【正文】 .《金融機構客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》（中國人民銀行、銀監(jiān)會、證監(jiān)會、保監(jiān)會令2007年第2號發(fā)布）D.《中國人民銀行反洗錢調查實施細則（試行）》（銀發(fā)［2007］158號文發(fā)布）3《金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法》中的“頻繁”是指交易行為（C）。或者營業(yè)日每天發(fā)生持續(xù)4天以上?；蛘郀I業(yè)日每天發(fā)生持續(xù)2天以上。 4中國人民銀行及其分支機構從事反洗錢工作的人員有（C），依法給予行政處分。 4中國人民銀行及其分支機構和（D）應建立完善的反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管信息檔案保密制度。 4中國人民銀行及其分支機構應根據(jù)非現(xiàn)場監(jiān)管信息以及設定的非現(xiàn)場監(jiān)管分析指標，對金融機構反洗錢工作情況進行審查、（A）。金融機構應自送達之日起５個工作日內，（D）回復被詢問的問題。 4現(xiàn)場檢查結束后，中國人民銀行（B）發(fā)現(xiàn)被查單位執(zhí)行有關反洗錢規(guī)定的行為不符合法律、行政法規(guī)或中國人民銀行規(guī)章規(guī)定的，應將現(xiàn)場檢查取得的全部材料報告其上一級分支機構，由上一級分支機構按照有關規(guī)定進行后續(xù)處理。 50、中國人民銀行及其（A）以上分支機構應當根據(jù)被查單位對《現(xiàn)場檢查意見告知書》陳述和申辯的意見以及《現(xiàn)場檢查事實認定書》和其他相關證據(jù)制作《現(xiàn)場檢查意見書》，經本行(部)行長(主任)或副行長(副主任)批準并加蓋本行(部)行政公章后，送交被查單位。 5實施反洗錢現(xiàn)場調查時，調查組可以詢問金融機構的工作人員，要求其說明情況。 5當接到（B）的《解除臨時凍結通知書》時，金融機構應當立即解除臨時凍結。 5實施現(xiàn)場調查時，調查組可以詢問金融機構的工作人員，要求其說明情況。 5實施現(xiàn)場調查時，調查組到場人員不得少于2人，并應當出示（A）。 5對重大、復雜的可疑交易活動進行反洗錢調查前，調查組應當制定（B）。 60、中國人民銀行及其省一級分支機構發(fā)現(xiàn)（D），需要調查核實的，可以向金融機構進行反洗錢調查。 2 2 3 3 6金融機構應當將可疑交易報其總部，由金融機構總部或者由總部指定的一個機構，在可疑交易發(fā)生后的（D）個工作日內以電子方式報送中國反洗錢監(jiān)測分析中心。含5個工作日 ，含10個工作日，含15個工作日 ，含20個工作日 6《中華人民共和國反洗錢法》自（B）起實施。 6《中華人民共和國反洗錢法》規(guī)定，金融機構未按照規(guī)定報送大額交易報告或者可疑交易報告，情節(jié)嚴重的，對直接負責的董事、高級管理人員和其他直接責任人員，處（B）罰款。 7中國人民銀行及其省一級分支機構實施反洗錢調查，應當遵循合法、（A）、效率和保密的原則。其主要職責包括主持進場會談和離場會談、確認現(xiàn)場檢查結果、（C）。 82001年12月29日，全國人大常委會對《刑法》第一百九十一條進行了修訂，增加的洗錢罪的上游犯罪是（D）。A.“組織、協(xié)調全國的反洗錢工作，負責反洗錢的資金監(jiān)測”B.