【正文】 ，實行登記備案制度？（AC）A:銀行本票 B:支票C:銀行匯票 D:信用證30．對于個人及來華人員超過等值（1萬美元）的大額外幣現(xiàn)鈔存取，應當向開戶銀行提供身份證或護照，開戶銀行應逐筆登記備案。（BC）A:集中轉(zhuǎn)入，集中轉(zhuǎn)出B: 集中轉(zhuǎn)入,分散轉(zhuǎn)出 C:分散轉(zhuǎn)入，集中轉(zhuǎn)出D: 分散轉(zhuǎn)入，分散轉(zhuǎn)出20．中國人民銀行發(fā)布的《大額現(xiàn)金支付登記備案規(guī)定》和《大額現(xiàn)金支付管理通知》。涉及反恐融資，給金融機構(gòu)賦予了額外的客戶識別，業(yè)務禁止，情報收集和報告等義務。人民法院簽發(fā)的（《協(xié)助查詢存款通知書》）。B:是眼里打擊經(jīng)濟犯罪的需要 C:是遏制其他嚴重刑事犯罪的需要 D:是維護金融機構(gòu)信譽及金融穩(wěn)定的需要 11．金融情報中心具備（ABCD）基本功能A:收集金融信息 B:分析金融信息 C:分發(fā)金融信息和分析結(jié)果 D:情報交流 12．我國（修訂后的新刑法）最先明確了洗錢屬于犯罪。D:未按照規(guī)定報告大額交易和可疑交易的。B:未按照規(guī)定要求單位提供有效證明文件和資料，進行核對登記，未按照規(guī)定保存客戶的賬戶資料和交易記錄的。7．我國政府已簽署并批準了下列哪些國際公約（AB）A:《聯(lián)合國機制非法販運麻醉品和精神藥物公約》 B:《聯(lián)合國打擊跨國有組織犯罪公約》C:《聯(lián)合國制止向恐怖主義提供資助的國際公約》 D:《聯(lián)合國反腐敗公約》8．違反反洗錢法規(guī)定，被人民銀行通報并處罰50萬元的是（建設(shè)銀行）樟樹市支行。A:檢查準備 B:檢查實施 C:：檢查報告 D:檢查處理6．金融機構(gòu)個分支機構(gòu)應于每月初（5）工作日內(nèi)匯總上報大額和可以外匯資金交易情況，逐級上報至主報告機構(gòu)。B:改變有關(guān)金錢的形式C:洗錢過程中盡量避免留下明顯的痕跡 D:洗錢者能夠控制洗錢的全過程。3．我國規(guī)定的單位之間人民幣單筆轉(zhuǎn)賬需要進行大額支付交易報告的金額起點為（100萬）。（每小題1分，共40分）1．按照反洗錢的規(guī)定，金融機構(gòu)對客戶的交易記錄，自交易記賬之日起至少保存（5）年。（），澳大利亞等國為代表的大額交易和可以交易報告制度。（）28．美國的金融情報中心是由美聯(lián)儲管理的。（√）26．至2004年底，中國反洗錢監(jiān)測分析中心已開通開通了與15家商業(yè)銀行總行的擔子數(shù)據(jù)報送渠道。（）24．企業(yè)單位不得使用現(xiàn)金銀行匯票和現(xiàn)金銀行本票，銀行不得為企業(yè)單位簽發(fā)和解付現(xiàn)金銀行匯票和現(xiàn)金銀行本票。（）22．臨時存款的有效期最長為2年，但到期可疑辦理展期。（√）20．我國現(xiàn)有法律規(guī)定的洗錢犯罪的上游犯罪有4種。為劃線支票，劃線支票只能取現(xiàn)，不能轉(zhuǎn)賬。（√），辦理結(jié)算的，應當要求其出示本人身份證件，不進行核對，但得登記證件的姓名和號碼。（√）15．