【正文】 正確答案: A 12關(guān)于存款人通過(guò)自動(dòng)柜員機(jī)(ATM)支取現(xiàn)金，以下哪項(xiàng)表述正確？ 正確答案: B 12小張拾得他人信用卡并在商場(chǎng)刷卡消費(fèi)了5500元，請(qǐng)問(wèn)小張可能承擔(dān)什么刑事責(zé)任？ 、變?cè)旖鹑谄弊C罪正確答案: B 12小張通過(guò)竊取方式獲取了李四信用卡信息資料，并通過(guò)互聯(lián)網(wǎng)購(gòu)物支付1萬(wàn)元。 正確答案: D 12對(duì)于單位賬戶具有資金集中轉(zhuǎn)入，分散轉(zhuǎn)出，跨區(qū)域交易特征可疑交易的，該單位銀行結(jié)算賬戶向個(gè)人銀行結(jié)算賬戶轉(zhuǎn)賬單筆超過(guò)以下哪項(xiàng)金額時(shí)，銀行應(yīng)關(guān)閉單位銀行結(jié)算賬戶的網(wǎng)上銀行轉(zhuǎn)賬功能，要求存款人到銀行網(wǎng)點(diǎn)柜臺(tái)辦理轉(zhuǎn)賬業(yè)務(wù)，并出具書面付款依據(jù)或相關(guān)證明文件；如存款人未提供相關(guān)依據(jù)或相關(guān)依據(jù)不符合規(guī)定的，銀行應(yīng)拒絕辦理轉(zhuǎn)賬業(yè)務(wù)。 正確答案: C 11客戶通過(guò)在境內(nèi)金融機(jī)構(gòu)開(kāi)立的賬戶發(fā)生的大額交易，由哪家銀行報(bào)告？ 正確答案: A 11銀行機(jī)構(gòu)在進(jìn)行聯(lián)網(wǎng)核查或?qū)ο嚓P(guān)個(gè)人居民身份證信息進(jìn)一步核實(shí)時(shí)，發(fā)現(xiàn)客戶以虛假居民身份證騙取開(kāi)立銀行賬戶或辦理其他銀行業(yè)務(wù)的，應(yīng)及時(shí)向哪個(gè)部門報(bào)案？ 正確答案: B 11對(duì)于同一自然人在一家銀行開(kāi)立個(gè)人銀行結(jié)算賬戶累計(jì)幾個(gè)以上的，銀行應(yīng)將相關(guān)賬戶作為重點(diǎn)監(jiān)測(cè)對(duì)象？ 正確答案: B 11賬戶生效制度是指新開(kāi)立的單位銀行結(jié)算賬戶，應(yīng)在幾個(gè)工作日后才能辦理付款業(yè)務(wù)的規(guī)定。 正確答案: D 10中國(guó)證券監(jiān)督管理委員會(huì)第68號(hào)令正式公布《證券期貨業(yè)反洗錢工作實(shí)施辦法》，請(qǐng)確認(rèn)該辦法施行的具體時(shí)候。應(yīng)當(dāng)采取持續(xù)的客戶身份識(shí)別措施。正確答案: C 8《中華人民共和國(guó)反洗錢法》的施行日期是 正確答案: A 8國(guó)務(wù)院反洗錢行政主管部門是指以下哪個(gè)部門？ 正確答案: B 8金融機(jī)構(gòu)未按照規(guī)定履行客戶身份識(shí)別義務(wù)，由國(guó)務(wù)院反洗錢行政主管部門或者其授權(quán)的設(shè)區(qū)的市一級(jí)以上派出機(jī)構(gòu)責(zé)令限期改正；情節(jié)嚴(yán)重的，將處以以下哪項(xiàng)處罰？ 、高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人員，處一萬(wàn)元以上五萬(wàn)元以下罰款 ，并對(duì)直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人員，處一萬(wàn)元以上五萬(wàn)元以下罰款 ，并對(duì)直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人員，處一萬(wàn)元以上五萬(wàn)元以下罰款正確答案: D 8金融機(jī)構(gòu)未按照規(guī)定履行客戶身份識(shí)別義務(wù)、保存客戶身份資料和交易記錄、報(bào)送大額交易報(bào)告或者可疑交易報(bào)告，致使洗錢后果發(fā)生的，處元以上元以下罰款，并對(duì)直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員以及其他直接責(zé)任人員處元以上元以下罰款。發(fā)卡機(jī)構(gòu)應(yīng)全面了解和審查代理人的職業(yè)背景、代辦目的和代辦性質(zhì)等，并據(jù)此判斷個(gè)人代理多人辦卡的理由是否正當(dāng)，如理由明顯不正當(dāng)，發(fā)卡機(jī)構(gòu)不得為其辦理借記卡正確答案: C 7以下關(guān)于信用卡業(yè)務(wù)以下表述不正確的是哪項(xiàng)？