【正文】 ___進(jìn)行審批。答：2007年11月、本外幣個(gè)人儲(chǔ)蓄賬戶(hù)、結(jié)算賬戶(hù)、國(guó)際匯兌業(yè)務(wù)我行反洗錢(qián)系統(tǒng)設(shè)置了__________________，以便于我行基層工作人員逐級(jí)報(bào)告在營(yíng)業(yè)柜臺(tái)以及后臺(tái)監(jiān)督過(guò)程中發(fā)現(xiàn)的可疑交易。答：中國(guó)反洗錢(qián)監(jiān)測(cè)分析中心。答案：1網(wǎng)點(diǎn)柜員在辦理須核對(duì)客戶(hù)有效證件業(yè)務(wù)時(shí)，當(dāng)聯(lián)網(wǎng)核查客戶(hù)的居民身份證時(shí)結(jié)果為以下_____________、___________或___________情形時(shí)，應(yīng)要求客戶(hù)出具戶(hù)口簿、護(hù)照、機(jī)動(dòng)車(chē)駕駛證等其他有效證件，進(jìn)一步佐證，確屬真實(shí)證件的，再繼續(xù)辦理業(yè)務(wù)。答案：《個(gè)人存款賬戶(hù)實(shí)名制規(guī)定》國(guó)務(wù)院反洗錢(qián)行政主管部門(mén)或者其省一級(jí)派出機(jī)構(gòu)調(diào)查可疑交易活動(dòng)時(shí)，調(diào)查人員不得___________，且須出示___________和____________，否則，金融機(jī)構(gòu)有權(quán)拒絕。(1)客戶(hù)A用現(xiàn)金50萬(wàn)元，以躉交形式投保長(zhǎng)期壽險(xiǎn)？(2)客戶(hù)B以轉(zhuǎn)帳方式，購(gòu)買(mǎi)了“智勝金”保險(xiǎn)產(chǎn)品，一次性交費(fèi)100萬(wàn)元，投保一個(gè)月后要求退保，并指定轉(zhuǎn)入第三方帳戶(hù)？(3)客戶(hù)C(企業(yè)單位)擬投保公司產(chǎn)品，但拒絕提供其法人營(yíng)業(yè)執(zhí)照，聲稱(chēng)其執(zhí)照丟失，正在重新過(guò)程中，您該如何處理？個(gè)險(xiǎn)營(yíng)銷(xiāo)員反洗錢(qián)的工作職責(zé)是什么？第二篇：反洗錢(qián)考試試題反洗錢(qián)知識(shí)考試題庫(kù)一、填空題客戶(hù)身份識(shí)別禁止性規(guī)定指的是金融機(jī)構(gòu)不得為_(kāi)________客戶(hù)提供服務(wù)或者與其進(jìn)行交易，不得為客戶(hù)開(kāi)立__________賬戶(hù)。（）金融機(jī)構(gòu)接受中國(guó)人民銀行反洗錢(qián)檢查后，中國(guó)人民銀行或其分支機(jī)構(gòu)應(yīng)制作現(xiàn)場(chǎng)檢查意見(jiàn)書(shū)，送達(dá)被檢查機(jī)構(gòu)。（）經(jīng)調(diào)查仍不能排除洗錢(qián)嫌疑的，經(jīng)中國(guó)人民銀行負(fù)責(zé)人批準(zhǔn)，可采取臨時(shí)凍結(jié)措施，并通知金融機(jī)構(gòu)，金融機(jī)構(gòu)接到通知后應(yīng)立即予以執(zhí)行。A、中國(guó)人民銀行 B、中國(guó)銀監(jiān)會(huì) C、中國(guó)保監(jiān)會(huì) D、中國(guó)證監(jiān)會(huì)三、判斷并改錯(cuò)(每題1分，共5分)中國(guó)人民銀行、中國(guó)銀監(jiān)會(huì)、中國(guó)證監(jiān)會(huì)、中國(guó)保監(jiān)會(huì)是國(guó)務(wù)院反洗錢(qián)行政主管部門(mén)，依法對(duì)金融機(jī)構(gòu)的反洗錢(qián)工作進(jìn)行監(jiān)督管理。