【正文】 人之間的關(guān)系。(錯(cuò))。(錯(cuò))，通過識(shí)別、分析、判斷等方法，將客戶劃分為不同風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)，并針對(duì)不同風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)制定和采取不同措施的過程。(對(duì))，上游犯罪主體不可以構(gòu)成洗錢犯罪主體。(錯(cuò))、有效的內(nèi)控控制制度能夠?yàn)榻鹑跈C(jī)構(gòu)提供絕對(duì)的保障。(對(duì))、高級(jí)管理人員、其他直接責(zé)任人員給予紀(jì)律處分。(對(duì))，而中國(guó)香港、中國(guó)澳門、中國(guó)臺(tái)灣等經(jīng)濟(jì)體則對(duì)各種洗錢行為規(guī)定了統(tǒng)一罪名。(錯(cuò))，可任意超額追加保費(fèi)、資金可在風(fēng)險(xiǎn)保障賬戶和投資賬戶間自由調(diào)配的產(chǎn)品，洗錢風(fēng)險(xiǎn)相對(duì)較小。(錯(cuò))，客戶拒絕提供有效身份證件或者其他身份證明文件的，應(yīng)當(dāng)向中國(guó)反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心和中國(guó)人民銀行當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)報(bào)告可疑行為。(錯(cuò))，可以從國(guó)務(wù)院有關(guān)部門、機(jī)構(gòu)獲取所必需的信息，國(guó)務(wù)院有關(guān)部門、機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)提供。(錯(cuò))，金融行動(dòng)特別工作組全會(huì)討論通過《打擊洗錢、恐怖融資與擴(kuò)散融資的國(guó)際標(biāo)準(zhǔn)：FATF建議》，首次將稅務(wù)犯罪列為洗錢的上游犯罪。(錯(cuò))，客戶每一次交易時(shí)金融機(jī)構(gòu)都要對(duì)客戶的身份進(jìn)行重新識(shí)別。(錯(cuò))，洗錢行為的金額是決定其社會(huì)危害性大小的唯一因素。(對(duì))，與國(guó)務(wù)院有關(guān)部門、機(jī)構(gòu)共同履行反洗錢監(jiān)督管理職責(zé)。、核對(duì)、留存三個(gè)環(huán)節(jié)。(對(duì))。(錯(cuò))，是為義務(wù)主體監(jiān)測(cè)分析交易情況并發(fā)現(xiàn)和報(bào)告可疑交易、反洗錢行政主管部門調(diào)查可疑交易活動(dòng)和恐怖融資活動(dòng)、司法機(jī)關(guān)打擊洗錢及相關(guān)犯罪提供基礎(chǔ)數(shù)據(jù)信息，以提高反洗錢工作的有效性。(對(duì))。(錯(cuò))。(對(duì))，間隔一般不超過三年。(對(duì))。(錯(cuò))、身份證件或者身份證明文件種類、身份證號(hào)碼、注冊(cè)資本、經(jīng)營(yíng)范圍、法定代表人或者負(fù)責(zé)人時(shí)，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)重新識(shí)別客戶。(錯(cuò))、客戶身份識(shí)別制度、大額交易和可疑交易報(bào)告制度、客戶身份資料和交易記錄保存制度是洗錢的預(yù)防措施。(錯(cuò))。(錯(cuò))，與高管的管理風(fēng)格、企業(yè)文化、風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)等因素?zé)o關(guān)。(錯(cuò))。(錯(cuò))。(對(duì))，只能做到“合理”保障。另一方面，客戶提供的身份證明文件應(yīng)處于有效期內(nèi)。(錯(cuò))，對(duì)本機(jī)構(gòu)反洗錢內(nèi)控制度的完善和執(zhí)行情況進(jìn)行監(jiān)督檢查。(對(duì))、國(guó)務(wù)院有關(guān)部門、機(jī)構(gòu)和司法機(jī)關(guān)在反洗錢工作中應(yīng)當(dāng)相互配合。(錯(cuò))，且能夠有效獲得并保存客戶身份資料信息時(shí)，金融機(jī)構(gòu)可依賴銷售金融產(chǎn)品的金融機(jī)構(gòu)所提供的客戶身份識(shí)別結(jié)果，不再重復(fù)進(jìn)行已完成的客戶身份識(shí)別程序，不需承擔(dān)未履行客戶身份識(shí)別義務(wù)的責(zé)任。(錯(cuò))二、單選題，定期審核本機(jī)構(gòu)保存的客戶基本信息，對(duì)本機(jī)構(gòu)風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)最高的客戶或賬戶，至少每(B)進(jìn)行一次審核。