【正文】 轉(zhuǎn)入、分散轉(zhuǎn)出下列支付交易屬于可疑支付交易的是 A、短期內(nèi)資金分散轉(zhuǎn)入、集中轉(zhuǎn)出或集中轉(zhuǎn)入、分散轉(zhuǎn)出 B、資金收付頻率及金額與企業(yè)經(jīng)營(yíng)規(guī)模明顯不符 C、資金收付流向與企業(yè)經(jīng)營(yíng)范圍明顯不符 D、企業(yè)日常收付與企業(yè)經(jīng)營(yíng)特點(diǎn)明顯不符下列支付交易不屬于可疑支付交易的是 A、周期性發(fā)生大量資金收付與企業(yè)性質(zhì)、業(yè)務(wù)特點(diǎn)明顯不符 B、相同收付款人之間短期內(nèi)頻繁發(fā)生資金收付C、長(zhǎng)期閑置的賬戶(hù)原因不明地突然啟用，且短期內(nèi)出現(xiàn)大量 資金收付D、法人、其他組織和個(gè)體工商戶(hù)（以下統(tǒng)稱(chēng)單位）之間金額 100萬(wàn)元以上的單筆轉(zhuǎn)賬支付應(yīng)記錄、分析并填制《可疑支付交易報(bào)告表》后進(jìn)行報(bào)告的情形是A、短期內(nèi)頻繁地收取來(lái)自與其經(jīng)營(yíng)業(yè)務(wù)明顯無(wú)關(guān)的個(gè)人匯款B、存取現(xiàn)金的數(shù)額、頻率及用途與其正?，F(xiàn)金收付明顯不符 C、個(gè)人銀行結(jié)算賬戶(hù)短期內(nèi)累計(jì)100萬(wàn)元以上現(xiàn)金收付D、與販毒、走私、恐怖活動(dòng)嚴(yán)重地區(qū)的客戶(hù)之間的商業(yè)往來(lái) 活動(dòng)明顯增多，短期內(nèi)頻繁發(fā)生資金支付《人民幣大額和可疑支付交易報(bào)告管理辦法》規(guī)定的可疑支付交易共有幾種A、3 B、4 C、15 D、16金融機(jī)構(gòu)應(yīng)建立存款人信息數(shù)據(jù)檔案，保存銀行結(jié)算賬戶(hù)存款人的信息資料，下列屬于需保存的資料內(nèi)容的有 A、單位銀行結(jié)算賬戶(hù)存款人的名稱(chēng)、法定代表人或負(fù)責(zé)人姓 名及其有效身份證件的名稱(chēng)和號(hào)碼B、開(kāi)戶(hù)的證明文件、組織機(jī)構(gòu)代碼、住所、注冊(cè)資金、經(jīng)營(yíng) 范圍 C、主要資金往來(lái)對(duì)象、賬戶(hù)的日平均收付發(fā)生額等信息D、個(gè)人銀行結(jié)算賬戶(hù)存款人的姓名、身份證件的名稱(chēng)和號(hào)碼、住所等信息中國(guó)人民銀行查詢(xún)可疑支付交易時(shí)，應(yīng)負(fù)責(zé)查明，及時(shí)回復(fù)，并記錄存檔的機(jī)構(gòu)是A、公安機(jī)關(guān) B、有關(guān)金融機(jī)構(gòu) C、中國(guó)人民銀行分支機(jī)構(gòu) D、司法局可疑支付交易由 進(jìn)行柜面審查，通過(guò)書(shū)面方式或其他方式報(bào)告。中國(guó)人民銀行和各金融機(jī)構(gòu)工作人員向單位或個(gè)人泄露可疑支付交易信息，給予其。逾期不改正的，可以處以 萬(wàn)元以下罰款。情節(jié)嚴(yán)重的，取消其直接負(fù)責(zé)的高級(jí)管理人員的任職資格。1大額轉(zhuǎn)賬支付由金融機(jī)構(gòu)通過(guò) 報(bào)告。存款人申請(qǐng)開(kāi)立銀行結(jié)算賬戶(hù)時(shí)，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)審查其提交的開(kāi)戶(hù)資料的、。大額支付交易，是指 金額以上的人民幣支付交易。第四篇：反洗錢(qián)知識(shí)測(cè)試題反洗錢(qián)知識(shí)測(cè)試題一、填空題（每題2分）洗錢(qián)，是指。