【正文】 款、現(xiàn)金票據(jù)解付及其他形式的現(xiàn)金收支。，由國(guó)務(wù)院反洗錢(qián)行政主管部門(mén)或者其授權(quán)的設(shè)區(qū)的市一級(jí)以上派出機(jī)構(gòu)責(zé)令限期改正；情節(jié)嚴(yán)重的，處二十萬(wàn)元以上五十萬(wàn)元以下罰款，并對(duì)直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人員，處一萬(wàn)元以上五萬(wàn)元以下罰款：（BCD）A．未按照規(guī)定建立反洗錢(qián)內(nèi)部控制制度的 ； ； ； （ABCD）A．上游犯罪 B．金融產(chǎn)品 C．支付工具 D．洗錢(qián)方法 （ABCD）A．反映洗錢(qián)活動(dòng)最新動(dòng)向 B．總結(jié)和反思反洗錢(qián)工作 C．提出政策意見(jiàn)和建議 D．報(bào)告工作進(jìn)展與經(jīng)驗(yàn) ，處于何種階段的洗錢(qián)案件不宜在《反洗錢(qián)工作簡(jiǎn)報(bào)》中公開(kāi)發(fā)表？（ABC）A．人民銀行或金融機(jī)構(gòu)報(bào)案后 B．公安機(jī)關(guān)立案調(diào)查后 C．檢察院起訴后 D．法院審理判決后 ？（ABCD）A．核對(duì)證件 B．關(guān)注異常 C．必要詢(xún)問(wèn) D．查看憑證（ABCD）的原則，妥善保存客戶(hù)身份資料和交易記錄，確保能足以重現(xiàn)每項(xiàng)交易。A．兩人的代理協(xié)議 C．被代理人的委托書(shū) 《金融機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)規(guī)定》，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立客戶(hù)身份識(shí)別制度，按照規(guī)定了解客戶(hù)的（ABC）。（對(duì)）52.《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》中的“頻繁”系指交易行為營(yíng)業(yè)日每天發(fā)生5次以上，或者營(yíng)業(yè)日每天發(fā)生持續(xù)3天以上。（錯(cuò)），可以向金融機(jī)構(gòu)調(diào)查可疑交易活動(dòng)涉及的客戶(hù)賬戶(hù)信息、交易記錄和其他有關(guān)資料，金融機(jī)構(gòu)及其工作人員應(yīng)當(dāng)予以配合。（錯(cuò)）、有效性或者完整性有疑問(wèn)的，應(yīng)當(dāng)重新識(shí)別客戶(hù)身份。（錯(cuò)）、單設(shè)，不得由其內(nèi)設(shè)機(jī)構(gòu)擔(dān)任。A:三年B:5年C:10年D::15年 2．世界上最早對(duì)洗錢(qián)進(jìn)行法律控制的國(guó)家是（）A:英國(guó) B:法國(guó)C:澳大利亞D。5．反洗錢(qián)現(xiàn)場(chǎng)檢查程序一般包括（）的檔案整理階段。A:工商銀行 B:農(nóng)業(yè)銀行 C:中國(guó)銀行 D:建設(shè)銀行 9．根據(jù)反洗錢(qián)法規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)下列哪些行為將受到處罰（）A:未按照規(guī)定建立反洗錢(qián)法內(nèi)控制度，未按照規(guī)定設(shè)立專(zhuān)門(mén)機(jī)構(gòu)活著制定專(zhuān)業(yè)機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)反洗錢(qián)工作的。10．我國(guó)反洗錢(qián)工作有哪些重要意義（）A:是維護(hù)我國(guó)國(guó)家利益和人民群眾根本利益的客觀需要。人民法院簽發(fā)的（）A:《介紹信》 B:《辦案協(xié)查函》C:《協(xié)助查詢(xún)存款通知書(shū)》 D:《查詢(xún)令》 15．中國(guó)反洗錢(qián)工作部際聯(lián)席會(huì)議的牽頭組織者是（）A:公安部 B:國(guó)務(wù)院 C:中國(guó)人民銀行 D:財(cái)政部 16．，美國(guó)為加強(qiáng)對(duì)恐怖主義的打擊，頒布了著名的（）。