【正文】 九條第三款規(guī)定，中國(guó)人民銀行根據(jù)需要可以調(diào)整大額交易報(bào)告的標(biāo)準(zhǔn)。（），調(diào)查人員可以查閱、復(fù)制帳戶信息、交易記錄以及其他與被調(diào)查對(duì)象和交易活動(dòng)有關(guān)的紙質(zhì)、電子或音像等形式的資料。（）、業(yè)務(wù)憑證、帳簿以及有關(guān)規(guī)定要求的反應(yīng)交易真實(shí)情況的合同、業(yè)務(wù)憑證、單據(jù)、業(yè)務(wù)函件和其他資料。A、商業(yè)銀行總行 B、公安部 C、中國(guó)人民銀行 D、銀監(jiān)會(huì)我國(guó)___B_____最先明確了洗錢罪的罪名和定罪。A、《個(gè)人存款賬戶實(shí)名制規(guī)定》B、《金融機(jī)構(gòu)管理規(guī)定》C、《大額現(xiàn)金支付登記備案規(guī)定》 D、《金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定》《中華人民共和國(guó)反洗錢法》自____C____起正式實(shí)施。A、2 B、3 C、5 D、7金融機(jī)構(gòu)為不出示本人身份證件或者不使用本人身份證件上姓名的個(gè)人客戶開立賬戶的，由中國(guó)人民銀行給予該金融機(jī)構(gòu)警告，可以處____B____的罰款。A、了解客戶B、大額現(xiàn)金交易報(bào)告C、可疑交易的分析D、與司法機(jī)關(guān)全面合作公檢法等部門查閱與案件有關(guān)的銀行存款或相關(guān)資料，查詢?nèi)吮仨毘鍪颈救斯ぷ髯C或執(zhí)行公務(wù)證和出具縣級(jí)（含）以上公安局、人民檢察院、人民法院簽發(fā)的_____C___。A、10 B、10 C、5 D、5一般存款賬戶不得辦理____B____。A、12 B、24 C、48 D、721下列屬于大額支付交易的是____B____。A、中國(guó)人民銀行反洗錢局 B、中國(guó)人民銀行調(diào)查統(tǒng)計(jì)司C、中國(guó)人民銀行支付結(jié)算司 D、中國(guó)反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心1《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》中的“短期”是指___D_____。A、艾格蒙特集團(tuán) B、金融情報(bào)中心C、沃爾夫斯堡集團(tuán) D、金融行動(dòng)特別工作組二、雙項(xiàng)選擇題：（每題3分，共30分，錯(cuò)選、漏選均不得分）1金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照下列哪些規(guī)定期限保存客戶的賬戶資料和交易記錄？（AC）A、賬戶資料，自銷戶之日起至少5年B、賬戶資料，自銷戶之日起至少10年C、交易記錄，自交易記賬之日起至少5年D、交易記錄，自交易記賬之日起至少10年1金融機(jī)構(gòu)辦理存款業(yè)務(wù)時(shí)，應(yīng)審查客戶身份，不得為客戶開立哪些賬戶？（BD）A、實(shí)名賬戶 B、匿名賬戶C、真名賬戶D、假名賬戶1在下列與反洗錢有業(yè)務(wù)關(guān)聯(lián)的金融法規(guī)與規(guī)章中，屬于國(guó)務(wù)院頒布的行政法規(guī)有（AB）A、《現(xiàn)金管理暫行條例》B、《個(gè)人存款賬戶實(shí)名制規(guī)定》C、《境內(nèi)外匯賬戶管理規(guī)定》D、《金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定》1存款人開立什么賬戶實(shí)行核準(zhǔn)制度，經(jīng)中國(guó)人民銀行核準(zhǔn)后由開戶銀行核發(fā)開戶許可證。