、高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人員的反洗錢(qián)行政罰款措施包括：()、高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人員處以一萬(wàn)元至五萬(wàn)元罰款； 、高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人員處以一萬(wàn)元至三萬(wàn)元罰款； ，對(duì)直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人員處五萬(wàn)元至五十萬(wàn)元罰款； ，對(duì)直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人員處三萬(wàn)元至三十萬(wàn)元罰款。：（），對(duì)金融機(jī)構(gòu)處以十萬(wàn)元至二十萬(wàn)元罰款； ，對(duì)金融機(jī)構(gòu)處以二十萬(wàn)元至五十萬(wàn)元罰款； ，對(duì)金融機(jī)構(gòu)處二十萬(wàn)元至二百萬(wàn)元罰款；，對(duì)金融機(jī)構(gòu)處五十萬(wàn)元至五百萬(wàn)元罰款。9.《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》規(guī)定，法人、其他組織和個(gè)體工商戶(hù)銀行賬戶(hù)之間單筆或者當(dāng)日累計(jì)人民幣（）元以上或者外幣等值（）美元以上的款項(xiàng)劃轉(zhuǎn)，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)向中國(guó)反洗錢(qián)監(jiān)測(cè)分析中心報(bào)告。5.《金融機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)培訓(xùn)和宣傳情況統(tǒng)計(jì)表》應(yīng)填報(bào)的內(nèi)容是（）Ａ、填報(bào)單位上級(jí)機(jī)構(gòu)或自行制定的內(nèi)控制度等相關(guān)文件；Ｂ、本級(jí)及所轄分支機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)崗位或?qū)＜媛毴藛T配備情況；Ｃ、單位本級(jí)及所轄分支機(jī)構(gòu)舉辦的內(nèi)部人員培訓(xùn)情況和對(duì)外的宣傳活動(dòng)；Ｄ、機(jī)構(gòu)內(nèi)部審計(jì)或稽核部門(mén)開(kāi)展的反洗錢(qián)審計(jì)活動(dòng)。二、單選（每題3分）1.《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》規(guī)定，中國(guó)反洗錢(qián)監(jiān)測(cè)分析中心發(fā)現(xiàn)金融機(jī)構(gòu)報(bào)送的大額交易報(bào)告或者可疑交易報(bào)告有要素不全或者存在錯(cuò)誤的，可以向提交報(bào)告的金融機(jī)構(gòu)發(fā)出補(bǔ)正通知，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)在接到補(bǔ)正通知的（）個(gè)工作日內(nèi)補(bǔ)正。，金融機(jī)構(gòu)可不留存客戶(hù)身份證件的復(fù)印件或影印件。，證券業(yè)金融機(jī)構(gòu)可不留存客戶(hù)身份證件的復(fù)印件。，對(duì)于保險(xiǎn)費(fèi)金額人民幣1萬(wàn)元以上或者外幣等值1 000美元以上的財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)合同，保險(xiǎn)公司在訂立保險(xiǎn)合同時(shí)，必須留存客戶(hù)有效身份證件或者其他身份證明文件的復(fù)印件或影印件。