【正文】 Group on Combating Money Laundering and Financing ofTerrorism，EAG），中國與俄羅斯、哈薩克斯坦、塔吉克斯坦、吉而吉斯斯坦、白俄羅斯于2004年作為共同創(chuàng)始成員國成立了“歐亞反洗錢與反恐融資小組”。2007年6月28日，中國成為該機構(gòu)的正式成員。1中國反洗錢監(jiān)管體制總體特點是什么？我國反洗錢監(jiān)管體制總體特點為“一部門主管、多部門配合”?！?配合行政機關(guān)開展反洗錢行政調(diào)查。● 建立客戶身份資料和交易記錄保存制度?！?大額交易、涉嫌洗錢的可疑交易及涉嫌恐怖融資的可疑交易報告制度。為什么要反洗錢？● 有利于發(fā)現(xiàn)和切斷資助犯罪活動的資金來源和渠道，遏制相關(guān)犯罪。● 洗錢活動會擾亂正常的經(jīng)濟、金融秩序，影響金融市場的穩(wěn)定，嚴重危害經(jīng)濟的健康發(fā)展。在當(dāng)前世界經(jīng)濟形勢下，洗錢活動有何新特點?隨著全球經(jīng)濟的一體化，國際資金流動更為自由，金融環(huán)境日益寬松，金融產(chǎn)品不斷創(chuàng)新，洗錢活動出現(xiàn)了以下一些新特點：● 洗錢方式不斷翻新，如利用各種金融衍生工具洗錢；● 洗錢組織越來越專業(yè)化；● 洗錢活動日益復(fù)雜；● 洗錢的隱蔽性越來越強?！?離析是洗錢過程的核心環(huán)節(jié)。洗錢罪必須追究刑事責(zé)任；洗錢行為不一定追究刑事責(zé)任，有的可能追究行政責(zé)任或民事責(zé)任。洗錢行為和洗錢罪有什么區(qū)別？● 有無上游犯罪的限制不同。第一篇：反洗錢知識反洗錢基礎(chǔ)知識什么是洗錢？洗錢，通常是指運用各種手法掩飾或隱瞞非法資金的來源和性質(zhì)，把它變成看似合法資金的行為和過程。我國《刑法》規(guī)定洗錢罪的上游犯罪為7類，犯罪分子只有清洗7類上游犯罪的所得及其收益才構(gòu)成洗錢罪。洗錢一般包括哪幾個階段？洗錢一般包括處置、離析、歸并三個階段。在離析階段，洗錢者利用錯綜復(fù)雜的交易使非法收益披上合法外衣，模糊非法收益與合法收入之間的界限。洗錢的危害有哪些？● 洗錢會使違法犯罪分子隱藏和轉(zhuǎn)移違法犯罪所得，為違法犯罪活動提供進一步的資金支持，助長更嚴重和更大規(guī)模的犯罪活動?！?洗錢活動損害合法經(jīng)濟體的正當(dāng)權(quán)益，損害市場機制的有效運作和公平競爭環(huán)境?！?有利于維護社會安全、社會信用；● 有利于維護金融安全、經(jīng)濟安全；● 有利于消除洗錢活動給金融機構(gòu)帶來的潛在金融風(fēng)險和法律風(fēng)險，促使金融機構(gòu)依法合規(guī)、穩(wěn)健經(jīng)營。1反洗錢主要制度中處于基礎(chǔ)地位與核心地位的分別是哪種制度？● 處于基礎(chǔ)地位的是客戶身份識別制度；● 處于核心地位的是大額交易與可疑交易報告制度?！?執(zhí)行大額交易與可疑交易報告制度?！?報案和舉報。一部門主管是指中國人民銀行作為反洗錢行政主管部門，負責(zé)全國的反洗錢監(jiān)督管理工作，多部門配合是指中國證券監(jiān)督管理委員會等國務(wù)院有關(guān)部門、機構(gòu)在各自的職責(zé)范圍內(nèi)履行反洗錢監(jiān)督管理職責(zé)?！?埃格蒙特集團(Egmont Group)，成員包括100多個國家的金融情報中心?！?南美洲反洗錢金融行動特別工作組（South American Financial Action Task Force on MoneyLaundering，SAFATF）。洗錢預(yù)防措施的三項基本制度是什么？答：客戶身份識別制度，客戶身份資料和交易記錄保存制度，大額交易和可疑交易報告制度。⑵交易記錄，自交易記賬當(dāng)年計起至少保存5 年。反洗錢調(diào)查采取詢問措施，必須滿足哪三個條件？答：⑴前提調(diào)查可疑交易活動；⑵對象僅限于金融機構(gòu)有關(guān)人員；⑶程序必須制作 1詢問筆錄。1可疑交易活動經(jīng)過反洗錢調(diào)查后，一般有哪兩種認定結(jié)論和處理方式？答：⑴認定排除洗錢嫌疑的，終結(jié)調(diào)查程序；⑵認定不能排除洗錢嫌疑的，向有管轄權(quán)的偵查機關(guān)報案。1《反冼錢法》從什么時間起施行？