【正文】 人之間的關(guān)系。(錯)。(錯)，通過識別、分析、判斷等方法，將客戶劃分為不同風(fēng)險等級，并針對不同風(fēng)險等級制定和采取不同措施的過程。(對)，上游犯罪主體不可以構(gòu)成洗錢犯罪主體。(錯)、有效的內(nèi)控控制制度能夠為金融機構(gòu)提供絕對的保障。(對)、高級管理人員、其他直接責(zé)任人員給予紀律處分。(對)，而中國香港、中國澳門、中國臺灣等經(jīng)濟體則對各種洗錢行為規(guī)定了統(tǒng)一罪名。(錯)，可任意超額追加保費、資金可在風(fēng)險保障賬戶和投資賬戶間自由調(diào)配的產(chǎn)品，洗錢風(fēng)險相對較小。(錯)，客戶拒絕提供有效身份證件或者其他身份證明文件的，應(yīng)當(dāng)向中國反洗錢監(jiān)測分析中心和中國人民銀行當(dāng)?shù)胤种C構(gòu)報告可疑行為。(錯)，可以從國務(wù)院有關(guān)部門、機構(gòu)獲取所必需的信息，國務(wù)院有關(guān)部門、機構(gòu)應(yīng)當(dāng)提供。(錯)，金融行動特別工作組全會討論通過《打擊洗錢、恐怖融資與擴散融資的國際標(biāo)準：FATF建議》，首次將稅務(wù)犯罪列為洗錢的上游犯罪。(錯)，客戶每一次交易時金融機構(gòu)都要對客戶的身份進行重新識別。(錯)，洗錢行為的金額是決定其社會危害性大小的唯一因素。(對)，與國務(wù)院有關(guān)部門、機構(gòu)共同履行反洗錢監(jiān)督管理職責(zé)。、核對、留存三個環(huán)節(jié)。(對)。(錯)，是為義務(wù)主體監(jiān)測分析交易情況并發(fā)現(xiàn)和報告可疑交易、反洗錢行政主管部門調(diào)查可疑交易活動和恐怖融資活動、司法機關(guān)打擊洗錢及相關(guān)犯罪提供基礎(chǔ)數(shù)據(jù)信息，以提高反洗錢工作的有效性。(對)。(錯)。(對)，間隔一般不超過三年。(對)。(錯)、身份證件或者身份證明文件種類、身份證號碼、注冊資本、經(jīng)營范圍、法定代表人或者負責(zé)人時，金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)重新識別客戶。(錯)、客戶身份識別制度、大額交易和可疑交易報告制度、客戶身份資料和交易記錄保存制度是洗錢的預(yù)防措施。(錯)。(錯)，與高管的管理風(fēng)格、企業(yè)文化、風(fēng)險意識等因素?zé)o關(guān)。(錯)。(錯)。(對)，只能做到“合理”保障。另一方面，客戶提供的身份證明文件應(yīng)處于有效期內(nèi)。(錯)，對本機構(gòu)反洗錢內(nèi)控制度的完善和執(zhí)行情況進行監(jiān)督檢查。(對)、國務(wù)院有關(guān)部門、機構(gòu)和司法機關(guān)在反洗錢工作中應(yīng)當(dāng)相互配合。(錯)，且能夠有效獲得并保存客戶身份資料信息時，金融機構(gòu)可依賴銷售金融產(chǎn)品的金融機構(gòu)所提供的客戶身份識別結(jié)果，不再重復(fù)進行已完成的客戶身份識別程序，不需承擔(dān)未履行客戶身份識別義務(wù)的責(zé)任。(錯)二、單選題，定期審核本機構(gòu)保存的客戶基本信息，對本機構(gòu)風(fēng)險等級最高的客戶或賬戶，至少每(B)進行一次審核。，如金額(A)以上，保險公司應(yīng)當(dāng)核對被保險人或者受益人的有效身份證件或者其他身份證明文件，確認被保險人、受益人與投保人之間的關(guān)系，登記被保險人、受益人身份基本信息，并留存有效身份證件或者其他身份證明文件的復(fù)印件或者影印件。，客戶沒有在合理的期限內(nèi)更新且沒有提出合理理由的，金融機構(gòu)應(yīng)該(C)(B)年。