【正文】 保險業(yè)反洗錢工作，防范洗錢風(fēng)險，我會制定了《保險業(yè)反洗錢工作管理辦法》，現(xiàn)印發(fā)給你們，請遵照執(zhí)行。第七條 申請設(shè)立保險公司、保險資產(chǎn)管理公司應(yīng)當(dāng)符合下列反洗錢條件：（一）投資資金來源合法；（二）建立了反洗錢內(nèi)控制度；（三）設(shè)置了反洗錢專門機構(gòu)或指定內(nèi)設(shè)機構(gòu)負責(zé)反洗錢工作；（四）配備了反洗錢機構(gòu)或崗位人員，崗位人員接受了必要的反洗錢培訓(xùn)；（五）信息系統(tǒng)建設(shè)滿足反洗錢要求；（六）中國保監(jiān)會規(guī)定的其他條件。保險公司、保險資產(chǎn)管理公司董事、監(jiān)事、高級管理人員任職資格核準(zhǔn)申請材料中應(yīng)當(dāng)包括接受反洗錢培訓(xùn)情況報告及本人簽字的履行反洗錢義務(wù)的承諾書。第十六條 保險公司應(yīng)當(dāng)依法在訂立保險合同、解除保險合同、理賠或者給付等環(huán)節(jié)對規(guī)定金額以上的業(yè)務(wù)進行客戶身份識別。保險經(jīng)紀(jì)公司代理客戶與保險公司開展保險業(yè)務(wù)時，應(yīng)當(dāng)提供保險公司識別客戶身份所需的客戶身份信息，必要時，還應(yīng)當(dāng)依法提供客戶身份證件或者其他身份證明文件的復(fù)印件或者影印件。第二十七條 保險公司、保險資產(chǎn)管理公司應(yīng)當(dāng)配合反洗錢監(jiān)督檢查、行政調(diào)查以及涉嫌洗錢犯罪活動的調(diào)查，記錄并保存配合檢查、調(diào)查的相關(guān)情況。第三十三條 反洗錢現(xiàn)場檢查可以開展專項檢查或者與其他檢查項目結(jié)合進行。第四十一條 本辦法由中國保監(jiān)會負責(zé)解釋。第三章保險業(yè)反洗錢義務(wù)第六條 保險公司、保險資產(chǎn)管理公司和保險專業(yè)代理公司、保險經(jīng)紀(jì)公司應(yīng)當(dāng)以保單實名制為基礎(chǔ)，按照客戶資料完整、交易記錄可查、資金流轉(zhuǎn)規(guī)范的工作原則，切實提高反洗錢內(nèi)控水平。第十二條 保險公司、保險資產(chǎn)管理公司董事、監(jiān)事、高級管理人員應(yīng)當(dāng)了解反洗錢法律法規(guī)，接受反洗錢培訓(xùn)，通過保險監(jiān)管機構(gòu)組織的包含反洗錢內(nèi)容的任職資格知識測試。第十五條 保險公司、保險資產(chǎn)管理公司應(yīng)當(dāng)將可量化的反洗錢控制指標(biāo)嵌入信息系統(tǒng)，使風(fēng)險信息能夠在業(yè)務(wù)部門和反洗錢機構(gòu)之間有效傳遞、集中和共享，滿足對洗錢風(fēng)險進行預(yù)警、提取、分析和報告等各項反洗錢要求。反洗錢條款應(yīng)當(dāng)包括下列內(nèi)容：（一）保險專業(yè)代理公司、金融機構(gòu)類保險兼業(yè)代理機構(gòu)按照保險公司的反洗錢法律義務(wù)要求識別客戶身份；（二）保險公司在辦理業(yè)務(wù)時能夠及時獲得保險業(yè)務(wù)客戶身份信息，必要時，可以從保險專業(yè)代理公司、金融機構(gòu)類保險兼業(yè)代理機構(gòu)獲得客戶有效身份證件或者其他身份證明文件的復(fù)印件或者影印件；（三）保險公司為保險專業(yè)代理公司、金融機構(gòu)類保險兼業(yè)代理機構(gòu)代其識別客戶身份提供培訓(xùn)等必要協(xié)助。第二十六條 保險公司、保險資產(chǎn)管理公司應(yīng)當(dāng)妥善處置涉及本公司的重大洗錢案件，及時向保險監(jiān)管機構(gòu)報告案件處置情況。第三十二條 保險監(jiān)管機構(gòu)依法開展反洗錢現(xiàn)場檢查與非現(xiàn)場監(jiān)管。