對(duì)大額現(xiàn)金交易有所規(guī)范，取現(xiàn)必須事先預(yù)約的標(biāo)準(zhǔn)為（）A:個(gè)人提取3萬(wàn)元以上的 B: 個(gè)人提取5萬(wàn)元以上的 C: 單位提取20萬(wàn)元以上的 D: 單位提取50萬(wàn)元以上的21．我國(guó)嚴(yán)禁公款私存，任何單位不得將單位資金以個(gè)人名義開(kāi)立賬戶(hù)存儲(chǔ)，不得將企業(yè)單位資金轉(zhuǎn)入個(gè)人儲(chǔ)蓄賬戶(hù)套取現(xiàn)金，銀行不得為單位辦理資金轉(zhuǎn)入個(gè)人儲(chǔ)蓄的轉(zhuǎn)賬結(jié)算，但以下哪些情況除外（）A:重大疾病的醫(yī)療費(fèi)B:臨時(shí)差旅費(fèi)借支款C:代發(fā)工資D:小額個(gè)人勞務(wù)報(bào)酬 22．金融機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)工作中的義務(wù)包括（）A:建立反洗錢(qián)內(nèi)部控制制度和機(jī)構(gòu)，并配備人員B:客戶(hù)身份登記和審查客戶(hù)身份，保存客戶(hù)資料和交易激勵(lì) C:向有關(guān)部門(mén)進(jìn)行大額和可疑交易報(bào)告，向公安機(jī)關(guān)報(bào)告涉嫌犯罪線索D:保密和宣傳培訓(xùn)業(yè)務(wù)23．不得作為實(shí)名證件使用的有（）A：臨時(shí)身份證B:學(xué)生證 C:機(jī)動(dòng)車(chē)駕駛證D:介紹信 E:法定身份證件的復(fù)印件 24．下列屬于可疑外匯現(xiàn)金交易的有哪些（）A:居民張三當(dāng)日單筆存入外幣現(xiàn)金3萬(wàn)美元B:居民李四當(dāng)日在國(guó)家外匯管理局審核標(biāo)準(zhǔn)內(nèi)4次存入英鎊 C:居民王五當(dāng)日單筆提取外幣現(xiàn)金5萬(wàn)美元D:甲企業(yè)每逢雙日下午都會(huì)在外幣賬戶(hù)存入大量外幣現(xiàn)金，但很少提取 E:某外商投資企業(yè)以外幣現(xiàn)金方式到A地投資25．金融機(jī)構(gòu)對(duì)下列外匯現(xiàn)金交易應(yīng)進(jìn)行核查，發(fā)現(xiàn)涉嫌洗錢(qián)的，應(yīng)及時(shí)以紙質(zhì)文件上報(bào)并付相關(guān)附件（）A:甲企業(yè)外匯賬戶(hù)10月20日存入11萬(wàn)美元，B:張三將5筆共4萬(wàn)美元現(xiàn)金存入李四的外幣儲(chǔ)蓄賬戶(hù)，張三的賬戶(hù)同時(shí)收取人民幣約33萬(wàn)美元 C:李四當(dāng)日單筆支取外幣現(xiàn)金5萬(wàn)美元D:美籍華人游客在個(gè)人信用卡單筆存入10萬(wàn)美元 E:乙企業(yè)連續(xù)5天用大量人民幣現(xiàn)鈔購(gòu)入日元26．郵政儲(chǔ)蓄機(jī)構(gòu)辦理銀行卡業(yè)務(wù)開(kāi)立的賬戶(hù)納入（）管理 A:存款賬戶(hù) B:儲(chǔ)蓄賬戶(hù)C:單位銀行結(jié)算賬戶(hù) D:個(gè)人銀行結(jié)算賬戶(hù) 27．一般存款賬戶(hù)不得辦理（）A:現(xiàn)金繳存 B:現(xiàn)金支取C:資金收入轉(zhuǎn)賬 D:資金付出轉(zhuǎn)賬28．金融機(jī)構(gòu)為客戶(hù)開(kāi)立外匯賬戶(hù)，在客戶(hù)身份認(rèn)定上應(yīng)當(dāng)遵守什么規(guī)定？（）A:《境內(nèi)外匯賬戶(hù)管理規(guī)定》 B:《境外外匯賬戶(hù)管理規(guī)定》 C:《個(gè)人結(jié)算賬戶(hù)管理規(guī)定》 D：《個(gè)人存款賬戶(hù)實(shí)名制規(guī)定》 29．開(kāi)戶(hù)銀行對(duì)本行簽發(fā)的超過(guò)大額現(xiàn)金標(biāo)準(zhǔn)，注明“現(xiàn)金”字樣的哪些票據(jù)，應(yīng)視同大額現(xiàn)金支付，實(shí)行登記備案制度？（）A:銀行本票 B:支票C:銀行匯票 D:信用證30．對(duì)于個(gè)人及來(lái)華人員超過(guò)等值（）以上的大額外幣現(xiàn)鈔存取，應(yīng)當(dāng)向開(kāi)戶(hù)銀行提供身份證或護(hù)照，開(kāi)戶(hù)銀行應(yīng)逐筆登記備案。(錯(cuò))、評(píng)價(jià)部門(mén)應(yīng)當(dāng)也是內(nèi)部控制制度的制定和執(zhí)行部門(mén)。