【正文】 哪些現(xiàn)金支取活動(dòng)屬于異常大額現(xiàn)金（）A:開戶單位一日兩次申請(qǐng)支取大額現(xiàn)金 B: 開戶單位提取大額現(xiàn)金的時(shí)間出現(xiàn)異常變化C:開戶單位連續(xù)幾個(gè)工作日提取的大額現(xiàn)金出現(xiàn)異常變化D:開戶單位一日內(nèi)申請(qǐng)對(duì)同一收款人簽發(fā)兩張金額為30萬(wàn)元的現(xiàn)金銀行匯票39．《金融行動(dòng)特別工作組四十項(xiàng)建議》規(guī)定的常規(guī)客戶身份盡職調(diào)查措施有（）A:確立客戶身份并利用可靠的，獨(dú)立來源的文件，數(shù)據(jù)或信息來驗(yàn)證客戶身份B:確立受益權(quán)人身份，并運(yùn)用合理的手段進(jìn)行驗(yàn)證，以使該金融機(jī)構(gòu)明了受益權(quán)人的身份狀況，對(duì)于法人和實(shí)體，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)采用合理的措施了解該客戶的所有權(quán)和控制權(quán)結(jié)構(gòu) C:獲得有關(guān)該項(xiàng)業(yè)務(wù)的目的和意圖屬性的信息D:對(duì)業(yè)務(wù)關(guān)系以及在這種業(yè)務(wù)關(guān)系的整個(gè)過程中進(jìn)行的交易進(jìn)行持續(xù)的盡職調(diào)查，以確保交易的進(jìn)行符合該金融機(jī)構(gòu)對(duì)客戶及其風(fēng)險(xiǎn)狀況的認(rèn)識(shí)40．《金融行動(dòng)特別工作組四十項(xiàng)建議》規(guī)定的各國(guó)反洗錢的基本義務(wù)是（）A:簽署反洗錢國(guó)際公約，通過國(guó)內(nèi)立法，以保證國(guó)際間反洗錢領(lǐng)域各個(gè)層次的合作有效開展 B:將洗錢犯罪定為刑事犯罪 C:洗錢犯罪的上游犯罪盡可能的廣泛 D:制定將犯罪收益查封和凍結(jié)的法律反洗錢業(yè)務(wù)知識(shí)競(jìng)賽題1答案選擇題 五、簡(jiǎn)答題：（每題5分，共20分）《金融機(jī)構(gòu)大額交易與可疑交易報(bào)告管理辦法》第十一條規(guī)定了18種可疑情形，第十四條為補(bǔ)充規(guī)定；我社需報(bào)告的只有部分情形，其中人民幣可疑情形有8種，請(qǐng)列舉5種以上。六、案例分析（20分）請(qǐng)為以下可疑交易提出自己的分析意見，分析意見包括該交易特征符合可疑交易情形中的哪一項(xiàng)或哪幾項(xiàng)以及判斷的依據(jù)。該商行在2007年5月1118日分別收到來自XX服務(wù)公司的轉(zhuǎn)賬收入共計(jì)450萬(wàn)元；5月20日，該商行將450萬(wàn)元轉(zhuǎn)賬給XX汽修廠。一、填空題（每小題1分，共30分）1．我國(guó)反洗錢依據(jù)的“一個(gè)規(guī)定，兩個(gè)辦法”指的是 《金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定》和 《人民幣大額和可疑支付交易報(bào)告管理辦法》，《金融機(jī)構(gòu)大額和可疑外匯資金交易報(bào)告管理辦法》。3．“一個(gè)規(guī)定，兩個(gè)辦法”要求金融機(jī)構(gòu)建立反洗錢的四項(xiàng)主要制度是 “了解客戶制度”，大額交易報(bào)告制度，可疑交易報(bào)告制度 和 保存記錄制度。5．《人民幣大額和可疑支付交易報(bào)告管理辦法》規(guī)定，存款人申請(qǐng)開銀行結(jié)算賬戶時(shí)，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)審查其提交的開戶資料的 真實(shí)性 和 完整性，合法性。7．《個(gè)人存款賬戶實(shí)名制規(guī)定》中要求，個(gè)人在金融機(jī)構(gòu)開個(gè)人存款賬戶時(shí)，應(yīng)當(dāng)出示 本人身份證使用實(shí)名。