【正文】 構(gòu)停業(yè)整頓或者吊銷其經(jīng)營(yíng)許可證。（2）對(duì)監(jiān)督管理的金融機(jī)構(gòu)提出內(nèi)控制度的要求。2國(guó)務(wù)院金融管理機(jī)構(gòu)的反洗錢職責(zé)是什么？（1）參與制定反洗錢規(guī)章。具體包括中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)、中國(guó)證券監(jiān)督管理委員會(huì)、中國(guó)保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)；（2）執(zhí)法機(jī)構(gòu)。（4）中國(guó)人民銀行作為反洗錢行政主管部門，不僅有效地促進(jìn)了我國(guó)反洗錢工作的深入開展，而且有力地推動(dòng)了我國(guó)反洗錢國(guó)際合作的進(jìn)程。（2）中國(guó)人民銀行著眼于我國(guó)金融業(yè)反洗錢工作的實(shí)際需要，制定了一系列的反洗錢規(guī)章制度，以金融業(yè)為起點(diǎn)推動(dòng)我國(guó)反洗錢工作。確定中國(guó)人民銀行為反洗錢行政主管部門的原因是：（1）法律規(guī)定。多部門配合是指國(guó)務(wù)院有關(guān)部門、機(jī)構(gòu)在各自的職責(zé)范圍內(nèi)履行反洗錢監(jiān)督管理職責(zé)?？?體特點(diǎn)為“一部門主管、多部門配合”。從事匯兌業(yè)務(wù)、支付清算業(yè)務(wù)和基金銷售業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)也適用。（4）信托投資公司、金融資產(chǎn)管理公司、財(cái)務(wù)公司、金融租賃公司、汽車金融公司、貨幣經(jīng)紀(jì)公司。（2）證券公司、期貨經(jīng)紀(jì)公司、基金管理公司。依據(jù)：根據(jù)《中華人民共和國(guó)反洗錢法》、《中華人民共和國(guó)中國(guó)人民銀行法》等有關(guān)法律、行政法規(guī)，制定《金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定》。1《反洗錢法》中所稱金融機(jī)構(gòu)，具體包括哪些機(jī)構(gòu)？ 包括政策性銀行、商業(yè)銀行、信用合作社、郵政儲(chǔ)匯機(jī)構(gòu)、信托 投資公司、證券公司、期貨經(jīng)紀(jì)公司、保險(xiǎn)公司以及國(guó)務(wù)院反洗錢行政主管部門確定并公布的從事金融業(yè)務(wù)的其他機(jī)構(gòu)。1《反洗錢法》對(duì)反洗錢是如何定義的？反洗錢是指為了預(yù)防通過各種方式掩飾、隱瞞毒品犯罪、黑社會(huì)性質(zhì)的組織犯罪、恐怖活動(dòng)犯罪、走私犯罪、貪污賄賂犯罪、破壞金融管理秩序犯罪、金融詐騙犯罪等犯罪所得及其收益的來(lái)源和性質(zhì)的洗錢活動(dòng)，依照《反洗錢法》規(guī)定采取相關(guān)措施的行為。1概括《反洗錢法》的基本框架？共7章，37條。（4）2007年6月21日，中國(guó)人民銀行、中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)、中國(guó)證券監(jiān)督管理委員會(huì)、中國(guó)保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)以一行三會(huì)令（[2007]第2號(hào)）的形式頒布了《金融機(jī)構(gòu)客戶身份識(shí)別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》。