【正文】 但以下哪些情況除外（）A:重大疾病的醫(yī)療費B:臨時差旅費借支款C:代發(fā)工資D:小額個人勞務報酬 22．金融機構(gòu)反洗錢工作中的義務包括（）A:建立反洗錢內(nèi)部控制制度和機構(gòu)，并配備人員B:客戶身份登記和審查客戶身份，保存客戶資料和交易激勵 C:向有關部門進行大額和可疑交易報告，向公安機關報告涉嫌犯罪線索D:保密和宣傳培訓業(yè)務23．不得作為實名證件使用的有（）A：臨時身份證B:學生證 C:機動車駕駛證D:介紹信 E:法定身份證件的復印件 24．下列屬于可疑外匯現(xiàn)金交易的有哪些（）A:居民張三當日單筆存入外幣現(xiàn)金3萬美元B:居民李四當日在國家外匯管理局審核標準內(nèi)4次存入英鎊 C:居民王五當日單筆提取外幣現(xiàn)金5萬美元D:甲企業(yè)每逢雙日下午都會在外幣賬戶存入大量外幣現(xiàn)金，但很少提取 E:某外商投資企業(yè)以外幣現(xiàn)金方式到A地投資25．金融機構(gòu)對下列外匯現(xiàn)金交易應進行核查，發(fā)現(xiàn)涉嫌洗錢的，應及時以紙質(zhì)文件上報并付相關附件（）A:甲企業(yè)外匯賬戶10月20日存入11萬美元，B:張三將5筆共4萬美元現(xiàn)金存入李四的外幣儲蓄賬戶，張三的賬戶同時收取人民幣約33萬美元 C:李四當日單筆支取外幣現(xiàn)金5萬美元D:美籍華人游客在個人信用卡單筆存入10萬美元 E:乙企業(yè)連續(xù)5天用大量人民幣現(xiàn)鈔購入日元26．郵政儲蓄機構(gòu)辦理銀行卡業(yè)務開立的賬戶納入（）管理 A:存款賬戶 B:儲蓄賬戶C:單位銀行結(jié)算賬戶 D:個人銀行結(jié)算賬戶 27．一般存款賬戶不得辦理（）A:現(xiàn)金繳存 B:現(xiàn)金支取C:資金收入轉(zhuǎn)賬 D:資金付出轉(zhuǎn)賬28．金融機構(gòu)為客戶開立外匯賬戶，在客戶身份認定上應當遵守什么規(guī)定？（）A:《境內(nèi)外匯賬戶管理規(guī)定》 B:《境外外匯賬戶管理規(guī)定》 C:《個人結(jié)算賬戶管理規(guī)定》 D：《個人存款賬戶實名制規(guī)定》 29．開戶銀行對本行簽發(fā)的超過大額現(xiàn)金標準，注明“現(xiàn)金”字樣的哪些票據(jù)，應視同大額現(xiàn)金支付，實行登記備案制度？（）A:銀行本票 B:支票C:銀行匯票 D:信用證30．對于個人及來華人員超過等值（）以上的大額外幣現(xiàn)鈔存取，應當向開戶銀行提供身份證或護照，開戶銀行應逐筆登記備案。5．反洗錢現(xiàn)場檢查程序一般包括（）的檔案整理階段。（錯），可以向金融機構(gòu)調(diào)查可疑交易活動涉及的客戶賬戶信息、交易記錄和其他有關資料，金融機構(gòu)及其工作人員應當予以配合。A．負責人 B．董事會C．監(jiān)事會 D．反洗錢工作領導小組 （C）A．接受并分析人民幣、外幣大額交易和可疑交易報告B．建立國家反洗錢數(shù)據(jù)庫，妥善保存金融機構(gòu)提交的大額交易和可疑交易報告信息C．監(jiān)督、檢查金融機構(gòu)履行反洗錢義務的情況D．要求金融機構(gòu)及時補正人民幣、外幣大額交易和可疑交易報告 （B）A．甲公司用于境外投資的購匯人民幣資金800萬全部是從其他公司轉(zhuǎn)入B．乙公司的外匯賬戶收到境外進口商1000萬美元的匯入款，超過當期的出口金額C．丙公司資本金賬戶共收到外方投資500萬美元，超過批準的300萬美元投資金額，該款項是從無關聯(lián)企業(yè)的第三國匯入D．丁公司提前向銀行規(guī)劃貸款1000萬元人民幣，與其財務狀況明顯不符（A）A．甲公司與在開曼群島注冊的其他公司在短期內(nèi)發(fā)生資金收付，且單筆都超過20萬美元B．乙公司與在香港注冊的其他公司在短期內(nèi)發(fā)生資金收付，且單筆都超過20萬美元C．丙公司與其他國內(nèi)公司在短期內(nèi)發(fā)生資金收付，且單筆都超過20萬美元 D．以上都是，最具影響力的核心組織是FATF，它的中文簡稱是（D）A．