【正文】 外匯入款業(yè)務(wù)，應(yīng)在匯兌憑證或者相關(guān)信息系統(tǒng)中登記哪些信息？（AB）A、收款人的姓名、賬號、住所 B、匯款人的姓名、住所 C、匯款銀行的名稱和地址 D、匯款人職業(yè)、工作單位1金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)保存的交易記錄包括關(guān)于每筆交易的（ABCD）A、數(shù)據(jù)信息 B、業(yè)務(wù)憑證 C、賬簿 D、反映交易真實情況的合同、業(yè)務(wù)憑證、單據(jù)、業(yè)務(wù)函件等資料1客戶辦理銷戶前，銀行應(yīng)確定哪些信息？（ABCD）A、要求客戶提交銷戶申請書，了解銷戶理由的合理性 B、若為信貸客戶，需確認貸款是否已償還完畢C、若該賬戶為一直關(guān)注的可疑賬戶，應(yīng)完成最后一筆該客戶交易的錄入，以履行可疑交易持續(xù)監(jiān)控職責(zé) D、涉及可疑交易的，是否已上報1銀行在為個人客戶辦理銷戶手續(xù)時應(yīng)注意哪些要點？（ACD）A、對大額取現(xiàn)銷戶的，須在可疑交易報告中注明取現(xiàn)銷戶 B、對大額轉(zhuǎn)賬銷戶的，在可疑交易報告中不必填寫交易對手信息 C、對由代理人辦理銷戶的，應(yīng)核對代理人的有效身份證件，有效身份證件如為身份證，應(yīng)通過聯(lián)網(wǎng)核查公民身份信息系統(tǒng)進行核查 D、銷戶后，銀行應(yīng)按規(guī)定將客戶銷戶資料歸檔保存1為確?？蛻粝村X風(fēng)險分類的客觀性和準確性，銀行應(yīng)采取什么樣的措施？（BD）A、對客戶洗錢風(fēng)險分類進行靜態(tài)、不變的管理 B、對客戶洗錢風(fēng)險分類進行動態(tài)、持續(xù)的管理 C、不管影響因素如何變化也不必調(diào)整等級分類 D、根據(jù)影響因素的變化隨時調(diào)整等級分類1從賬戶開立和使用的特征來看，以下哪些情形可能涉嫌恐怖融資可疑交易？（ABC）A、長期閑置的賬戶僅保有最低余額，突然間接收一筆存款或一系列存款，隨后每日提取現(xiàn)金存款，直到所存資金全部提取完畢B、用新成立的法人實體名義開立賬戶，而存入該賬戶的存款金額與該實體創(chuàng)辦者的收入相比，遠超出其預(yù)期存款水平C、同一個人開立多個賬戶，存入多筆小額存款，而總額同其預(yù)期收入不相符D、開立賬戶的法人實體，參與一個組織或者基金會的活動1金融機構(gòu)及其工作人員發(fā)現(xiàn)交易的（ABCD）等有異常情形，經(jīng)分析認為涉嫌洗錢的，應(yīng)當(dāng)按規(guī)定提交可疑交易報告。2006年12月，該賬戶交易突然放大，且資金交易對象集中在某商貿(mào)公司、建筑材料公司等幾個單位，款項用途主要是“貨款”、“還款”和“工程款”等。該公司開戶以后，從2006年2月10日到2月19日期間，該賬戶轉(zhuǎn)入資金5筆，合計1000萬元，支取現(xiàn)金50筆，合計950萬元，匯款單位均不同，多是貿(mào)易公司等。外地的匯款用途是買農(nóng)副產(chǎn)品。請問該單位的交易符合以下哪些可疑點？