（3）2007年6月11日，中國(guó)人民銀行以中國(guó)人民銀行令（[2007]第1號(hào)）的形式頒布了《金融機(jī)構(gòu)報(bào)告涉嫌恐怖融資的可疑交易管理辦法》。（2）2006年11月14日，中國(guó)人民銀行以中國(guó)人民銀行令（[2006]第2號(hào)）的形式頒布了《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦 法》。1《反洗錢法》頒布后，我國(guó)又頒布了哪些反洗錢規(guī)章？何時(shí)以何種方式頒布？生效日期如何規(guī)定？（1）2006年11月14日，中國(guó)人民銀行以中國(guó)人民銀行令（[2006]第1號(hào)）的形式頒布了《金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定》?！斗聪村X法》的立法宗旨是什么？《反洗錢法》屬于一部什么性質(zhì)的法律？預(yù)防洗錢活動(dòng)，維護(hù)金融秩序，遏制洗錢犯罪及相關(guān)犯罪。處臵階段是洗錢過程的起始環(huán)節(jié)，離析階段是洗錢過程的核心環(huán)節(jié)，歸并階段是洗錢過程的最后環(huán)節(jié)。金融機(jī)構(gòu)涉嫌洗錢或者被犯罪分子利用進(jìn)行洗錢，會(huì)嚴(yán)重?fù)p害金融機(jī)構(gòu)的聲譽(yù)，還會(huì)使金融機(jī)構(gòu)面臨法律風(fēng)險(xiǎn)和經(jīng)濟(jì)損失，從而面臨客戶流失和失掉業(yè)務(wù)機(jī)會(huì)的巨大風(fēng)險(xiǎn)。（6）洗錢活動(dòng)破壞金融機(jī)構(gòu)穩(wěn)健經(jīng)營(yíng)的基礎(chǔ)，加大了金融機(jī)構(gòu)的法律和運(yùn)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)。大量的資金流入流出也容易引起匯率的變化，引起市場(chǎng)動(dòng)蕩和匯率波動(dòng)。（3）洗錢助長(zhǎng)和滋生腐敗，敗壞社會(huì)風(fēng)氣，腐蝕國(guó)家肌體，導(dǎo)致社會(huì)不公平，敗壞國(guó)家聲譽(yù)。洗錢的主要目的是掩飾和隱瞞違法所得，使違法所得表面合法化。洗錢活動(dòng)與恐怖活動(dòng)相結(jié)合，還會(huì)對(duì)社會(huì)穩(wěn)定、國(guó)家安全和人民的生命和財(cái)產(chǎn)的安全造成巨大損失。常見的洗錢渠道有哪些？（1）現(xiàn)金走私；（2）將大額現(xiàn)金分散存入銀行；（3）向現(xiàn)金流量高的行業(yè)投資；（4）購(gòu)臵流動(dòng)性較強(qiáng)的商品；（5）匿名存款或購(gòu)買不記名有價(jià)金融證券；（6）制造顯失公平的進(jìn)出口貿(mào)易；（7）注冊(cè)皮包公司，虛擬貿(mào)易；（8）設(shè)立外資公司；（9）利用地下錢莊和民間借貸轉(zhuǎn)移犯罪收入；（10）購(gòu)買保險(xiǎn)；（11）實(shí)施復(fù)雜的金融交易；（12）在離岸金融中心設(shè)立匿名賬戶；（13）利用銀行保密法洗錢。洗錢行為不一定要追究刑事責(zé)任，有的可能要追究行政責(zé)任或民事責(zé)任。也就是說(shuō)，在我國(guó)根據(jù)目前的法律，洗錢行為并不一定都構(gòu)成犯罪，只有當(dāng)事人對(duì)從事這七種犯罪活動(dòng)所獲得的黑錢進(jìn)行清洗時(shí)，才構(gòu)成我國(guó)刑法中規(guī)定的洗錢罪。