A、沒收其違法所得及其產(chǎn)生的收益，處五年以下有期徒刑或拘役，并處或單處洗錢數(shù)額5%以上20%以下罰金B(yǎng)、沒收其違法所得及其產(chǎn)生的收益，處五年以上有期徒刑，并處或單處洗錢數(shù)額20%以上50%以下罰金C、情節(jié)嚴(yán)重的，處五年以上十年以下有期徒刑，并處洗錢數(shù)額5%以上20%以下罰金D、情節(jié)嚴(yán)重的，處十年以上有期徒刑，并處洗錢數(shù)額100%的罰金2代理他人在金融機(jī)構(gòu)辦理業(yè)務(wù)的，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)要求其出示誰(shuí)的身份證件，進(jìn)行核對(duì)，并登記其身份證件上的姓名和號(hào)碼？（BC）A、負(fù)責(zé)人B、代理人C、被代理人D、監(jiān)護(hù)人2人民銀行進(jìn)行反洗錢現(xiàn)場(chǎng)檢查時(shí)應(yīng)向被查單位出示（AB）A、《中國(guó)人民銀行執(zhí)法證》B、《現(xiàn)場(chǎng)檢查通知書》C、《現(xiàn)場(chǎng)檢查實(shí)施方案》D、《現(xiàn)場(chǎng)檢查資料調(diào)閱清單》2按《人民幣大額和可疑支付交易報(bào)告管理辦法》的規(guī)定，短期內(nèi)資金通過(guò)金融機(jī)構(gòu)流轉(zhuǎn)具有下列什么特點(diǎn)，有可能屬于可疑支付交易？（BC）A、集中轉(zhuǎn)入、集中轉(zhuǎn)出B、集中轉(zhuǎn)入、分散轉(zhuǎn)出C、分散轉(zhuǎn)入、集中轉(zhuǎn)出D、分散轉(zhuǎn)入、分散轉(zhuǎn)出2我國(guó)嚴(yán)禁公款私存，任何單位不得將單位資金以個(gè)人名義開立賬戶存儲(chǔ)，不得將企業(yè)單位資金轉(zhuǎn)入個(gè)人儲(chǔ)蓄賬戶套取現(xiàn)金，銀行不得為企事業(yè)單位辦理資金轉(zhuǎn)入個(gè)人儲(chǔ)蓄賬戶的轉(zhuǎn)賬結(jié)算，但以下哪些情況除外？（CD）A、重大疾病的醫(yī)藥費(fèi)B、臨時(shí)差旅費(fèi)借支款C、代發(fā)工資D、稿費(fèi)、演出費(fèi)等勞務(wù)收入三、多項(xiàng)選擇題：（每題3分，共30分；錯(cuò)選、漏選均不得分）2金融機(jī)構(gòu)反洗錢工作的原則包括：（ABE）A、合法審慎原則B、保密原則C、封閉管理原則D、公開、公平、公正原則E、與司法機(jī)關(guān)、行政執(zhí)法機(jī)關(guān)全面合作原則。3存款人可以申請(qǐng)開立臨時(shí)存款帳戶的有（ACE）A、設(shè)立臨時(shí)機(jī)構(gòu)B、更新改造資金C、異地臨時(shí)經(jīng)營(yíng)活動(dòng)D、證券交易結(jié)算資金E注冊(cè)驗(yàn)資3金融機(jī)構(gòu)在履行客戶身份識(shí)別義務(wù)時(shí)，應(yīng)當(dāng)向中國(guó)反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心和中國(guó)人民銀行當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)報(bào)告以下可疑行為（ABCDE）A、客戶拒絕提供有效身份證件或者其他身份證明文件的B、對(duì)向境內(nèi)匯入資金的境外機(jī)構(gòu)提出要求后，仍無(wú)法完整獲得匯款人姓名或者名稱、匯款人帳號(hào)和匯款人住所及其他相關(guān)替代性信息的 C、客戶無(wú)正當(dāng)理由拒絕更新客戶基本信息的D、采取必要措施后，仍懷疑先前獲得的客戶身份資料的真實(shí)性、有效性、完整性的 