，發(fā)卡機(jī)構(gòu)要對(duì)客戶親訪親簽，不得采取全程自助發(fā)卡方式。正確答案: C 7江西省金融機(jī)構(gòu)開(kāi)展的反洗錢內(nèi)部審計(jì)有以下幾種類型？、全面審計(jì)、特殊內(nèi)部審計(jì)、專項(xiàng)審計(jì) 、全面審計(jì)、特殊內(nèi)部審計(jì) 、特殊內(nèi)部審計(jì) 、專項(xiàng)審計(jì)正確答案: C 7以下表述正確的是哪項(xiàng)？，如實(shí)回答檢查人員的詢問(wèn)，提供執(zhí)法檢查需要了解的情況、信息材料等義務(wù)，對(duì)檢查情況提出修改意見(jiàn)，舉報(bào)檢查人員違法違紀(jì)行為等權(quán)利。請(qǐng)問(wèn)，在撤消此一般存款帳戶前，銀行機(jī)構(gòu)應(yīng)如何處理賬戶內(nèi)該筆資金？ 正確答案: D 7江西省金融機(jī)構(gòu)開(kāi)展的反洗錢內(nèi)部審計(jì)，被審計(jì)機(jī)構(gòu)應(yīng)留存以下哪些資料？(稽核)通知書、審計(jì)報(bào)告、整改資料 (稽核)通知書、審計(jì)結(jié)論、整改報(bào)告 (稽核)通知書、審計(jì)結(jié)論、整改資料 (稽核)通知書、審計(jì)報(bào)告、審計(jì)結(jié)論、整改資料正確答案: C 7江西省金融機(jī)構(gòu)開(kāi)展的反洗錢內(nèi)部審計(jì)不包括以下哪項(xiàng)？(稽核)部門開(kāi)展的反洗錢檢查 (稽核)部門開(kāi)展的反洗錢檢查 正確答案: D 7金融機(jī)構(gòu)應(yīng)定期或不定期對(duì)本級(jí)機(jī)構(gòu)、下屬機(jī)構(gòu)履行反洗錢義務(wù)情況開(kāi)展常規(guī)內(nèi)部審計(jì)(稽核)，有關(guān)審計(jì)(稽核)頻率、機(jī)構(gòu)數(shù)和業(yè)務(wù)量的基本要求是以下哪項(xiàng)？，每年不少于10％的審計(jì)面，機(jī)構(gòu)數(shù)少于5個(gè)，每年不少于2個(gè)或全部；抽樣量不得低于2個(gè)月的業(yè)務(wù)量。 正確答案: C4中國(guó)人民銀行在反洗錢現(xiàn)場(chǎng)檢查中發(fā)現(xiàn)的涉嫌犯罪的可疑交易線索，應(yīng)當(dāng)如何處理？ 正確答案: A4關(guān)于反洗錢調(diào)查與反洗錢檢查，下列哪項(xiàng)描述不正確？ ，調(diào)查的客體既包括金融機(jī)構(gòu)也包括相關(guān)的單位與個(gè)人 正確答案: B4中國(guó)人民銀行對(duì)金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行反洗錢現(xiàn)場(chǎng)檢查的程序必須合法，下面表述不準(zhǔn)確的是哪項(xiàng)？ ，且應(yīng)當(dāng)出示執(zhí)法證和現(xiàn)場(chǎng)檢查通知書 《行政處罰法》的規(guī)定正確答案: C4負(fù)責(zé)接收外國(guó)向我國(guó)提出反洗錢司法協(xié)助請(qǐng)求的部門是哪個(gè)部門？ 正確答案: C4在我國(guó)，下列哪個(gè)選項(xiàng)不是反洗錢的主體? 正確答案: D 50、賦予中國(guó)人民銀行反洗錢管理職責(zé)的法律是哪部？A.《反洗錢法》 B.《中國(guó)人民銀行法》 C.《金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定》 D.《銀行業(yè)監(jiān)督管理法》 正確答案: B5將反洗錢監(jiān)管的范圍由銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)擴(kuò)大到證券、期貨、保險(xiǎn)等金融機(jī)構(gòu)的是下列哪部法規(guī)文件?A.《金融違法行為處罰辦法》 B.《金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定》 C.《金融機(jī)構(gòu)客戶身份識(shí)別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》 D.