、真實、動態(tài)地掌握本機構(gòu)客戶洗錢風(fēng)險程度，有效控制洗錢風(fēng)險，并考慮地域、業(yè)務(wù)、行業(yè)、客戶是否為外(B)(C)時，履行客戶身份識別義務(wù)時不適用《金融機構(gòu)客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》(A)、調(diào)查和保密制度21.(C)年，金融行動特別工作組(FATF)發(fā)布金融業(yè)《風(fēng)險為本的反洗錢及反恐怖融資方法指引：高級原則和程序》，將風(fēng)險為本的理念引入反洗錢工作(D)(FATF)是在哪一年(A)，應(yīng)與受托機構(gòu)簽訂(C)，并由高級管理層批準《四是項建議》是在(B)由全會通過。29.《中華人民共和國反洗錢法》頒布時間為(A)30.(D)年，F(xiàn)ATF發(fā)布了《四十項建議評估方法》，首次提出對一國反洗錢狀況進行評估時，要求有效性與合規(guī)性并重。，并考慮地域、業(yè)務(wù)、行業(yè)、客戶是否為外國政要等因素，劃分(A)等級，金融機構(gòu)應(yīng)明確客戶風(fēng)險等級不少于(C)“內(nèi)部控制優(yōu)先”的要求不包括(B)、業(yè)務(wù)范圍和風(fēng)險特點相適應(yīng)，應(yīng)在委托協(xié)議中明確雙方在(D)方面的反洗錢職責(zé)(B)37.(A)是第一部關(guān)于反恐怖融資的國際公約，這三項措施不包括以下哪一項(C)39.《反腐敗公約》由聯(lián)合國于(A)年發(fā)布(B)方法，決定采取客戶盡職調(diào)查措施的程度(D)，金融機構(gòu)還應(yīng)當(dāng)逐步建立重點關(guān)注可客戶名單庫和高風(fēng)險客戶識別系統(tǒng)，盡量保持客戶的風(fēng)險等級不變，基本遵循了(A)的發(fā)展脈絡(luò)——特定犯罪——最廣泛的上游犯罪——特定犯罪——最廣泛的上游犯罪——特定犯罪——最廣泛的上游犯罪——特定犯罪——最廣泛的上游犯罪，以下風(fēng)險因素中哪項不是反洗錢法律規(guī)定的法定風(fēng)險要素。(D)(B)年(B)48.《制止向恐怖主義提供資助的國際公約》由(A)發(fā)布(D)、分析與報告(A)是國際反洗錢領(lǐng)域中最著名的指導(dǎo)性文件，對各國立法以及國際反洗錢法律制度的發(fā)展發(fā)揮了重要的指導(dǎo)作用。金融機構(gòu)應(yīng)履行“____了解你的客戶__”原則，不得為客戶開立_匿名____賬戶或______假名_____賬戶。金融機構(gòu)應(yīng)按銀行____會計檔案____管理的規(guī)定保管支付交易記錄。二、單項選擇題我國最先明確了洗錢罪的罪名和定罪。B、修訂后的新刑法。D、金融機構(gòu)反洗錢規(guī)定。(B)A、3種。C、7種。我們通常說的反洗錢“一個規(guī)定兩個辦法”中的“規(guī)定”是指。B、《金融機構(gòu)管理規(guī)定》。D、《金融機構(gòu)反洗錢規(guī)定》。(A)A、2016年3月1日。C、20xx年2月1日。金融機構(gòu)在開展業(yè)務(wù)過程中，違反有關(guān)法律、行政法規(guī)，從事不正當(dāng)競爭，損害反洗錢義務(wù)的履行的，依照的有關(guān)規(guī)定處罰。B、《境內(nèi)外匯賬戶管理規(guī)定》。D、《金融違法行為處罰辦法》。(A)A、1000元以上5000元以下。C、30000元。是金融機構(gòu)反洗錢活動的基礎(chǔ)工作。B、大額現(xiàn)金交易報告。D、與司法機關(guān)全面合作。(B)A、現(xiàn)金繳存。C、資金收入轉(zhuǎn)賬。在普通支票左上角劃兩條平行線的，為劃線支票。(B)A、既可轉(zhuǎn)賬，又可取現(xiàn)。