洗錢行為則沒有上游犯罪限制。我國(guó)刑法規(guī)定洗錢罪的上游犯罪為7種。7類犯罪是指毒品犯罪、黑社會(huì)性質(zhì)的組織犯罪、恐怖活動(dòng)犯罪、走私犯罪、貪污賄賂犯罪、破壞金融管理秩序 犯罪、金融詐騙犯罪。什么是洗錢罪？我國(guó)《刑法》規(guī)定的洗錢罪，是指明知是毒品犯罪、黑社會(huì)性質(zhì)的組織犯罪、恐怖活動(dòng)犯罪、走私犯罪、貪污賄賂犯罪、破壞金融管理秩序犯罪、金融詐騙犯罪的所得及其產(chǎn)生的收益，通過提供資金賬戶、協(xié)助將財(cái)產(chǎn)轉(zhuǎn)換為現(xiàn)金、金融票據(jù)、有價(jià)證券、通過轉(zhuǎn)賬或者其他結(jié)算方式協(xié)助資金轉(zhuǎn)移、協(xié)助將資金匯往境外以及以其他方式進(jìn)行掩飾、隱瞞其來(lái)源和性質(zhì)的犯罪行為。1下列哪些情況，存款人可以申請(qǐng)開立臨時(shí)存款賬戶（）A:經(jīng)營(yíng)臨時(shí)業(yè)務(wù) B:設(shè)立臨時(shí)機(jī)構(gòu) C:異地臨時(shí)經(jīng)營(yíng)活動(dòng) D：注冊(cè)驗(yàn)資1下列哪些組織屬于專業(yè)反洗錢國(guó)際組織（）A:亞太反洗錢小組(APG)B:歐亞反洗錢與反恐融資小組C:巴塞爾銀行監(jiān)管委員會(huì) D:金融行動(dòng)特別工作組 在柜臺(tái)發(fā)生的下列哪些現(xiàn)金支取活動(dòng)屬于異常大額現(xiàn)金（）A:開戶單位一日兩次申請(qǐng)支取大額現(xiàn)金B(yǎng): 開戶單位提取大額現(xiàn)金的時(shí)間出現(xiàn)異常變化C:開戶單位連續(xù)幾個(gè)工作日提取的大額現(xiàn)金出現(xiàn)異常變化D:開戶單位一日內(nèi)申請(qǐng)對(duì)同一收款人簽發(fā)兩張金額為30萬(wàn)元的現(xiàn)金銀行匯票2《金融行動(dòng)特別工作組四十項(xiàng)建議》規(guī)定的常規(guī)客戶身份盡職調(diào)查措施有（）A:確立客戶身份并利用可靠的，獨(dú)立來(lái)源的文件，數(shù)據(jù)或信息來(lái)驗(yàn)證客戶身份B:確立受益權(quán)人身份，并運(yùn)用合理的手段進(jìn)行驗(yàn)證，以使該金融機(jī)構(gòu)明了受益權(quán)人的身份狀況，對(duì)于法人和實(shí)體，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)采用合理的措施了解該客戶的所有權(quán)和控制權(quán)結(jié)構(gòu)C:獲得有關(guān)該項(xiàng)業(yè)務(wù)的目的和意圖屬性的信息D:對(duì)業(yè)務(wù)關(guān)系以及在這種業(yè)務(wù)關(guān)系的整個(gè)過程中進(jìn)行的交易進(jìn)行持續(xù)的盡職調(diào)查，以確保交易的進(jìn)行符合該金融機(jī)構(gòu)對(duì)客戶及其風(fēng)險(xiǎn)狀況的認(rèn)識(shí)2《金融行動(dòng)特別工作組四十項(xiàng)建議》規(guī)定的各國(guó)反洗錢的基本義務(wù)是（）反洗錢知識(shí)競(jìng)賽A:簽署反洗錢國(guó)際公約，通過國(guó)內(nèi)立法，以保證國(guó)際間反洗錢領(lǐng)域各個(gè)層次的合作有效開展B:將洗錢犯罪定為刑事犯罪C:洗錢犯罪的上游犯罪盡可能的廣泛D:制定將犯罪收益查封和凍結(jié)的法律三、簡(jiǎn)答題按照國(guó)家法律的規(guī)定和中國(guó)人民銀行的要求，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)積極履行哪些反洗錢義務(wù)？