“組織、協(xié)調全國的反洗錢工作，負責反洗錢的資金監(jiān)測，監(jiān)督、檢查金融機構履行反洗錢義務的情況”C.“指導、部署金融業(yè)反洗錢工作，監(jiān)督、檢查金融機構履行反洗錢義務的情況” D.“指導、部署金融業(yè)反洗錢工作，負責反洗錢的資金監(jiān)測”8《反洗錢法》規(guī)定的“國務院反洗錢行政主管部門”是指（B）。 8《反洗錢法》的生效實施時間是（A） 8《反洗錢法》總共分為總則、反洗錢監(jiān)督管理、金融機構反洗錢義務、反洗錢調查、反洗錢國際合作、法律責任、附則等七章，共計（C） 8目前，全球最有影響力的專業(yè)反洗錢和反恐融資國際組織是（B） 8國際反洗錢和反恐融資領域最著名的指導性文件是（B）《與犯罪收益有關的洗錢、沒收和國際合作示范法》《反洗錢40項建議》和《反恐融資9項特別建議》 《關于金融情報機構的目標聲明》 《私人銀行全球反洗錢指導原則》 90、反洗錢工作部際聯(lián)席會議的牽頭單位是（C） 9《反洗錢法》明確的反洗錢監(jiān)督管理體制和原則是（D）A.“集中領導、統(tǒng)籌安排” B.“分業(yè)經營、分業(yè)監(jiān)管” C.“各司其職、各負其責”D.“人民銀行主管、多部門配合”9中國人民銀行會同銀監(jiān)會、證監(jiān)會和保監(jiān)會制定的反洗錢規(guī)章是（C）A.《金融機構反洗錢規(guī)定》B.《金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法》C.《金融機構客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》 D.《金融機構報告涉嫌恐怖融資的可疑交易管理辦法》9根據(jù)《反洗錢法》，應當履行反洗錢義務的特定非金融機構的范圍、其履行反洗錢義務的對其監(jiān)管管理的具體辦法由（B） 9根據(jù)《反洗錢法》的規(guī)定，海關發(fā)現(xiàn)個人出入境攜帶的現(xiàn)金、無記名有價證券超過規(guī)定金額的，應當及時通報（B） 9任何單位和個人發(fā)現(xiàn)洗錢活動，有權舉報，接受舉報的部門包括（C） 9以下內控要求，不屬于《反洗錢法》第十五條的規(guī)定的是（A）（FATF）“40＋9”項建議。9金融機構應當對反洗錢內部控制制度的有效實施負責的是（C）。10對客戶開展反洗錢宣傳是金融機構（A）。，增強反洗錢的效率和效益。10境外匯款人住所不明確的，境內金融機構可登記（D） 10根據(jù)反洗錢規(guī)定，在以下何種情況時，證券公司不必留存客戶和代辦人的有效身份證件或者其他身份證明文件的復印件或影印件？（D） 10為客戶申請交易編碼時，期貨公司應當（C）。,登記客戶基本信息，留存身份證件或者其他身份證明文件的復印件或影印件。10辦理指定交易，證券公司應當（C）。,登記客戶基本信息，留存身份證件或者其他身份證明文件的復印件或影印件。10按照反洗錢規(guī)章的相關要求，在哪種情況下，保險公司在訂立保險合同時，必須留存客戶有效身份證件或者其他身份證明文件的復印件或影印件？（A） 000美元以上且以現(xiàn)金形式繳納的財產保險合同 000美元以上且以現(xiàn)金形式繳納的人身保險合同 000美元以上且以現(xiàn)金形式繳納的人身保險合同1對于保險費金額人民幣1萬元以上或者外幣等值1 000美元以上且以現(xiàn)金形式繳納的財產保險合同，保險公司在訂立保險合同時，應當（B） B．