(對(duì))、監(jiān)管措施，建立健全客戶(hù)身份識(shí)別制度、客戶(hù)身份資料和交易記錄保存制度、大額交易和可疑交易報(bào)告制度，履行反洗錢(qián)義務(wù)。(錯(cuò))、有效性、完整性存在疑點(diǎn)時(shí)，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)重新識(shí)別客戶(hù)。(錯(cuò))“雙全”要求，即覆蓋范圍全面和覆蓋人員全面。(對(duì))，與中國(guó)人民銀行外部監(jiān)管所要達(dá)到的目的存在差異。(對(duì))。(錯(cuò))，也可以將洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估納入整體的風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估和風(fēng)險(xiǎn)管理框架。(錯(cuò)))，并不得為匿名或假名客戶(hù)建立業(yè)務(wù)關(guān)系。(對(duì))，洗錢(qián)犯罪在行為主體、行為方式、主觀要件、上游犯罪等方面有明確的界定。(對(duì))，反洗錢(qián)牽頭部門(mén)應(yīng)具有一定的獨(dú)立性，具有足夠的條件獲取、行使反洗錢(qián)組織管理職能。(錯(cuò))、離析、融合三個(gè)階段，并且需要嚴(yán)格遵循三個(gè)階段的遞進(jìn)順序。(錯(cuò))，金融行動(dòng)特別工作組擴(kuò)展、充實(shí)并強(qiáng)化了有關(guān)反洗錢(qián)措施，出臺(tái)了2003年版《四十項(xiàng)建議》，將稅務(wù)犯罪列為洗錢(qián)的上游犯罪。(錯(cuò))、高級(jí)管理人員、其他直接責(zé)任人員給予紀(jì)律處分。(錯(cuò))、無(wú)記名有價(jià)證劵超過(guò)規(guī)定金融的，應(yīng)當(dāng)及時(shí)向反洗錢(qián)行政主管部門(mén)通報(bào)。(對(duì))。(對(duì))。(D)3.(C)年，金融行動(dòng)特別工作組(FATF)發(fā)布金融業(yè)《風(fēng)險(xiǎn)為本的反洗錢(qián)及反恐怖融資方法指引：高級(jí)原則和程序》，將風(fēng)險(xiǎn)為本的理念引入反洗錢(qián)工作。9.《反洗錢(qián)法》第三十一條規(guī)定中，針對(duì)情節(jié)嚴(yán)重的，國(guó)務(wù)院反洗錢(qián)行政主管部門(mén)建議有管金融監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)依法責(zé)令金融機(jī)構(gòu)直接負(fù)責(zé)的(C)給予紀(jì)律處分、高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人員(B)。(A)《反洗錢(qián)法》規(guī)定的洗錢(qián)上游犯罪包括(C)大類(lèi)。(錯(cuò))62.《反洗錢(qián)法》的立法宗旨是為了預(yù)防和打擊洗錢(qián)活動(dòng)，維護(hù)金融秩序，遏制洗錢(qián)犯罪及其相關(guān)犯罪。(對(duì))、風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)分類(lèi)標(biāo)準(zhǔn)、對(duì)客戶(hù)按照高、中、低風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)進(jìn)行分類(lèi)，目的是根據(jù)客戶(hù)不同的風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)采取不同的識(shí)別和監(jiān)控措施，切實(shí)防范洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)。(對(duì))，客戶(hù)提供的身份證明文件必須為合法機(jī)關(guān)頒發(fā)，具有法律效力。(對(duì))“留存”等同于客戶(hù)身份資料和交易記錄的“保存”。(錯(cuò))。(對(duì))《金融機(jī)構(gòu)報(bào)告涉嫌恐怖融資的可疑交易管理辦法》，金融機(jī)構(gòu)發(fā)現(xiàn)涉恐資金交易應(yīng)只向中國(guó)反洗錢(qián)監(jiān)測(cè)分析中心報(bào)告。