在金融機構(gòu)工作人員履行了金融機構(gòu)反洗錢內(nèi)控規(guī)定的情況下，仍然發(fā)生了洗錢犯罪行為，有關(guān)工作人員一般要承擔法律責任。（）13．中國人民銀行對金融機構(gòu)，其他單位和個人履行反洗錢規(guī)定的行為可依法行使檢查權(quán)（√）。（√）11．我國尚無一部統(tǒng)一的，完整的《反洗錢法》。（）9．2004年2月1日后，金融機構(gòu)未按規(guī)定向市人行報告人民幣大額和可疑支付交易的，應按《人民銀行法》第46條的規(guī)定處罰。（√）6．金融機構(gòu)必須設(shè)立專門的反洗錢工作機構(gòu)負責反洗錢工作（）7．我國是歐亞反洗錢與反恐融資小組的創(chuàng)始成員國。（√）4．金融機構(gòu)違反反洗錢法規(guī)定，情節(jié)嚴重的，由中國人民銀行停止核準其開立基本存款賬戶，暫?；蛲Ｖ蛊洳糠只蛉恐Ц督Y(jié)算業(yè)務，并取消該金融機構(gòu)直接負責的高級管理人員的任職資格。（）3．金融機構(gòu)對大額和可疑外匯資金交易進行審核，分析。（每小題1分，共30分）1．我國是金融行動特別工作組（FATF）的正式成員。30．我國規(guī)定，凡辦理現(xiàn)金收付業(yè)務色商業(yè)銀行，城鄉(xiāng)信用社都必須建立大額現(xiàn)金 支付登記備案制度。28．票據(jù)的簽發(fā)，取得和轉(zhuǎn)讓，必須具有 真實的交易 關(guān)系和 債權(quán)債務。26．《聯(lián)合國打擊跨國有組織犯罪公約》的宗旨是 促進合作，以便更有效地 預防 和打擊跨國有組織犯罪。24．銀行結(jié)算賬戶的開立和使用應當遵守法律，行政規(guī)范，不得利用銀行結(jié)算賬戶進行 偷逃稅款，逃廢債務，套取現(xiàn)金 及其他違法犯罪活動。22．金融情報中心的建立，主要發(fā)揮倆方面的作用，一是 為迅速發(fā)現(xiàn)洗錢犯罪線索提供了可能 二是 保護了金融機構(gòu)客戶的隱私權(quán)。 是金融機構(gòu)反洗錢活動的基礎(chǔ)。 年9月，中國人民銀行正式成立反洗錢局。16．我國于2004年建立了 中國反洗錢監(jiān)測分析中心，作為人民銀行的直屬事業(yè)單位，履行反洗錢信息的接收和分析工作。14．成立于1989年的 金融工作特別工作組 的全稱是打擊洗錢金融行動工作組，這個組織是目前全球最有影響的 專業(yè)反洗錢國際組織。12．洗錢通常經(jīng)過 處置（放置）階段，離析（培植）階段 和歸并階段（或融合，整合階段）。10．金融機構(gòu)工作人員參與偽造開戶資料，為存款人開立銀行結(jié)算賬戶，協(xié)助進行洗錢活動的，應當給予 紀律處分 ；構(gòu)成犯罪的，移交司法機關(guān)依法追究 刑事責任。8．金融機構(gòu)應制定支付交易報告 內(nèi)部管理制度 和 操作規(guī)程，并向人民銀行報告。6．2005年人民銀行反洗錢宣傳活動的主題為 2005反洗錢中國在行動。4．金融機構(gòu)反洗錢工作的監(jiān)督管理機關(guān)是 中國人民銀行。2．“一個規(guī)定，兩個辦法”確立的金融機構(gòu)反洗錢工作的三項原則是 合法審慎原則、保密原則和 與司法機關(guān)、行政機關(guān)全面合作原則。