【正文】 ，不得有下列行為：（ABCD），或與客戶以口頭或書(shū)面形式約定利益分成或虧損分擔(dān)。，私自代理客戶進(jìn)行理財(cái)產(chǎn)品認(rèn)購(gòu)、申購(gòu)、贖回等交易。，進(jìn)行理財(cái)產(chǎn)品認(rèn)購(gòu)、申購(gòu)、贖回等交易?！八挠小痹瓌t，包括（ABCE）。A．有需求 B．有協(xié)議 C．有服務(wù) D．有收費(fèi) E．有記錄、保障性安居工程、城市基礎(chǔ)設(shè)施建設(shè)、（ACD）等國(guó)家重點(diǎn)項(xiàng)目適當(dāng)傾斜。；；；：（ABCD）A商業(yè)房產(chǎn)土地、B工業(yè)房產(chǎn)土地、C載重噸位3000噸以上船舶及通用設(shè)備、D林權(quán)、E探礦權(quán)，剩余風(fēng)險(xiǎn)仍無(wú)法控制。對(duì)于該類(lèi)問(wèn)題需要審計(jì)部門(mén)認(rèn)可。（√）、穩(wěn)健運(yùn)行，維護(hù)公眾對(duì)銀行業(yè)的信心（√）58.《公司法》中規(guī)定，公司可以設(shè)立分公司。分公司不具有法人資格，不領(lǐng)取營(yíng)業(yè)執(zhí)照，其民事責(zé)任由公司承擔(dān)（），包括代理保險(xiǎn)公司的名稱(chēng)和產(chǎn)品種類(lèi)等信息。（√）、E動(dòng)終端以及PBCS等系統(tǒng)為客戶進(jìn)行電子銀行簽約時(shí)，必須認(rèn)真核實(shí)客戶手機(jī)號(hào)碼的真實(shí)性。（A）。（）6根據(jù)《財(cái)務(wù)管理辦法》的規(guī)定，呆賬貸款核銷(xiāo)后不再結(jié)計(jì)利息。（B），投保人年齡超過(guò)65周歲或期交產(chǎn)品投保人年齡超過(guò)60周歲，應(yīng)為保單利益確定的保險(xiǎn)產(chǎn)品，可以現(xiàn)場(chǎng)出具保單。（），由法人總部建立或指定專(zhuān)營(yíng)部門(mén)負(fù)責(zé)經(jīng)營(yíng)，商業(yè)銀行同業(yè)業(yè)務(wù)專(zhuān)營(yíng)部門(mén)以外的其他部門(mén)和分支機(jī)構(gòu)不得經(jīng)營(yíng)同業(yè)業(yè)務(wù)。（√），由商業(yè)銀行總行制定和調(diào)整。分支機(jī)構(gòu)在獲得總行授權(quán)后，也可以制定和調(diào)整服務(wù)價(jià)格。（B）,應(yīng)做好（AC）整理和日志備份，便于事后檢查和審計(jì)。；；；。（）、幼兒園、醫(yī)院等以公益為目的的事業(yè)單位、社會(huì)團(tuán)體，以其教育設(shè)施、醫(yī)療衛(wèi)生設(shè)施和其他社會(huì)公益設(shè)施以外的財(cái)產(chǎn)為自身債務(wù)設(shè)定抵押的，可以認(rèn)定抵押有效（√）6票據(jù)上有偽造、變?cè)斓暮炚碌?，不影響票?jù)上其他真實(shí)簽章的效力。（A），可以委托一級(jí)分行及分支機(jī)構(gòu)代理市場(chǎng)營(yíng)銷(xiāo)和詢價(jià)、項(xiàng)目發(fā)起和客戶關(guān)系維護(hù)等操作性事項(xiàng)。（A）“四有”原則中的“有需求”原則是指我行有收取中間業(yè)務(wù)收入的需求。（）7根據(jù)監(jiān)管文件規(guī)定，具有高等任職資格且連續(xù)中斷1年以上的，擬任人在同一法人機(jī)構(gòu)內(nèi)，同類(lèi)性質(zhì)平行調(diào)動(dòng)或改任較低職務(wù)，不需要重新申請(qǐng)任職資格。A A、對(duì) B、錯(cuò)。歷史明細(xì)證明需客戶本人辦理，不可代辦。,應(yīng)與客戶簽訂《理財(cái)產(chǎn)品（應(yīng)收賬款）質(zhì)押登記協(xié)議》，并在中國(guó)人民銀行應(yīng)收賬款質(zhì)押登記系統(tǒng)進(jìn)行質(zhì)押登記。(√)、競(jìng)爭(zhēng)風(fēng)險(xiǎn)和規(guī)章風(fēng)險(xiǎn)對(duì)銀行的經(jīng)營(yíng)影響很大，銀行可以影響但很難控制它們。