E、履行客戶身份識(shí)別義務(wù)時(shí)發(fā)現(xiàn)的其他可疑行為3金融機(jī)構(gòu)應(yīng)按季度匯總統(tǒng)計(jì)并向中國(guó)人民銀行或其當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)報(bào)告以下反洗錢信息（ABCE）A、執(zhí)行客戶身份識(shí)別制度的情況B、協(xié)助司法機(jī)關(guān)和行政執(zhí)法機(jī)關(guān)打擊洗錢活動(dòng)的情況 C、向公安機(jī)關(guān)報(bào)告嫌疑犯罪的情況 D、反洗錢宣傳和培訓(xùn)的情況E、中國(guó)人民銀行依法要求報(bào)送的其他反洗錢工作信息四、判斷題：（每題1分，共10分）金融機(jī)構(gòu)在履行反洗錢義務(wù)過(guò)程中，發(fā)現(xiàn)嫌疑犯罪的，應(yīng)當(dāng)及時(shí)以書面形式向中國(guó)人民銀行當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)和當(dāng)?shù)毓矙C(jī)關(guān)報(bào)告。（錯(cuò)）洗錢是指通過(guò)隱瞞、掩飾非法資金的來(lái)源和性質(zhì)，通過(guò)某種手法把他變成看似合法資金的行為和過(guò)程。（對(duì)）金融機(jī)構(gòu)對(duì)交易金額雖然較小，但短期內(nèi)相同收付款人之間頻繁發(fā)生資金收付的也必須作為可疑交易進(jìn)行報(bào)告。（錯(cuò)）法人、其他組織和個(gè)體工商戶銀行賬戶之間單筆或者當(dāng)日累計(jì)人民幣100萬(wàn)元以上或者外幣等值10萬(wàn)美元以上的款項(xiàng)劃轉(zhuǎn)應(yīng)作為可疑交易。（對(duì)）對(duì)既屬于大額交易又屬于可疑交易的交易，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)只需提交大額交易報(bào)告或可疑交易報(bào)告一項(xiàng)即可。（對(duì)）第五篇：反洗錢試卷答案80分及格反洗錢考試題機(jī)構(gòu)： 姓名： 分?jǐn)?shù)：一、填空題（6分5=30分）《刑法》的有關(guān)規(guī)定，洗錢是指明知是犯罪所得及其產(chǎn)生的收益，通過(guò)各種方法掩飾、隱瞞犯罪所得及其收益的 來(lái)源 和 性質(zhì) 的行為。，較為常見的被用作洗錢的工具主要來(lái)自人身保險(xiǎn)產(chǎn)品 和 年金產(chǎn)品 等其他具有現(xiàn)金價(jià)值或投資性質(zhì)的保險(xiǎn)產(chǎn)品。，客戶身份資料，自業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束當(dāng)年或者一次性交易記賬當(dāng)年計(jì)起至少保存5 年；交易記錄，自交易記賬當(dāng)年計(jì)起至少保存5 年。，及自然人與法人、其他組織和個(gè)體工商戶銀行賬戶之間單筆或當(dāng)日累計(jì)人民幣50萬(wàn)元以上或外幣等值10萬(wàn)美元以上款項(xiàng)劃轉(zhuǎn)。（ABCD） 三、判斷題（3分5=15分）1.“了解客戶”制度，是指金融機(jī)構(gòu)在與客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系或與其進(jìn)行交易時(shí)，應(yīng)當(dāng)根據(jù)法定的有效身份證件或其他可靠的身份識(shí)別資料，確定和記錄其客戶的身份。（是否異常都要報(bào)告）（）（5個(gè)）（），與其經(jīng)濟(jì)狀況不符的行為屬于可疑交易類型。（√）四、論述題（25分）我們?cè)谌粘９ぷ髦腥绾巫龊梅聪村X工作？（答案至少涵蓋以下幾個(gè)方面）認(rèn)真學(xué)習(xí)反洗錢法律、法規(guī)及公司的規(guī)章制度，嚴(yán)格執(zhí)行公司的各項(xiàng)業(yè)務(wù)流程。日常業(yè)務(wù)中提高可疑交易人工識(shí)別判斷能力，做到有效報(bào)送。