【正文】 外國政要時，金融機構應當采取合理措施了解其資金和用途。（對）,妥善保管客戶身份資料、交易記錄等文件資料和數(shù)據(jù),便于反洗錢調查、偵查和監(jiān)督管理,杜絕非法修改客戶資料。（對）：金融機構利用電話、網(wǎng)絡、自動銀行營業(yè)網(wǎng)點經辦人員機以及其他方式為客戶提供非柜臺方式的服務時，應實行嚴格的身份認證措施，采取相應的技術保障手段，強化內部管理程序，識別客戶身份。（對），情節(jié)嚴重的處十萬元以上二十萬元以下罰款，并對直接負責的董事、高級管理人員和其他責任人員，處一萬元以上五萬元以下的罰款。（錯），不包括群眾舉報。（對），金融機構為發(fā)現(xiàn)該交易可疑，可不報告。（錯），無需進行人工分析以篩選過濾掉實質不可疑的交易。（錯）、資金、交易或者試圖進行的交易與恐怖主義、恐怖活動犯罪以及恐怖組織、恐怖分子、從事恐怖融資活動的人相關聯(lián)的，無論所涉及資金金額或者財產價值大小，都應當提交涉嫌恐怖融資的可疑交易報告。C、未獲工商行政管理部門核準登記注冊驗資戶，出資人以現(xiàn)金方式存入的，需提取現(xiàn)金銷戶的，應出具繳存現(xiàn)金時的現(xiàn)金繳款單原件及有效身份證件，如為業(yè)務代辦人，需記錄代辦人信息；以轉賬存入的，資金應退還給原匯款人賬戶。A、個體工商戶銀行賬戶 B、自然人銀行賬戶C、其他組織和個體工商戶銀行賬戶D、自然人與法人、其他組織和個體工商戶銀行賬戶，銀行應采?。˙D）A、對客戶洗錢風險分類進行靜態(tài)、不變的管理 B、對客戶洗錢風險分類進行動態(tài)、持續(xù)的管理 C、不管影響因素如何變化也不必調整等級分類 D、根據(jù)影響因素的變化隨時調整等級分類，在按規(guī)定對被代理人采取客戶身份識別措施時，應當核對代理人的有效身份證或者身份證明文件，登記代理人的（ABCD）A、姓名或名稱 B、身份證件或身份證明文件的種類 C、身份證件或身份證明文件的號碼 D、聯(lián)系方式，應當?shù)怯泤R款人的（ABCD）等信息，在匯兌憑證或者相關信息系統(tǒng)中留存上述信息，并向接收匯款的境外機構提供匯款人的姓名或者名稱、賬號、住所等信息。A、董事會或者其他高級管理層 B、中國人民銀行C、中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會 D、中國證券監(jiān)督管理委員會》規(guī)定，法人、其他組織和個體工商戶銀行賬戶之間單筆或者當日累計人民幣（）元以上或者外幣等值（）美元以上的款項劃轉，金融機構應當向中國反洗錢監(jiān)測分析中心報告。A、一月 B、三月 C、半年 D、一年》規(guī)定，中國反洗錢監(jiān)測分析中心發(fā)現(xiàn)金融機構報送的大額交易報告或者可疑交易報告有要素不全或者存在錯誤的，可以向提交報告的金融機構發(fā)出補正通知，金融機構應在接到補正通知的（B）個工作日內補正。2003年1月3日中國人民銀行發(fā)布的《人民幣大額和可疑支付交易報告管理辦法》（中國人民銀行令[2003]第2號）和《金融機構大額和可疑外匯資金交易報告管理辦法》（中國人民銀行令[2003]第3號同時廢止。A、2006年11月14日 B、2006年12月1日 C、2007年1月1日 D、2007年3月1日，境外匯款人住所不明確的，可登記（B）。A、3 B、5 C、7 D、10 11.《金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法》第十條規(guī)定，銀行對符合規(guī)定條件的大額交易，如未發(fā)現(xiàn)該交易可疑的，可以不報告。（D）A、20萬，2萬 B、50萬，5萬 C、100萬，10萬 D、200萬，20萬、分析涉嫌恐怖融資的（D）報告。A、姓名或者名稱 B、賬號 C、收款人的姓名 D、住所 E、身份證號碼 （ABCD）A、客戶的名稱 B、客戶的住所C、客戶的經營范圍 D、客戶的組織機構代碼，必須有（ABCD）的支持。