【正文】 5）金融機構(gòu)獲得的客戶信息與先前已經(jīng)掌握的相關信息存在不一致或相互矛盾的。出現(xiàn)哪些情況金融機構(gòu)應當重新識別客戶？答：1）客戶要求變更姓名或名稱、身份證件或身份證明文件種類、身份證件號碼、注冊資本、經(jīng)營范圍、法定代表人或負責人。4）、與身份不明的客戶進行交易或為客戶開立匿名帳戶、假名帳戶。D 按照規(guī)定報送大額交易報告或者可疑交易報告。請問下列哪項不屬于規(guī)定金額以上的一次性金融服務？(C)A 現(xiàn)金匯款 B 現(xiàn)鈔兌換 C定期支領工資 D票據(jù)兌換對既屬于大額交易又屬于可疑交易的交易，金融機構(gòu)應當提交（D）報告。關鍵字段補正在（業(yè)務系統(tǒng)）完成?？蛻羯矸葙Y料在業(yè)務關系結(jié)束后、客戶交易信息在交易結(jié)束后，應當至少保存（5）年。1洗錢對金融系統(tǒng)的危害？（1）洗錢活動造成資金流動的無規(guī)律性，影響金融市場的穩(wěn)定，增加金融機構(gòu)的運營風險；（2）大量的資本流入流出容易引起匯率的變化，引起市場動蕩和匯率波動；（3）洗錢活動破壞金融機構(gòu)穩(wěn)健經(jīng)營的基礎，加大了金融機構(gòu)的法律和運營風險；（4）金融機構(gòu)涉嫌洗錢或者被犯罪分子利用進行洗錢，會嚴重損害金融機構(gòu)的聲譽，還會使金融機構(gòu)面臨法律風險和經(jīng)濟損失，從而面臨客戶流失和失掉業(yè)務機會的巨大風險第五篇：反洗錢試題新疆郵政儲蓄銀行反洗錢試題一、填空金融機構(gòu)不得為客戶開立（匿名賬戶）或（假名賬戶），不得為身份不明的客戶開立賬戶或提供其他金融服務。1根據(jù)反洗錢職責的需要，可以采取哪些方式進行反洗錢現(xiàn)場檢查?（1）進入金融機構(gòu)進行檢查。（3）違反規(guī)定對有關機構(gòu)和人員實施行政處罰的。（3）為恐怖主義和實施恐怖活動犯罪占有、使用以及募集資金或者其他形式財產(chǎn)。1客戶身份資料和交易記錄保存制度應符合幾項要求?(1)保存的客戶身份資料和交易記錄應當真實、完善；(2)保存客戶身份資料和交易記錄應當符合保密和安全的有關規(guī)定；(3)保存的客戶身份資料應當反映客戶身份識別的過程和結(jié)果，保存的客戶交易資料應當足以再現(xiàn)該筆交易的完整過程；(4)保存的客戶身份資料和交易記錄應當符合法律規(guī)定的期限要求；(5)有權(quán)機關依法可以查閱、復制、封存或使用客戶身份資料和交易記錄。（3）實地查訪。（2）金融機構(gòu)應加強反洗錢方面的審計，并根據(jù)反洗錢工作需要，及時完善反洗錢內(nèi)部操作規(guī)程，進一步整合和優(yōu)化內(nèi)部業(yè)務流程，落實反洗錢相關法律規(guī)定的各項要求。（6）自然人賬戶頻繁進行現(xiàn)金收付且情形可疑，或者一次性大額存取現(xiàn)金且情形可疑。（2）短期內(nèi)相同收付款人之間頻繁發(fā)生資金收付，且交易金額接近大額交易標準。由于現(xiàn)金到賬戶的轉(zhuǎn)賬不是代理存款業(yè)務，應按照單筆金額達到或超過人民幣1萬元或者外幣等值1000美元現(xiàn)金的一次性金融服務進行客戶身份識別。（2）負責大額交易監(jiān)控和記錄，負責可疑交易甄別、監(jiān)控和上報，發(fā)現(xiàn)異常情況，及時向上級反洗錢部門匯報，并做好相關記錄備查?？蛻麸L險等級評定對防范洗錢風險由重要意義，各行、社必須充分了解客戶，提高對客戶身份的識別能力，嚴謹?shù)剡M行客戶風險等級評定；（2）持續(xù)性原則。（5）金融機構(gòu)獲得的客戶信息與先前已經(jīng)掌握的相關信息存在不一致或者相互矛盾的。金融機構(gòu)應當對什么樣的客戶需要重新識別？（1）客戶要求變更姓名或者名稱、身份證件或者身份證明文件種類、身份證件號碼、注冊資本、經(jīng)營范圍、法定代表人或者負責人的。（√）五、簡答題：什么是反洗錢？