什么是洗錢和反洗錢？第二篇：反洗錢知識(shí)競(jìng)賽題庫(kù)吉林省金融系統(tǒng)慶?！吨腥A人民共和國(guó)反洗錢法》頒布實(shí)施五周年知識(shí)競(jìng)賽題庫(kù)什么是“洗錢”？洗錢，通常是指隱瞞或掩飾犯罪收益的真實(shí)來(lái)源和性質(zhì)，使其在形式上合法化的行為。對(duì)大額現(xiàn)金交易有所規(guī)范，取現(xiàn)必須事先預(yù)約的標(biāo)準(zhǔn)為（）A:個(gè)人提取3萬(wàn)元以上的 B: 個(gè)人提取5萬(wàn)元以上的C: 單位提取20萬(wàn)元以上的 D: 單位提取50萬(wàn)元以上的1金融機(jī)構(gòu)反洗錢工作中的義務(wù)包括（）A:建立反洗錢內(nèi)部控制制度和機(jī)構(gòu)，并配備人員B:客戶身份登記和審查客戶身份，保存客戶資料和交易記錄C:向有關(guān)部門進(jìn)行大額和可疑交易報(bào)告，向公安機(jī)關(guān)報(bào)告涉嫌犯罪線索 D:保密和宣傳培訓(xùn)業(yè)務(wù)1不得作為實(shí)名證件使用的有（）A。B:是眼里打擊經(jīng)濟(jì)犯罪的需要C:是遏制其他嚴(yán)重刑事犯罪的需要D:是維護(hù)金融機(jī)構(gòu)信譽(yù)及金融穩(wěn)定的需要 （）基本功能A:收集金融信息 B:分析金融信息 C:分發(fā)金融信息和分析結(jié)果 D:情報(bào)交流人民銀行在反洗錢工作中的職責(zé)包括（）反洗錢知識(shí)競(jìng)賽A:反洗錢立法 B:制定金融業(yè)反洗錢規(guī)則的職能C:對(duì)金融業(yè)反洗錢的行政管理職能 D:負(fù)責(zé)反洗錢的資金監(jiān)控存款人開立什么賬戶實(shí)行核準(zhǔn)制度，經(jīng)中國(guó)人民銀行核準(zhǔn)后有開戶行核發(fā)開戶許可證（）A:儲(chǔ)蓄存款賬戶 B:基本存款賬戶C:一般存款賬戶 D:臨時(shí)存款賬戶按《人民幣大額和可疑支付交易報(bào)告管理辦法》的規(guī)定，短期內(nèi)資金通過金融機(jī)構(gòu)流轉(zhuǎn)具有下列什么特點(diǎn)，有可能屬于可疑支付交易。D:未按照規(guī)定報(bào)告大額交易和可疑交易的。B:未按照規(guī)定要求單位提供有效證明文件和資料，進(jìn)行核對(duì)登記，未按照規(guī)定保存客戶的賬戶資料和交易 記錄的。A、大額交易 B、可疑交易 C、個(gè)人信息 D、企業(yè)信息反洗錢現(xiàn)場(chǎng)檢查程序一般包括（）的檔案整理階段。A、互惠互利 B、國(guó)際公約C、公平公正 D、平等互惠二、多選題《中華人民共和國(guó)反洗錢法》所稱反洗錢，是指為了預(yù)防通過各種方式掩飾、隱瞞毒品犯罪、黑社會(huì)性質(zhì)的組織犯罪、走私犯罪、()等犯罪所得及其收益的來(lái)源和性質(zhì)的洗錢活動(dòng)，依照本法規(guī)定采取相關(guān)措施的行為。A、客戶身份識(shí)別 B、大額和可疑交易報(bào)告 C、可疑交易的分析 D、與司法機(jī)關(guān)全面合作，在反洗錢行動(dòng)中應(yīng)該盡量避免的行為是()。A、24小時(shí) B、48小時(shí) C、64小時(shí) D、7日 ()的簡(jiǎn)稱。A、地下錢莊 B、購(gòu)買保險(xiǎn)立即退保C、成立空殼公司 D、以上都是18.()是我國(guó)國(guó)務(wù)院反洗錢行政主管部門。