A、十萬(wàn)元以上五十萬(wàn)元以下罰款 B、二十萬(wàn)元以上五十萬(wàn)元以下罰款 C、五萬(wàn)元以上十萬(wàn)元以下 D、一萬(wàn)元以上五萬(wàn)元以下罰款 E、二萬(wàn)元以上二十萬(wàn)元以下 F、五十萬(wàn)元以上五百萬(wàn)元以下罰款 G、五萬(wàn)元以上五十萬(wàn)元以下罰款3客戶(hù)身份識(shí)別制度由（）制定，客戶(hù)資料保存制度由（）制定，本外幣大額交易和可疑交易報(bào)告制度由（）制定。臨時(shí)身份證 B:學(xué)生證 C:機(jī)動(dòng)車(chē)駕駛證 D:介紹信 E:法定身份證件的復(fù)印件 21．一般存款賬戶(hù)不得辦理（）A:現(xiàn)金繳存 B:現(xiàn)金支取 C:資金收入轉(zhuǎn)賬 D:資金付出轉(zhuǎn)賬 22．金融機(jī)構(gòu)為客戶(hù)開(kāi)立外匯賬戶(hù)，在客戶(hù)身份認(rèn)定上應(yīng)當(dāng)遵守什么規(guī)定？（）A:《境內(nèi)外匯賬戶(hù)管理規(guī)定》 B: 《境外外匯賬戶(hù)管理規(guī)定》 C:《個(gè)人結(jié)算賬戶(hù)管理規(guī)定》 D:《個(gè)人存款賬戶(hù)實(shí)名制規(guī)定》23．開(kāi)戶(hù)銀行對(duì)本行簽發(fā)的超過(guò)大額現(xiàn)金標(biāo)準(zhǔn)，注明“現(xiàn)金”字樣的哪些票據(jù)，應(yīng)視同大額現(xiàn)金支付，實(shí)行登記備案制度？（）A:銀行本票 B:支票 C:銀行匯票 D:信用證 24．金融行動(dòng)特別工作組的工作目標(biāo)是（）A:向全球所有國(guó)家和地區(qū)推廣反洗錢(qián)信息 B:在金融行動(dòng)特別工作組成員內(nèi)監(jiān)督執(zhí)行《四十項(xiàng)建議C:在全球推動(dòng)反洗錢(qián)專(zhuān)門(mén)立法 D:關(guān)注和檢討洗錢(qián)和反洗錢(qián)措施的發(fā)展趨勢(shì)。A:《美國(guó)銀行保密法》 B:《美國(guó)洗錢(qián)管制法》 C:《反恐宣言》 D:《愛(ài)國(guó)者法案》 16．人民銀行在反洗錢(qián)工作中的職責(zé)包括（）A:反洗錢(qián)立法 B:制定金融業(yè)反洗錢(qián)規(guī)則的職能 C:對(duì)金融業(yè)反洗錢(qián)的行政管理職能 D:負(fù)責(zé)反洗錢(qián)的資金監(jiān)控17．按《人民幣大額和可疑支付交易報(bào)告管理辦法》的規(guī)定，短期內(nèi)資金通過(guò)金融機(jī)構(gòu)流轉(zhuǎn)具有下列什么特點(diǎn)，有可能屬于可疑支付交易。人民法院簽發(fā)的（）A:《介紹信》 B:《辦案協(xié)查函》 C:《協(xié)助查詢(xún)存款通知書(shū)》D:《查詢(xún)令》 14．中國(guó)反洗錢(qián)工作部際聯(lián)席會(huì)議的牽頭組織者是（）A:公安部 B:國(guó)務(wù)院 C:中國(guó)人民銀行 D:財(cái)政部15．，美國(guó)為加強(qiáng)對(duì)恐怖主義的打擊，頒布了著名的（）。A:修訂后的新憲法。10．我國(guó)反洗錢(qián)工作有哪些重要意義（）A:是維護(hù)我國(guó)國(guó)家利益和人民群眾根本利益的客觀需要。C:違反規(guī)定將反洗錢(qián)工作信息泄漏給客戶(hù)和其他工作人員的。A:工商銀行 B:農(nóng)業(yè)銀行 C:中國(guó)銀行 D:建設(shè)銀行9．根據(jù)反洗錢(qián)法規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)下列哪些行為將受到處罰（）A:未按照規(guī)定建立反洗錢(qián)法內(nèi)控制度，未按照規(guī)定設(shè)立專(zhuān)門(mén)機(jī)構(gòu)活著制定專(zhuān)業(yè)機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)反洗錢(qián)工作的。同時(shí)報(bào)關(guān)外匯局當(dāng)?shù)胤志帧?．反洗錢(qián)現(xiàn)場(chǎng)檢查程序一般包括（）的檔案整理階段。