第四十條 保險公司與非金融機構(gòu)類保險兼業(yè)代理機構(gòu)的反洗錢合作可以參照本辦法。第三條 本辦法適用于保險公司、保險資產(chǎn)管理公司及其分支機構(gòu)，保險專業(yè)代理公司、保險經(jīng)紀(jì)公司及其分支機構(gòu)，金融機構(gòu)類保險兼業(yè)代理機構(gòu)。第三十八條 保險公司、保險資產(chǎn)管理公司違反本辦法規(guī)定，達到案件責(zé)任追究標(biāo)準(zhǔn)的，應(yīng)當(dāng)依法追究案件責(zé)任人的責(zé)任。第三十條 保險專業(yè)代理公司、保險經(jīng)紀(jì)公司應(yīng)當(dāng)開展反洗錢培訓(xùn)、宣傳，妥善處置涉及本公司的重大洗錢案件，配合反洗錢監(jiān)督檢查、行政調(diào)查以及涉嫌洗錢犯罪活動的調(diào)查，對依法開展反洗錢的相關(guān)信息予以保密。第二十四條 保險公司、保險資產(chǎn)管理公司應(yīng)當(dāng)開展反洗錢宣傳，保存宣傳資料和宣傳工作記錄。第二十一條 保險公司、保險資產(chǎn)管理公司應(yīng)當(dāng)依法識別、報告大額交易和可疑交易。指定內(nèi)設(shè)機構(gòu)組織開展反洗錢工作的，應(yīng)當(dāng)設(shè)立反洗錢崗位。第十條 設(shè)立保險公司、保險資產(chǎn)管理公司分支機構(gòu)的申請文件中應(yīng)當(dāng)包括下列反洗錢材料：（一）總公司的反洗錢內(nèi)控制度；（二）總公司信息系統(tǒng)的反洗錢功能報告；（三）擬設(shè)分支機構(gòu)的反洗錢機構(gòu)設(shè)置報告；（四）擬設(shè)分支機構(gòu)的反洗錢崗位人員配備及接受反洗錢培訓(xùn)情況的報告；（五）中國保監(jiān)會規(guī)定的其他材料。第二章保險監(jiān)管職責(zé)第四條 中國保監(jiān)會組織、協(xié)調(diào)、指導(dǎo)保險業(yè)反洗錢工作，依法履行下列反洗錢職責(zé)：（一）參與制定保險業(yè)反洗錢政策、規(guī)劃、部門規(guī)章，配合國務(wù)院反洗錢行政主管部門對保險業(yè)實施反洗錢監(jiān)管；（二）制定保險業(yè)反洗錢監(jiān)管制度，對保險業(yè)市場準(zhǔn)入提出反洗錢要求，開展反洗錢審查和監(jiān)督檢查；（三）參加反洗錢監(jiān)管合作；（四）組織開展反洗錢培訓(xùn)宣傳；（五）協(xié)助司法機關(guān)調(diào)查處理涉嫌洗錢案件；（六）其他依法履行的反洗錢職責(zé)。第五章 附則第三十九條 中國保監(jiān)會依法指導(dǎo)中國保險行業(yè)協(xié)會，制定反洗錢工作指引，開展反洗錢培訓(xùn)宣傳。第四章 監(jiān)督管理第三十一條 保險監(jiān)管機構(gòu)依法對保險業(yè)新設(shè)機構(gòu)、投資入股資金和相關(guān)人員任職資格進行反洗錢審查，對不符合條件的，不予批準(zhǔn)或者核準(zhǔn)。第二十五條 保險公司、保險資產(chǎn)管理公司應(yīng)當(dāng)每年開展反洗錢內(nèi)部審計，反洗錢內(nèi)部審計可以是專項審計或者與其他審計項目結(jié)合進行。第二十二條 保險公司通過保險專業(yè)代理公司、金融機構(gòu)類保險兼業(yè)代理機構(gòu)開展保險業(yè)務(wù)時，應(yīng)當(dāng)在合作協(xié)議中寫入反洗錢條款。保險公司、保險資產(chǎn)管理公司應(yīng)當(dāng)明確相關(guān)業(yè)務(wù)部門的反洗錢職責(zé)，保證反洗錢內(nèi)控制度在業(yè)務(wù)流程中貫徹執(zhí)行。第十一條 發(fā)生下列情形之一，保險公司、保險資產(chǎn)管理公司應(yīng)當(dāng)知悉投資資金來源，提交投資資金來源情況說明和投資資金來源合法的聲明：（一）增加注冊資本；（二）股權(quán)變更，但通過證券交易所購買上市機構(gòu)股票不足注冊資本5%的除外；（三）中國保監(jiān)會規(guī)定的其他情形。