（AD）A、短期內(nèi)資金集中轉(zhuǎn)入、分散支取，與客戶身份、財務(wù)狀況、經(jīng)營業(yè)務(wù)明顯不符B、法人、其他組織和個體工商戶短期內(nèi)頻繁收取與其經(jīng)營業(yè)務(wù)明顯無關(guān)的匯款C、頻繁支取大額現(xiàn)金，違反現(xiàn)金管理辦法D、經(jīng)營規(guī)模小，與資金交易量不相稱，存在套現(xiàn)行為 19金融機構(gòu)反洗錢培訓(xùn)的目的是（ACD）A、保證金融機構(gòu)各個層級的工作人員都樹立洗錢風(fēng)險意識、反洗錢法律意識及合規(guī)意識 B、讓公眾了解反洗錢知識C、保證員工了解反洗錢法律法規(guī)的具體要求 D、掌握反洗錢工作必備的技能《現(xiàn)場檢查意見告知書》內(nèi)容應(yīng)包括（ABCD）A、檢查時間 B、檢查事項 C、檢查內(nèi)容D、對被查單位執(zhí)行有關(guān)反洗錢規(guī)定行為的認定和對被查單位處理的初步意見五、判斷題：反洗錢調(diào)查的客體是可疑交易活動，不包括群眾舉報。（錯）金融機構(gòu)從管理層到一般員工都應(yīng)對反洗錢內(nèi)部控制負有責(zé)任?！耙陨稀?，包括本數(shù)。（錯）金融機構(gòu)應(yīng)將反洗錢工作要求嵌入業(yè)務(wù)工作程序和管理系統(tǒng)，使反洗錢成為金融機構(gòu)整體風(fēng)險控制的有機組成部分。（對）客戶身份資料和交易記錄涉及正在被反洗錢調(diào)查的可疑交易活動，且反洗錢調(diào)查工作在前款規(guī)定的最低保存期屆滿時仍未結(jié)束的，金融機構(gòu)應(yīng)將其保存至反洗錢調(diào)查工作結(jié)束。（對）《金融機構(gòu)客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》規(guī)定，金融機構(gòu)在與客戶的業(yè)務(wù)存續(xù)期間，應(yīng)當(dāng)采取持續(xù)的客戶身份識別措施。（對）1銀行發(fā)現(xiàn)客戶或其交易對手屬于聯(lián)合國安理會第1267號決議、第1333號決議或第1373號決議名單的，銀行應(yīng)按規(guī)定報送可疑交易報告。（錯）1對既屬于大額交易又屬于可疑交易的交易，金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)分別提交大額交易報告和可疑交易報告。（對）第三篇：2013年銀行機構(gòu)反洗錢競賽試題2013年銀行機構(gòu)反洗錢競賽試題單位： 姓名： 總分：一、單選題1.《中華人民共和國反洗錢法》自（D）起施行。A．3 B．5 C．10 D．15 ，經(jīng)國務(wù)院反洗錢行政主管部門負責(zé)人批準，可以采取臨時凍結(jié)措施，但臨時凍結(jié)不得超過（）小時。A．5 B．10 C．15 D．20 ，為不在本機構(gòu)開立賬戶的客戶提供現(xiàn)金匯款、現(xiàn)鈔兌換、票據(jù)兌付等一次性金融服務(wù)且交易金額單筆人民幣（A）元以上或者外幣等值（）美元以上的，應(yīng)當(dāng)識別客戶身份。A．1萬、1000 B．5萬、5000 C．5萬、1萬 D．10萬、2萬，定期審核本金融機構(gòu)保存的客戶基本信息。A．每月 B．每季度 C．每半年 D．每年《中華人民共和國反洗錢法》和有關(guān)規(guī)定，國務(wù)院反洗錢行政主管部門是指（B）。 ？（D）A．四位報送日期 B．報送者姓名 C．文章標題 D．信息調(diào)研分 （C）A．工作成績 C．創(chuàng)新方法 D．意見建議 （B）字為宜 A．100200字 B．200500字 C．5001000字 D．10002000字 ？（D）A．辦公網(wǎng) B．業(yè)務(wù)網(wǎng) C．互聯(lián)網(wǎng) D．傳真（C）個工作日內(nèi)以電子方式報告。