《外資金融機(jī)構(gòu)管理?xiàng)l例實(shí)施細(xì)則》正確答案: B5根據(jù)《反洗錢法》的規(guī)定，其他依法負(fù)有反洗錢監(jiān)督管理職責(zé)的部門、機(jī)構(gòu)發(fā)現(xiàn)涉嫌洗錢犯罪的交易活動(dòng)，應(yīng)當(dāng)及時(shí)報(bào)告給哪個(gè)部門？ 正確答案: B5根據(jù)我國(guó)《反洗錢法》的規(guī)定，客戶資料在業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束后、客戶交易信息在交易結(jié)束后，應(yīng)當(dāng)至少保存幾年時(shí)間？ 正確答案: A5關(guān)于制作現(xiàn)場(chǎng)檢查事實(shí)認(rèn)定書，下列說(shuō)法不正確的是哪項(xiàng)？、綜合分析的基礎(chǔ)上制作現(xiàn)場(chǎng)檢查事實(shí)認(rèn)定書 、檢查項(xiàng)目、檢查日期和事實(shí)描述等 正確答案: D5關(guān)于洗錢的一般特征的描述，不正確的是哪項(xiàng)？ ，必須與上游犯罪相結(jié)合才構(gòu)成犯罪 正確答案: B5下列哪一項(xiàng)不屬于我國(guó)反洗錢行政法規(guī)的范疇？A.《現(xiàn)金管理暫行條例》 B.《個(gè)人存款賬戶實(shí)名制規(guī)定》 C.《金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定》 D.《非法金融機(jī)構(gòu)和非法金融業(yè)務(wù)活動(dòng)取締辦法》正確答案: C5關(guān)于國(guó)務(wù)院金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)在反洗錢工作中的職責(zé)，表述錯(cuò)誤的是哪項(xiàng)？ 正確答案: B5下面說(shuō)法不正確的是哪項(xiàng)？ 、證券和保險(xiǎn)在內(nèi)的整個(gè)金融行業(yè)反洗錢行政管理職責(zé) 正確答案: B5對(duì)于金融機(jī)構(gòu)未按照規(guī)定建立反洗錢內(nèi)部控制制度，情節(jié)嚴(yán)重的，國(guó)務(wù)院反洗錢行政主管部門或者其授權(quán)的設(shè)區(qū)的市一級(jí)以上派出機(jī)構(gòu)可以如何處理？，并處以50萬(wàn)元以下的罰款 、高級(jí)管理人員和其它責(zé)任人員紀(jì)律處分 、高級(jí)管理人員和其它責(zé)任人員紀(jì)律處分 、高級(jí)管理人員和其它責(zé)任人員紀(jì)律處分正確答案: B 60、中國(guó)人民銀行縣（市）支行發(fā)現(xiàn)被查單位執(zhí)行有關(guān)反洗錢規(guī)定的行為不符合法律行政法規(guī)或者中國(guó)人民銀行規(guī)章的，應(yīng)當(dāng)如何處理？《行政處罰法》和《中國(guó)人民銀行行政處罰程序規(guī)定》的規(guī)定實(shí)施行政處罰 ，由該機(jī)構(gòu)按照有關(guān)規(guī)定進(jìn)行處罰 正確答案: B 6反洗錢調(diào)查過(guò)程中，當(dāng)客戶要求將調(diào)查所涉及的資金轉(zhuǎn)往境外時(shí)，人民銀行可以對(duì)該資金進(jìn)行臨時(shí)凍結(jié)，其法律依據(jù)是什么？A.《銀行業(yè)監(jiān)督管理法》 B.《反洗錢法》 C.《中國(guó)人民銀行法》 D.《刑事訴訟法》正確答案: B 6根據(jù)我國(guó)《刑法》規(guī)定，洗錢罪的最高刑期是多少年？ 正確答案: C 6下列可能導(dǎo)致反洗錢現(xiàn)場(chǎng)檢查無(wú)效的因素是哪項(xiàng)？ 《行政處罰法》 正確答案: B 6銀行機(jī)構(gòu)為辦理規(guī)定業(yè)務(wù)而進(jìn)行聯(lián)網(wǎng)核查時(shí)，出現(xiàn)哪種情況應(yīng)拒絕為該客戶辦理相關(guān)業(yè)務(wù)。前數(shù)中“金融機(jī)構(gòu)”指下列哪項(xiàng)？ 正確答案: D3下列說(shuō)法正確的是哪項(xiàng)？ 正確答案: A3《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》中所指的“可疑交易發(fā)生后的10個(gè)工作日”是從什么時(shí)間計(jì)算的？ 