(對(duì))，承擔(dān)全國(guó)反洗錢(qián)工作組織協(xié)調(diào)和監(jiān)督管理的責(zé)任，負(fù)責(zé)涉嫌洗錢(qián)和恐怖活動(dòng)的監(jiān)測(cè)。(錯(cuò))，金融機(jī)構(gòu)可以根據(jù)自身情況決定是否開(kāi)展此項(xiàng)工作。(對(duì))，應(yīng)采取對(duì)客戶(hù)洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)分類(lèi)進(jìn)行靜態(tài)、不變的管理。(對(duì))，單位不可以構(gòu)成洗錢(qián)犯罪主體。(錯(cuò))。(對(duì))，客戶(hù)的住所地與經(jīng)常居住地不一致的，登記客戶(hù)的住所地。相反，不可任意追加保費(fèi)和跨賬戶(hù)調(diào)配資金的產(chǎn)品，洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)相對(duì)較大。(錯(cuò))。(對(duì))、機(jī)構(gòu)發(fā)現(xiàn)涉嫌洗錢(qián)犯罪的交易活動(dòng)，應(yīng)當(dāng)及時(shí)向檢察機(jī)關(guān)報(bào)告。(對(duì))，如政策性農(nóng)業(yè)保險(xiǎn)、機(jī)動(dòng)車(chē)交通事故責(zé)任強(qiáng)制保險(xiǎn)等，這些產(chǎn)品具有財(cái)政補(bǔ)貼和強(qiáng)制性特點(diǎn)，平均保費(fèi)金額較低，一般情況下不允許退保、變更受益人等操作，雖洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)極低，但仍應(yīng)開(kāi)展洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估和客戶(hù)風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分工作。32．下列哪些法律屬于澳大利亞的反洗錢(qián)法律（）A:《1987年犯罪收益法》 B:《1987年刑事事務(wù)相互協(xié)助法》 C:《1988年金融交易報(bào)告法》 D:《1994年禁止洗錢(qián)法》 33．下列哪些情況，存款人可疑申請(qǐng)開(kāi)立臨時(shí)存款賬戶(hù)（）A:經(jīng)營(yíng)臨時(shí)業(yè)務(wù) B:設(shè)立臨時(shí)機(jī)構(gòu)C:異地臨時(shí)經(jīng)營(yíng)活動(dòng) D：注冊(cè)驗(yàn)資 34．下列哪些專(zhuān)用賬戶(hù)不能支取現(xiàn)金（）A:金融機(jī)構(gòu)存放同業(yè)資金賬戶(hù) B:證券交易結(jié)算資金專(zhuān)用賬戶(hù) C:期貨交易保證金賬戶(hù)D:信托基金賬戶(hù) 35．下列哪些專(zhuān)用賬戶(hù)不能支取現(xiàn)金（）A:基本建設(shè)基金賬戶(hù)B:更新改造資金專(zhuān)用賬戶(hù) C:政策性房地產(chǎn)資金專(zhuān)用賬戶(hù) D:財(cái)政預(yù)算外資金專(zhuān)用賬戶(hù)36．下列哪些專(zhuān)用賬戶(hù)可以支取現(xiàn)金而無(wú)需人民銀行批準(zhǔn)（）A:糧棉油收購(gòu)資金專(zhuān)用賬戶(hù)B:社會(huì)保障基金專(zhuān)用賬戶(hù) C:住房基金專(zhuān)用賬戶(hù)D:黨團(tuán)工會(huì)經(jīng)費(fèi)專(zhuān)用賬戶(hù) 37．下列哪些組織屬于專(zhuān)業(yè)反洗錢(qián)國(guó)際組織（）A:亞太反洗錢(qián)小組(APG)B:歐亞反洗錢(qián)與反恐融資小組（EAG）C:巴塞爾銀行監(jiān)管委員會(huì)D:金融行動(dòng)特別工作組 38．在柜臺(tái)發(fā)生的下列哪些現(xiàn)金支取活動(dòng)屬于異常大額現(xiàn)金（）A:開(kāi)戶(hù)單位一日兩次申請(qǐng)支取大額現(xiàn)金B(yǎng): 開(kāi)戶(hù)單位提取大額現(xiàn)金的時(shí)間出現(xiàn)異常變化C:開(kāi)戶(hù)單位連續(xù)幾個(gè)工作日提取的大額現(xiàn)金出現(xiàn)異常變化 D:開(kāi)戶(hù)單位一日內(nèi)申請(qǐng)對(duì)同一收款人簽發(fā)兩張金額為30萬(wàn)元的現(xiàn)金銀行匯票39．