A:20萬(wàn) B:50萬(wàn) C:100萬(wàn) D:500萬(wàn) 4．洗錢(qián)的過(guò)程具有以下哪些特征（）A:洗錢(qián)者考慮的是隱藏有關(guān)犯罪收益的真正所有權(quán)和來(lái)源。A: 三年 B:5年 C:10年 D:15年2．世界上最早對(duì)洗錢(qián)進(jìn)行法律控制的國(guó)家是（）A:英國(guó) B:法國(guó) C:澳大利亞 D。二、選擇題；（不定項(xiàng)選擇，每題 2分，共70分。反洗錢(qián)義務(wù)主體既包括在中華人民共和國(guó)境內(nèi)設(shè)立的（），也包括按照規(guī)定應(yīng)當(dāng)履行反洗錢(qián)義務(wù)的（）。金融機(jī)構(gòu)應(yīng)建立的三個(gè)反洗錢(qián)基本制度（）、（）、（）。第一篇：反洗錢(qián)考試試題華夏人壽保險(xiǎn)股份有限公司新鄉(xiāng)中心支公司反洗錢(qián)法考試試題一、填空題(每空1分，共16分)：《反洗錢(qián)法》的立法宗旨（）、（）、（）?？蛻?hù)身份資料在（）、客戶(hù)交易信息在（），應(yīng)當(dāng)至少保存五年。《反洗錢(qián)法》規(guī)定了“雙罰制”，即對(duì)金融機(jī)構(gòu)及其直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員和其他直接人員同時(shí)（），并（）。金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在大額交易發(fā)生后的5個(gè)工作日內(nèi)，通過(guò)其（）或者由（），及時(shí)以（）向（）報(bào)送大額交易報(bào)告。）1．按照反洗錢(qián)的規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)對(duì)客戶(hù)的交易記錄，自交易記賬之日起至少保存（）年。美國(guó)3．我國(guó)規(guī)定的單位之間人民幣單筆轉(zhuǎn)賬需要進(jìn)行大額支付交易報(bào)告的金額起點(diǎn)為（）。B:改變有關(guān)金錢(qián)的形式 C:洗錢(qián)過(guò)程中盡量避免留下明顯的痕跡 D:洗錢(qián)者能夠控制洗錢(qián)的全過(guò)程。A:檢查準(zhǔn)備 B:檢查實(shí)施 C:：檢查報(bào)告 D:檢查處理6．金融機(jī)構(gòu)個(gè)分支機(jī)構(gòu)應(yīng)于每月初（）工作日內(nèi)匯總上報(bào)大額和可以外匯資金交易情況，逐級(jí)上報(bào)至主報(bào)告機(jī)構(gòu)。A:3 B:5 C:10 D15 7．我國(guó)政府已簽署并批準(zhǔn)了下列哪些國(guó)際公約（）A:《聯(lián)合國(guó)機(jī)制非法販運(yùn)麻醉品和精神藥物公約》 B:《聯(lián)合國(guó)打擊跨國(guó)有組織犯罪公約》 C:《聯(lián)合國(guó)制止向恐怖主義提供資助的國(guó)際公約》 D:《聯(lián)合國(guó)反腐敗公約》 8．違反反洗錢(qián)法規(guī)定，被人民銀行通報(bào)并處罰50萬(wàn)元的是（）樟樹(shù)市支行。B:未按照規(guī)定要求單位提供有效證明文件和資料進(jìn)行核對(duì)登記，未按照規(guī)定保存客戶(hù)的賬戶(hù)資料和交易記錄的。D:未按照規(guī)定報(bào)告大額交易和可疑交易的。B:是眼里打擊經(jīng)濟(jì)犯罪的需要 C:是遏制其他嚴(yán)重刑事犯罪的需要 D:是維護(hù)金融機(jī)構(gòu)信譽(yù)及金融穩(wěn)定的需要 11．金融情報(bào)中心具備（）基本功能A:收集金融信息 B:分析金融信息 C:分發(fā)金融信息和分析結(jié)果 D:情報(bào)交流 12．我國(guó)（）最先明確了洗錢(qián)屬于犯罪。B: 修訂后的新刑法 C: 修訂后的新中國(guó)人民銀行法 D:金融機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)規(guī)定13．