接受舉報(bào)的機(jī)關(guān)應(yīng)當(dāng)對(duì)舉報(bào)人和舉報(bào)內(nèi)容保密。A、認(rèn)識(shí)你的客戶 B、熟悉你的客戶C、見過你的客戶 D、了解你的客戶()以上或者外幣等值1 萬(wàn)美元以上現(xiàn)金存取業(yè)務(wù)的，應(yīng)當(dāng)核對(duì)客戶的有效身份證件或者其他身份證明文件。A、3 B、5 C、7 D、10 ，都應(yīng)當(dāng)提供真實(shí)有效的（）或者其他身份證明文件。A:1萬(wàn)元人民幣 B:1萬(wàn)美元 C:3萬(wàn)元人民幣 D:3萬(wàn)美元 《中華人民共和國(guó)反洗錢法》自()開始施行。涉及反恐融資，給金融機(jī)構(gòu)賦予了額外的客戶識(shí)別，業(yè)務(wù)禁止，情報(bào)收集和報(bào)告等義務(wù)。B: 修訂后的新刑法C: 修訂后的新中國(guó)人民銀行法 D:金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定5．公檢法等部門查閱與案件有關(guān)的銀行存款或相關(guān)資料，查詢?nèi)吮仨毘鍪颈救斯ぷ髯C或執(zhí)行公務(wù)證和出具縣級(jí)（含）以上公安局，人民檢查院。A:3 B:5 C:10 D15 4．我國(guó)（）最先明確了洗錢屬于犯罪。美國(guó)（）工作日內(nèi)匯總上報(bào)大額和可以外匯資金交易情況，逐級(jí)上報(bào)至主報(bào)告機(jī)構(gòu)。第一篇：反洗錢知識(shí)競(jìng)賽02反洗錢知識(shí)競(jìng)賽反洗錢知識(shí)競(jìng)賽02一、填空（30題，每題2分，共計(jì)60分）1．按照反洗錢的規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)對(duì)客戶的交易記錄，自交易記賬之日起至少保存（）年。A: 三年 B:5年 C:10年 D:15年 2．世界上最早對(duì)洗錢進(jìn)行法律控制的國(guó)家是（）A:英國(guó) B:法國(guó) C:澳大利亞 D。同時(shí)報(bào)關(guān)外匯局當(dāng)?shù)胤志?。A:修訂后的新憲法。人民法院簽發(fā)的（）A:《介紹信》 B:《辦案協(xié)查函》 C:《協(xié)助查詢存款通知書》 D:《查詢令》 6．中國(guó)反洗錢工作部際聯(lián)席會(huì)議的牽頭組織者是（）A:公安部 B:國(guó)務(wù)院 C:中國(guó)人民銀行 D:財(cái)政部7．，美國(guó)為加強(qiáng)對(duì)恐怖主義的打擊，頒布了著名的（）。A:《美國(guó)銀行保密法》 B:《美國(guó)洗錢管制法》 C:《反恐宣言》 D:《愛國(guó)者法案》8．郵政儲(chǔ)蓄機(jī)構(gòu)辦理銀行卡業(yè)務(wù)開立的賬戶納入（）管理A:存款賬戶 B:儲(chǔ)蓄賬戶 C:單位銀行結(jié)算賬戶 D:個(gè)人銀行結(jié)算賬戶 9．一般存款賬戶不得辦理（）反洗錢知識(shí)競(jìng)賽A:現(xiàn)金繳存 B:現(xiàn)金支取 C:資金收入轉(zhuǎn)賬 D:資金付出轉(zhuǎn)賬 10．對(duì)于個(gè)人及來(lái)華人員超過等值（）以上的大額外幣現(xiàn)鈔存取，應(yīng)當(dāng)向開戶銀行提供身份證或護(hù)照，開戶銀行應(yīng)逐筆登記備案。A、2007年1月1日 B、2007年3月1日C、2007年5月1日 D、2006年10月31日，由金融機(jī)構(gòu)總部或者由總部指定的一個(gè)機(jī)構(gòu)，在可疑交易發(fā)生后的（）個(gè)工作日內(nèi)以電子方式報(bào)送中國(guó)反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心。