【正文】 外國政要時(shí)，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)采取合理措施了解其資金和用途。（對）,妥善保管客戶身份資料、交易記錄等文件資料和數(shù)據(jù),便于反洗錢調(diào)查、偵查和監(jiān)督管理,杜絕非法修改客戶資料。（對）：金融機(jī)構(gòu)利用電話、網(wǎng)絡(luò)、自動(dòng)銀行營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)經(jīng)辦人員機(jī)以及其他方式為客戶提供非柜臺(tái)方式的服務(wù)時(shí)，應(yīng)實(shí)行嚴(yán)格的身份認(rèn)證措施，采取相應(yīng)的技術(shù)保障手段，強(qiáng)化內(nèi)部管理程序，識(shí)別客戶身份。（對），情節(jié)嚴(yán)重的處十萬元以上二十萬元以下罰款，并對直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員和其他責(zé)任人員，處一萬元以上五萬元以下的罰款。（錯(cuò)），不包括群眾舉報(bào)。（對），金融機(jī)構(gòu)為發(fā)現(xiàn)該交易可疑，可不報(bào)告。（錯(cuò)），無需進(jìn)行人工分析以篩選過濾掉實(shí)質(zhì)不可疑的交易。（錯(cuò)）、資金、交易或者試圖進(jìn)行的交易與恐怖主義、恐怖活動(dòng)犯罪以及恐怖組織、恐怖分子、從事恐怖融資活動(dòng)的人相關(guān)聯(lián)的，無論所涉及資金金額或者財(cái)產(chǎn)價(jià)值大小，都應(yīng)當(dāng)提交涉嫌恐怖融資的可疑交易報(bào)告。C、未獲工商行政管理部門核準(zhǔn)登記注冊驗(yàn)資戶，出資人以現(xiàn)金方式存入的，需提取現(xiàn)金銷戶的，應(yīng)出具繳存現(xiàn)金時(shí)的現(xiàn)金繳款單原件及有效身份證件，如為業(yè)務(wù)代辦人，需記錄代辦人信息；以轉(zhuǎn)賬存入的，資金應(yīng)退還給原匯款人賬戶。A、個(gè)體工商戶銀行賬戶 B、自然人銀行賬戶C、其他組織和個(gè)體工商戶銀行賬戶D、自然人與法人、其他組織和個(gè)體工商戶銀行賬戶，銀行應(yīng)采?。˙D）A、對客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)分類進(jìn)行靜態(tài)、不變的管理 B、對客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)分類進(jìn)行動(dòng)態(tài)、持續(xù)的管理 C、不管影響因素如何變化也不必調(diào)整等級(jí)分類 D、根據(jù)影響因素的變化隨時(shí)調(diào)整等級(jí)分類，在按規(guī)定對被代理人采取客戶身份識(shí)別措施時(shí)，應(yīng)當(dāng)核對代理人的有效身份證或者身份證明文件，登記代理人的（ABCD）A、姓名或名稱 B、身份證件或身份證明文件的種類 C、身份證件或身份證明文件的號(hào)碼 D、聯(lián)系方式，應(yīng)當(dāng)?shù)怯泤R款人的（ABCD）等信息，在匯兌憑證或者相關(guān)信息系統(tǒng)中留存上述信息，并向接收匯款的境外機(jī)構(gòu)提供匯款人的姓名或者名稱、賬號(hào)、住所等信息。A、董事會(huì)或者其他高級(jí)管理層 B、中國人民銀行C、中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì) D、中國證券監(jiān)督管理委員會(huì)》規(guī)定，法人、其他組織和個(gè)體工商戶銀行賬戶之間單筆或者當(dāng)日累計(jì)人民幣（）元以上或者外幣等值（）美元以上的款項(xiàng)劃轉(zhuǎn)，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)向中國反洗錢監(jiān)測分析中心報(bào)告。A、一月 B、三月 C、半年 D、一年》規(guī)定，中國反洗錢監(jiān)測分析中心發(fā)現(xiàn)金融機(jī)構(gòu)報(bào)送的大額交易報(bào)告或者可疑交易報(bào)告有要素不全或者存在錯(cuò)誤的，可以向提交報(bào)告的金融機(jī)構(gòu)發(fā)出補(bǔ)正通知，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)在接到補(bǔ)正通知的（B）個(gè)工作日內(nèi)補(bǔ)正。