9．金融機(jī)構(gòu)的營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)經(jīng)過分析人民幣支付交易，對(duì)明顯涉嫌犯罪需要立即偵查的，應(yīng)立即報(bào)告 當(dāng)?shù)毓矙C(jī)關(guān) 同時(shí)報(bào)告其上級(jí)單位。11．中國(guó)人民銀行活著國(guó)家外匯管理局經(jīng)分析研究金融機(jī)構(gòu)的大額和可疑交易報(bào)告，對(duì)認(rèn)為涉嫌犯罪的，應(yīng)當(dāng)按照 《行政執(zhí)法機(jī)關(guān)移送涉嫌犯罪案件的規(guī)定》 規(guī)定的程序?qū)?bào)告等資料移送司法機(jī)關(guān)，并不得對(duì) 金融機(jī)構(gòu)客房 和其他人員泄漏報(bào)告的內(nèi)容。13．洗錢者利用金融機(jī)構(gòu)洗錢的技巧包括 匿名存儲(chǔ)，利用銀行貸款掩飾犯罪收益，控制銀行和其他金融機(jī)構(gòu)等。15．隨著金融交易的復(fù)雜和多樣，建立集中收集分析可疑交易的 金融情報(bào)中心（FIU）已成為有效開展反洗錢工作的關(guān)鍵所在。17． 金融機(jī)構(gòu) 作為資金活動(dòng)的載體，客觀上容易成為洗錢活動(dòng)的渠道，因此也是洗錢犯罪的高發(fā)領(lǐng)域，是反洗錢工作的 主戰(zhàn)場(chǎng)。19．反洗錢工作是落實(shí)黨中央和國(guó)務(wù)院關(guān)于 反腐倡廉，打擊經(jīng)濟(jì)犯罪 的一系列指示精神，有效防范和打擊洗錢犯罪，維護(hù)國(guó)家 政治，經(jīng)濟(jì)，金融，安全和正常的經(jīng)濟(jì)秩序與 人民群眾根本利益 的需要，也是遏制其他嚴(yán)重刑事犯罪的需要。21．金融機(jī)構(gòu)反洗錢工作的重點(diǎn)在于不斷完善和嚴(yán)格執(zhí)行 金融交易法律，堵塞可能被洗錢等犯罪活動(dòng)利用的漏洞，及時(shí)報(bào)告 可疑交易信息，配合司法機(jī)關(guān)打擊洗錢等犯罪。23美國(guó)金融犯罪執(zhí)法網(wǎng)絡(luò)的信息來源于三大信息庫(kù)： 金融信息庫(kù)，執(zhí)法信息庫(kù) 和 商業(yè)信息庫(kù)。25．金融機(jī)構(gòu)人民幣可疑支付交易報(bào)告的最終接受者是 人民銀行總行。27． 單位銀行卡 賬戶不得辦理現(xiàn)金收付業(yè)務(wù)。29．嚴(yán)格控制現(xiàn)金的 繳存 是反洗錢的關(guān)鍵環(huán)節(jié)。二、判斷題。（）2．日前，我國(guó)反洗錢已正式實(shí)現(xiàn)本外幣交易信息合并監(jiān)測(cè)。發(fā)現(xiàn)涉嫌犯罪的，應(yīng)于發(fā)現(xiàn)之日起3個(gè)工作日內(nèi)報(bào)當(dāng)?shù)毓膊块T并報(bào)送外匯局分支局。（√）5．金融機(jī)構(gòu)違反外匯反洗錢規(guī)定，情節(jié)嚴(yán)重造成重大損失的，外匯局可以暫停或停止部分或全部結(jié)售匯業(yè)務(wù)。（√）8．我市各國(guó)有商業(yè)銀行應(yīng)向市人行報(bào)告人民幣大額和可疑支付交易信息。（√）10．金融行動(dòng)特別工作組的四十項(xiàng)建議和九項(xiàng)特別建議已被國(guó)際貨幣基金組織和世界銀行認(rèn)可，作為打擊洗錢和恐怖籌資的國(guó)際標(biāo)準(zhǔn)。（√）12．儲(chǔ)蓄實(shí)名制就是儲(chǔ)蓄記名。14．反洗錢管理工作的主要宗旨是防止金融機(jī)構(gòu)及其他容易被洗錢活動(dòng)利用的行業(yè)或機(jī)構(gòu)被洗錢犯罪犯罪分子利用，對(duì)已經(jīng)發(fā)生的洗錢行為及時(shí)發(fā)現(xiàn)并移交司法機(jī)關(guān)處理。