A、工作證 B、身份證件 C、駕駛證 D、身份證復(fù)印件 ，建立健全和執(zhí)行客戶身份識(shí)別制度，遵循“()”的原則。A、2萬(wàn)元 B、1萬(wàn)元 C、3萬(wàn)元 D、5萬(wàn)元，有權(quán)向反洗錢()舉報(bào)。A、檢察機(jī)關(guān) B、其他金融機(jī)構(gòu)C、監(jiān)管部門 D、行政主管部門或者公安機(jī)關(guān)反洗錢知識(shí)競(jìng)賽()活動(dòng)可能存在洗錢行為。A、國(guó)務(wù)院金融辦公室B、中國(guó)人民銀行 C、中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì) D、公安部()。A、埃格蒙特集團(tuán)B、亞太反洗錢小組 C、金融行動(dòng)特別工作組D、歐亞反洗錢與反恐融資小組 ，首先應(yīng)進(jìn)行()。A、大額存取現(xiàn)金B(yǎng)、用真實(shí)姓名開立銀行賬戶 C、身份證不要輕易借給他人D、發(fā)現(xiàn)可疑的洗錢線索盡快舉報(bào) ，或者按照()原則，開展反洗錢國(guó)際合作。反洗錢知識(shí)競(jìng)賽A、恐怖活動(dòng)犯罪 B、貪污賄賂犯罪 C、破壞金融管理秩序犯罪D、金融詐騙犯罪金融機(jī)構(gòu)及其工作人員依法提交()和()報(bào)告，受法律保護(hù)。A:檢查準(zhǔn)備 B:檢查實(shí)施 C:檢查報(bào)告 D:檢查處理我國(guó)政府已簽署并批準(zhǔn)了下列哪些國(guó)際公約（）A:《聯(lián)合國(guó)機(jī)制非法販運(yùn)麻醉品和精神藥物公約》 B:《聯(lián)合國(guó)打擊跨國(guó)有組織犯罪公約》C:《聯(lián)合國(guó)制止向恐怖主義提供資助的國(guó)際公約》 D:《聯(lián)合國(guó)反腐敗公約》根據(jù)反洗錢法規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)下列哪些行為將受到處罰（）A:未按照規(guī)定建立反洗錢法內(nèi)控制度，未按照規(guī)定設(shè)立專門機(jī)構(gòu)活著制定專業(yè)機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)反洗錢工作的。C:違反規(guī)定將反洗錢工作信息泄漏給客戶和其他工作人員的。我國(guó)反洗錢工作有哪些重要意義（）A:是維護(hù)我國(guó)國(guó)家利益和人民群眾根本利益的客觀需要。（）A:集中轉(zhuǎn)入，集中轉(zhuǎn)出 B: 集中轉(zhuǎn)入,分散轉(zhuǎn)出C:分散轉(zhuǎn)入，集中轉(zhuǎn)出 D: 分散轉(zhuǎn)入，分散轉(zhuǎn)出1中國(guó)人民銀行發(fā)布的《大額現(xiàn)金支付登記備案規(guī)定》和《大額現(xiàn)金支付管理通知》。臨時(shí)身份證 B:學(xué)生證 C:機(jī)動(dòng)車駕駛證 D:介紹信 E:法定身份證件的復(fù)印件1下列屬于可疑外匯現(xiàn)金交易的有哪些（）A:居民張三當(dāng)日單筆存入外幣現(xiàn)金3萬(wàn)美元B:居民李四當(dāng)日在國(guó)家外匯管理局審核標(biāo)準(zhǔn)內(nèi)4次存入英鎊 C:居民王五當(dāng)日單筆提取外幣現(xiàn)金5萬(wàn)美元D:甲企業(yè)每逢雙日下午都會(huì)在外幣賬戶存入大量外