【文章內容簡介】 金融機構應履行的反洗錢義務包括(ABCDE)。A、了解客戶義務。B、大額交易報告義務。C、可疑交易報告義務。D、制定反洗錢內控制度和設立組織機構義務。E、保存記錄義務。下列屬于可疑外匯現(xiàn)金交易的有哪些?(BDE)A、居民張三當日單筆存入外幣現(xiàn)金3萬美元。B、居民李四當日在國家外匯管理局審核標準內4次存入英鎊。C、居民王五當日單筆提取外幣現(xiàn)金5萬美元。D、甲企業(yè)每逢雙日下午都會在外幣賬戶存入大量外幣現(xiàn)金，但很少提取。E、某外商投資企業(yè)以外幣現(xiàn)金方式到A地投資。金融機構對下列外匯現(xiàn)金交易應進行核查，發(fā)現(xiàn)涉嫌洗錢的，應及時以紙質文件上報并附相關附件。(AB)A、甲企業(yè)外匯賬戶10月20日存入11萬美元。B、張三將5筆共4萬美元現(xiàn)金存入李四的外幣儲蓄賬戶，張三的賬戶同時收取人民幣約33萬元。C、李四當日單筆支取外幣現(xiàn)金5萬美元。D、美籍華人游客在個人信用卡單筆存入10萬美元。E、乙企業(yè)連續(xù)5天用大量人民幣現(xiàn)鈔購入日元。金融機構反洗錢“保存記錄”原則是指(BC)A、保存賬戶資料，自開戶之日起至少5年。B、保存賬戶資料，自銷戶之日起至少5年。C、保存交易記錄，自交易記賬之日起至少5年。D、保存交易記錄，自立卷之日起至少5年。存款人開立什么賬戶實行核準制度，經(jīng)中國人民銀行核準后由開戶銀行核發(fā)開戶許可證。(BD)A、儲蓄存款賬戶。B、基本存款賬戶。C、一般存款賬戶。D、臨時存款賬戶。代理他人在金融機構開立個人存款賬戶的，金融機構應當要求其出示誰的身份證件，進行核對，并登記其身份證件上的姓名和號碼?(BC)A、負責人。B、代理人。C、被代理人。D、監(jiān)護人?！禨TRONG四、判斷題金融機構反洗錢內控制度必須報送中國人民銀行備案。(√)在中華人民共和國境內設立財務公司、保險公司、信托公司、租賃公司、證券公司等金融機構都必須按照《金融機構反洗錢規(guī)定》開展本機構的反洗錢工作。(X)金融機構反洗錢工作機構應當獨立、單設，不得由其內設機構擔任。(X)銀行工作人員可以憑直覺判斷可疑資金交易(X)任何單位和個人都可以檢舉、揭發(fā)違反外匯管理的行為和活動(√)我國境內禁止外幣現(xiàn)鈔流動，但可以以外幣進行記價結算(X)境內機構的經(jīng)常項目收入，可以選擇入賬、取現(xiàn)或結匯(X)經(jīng)營B股業(yè)務的證券機構通過銀行頻繁大量拆借外匯資金的，屬正常業(yè)務范疇，不應納入可疑外匯非現(xiàn)金交易。(X)金融機構可疑支付交易信息屬于商業(yè)秘密，不得向任何單位或個人泄露。(X)第三篇：反洗錢試題（FATF）在通過對政策、協(xié)調和合作降低洗錢和恐怖融資風險方面進行有效性評估時，包括以下哪些具體內容（選AB，），并在適當情況下采取國內協(xié)調措施打擊洗錢、恐怖融資和擴散融資、金融情報和證據(jù)，推動打擊犯罪及犯罪資產的行動 、特定非金融行業(yè)和職業(yè)充分運用與其風險相匹配的反洗錢和反恐怖融資預防措施，并上報可疑交易報告、恐怖組織和恐怖主義資助人募集、轉移和使用資金，并防止非營利機構被利用第四篇：反洗錢試題蕭縣聯(lián)社反洗錢測試試題一、填空題金融機構在辦理大額現(xiàn)金支付業(yè)務時，應填制 大額現(xiàn)金支付交易審批表 和 大額現(xiàn)金支付交易匯總登記表。金融機構對風險等級最高的客戶或者賬戶，至少每半年 進行一次審核。在與客戶的業(yè)務關系存續(xù)期間，金融機構應當采取持續(xù)的客戶身份識別措施，關注客戶及其日常經(jīng)營活動、金融交易情況，及時提示客戶更新資料信息。金融機構履行客戶身份識別義務時，應通過中國人民銀行建立的聯(lián)網(wǎng)核查公民身份信息系統(tǒng)進行核查。