正確答案: B3按照人總行工作部署，對(duì)于2009年1月1日以后建立業(yè)務(wù)關(guān)系的客戶，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)在業(yè)務(wù)關(guān)系建立后的幾個(gè)工作日內(nèi)完成等級(jí)劃分工作？ 正確答案: C3金融機(jī)構(gòu)應(yīng)于每年或者每季度結(jié)束后的幾個(gè)工作日內(nèi)向中國(guó)人民銀行或者中國(guó)人民銀行當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)報(bào)告反洗錢非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管信息？ 正確答案: A3執(zhí)法檢查文書中，需要被檢查人逐頁(yè)簽字的是哪份文書？ 正確答案: A3《江西省銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)網(wǎng)上銀行業(yè)務(wù)反洗錢工作指引（試行）》規(guī)定“按照反洗錢要求劃分為高風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)的客戶，應(yīng)提高申請(qǐng)辦理網(wǎng)上銀行業(yè)務(wù)的條件，一般應(yīng)從有交易的什么時(shí)間開(kāi)始準(zhǔn)予申請(qǐng)注冊(cè)網(wǎng)上銀行？ 正確答案: B3張三在W銀行開(kāi)立A、B兩個(gè)個(gè)人結(jié)算賬戶，A賬戶向B賬戶連續(xù)4天轉(zhuǎn)賬共計(jì)50萬(wàn)元，B賬戶向A賬戶連續(xù)3天轉(zhuǎn)賬共計(jì)49萬(wàn)元，W銀行下列哪種處理是正確的？ 、B賬戶交易一起上報(bào)可疑交易正確答案: D3《金融機(jī)構(gòu)客戶身份識(shí)別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》第十二條所規(guī)定的保險(xiǎn)費(fèi)金額的具體含義是什么？ 正確答案: B S保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)公司向A保險(xiǎn)公司聲稱，客戶委托其向保險(xiǎn)公司投保儲(chǔ)蓄分紅保險(xiǎn)產(chǎn)品，保險(xiǎn)金額500萬(wàn)元，A保險(xiǎn)公司在審核S經(jīng)紀(jì)公司提交的客戶資料后，要求與客戶進(jìn)行確認(rèn)，但經(jīng)紀(jì)公司聲稱客戶長(zhǎng)期在國(guó)外，由于該客戶是其重要客戶，其保費(fèi)由經(jīng)紀(jì)公司代為墊付。該銀行未發(fā)現(xiàn)該筆交易有可疑之處 ，并將該汽車送給其在美國(guó)讀書的兒子。 正確答案: A1根據(jù)我國(guó)現(xiàn)行法律，個(gè)人犯洗錢罪的，最高可判刑罰為： 正確答案: B1反洗錢國(guó)際合作方面，涉及追究洗錢犯罪的司法協(xié)助，由下列哪個(gè)部門依照有關(guān)法律的規(guī)定辦理？ 正確答案: B1根據(jù)《金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定》，金融機(jī)構(gòu)在履行反洗錢義務(wù)過(guò)程中，發(fā)現(xiàn)涉嫌犯罪的，應(yīng)當(dāng)如何處理？ 正確答案: B1經(jīng)反洗錢調(diào)查排除洗錢嫌疑之前，客戶要求將調(diào)查所涉及的賬戶資金轉(zhuǎn)往境外的，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)如何處理？ 正確答案: B1經(jīng)反洗錢調(diào)查排除洗錢嫌疑之前，客戶要求將調(diào)查所涉及的賬戶資金轉(zhuǎn)往境外的，經(jīng)履行法定程序后，可以采取臨時(shí)凍結(jié)措施。答案一、單項(xiàng)選擇題：CBBDAADACB1D1B1B1B1C1C1D1C1DB2C2D。4根據(jù)有關(guān)存款實(shí)名證件的規(guī)定，下列哪些表述正確？（）A、外國(guó)公民可將護(hù)照作為實(shí)名證件；B、臨時(shí)身份證也是有效的實(shí)名證件；C、不同年齡段的人都可用戶口簿作為實(shí)名證件；D、國(guó)家公務(wù)員的工作證、司機(jī)的駕駛證可作實(shí)名證件； E、軍人身份證件、武警身份證件可作為實(shí)名證件。