艾格蒙特集團 B．金融情報中心 C．沃爾夫斯堡集團 D．金融行動特別工作組二、多選題《中華人民共和國反洗錢法》，具有反洗錢行政調(diào)查權(quán)的有（ABC）A．中國人民銀行總行 B．中國人民銀行省一級分支機構(gòu) C．中國人民銀行地市中心支行 D．中國人民銀行縣（市）支行 “洗錢罪”主要針對以下那些違法所得（ABC） ：（ACD）A．單筆或者當日累計人民幣交易20萬元以上或者外幣交易等值1萬美元以上的現(xiàn)金繳存、現(xiàn)金支取、現(xiàn)金結(jié)售匯、現(xiàn)鈔兌換、現(xiàn)金匯款、現(xiàn)金票據(jù)解付及其他形式的現(xiàn)金收支。對本金融機構(gòu)風險等級最高的客戶或者賬戶，至少（C）進行一次審核。（對）金融機構(gòu)委托其他金融機構(gòu)或金融機構(gòu)以外的第三方識別客戶身份的，應由委托方承擔未履行客戶身份識別義務的責任。履行國務院反洗錢行政主管部門規(guī)定的其他職責。（C）A、實名賬戶 B、聯(lián)名賬戶 C、假名賬戶銀行在辦理匯入?yún)R款業(yè)務時，如果發(fā)現(xiàn)匯款人姓名或者名稱、匯款人賬號和以下哪項信息中任何一項信息缺失的，應要求境外機構(gòu)補充？（B）A、匯款人工作單位 B、匯款人住所 C、匯款行地址 D、匯款人身份證明文件金融機構(gòu)應當在規(guī)定的期限內(nèi)，妥善保存客戶身份資料和能夠反映每筆交易的 賬簿等相關資料。32．下列哪些法律屬于澳大利亞的反洗錢法律（ABC）A:《1987年犯罪收益法》B:《1987年刑事事務相互協(xié)助法》 C:《1988年金融交易報告法》 D:《1994年禁止洗錢法》 33．下列哪些情況，存款人可疑申請開立臨時存款賬戶（BCD）A:經(jīng)營臨時業(yè)務 B:設立臨時機構(gòu) C:異地臨時經(jīng)營活動 D：注冊驗資 34．下列哪些專用賬戶不能支取現(xiàn)金（BCD）A:金融機構(gòu)存放同業(yè)資金賬戶 B:證券交易結(jié)算資金專用賬戶 C:期貨交易保證金賬戶D:信托基金賬戶 35．下列哪些專用賬戶不能支取現(xiàn)金（ABC）A:基本建設基金賬戶B:更新改造資金專用賬戶 C:政策性房地產(chǎn)資金專用賬戶D:財政預算外資金專用賬戶36．下列哪些專用賬戶可以支取現(xiàn)金而無需人民銀行批準（ABCD）A:糧棉油收購資金專用賬戶B:社會保障基金專用賬戶 C:住房基金專用賬戶D:黨團工會經(jīng)費專用賬戶 37．下列哪些組織屬于專業(yè)反洗錢國際組織（ABD）A:亞太反洗錢小組(APG)B:歐亞反洗錢與反恐融資小組（EAG）C:巴塞爾銀行監(jiān)管委員會D:金融行動特別工作組 38．在柜臺發(fā)生的下列哪些現(xiàn)金支取活動屬于異常大額現(xiàn)金（BC）A:開戶單位一日兩次申請支取大額現(xiàn)金 B: 開戶單位提取大額現(xiàn)金的時間出現(xiàn)異常變化C:開戶單位連續(xù)幾個工作日提取的大額現(xiàn)金出現(xiàn)異常變化D:開戶單位一日內(nèi)申請對同一收款人簽發(fā)兩張金額為30萬元的現(xiàn)金銀行匯票39．《金融行動特別工作組四十項建議》規(guī)定的常規(guī)客戶身份盡職調(diào)查措施有（ABCD）A:確立客戶身份并利用可靠的，獨立來源的文件，數(shù)據(jù)或信息來驗證客戶身份B:確立受益權(quán)人身份，并運用合理的手段進行驗證，以使該金融機構(gòu)明了受益權(quán)人的身份狀況，對于法人和實體，金融機構(gòu)應采用合理的措施了解該客戶的所有權(quán)和控制權(quán)結(jié)構(gòu) C:獲得有關該項業(yè)務的目的和意圖屬性的信息D:對業(yè)務關系以及在這種業(yè)務關系的整個過程中進行的交易進行持續(xù)的盡職調(diào)查，以確保交易的進行符合該金融機構(gòu)對客戶及其風險狀況的認識40．