（）16．金融機(jī)構(gòu)為單位客戶辦理開戶，存款，結(jié)算等業(yè)務(wù)的，應(yīng)當(dāng)按照中國(guó)人民銀行有關(guān)規(guī)定要求其提供有關(guān)證明文件和資料。（）18．在普通支票左上角劃兩條平行線的。（）19．我國(guó)具有FIU（金融情報(bào)中心）職能的機(jī)構(gòu)是中國(guó)反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心。（√）21．當(dāng)前，我國(guó)銀行只需對(duì)個(gè)人的結(jié)算賬戶履行反洗錢義務(wù)，而不必對(duì)個(gè)人儲(chǔ)蓄賬戶履行反洗錢義務(wù)。（）23．《陜西省大額現(xiàn)金支付管理實(shí)施細(xì)則》規(guī)定的大額現(xiàn)金的標(biāo)準(zhǔn)與反洗錢法辦法規(guī)定的大額現(xiàn)金標(biāo)準(zhǔn)是一致的。（√）25，金融行動(dòng)特別工作組《九條特別建議》是針對(duì)制止恐怖分子籌資而單獨(dú)制定的特別建議。（√）27．國(guó)際上第一個(gè)打擊洗錢犯罪的國(guó)際公約是《禁毒公約》。（）29．金融機(jī)構(gòu)為了反洗錢可以不遵守為客戶信息保密義務(wù)。（）三、選擇題。2．世界上最早對(duì)洗錢進(jìn)行法律控制的國(guó)家是（美國(guó)）。4．洗錢的過程具有以下哪些特征（ABCD）A:洗錢者考慮的是隱藏有關(guān)犯罪收益的真正所有權(quán)和來源。5．反洗錢現(xiàn)場(chǎng)檢查程序一般包括（ABCD）的檔案整理階段。同時(shí)報(bào)關(guān)外匯局當(dāng)?shù)胤志帧?．根據(jù)反洗錢法規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)下列哪些行為將受到處罰（ABCD）A:未按照規(guī)定建立反洗錢法內(nèi)控制度，未按照規(guī)定設(shè)立專門機(jī)構(gòu)活著制定專業(yè)機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)反洗錢工作的。C:違反規(guī)定將反洗錢工作信息泄漏給客戶和其他工作人員的。10．我國(guó)反洗錢工作有哪些重要意義（ABCD）A:是維護(hù)我國(guó)國(guó)家利益和人民群眾根本利益的客觀需要。13．金融機(jī)構(gòu)反洗錢法“一個(gè)規(guī)定，兩個(gè)辦法”在（2003年3月1日）正式實(shí)施14．公檢法等部門查閱與案件有關(guān)的銀行存款或相關(guān)資料，查詢?nèi)吮仨毘鍪颈救斯ぷ髯C或執(zhí)行公務(wù)證和出具縣級(jí)（含）以上公安局，人民檢查院。15．中國(guó)反洗錢工作部際聯(lián)席會(huì)議的牽頭組織者是（中國(guó)人民銀行）16．，美國(guó)為加強(qiáng)對(duì)恐怖主義的打擊，頒布了著名的（《愛國(guó)者法案》）。17．人民銀行在反洗錢工作中的職責(zé)包括（BCD）A:反洗錢立法B:制定金融業(yè)反洗錢規(guī)則的職能 C:對(duì)金融業(yè)反洗錢的行政管理職能D:負(fù)責(zé)反洗錢的資金監(jiān)控18．存款人開立什么賬戶實(shí)行核準(zhǔn)制度，經(jīng)中國(guó)人民銀行核準(zhǔn)后有開戶行核發(fā)開戶許可證（BD）A:儲(chǔ)蓄存款賬戶B:基本存款賬戶C:一般存款賬戶D:臨時(shí)存款賬戶19．按《人民幣大額和可疑支付交易報(bào)告管理辦法》的規(guī)定，短期內(nèi)資金通過金融機(jī)構(gòu)流轉(zhuǎn)具有下列什么特點(diǎn)，有可能屬于可疑支付交易。