答：自2007年1月1日起施行。2洗錢者利用金融機構(gòu)洗錢的技巧包括哪些？答：匿名存儲、利用銀行貸款掩飾犯罪收益、控制銀行和其他金融機構(gòu)等。2客戶通過境外銀行卡發(fā)生的大額交易由誰報告？答：由收單行報告。定期存款的本金或者本金加全部或者部分利息轉(zhuǎn)為在同一金融機構(gòu)開立的同一戶名下的另一賬戶內(nèi)的活期存款是否作為可疑交易報告？答：不是。3《金融機構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法》從何時施行？答：自2007年3月1日起施行。3哪些情況下存款人應(yīng)向開戶銀行提出撤銷銀行結(jié)算賬戶的申請？答：⑴被撤并、解散、宣告破產(chǎn)或關(guān)閉的；⑵注銷、被吊銷營業(yè)執(zhí)照的；⑶因遷址需要變更開戶銀行的；⑷其他原因需要撤銷銀行結(jié)算賬戶的。4反洗錢調(diào)查的客體是什么？答：反洗錢調(diào)查的客體是可疑交易活動。其他部門、機構(gòu)在職責(zé)范圍內(nèi)分工負責(zé)、協(xié)調(diào)配合。4簡述金融詐騙罪種類。、掛失、銷戶時，證券公司應(yīng)留存客戶和代辦人的有效身份證件或者其他身份證明文件的復(fù)印件或影印件。錯，金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)承擔(dān)未履行客戶身份識別義務(wù)的責(zé)任。10.《金融機構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法》中所指的“可疑交易發(fā)生后的10個工作日”是從構(gòu)成可疑交易的第一筆交易發(fā)生之日起計算的。，當(dāng)小張存入8千美元時，銀行必須核對其有效身份證件或者其他身份證明文件。3.《金融機構(gòu)機構(gòu)客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》第二十六條規(guī)定了（）種涉及客戶識別過程中的可疑交易報告類型。：（），核對客戶有效身份證件或身份證明文件，登記客戶身份基本信息，留存客戶有效身份證件或身份證明文件的復(fù)印件或影印件；，核對客戶有效身份證件或身份證明文件，登記客戶身份基本信息，留存客戶有效身份證件或身份證明文件的復(fù)印件或影印件；，核對客戶有效身份證件或身份證明文件，登記客戶身份基本信息，留存客戶有效身份證件或身份證明文件的復(fù)印件或影印件； ，了解客戶的職業(yè)或經(jīng)營背景、交易目的、交易性質(zhì)以及資金來源等。三、多選（每題2分）（）；；；。，應(yīng)當(dāng)識別客戶身份，并核對客戶的有效身份證件或者其他身份證明文件，登記客戶身份基本信息，留存有效身份證件或者其他身份證明文件的復(fù)印件或影印件？（）；；；；。（）A．反洗錢宣傳培訓(xùn)的對象； B．宣傳培訓(xùn)的組織 ；C．宣傳培訓(xùn)的頻度； D．宣傳培訓(xùn)內(nèi)容； E．反洗錢技能考核。中國人民銀行設(shè)立 負責(zé)統(tǒng)一監(jiān)管、協(xié)調(diào)金融機構(gòu)反洗錢工作。中國人民銀行建立，對支付交易進行監(jiān)測。金融機構(gòu)對可疑支付交易需要進一步核查的，應(yīng)及時向報告。1城市商業(yè)銀行、農(nóng)村商業(yè)銀行、城鄉(xiāng)信用合作社及其聯(lián)合社、外資獨資銀行、中外合資銀行和外國銀行分行營業(yè)機構(gòu)發(fā)現(xiàn)可疑支付交易的，應(yīng)填制 并報送中國人民銀行當(dāng)?shù)胤中?、營業(yè)管理部、省會（首府）城市中心支行和其他地市中心支行。逾期不改正的，可以處以 萬元以下罰款。逾期不改正的，可以處以 萬元以下罰款。2金融機構(gòu)為個人客戶開立存款賬戶、辦理結(jié)算的，應(yīng)當(dāng)要求其出示，進行核對，并登記其身份證件上的姓名和號碼。A、1 B、2 C、3 D、41大額現(xiàn)金收付，由金融機構(gòu)于業(yè)務(wù)發(fā)生日起的第 個工作日報送人民銀行當(dāng)?shù)胤种校⒂善滢D(zhuǎn)報中國人民銀行總行。A、10000 B、1000元以上5000元以下 C、30000元以下 D、30000元以上1未按規(guī)定保存客戶交易記錄的，由中國人民銀行責(zé)令限期改正，給予警告。