核對投保人有效身份證件或者其他身份證明文件 11對于單個被保險人保險費金額人民幣1萬元以上或者外幣等值1 000美元以上且以現(xiàn)金形式繳納的人身保險合同，保險公司在訂立保險合同時，應確認（C） 、被保險人與受益人三者之間的關系11在客戶申請解除保險合同時，如退還的保險費或者退還的保險單的現(xiàn)金價值金額為人民幣1萬元以上或者外幣等值1 000美元以上的，保險公司應當要求客戶提供什么，并核對其有效身份證件或者其他身份證明文件，確認其身份？（D） 11在客戶申請解除保險合同時，如退還的保險費或者退還的保險單的現(xiàn)金價值金額為多少以上的，保險公司應當要求退保申請人出示保險合同原件或者保險憑證原件，核對退保申請人的有效身份證件或者其他身份證明文件，確認申請人的身份？（A） 11在受益人請求保險公司賠償或者給付保險金時，如果金額為人民幣1萬元以上或者外幣等值1 000美元以上，保險公司應當核對受益人的有效身份證件或者其他身份證明文件，確認哪些人員之間的關系，登記受益人身份基本信息，并留存有效身份證件或者其他身份證明文件的復印件或影印件？（D） 、被保險人與受益人11在被保險人請求保險公司賠償或者給付保險金時，如果金額為人民幣1萬元以上或者外幣等值1 000美元以上，保險公司應當核對被保險人的有效身份證件或者其他身份證明文件，確認哪些人員之間的關系，登記被保險人身份基本信息，并留存有效身份證件或者其他身份證明文件的復印件或影印件？（D） 、被保險人與受益人11信托公司在設立信托時，應當（A），登記委托人、受益人的身份基本信息，并留存委托人的有效身份證件或者其他身份證明文件的復印件或影印件。，登記委托人、受益人的身份基本信息，并留存委托人、受益人的有效身份證件或者其他身份證明文件的復印件或影印件。11按照反洗錢法律規(guī)定，信托公司在設立信托時，以下哪項要求不是強制性的？（D）。11下列有關持續(xù)客戶身份識別的說法中錯誤的是（D）。11金融機構在評估客戶反洗錢風險時，以下風險因素中哪項不是反洗錢法律規(guī)定的法定風險要素？（A） 1對本金融機構風險等級最高的客戶或者賬戶，金融機構至少多久進行一次審核？（C） 12對于哪類客戶，金融機構應當了解其資金來源、資金用途、經濟狀況或者經營狀況等信息？（D） 12對于客戶為外國政要的，金融機構應當（A）。金融機構只需提交一份大額交易報告。金融機構只需提交可疑交易報告。，預防和遏制洗錢、恐怖融資等違法犯罪活動，增強反洗錢工作實效 ，有效防范洗錢風險 13由哪個機構根據(jù)國務院授權，代表中國政府與外國政府和有關國際組織開展反洗錢合作，依法與境外反洗錢機構交換與反洗錢有關的信息和資料？（A） 13中國人民銀行作為國務院反洗錢行政主管部門，不承擔以下哪項反洗錢職責？（C）、證券和保險在內的整個金融行業(yè)，指導和部署的反洗錢工作的行政管理職能 13在中國人民銀行確定為國務院反洗錢行政主管部門之前，哪個部門承擔組織協(xié)調國家反洗錢工作的職責？（D） 13以下哪個規(guī)定不是中國人民銀行單獨制定的？（B） 1當前我國反洗錢的被監(jiān)管主體是（C） 14關于反洗錢監(jiān)管對象的保密義務以下說法正確的是（D）“保密義務的免責”原則，銀行可不受《商業(yè)銀行法》中保密條款的約束“保密義務的免責”原則，金融機構可向其他組織和個人提供客戶交易信息“保密義務的免責”原則，金融機構在提交大額和可疑交易報告時仍不能免除保密義務“保密義務的免責”原則，金融機構在提交大額和可疑交易報告時可免除保密義務14關于向公安機關報告涉嫌犯罪線索的義務，以下說法正確的是（D）。14關于盡職責任，以下說法錯誤的是（B）。