對(duì)大額現(xiàn)金交易有所規(guī)范，取現(xiàn)必須事先預(yù)約的標(biāo)準(zhǔn)為（BC）A:個(gè)人提取3萬(wàn)元以上的 B: 個(gè)人提取5萬(wàn)元以上的 C: 單位提取20萬(wàn)元以上的 D: 單位提取50萬(wàn)元以上的21．我國(guó)嚴(yán)禁公款私存，任何單位不得將單位資金以個(gè)人名義開立賬戶存儲(chǔ)，不得將企業(yè)單位資金轉(zhuǎn)入個(gè)人儲(chǔ)蓄賬戶套取現(xiàn)金，銀行不得為單位辦理資金轉(zhuǎn)入個(gè)人儲(chǔ)蓄的轉(zhuǎn)賬結(jié)算，但以下哪些情況除外（CD）A:重大疾病的醫(yī)療費(fèi)B:臨時(shí)差旅費(fèi)借支款C:代發(fā)工資D:小額個(gè)人勞務(wù)報(bào)酬 22．金融機(jī)構(gòu)反洗錢工作中的義務(wù)包括（ABCD）A:建立反洗錢內(nèi)部控制制度和機(jī)構(gòu)，并配備人員B:客戶身份登記和審查客戶身份，保存客戶資料和交易激勵(lì)C:向有關(guān)部門進(jìn)行大額和可疑交易報(bào)告，向公安機(jī)關(guān)報(bào)告涉嫌犯罪線索 D:保密和宣傳培訓(xùn)業(yè)務(wù)23．不得作為實(shí)名證件使用的有（BCDE）A。31．金融行動(dòng)特別工作組的工作目標(biāo)是（ABD）A:向全球所有國(guó)家和地區(qū)推廣反洗錢信息B:在金融行動(dòng)特別工作組成員內(nèi)監(jiān)督執(zhí)行《四十項(xiàng)建議 C:在全球推動(dòng)反洗錢專門立法D:關(guān)注和檢討洗錢和反洗錢措施的發(fā)展趨勢(shì)。按照反洗錢的規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)對(duì)客戶的交易記錄，自交易記賬之日起至少保存5年。了解客戶是金融機(jī)構(gòu)反洗錢工作的基礎(chǔ)工作。金融機(jī)構(gòu)應(yīng)按照客戶的特點(diǎn)或者賬戶的屬性，并考慮地域、業(yè)務(wù)、行業(yè)、客戶是否為外國(guó)政要等因素，劃分風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)，并在持續(xù)關(guān)注的基礎(chǔ)上，適時(shí)調(diào)整風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)。金融機(jī)構(gòu)應(yīng)采取合理方式確認(rèn)代理關(guān)系的存在，在對(duì)被代理人采取客戶身份識(shí)別措施時(shí)，應(yīng)當(dāng)核對(duì)代理人的有效身份證件或者身份證明文件，登記代理人的姓名或者名稱、聯(lián)系方式、身份證件或者身份證明文件的種類、號(hào)碼。對(duì)于同一自然人在一家銀行開立個(gè)人銀行結(jié)算賬戶累計(jì)10戶以上 的，銀行應(yīng)將相關(guān)賬戶作為重點(diǎn)監(jiān)測(cè)對(duì)象，對(duì)于有合理理由懷疑賬戶的支付交易涉及違法犯罪活動(dòng)的，應(yīng)將其作為可疑交易按規(guī)定報(bào)告中國(guó)反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心，明顯涉嫌犯罪活動(dòng)的，應(yīng)同時(shí)向中國(guó)人民銀行當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)報(bào)告。二、單項(xiàng)選擇題：我國(guó)新出臺(tái)《中華人民共和國(guó)反洗錢法》，在 正式實(shí)施。設(shè)立反洗錢專門機(jī)構(gòu)或者指定內(nèi)設(shè)機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)反洗錢工作，制定反洗錢內(nèi)部操作規(guī)程和控制措施，對(duì)工作人員進(jìn)行反洗錢培訓(xùn)，增強(qiáng)反洗錢工作能力。