公檢法等部門(mén)查閱與案件有關(guān)的銀行存款或相關(guān)資料，查詢(xún)?nèi)吮仨毘鍪颈救斯ぷ髯C或執(zhí)行公務(wù)證和出具縣級(jí)（含）以上公安局，人民檢查院。涉及反恐融資，給金融機(jī)構(gòu)賦予了額外的客戶(hù)識(shí)別，業(yè)務(wù)禁止，情報(bào)收集和報(bào)告等義務(wù)。（）A:集中轉(zhuǎn)入，集中轉(zhuǎn)出 B: 集中轉(zhuǎn)入,分散轉(zhuǎn)出 C:分散轉(zhuǎn)入，集中轉(zhuǎn)出 D: 分散轉(zhuǎn)入，分散轉(zhuǎn)出18．我國(guó)嚴(yán)禁公款私存，任何單位不得將單位資金以個(gè)人名義開(kāi)立賬戶(hù)存儲(chǔ)，不得將企業(yè)單位資金轉(zhuǎn)入個(gè)人儲(chǔ)蓄賬戶(hù)套取現(xiàn)金，銀行不得為單位辦理資金轉(zhuǎn)入個(gè)人儲(chǔ)蓄的轉(zhuǎn)賬結(jié)算，但以下哪些情況除外（）A:重大疾病的醫(yī)療費(fèi) B:臨時(shí)差旅費(fèi)借支款 C:代發(fā)工資 D:小額個(gè)人勞務(wù)報(bào)酬 19．金融機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)工作中的義務(wù)包括（）A:建立反洗錢(qián)內(nèi)部控制制度和機(jī)構(gòu)，并配備人員B:客戶(hù)身份登記和審查客戶(hù)身份，保存客戶(hù)資料和交易激勵(lì)C:向有關(guān)部門(mén)進(jìn)行大額和可疑交易報(bào)告，向公安機(jī)關(guān)報(bào)告涉嫌犯罪線索 D:保密和宣傳培訓(xùn)業(yè)務(wù)20．不得作為實(shí)名證件使用的有（）A。25．下列哪些法律屬于澳大利亞的反洗錢(qián)法律（）A:《1987年犯罪收益法》 B:《1987年刑事事務(wù)相互協(xié)助法》 C:《1988年金融交易報(bào)告法》 D:《1994年禁止洗錢(qián)法》 26．下列哪些情況，存款人可疑申請(qǐng)開(kāi)立臨時(shí)存款賬戶(hù)（）A:經(jīng)營(yíng)臨時(shí)業(yè)務(wù) B:設(shè)立臨時(shí)機(jī)構(gòu) C:異地臨時(shí)經(jīng)營(yíng)活動(dòng) D：注冊(cè)驗(yàn)資 27．下列哪些專(zhuān)用賬戶(hù)不能支取現(xiàn)金（）A:金融機(jī)構(gòu)存放同業(yè)資金賬戶(hù) B:證券交易結(jié)算資金專(zhuān)用賬戶(hù) C:期貨交易保證金賬戶(hù) D:信托基金賬戶(hù) 28．下列哪些專(zhuān)用賬戶(hù)不能支取現(xiàn)金（）A:基本建設(shè)基金賬戶(hù) B:更新改造資金專(zhuān)用賬戶(hù) C:政策性房地產(chǎn)資金專(zhuān)用賬戶(hù) D:財(cái)政預(yù)算外資金專(zhuān)用賬戶(hù) 29．下列哪些專(zhuān)用賬戶(hù)可以支取現(xiàn)金而無(wú)需人民銀行批準(zhǔn)（）A:糧棉油收購(gòu)資金專(zhuān)用賬戶(hù) B:社會(huì)保障基金專(zhuān)用賬戶(hù) C:住房基金專(zhuān)用賬戶(hù) D:黨團(tuán)工會(huì)經(jīng)費(fèi)專(zhuān)用賬戶(hù) 30．下列哪些組織屬于專(zhuān)業(yè)反洗錢(qián)國(guó)際組織（）A:亞太反洗錢(qián)小組(APG)B:歐亞反洗錢(qián)與反恐融資小組（EAG）C:巴塞爾銀行監(jiān)管委員會(huì) D:金融行動(dòng)特別工作組31．