第五條 中國保監(jiān)會派出機構(gòu)在中國保監(jiān)會授權(quán)范圍內(nèi)，依法履行下列反洗錢職責(zé)：（一）制定轄內(nèi)保險業(yè)反洗錢規(guī)范性文件，開展反洗錢審查和監(jiān)督檢查；（二）向中國保監(jiān)會報告轄內(nèi)保險業(yè)反洗錢工作情況；（三）參加轄內(nèi)反洗錢監(jiān)管合作；（四）組織開展轄內(nèi)保險業(yè)反洗錢培訓(xùn)宣傳；（五）協(xié)助司法機關(guān)調(diào)查處理涉嫌洗錢案件；（六）中國保監(jiān)會授權(quán)的其他反洗錢職責(zé)。第三方未采取符合本法要求的客戶身份識別措施的，由該金融機構(gòu)承擔(dān)未履行客戶身份識別義務(wù)的責(zé)任。《反洗錢法》規(guī)定金融機構(gòu)應(yīng)建立客戶身份識別制度，請問客戶身份識別制度有幾項要求? 答：客戶身份識別制度共有8項要求。某金融機構(gòu)未按照規(guī)定報送大額交易報告或者可疑交易報告，致使洗錢后果發(fā)生，請問，根據(jù)《反洗錢法》有關(guān)規(guī)定，人民銀行應(yīng)對此如何作出處罰?答：由人民銀行或其授權(quán)的設(shè)區(qū)的市一級以上派出機構(gòu)對該金融機構(gòu)處五十萬元以上五百萬元以下罰款，并對直接負責(zé)的董事、高級管理人員和其他直接責(zé)任人員處五萬元以上五十萬元以下罰款?！吨腥A人民共和國反洗錢法》所稱的金融機構(gòu)是指哪些機構(gòu)?答：是指依法設(shè)立的從事金融業(yè)務(wù)的政策性銀行、商業(yè)銀行、信用合作社、郵政儲匯機構(gòu)、信托投資公司、證券公司、期貨經(jīng)紀(jì)公司、保險公司以及國務(wù)院反洗錢行政主管部門確定并公布的從事金融業(yè)務(wù)的其他機構(gòu)。()9根據(jù)《現(xiàn)金管理暫行條例》，開戶單位從開戶銀行提取現(xiàn)金應(yīng)當(dāng)寫明用途。()8個人申請開立支票、信用卡等信用支付工具必須由存款人本人親自辦理。(√)7國家公務(wù)員的工作證、司機的駕駛證可作實名證件。(√)6金融行動特別工作組的《關(guān)于洗錢問題的四十項建議》是國際反洗錢領(lǐng)域中最著名的指導(dǎo)性文件。(√)6洗錢(Money Laundering)通常是指隱瞞或掩飾犯罪收益的真實來源和性質(zhì)，使其在形式上合法化的行為。()5金融機構(gòu)內(nèi)部調(diào)撥資金，金額超過200萬元人民幣，該金融機構(gòu)也需報告大額交易。()4中國人民銀行對金融機構(gòu)實施現(xiàn)場檢查，一定要將檢查情況通報中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會、中國證券監(jiān)督管理委員會或者中國保險監(jiān)督管理委員會。()3按照客戶身份資料和交易記錄保存制度要求，客戶身份資料發(fā)生變更的，金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)及時更新客戶身份資料。(√)2金融機構(gòu)反洗錢工作人員因害怕打擊報復(fù)可以不報告可疑交易。(√)2某人將到期的定期存款本息60萬元人民幣轉(zhuǎn)入其同一金融機構(gòu)開立的另一活期存款賬戶里，如未發(fā)現(xiàn)可疑的，該金融機構(gòu)可以不報告大額交易。()1中國人民銀行令〔2006〕第2號《金融機構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法》自2007年3月1日起施行。(√)人民銀行可將有關(guān)反洗錢信息用于征信和金融市場監(jiān)督管理工作。