2003年1月3日中國人民銀行發(fā)布的《人民幣大額和可疑支付交易報(bào)告管理辦法》（中國人民銀行令[2003]第2號(hào)）和《金融機(jī)構(gòu)大額和可疑外匯資金交易報(bào)告管理辦法》（中國人民銀行令[2003]第3號(hào)同時(shí)廢止。A、2006年11月14日 B、2006年12月1日 C、2007年1月1日 D、2007年3月1日，境外匯款人住所不明確的，可登記（B）。A、3 B、5 C、7 D、10 11.《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》第十條規(guī)定，銀行對符合規(guī)定條件的大額交易，如未發(fā)現(xiàn)該交易可疑的，可以不報(bào)告。（D）A、20萬，2萬 B、50萬，5萬 C、100萬，10萬 D、200萬，20萬、分析涉嫌恐怖融資的（D）報(bào)告。A、姓名或者名稱 B、賬號(hào) C、收款人的姓名 D、住所 E、身份證號(hào)碼 （ABCD）A、客戶的名稱 B、客戶的住所C、客戶的經(jīng)營范圍 D、客戶的組織機(jī)構(gòu)代碼，必須有（ABCD）的支持。D、銷戶后，銀行應(yīng)按規(guī)定將客戶銷戶資料歸檔保存。（對）、公安機(jī)關(guān)進(jìn)行調(diào)查所提供的客戶身份資料、交易記錄等均應(yīng)保密。（錯(cuò)），通過識(shí)別、分析、判斷等方法，將客戶劃分為不同風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)，并針對不同風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)制定和采取不同措施的過程。（對），當(dāng)日累計(jì)達(dá)到上述金額的不包括在內(nèi)。（錯(cuò)）。（錯(cuò)），是指中國人民銀行各級(jí)分支機(jī)構(gòu)針對可疑交易活動(dòng)，依法向有關(guān)金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行核實(shí)和查證的行政行為。（對），評價(jià)部門不應(yīng)當(dāng)獨(dú)立于內(nèi)部制度的制定和執(zhí)行部門。(對)，采取多介質(zhì)備份與異地備份相結(jié)合的數(shù)據(jù)備份方式，確保交易數(shù)據(jù)的安全、準(zhǔn)確、完整。（對）1客戶先前提交的身份證件或者身份證明文件已過有效期的，客戶沒有在合理期限內(nèi)更新且沒有提出合理理由的，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)中止為客戶辦理業(yè)務(wù)。A 20萬B 3萬C 5萬D 1萬客戶A于2017年投保，其中一份投保5萬元健康險(xiǎn)，保費(fèi)現(xiàn)金繳納；另一份投保50萬元理財(cái)險(xiǎn)，保費(fèi)轉(zhuǎn)賬繳納，以下正確的是（D）A 應(yīng)當(dāng)將5萬元的保單提取為大額交易 B應(yīng)當(dāng)將50萬元的保單提取為大額交易 C 可選擇其中一份保單提取為大額交易 D 應(yīng)當(dāng)同時(shí)提取為大額交易金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在大額交易發(fā)生之日起（B）個(gè)工作日以電子方式提交大額交易報(bào)告。D 在與客戶的業(yè)務(wù)關(guān)系存續(xù)期間，應(yīng)當(dāng)采取持續(xù)的客戶身份識(shí)別措施?！?、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立數(shù)據(jù)信息安全備份制度，采取多介質(zhì)備份與異地備份相結(jié)合的數(shù)據(jù) 備份方式，確保交易數(shù)據(jù)的安全、準(zhǔn)確、完整。 萬，10 萬、對既屬于大額交易又屬于可疑交易的交易，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)提交（）報(bào)告。、恐怖分子自身，還是其他人或組織，只要其目的是為恐怖主義和實(shí) 施恐怖活動(dòng)犯罪，則其有關(guān)的資金或財(cái)產(chǎn)都屬于恐怖融資。、濕度，做到防霉、防蛀、防火。開立人民幣定期存款賬戶單位未在經(jīng)辦銀行開立過活期結(jié)算賬戶或臨時(shí)存款賬戶的，銀行營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)經(jīng)辦人員應(yīng)比照客戶首次開立人民幣賬戶的方式審核客戶身份資料?！