50、我國(guó)哪部法律是制裁和打擊洗錢(qián)犯罪的？答：《中華人民共和國(guó)刑法》。4《反洗錢(qián)法》規(guī)定金融機(jī)構(gòu)作為反洗錢(qián)義務(wù)主體，主要的義務(wù)有幾項(xiàng)？答：建立反洗錢(qián)內(nèi)部控制制度；建立客戶(hù)身份識(shí)別制度；建立客戶(hù)身份資料和交易記錄保存制度；建立大額交易和可疑交易報(bào)告制度；開(kāi)展反洗錢(qián)培訓(xùn)和宣傳義務(wù)；反洗錢(qián)工作保密義務(wù)及向反洗錢(qián)行政主管部門(mén)或公安機(jī)關(guān)舉報(bào)洗錢(qián)活動(dòng)的義務(wù)等。4《中國(guó)人民銀行法》規(guī)定，反洗錢(qián)檢查的對(duì)象是什么？答：《中國(guó)人民銀行法》規(guī)定，反洗錢(qián)檢查的對(duì)象除了金融機(jī)構(gòu)外，還包括其他單位和個(gè)人?！镀睋?jù)管理實(shí)施辦法》中規(guī)定向銀行申請(qǐng)辦理匯票承兌的商業(yè)匯票的出票人，必須具備哪些條件？答：（1）在承兌銀行開(kāi)立存款賬戶(hù)；（2）資信狀況良好，并具有支付匯票金額的可靠資金來(lái)源。3什么情況下，存款人可以申請(qǐng)開(kāi)立臨時(shí)存款賬戶(hù)？答：⑴設(shè)立臨時(shí)機(jī)構(gòu)；⑵異地臨時(shí)經(jīng)營(yíng)活動(dòng)；⑶注冊(cè)驗(yàn)資。3金融機(jī)構(gòu)在黃金交易所進(jìn)行的黃金交易是否作為可疑交易報(bào)告？答：不是。2定期存款到期后，不直接提取或者劃轉(zhuǎn)，而是本金或者本金加全部或者部分利息續(xù)存入在同一金融機(jī)構(gòu)開(kāi)立的同一戶(hù)名下的另一賬戶(hù)是否作為可疑交易報(bào)告？答：不是。2哪個(gè)部門(mén)對(duì)金融機(jī)構(gòu)履行大額交易和可疑交易報(bào)告的情況進(jìn)行監(jiān)督、檢查？答：中國(guó)人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)。金融行動(dòng)特別工作組規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)制訂哪些反洗錢(qián)和反恐融資措施？答：⑴制訂內(nèi)部政策、程序和控制措施；⑵持續(xù)進(jìn)行雇員培訓(xùn)計(jì)劃；⑶建立審計(jì)，以對(duì)系統(tǒng)進(jìn)行測(cè)試。1反洗錢(qián)調(diào)查中的臨時(shí)凍結(jié)，應(yīng)經(jīng)過(guò)哪些程序？答：⑴報(bào)請(qǐng)批準(zhǔn)；⑵書(shū)面通知；⑶決定報(bào)案。1在反洗錢(qián)調(diào)查時(shí)，交易記錄指什么？答：交易記錄是指被調(diào)查對(duì)象在金融機(jī)構(gòu)中進(jìn)行各種交易過(guò)程中留下的記錄信息和相關(guān)憑證。反洗錢(qián)行政調(diào)查的適用條件有哪些？答：⑴反洗錢(qián)調(diào)查只針對(duì)可疑交易活動(dòng)；⑵可疑交易活動(dòng)需要調(diào)查核實(shí)。金融機(jī)構(gòu)與客戶(hù)的交易關(guān)系主要分哪兩類(lèi)？答：⑴通過(guò)開(kāi)立賬戶(hù)或簽訂合同建立較為穩(wěn)定的金融業(yè)務(wù)關(guān)系；⑵客戶(hù)直接要求金融機(jī)構(gòu)為其提供金融服務(wù)，主要是指不通過(guò)賬戶(hù)發(fā)生的交易。