A、只能是金融機構(gòu)工作人員 B、只能是金融機構(gòu)C、只能是金融機構(gòu)工作人員或金融機構(gòu) D、可以是任何單位和個人、外幣大額交易和可疑交易報告的機構(gòu)是（A）A．中國反洗錢監(jiān)測分析中心 B．中國人民銀行 C．中國人民銀行反洗錢局 D．公安部 （A）A．中國人民銀行 B．中國人民銀行反洗錢局C．中國人民銀行、銀監(jiān)會、證監(jiān)會、保監(jiān)會 D．公安部（B）元以上或者外幣交易等值（）美元以上的現(xiàn)金收支，金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)向中國反洗錢監(jiān)測分析中心報告大額交易。B．自然人實盤外匯買賣交易過程中不同外幣幣種間的轉(zhuǎn)換。D．國際金融組織和外國政府貸款項下的債務(wù)掉期交易。B．短期內(nèi)相同收付款人之間頻繁發(fā)生資金收付。D．客戶用于境外投資的購匯人民幣資金大部分為現(xiàn)金或者從非同名銀行賬戶轉(zhuǎn)入。A．兼并 B．接管 C．破產(chǎn)和解散 D．變更，金融機構(gòu)的（A）應(yīng)當(dāng)對反洗錢內(nèi)部控制制度的有效實施負責(zé)。B．法人、其他組織和個體工商戶銀行賬戶之間單筆或者當(dāng)日累計人民幣100萬元以上或者外幣等值10萬美元以上的款項劃轉(zhuǎn)。D．交易一方為自然人、單筆或者當(dāng)日累計等值1萬美元以上的跨境交易。A．安全 B．準確 C．完整 D．保密，發(fā)現(xiàn)匯款人的下列哪些信息中任何一項缺失的，應(yīng)要求境外機構(gòu)補充。（ABCD）A．地域 B．行業(yè)C．業(yè)務(wù) D．客戶是否為外國政要 （ABCD）A．每筆交易的數(shù)據(jù)信息 B．業(yè)務(wù)憑證C．賬簿 D．反映交易真實情況的合同 ？（ABCD）A．廢品收購 B．旅游 C．餐飲 D．零售 （ABCD）A.《反洗錢法》B.《金融機構(gòu)反洗錢規(guī)定》C.《金融機構(gòu)大額和可疑交易報告管理辦法》D.《金融機構(gòu)客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》《中華人民共和國反洗錢法》，客戶由他人代理辦理業(yè)務(wù)時，金融機構(gòu)應(yīng)對（BD）或者其他身份證明文件進行核對并登記。 《中華人民共和國反洗錢法》，具有反洗錢行政調(diào)查權(quán)的有。A．交易性質(zhì) 三、判斷題，通過其總部或者由總部指定的一個機構(gòu)，及時以電子方式向中國反洗錢監(jiān)測分析中心報送大額交易報告。（錯），金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)合并提交大額交易報告和可疑交易報告。（錯）55．金融機構(gòu)懷疑客戶、資金、交易或者試圖進行的交易與恐怖主義、恐怖活動犯罪以及恐怖組織、恐怖分子、從事恐怖融資活動的人相關(guān)聯(lián)的，視涉及資金金額或者財產(chǎn)價值大小，決定是否提交涉嫌恐怖融資的可疑交易報告。（對）57．人民銀行可將有關(guān)反洗錢信息用于征信和金融市場監(jiān)督管理工作。（對），該金融機構(gòu)可以不報告大額交易。（對）《關(guān)于洗錢問題的四十項建議》是國際反洗錢領(lǐng)域中最著名的指導(dǎo)性文件。（對）。（錯）。（每小題1分，共40分）1．按照反洗錢的規(guī)定，金融機構(gòu)對客戶的交易記錄，自交易記賬之日起至少保存（）年。