《金融行動(dòng)特別工作組四十項(xiàng)建議》規(guī)定的常規(guī)客戶(hù)身份盡職調(diào)查措施有（）A:確立客戶(hù)身份并利用可靠的，獨(dú)立來(lái)源的文件，數(shù)據(jù)或信息來(lái)驗(yàn)證客戶(hù)身份B:確立受益權(quán)人身份，并運(yùn)用合理的手段進(jìn)行驗(yàn)證，以使該金融機(jī)構(gòu)明了受益權(quán)人的身份狀況，對(duì)于法人和實(shí)體，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)采用合理的措施了解該客戶(hù)的所有權(quán)和控制權(quán)結(jié)構(gòu) C:獲得有關(guān)該項(xiàng)業(yè)務(wù)的目的和意圖屬性的信息 D:對(duì)業(yè)務(wù)關(guān)系以及在這種業(yè)務(wù)關(guān)系的整個(gè)過(guò)程中進(jìn)行的交易進(jìn)行持續(xù)的盡職調(diào)查，以確保交易的進(jìn)行符合該金融機(jī)構(gòu)對(duì)客戶(hù)及其風(fēng)險(xiǎn)狀況的認(rèn)識(shí)40．《金融行動(dòng)特別工作組四十項(xiàng)建議》規(guī)定的各國(guó)反洗錢(qián)的基本義務(wù)是（）A:簽署反洗錢(qián)國(guó)際公約，通過(guò)國(guó)內(nèi)立法，以保證國(guó)際間反洗錢(qián)領(lǐng)域各個(gè)層次的合作有效開(kāi)展 B:將洗錢(qián)犯罪定為刑事犯罪 C:洗錢(qián)犯罪的上游犯罪盡可能的廣泛 D:制定將犯罪收益查封和凍結(jié)的法律反洗錢(qián)業(yè)務(wù)知識(shí)競(jìng)賽題1答案 選擇題 第五篇：反洗錢(qián)試題一、判斷題《四十項(xiàng)建議》所指的特定非金融機(jī)構(gòu)包括賭場(chǎng)、房地產(chǎn)代理商、貴金屬和寶石交易商、律師、公正人、其他獨(dú)立法律專(zhuān)業(yè)人士和會(huì)計(jì)師，以及信托和公司服務(wù)提供者。A:《美國(guó)銀行保密法》 B:《美國(guó)洗錢(qián)管制法》 C:《反恐宣言》 D:《愛(ài)國(guó)者法案》 17．人民銀行在反洗錢(qián)工作中的職責(zé)包括（）A:反洗錢(qián)立法B:制定金融業(yè)反洗錢(qián)規(guī)則的職能 C:對(duì)金融業(yè)反洗錢(qián)的行政管理職能 D:負(fù)責(zé)反洗錢(qián)的資金監(jiān)控 18．存款人開(kāi)立什么賬戶(hù)實(shí)行核準(zhǔn)制度，經(jīng)中國(guó)人民銀行核準(zhǔn)后有開(kāi)戶(hù)行核發(fā)開(kāi)戶(hù)許可證（）A:儲(chǔ)蓄存款賬戶(hù)B:基本存款賬戶(hù) C:一般存款賬戶(hù)D:臨時(shí)存款賬戶(hù) 19．按《人民幣大額和可疑支付交易報(bào)告管理辦法》的規(guī)定，短期內(nèi)資金通過(guò)金融機(jī)構(gòu)流轉(zhuǎn)具有下列什么特點(diǎn)，有可能屬于可疑支付交易。A:修訂后的新憲法。C:違反規(guī)定將反洗錢(qián)工作信息泄漏給客戶(hù)和其他工作人員的。同時(shí)報(bào)關(guān)外匯局當(dāng)?shù)胤志?。A:20萬(wàn) B:50萬(wàn) C:100萬(wàn)D:500萬(wàn) 4．洗錢(qián)的過(guò)程具有以下哪些特征（）A:洗錢(qián)者考慮的是隱藏有關(guān)犯罪收益的真正所有權(quán)和來(lái)源。（對(duì)）第四篇：1反洗錢(qián)知識(shí)競(jìng)賽試題1及答案反洗錢(qián)知識(shí)競(jìng)賽試題選擇題。（對(duì)）、離析階段和融合階段。（錯(cuò)）58.《金融機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)規(guī)定》也適用于從事基金銷(xiāo)售業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)。