D、銷戶后，銀行應按規(guī)定將客戶銷戶資料歸檔保存。（對）、公安機關進行調查所提供的客戶身份資料、交易記錄等均應保密。（錯），通過識別、分析、判斷等方法，將客戶劃分為不同風險等級，并針對不同風險等級制定和采取不同措施的過程。（對），當日累計達到上述金額的不包括在內。（錯）。（錯），是指中國人民銀行各級分支機構針對可疑交易活動，依法向有關金融機構進行核實和查證的行政行為。（對），評價部門不應當獨立于內部制度的制定和執(zhí)行部門。(對)，采取多介質備份與異地備份相結合的數(shù)據(jù)備份方式，確保交易數(shù)據(jù)的安全、準確、完整。（對）1客戶先前提交的身份證件或者身份證明文件已過有效期的，客戶沒有在合理期限內更新且沒有提出合理理由的，金融機構應中止為客戶辦理業(yè)務。A 20萬B 3萬C 5萬D 1萬客戶A于2017年投保，其中一份投保5萬元健康險，保費現(xiàn)金繳納；另一份投保50萬元理財險，保費轉賬繳納，以下正確的是（D）A 應當將5萬元的保單提取為大額交易 B應當將50萬元的保單提取為大額交易 C 可選擇其中一份保單提取為大額交易 D 應當同時提取為大額交易金融機構應當在大額交易發(fā)生之日起（B）個工作日以電子方式提交大額交易報告。D 在與客戶的業(yè)務關系存續(xù)期間，應當采取持續(xù)的客戶身份識別措施?！?、金融機構應當建立數(shù)據(jù)信息安全備份制度，采取多介質備份與異地備份相結合的數(shù)據(jù) 備份方式，確保交易數(shù)據(jù)的安全、準確、完整。 萬，10 萬、對既屬于大額交易又屬于可疑交易的交易，金融機構應當提交（）報告。、恐怖分子自身，還是其他人或組織，只要其目的是為恐怖主義和實 施恐怖活動犯罪，則其有關的資金或財產都屬于恐怖融資。、濕度，做到防霉、防蛀、防火。開立人民幣定期存款賬戶單位未在經辦銀行開立過活期結算賬戶或臨時存款賬戶的，銀行營業(yè)網(wǎng)點經辦人員應比照客戶首次開立人民幣賬戶的方式審核客戶身份資料?！督鹑跈C構客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》第二十六條規(guī)定了（）種涉及客戶識別過程中的可疑交易報告類型。二、多選（共10題，40分）開立對公人民幣活期存款賬戶及定期存款賬戶的識別對象有（ABC）銀行在開立個人資本項目外匯賬戶時應注意審核（ABCD）“國家外匯管理局資本項目外匯業(yè)務核準件”的要項是否為“賬戶開立” ，是否符合有關規(guī)定并經外匯管理局核準，是否符合自用原則人民幣貸款類業(yè)務終止環(huán)節(jié)，客戶身份識別的要點有（ABC），銀行應調查其還款資金來源，是否存在可疑情況。但這家農副產品公司經營面積約20㎡，工商注冊為有限責任公司，注冊資金50萬元，平時顧客很少。A.《反洗錢法》B.《金融機構反洗錢規(guī)定》C.《金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法》 D.《金融機構報告涉嫌恐怖融資的可疑交易管理辦法》E.《金融機構客戶身份識別和客戶身份資料及交易保存管理辦法》開立外國投資者賬戶，銀行應審核（ABCDE）“國家外匯管理局資本項目外匯業(yè)務核準件”的要項是否為“賬戶開立”、有效、投資額、投資比例與外匯管理局和相關部門的文件是否相符，其依法辦理涉外公證的授權委托書是否有效反洗錢崗位準入培訓課程目錄11反洗錢內部控制（第一單元）認識反洗錢內部控制 12反洗錢內部控制（第二單元）反洗錢內部控制建設 