中國反洗錢監(jiān)測分析中心發(fā)現(xiàn)金融機構報送的 大額交易報告或者可疑交易報告 有要素不全或者存在錯誤的，可以向提交報告的金融機構發(fā)出補正通知，金融機構應在接到補正通知的 5 個工作日內補正。金融機構應當勤勉盡責，建立健全和執(zhí)行客戶身份識別制度，遵循 “了解你的客戶” 的原則，針對具有不同洗錢或者恐怖融資風險特征的客戶、業(yè)務關系或者交易，采取相應的措施，了解客戶及其交易目的和交易性質，了解 實際控制客戶的自然人和交易的實際受益人。金融機構應當設立專門的反洗錢崗位，明確 __專人__ 負責大額交易和可疑交易報告工作?！督鹑跈C構大額和可疑支付交易報告管理辦法》規(guī)定，存款人申請開銀行結算賬戶時，金融機構應審查其提交的開戶資料的真實性、_完整性、合法性_。金融機構不得為身份不明的客戶提供服務或者與其進行交易，不得為客戶_開立賬戶_或者_假名賬戶_。金融機構應當按照 安全、準確_、完整_、原則，妥善保存客戶身份資料和交易記錄，確保能足以重現(xiàn)每項交易，以提供調查可疑交易活動和查處洗錢案件所需的信息。1金融機構工作人員參與偽造開戶資料，為存款人開立銀行結算賬戶，協(xié)助進行洗錢活動的，應當給予_紀律處分_的，移交司法機關依法追究_刑事責任_。1在業(yè)務關系續(xù)存期間，客戶身份資料發(fā)生變更的，應當及時更新客戶身份資料。1_金融機構_作為資金活動的載體，客觀上容易成為洗錢活動的渠道，因此也是洗錢犯罪的高發(fā)領域，是反洗錢工作的主戰(zhàn)場。1_了解客戶_是金融機構反洗錢活動的基礎。1金融機構反洗錢工作的重點在于不斷完善和嚴格執(zhí)行法律規(guī)章制度，堵塞可能被洗錢等犯罪活動利用的漏洞，及時報告疑交易信息_，配合司法機關打擊洗錢等犯罪。16_《個人存款賬戶實名制規(guī)定》__的發(fā)布實施，奠定了我國反洗錢工作中客戶身份識別制度的實施基礎。保密_ 的 _可_；構成犯罪1國務院反洗錢行政主管部門或者其省一級派出機構調查可疑交易活動時，調查人員不得少于二人，且須出示____中國人民銀行執(zhí)政法_____和____發(fā)洗錢調查通知書______，否則，金融機構有權拒絕。二、單選題按照反洗錢的規(guī)定，金融機構對客戶的交易記錄，自交易記賬之日起至少保存（B）年。A 3年 B 5年 C 10年 D 15年我國規(guī)定的單位之間人民幣單筆轉賬需要進行大額支付交易報告的金額起點為（C）。A 20萬 B 50萬 C 200萬 D 500萬建立國家反洗錢數(shù)據(jù)庫，妥善保存金融機構提交的大額交易和可疑交易報告信息是(D)的職責之一。A 中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會 B 所有商業(yè)銀行 C 中國銀行業(yè)協(xié)會D 中國反洗錢監(jiān)測分析中心中國反洗錢監(jiān)測分析中心由(C)設立。A 中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會 B 財政部 C 中國人民銀行 D 國家外匯管理局《反洗錢法》自（）起施行。(C)。A 2006年1月1日B 2006年6月1日 C 2007年1月1日 D 2007年6月1日以下不屬于金融機構的反洗錢義務的是(C)。A 金融機構應當依照規(guī)定建立健全反洗錢內部控制制度，金融機構的負責人應當對反洗錢內部控制制度的有效實施負責 B 金融機構應當按照規(guī)定建立和實施客戶身份識別制度 C 金融機構應當按照規(guī)定建立客戶身份資料和交易記錄保存制度，并于金融機構破產和解散時銷毀全部資料和記錄。