第二篇：反洗錢(qián)知識(shí)遼寧省金融系統(tǒng)反洗錢(qián)部分知識(shí)問(wèn)答（50題）《中華人民共和國(guó)反洗錢(qián)法》是在什么時(shí)間？什么會(huì)議上通過(guò)的？答：《中華人民共和國(guó)反洗錢(qián)法》是2006年10月31日第十屆全國(guó)人民代表大會(huì)常務(wù)委員會(huì)第二十四次會(huì)議通過(guò)的?！?亞太反洗錢(qián)集團(tuán)（Asia/Pacific Group on Money Laundering，APG），成員包括美國(guó)、澳大利亞、日本、中國(guó)香港、中國(guó)臺(tái)北等30多個(gè)國(guó)家和地區(qū)。1國(guó)際上主要的反洗錢(qián)組織有哪些？國(guó)際反洗錢(qián)組織主要有：● 反洗錢(qián)金融行動(dòng)特別工作組（Financial Action Task Force on Money Laundering，F(xiàn)ATF），該機(jī)構(gòu)是反洗錢(qián)和反恐怖融資領(lǐng)域最具權(quán)威性的政府間國(guó)際組織之一，其成員國(guó)遍布各大洲?！?按照規(guī)定報(bào)送反洗錢(qián)非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管信息以及與反洗錢(qián)有關(guān)的稽核審計(jì)報(bào)告或合規(guī)檢查報(bào)告?！?遵守反洗錢(qián)保密規(guī)定?！?建立客戶(hù)身份識(shí)別制度?！?客戶(hù)身份資料和交易記錄保存制度。什么是反洗錢(qián)？反洗錢(qián)通常是指為了預(yù)防和打擊各種洗錢(qián)及相關(guān)犯罪活動(dòng)，依法采取相關(guān)措施的行為?！?洗錢(qián)助長(zhǎng)和滋生腐敗，導(dǎo)致社會(huì)不公平，損害國(guó)家聲譽(yù)。在歸并階段，洗錢(qián)者將非法來(lái)源和性質(zhì)的財(cái)產(chǎn)以合法財(cái)產(chǎn)的名義轉(zhuǎn)移到與犯罪集團(tuán)或犯罪分子無(wú)明顯聯(lián)系的合法機(jī)構(gòu)或個(gè)人的名下，投放到正常的社會(huì)經(jīng)濟(jì)活動(dòng)中去。在處置階段，洗錢(qián)者對(duì)非法收入進(jìn)行初步的加工和處理，使非法收入與其他合法收入混合?！?承擔(dān)的法律責(zé)任不同。我國(guó)現(xiàn)行《刑法》規(guī)定的洗錢(qián)罪的上游犯罪有哪7類(lèi)？● 毒品犯罪；● 黑社會(huì)性質(zhì)的組織犯罪；● 恐怖活動(dòng)犯罪；● 走私犯罪；● 貪污賄賂犯罪；● 破壞金融管理秩序犯罪；● 金融詐騙犯罪。什么是洗錢(qián)罪？根據(jù)我國(guó)《刑法》規(guī)定，洗錢(qián)罪是指明知是毒品犯罪等七類(lèi)上游犯罪的所得及其產(chǎn)生的收益，而通過(guò)各種方式掩飾、隱瞞其來(lái)源和性質(zhì)的犯罪行為。洗錢(qián)行為則沒(méi)有上游犯罪的限制，只要是對(duì)非法所得及其收益進(jìn)行清洗都構(gòu)成洗錢(qián)行為。● 處置是洗錢(qián)過(guò)程的起始環(huán)節(jié)?！?歸并是洗錢(qián)過(guò)程的最后環(huán)節(jié)?！?洗錢(qián)與恐怖活動(dòng)相結(jié)合，會(huì)對(duì)社會(huì)穩(wěn)定、國(guó)家安全和人民的生命和財(cái)產(chǎn)安全造成巨大危害?！?洗錢(qián)活動(dòng)破壞金融機(jī)構(gòu)穩(wěn)健經(jīng)營(yíng)的基礎(chǔ)，加大了金融機(jī)構(gòu)的法律和運(yùn)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)。