5月30日該商行收到來自XX服務公司轉(zhuǎn)入資金600萬元，6月11日該商行支取現(xiàn)金3筆，共計50萬元；6月11日轉(zhuǎn)出資金4筆、共計500萬元。XX商行經(jīng)營范圍為：零售農(nóng)機配件、五金等，其注冊資本為20萬元。如何理解反洗錢法中的“雙罰制”？請列舉企業(yè)在信用社開立基本存款賬戶，應當要求客戶提供哪些開戶資料？結(jié)合自身崗位的實際，陳述你對本單位的反洗錢工作應當履行的各項職責。A:1萬元人民幣 B:1萬美元 C:3萬元人民幣D:3萬美元31．金融行動特別工作組的工作目標是（）A:向全球所有國家和地區(qū)推廣反洗錢信息B:在金融行動特別工作組成員內(nèi)監(jiān)督執(zhí)行《四十項建議 C:在全球推動反洗錢專門立法D:關(guān)注和檢討洗錢和反洗錢措施的發(fā)展趨勢。對大額現(xiàn)金交易有所規(guī)范，取現(xiàn)必須事先預約的標準為（）A:個人提取3萬元以上的 B: 個人提取5萬元以上的 C: 單位提取20萬元以上的 D: 單位提取50萬元以上的21．我國嚴禁公款私存，任何單位不得將單位資金以個人名義開立賬戶存儲，不得將企業(yè)單位資金轉(zhuǎn)入個人儲蓄賬戶套取現(xiàn)金，銀行不得為單位辦理資金轉(zhuǎn)入個人儲蓄的轉(zhuǎn)賬結(jié)算，但以下哪些情況除外（）A:重大疾病的醫(yī)療費B:臨時差旅費借支款C:代發(fā)工資D:小額個人勞務報酬22．金融機構(gòu)反洗錢工作中的義務包括（）A:建立反洗錢內(nèi)部控制制度和機構(gòu)，并配備人員B:客戶身份登記和審查客戶身份，保存客戶資料和交易激勵C:向有關(guān)部門進行大額和可疑交易報告，向公安機關(guān)報告涉嫌犯罪線索 D:保密和宣傳培訓業(yè)務23．不得作為實名證件使用的有（）A。A:《美國銀行保密法》 B:《美國洗錢管制法》 C:《反恐宣言》 D:《愛國者法案》17．人民銀行在反洗錢工作中的職責包括（）A:反洗錢立法B:制定金融業(yè)反洗錢規(guī)則的職能 C:對金融業(yè)反洗錢的行政管理職能D:負責反洗錢的資金監(jiān)控18．存款人開立什么賬戶實行核準制度，經(jīng)中國人民銀行核準后有開戶行核發(fā)開戶許可證（）A:儲蓄存款賬戶B:基本存款賬戶C:一般存款賬戶D:臨時存款賬戶19．按《人民幣大額和可疑支付交易報告管理辦法》的規(guī)定，短期內(nèi)資金通過金融機構(gòu)流轉(zhuǎn)具有下列什么特點，有可能屬于可疑支付交易。人民法院簽發(fā)的（）A:《介紹信》 B:《辦案協(xié)查函》 C:《協(xié)助查詢存款通知書》D:《查詢令》15．中國反洗錢工作部際聯(lián)席會議的牽頭組織者是（）A:公安部 B:國務院 C:中國人民銀行 D:財政部16．，美國為加強對恐怖主義的打擊，頒布了著名的（）。A:修訂后的新憲法。10．我國反洗錢工作有哪些重要意義（）A:是維護我國國家利益和人民群眾根本利益的客觀需要。C:違反規(guī)定將反洗錢工作信息泄漏給客戶和其他工作人員的。A:工商銀行 B:農(nóng)業(yè)銀行 C:中國銀行 D:建設(shè)銀行9．