，如金額(A)以上，保險(xiǎn)公司應(yīng)當(dāng)核對(duì)被保險(xiǎn)人或者受益人的有效身份證件或者其他身份證明文件，確認(rèn)被保險(xiǎn)人、受益人與投保人之間的關(guān)系，登記被保險(xiǎn)人、受益人身份基本信息，并留存有效身份證件或者其他身份證明文件的復(fù)印件或者影印件。，客戶沒有在合理的期限內(nèi)更新且沒有提出合理理由的，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)該(C)(B)年。、真實(shí)、動(dòng)態(tài)地掌握本機(jī)構(gòu)客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)程度，有效控制洗錢風(fēng)險(xiǎn)，并考慮地域、業(yè)務(wù)、行業(yè)、客戶是否為外(B)(C)時(shí)，履行客戶身份識(shí)別義務(wù)時(shí)不適用《金融機(jī)構(gòu)客戶身份識(shí)別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》(A)、調(diào)查和保密制度21.(C)年，金融行動(dòng)特別工作組(FATF)發(fā)布金融業(yè)《風(fēng)險(xiǎn)為本的反洗錢及反恐怖融資方法指引：高級(jí)原則和程序》，將風(fēng)險(xiǎn)為本的理念引入反洗錢工作(D)(FATF)是在哪一年(A)，應(yīng)與受托機(jī)構(gòu)簽訂(C)，并由高級(jí)管理層批準(zhǔn)《四是項(xiàng)建議》是在(B)由全會(huì)通過。29.《中華人民共和國(guó)反洗錢法》頒布時(shí)間為(A)30.(D)年，F(xiàn)ATF發(fā)布了《四十項(xiàng)建議評(píng)估方法》，首次提出對(duì)一國(guó)反洗錢狀況進(jìn)行評(píng)估時(shí)，要求有效性與合規(guī)性并重。，并考慮地域、業(yè)務(wù)、行業(yè)、客戶是否為外國(guó)政要等因素，劃分(A)等級(jí)，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)明確客戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)不少于(C)“內(nèi)部控制優(yōu)先”的要求不包括(B)、業(yè)務(wù)范圍和風(fēng)險(xiǎn)特點(diǎn)相適應(yīng)，應(yīng)在委托協(xié)議中明確雙方在(D)方面的反洗錢職責(zé)(B)37.(A)是第一部關(guān)于反恐怖融資的國(guó)際公約，這三項(xiàng)措施不包括以下哪一項(xiàng)(C)39.《反腐敗公約》由聯(lián)合國(guó)于(A)年發(fā)布(B)方法，決定采取客戶盡職調(diào)查措施的程度(D)，金融機(jī)構(gòu)還應(yīng)當(dāng)逐步建立重點(diǎn)關(guān)注可客戶名單庫(kù)和高風(fēng)險(xiǎn)客戶識(shí)別系統(tǒng)，盡量保持客戶的風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)不變，基本遵循了(A)的發(fā)展脈絡(luò)——特定犯罪——最廣泛的上游犯罪——特定犯罪——最廣泛的上游犯罪——特定犯罪——最廣泛的上游犯罪——特定犯罪——最廣泛的上游犯罪，以下風(fēng)險(xiǎn)因素中哪項(xiàng)不是反洗錢法律規(guī)定的法定風(fēng)險(xiǎn)要素。(D)(B)年(B)48.《制止向恐怖主義提供資助的國(guó)際公約》由(A)發(fā)布(D)、分析與報(bào)告(A)是國(guó)際反洗錢領(lǐng)域中最著名的指導(dǎo)性文件，對(duì)各國(guó)立法以及國(guó)際反洗錢法律制度的發(fā)展發(fā)揮了重要的指導(dǎo)作用。金融機(jī)構(gòu)應(yīng)履行“____了解你的客戶__”原則，不得為客戶開立_匿名____賬戶或______假名_____賬戶。金融機(jī)構(gòu)應(yīng)按銀行____會(huì)計(jì)檔案____管理的規(guī)定保管支付交易記錄。二、單項(xiàng)選擇題我國(guó)最先明確了洗錢罪的罪名和定罪。B、修訂后的新刑法。D、金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定。(B)A、3種。C、7種。我們通常說的反洗錢“一個(gè)規(guī)定兩個(gè)辦法”中的“規(guī)定”是指。B、《金融機(jī)構(gòu)管理規(guī)定》。D、《金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定》。(A)A、2016年3月1日。C、20xx年2月1日。金融機(jī)構(gòu)在開展業(yè)務(wù)過程中，違反有關(guān)法律、行政法規(guī)，從事不正當(dāng)競(jìng)爭(zhēng)，損害反洗錢義務(wù)的履行的，依照的有關(guān)規(guī)定處罰。B、《境內(nèi)外匯賬戶管理規(guī)定》。D、《金融違法行為處罰辦法》。