（√）第五篇：合規(guī)反洗錢(qián)課感悟葉文忠 東莞農(nóng)村商業(yè)銀行道滘支行 ***合規(guī)與反洗錢(qián)課感悟本人是一名初入銀行的員工，在接受了風(fēng)險(xiǎn)管理部袁經(jīng)理語(yǔ)重心長(zhǎng)地對(duì)于合規(guī)與反洗錢(qián)的介紹后，有了初步的認(rèn)識(shí)，這也是我這個(gè)新員工上崗工作前必修的思想政治課，在我心中大下了“法”字這個(gè)深深的烙印，于是有感而發(fā)寫(xiě)下了這篇感悟。首先，談?wù)勎覍?duì)合規(guī)的理解吧。對(duì)于合規(guī)，每個(gè)職業(yè)有它自身的要求，如作為一個(gè)公務(wù)員，它的合規(guī)就是遵循國(guó)家法律對(duì)公職人員的要求，廉潔自身地切身投入群眾的利益中，做到從群眾中來(lái)到群眾中去；作為一名司機(jī)，它的合規(guī)就是遵循交通制度，保障好乘客的人身安全，將乘客運(yùn)送到目的點(diǎn)。然后合規(guī)都是有五個(gè)方面：一、外部法律法規(guī)，就是作為一名中國(guó)公民必須遵守的法律制度；二、外部監(jiān)管規(guī)定規(guī)則，就比如東莞農(nóng)村商業(yè)銀行接受銀監(jiān)會(huì)監(jiān)督檢查一樣；三、行內(nèi)行為準(zhǔn)則，即要做到自身思想語(yǔ)言行為合規(guī)，作為一名銀行員工，尤其是東莞農(nóng)村商業(yè)銀行的員工，自己的一舉一動(dòng)關(guān)系到銀行的利益與聲譽(yù)，所以必須要盡快地了解好我們農(nóng)商行的各種規(guī)章制度，調(diào)整好自己平常的不規(guī)范行為；四、行內(nèi)規(guī)章制度，尤其作為一名新員工，對(duì)于不了解的業(yè)務(wù)流程需細(xì)心銘記，即使犯錯(cuò)也要勇于承擔(dān)并接受批評(píng)與改正；五、自律性組織制定準(zhǔn)則。所謂以史為鑒可以知興亡，在袁經(jīng)理的指導(dǎo)下，我了解到里森《我怎樣把巴林銀行弄垮》這個(gè)典型而震驚古今中外的真實(shí)例子，據(jù)了解，巴林銀行是世界首家“商業(yè)銀行”，有著光輝的歷史，具體如何輝煌我就不展開(kāi)了，但是如此輝煌的世界性銀行卻被一個(gè)小小的期貨交易員工致使其“家破人亡”，其原因不是銀行外部的競(jìng)爭(zhēng)或者經(jīng)濟(jì)危機(jī)，僅僅是因?yàn)檫@名員工的沒(méi)有合規(guī)操作業(yè)務(wù)致使壞賬錯(cuò)帳堆積如山，最終如同一個(gè)定時(shí)炸彈將巴林銀行炸開(kāi)。最后，讓我談?wù)劮聪村X(qián)吧，洗錢(qián)是有兩個(gè)方面的，一是洗黑錢(qián)，簡(jiǎn)單地來(lái)說(shuō)，洗黑錢(qián)就是把非法的收入通過(guò)各種手段變得表面看起來(lái)是合法的收入；另一方面是洗白錢(qián)，即把原來(lái)合法的收入通過(guò)各種手段將資金轉(zhuǎn)移支持非法的犯罪活動(dòng)。對(duì)于做銀行的我們，最常見(jiàn)的就是不法分子通過(guò)我們金融體系清洗臟款，如在我們農(nóng)商行利用假身份證開(kāi)設(shè)多個(gè)賬戶，用以轉(zhuǎn)移和隱藏非法所得收益。所以在日產(chǎn)中，我們?cè)谵k業(yè)務(wù)時(shí)，應(yīng)該對(duì)客戶的身份進(jìn)行識(shí)別，尤其對(duì)客戶的身份證真假進(jìn)行辨別，同時(shí)保存客戶的身份資料與交易記錄；對(duì)一些大額和可以的交易要主動(dòng)地匯報(bào)，如找網(wǎng)店的負(fù)責(zé)人或者上報(bào)給風(fēng)險(xiǎn)管理部；協(xié)助我們支行風(fēng)險(xiǎn)管理部了解被調(diào)查客戶的業(yè)務(wù)背景，交易信息，及時(shí)反饋；對(duì)于在網(wǎng)點(diǎn)中過(guò)來(lái)詢問(wèn)信息的司法機(jī)關(guān)，要依法協(xié)助和配合；在平時(shí)的社區(qū)營(yíng)銷(xiāo)活動(dòng)中，也應(yīng)該同時(shí)對(duì)我們的客戶及潛在客戶進(jìn)行反洗錢(qián)宣傳，讓客戶具有風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)與信用觀念，營(yíng)造良好的外部環(huán)境，從而對(duì)我們的反洗錢(qián)工作做到理解與配合。