督鹑跈C(jī)構(gòu)客戶身份識(shí)別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》第二十六條規(guī)定了（）種涉及客戶識(shí)別過程中的可疑交易報(bào)告類型。二、多選（共10題，40分）開立對公人民幣活期存款賬戶及定期存款賬戶的識(shí)別對象有（ABC）銀行在開立個(gè)人資本項(xiàng)目外匯賬戶時(shí)應(yīng)注意審核（ABCD）“國家外匯管理局資本項(xiàng)目外匯業(yè)務(wù)核準(zhǔn)件”的要項(xiàng)是否為“賬戶開立” ，是否符合有關(guān)規(guī)定并經(jīng)外匯管理局核準(zhǔn)，是否符合自用原則人民幣貸款類業(yè)務(wù)終止環(huán)節(jié)，客戶身份識(shí)別的要點(diǎn)有（ABC），銀行應(yīng)調(diào)查其還款資金來源，是否存在可疑情況。但這家農(nóng)副產(chǎn)品公司經(jīng)營面積約20㎡，工商注冊為有限責(zé)任公司，注冊資金50萬元，平時(shí)顧客很少。A.《反洗錢法》B.《金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定》C.《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》 D.《金融機(jī)構(gòu)報(bào)告涉嫌恐怖融資的可疑交易管理辦法》E.《金融機(jī)構(gòu)客戶身份識(shí)別和客戶身份資料及交易保存管理辦法》開立外國投資者賬戶，銀行應(yīng)審核（ABCDE）“國家外匯管理局資本項(xiàng)目外匯業(yè)務(wù)核準(zhǔn)件”的要項(xiàng)是否為“賬戶開立”、有效、投資額、投資比例與外匯管理局和相關(guān)部門的文件是否相符，其依法辦理涉外公證的授權(quán)委托書是否有效反洗錢崗位準(zhǔn)入培訓(xùn)課程目錄11反洗錢內(nèi)部控制（第一單元）認(rèn)識(shí)反洗錢內(nèi)部控制 12反洗錢內(nèi)部控制（第二單元）反洗錢內(nèi)部控制建設(shè) 21客戶身份識(shí)別（第一單元）客戶身份識(shí)別基礎(chǔ)知識(shí)22（）客戶身份識(shí)別（第二單元）業(yè)務(wù)關(guān)系建立環(huán)節(jié)如何識(shí)別客戶身份22（）客戶身份識(shí)別（第二單元）業(yè)務(wù)關(guān)系建立環(huán)節(jié)如何識(shí)別客戶身份23（）客戶身份識(shí)別（第三單元）業(yè)務(wù)關(guān)系存續(xù)期間如何持續(xù)識(shí)別客戶身份23（）客戶身份識(shí)別（第三單元）業(yè)務(wù)關(guān)系存續(xù)期間如何持續(xù)識(shí)別客戶身份23（）客戶身份識(shí)別（第三單元）業(yè)務(wù)關(guān)系存續(xù)期間如何持續(xù)識(shí)別客戶身份24客戶身份識(shí)別（第四單元）業(yè)務(wù)關(guān)系終止環(huán)節(jié)如何識(shí)別客戶身份 25（）客戶身份識(shí)別（第五單元）客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)分類管理 25（）客戶身份識(shí)別（第五單元）客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)分類管理 26客戶身份識(shí)別（第六單元）客戶身份資料與交易記錄保存31（）大額和可疑交易識(shí)別（第一單元）大額和可疑交易識(shí)別和報(bào)告31（）大額和可疑交易識(shí)別（第一單元）大額和可疑交易識(shí)別和報(bào)告32（）大額和可疑交易識(shí)別（第二單元）反恐怖融資 32（）大額和可疑交易識(shí)別（第二單元）反恐怖融資 41反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管（第一單元）反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管基礎(chǔ)知識(shí) 42反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管（第二單元）反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管報(bào)表的填報(bào) 43反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管（第三單元）配合反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管措施 51反洗錢現(xiàn)場檢查和反洗錢調(diào)查（第一單元）配合開展反洗錢現(xiàn)場檢查52反洗錢現(xiàn)場檢查和反洗錢調(diào)查（第二單元）配合開展反洗錢調(diào)查 61反洗錢的培訓(xùn)和宣傳（第一單元）反洗錢培訓(xùn)與宣傳11 ，有效的管理和交流以及開辟暢通的信息反饋和報(bào)告渠道，保證發(fā)現(xiàn)的問題能夠及時(shí)、完整地為最高層掌握。