A、只能申請開具一份單位存款證明書，對證明書按有關(guān)規(guī)定收取手續(xù)費B、可以申請開具多份單位存款證明書，對每份證明書按有關(guān)規(guī)定收取手續(xù)費C、只能申請開具一份單位存款證明書，不得收取手續(xù)費D、可以申請開具多份單位存款證明書，不得收取手續(xù)費9個體工商戶憑營業(yè)執(zhí)照以字號或經(jīng)營者姓名開立的銀行結(jié)算賬戶納入(C)管理。A、2003年3月1日 B、2003年6月1日 C、2003年9月1日 D、2003年12月1日9對于無字號的個體工商戶，下列說法正確的是(D)。A、500 B、5000 C、1000 D、100008一次性提取現(xiàn)金(B)萬元(含)以上的，要求取款人必須至少提前一天以電話等方式預(yù)約。A、第一筆 B、第二筆 C、第三筆 D、第四筆8在普通支票左上角劃兩條平行線的，為劃線支票，劃線支票(B)。A、現(xiàn)金繳存 B、現(xiàn)金支取C、資金收入轉(zhuǎn)賬 D、資金付出轉(zhuǎn)賬7客戶通過在境內(nèi)金融機構(gòu)開立的銀行卡所發(fā)生的大額和可疑外匯資金交易，由(A)負責(zé)報告。 6巴塞爾銀行監(jiān)管委員會關(guān)于洗錢的規(guī)定有(A)。 5《中華人民共和國反洗錢法》規(guī)定金融機構(gòu)對客戶的交易信息在交易結(jié)束后至少保存(D)。A、現(xiàn)金流量表 B、稽核審計報告中與反洗錢工作有關(guān)的內(nèi)容 C、利潤分配表 D、資產(chǎn)負債表4國務(wù)院反洗錢行政主管部門是指(A)。A、調(diào)查人員B、在場的金融機構(gòu)工作人員C、調(diào)查人員和在場的金融機構(gòu)工作人員D、在場的金融機構(gòu)工作人員和金融機構(gòu)4下列交易的發(fā)生額都在200萬元以上，哪一種屬于大額交易報告的范圍。A、一萬元以上五萬元以下 B、五萬元以上五十萬元以下C、二十萬元以上五十萬元以下 D、五十萬元以上五百萬元以下3金融機構(gòu)拒絕、阻礙反洗錢檢查、調(diào)查，沒有致使洗錢后果發(fā)生，國務(wù)院反洗錢行政主管部門可以對該機構(gòu)處(C)罰款。A、實名賬戶 B、聯(lián)名賬戶C、同名賬戶 D、假名賬戶2客戶由他人代理辦理業(yè)務(wù)的，金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)(C)身份證件或者其他身份證明文件。A、2006年10月31日 B、2006年12月1日C、2007年1月1日 D、2007年3月1日2中國人民銀行或者其分支機構(gòu)實施反洗錢現(xiàn)場檢查時，檢查人員不得少于(A)人。A、48小時 B、24小時 C、3天 D、1周金融機構(gòu)在大額交易發(fā)生后的(B)個工作日內(nèi)以電子方式報送中國反洗錢監(jiān)測中心。A、金融機構(gòu) B、海關(guān)C、邊防部隊 D、公安部門金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照規(guī)定建立客戶身份資料和交易記錄保存制度。第三十八條 保險公司、保險資產(chǎn)管理公司違反本辦法規(guī)定，達到案件責(zé)任追究標(biāo)準(zhǔn)的，應(yīng)當(dāng)依法追究案件責(zé)任人的責(zé)任。第三十條 保險專業(yè)代理公司、保險經(jīng)紀(jì)公司應(yīng)當(dāng)開展反洗錢培訓(xùn)、宣傳，妥善處置涉及本公司的重大洗錢案件，配合反洗錢監(jiān)督檢查、行政調(diào)查以及涉嫌洗錢犯罪活動的調(diào)查，對依法開展反洗錢的相關(guān)信息予以保密。第二十四條 保險公司、保險資產(chǎn)管理公司應(yīng)當(dāng)開展反洗錢宣傳，保存宣傳資料和宣傳工作記錄。