4典型洗錢交易過(guò)程經(jīng)歷的三個(gè)階段通常指（）。A、單位之間金額100萬(wàn)元以上的單筆轉(zhuǎn)賬支付； B、金額10萬(wàn)元以上的單筆現(xiàn)金收付； C、個(gè)人銀行結(jié)算賬戶之間及個(gè)人與單位銀行結(jié)算賬戶之間金額10萬(wàn)元以上的款項(xiàng)劃轉(zhuǎn)。3不能作為實(shí)名證件使用的有________。3我國(guó)嚴(yán)禁公款私存，任何單位不得將單位資金以個(gè)人名義開(kāi)立賬戶存儲(chǔ)，不得將企業(yè)單位資金轉(zhuǎn)入個(gè)人儲(chǔ)蓄賬戶套取現(xiàn)金，銀行不得為企事業(yè)單位辦理資金轉(zhuǎn)入個(gè)人儲(chǔ)蓄賬戶的轉(zhuǎn)賬結(jié)算，但以下哪些情況除外？（）A、重大疾病的醫(yī)藥費(fèi)；B、臨時(shí)差旅費(fèi)借支款；C、代發(fā)工資；D、小額個(gè)人勞務(wù)報(bào)酬。3下列外匯交易屬于大額外匯資金交易的有（）。A、沒(méi)收其違法所得及其產(chǎn)生的收益，處五年以下有期徒刑或拘役，并處或單處洗錢數(shù)額5%以上20%以下罰金；B、沒(méi)收其違法所得及其產(chǎn)生的收益，處五年以上有期徒刑，并處或單處洗錢數(shù)額20%以上50%以下罰金；C、情節(jié)嚴(yán)重的，處五年以上十年以下有期徒刑，并處洗錢數(shù)額5%以上20%以下罰金；D、情節(jié)嚴(yán)重的，處十年以上有期徒刑，并處洗錢數(shù)額100%的罰金。2存款人開(kāi)立什么賬戶實(shí)行核準(zhǔn)制度，經(jīng)中國(guó)人民銀行核準(zhǔn)后由開(kāi)戶銀行核發(fā)開(kāi)戶許可證。）2金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照下列哪些規(guī)定期限保存客戶的賬戶資料和交易記錄？（）A、賬戶資料，自銷戶之日起至少5年；B、賬戶資料，自銷戶之日起至少10年；C、交易記錄，自交易記賬之日起至少5年；D、交易記錄，自交易記賬之日起至少10年。A、里昂銀行；B、巴林銀行；C、瑞士聯(lián)合銀行；D、日本大和銀行。2004年10月6日，一個(gè)區(qū)域性的專業(yè)反洗錢國(guó)際組織________在俄羅斯首都莫斯科正式成立，中國(guó)人民銀行副行長(zhǎng)李若谷代表中國(guó)政府在成立宣言上簽字。1，美國(guó)為加強(qiáng)對(duì)恐怖主義的打擊，頒布了著名的________，涉及金融反恐，給金融機(jī)構(gòu)賦予了額外的客戶識(shí)別、業(yè)務(wù)禁止、情報(bào)收集和報(bào)告等義務(wù)。1中國(guó)反洗錢工作部際聯(lián)席會(huì)的牽頭組織者是________。1在普通支票左上角劃兩條平行線的，為劃線支票，劃線支票________。1居民個(gè)人一次出境攜帶總額等值2000美元至4000美元，非居民個(gè)人一次出境攜帶總額等值5000美元至10000美元的，由銀行憑攜帶人護(hù)照、有效簽證等材料簽發(fā)________。對(duì)于個(gè)人及來(lái)華人員超過(guò)等值________以上的大額外幣現(xiàn)鈔存取，應(yīng)當(dāng)向開(kāi)戶銀行提供身份證或護(hù)照，開(kāi)戶銀行應(yīng)逐筆登記備案。________是金融機(jī)構(gòu)反洗錢活動(dòng)的基礎(chǔ)工作。金融機(jī)構(gòu)為不出示本人身份證件或者不使用本人身份證件上姓名的個(gè)人客戶開(kāi)立賬戶的，由中國(guó)人民銀行給予該金融機(jī)構(gòu)警告，可以處________的罰款。我們通常說(shuō)的反洗錢“一規(guī)定兩辦法”中的“規(guī)定”是指________。我國(guó)________最先明確了洗錢罪的罪名和定罪。（）《中華人民共和國(guó)反洗錢法》于第十屆全國(guó)人民代表大會(huì)常務(wù)委員會(huì)第二十三次會(huì)議通過(guò)。（）中國(guó)人民銀行有權(quán)對(duì)金融機(jī)構(gòu)以及其他單位和個(gè)人執(zhí)行有關(guān)反洗錢規(guī)定的行為進(jìn)行檢查監(jiān)督。（）客戶由他人代理辦理業(yè)務(wù)的，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)對(duì)代理人的身份