21客戶身份識別（第一單元）客戶身份識別基礎知識22（）客戶身份識別（第二單元）業(yè)務關系建立環(huán)節(jié)如何識別客戶身份22（）客戶身份識別（第二單元）業(yè)務關系建立環(huán)節(jié)如何識別客戶身份23（）客戶身份識別（第三單元）業(yè)務關系存續(xù)期間如何持續(xù)識別客戶身份23（）客戶身份識別（第三單元）業(yè)務關系存續(xù)期間如何持續(xù)識別客戶身份23（）客戶身份識別（第三單元）業(yè)務關系存續(xù)期間如何持續(xù)識別客戶身份24客戶身份識別（第四單元）業(yè)務關系終止環(huán)節(jié)如何識別客戶身份 25（）客戶身份識別（第五單元）客戶洗錢風險分類管理 25（）客戶身份識別（第五單元）客戶洗錢風險分類管理 26客戶身份識別（第六單元）客戶身份資料與交易記錄保存31（）大額和可疑交易識別（第一單元）大額和可疑交易識別和報告31（）大額和可疑交易識別（第一單元）大額和可疑交易識別和報告32（）大額和可疑交易識別（第二單元）反恐怖融資 32（）大額和可疑交易識別（第二單元）反恐怖融資 41反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管（第一單元）反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管基礎知識 42反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管（第二單元）反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管報表的填報 43反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管（第三單元）配合反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管措施 51反洗錢現(xiàn)場檢查和反洗錢調查（第一單元）配合開展反洗錢現(xiàn)場檢查52反洗錢現(xiàn)場檢查和反洗錢調查（第二單元）配合開展反洗錢調查 61反洗錢的培訓和宣傳（第一單元）反洗錢培訓與宣傳11 ，有效的管理和交流以及開辟暢通的信息反饋和報告渠道，保證發(fā)現(xiàn)的問題能夠及時、完整地為最高層掌握。對。請問該客戶的交易有哪些可疑點？（AB），且短期內出現(xiàn)大量資金收付。，應注意調查貸款是否被挪用，資金來源是否合法。（）、其他組織和個體工商戶銀行賬戶之間轉賬交易金融機構應當根據(jù)《金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法》制定大額交易和可疑交易報告內部管理制度和操作規(guī)程，并向（）報備?！虒嗣駧糯婵铑悩I(yè)務識別主體只有銀行營業(yè)網(wǎng)點經辦人員和經營部門負責人。、恐怖分子、從事恐怖融資活動的人以及恐怖活動犯罪提供或者 企圖提供資金或者其他形式財產的。、金融機構未按照規(guī)定報送大額交易報告或者可疑交易報告，致使洗錢后果發(fā)生的，國 務院反洗錢行政主管部門可以對直接負責的董事、高級管理人員和其他直接責任人員處（B）罰款。、反洗錢調查中的臨時凍結，是指在調查可疑交易活動過程中，當客戶要求將調查所涉 及的賬戶資金轉往境外時，中國人民銀行依法暫時禁止客戶提取和轉移該賬戶資金的強制措 施。(C)A 12 B 24 C 48 D 724反洗錢行政主管部門和其他依法負有反洗錢監(jiān)督管理職能的部門、機構從事反洗錢工作的人員泄露因反洗錢知悉的金融機構可疑交易信息，未致使洗錢后果發(fā)生的，可依法給予哪種處罰。A 3B 5C 10D 71反洗錢國際性組織中，最具影響力的核心組織是FATF，它的中文簡稱（D）A 國際貨幣基金組織 B亞太經合組織 C世界銀行 D金融行動特別工作組1《中華人民共和國反洗錢法》規(guī)定：海關發(fā)現(xiàn)個人出入境攜帶的現(xiàn)金超過規(guī)定金額的，應當及時向什么部門通報？(A)A 國務院反洗錢行政主管部門B偵查機關C反洗錢監(jiān)測分析中心D國務院反洗錢其他監(jiān)管部門1根據(jù)我國現(xiàn)行法律，個人犯洗錢罪的，最高可判刑罰為：(B)A十年以上有期徒刑 B十年有期徒刑 C無期徒刑D死刑1我國哪部法律最先明確了洗錢罪的罪名和定罪？