美國3．我國規(guī)定的單位之間人民幣單筆轉(zhuǎn)賬需要進行大額支付交易報告的金額起點為（）。B:改變有關(guān)金錢的形式C:洗錢過程中盡量避免留下明顯的痕跡 D:洗錢者能夠控制洗錢的全過程。A:檢查準備 B:檢查實施 C:：檢查報告 D:檢查處理 6．金融機構(gòu)個分支機構(gòu)應(yīng)于每月初（）工作日內(nèi)匯總上報大額和可以外匯資金交易情況，逐級上報至主報告機構(gòu)。A:3B:5C:10D157．我國政府已簽署并批準了下列哪些國際公約（）A:《聯(lián)合國機制非法販運麻醉品和精神藥物公約》 B:《聯(lián)合國打擊跨國有組織犯罪公約》C:《聯(lián)合國制止向恐怖主義提供資助的國際公約》 D:《聯(lián)合國反腐敗公約》8．違反反洗錢法規(guī)定，被人民銀行通報并處罰50萬元的是（）樟樹市支行。B:未按照規(guī)定要求單位提供有效證明文件和資料，進行核對登記，未按照規(guī)定保存客戶的賬戶資料和交易記錄的。D:未按照規(guī)定報告大額交易和可疑交易的。B:是眼里打擊經(jīng)濟犯罪的需要 C:是遏制其他嚴重刑事犯罪的需要 D:是維護金融機構(gòu)信譽及金融穩(wěn)定的需要11．金融情報中心具備（）基本功能A:收集金融信息 B:分析金融信息C:分發(fā)金融信息和分析結(jié)果 D:情報交流 12．我國（）最先明確了洗錢屬于犯罪。B: 修訂后的新刑法C: 修訂后的新中國人民銀行法 D:金融機構(gòu)反洗錢規(guī)定 13．金融機構(gòu)反洗錢法“一個規(guī)定，兩個辦法”在（）正式實施A:200年3月1日B: 2003年7月1日C:2003年2月1日 D:2004年4月1日14．公檢法等部門查閱與案件有關(guān)的銀行存款或相關(guān)資料，查詢?nèi)吮仨毘鍪颈救斯ぷ髯C或執(zhí)行公務(wù)證和出具縣級（含）以上公安局，人民檢查院。涉及反恐融資，給金融機構(gòu)賦予了額外的客戶識別，業(yè)務(wù)禁止，情報收集和報告等義務(wù)。（）A:集中轉(zhuǎn)入，集中轉(zhuǎn)出B: 集中轉(zhuǎn)入,分散轉(zhuǎn)出 C:分散轉(zhuǎn)入，集中轉(zhuǎn)出D: 分散轉(zhuǎn)入，分散轉(zhuǎn)出 20．中國人民銀行發(fā)布的《大額現(xiàn)金支付登記備案規(guī)定》和《大額現(xiàn)金支付管理通知》。A:1萬元人民幣 B:1萬美元 C:3萬元人民幣D:3萬美元 31．金融行動特別工作組的工作目標是（）A:向全球所有國家和地區(qū)推廣反洗錢信息B:在金融行動特別工作組成員內(nèi)監(jiān)督執(zhí)行《四十項建議 C:在全球推動反洗錢專門立法D:關(guān)注和檢討洗錢和反洗錢措施的發(fā)展趨勢。(對)2.《金融機構(gòu)客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》規(guī)定，當(dāng)受益人請求保險公司賠償時，如金額為人民幣10000元以上或外幣等值1000美元以上應(yīng)當(dāng)確認其與被保險人之間的關(guān)系。(錯)。(錯)，通過識別、分析、判斷等方法，將客戶劃分為不同風(fēng)險等級，并針對不同風(fēng)險等級制定和采取不同措施的過程。(對)，上游犯罪主體不可以構(gòu)成洗錢犯罪主體。(錯)、有效的內(nèi)控控制制度能夠為金融機構(gòu)提供絕對的保障。(對)、高級管理人員、其他直接責(zé)任人員給予紀律處分。