【正文】 對于做銀行的我們，最常見的就是不法分子通過我們金融體系清洗臟款，如在我們農(nóng)商行利用假身份證開設(shè)多個賬戶，用以轉(zhuǎn)移和隱藏非法所得收益。對于合規(guī)，每個職業(yè)有它自身的要求，如作為一個公務員，它的合規(guī)就是遵循國家法律對公職人員的要求，廉潔自身地切身投入群眾的利益中，做到從群眾中來到群眾中去；作為一名司機，它的合規(guī)就是遵循交通制度，保障好乘客的人身安全，將乘客運送到目的點。,應與客戶簽訂《理財產(chǎn)品（應收賬款）質(zhì)押登記協(xié)議》，并在中國人民銀行應收賬款質(zhì)押登記系統(tǒng)進行質(zhì)押登記。（A）“四有”原則中的“有需求”原則是指我行有收取中間業(yè)務收入的需求。（B）,應做好（AC）整理和日志備份，便于事后檢查和審計。（B），投保人年齡超過65周歲或期交產(chǎn)品投保人年齡超過60周歲，應為保單利益確定的保險產(chǎn)品，可以現(xiàn)場出具保單。（√）、E動終端以及PBCS等系統(tǒng)為客戶進行電子銀行簽約時，必須認真核實客戶手機號碼的真實性。；；；：（ABCD）A商業(yè)房產(chǎn)土地、B工業(yè)房產(chǎn)土地、C載重噸位3000噸以上船舶及通用設(shè)備、D林權(quán)、E探礦權(quán)，剩余風險仍無法控制。，進行理財產(chǎn)品認購、申購、贖回等交易。，擴大小微和“三農(nóng)”金融服務，堅持兩個不低于的政策目標，小微企業(yè)貸款兩個不低于的具體內(nèi)容為（AC）。（）A、深入貫徹落實科學發(fā)展觀、完善社會主義市場經(jīng)濟體制B、加快轉(zhuǎn)變經(jīng)濟發(fā)展方式、保持經(jīng)濟社會平穩(wěn)較快發(fā)展c、切實解決損害群眾利益和突出問題、促進社會和諧穩(wěn)定D、推進黨風廉政建設(shè)和反腐敗工作46.“速貸通”業(yè)務不適用于（BC）A、流動資金貸款B、固定資產(chǎn)貸款 C、房地產(chǎn)開發(fā)企業(yè)貸款D、低信用風險業(yè)務，提高基礎(chǔ)性金融服務均等化水平,要做到（ABCD）。；；； ，客戶承擔的風險主要包括(AB)，當務之急是推進（AD）兩項改革?！叭蛛x”安排。A、不得強制收費、B、不得以貸收費 C、不得浮利分成 D、不得搭貸搭售，商業(yè)銀行嚴守銀行經(jīng)營管理規(guī)則，提出幾個回歸要求，分別是（ABCD）。保證中低價位、中小戶型住房的有效供應；《關(guān)于加強銀行業(yè)基層營業(yè)機構(gòu)管理的通知》要求，要科學制定對基層機構(gòu)的業(yè)績考核和激勵約束辦法，確保（AC）指標占比滿足監(jiān)管要求，避免粗放經(jīng)營，避免不當激勵又發(fā)違規(guī)經(jīng)營。A．單位財務專用章 B．單位公章和法定代表人章C．單位財務專用章或公章及法定代表人章或其授權(quán)代理人的簽章D．單位公章及法定代表人章或其授權(quán)代理人的簽章28．根據(jù)票據(jù)法規(guī)定，支票喪失后，失票人應向支票支付地人民法院提出公示催告的申請。；； ；2《中資銀行行政許可事項實施辦法》規(guī)定，應當指定（B）代為履職，并自指定之日起3日內(nèi)向任職資格審核的決定機關(guān)報告?！胺諡楸尽薄?、本金、利息、本金、費用、利息或費用、本金：（A）、服務質(zhì)價公開、效用功能公開、優(yōu)惠政策公開。（B）。：合規(guī)經(jīng)營類指標、經(jīng)營效益類指標、風險管理類指標、發(fā)展轉(zhuǎn)型類指標、（D）A 經(jīng)營效率類指標B內(nèi)控建設(shè)類指標C成本控制類指標D社會責任類指標11．在下列哪種情況下，銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)可以對商業(yè)銀行實施接管？（C）A． 嚴重違法經(jīng)營B． 重大違約行為C． 可能發(fā)生信用危機D． 擅自開辦新業(yè)務12.《關(guān)于加強商業(yè)銀行與第三方支付機構(gòu)合作業(yè)務管理的通知》要求，商業(yè)銀行通過電子渠道驗證和辨別客戶身份，應采用（D）驗證方式對客戶身份進行鑒別，對不具備(D)認證條件的客戶，其任何賬戶不得與第三方支付機構(gòu)建立業(yè)務關(guān)聯(lián)。；；；，在對其進行年審或重新準入時，對代償率在（B）以上的，原則上年審不得通過且（）內(nèi)不得再行準入?？傊?，我司合規(guī)及反洗錢工作雖然取得了階段性成果，但我們深知我司合規(guī)和反洗錢工作仍存在不平衡，合規(guī)及反洗錢工作任重而道遠，接下來，我們將繼續(xù)按照總、分公司及監(jiān)管機構(gòu)要求，扎實做好合規(guī)的各項基礎(chǔ)工作，為促進我司穩(wěn)定、快速發(fā)展做出新的貢獻。加強合規(guī)宣導、增強合規(guī)意識，努力將合規(guī)經(jīng)營工作細化到每個環(huán)節(jié)、每個崗位之中。三是財務、承保、理賠等條線根據(jù)總、分公司要求，及時進行各類合規(guī)培訓。風險管控是整個合規(guī)工作的重要環(huán)節(jié)，我司不斷強化對合規(guī)風險的排查工作，加強合規(guī)經(jīng)營，規(guī)避監(jiān)管風險。依照分公司工作部署，積極開展、落實《xxxx》、并按照工作要求，將總結(jié)報告等材料進行反饋、匯報?！陶_錯誤 正確答案： 正確第三篇：合規(guī)及反洗錢工作總結(jié)今年以來，我司著力打造以誠信為基礎(chǔ)的合規(guī)文化，促進合規(guī)、反洗錢工作工作步入規(guī)范化、常態(tài)化軌道，現(xiàn)將我司前10個月的合規(guī)工作進行匯報。（no）對 錯（no）對 錯，自保險人知道有解除事由之日起，超過三十日不行使而消滅。（a, c） 《保險業(yè)反洗錢工作管理辦法》，保險公司應當依法在（）、（）、（）或者（）等環(huán)節(jié)對規(guī)定金額以上的業(yè)務進行客戶身份識別。、使用以及募集資金或者其他形式財產(chǎn)。（a, c, d） 《人身保險業(yè)務基本服務規(guī)定》保險公司應當建立保護投保人、被保險人和受益人（）和（）的制度。（a, b, c, d） 。充分利用（）以及舉辦客戶關(guān)懷活