第二十一條 保險公司、保險資產(chǎn)管理公司應(yīng)當(dāng)依法識別、報告大額交易和可疑交易。指定內(nèi)設(shè)機構(gòu)組織開展反洗錢工作的，應(yīng)當(dāng)設(shè)立反洗錢崗位。第十條 設(shè)立保險公司、保險資產(chǎn)管理公司分支機構(gòu)的申請文件中應(yīng)當(dāng)包括下列反洗錢材料：（一）總公司的反洗錢內(nèi)控制度；（二）總公司信息系統(tǒng)的反洗錢功能報告；（三）擬設(shè)分支機構(gòu)的反洗錢機構(gòu)設(shè)置報告；（四）擬設(shè)分支機構(gòu)的反洗錢崗位人員配備及接受反洗錢培訓(xùn)情況的報告；（五）中國保監(jiān)會規(guī)定的其他材料。第二章 保險監(jiān)管職責(zé)第四條 中國保監(jiān)會組織、協(xié)調(diào)、指導(dǎo)保險業(yè)反洗錢工作，依法履行下列反洗錢職責(zé)：（一）參與制定保險業(yè)反洗錢政策、規(guī)劃、部門規(guī)章，配合國務(wù)院反洗錢行政主管部門對保險業(yè)實施反洗錢監(jiān)管；（二）制定保險業(yè)反洗錢監(jiān)管制度，對保險業(yè)市場準(zhǔn)入提出反洗錢要求，開展反洗錢審查和監(jiān)督檢查；（三）參加反洗錢監(jiān)管合作；（四）組織開展反洗錢培訓(xùn)宣傳；（五）協(xié)助司法機關(guān)調(diào)查處理涉嫌洗錢案件；（六）其他依法履行的反洗錢職責(zé)。第三條 本辦法適用于保險公司、保險資產(chǎn)管理公司及其分支機構(gòu)，保險專業(yè)代理公司、保險經(jīng)紀(jì)公司及其分支機構(gòu)，金融機構(gòu)類保險兼業(yè)代理機構(gòu)。第九條 申請設(shè)立保險公司、保險資產(chǎn)管理公司分支機構(gòu)應(yīng)當(dāng)符合下列反洗錢條件：（一）總公司具備健全的反洗錢內(nèi)控制度并對分支機構(gòu)具有良好的管控能力；（二）總公司的信息系統(tǒng)建設(shè)能夠支持分支機構(gòu)的反洗錢工作；（三）擬設(shè)分支機構(gòu)設(shè)置了反洗錢專門機構(gòu)或指定內(nèi)設(shè)機構(gòu)負責(zé)反洗錢工作；（四）反洗錢崗位人員基本配備并接受了必要的反洗錢培訓(xùn)；（五）中國保監(jiān)會規(guī)定的其他條件。第十四條 保險公司、保險資產(chǎn)管理公司應(yīng)當(dāng)設(shè)立反洗錢專門機構(gòu)或者指定內(nèi)設(shè)機構(gòu)，組織開展反洗錢工作。第二十條 保險公司、保險資產(chǎn)管理公司破產(chǎn)和解散時，應(yīng)當(dāng)將客戶身份資料和交易記錄移交國務(wù)院有關(guān)部門指定的機構(gòu)。對保險銷售從業(yè)人員的反洗錢培訓(xùn)應(yīng)當(dāng)包括下列內(nèi)容：（一）反洗錢法律法規(guī)和監(jiān)管規(guī)定；（二）反洗錢內(nèi)控制度；（三）展業(yè)中的反洗錢要求，如提醒客戶提供相關(guān)信息資料、配合履行反洗錢義務(wù)等。保險專業(yè)代理公司、保險經(jīng)紀(jì)公司高級管理人員應(yīng)當(dāng)了解反洗錢法律法規(guī)。第三十七條 保險監(jiān)管機構(gòu)根據(jù)保險公司、保險資產(chǎn)管理公司反洗錢工作開展情況，調(diào)整其在分類監(jiān)管體系中合規(guī)類指標(biāo)的評分。A、2006年9月1日 B、2006年10月1日C、2006年10月31日 D 2007年1月1日(B)發(fā)現(xiàn)個人出入境攜帶的現(xiàn)金、無記名有價證券超過規(guī)定金額的，應(yīng)當(dāng)及時向反洗錢行政主管部門通報。A、1 B、2 C、3 D、4《反洗錢法》規(guī)定的臨時凍結(jié)不得超過(A)。A、補正通