A、修訂后的新憲法B、修訂后的新刑法C、修訂后的新中國(guó)人民銀行法D、金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定金融機(jī)構(gòu)不得為客戶開立匿名賬戶或，不得為身份不明確的客戶提供存款、結(jié)算等服務(wù)。（B）A、開戶資料、現(xiàn)金交易 B、數(shù)據(jù)信息、業(yè)務(wù)憑證 C、交易記錄、大額交易在與客戶的業(yè)務(wù)關(guān)系存續(xù)期間，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)采取持續(xù)的客戶身份識(shí)別措施，如果先前提交的身份證件或者身份證明文件已過有效期，客戶沒有在合理期限內(nèi)更新且沒有提出合理理由的，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)（A）A、中止為客戶辦理業(yè)務(wù) B、終止為客戶辦理業(yè)務(wù) C、繼續(xù)為客戶辦理業(yè)務(wù)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)根據(jù)《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》制定大額交易和可疑交易報(bào)告內(nèi)部管理制度和操作規(guī)程，并向（C）報(bào)備。A、證券公司 B、證券公司和銀行各自 C、證券公司和客戶各自 D、銀行以下屬于大額外匯資金交易的是（A）A、個(gè)人當(dāng)天存款1萬(wàn)美元 B、個(gè)人當(dāng)天轉(zhuǎn)賬8萬(wàn)美元 C、個(gè)人當(dāng)天取款5萬(wàn)港幣 D、個(gè)人當(dāng)天轉(zhuǎn)賬20萬(wàn)元港幣1金融機(jī)構(gòu)及其工作人員應(yīng)當(dāng)按照反洗錢的有關(guān)規(guī)定認(rèn)真履行反洗錢義務(wù)，審慎地識(shí)別。（C）A、10 B、3 C、51《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)將可疑交易報(bào)其總部，由金融機(jī)構(gòu)總部或者由總部指定的一個(gè)機(jī)構(gòu)，在可疑交易發(fā)生后的 工作日內(nèi)以電子方式報(bào)送中國(guó)反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心。銀行經(jīng)審核后確認(rèn)這些身份證為真實(shí)身份證，并為這些人開立了人民幣個(gè)人結(jié)算賬戶。請(qǐng)問李某的交易行為符合以下哪種可疑交易類型？（B）A、短期內(nèi)相同收付款人之間頻繁發(fā)生資金收付，且交易金額接近大額交易標(biāo)準(zhǔn)B、多個(gè)境內(nèi)居民接受一個(gè)離岸賬戶匯款，其資金的劃轉(zhuǎn)和結(jié)匯均由一人或者少數(shù)人操作C、沒有正常原因的多頭開戶、銷戶，且銷戶前發(fā)生大量資金收付 D、長(zhǎng)期閑置的賬戶原因不明地突然啟用或者平常資金流量小的賬戶突然有異常資金流入，且短期內(nèi)出現(xiàn)大量資金收付1金融機(jī)構(gòu)“反洗錢工作機(jī)構(gòu)和崗位設(shè)立情況”發(fā)生變化時(shí)，（D）A、結(jié)束后10個(gè)工作日內(nèi)報(bào)告B、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)及時(shí)將更新情況報(bào)告中國(guó)人民銀行或其當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)，而不必等到上報(bào)報(bào)表時(shí)才報(bào)告 C、結(jié)束后5個(gè)工作日內(nèi)報(bào)告D、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)于變化后的10個(gè)工作日內(nèi)將更新情況報(bào)告中國(guó)人民銀行或其當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)1中國(guó)人民銀行或其分支機(jī)構(gòu)約見金融機(jī)構(gòu)高級(jí)管理人員談話需要（C）批準(zhǔn)后執(zhí)行。