是指為了預防通過各種方式掩飾、隱瞞毒品犯罪、黑社會性質(zhì)的組織犯罪、恐怖活動犯罪、走私犯罪、貪污賄賂犯罪、破壞金融管理秩序犯罪、金融詐騙犯罪所得及其收益的來源和性質(zhì)的洗錢活動。（√）除《金融機構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法》第十一規(guī)定的情形外，金融機構(gòu)及其工作人員發(fā)現(xiàn)其他交易的金額、頻率、流向、性質(zhì)等有異常情形，經(jīng)分析認為涉嫌洗錢的，應當向中國反洗錢監(jiān)測分析中心提交可疑交易報告。（√）《金融機構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法》下列用語的含義：“短期”系指20個工作日以內(nèi)，含20個工作日。犯有法律規(guī)定的洗錢罪行為之一的，下列正確的表述是（AC）。1金融機構(gòu)應當按照下列哪些規(guī)定期限保存客戶的賬戶資料和交易記錄？（AC）A 賬戶資料，自銷戶之日起至少5年；B 賬戶資料，自銷戶之日起至少10年；C 交易記錄，自交易記賬之日起至少5年；D 交易記錄，自交易記賬之日起至少10年1金融機構(gòu)違反反洗錢規(guī)定，有下列哪些行為之一的，由中國人民銀行責令限期改正，給予警告；逾期不改正的，可處以罰款？（ABCDEF）A 未按照規(guī)定建立反洗錢內(nèi)控制度的；B 未按規(guī)定設立專門機構(gòu)或者指定專門機構(gòu)負責反洗錢工作的； C 未按照規(guī)定要求單位客戶提供有效證明文件和資料，進行核對并登記的； D 未按照規(guī)定保存客戶的賬戶資料和交易記錄的； E 違反規(guī)定將反洗錢工作信息泄露給客戶和其他人員的； F 未按照規(guī)定報告大額交易或者可疑交易的。（ABCD）A 進入金融機構(gòu)進行檢查。B 是眼里打擊經(jīng)濟犯罪的需要。A 收集金融信息 B 分析金融信息 C 分發(fā)金融信息和分析結(jié)果 D 情報交流1金融機構(gòu)應當按照反洗錢預防、監(jiān)控制度的要求，開展反洗錢（AB）工作。B 是眼里打擊經(jīng)濟犯罪的需要。B 未按照規(guī)定要求單位提供有效證明文件和資料，進行核對登記，未按照規(guī)定保存客戶的賬戶資料和交易記錄的。C 規(guī)定反洗錢調(diào)查措施的行使條件、主體、批準程序和期限。、按《人民幣大額和可疑支付交易報告管理辦法》的規(guī)定，短期內(nèi)資金通過金融機構(gòu)流轉(zhuǎn)具有下列什么特點，有可能屬于可疑支付交易。A 檢查準備 B 檢查實施 C 檢查報告 D 檢查處理根據(jù)反洗錢法規(guī)定，金融機構(gòu)下列哪些行為將受到處罰（ABCD）A 未按照規(guī)定建立反洗錢法內(nèi)控制度，未按照規(guī)定設立專門機構(gòu)活著制定專業(yè)機構(gòu)負責反洗錢工作的。B 改變有關金錢的形式。C 國務院反洗錢行政主管部門或者其省一級派出機構(gòu)調(diào)查可疑交易活動時，調(diào)查人員不得少于二人，且須出示合法證件和調(diào)查通知書，否則，金融機構(gòu)有權(quán)拒絕。C 客戶身份資料在交易結(jié)束后，應當至少保存5年。，核對客戶有效身份證件或身份證明文件，登記客戶身份基本信息，留存客戶有效身份證件或身份證明文件的復印件或影印件。A 2 B 5 C 10 D 15金融機構(gòu)在按照國務院反洗錢行政主管部門的要求采取臨時凍結(jié)措施后（D）小時內(nèi)，未接到偵查機關繼續(xù)凍結(jié)通知的，應當立即解除凍結(jié)。(C)。A 3年 B 5年 C 10年 D 15年我國規(guī)定的單位之間人民幣單筆轉(zhuǎn)賬需要進行大額支付交易報告的金額起點為（C）。1金融機構(gòu)反洗錢工作的重點在于不斷完善和嚴格執(zhí)行法律規(guī)章制度，堵塞可能被洗錢等犯罪活動利用的漏洞，及時報告疑交易信息_，配合司法機關打擊洗錢等犯罪。1金融機構(gòu)工作人員參與偽造開戶資料，為存款人開立銀行結(jié)算賬戶，協(xié)助進行洗錢活動的，應當給予_紀律處分_的，移交司法機關依法追究_刑事責任_。