根據(jù)反洗錢法規(guī)定，金融機構(gòu)下列哪些行為將受到處罰（）A:未按照規(guī)定建立反洗錢法內(nèi)控制度，未按照規(guī)定設(shè)立專門機構(gòu)活著制定專業(yè)機構(gòu)負責反洗錢工作的。同時報關(guān)外匯局當?shù)胤志帧?．反洗錢現(xiàn)場檢查程序一般包括（）的檔案整理階段。A:20萬 B:50萬 C:100萬D:500萬4．洗錢的過程具有以下哪些特征（）A:洗錢者考慮的是隱藏有關(guān)犯罪收益的真正所有權(quán)和來源。A: 三年B:5年C:10年D::15年2．世界上最早對洗錢進行法律控制的國家是（）A:英國 B:法國C:澳大利亞D。第一篇：反洗錢競賽試題反洗錢知識競賽試題1及答案選擇題。（每小題1分，共40分）1．按照反洗錢的規(guī)定，金融機構(gòu)對客戶的交易記錄，自交易記賬之日起至少保存（）年。美國3．我國規(guī)定的單位之間人民幣單筆轉(zhuǎn)賬需要進行大額支付交易報告的金額起點為（）。B:改變有關(guān)金錢的形式C:洗錢過程中盡量避免留下明顯的痕跡 D:洗錢者能夠控制洗錢的全過程。A:檢查準備 B:檢查實施 C:：檢查報告 D:檢查處理6．金融機構(gòu)個分支機構(gòu)應于每月初（）工作日內(nèi)匯總上報大額和可以外匯資金交易情況，逐級上報至主報告機構(gòu)。A:3B:5 C:10 D157．我國政府已簽署并批準了下列哪些國際公約（）A:《聯(lián)合國機制非法販運麻醉品和精神藥物公約》 B:《聯(lián)合國打擊跨國有組織犯罪公約》C:《聯(lián)合國制止向恐怖主義提供資助的國際公約》 D:《聯(lián)合國反腐敗公約》8．違反反洗錢法規(guī)定，被人民銀行通報并處罰50萬元的是（）樟樹市支行。B:未按照規(guī)定要求單位提供有效證明文件和資料，進行核對登記，未按照規(guī)定保存客戶的賬戶資料和交易記錄的。D:未按照規(guī)定報告大額交易和可疑交易的。B:是眼里打擊經(jīng)濟犯罪的需要 C:是遏制其他嚴重刑事犯罪的需要 D:是維護金融機構(gòu)信譽及金融穩(wěn)定的需要 11．金融情報中心具備（）基本功能A:收集金融信息 B:分析金融信息 C:分發(fā)金融信息和分析結(jié)果 D:情報交流12．我國（）最先明確了洗錢屬于犯罪。B: 修訂后的新刑法C: 修訂后的新中國人民銀行法D:金融機構(gòu)反洗錢規(guī)定13．金融機構(gòu)反洗錢法“一個規(guī)定，兩個辦法”在（）正式實施A:200年3月1日B: 2003年7月1日 C:2003年2月1日 D:2004年4月1日14．公檢法等部門查閱與案件有關(guān)的銀行存款或相關(guān)資料，查詢?nèi)吮仨毘鍪颈救斯ぷ髯C或執(zhí)行公務證和出具縣級（含）以上公安局，人民檢查院。涉及反恐融資，給金融機構(gòu)賦予了額外的客戶識別，業(yè)務禁止，情報收集和報告等義務。（）A:集中轉(zhuǎn)入，集中轉(zhuǎn)出B: 集中轉(zhuǎn)入,分散轉(zhuǎn)出 C:分散轉(zhuǎn)入，集中轉(zhuǎn)出D: 分散轉(zhuǎn)入，分散轉(zhuǎn)出20．中國人民銀行發(fā)布的《大額現(xiàn)金支付登記備案規(guī)定》和《大額現(xiàn)金支付管理通知》。臨時身份證B:學生證C:機動車駕駛證D:介紹信E:法定身份證件的復印件24．