《金融行動特別工作組四十項建議》規(guī)定的各國反洗錢的基本義務是（BCD）A:簽署反洗錢國際公約，通過國內(nèi)立法，以保證國際間反洗錢領域各個層次的合作有效開展 B:將洗錢犯罪定為刑事犯罪C:洗錢犯罪的上游犯罪盡可能的廣泛 D:制定將犯罪收益查封和凍結(jié)的法律第二篇：反洗錢業(yè)務知識選拔競賽試題1反洗錢業(yè)務知識選拔競賽試題一、填空題：中國人民銀行設立中國反洗錢監(jiān)測分析中心，負責接收人民幣、外幣大額交易和可疑交易報告。7．我國政府已簽署并批準了下列哪些國際公約（AB）A:《聯(lián)合國機制非法販運麻醉品和精神藥物公約》 B:《聯(lián)合國打擊跨國有組織犯罪公約》C:《聯(lián)合國制止向恐怖主義提供資助的國際公約》 D:《聯(lián)合國反腐敗公約》8．違反反洗錢法規(guī)定，被人民銀行通報并處罰50萬元的是（建設銀行）樟樹市支行。（）24．企業(yè)單位不得使用現(xiàn)金銀行匯票和現(xiàn)金銀行本票，銀行不得為企業(yè)單位簽發(fā)和解付現(xiàn)金銀行匯票和現(xiàn)金銀行本票。（）9．2004年2月1日后，金融機構(gòu)未按規(guī)定向市人行報告人民幣大額和可疑支付交易的，應按《人民銀行法》第46條的規(guī)定處罰。24．銀行結(jié)算賬戶的開立和使用應當遵守法律，行政規(guī)范，不得利用銀行結(jié)算賬戶進行 偷逃稅款，逃廢債務，套取現(xiàn)金 及其他違法犯罪活動。8．金融機構(gòu)應制定支付交易報告 內(nèi)部管理制度 和 操作規(guī)程，并向人民銀行報告。對大額現(xiàn)金交易有所規(guī)范，取現(xiàn)必須事先預約的標準為（）A:個人提取3萬元以上的 B: 個人提取5萬元以上的 C: 單位提取20萬元以上的 D: 單位提取50萬元以上的21．我國嚴禁公款私存，任何單位不得將單位資金以個人名義開立賬戶存儲，不得將企業(yè)單位資金轉(zhuǎn)入個人儲蓄賬戶套取現(xiàn)金，銀行不得為單位辦理資金轉(zhuǎn)入個人儲蓄的轉(zhuǎn)賬結(jié)算，但以下哪些情況除外（）A:重大疾病的醫(yī)療費B:臨時差旅費借支款C:代發(fā)工資D:小額個人勞務報酬22．金融機構(gòu)反洗錢工作中的義務包括（）A:建立反洗錢內(nèi)部控制制度和機構(gòu)，并配備人員B:客戶身份登記和審查客戶身份，保存客戶資料和交易激勵C:向有關部門進行大額和可疑交易報告，向公安機關報告涉嫌犯罪線索 D:保密和宣傳培訓業(yè)務23．不得作為實名證件使用的有（）A。5．反洗錢現(xiàn)場檢查程序一般包括（）的檔案整理階段。A:3B:5 C:10 D157．我國政府已簽署并批準了下列哪些國際公約（）A:《聯(lián)合國機制非法販運麻醉品和精神藥物公約》 B:《聯(lián)合國打擊跨國有組織犯罪公約》C:《聯(lián)合國制止向恐怖主義提供資助的國際公約》 D:《聯(lián)合國反腐敗公約》8．違反反洗錢法規(guī)定，被人民銀行通報并處罰50萬元的是（）樟樹市支行。32．下列哪些法律屬于澳大利亞的反洗錢法律（）A:《1987年犯罪收益法》B:《1987年刑事事務相互協(xié)助法》 C:《1988年金融交易報告法》 D:《1994年禁止洗錢法》 33．下列哪些情況，存款人可疑申請開立臨時存款賬戶（）A:經(jīng)營臨時業(yè)務 B:設立臨時機構(gòu) C:異地臨時經(jīng)營活動 D：注冊驗資34．下列哪些專用賬戶不能支取現(xiàn)金（）A:金融機構(gòu)存放同業(yè)資金賬戶 B:證券交易結(jié)算資金專用賬戶 C:期貨交易保證金賬戶D:信托基金賬戶35．下列哪些專用賬戶不能支取現(xiàn)金（）A:基本建設基金賬戶B:更新改造資金專用賬戶 C:政策性房地產(chǎn)資金專用賬戶D:財政預算外資金專用賬戶36．下列哪些專用賬戶可以支取現(xiàn)金而無需人民銀行批準（）A:糧棉油收購資金專用賬戶B:社會保障基金專用賬戶 C:住房基金專用賬戶D:黨團工會經(jīng)費專用賬戶37．下列哪些組織屬于專業(yè)反洗錢國際組織（）A:亞太反洗錢小組(APG)B:歐亞反洗錢與反恐融資小組（EAG）C:巴塞爾銀行監(jiān)管委員會D:金融行動特別工作組38．