保存 C 必須停止為客戶辦理業(yè)務 D 應當將客戶開立的賬戶銷戶以下情形不屬于中國人民銀行重點予以現場檢查范圍的是（d).A 被中國人民銀行及相關監(jiān)管部門通報重大案件 B 經中國人民銀行風險評估認定為洗錢風險控制能力薄弱 C 涉及重特大金額案件，且有證據表明或有合理理由懷疑案件的發(fā)生與反洗錢失職有聯系D 在中國人民銀行年度考核中出現資料遲報問題，未接到偵查機關繼續(xù)凍結通知的，可采取一下哪些做法（D）A、應向中國人民銀行詢問下一步做法 B、應向偵查機關詢問下一步做法 C、可根據情況判斷是否繼續(xù)凍結 D、有權立即解除凍結，泄露有關信息，拒絕、阻礙反洗錢檢查，故意提供虛假材料等違法行為的機構，情節(jié)嚴重的，中國人