反洗錢(qián)的主要制度有哪些？反洗錢(qián)有三項(xiàng)主要制度：● 客戶(hù)身份識(shí)別制度。1證券、基金公司應(yīng)當(dāng)履行哪些反洗錢(qián)義務(wù)？證券、基金公司應(yīng)當(dāng)履行的反洗錢(qián)義務(wù)主要包括：● 建立反洗錢(qián)內(nèi)部控制制度，設(shè)立反洗錢(qián)專(zhuān)門(mén)機(jī)構(gòu)或者指定內(nèi)設(shè)機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)反洗錢(qián)工作及指定反洗錢(qián)人員；制定內(nèi)部操作規(guī)程；開(kāi)展內(nèi)部反洗錢(qián)檢查；建立獎(jiǎng)懲機(jī)制等。● 開(kāi)展反洗錢(qián)培訓(xùn)和宣傳。● 配合司法、偵查機(jī)構(gòu)開(kāi)展反洗錢(qián)協(xié)查工作，根據(jù)司法機(jī)關(guān)和有權(quán)機(jī)構(gòu)的要求凍結(jié)客戶(hù)賬戶(hù)內(nèi)資金。1中國(guó)反洗錢(qián)工作總體目標(biāo)是什么？《中國(guó)20082012年反洗錢(qián)戰(zhàn)略》確定，2012年前，構(gòu)建符合國(guó)際標(biāo)準(zhǔn)和中國(guó)國(guó)情的反洗錢(qián)工作體制；建立完善的反洗錢(qián)和反恐怖融資法律法規(guī)體系；建立覆蓋金融業(yè)和特定非金融行業(yè)的可疑資金交易監(jiān)測(cè)網(wǎng)，創(chuàng)建具有中國(guó)特色的“以防為主、打防結(jié)合、密切協(xié)作、高效務(wù)實(shí)”的反洗錢(qián)機(jī)制，有效防范、打擊洗錢(qián)等犯罪活動(dòng)，維護(hù)正常的金融管理秩序和社會(huì)秩序，保障國(guó)家利益和經(jīng)濟(jì)安全。負(fù)責(zé)頒布與各國(guó)金融情報(bào)中心相關(guān)的解釋、指引、最優(yōu)做法、倡議聲明和指南等文獻(xiàn)，給各國(guó)金融情報(bào)中心的建設(shè)和國(guó)際交流指明方向，為世界金融情報(bào)網(wǎng)絡(luò)的完善奠定基礎(chǔ)?！?中東和北非反洗錢(qián)金融行動(dòng)特別工作組（Middle East and North Africa Financial Action Task Force on Money Laundering，MENAFATF）。完整的客戶(hù)身份識(shí)別包括哪些基本要求？答：⑴客戶(hù)接受政策(包括記錄保存)；⑵驗(yàn)證客戶(hù)身份；⑶對(duì)風(fēng)險(xiǎn)賬戶(hù)實(shí)施持續(xù)監(jiān)測(cè)；⑷風(fēng)險(xiǎn)管理。在反洗錢(qián)調(diào)查中，被調(diào)查的機(jī)構(gòu)有哪些義務(wù)？答：⑴配合調(diào)查義務(wù)；⑵如實(shí)提供信息義務(wù)；⑶不得拒絕和阻礙義務(wù)。1反洗錢(qián)調(diào)查詢(xún)問(wèn)筆錄中，調(diào)查人員和被詢(xún)問(wèn)人的確認(rèn)方式分別有幾種？答：有兩種：⑴被詢(xún)問(wèn)人可簽名或者蓋章，二者擇一即可；⑵而調(diào)查人員的確認(rèn)方式只有一種簽名。1反洗錢(qián)調(diào)查中的臨時(shí)凍結(jié)措施的適用條件有哪些？答：⑴調(diào)查可疑交易活動(dòng)；⑵客戶(hù)要求將調(diào)查所涉及的賬戶(hù)資金轉(zhuǎn)往境外；⑶經(jīng)國(guó)務(wù)院反洗錢(qián)行政主管部門(mén)負(fù)責(zé)人批準(zhǔn)。