在柜臺發(fā)生的下列哪些現(xiàn)金支取活動屬于異常大額現(xiàn)金（）A:開戶單位一日兩次申請支取大額現(xiàn)金 B: 開戶單位提取大額現(xiàn)金的時間出現(xiàn)異常變化C:開戶單位連續(xù)幾個工作日提取的大額現(xiàn)金出現(xiàn)異常變化D:開戶單位一日內(nèi)申請對同一收款人簽發(fā)兩張金額為30萬元的現(xiàn)金銀行匯票39．《金融行動特別工作組四十項建議》規(guī)定的常規(guī)客戶身份盡職調(diào)查措施有（）A:確立客戶身份并利用可靠的，獨立來源的文件，數(shù)據(jù)或信息來驗證客戶身份B:確立受益權(quán)人身份，并運用合理的手段進行驗證，以使該金融機構(gòu)明了受益權(quán)人的身份狀況，對于法人和實體，金融機構(gòu)應采用合理的措施了解該客戶的所有權(quán)和控制權(quán)結(jié)構(gòu) C:獲得有關該項業(yè)務的目的和意圖屬性的信息D:對業(yè)務關系以及在這種業(yè)務關系的整個過程中進行的交易進行持續(xù)的盡職調(diào)查，以確保交易的進行符合該金融機構(gòu)對客戶及其風險狀況的認識40．《金融行動特別工作組四十項建議》規(guī)定的各國反洗錢的基本義務是（）A:簽署反洗錢國際公約，通過國內(nèi)立法，以保證國際間反洗錢領域各個層次的合作有效開展 B:將洗錢犯罪定為刑事犯罪 C:洗錢犯罪的上游犯罪盡可能的廣泛 D:制定將犯罪收益查封和凍結(jié)的法律反洗錢業(yè)務知識競賽題1答案選擇題 五、簡答題：（每題5分，共20分）《金融機構(gòu)大額交易與可疑交易報告管理辦法》第十一條規(guī)定了18種可疑情形，第十四條為補充規(guī)定；我社需報告的只有部分情形，其中人民幣可疑情形有8種，請列舉5種以上。11．中國人民銀行活著國家外匯管理局經(jīng)分析研究金融機構(gòu)的大額和可疑交易報告，對認為涉嫌犯罪的，應當按照 《行政執(zhí)法機關移送涉嫌犯罪案件的規(guī)定》 規(guī)定的程序?qū)蟾娴荣Y料移送司法機關，并不得對 金融機構(gòu)客房 和其他人員泄漏報告的內(nèi)容。27． 單位銀行卡 賬戶不得辦理現(xiàn)金收付業(yè)務。（√）12．儲蓄實名制就是儲蓄記名。（√）27．國際上第一個打擊洗錢犯罪的國際公約是《禁毒公約》。C:違反規(guī)定將反洗錢工作信息泄漏給客戶和其他工作人員的。了解客戶是金融機構(gòu)反洗錢工作的基礎工作。A、證券公司 B、證券公司和銀行各自 C、證券公司和客戶各自 D、銀行以下屬于大額外匯資金交易的是（A）A、個人當天存款1萬美元 B、個人當天轉(zhuǎn)賬8萬美元 C、個人當天取款5萬港幣 D、個人當天轉(zhuǎn)賬20萬元港幣1金融機構(gòu)及其工作人員應當按照反洗錢的有關規(guī)定認真履行反洗錢義務，審慎地識別。2006年12月，該賬戶交易突然放大，且資金交易對象集中在某商貿(mào)公司、建筑材料公司等幾個單位，款項用途主要是“貨款”、“還款”和“工程款”等。（對）《金融機構(gòu)客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》規(guī)定，金融機構(gòu)在與客戶的業(yè)務存續(xù)期間，應當采取持續(xù)的客戶身份識別措施。 ？（D）A．四位報送日期 B．報送者姓名 C．文章標題 D．信息調(diào)研分 （C）A．工作成績 C．創(chuàng)新方法 D．意見建議 （B）字為宜 A．100200字 B．200500字 C．5001000字 D．10002000字 ？（D）A．辦公網(wǎng) B．業(yè)務網(wǎng) C．互聯(lián)網(wǎng) D．傳真（C）個工作日內(nèi)以電子方式報告。D．交易一方為自然人、單筆或者當日累計等值1萬美元以上的跨境交易。（對），該金融機構(gòu)可以不報告大額交易。A:3B:5C:10D157．我國政府已簽署并批準了