A、4 B、5 C、6 D、10 未按照規(guī)定設(shè)立專門機構(gòu)或者指定專門機構(gòu)負責(zé)反洗錢工作的，情節(jié)嚴重的，可以A、取消其直接負責(zé)的高級管理人員的任職資格 B、可以處以3萬元以下罰款 C、責(zé)令限期改正，給予警告 D、撤銷該金融機構(gòu)2金融機構(gòu)違反《金融機構(gòu)反洗錢規(guī)定》，有下列何種行為的，由中國人民銀行責(zé)令限期改正，給予警告；逾期不改正的，可以處以3萬元以下罰款；情節(jié)嚴重的，可以取消其直接負責(zé)的高級管理人員的任職資格A、未按照規(guī)定建立反洗錢內(nèi)控制度的B、未按照規(guī)定設(shè)立專門機構(gòu)或者指定專門機構(gòu)負責(zé)反洗錢工作的 C、未按照規(guī)定要求單位客戶提供有效證明文件和資料，進行核對并登記的D、未按照規(guī)定保存客戶的賬戶資料和交易記錄的2金融機構(gòu)在開展業(yè)務(wù)過程中，違反有關(guān)法律、行政法規(guī)，從事不正當(dāng)競爭，損害反洗錢義務(wù)的履行的，依照 的有關(guān)規(guī)定處罰，對該金融機構(gòu)直接責(zé)任人員給予紀律處分，情節(jié)嚴重的，取消其直接負責(zé)的高級管理人員的任職資格。A、2006年11月1日 B、2006年10月31日 C、2006年11月10日 D、2006年10月30日（）負責(zé)全國的反洗錢監(jiān)督管理工作。A、中國人民銀行 B、公安部 C、安全部 D、國務(wù)院下列人民幣支付交易屬于可疑支付交易的是（）A、2006年4月5日，段小江來到建行石家莊中華南大街支行，向其個人銀行結(jié)算賬戶存入現(xiàn)金一筆50萬元B、2006年4月5日，段小江來到建行石家莊中華南大街支行，向其個人銀行結(jié)算賬戶存入現(xiàn)金一筆100萬元C、2006年4月5日，段小江來到建行石家莊中華南大街支行，向其個人銀行結(jié)算賬戶存入現(xiàn)金一筆60萬元D、2006年4月5日，段小江來到建行石家莊中華南大街支行，向其個人銀行結(jié)算賬戶存入現(xiàn)金一筆80萬元。 二、多選題“洗錢”，是指將（）或者其他犯罪的違法所得及其產(chǎn)生的收益，通過各種手段掩飾、隱瞞其來源和性質(zhì)，使其在形式上合法化的行為。C、2006年3月31日，孫明在某分行向其人民幣個人銀2006年4月4日，取款89萬。A、2006年5月5日，小王來到某支行，向其個人銀行結(jié)算賬戶存入現(xiàn)金一筆50萬元B、2006年5月5日，小王來到某支行，向其個人銀行結(jié)算賬戶存入現(xiàn)金一筆100萬元C、2006年5月5日，小王來到某支行，向其個人銀行結(jié)算賬戶存入現(xiàn)金一筆200萬元D、2006年5月5日，小王來到某支行，向其個人銀行結(jié)算賬戶存入現(xiàn)金一筆500萬元反洗錢行政主管部門和其他依法負有反洗錢監(jiān)督管理職責(zé)的部門、機構(gòu)從事反洗錢工作的人員有下列行為之一的，依法給予行政處分：()A、違反規(guī)定進行檢查、調(diào)查或者采取臨時凍結(jié)措施的；B、泄露因反洗錢知悉的國家秘密、商業(yè)秘密或者個人隱私的；C、違反規(guī)定對有關(guān)機構(gòu)和人員實施行政處罰的；D、其他不依法履行職責(zé)的行為。D、長期閑置的賬戶原因不明地突然啟用，且短期內(nèi)出現(xiàn)大量資金收付。（）客戶由他人代理辦理業(yè)務(wù)的，金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)對代理人的身份證件或者其他身份證明文件進行核對并登記。（）中國人民銀行有權(quán)對金融機構(gòu)以及其他單位和個人執(zhí)行有關(guān)反洗錢規(guī)定的行為進行檢查監(jiān)督。（）《中華人民共和國反洗錢法》于第十屆全國人民代表大會常務(wù)委員會第二十三次會議通過。我國________最先明確了洗錢罪的罪名和定罪。我們通常說的反洗錢“一規(guī)定兩辦法”中的“規(guī)定”是指________。金融機構(gòu)為不出示本人身份證件或者不使用本人身份證件上姓名的個人客戶