對。請問該客戶的交易有哪些可疑點(diǎn)？（AB），且短期內(nèi)出現(xiàn)大量資金收付。，應(yīng)注意調(diào)查貸款是否被挪用，資金來源是否合法。（）、其他組織和個(gè)體工商戶銀行賬戶之間轉(zhuǎn)賬交易金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)根據(jù)《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》制定大額交易和可疑交易報(bào)告內(nèi)部管理制度和操作規(guī)程，并向（）報(bào)備?！虒嗣駧糯婵铑悩I(yè)務(wù)識(shí)別主體只有銀行營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)經(jīng)辦人員和經(jīng)營部門負(fù)責(zé)人。、恐怖分子、從事恐怖融資活動(dòng)的人以及恐怖活動(dòng)犯罪提供或者 企圖提供資金或者其他形式財(cái)產(chǎn)的。、金融機(jī)構(gòu)未按照規(guī)定報(bào)送大額交易報(bào)告或者可疑交易報(bào)告，致使洗錢后果發(fā)生的，國 務(wù)院反洗錢行政主管部門可以對直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人員處（B）罰款。、反洗錢調(diào)查中的臨時(shí)凍結(jié)，是指在調(diào)查可疑交易活動(dòng)過程中，當(dāng)客戶要求將調(diào)查所涉 及的賬戶資金轉(zhuǎn)往境外時(shí)，中國人民銀行依法暫時(shí)禁止客戶提取和轉(zhuǎn)移該賬戶資金的強(qiáng)制措 施。(C)A 12 B 24 C 48 D 724反洗錢行政主管部門和其他依法負(fù)有反洗錢監(jiān)督管理職能的部門、機(jī)構(gòu)從事反洗錢工作的人員泄露因反洗錢知悉的金融機(jī)構(gòu)可疑交易信息，未致使洗錢后果發(fā)生的，可依法給予哪種處罰。A 3B 5C 10D 71反洗錢國際性組織中，最具影響力的核心組織是FATF，它的中文簡稱（D）A 國際貨幣基金組織 B亞太經(jīng)合組織 C世界銀行 D金融行動(dòng)特別工作組1《中華人民共和國反洗錢法》規(guī)定：海關(guān)發(fā)現(xiàn)個(gè)人出入境攜帶的現(xiàn)金超過規(guī)定金額的，應(yīng)當(dāng)及時(shí)向什么部門通報(bào)？(A)A 國務(wù)院反洗錢行政主管部門B偵查機(jī)關(guān)C反洗錢監(jiān)測分析中心D國務(wù)院反洗錢其他監(jiān)管部門1根據(jù)我國現(xiàn)行法律，個(gè)人犯洗錢罪的，最高可判刑罰為：(B)A十年以上有期徒刑 B十年有期徒刑 C無期徒刑D死刑1我國哪部法律最先明確了洗錢罪的罪名和定罪？（B)A修訂后的《憲法》B修訂后的《刑法》C修訂后的《中國人民銀行法》D《反洗錢法》1金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)設(shè)立專門的反洗錢崗位，明確專人負(fù)責(zé)大額交易和可疑交易報(bào)告工作。（對）1當(dāng)先前獲得的客戶身份資料的真實(shí)性、有效性、完整性存在疑點(diǎn)時(shí)，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)重新識(shí)別客戶（對）1在自然人客戶身份識(shí)別中，客戶的住所地與經(jīng)常居住地不一致的，登記客戶的住所地。（對）反洗錢行政調(diào)查包括書面調(diào)查和現(xiàn)場調(diào)查兩種形式。（錯(cuò)）、貸后定期識(shí)別及貸后檢查等。