(A)A、1000元以上5000元以下。C、30000元。是金融機(jī)構(gòu)反洗錢活動(dòng)的基礎(chǔ)工作。B、大額現(xiàn)金交易報(bào)告。D、與司法機(jī)關(guān)全面合作。(B)A、現(xiàn)金繳存。C、資金收入轉(zhuǎn)賬。在普通支票左上角劃兩條平行線的，為劃線支票。(B)A、既可轉(zhuǎn)賬，又可取現(xiàn)。C、只能取現(xiàn)，不能轉(zhuǎn)賬。我國(guó)具有FIU(金融情報(bào)中心)職能的機(jī)構(gòu)是。B、中國(guó)人民銀行調(diào)查統(tǒng)計(jì)司。D、中國(guó)反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心。A、艾格蒙特集團(tuán)。C、沃爾夫斯堡集團(tuán)。1金融機(jī)構(gòu)對(duì)大額和可疑外匯資金交易進(jìn)行審核、分析后，發(fā)現(xiàn)涉嫌犯罪的，應(yīng)及時(shí)報(bào)告(A)A、當(dāng)?shù)毓膊块T。C、當(dāng)?shù)厝嗣胥y行。1《中華人民共和國(guó)外匯管理?xiàng)l例》自(C)開始實(shí)行A、1980年12月18日。C、1996年4月1日。1填制外匯反洗錢報(bào)表時(shí)，下列日期格式正確的是(B)A、20xx/3/21。C、06/01/20xx。1按照2016年修訂的《刑法》，情節(jié)特別嚴(yán)重的洗錢罪適用(C)刑期?A、3年以上5年。C、5年以上10年以下。1以下不屬于金融行動(dòng)特別小組正式成員國(guó)的是(D)A、美國(guó)。C、香港。1總行反洗錢工作領(lǐng)導(dǎo)小組設(shè)立辦公室，掛靠在(D)部。B、公司業(yè)務(wù)。D、會(huì)計(jì)結(jié)算。B、每天發(fā)生5次以上或每天發(fā)生持續(xù)5天以上、不少于10000美元。D、每天發(fā)生3次以上或每天發(fā)生持續(xù)5天以上、不少于8000美元。B、外匯管理局。D、中國(guó)外匯交易中心。A、30%以上3倍以下。C、50%以上3倍以下。三、多項(xiàng)選擇題金融機(jī)構(gòu)反洗錢工作的原則包括：(ABE)A、合法審慎原則。C、封閉管理原則。E、與司法機(jī)關(guān)、行政執(zhí)法機(jī)關(guān)全面合作原則。(BCDE)A、臨時(shí)身份證。C、機(jī)動(dòng)車駕駛證。E、法定身份證件的復(fù)印件。逾期不改正的，可處以罰款?(ABCDE)A、未按照規(guī)定建立反洗錢內(nèi)控制度的。C、未按照規(guī)定要求單位客戶提供有效證明文件和資料，進(jìn)行核對(duì)并登記的。E、違反規(guī)定將反洗錢工作信息泄露給客戶和其他人員的。A、開戶。C、轉(zhuǎn)賬。E、歸并。A、了解客戶義務(wù)。C、可疑交易報(bào)告義務(wù)。E、保存記錄義務(wù)。B、居民李四當(dāng)日在國(guó)家外匯管理局審核標(biāo)準(zhǔn)內(nèi)4次存入英鎊。D、甲企業(yè)每逢雙日下午都會(huì)在外幣賬戶存入大量外幣現(xiàn)金，但很少提取。金融機(jī)構(gòu)對(duì)下列外匯現(xiàn)金交易應(yīng)進(jìn)行核查，發(fā)現(xiàn)涉嫌洗錢的，應(yīng)及時(shí)以紙質(zhì)文件上報(bào)并附相關(guān)附件。B、張三將5筆共4萬美元現(xiàn)金存入李四的外幣儲(chǔ)蓄賬戶，張三的賬戶同時(shí)收取人民幣約33萬元。D、美籍華人游客在個(gè)人信用卡單筆存入10萬美元。金融機(jī)構(gòu)反洗錢“保存記錄”原則是指(BC)A、保存賬戶資料，自開戶之日起至少5年。C、保存交易記錄，自交易記賬之日起至少5年。存款人開立什么賬戶實(shí)行核準(zhǔn)制度，經(jīng)中國(guó)人民銀行核準(zhǔn)后由開戶銀行核發(fā)開戶許可證。B、基本存款賬戶。D、臨時(shí)存款賬戶。B、代理人。D、監(jiān)護(hù)人。(√)在中華人民共和國(guó)境內(nèi)設(shè)立財(cái)務(wù)公司、保險(xiǎn)公司、信托公司、租賃公司、證券公司等金融機(jī)構(gòu)都必須按照《金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定》開展本機(jī)構(gòu)的反洗錢工作。(X)銀行工作人員可以憑直覺判斷可疑資金交易(X)任何單位和個(gè)人都可以檢舉、揭發(fā)違反外匯管理的行為和活動(dòng)(√)我國(guó)境內(nèi)禁止外幣現(xiàn)鈔流動(dòng)，但可以以外幣進(jìn)行記價(jià)結(jié)算(X)境內(nèi)機(jī)構(gòu)的經(jīng)常項(xiàng)目收入，可以選擇入賬、取現(xiàn)或結(jié)匯(X)經(jīng)營(yíng)B股業(yè)務(wù)的證券機(jī)構(gòu)通過銀行頻繁大量拆借外匯資金的，屬正常業(yè)務(wù)范疇，不應(yīng)納入可疑外匯非現(xiàn)金交易。(X)