（錯(cuò)）、政、軍機(jī)關(guān)及其下屬的各類(lèi)企事業(yè)單位發(fā)生的大額交易，如未發(fā)現(xiàn)該交易可疑的，金融機(jī)構(gòu)可以不報(bào)告。（ABC） （市）支行 ，下列哪些表述正確？（AB）A．外國(guó)公民可將護(hù)照作為實(shí)名證件開(kāi)立個(gè)人銀行賬戶(hù)B．軍人身份證件、武警身份證件可作為實(shí)名證件開(kāi)立個(gè)人銀行賬戶(hù) C．不同年齡段的人都可用戶(hù)口簿作為實(shí)名證件開(kāi)立個(gè)人銀行賬戶(hù) D．在校學(xué)生的學(xué)生證可作實(shí)名證件開(kāi)立個(gè)人銀行賬戶(hù)，可采取方式有哪些？（ABCD） （ABCD）A．洗錢(qián)活動(dòng)造成資金流動(dòng)的無(wú)規(guī)律性，影響金融市場(chǎng)的穩(wěn)定，增加金融機(jī)構(gòu)的運(yùn)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)；B．大量的資本流入流出容易引起匯率的變化，引起市場(chǎng)動(dòng)蕩和匯率波動(dòng)；C．洗錢(qián)活動(dòng)破壞金融機(jī)構(gòu)穩(wěn)健經(jīng)營(yíng)的基礎(chǔ)，加大了金融機(jī)構(gòu)的法律和運(yùn)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)；D．金融機(jī)構(gòu)涉嫌洗錢(qián)或者被犯罪分子利用進(jìn)行洗錢(qián)，會(huì)嚴(yán)重?fù)p害金融機(jī)構(gòu)的聲譽(yù)，還會(huì)使金融機(jī)構(gòu)面臨法律風(fēng)險(xiǎn)和經(jīng)濟(jì)損失，從而面臨客戶(hù)流失和失掉業(yè)務(wù)機(jī)會(huì)的巨大風(fēng)險(xiǎn)《金融機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)規(guī)定》，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立客戶(hù)身份識(shí)別制度，按照規(guī)定了解客戶(hù)的（ABC）。（ABC）A．姓名或名稱(chēng) B．匯款人賬號(hào) C．匯款人住所 D．匯款人聯(lián)系方式，并考慮下列哪些因素，劃分風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)，并在持續(xù)關(guān)注的基礎(chǔ)上，適時(shí)調(diào)整風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)。C．自然人銀行賬戶(hù)之間，以及自然人與法人、其他組織和個(gè)體工商戶(hù)銀行賬戶(hù)之間單筆或者當(dāng)日累計(jì)人民幣50萬(wàn)元以上或者外幣等值10萬(wàn)美元以上的款項(xiàng)劃轉(zhuǎn)。，應(yīng)當(dāng)進(jìn)行分析、識(shí)別，有合理理由認(rèn)為該交易或者客戶(hù)與洗錢(qián)、恐怖主義活動(dòng)及其他違法犯罪活動(dòng)有關(guān)的，應(yīng)當(dāng)同時(shí)報(bào)告（D）A．上級(jí)部門(mén) B．公安部門(mén)C．中國(guó)人民銀行反洗錢(qián)局 D．中國(guó)人民銀行當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu) 23.《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》中的“短期”系指（D）A．3個(gè)工作日以?xún)?nèi)，含3個(gè)工作日B．5個(gè)工作日以?xún)?nèi)，含5個(gè)工作日 C．8個(gè)工作日以?xún)?nèi)，含8個(gè)工作日 D．10個(gè)工作日以?xún)?nèi)，含10個(gè)工作日24.《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》中的“長(zhǎng)期”系指（A）A．1年以上 B．2年以上 C．3年以上 D．5年以上（C）的情況下，應(yīng)當(dāng)將客戶(hù)身份資料和客戶(hù)交易信息移交國(guó)務(wù)院有關(guān)