（對），金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)采取持續(xù)的客戶身份識(shí)別措施，當(dāng)對客戶及其交易的風(fēng)險(xiǎn)認(rèn)知程度發(fā)生變化時(shí)，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)重新識(shí)別客戶身份，及時(shí)調(diào) —14—整其風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)分類，以確認(rèn)其身份和有關(guān)交易是否可疑。（對）。（對）22.《反洗錢法》中專門規(guī)定了“反洗錢調(diào)查”一章，明確了中國人民銀行或者其省一級(jí)分支機(jī)構(gòu)有權(quán)向金融機(jī)構(gòu)調(diào)查核實(shí)可疑交易活動(dòng)，從而使人民銀行的反洗錢調(diào)查權(quán)有了明確的法律依據(jù)。（錯(cuò)）“了解你的客戶”。（對），金融機(jī)構(gòu)可以只提交大額交易報(bào)告或可疑交易報(bào)告。B、紙質(zhì)檔案保存環(huán)境應(yīng)保持一定的溫度、濕度，做到防霉、防蛀、防火。A、匯款人姓名或者名稱 B、匯款人賬號(hào) C、匯款人身份證 D、匯款人住所 ,正確的是(ABCD)A、屬于銀行內(nèi)部保密信息 B、直接關(guān)系到客戶風(fēng)險(xiǎn)分類 C、需要對客戶嚴(yán)格保密D、避免被犯罪分子知悉后有意規(guī)避有關(guān)的風(fēng)險(xiǎn)控制措施 （ABCD）A、全面性 B、定性與定量相結(jié)合 C、持續(xù)性 D、保密性 1267 號(hào)決議、第1333 號(hào)決議或第 1373 號(hào)決議名單,但不能確認(rèn)的,應(yīng)當(dāng)立即采取交易限制措施，并于當(dāng)日向中國人民銀行總行申請核實(shí)確認(rèn)。A、13 B、17 C、18 D、20 ，致使洗錢后果發(fā)生的，國務(wù)院反洗錢行政主管部門可以對直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人員處（B）罰款？A、1萬元以上5萬元以下 B、5萬元以上50萬元以下—2—C、20萬元以上50萬元以下 D、50萬元以上500萬元以下，境外收款人住所不明確的，可登記接收匯款的（D）。B、金融機(jī)構(gòu)內(nèi)部調(diào)撥資金。接受舉報(bào)的機(jī)關(guān)應(yīng)當(dāng)對舉報(bào)人和舉報(bào)內(nèi)容保密。沒有總部或者無法通過總部及總部指定的機(jī)構(gòu)向中國反洗錢監(jiān)測分析中心報(bào)送可疑交易的，其報(bào)告方式由中國人民銀行另行確定。A、反洗錢局 B、中國反洗錢監(jiān)測分析中心 C、保衛(wèi)局 D、分支機(jī)構(gòu) （A）A、一筆25萬元人民幣的現(xiàn)金匯款 B、當(dāng)日累計(jì)支取現(xiàn)金人民幣18萬元C、自然人銀行賬戶之間當(dāng)日累計(jì)45萬元人民幣的款項(xiàng)劃轉(zhuǎn) D、單位銀行賬戶之間一筆150萬元人民幣的轉(zhuǎn)賬8.《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》規(guī)定，單筆或者當(dāng)日累計(jì)人民幣交易（）以上或者外幣交易等值（）美元以上的現(xiàn)金繳存、現(xiàn)金支取、現(xiàn)金結(jié)售匯、現(xiàn)鈔兌換、現(xiàn)金匯款、現(xiàn)金票據(jù)解付及其他形式的現(xiàn)金收支，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)向中國反洗錢監(jiān)測分析中心報(bào)告。，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)提交（C）報(bào)告。A、《外匯申報(bào)單》 B、《提取外幣現(xiàn)鈔備案表》 C、《外匯業(yè)務(wù)審批表》 D、《涉外收入申報(bào)單（對私）》，如發(fā)現(xiàn)匯款人姓名或者名稱、匯款人賬號(hào)和以下哪項(xiàng)信息中任何一項(xiàng)信息缺失的，應(yīng)要求境外機(jī)構(gòu)補(bǔ)充？（B）A、匯款人工作單位 B、匯款人住所C、匯款行地址 D、匯款人身份證明文件，單筆或累計(jì)等值2000美元以上的匯入款，應(yīng)審查哪個(gè)表單？（D）A、《外匯申報(bào)單》 B、《提取外幣現(xiàn)鈔備案表》 C、《外匯業(yè)務(wù)審批表》 D、《涉外收入申報(bào)單（對私）》二、多選題（74道題）（ABCD）A、地域、行業(yè) B、身份、國籍 C、交易目的 D、交易特征（CD