C、只能取現(xiàn)，不能轉(zhuǎn)賬。我國具有FIU(金融情報中心)職能的機構(gòu)是。B、中國人民銀行調(diào)查統(tǒng)計司。D、中國反洗錢監(jiān)測分析中心。A、艾格蒙特集團。C、沃爾夫斯堡集團。1金融機構(gòu)對大額和可疑外匯資金交易進行審核、分析后，發(fā)現(xiàn)涉嫌犯罪的，應(yīng)及時報告(A)A、當(dāng)?shù)毓膊块T。C、當(dāng)?shù)厝嗣胥y行。1《中華人民共和國外匯管理條例》自(C)開始實行A、1980年12月18日。C、1996年4月1日。1填制外匯反洗錢報表時，下列日期格式正確的是(B)A、20xx/3/21。C、06/01/20xx。1按照2016年修訂的《刑法》，情節(jié)特別嚴重的洗錢罪適用(C)刑期?A、3年以上5年。C、5年以上10年以下。1以下不屬于金融行動特別小組正式成員國的是(D)A、美國。C、香港。1總行反洗錢工作領(lǐng)導(dǎo)小組設(shè)立辦公室，掛靠在(D)部。B、公司業(yè)務(wù)。D、會計結(jié)算。B、每天發(fā)生5次以上或每天發(fā)生持續(xù)5天以上、不少于10000美元。D、每天發(fā)生3次以上或每天發(fā)生持續(xù)5天以上、不少于8000美元。B、外匯管理局。D、中國外匯交易中心。A、30%以上3倍以下。C、50%以上3倍以下。三、多項選擇題金融機構(gòu)反洗錢工作的原則包括：(ABE)A、合法審慎原則。C、封閉管理原則。E、與司法機關(guān)、行政執(zhí)法機關(guān)全面合作原則。(BCDE)A、臨時身份證。C、機動車駕駛證。E、法定身份證件的復(fù)印件。逾期不改正的，可處以罰款?(ABCDE)A、未按照規(guī)定建立反洗錢內(nèi)控制度的。C、未按照規(guī)定要求單位客戶提供有效證明文件和資料，進行核對并登記的。E、違反規(guī)定將反洗錢工作信息泄露給客戶和其他人員的。A、開戶。C、轉(zhuǎn)賬。E、歸并。A、了解客戶義務(wù)。C、可疑交易報告義務(wù)。E、保存記錄義務(wù)。B、居民李四當(dāng)日在國家外匯管理局審核標(biāo)準內(nèi)4次存入英鎊。D、甲企業(yè)每逢雙日下午都會在外幣賬戶存入大量外幣現(xiàn)金，但很少提取。金融機構(gòu)對下列外匯現(xiàn)金交易應(yīng)進行核查，發(fā)現(xiàn)涉嫌洗錢的，應(yīng)及時以紙質(zhì)文件上報并附相關(guān)附件。B、張三將5筆共4萬美元現(xiàn)金存入李四的外幣儲蓄賬戶，張三的賬戶同時收取人民幣約33萬元。D、美籍華人游客在個人信用卡單筆存入10萬美元。金融機構(gòu)反洗錢“保存記錄”原則是指(BC)A、保存賬戶資料，自開戶之日起至少5年。C、保存交易記錄，自交易記賬之日起至少5年。存款人開立什么賬戶實行核準制度，經(jīng)中國人民銀行核準后由開戶銀行核發(fā)開戶許可證。B、基本存款賬戶。D、臨時存款賬戶。B、代理人。D、監(jiān)護人。(√)在中華人民共和國境內(nèi)設(shè)立財務(wù)公司、保險公司、信托公司、租賃公司、證券公司等金融機構(gòu)都必須按照《金融機構(gòu)反洗錢規(guī)定》開展本機構(gòu)的反洗錢工作。(X)銀行工作人員可以憑直覺判斷可疑資金交易(X)任何單位和個人都可以檢舉、揭發(fā)違反外匯管理的行為和活動(√)我國境內(nèi)禁止外幣現(xiàn)鈔流動，但可以以外幣進行記價結(jié)算(X)境內(nèi)機構(gòu)的經(jīng)常項目收入，可以選擇入賬、取現(xiàn)或結(jié)匯(X)經(jīng)營B股業(yè)務(wù)的證券機構(gòu)通過銀行頻繁大量拆借外匯資金的，屬正常業(yè)務(wù)范疇，不應(yīng)納入可疑外匯非現(xiàn)金交易。(X)