反洗錢之心得-wenkub
2024-10-25 16 本頁面
【正文】 基層央行工作，但畢竟，各地實際情況千差萬別，在工作認識上每個人會有自己獨特的見解、在工作開展上不同單位也會有自己獨到的經(jīng)驗。有些領導、學者還將他們最新的研究成果毫無保留地合盤托出，如此近距離聆聽業(yè)界權威們的耐心細致講解，我覺得這樣的機會對于我們基層工作的央行干部真的是非常難得、非常寶貴。前者是我們反洗錢的基礎工作，是后者的重要前提；后者則是我們履行反洗錢業(yè)務、防控洗錢風險的關鍵環(huán)節(jié)。不僅如此，洗錢活動還削弱了國家對于市場的宏觀經(jīng)濟調(diào)控效果，嚴重地危害了經(jīng)濟的健康發(fā)展。其中任何一個方面都值得人們?nèi)ド钏己脱芯?。原來，反洗錢是指為了預防通過各種方式掩飾、隱瞞毒品犯罪、黑社會性質(zhì)的組織犯罪、恐怖活動犯罪、走私犯罪、貪污賄賂犯罪、破壞金融管理秩序犯罪等犯罪所得及其收益的來源和性質(zhì)的洗錢活動。負責帶我的同事告訴我說，人民幣五萬以上要做聯(lián)網(wǎng)核查，而且要詢問資金來源和用途。我喜歡它，因為它是純潔社會風氣，保持社會安定，促進銀行業(yè)務健康發(fā)展的保證，更是維護金融秩序穩(wěn)定的客觀要求。我自豪，我以我的工作為榮。我那時很納悶，做這些有什么用？同事告訴我，是為了反洗錢。她還告訴我，常見的洗錢途徑廣泛涉及銀行、保險、證券、房地產(chǎn)等各種領域。她說，你雖然以前沒有接觸過它，但是你要知道，作為一名銀行工作人員，反洗錢就在我們身邊，切不可掉以輕心。干擾了我們正常的生活秩序，還影響了整個社會經(jīng)濟的運行。顯然，反洗錢對策遠遠不止上述這些，反洗錢任重而道遠，是一項長期而艱巨的系統(tǒng)工程，是金融部門所面臨的長期而艱巨的戰(zhàn)略任務。眾所周知，當前社會是一個學習型社會，我們自身工作中所面臨的知識更新頻度更快、任務要求更高，此種形勢下，此次培訓為我們提供的知識養(yǎng)分，對于豐富我們的知識積累、改善我們的知識結(jié)構，促使我們在現(xiàn)實挑戰(zhàn)面前游刃有余地做好本職工作，盡管說有些杯水車薪，但無疑是雪中送炭，益處多多。事實也確實證明了這一點，通過小組座談討論，使我對今后如何立足本職崗位高效做好工作有了進一步認識；通過聽取大會經(jīng)驗交流發(fā)言，使我對一些地方基層央行在探索農(nóng)村信用體系建設、搞好國庫業(yè)務工作、促進貨幣政策實施等方面先進的工作經(jīng)驗，有了一定程度的了解。這主要是指我們自身對于“中級職稱”的意識還不夠強，在開展工作時很難想到自己是一名中級職稱人員，應該如何更有效地加強學習、如何更高效地開展工作；而作為很多單位，也較少在實際工作當中有意識地激發(fā)中級職稱人員的潛能，更好地為中級職稱人員應對挑戰(zhàn)、創(chuàng)先爭優(yōu)創(chuàng)造更有利條件。第三篇：反洗錢培訓心得心得體會就是一種讀書、實踐后所寫的感受文字。以下是由昨天，又參加了央行組織的反洗錢工作培訓，一天的培訓時間實在太短了，由于時間有限，很多報告人都沒有將問題講到位，聽后感到意猶未盡。二家優(yōu)秀的外資銀行(三井、三菱)差不多每年都是優(yōu)秀，使我自嘆弗如。就是做了核實工作，怎么能證明客戶提交的理由一定正確?我的觀點是，商業(yè)銀行與客戶是平等的，商業(yè)銀行不是監(jiān)管單位，沒有能力和手段監(jiān)控客戶交易，懷疑是要有根據(jù)的。我雖然不太懂法，但是知道現(xiàn)在盜竊500元以下的犯罪，不進
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