下列屬于可疑外匯現(xiàn)金交易的有哪些（）A:居民張三當日單筆存入外幣現(xiàn)金3萬美元B:居民李四當日在國家外匯管理局審核標準內(nèi)4次存入英鎊 C:居民王五當日單筆提取外幣現(xiàn)金5萬美元D:甲企業(yè)每逢雙日下午都會在外幣賬戶存入大量外幣現(xiàn)金，但很少提取 E:某外商投資企業(yè)以外幣現(xiàn)金方式到A地投資25．金融機構(gòu)對下列外匯現(xiàn)金交易應進行核查，發(fā)現(xiàn)涉嫌洗錢的，應及時以紙質(zhì)文件上報并付相關(guān)附件（）A:甲企業(yè)外匯賬戶10月20日存入11萬美元，B:張三將5筆共4萬美元現(xiàn)金存入李四的外幣儲蓄賬戶，張三的賬戶同時收取人民幣約33萬美元C:李四當日單筆支取外幣現(xiàn)金5萬美元D:美籍華人游客在個人信用卡單筆存入10萬美元 E:乙企業(yè)連續(xù)5天用大量人民幣現(xiàn)鈔購入日元26．郵政儲蓄機構(gòu)辦理銀行卡業(yè)務開立的賬戶納入（）管理A:存款賬戶 B:儲蓄賬戶 C:單位銀行結(jié)算賬戶 D:個人銀行結(jié)算賬戶27．一般存款賬戶不得辦理（）A:現(xiàn)金繳存 B:現(xiàn)金支取C:資金收入轉(zhuǎn)賬D:資金付出轉(zhuǎn)賬28．金融機構(gòu)為客戶開立外匯賬戶，在客戶身份認定上應當遵守什么規(guī)定？（）A:《境內(nèi)外匯賬戶管理規(guī)定》B: 《境外外匯賬戶管理規(guī)定》 C:《個人結(jié)算賬戶管理規(guī)定》D:《個人存款賬戶實名制規(guī)定》29．開戶銀行對本行簽發(fā)的超過大額現(xiàn)金標準，注明“現(xiàn)金”字樣的哪些票據(jù)，應視同大額現(xiàn)金支付，實行登記備案制度？（）A:銀行本票 B:支票C:銀行匯票 D:信用證30．對于個人及來華人員超過等值（）以上的大額外幣現(xiàn)鈔存取，應當向開戶銀行提供身份證或護照，開戶銀行應逐筆登記備案。32．下列哪些法律屬于澳大利亞的反洗錢法律（）A:《1987年犯罪收益法》B:《1987年刑事事務相互協(xié)助法》 C:《1988年金融交易報告法》 D:《1994年禁止洗錢法》 33．下列哪些情況，存款人可疑申請開立臨時存款賬戶（）A:經(jīng)營臨時業(yè)務 B:設(shè)立臨時機構(gòu) C:異地臨時經(jīng)營活動 D：注冊驗資34．下列哪些專用賬戶不能支取現(xiàn)金（）A:金融機構(gòu)存放同業(yè)資金賬戶 B:證券交易結(jié)算資金專用賬戶 C:期貨交易保證金賬戶D:信托基金賬戶35．下列哪些專用賬戶不能支取現(xiàn)金（）A:基本建設(shè)基金賬戶B:更新改造資金專用賬戶 C:政策性房地產(chǎn)資金專用賬戶D:財政預算外資金專用賬戶36．下列哪些專用賬戶可以支取現(xiàn)金而無需人民銀行批準（）A:糧棉油收購資金專用賬戶B:社會保障基金專用賬戶 C:住房基金專用賬戶D:黨團工會經(jīng)費專用賬戶37．下列哪些組織屬于專業(yè)反洗錢國際組織（）A:亞太反洗錢小組(APG)B:歐亞反洗錢與反恐融資小組（EAG）C:巴塞爾銀行監(jiān)管委員會D:金融行動特別工作組38．在柜臺發(fā)生的下列