《金融行動(dòng)特別工作組四十項(xiàng)建議》規(guī)定的常規(guī)客戶(hù)身份盡職調(diào)查措施有（）A:確立客戶(hù)身份并利用可靠的，獨(dú)立來(lái)源的文件，數(shù)據(jù)或信息來(lái)驗(yàn)證客戶(hù)身份B:確立受益權(quán)人身份，并運(yùn)用合理的手段進(jìn)行驗(yàn)證，以使該金融機(jī)構(gòu)明了受益權(quán)人的身份狀況，對(duì)于法人和實(shí)體，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)采用合理的措施了解該客戶(hù)的所有權(quán)和控制權(quán)結(jié)構(gòu) C:獲得有關(guān)該項(xiàng)業(yè)務(wù)的目的和意圖屬性的信息D:對(duì)業(yè)務(wù)關(guān)系以及在這種業(yè)務(wù)關(guān)系的整個(gè)過(guò)程中進(jìn)行的交易進(jìn)行持續(xù)的盡職調(diào)查，以確保交易的進(jìn)行符合該金融機(jī)構(gòu)對(duì)客戶(hù)及其風(fēng)險(xiǎn)狀況的認(rèn)識(shí)3如金融機(jī)構(gòu)某員工違反反洗錢(qián)保密規(guī)定，泄露有關(guān)信息給客戶(hù)，如情節(jié)較為嚴(yán)重的，可對(duì)該金融機(jī)構(gòu)處（），并對(duì)直接負(fù)責(zé)的董事、高管和其他直接人員處（），如導(dǎo)致洗錢(qián)后果發(fā)生的，對(duì)該金融機(jī)構(gòu)處（），對(duì)直接負(fù)責(zé)的董事、高管和其他直接人員處（）情節(jié)特別嚴(yán)重的，可責(zé)令停業(yè)整頓或吊銷(xiāo)經(jīng)營(yíng)許可證。（）指導(dǎo)金融行業(yè)自律組織制定本行業(yè)的反洗錢(qián)工作指引。（）人民銀行在金融機(jī)構(gòu)核實(shí)可疑交易時(shí)，可詢(xún)問(wèn)工作人員，要求說(shuō)明原因，并封存相關(guān)資料。（）海關(guān)發(fā)現(xiàn)個(gè)人出入境攜帶的現(xiàn)金、無(wú)記名有價(jià)證券超過(guò)規(guī)定金額的，應(yīng)當(dāng)及時(shí)向反洗錢(qián)行政主管部門(mén)通報(bào)，其通報(bào)標(biāo)準(zhǔn)由國(guó)務(wù)院反洗錢(qián)行政主管部門(mén)規(guī)定。（）四、分析題：(每題3分，共9分)某縣級(jí)金融機(jī)構(gòu)在接待當(dāng)?shù)厝嗣胥y行核實(shí)可疑交易活動(dòng)時(shí)，人民銀行有四名調(diào)查人員，并出示了《中國(guó)人民銀行執(zhí)法證》，該金融機(jī)構(gòu)可否接待人民銀行調(diào)查？按照《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易管理辦法》中規(guī)定，交易同時(shí)符合兩項(xiàng)以上大額交易標(biāo)準(zhǔn)的，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)分別提交大額交易報(bào)告，請(qǐng)看以下該客戶(hù)的一天內(nèi)的交易該如何上報(bào)大額交易。答案：身份不明的 匿名或者假名________________的發(fā)布實(shí)施，奠定了我國(guó)反洗錢(qián)工作中客戶(hù)身份識(shí)別制度的實(shí)施基礎(chǔ)。答案：少于二人中國(guó)人民銀行執(zhí)法證反洗錢(qián)調(diào)查通知書(shū)商業(yè)銀行、農(nóng)村合作銀行、城市信用合作社、農(nóng)村信用合作社等金融機(jī)構(gòu)為自然人客戶(hù)辦理人民幣單筆____萬(wàn)元以上或者外幣等值_______萬(wàn)美元以上現(xiàn)金存取業(yè)務(wù)的，應(yīng)當(dāng)核對(duì)客戶(hù)的有效身份證件或者其他身份證明文件。答案：身份證件號(hào)碼不存在、身份證件號(hào)碼存在但與姓名不匹配、反饋照片不相符我國(guó)負(fù)責(zé)接收人民幣、外幣大額交易和可疑交易報(bào)告的機(jī)構(gòu)是__________________。居民身份證識(shí)別可采用__