D 金融機構應當按照規(guī)定執(zhí)行大額交易和可疑交易報告制度金融機構應當將可疑交易在可疑交易發(fā)生后的（C）個工作日內以電子方式報送中國反洗錢監(jiān)測分析中心。A 2 B 5 C 10 D 15金融機構在按照國務院反洗錢行政主管部門的要求采取臨時凍結措施后（D）小時內，未接到偵查機關繼續(xù)凍結通知的，應當立即解除凍結。A 12 B 24 C 36 D 48中國反洗錢監(jiān)測分析中心的職責不包括（B）。A 按照規(guī)定向中國人民銀行報告分析結果 B 制定金融機構反洗錢規(guī)章C 接收并分析人民幣、外幣大額交易和可疑交易報告D 要求金融機構及時補正人民幣、外幣大額交易和可疑交易報告下列關于大額交易標準確定的說法正確的是（C）。A 個人賬戶當日累計人民幣交易10萬元以上現(xiàn)金繳存即屬大額交易B 單位銀行賬戶之間當日累計人民幣100萬元以上的轉賬屬于大額交易C 個人銀行賬戶之間當日累計人民幣50萬元以上的款項劃轉屬于大額交易D 個人銀行賬戶與單位銀行賬戶之間當日累計人民幣20萬元以上的款項劃轉屬于大額交易1中國人民銀行會同銀監(jiān)會、證監(jiān)會和保監(jiān)會制定的反洗錢規(guī)章是（C）A 《金融機構反洗錢規(guī)定》B 《金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法》C 《金融機構客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》D 《金融機構報告涉嫌恐怖融資的可疑交易管理辦法》1金融機構負責反洗錢工作的應當是（B）。1客戶身份識別是指（C），核對客戶有效身份證件或身份證明文件，登記客戶身份基本信息，留存客戶有效身份證件或身份證明文件的復印件或影印件。，核對客戶有效身份證件或身份證明文件，登記客戶身份基本信息，留存客戶有效身份證件或身份證明文件的復印件或影印件。，了解客戶的職業(yè)或經(jīng)營背景、交易目的、交易性質以及資金來源等。，核對客戶有效身份證件或身份證明文件，登記客戶身份基本信息，留存客戶有效身份證件或身份證明文件的復印件或影印件。1對于哪類客戶，金融機構應當了解其資金來源、資金用途、經(jīng)濟狀況或者經(jīng)營狀況等信息？（D）A 聯(lián)合國安理會決議所列舉的恐怖分子或恐怖組織 B 中國人民銀行指定的關注名單上的人員或組織 C 外國政要D 高風險客戶或者高風險賬戶持有人1以下交易中哪個屬于大額交易？（D）A 小王一次性取款10萬元。B 小王5月10日通過三張中國銀行的卡分別取款5萬、3萬和1萬 C 小王5月10日通過工商銀行的賬戶取款19萬，5月11日通過建設銀行的賬戶取款11萬D 中石油公司財務人員5月10日從公司賬戶取款三筆金額均為8萬元1下列有關客戶資料和交易記錄保存說法正確的是（A）A 交易記錄自交易記賬當年計起至少保存5年。B 交易記錄在業(yè)務關系結束后，應當至少保存10年。C 客戶身份資料在交易結束后，應當至少保存5年。D 客戶身份資料業(yè)務關系結束后，應當至少保存10年。1下列可疑交易活動中，有必要進行反洗錢調查的是（A）A 金融機構依據(jù)《金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法》第十五條的規(guī)定報告的重點可疑交易報告 B 明顯與洗錢活動無關的可疑交易活動C 可疑程度顯著輕微、可能造成的危害不大的交易活動 D 超過法定資料保存期限的可疑交易活動1當前我國反洗錢的被監(jiān)管主體是（C）A 金融機構 B 特定非金融機構C 金融機構和特定非金融機構 D 金融機構和非金融機構1下列說法不正確的一項是（D）A 反洗錢行政主管部門履行反洗錢職責獲得的客戶身份資料和交易信息，只能用于反洗錢行政調查。B 金融機構通過第三方識別客戶身份的，因第