（C）A、保險(xiǎn)業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì) B、公安部C、中國(guó)人民銀行 D、銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì) 按照《中華人民共和國(guó)反洗錢法》規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)未按照規(guī)定履行客戶身份識(shí)別義務(wù)的；由國(guó)務(wù)院反洗錢行政主管部門或者其授權(quán)的設(shè)區(qū)的市一級(jí)以上派出機(jī)構(gòu)責(zé)令限期改正；情節(jié)嚴(yán)重的，處 以上 以下罰款，并對(duì)直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人員，處一萬(wàn)元以上五萬(wàn)元以下罰款。A、預(yù)防、監(jiān)控制度； B、客戶身份識(shí)別制度； C、客戶身份資料和交易記錄保存制度；D、大額交易和可疑交易報(bào)告制度。A、負(fù)責(zé)大額交易和可疑交易報(bào)告的接收、分析； B、按照規(guī)定向國(guó)務(wù)院反洗錢行政主管部門報(bào)告分析結(jié)果； C、監(jiān)督、檢查金融機(jī)構(gòu)履行反洗錢義務(wù)的情況；D、在職責(zé)范圍內(nèi)調(diào)查可疑交易活動(dòng)?？蛻羯矸葑R(shí)別包含哪三層含義？（ABCD）A、了解客戶本人的真實(shí)身份 B、了解客戶的交易目的和交易性質(zhì) C、了解客戶的資金來源和用途D、了解實(shí)際控制客戶的自然人和交易的實(shí)際受益人開立個(gè)人人民幣儲(chǔ)蓄賬戶或結(jié)算賬戶時(shí)，銀行應(yīng)該注意以下哪幾點(diǎn)？（ABCD）A、要求出示真實(shí)有效的客戶身份證件或者其他身份證明文件，通過身份證聯(lián)網(wǎng)信息核查系統(tǒng)進(jìn)行核對(duì)并登記其身份基本信息 B、授權(quán)他人辦理的，應(yīng)采取合理方式確認(rèn)代理關(guān)系的存在 C、核對(duì)代理人的有效身份證件或者身份證明文件D、登記代理人的姓名或者名稱、聯(lián)系方式、身份證件或者身份證明文件的種類、號(hào)碼下列哪種情況出現(xiàn)時(shí)，應(yīng)重新識(shí)別客戶（ABD）A、客戶行為異常 B、客戶有洗錢嫌疑 C、客戶提出銷戶 D、客戶代理人沒有授權(quán)銀行與境外機(jī)構(gòu)建立代理行或者類似業(yè)務(wù)關(guān)系時(shí)，以書面方式明確本銀行與境外金融機(jī)構(gòu)在以下哪些方面的職責(zé)？（ABD）A、客戶身份識(shí)別 B、客戶身份資料 C、可疑交易報(bào)告 D、交易記錄保存對(duì)個(gè)人客戶異常情況進(jìn)行客戶身份識(shí)別時(shí)，可采取哪些措施？（ABCD）A、實(shí)地查訪 B、要求客戶補(bǔ)充身份資料 C、回訪客戶 D、向公安機(jī)關(guān)核查查詢個(gè)人客戶的身份是否真實(shí)，可通過哪些途徑進(jìn)行核查？（ABC）A、互聯(lián)網(wǎng) B、銀行“黑名單”系統(tǒng) C、公民身份聯(lián)網(wǎng)核查系統(tǒng) D、公證機(jī)關(guān)銀行辦理自然人境