（B)A修訂后的《憲法》B修訂后的《刑法》C修訂后的《中國人民銀行法》D《反洗錢法》1金融機構應當設立專門的反洗錢崗位，明確專人負責大額交易和可疑交易報告工作。（對）1當先前獲得的客戶身份資料的真實性、有效性、完整性存在疑點時，金融機構應當重新識別客戶（對）1在自然人客戶身份識別中，客戶的住所地與經常居住地不一致的，登記客戶的住所地。（對）反洗錢行政調查包括書面調查和現(xiàn)場調查兩種形式。（錯）、貸后定期識別及貸后檢查等。（對），金融機構應當采取持續(xù)的客戶身份識別措施，當對客戶及其交易的風險認知程度發(fā)生變化時，金融機構應重新識別客戶身份，及時調 —14—整其風險等級分類，以確認其身份和有關交易是否可疑。（對）。（對）22.《反洗錢法》中專門規(guī)定了“反洗錢調查”一章，明確了中國人民銀行或者其省一級分支機構有權向金融機構調查核實可疑交易活動，從而使人民銀行的反洗錢調查權有了明確的法律依據(jù)。（錯）“了解你的客戶”。（對），金融機構可以只提交大額交易報告或可疑交易報告。B、紙質檔案保存環(huán)境應保持一定的溫度、濕度，做到防霉、防蛀、防火。A、匯款人姓名或者名稱 B、匯款人賬號 C、匯款人身份證 D、匯款人住所 ,正確的是(ABCD)A、屬于銀行內部保密信息 B、直接關系到客戶風險分類 C、需要對客戶嚴格保密D、避免被犯罪分子知悉后有意規(guī)避有關的風險控制措施 （ABCD）A、全面性 B、定性與定量相結合 C、持續(xù)性 D、保密性 1267 號決議、第1333 號決議或第 1373 號決議名單,但不能確認的,應當立即采取交易限制措施，并于當日向中國人民銀行總行申請核實確認。A、13 B、17 C、18 D、20 ，致使洗錢后果發(fā)生的，國務院反洗錢行政主管部門可以對直接負責的董事、高級管理人員和其他直接責任人員處（B）罰款？A、1萬元以上5萬元以下 B、5萬元以上50萬元以下—2—C、20萬元以上50萬元以下 D、50萬元以上500萬元以下，境外收款人住所不明確的，可登記接收匯款的（D）。B、金融機構內部調撥資金。接受舉報的機關應當對舉報人和舉報內容保密。沒有總部或者無法通過總部及總部指定的機構向中國反洗錢監(jiān)測分析中心報送可疑交易的，其報告方式由中國人民銀行另行確定。A、反洗錢局 B、中國反洗錢監(jiān)測分析中心 C、保衛(wèi)局 D、分支機構 （A）A、一筆25萬元人民幣的現(xiàn)金匯款 B、當日累計支取現(xiàn)金人民幣18萬元C、自然人銀行賬戶之間當日累計45萬元人民幣的款項劃轉 D、單位銀行賬戶之間一筆150萬元人民幣的轉賬8.《金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法》規(guī)定，單筆或者當日累計人民幣交易（）以上或者外幣交易等值（）美元以上的現(xiàn)金繳存、現(xiàn)金支取、現(xiàn)金結售匯、現(xiàn)鈔兌換、現(xiàn)金匯款、現(xiàn)金票據(jù)解付及其他形式的現(xiàn)金收支，金融機構應當向中國反洗錢監(jiān)測分析中心報告。，金融機構應當提交（C）報告。A、《外匯申報單》 B、《提取外幣現(xiàn)鈔備案表》 C、《外匯業(yè)務審批表》 D、《涉外收入申報單（對私）》，如發(fā)現(xiàn)匯款人姓名或者名稱、匯款人賬號和以下哪項信息中任何一項信息缺失的，應要求境外機構補充？（B）A、匯款人工作單位 B、匯款人住所C、匯款行地址 D、匯款人身份證明文件，單筆或累計等值2000美元以上的匯入款，應審查哪個表單？（D）A、《外匯申報單》 B、《提取外幣現(xiàn)鈔備案表》 C、《外匯業(yè)務審批表》 D、《涉外收入申報單（對私）》二、多選題（74道題）（ABCD）A、地域、行業(yè) B、身份、國籍 C、交易目的 D、交易特征（CD