(對)，而中國香港、中國澳門、中國臺灣等經(jīng)濟體則對各種洗錢行為規(guī)定了統(tǒng)一罪名。(錯)，可任意超額追加保費、資金可在風(fēng)險保障賬戶和投資賬戶間自由調(diào)配的產(chǎn)品，洗錢風(fēng)險相對較小。(錯)，客戶拒絕提供有效身份證件或者其他身份證明文件的，應(yīng)當(dāng)向中國反洗錢監(jiān)測分析中心和中國人民銀行當(dāng)?shù)胤种C構(gòu)報告可疑行為。(錯)，可以從國務(wù)院有關(guān)部門、機構(gòu)獲取所必需的信息，國務(wù)院有關(guān)部門、機構(gòu)應(yīng)當(dāng)提供。(錯)，金融行動特別工作組全會討論通過《打擊洗錢、恐怖融資與擴散融資的國際標準：FATF建議》，首次將稅務(wù)犯罪列為洗錢的上游犯罪。(錯)，客戶每一次交易時金融機構(gòu)都要對客戶的身份進行重新識別。(錯)，洗錢行為的金額是決定其社會危害性大小的唯一因素。(對)，與國務(wù)院有關(guān)部門、機構(gòu)共同履行反洗錢監(jiān)督管理職責(zé)。、核對、留存三個環(huán)節(jié)。(對)。(錯)，是為義務(wù)主體監(jiān)測分析交易情況并發(fā)現(xiàn)和報告可疑交易、反洗錢行政主管部門調(diào)查可疑交易活動和恐怖融資活動、司法機關(guān)打擊洗錢及相關(guān)犯罪提供基礎(chǔ)數(shù)據(jù)信息，以提高反洗錢工作的有效性。(對)。(錯)。(對)，間隔一般不超過三年。(對)。(錯)、身份證件或者身份證明文件種類、身份證號碼、注冊資本、經(jīng)營范圍、法定代表人或者負責(zé)人時，金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)重新識別客戶。(錯)、客戶身份識別制度、大額交易和可疑交易報告制度、客戶身份資料和交易記錄保存制度是洗錢的預(yù)防措施。(錯)。(錯)，與高管的管理風(fēng)格、企業(yè)文化、風(fēng)險意識等因素?zé)o關(guān)。(錯)。(錯)。(對)，只能做到“合理”保障。另一方面，客戶提供的身份證明文件應(yīng)處于有效期內(nèi)。(錯)，對本機構(gòu)反洗錢內(nèi)控制度的完善和執(zhí)行情況進行監(jiān)督檢查。(對)、國務(wù)院有關(guān)部門、機構(gòu)和司法機關(guān)在反洗錢工作中應(yīng)當(dāng)相互配合。(錯)，且能夠有效獲得并保存客戶身份資料信息時，金融機構(gòu)可依賴銷售金融產(chǎn)品的金融機構(gòu)所提供的客戶身份識別結(jié)果，不再重復(fù)進行已完成的客戶身份識別程序，不需承擔(dān)未履行客戶身份識別義務(wù)的責(zé)任。(錯)二、單選題，定期審核本機構(gòu)保存的客戶基本信息，對本機構(gòu)風(fēng)險等級最高的客戶或賬戶，至少每(B)進行一次審核。，如金額(A)以上，保險公司應(yīng)當(dāng)核對被保險人或者受益人的有效身份證件或者其他身份證明文件，確認被保險人、受益人與投保人之間的關(guān)系，登記被保險人、受益人身份基本信息，并留存有效身份證件或者其他身份證明文件的復(fù)印件或者影印件。，客戶沒有在合理的期限內(nèi)更新且沒有提出合理理由的，金融機構(gòu)應(yīng)該(C)(B)年。、真實、動態(tài)地掌握本機構(gòu)客戶洗錢風(fēng)險程度，有效控制洗錢風(fēng)險，并考慮地域、業(yè)務(wù)、行業(yè)、客戶是否為外(B)(C)時，履行客戶身份識別義務(wù)時不適用《金融機構(gòu)客戶身份識別和客