， 14《反洗錢法》規(guī)定的舉報接受機關是（D） 14《反洗錢法》規(guī)定的舉報接受機關是（D） 14對于未按照規(guī)定對職工進行反洗錢培訓的金融機構，可以（D）、高級管理人員和其他直接責任人員，處一萬元以上五萬元以下罰款 ，建議有關金融監(jiān)督管理機構責令停業(yè)整頓或者吊銷其經營許可證，建議有關金融監(jiān)督管理機構依法責令金融機構對直接負責的董事、高級管理人員和其他直接責任人員給予紀律處分14對于未按照規(guī)定履行客戶身份識別義務的金融機構，中國人民銀行可以（A）、高級管理人員和其他直接責任人員，處五萬元以上十萬元以下罰款 、高級管理人員和其他直接責任人員，處五萬元以上二十萬元以下罰款 14對于未按照規(guī)定履行客戶身份識別義務且致使洗錢后果發(fā)生的金融機構，中國人民銀行可以（D）、高級管理人員和其他直接責任人員，處五萬元以上十萬元以下罰款 、高級管理人員和其他直接責任人員，處五萬元以上五十萬元以下罰款 14對于與身份不明的客戶進行交易且致使洗錢后果發(fā)生的金融機構，中國人民銀行可以（A） 、高級管理人員和其他直接責任人員，處一萬元以上十萬元以下罰款 、高級管理人員和其他直接責任人員，處十萬元以上五十萬元以下罰款 150、中國人民銀行對于違反反洗錢規(guī)定金融機構，不能采取以下哪種措施？（C） 15下列哪個機構不能作出反洗錢行政處罰決定？（D） 15以下哪種情形不是法定的從輕或減輕行為？（A） 15關于中國人民銀行開展反洗錢現(xiàn)場檢查主體，以下說法錯誤的是（A）。如需延期，應報本行行長或者主管副行長批準，并于什么時間告知被查單位？（C） （二）多選題一個典型、完整的洗錢過程，一般要經過如下幾個階段（BCD）A．犯罪階段 B．放置階段 C．離析階段 D．融合階段 利用金融機構進行洗錢的方式具體包括（ABCDE）A．偽造商業(yè)票據(jù)B．通過證券業(yè)和保險業(yè)洗錢 C．用支票開立賬戶進行洗錢D．利用銀行存款的國際轉移進行洗錢 E．利用銀行貸款（洗錢）反洗錢的重要意義（ABCDE）A．做好反洗錢工作是維護我國國家利益和人民群眾根本利益的客觀需要 B．做好反洗錢工作是嚴厲打擊經濟犯罪的需要 C．做好反洗錢工作是遏制其他嚴重刑事犯罪的需要D．做好反洗錢工作是維護金融機構誠信及金融穩(wěn)定的需要E．做好反洗錢工作是維護我國負責任的大國形象和切身利益，切實履行反洗錢和反恐融資政治承諾的需要綜觀反洗錢法律制度的發(fā)展過程，其基本趨勢是（ABCDE） ，同時包括特定非金融機構 根據(jù)《中華人民共和國反洗錢法》的規(guī)定，中國人民銀行承擔的反洗錢職責是（ABCDE）、協(xié)調全國的反洗錢工作 ，監(jiān)督、檢查金融機構履行反洗錢義務的情況以下屬于反洗錢工作部際聯(lián)席會議制度成員單位的是（ABCDE） 以下屬于中國人民銀行反洗錢職責的是（ABCDE）、協(xié)調全國的反洗錢工作 、部署金融業(yè)反洗錢工作 按照我國反洗錢法律法規(guī)的規(guī)定，金融機構應當采取哪些措施完善反洗錢內控？（ABCDE） 我國當前對金融機構反洗錢內部控制制度的要求主要包括以下幾個方面（ABCDE），從程序上保障反洗錢義務的履行 ，督促反洗錢義務的有效履行 農村信用合作社在以開立賬戶等方式與客戶建立業(yè)務關系時，應當識別客戶身份，并采取以下哪些措施（ABCDE），金融機構為其開立賬戶應當經高級管理層的批準。，至少應當按照上述期限要求保存一種介質的客戶身份資料或者交易記錄。但仍是強制性法定義務。3現(xiàn)場檢查的主要目的是（ABCDE） 3現(xiàn)場檢查報告的主要內容包括（ABCDE） 、不予行政處罰以及移送等