金融機構(gòu)應當設立專門的反洗錢崗位，明確 __專人__ 負責大額交易和可疑交易報告工作。在與客戶的業(yè)務關系存續(xù)期間，金融機構(gòu)應當采取持續(xù)的客戶身份識別措施，關注客戶及其日常經(jīng)營活動、金融交易情況，及時提示客戶更新資料信息。(X)銀行工作人員可以憑直覺判斷可疑資金交易(X)任何單位和個人都可以檢舉、揭發(fā)違反外匯管理的行為和活動(√)我國境內(nèi)禁止外幣現(xiàn)鈔流動，但可以以外幣進行記價結(jié)算(X)境內(nèi)機構(gòu)的經(jīng)常項目收入，可以選擇入賬、取現(xiàn)或結(jié)匯(X)經(jīng)營B股業(yè)務的證券機構(gòu)通過銀行頻繁大量拆借外匯資金的，屬正常業(yè)務范疇，不應納入可疑外匯非現(xiàn)金交易。D、監(jiān)護人。D、臨時存款賬戶。存款人開立什么賬戶實行核準制度，經(jīng)中國人民銀行核準后由開戶銀行核發(fā)開戶許可證。金融機構(gòu)反洗錢“保存記錄”原則是指(BC)A、保存賬戶資料，自開戶之日起至少5年。B、張三將5筆共4萬美元現(xiàn)金存入李四的外幣儲蓄賬戶，張三的賬戶同時收取人民幣約33萬元。D、甲企業(yè)每逢雙日下午都會在外幣賬戶存入大量外幣現(xiàn)金，但很少提取。E、保存記錄義務。A、了解客戶義務。C、轉(zhuǎn)賬。E、違反規(guī)定將反洗錢工作信息泄露給客戶和其他人員的。逾期不改正的，可處以罰款?(ABCDE)A、未按照規(guī)定建立反洗錢內(nèi)控制度的。C、機動車駕駛證。E、與司法機關、行政執(zhí)法機關全面合作原則。三、多項選擇題金融機構(gòu)反洗錢工作的原則包括：(ABE)A、合法審慎原則。A、30%以上3倍以下。B、外匯管理局。B、每天發(fā)生5次以上或每天發(fā)生持續(xù)5天以上、不少于10000美元。B、公司業(yè)務。C、香港。C、5年以上10年以下。C、06/01/20xx。C、1996年4月1日。C、當?shù)厝嗣胥y行。C、沃爾夫斯堡集團。D、中國反洗錢監(jiān)測分析中心。我國具有FIU(金融情報中心)職能的機構(gòu)是。(B)A、既可轉(zhuǎn)賬，又可取現(xiàn)。C、資金收入轉(zhuǎn)賬。D、與司法機關全面合作。是金融機構(gòu)反洗錢活動的基礎工作。(A)A、1000元以上5000元以下。B、《境內(nèi)外匯賬戶管理規(guī)定》。C、20xx年2月1日。D、《金融機構(gòu)反洗錢規(guī)定》。我們通常說的反洗錢“一個規(guī)定兩個辦法”中的“規(guī)定”是指。(B)A、3種。B、修訂后的新刑法。金融機構(gòu)應按銀行____會計檔案____管理的規(guī)定保管支付交易記錄。(D)(B)年(B)48.《制止向恐怖主義提供資助的國際公約》由(A)發(fā)布(D)、分析與報告(A)是國際反洗錢領域中最著名的指導性文件，對各國立法以及國際反洗錢法律制度的發(fā)展發(fā)揮了重要的指導作用。29.《中華人民共和國反洗錢法》頒布時間為(A)30.(D)年，F(xiàn)ATF發(fā)布了《四十項建議評估方法》，首次提出對一國反洗錢狀況進行評估時，要求有效性與合規(guī)性并重。，客戶沒有在合理的期限內(nèi)更新且沒有提出合理理由的，金融機構(gòu)應該(C)(B)年。(錯)二、單選題，定期審核本機構(gòu)保存的客戶基本信息，對本機構(gòu)風險等級最高的客戶或賬戶，至少每(B)進行一次審核。(對)、國務院有關部門、機構(gòu)和司法機關在反洗錢工作中應當相互配合。另一方面，客戶提供的身份證明文件應處于有效期內(nèi)。(錯)。(錯)，與高管的管理風格、企業(yè)文化、風險意識等因素無關。(錯)、客戶身份識別制度、大額交易和可疑交易報告制度、客戶身份資料和交易記錄保存制度是洗錢的預防措施。(對)。(錯)。(錯)，是為義務主體監(jiān)測分析交易情況并發(fā)現(xiàn)和報告可疑交易、反洗錢行政主管部門調(diào)查可疑交易