【文章內(nèi)容簡介】 金；D、情節(jié)嚴(yán)重的，處五年以上十年以下有期徒刑，并處洗錢數(shù)額20%以上50%以下的罰金。2代理他人在金融機(jī)構(gòu)開立個(gè)人存款賬戶的，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)要求其出示身份證件，進(jìn)行核對，并登記其身份證件上的姓名和號碼。A、負(fù)責(zé)人；B、代理人；C、被代理人；D、監(jiān)護(hù)人。按《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》(中國人民銀行令〔2006〕第2號)的規(guī)定，短期內(nèi)資金與客戶身份、財(cái)務(wù)狀況、經(jīng)營業(yè)務(wù)明顯不符，屬于可疑支付交易。A、集中轉(zhuǎn)入、集中轉(zhuǎn)出；B、集中轉(zhuǎn)入、分散轉(zhuǎn)出；C、分散轉(zhuǎn)入、集中轉(zhuǎn)出；D、分散轉(zhuǎn)入、分散轉(zhuǎn)出。二、簡答題（共10分，第一題4分，第二題6分）什么是反洗錢？第三篇：反洗錢知識答題試卷興義萬豐村鎮(zhèn)銀行反洗錢知識答題姓名所屬部室一、填空（20題，每題2分，共計(jì)40分），通常是指隱瞞或掩蓋（）收益的真實(shí)來源和性質(zhì)，使其在形式上（）的行為?！缎谭ā范x的洗錢罪的上游犯罪有7類，共73種罪名。七類犯罪是指（）、（）、（）、（）、（）、（）、（）。、走私、帶有黑社會性質(zhì)的有組織犯罪還是貪污、受賄等犯罪行為，都要通過（）來隱瞞其犯罪收入的真實(shí)來源，來保證非法獲得的利益不被追繳和沒收。（）、（）和（）。其中（）制度對于反洗錢具有重要的作用，是反洗錢工作的核心內(nèi)容。，《中華人民共和國反洗錢法》由第十屆全國人民代表大會第二十四次會議通過，自（）起實(shí)施。(Financial Action TaskForce on Money Laundering)，簡稱FATF，是當(dāng)今世界最具權(quán)威性的反洗錢國際組織，它成立于（）年（）月，秘書處設(shè)在法國巴黎。FATF是原西方七國集團(tuán)為專門研究洗錢的危害、預(yù)防洗錢并協(xié)調(diào)反洗錢國際行動而成立的（）。截至2007年9月底，該組織已擁有34個(gè)正式成員(32個(gè)國家和地區(qū)及2個(gè)國際組織)以及30個(gè)觀察員。我國于（）年（）月正式加入該組織，成為正式成員國。（）、（）、（）。：被調(diào)查對象的基本情況；可疑交易活動是否屬實(shí)；可疑交易活動發(fā)生的（）、（）、（）和（）；被調(diào)查對象的關(guān)聯(lián)交易情況；其他與可疑交易有關(guān)的事實(shí)。、資料時(shí)應(yīng)履行的手續(xù)：（1）會同在場的金融機(jī)構(gòu)工作人員查點(diǎn)清楚，當(dāng)場開列《反洗錢調(diào)查封存清單》一式（）份；（2）調(diào)查人員和在場的金融機(jī)構(gòu)工作人員簽名或蓋章，一份交（），一份（）；（3）金融機(jī)構(gòu)工作人員拒絕簽名或蓋章的，調(diào)查人員應(yīng)當(dāng)（）；（4）必要時(shí)，調(diào)查人員可以對封存的文件、資料進(jìn)行拍照或掃描。錄的，致使洗錢后果發(fā)生，情節(jié)特別嚴(yán)重的，反洗錢行政主管部門可以建議有關(guān)金融監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)責(zé)令()或者吊銷其()；對其直接負(fù)責(zé)的董事、高級管理人員和其他直接責(zé)任人員，可以建議有關(guān)金融監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)依法責(zé)令金融機(jī)構(gòu)給予紀(jì)律處分，或者建議依法取消其(任職資格)、禁止其從事有關(guān)(金 融)行業(yè)工作?！蛾P(guān)于反洗錢工作的四十項(xiàng)建議》規(guī)定，各國應(yīng)確保（）、（）、（）和（）等部門之間擁有一套有效的機(jī)制，以便使他們能夠在打擊洗錢和恐怖分子籌資行動的政策制定和實(shí)施過程中相互合作，并在國內(nèi)展開適當(dāng)?shù)膮f(xié)調(diào)行動。12.()應(yīng)當(dāng)對反洗錢內(nèi)部控制制度的有效實(shí)施負(fù)責(zé)。，《反洗錢法》對金融機(jī)構(gòu)提供服務(wù)或進(jìn)行交易的限制性規(guī)定是()。，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)了解其()、()、()或者經(jīng)營狀況等信息，加強(qiáng)對其金融交易活動的監(jiān)測分析?？蛻魹橥鈬?，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)采取合理措施了解其資金來源和用途。，由國務(wù)院反洗錢行政主管部門或者其授權(quán)的設(shè)區(qū)的市一級以上派出機(jī)構(gòu)責(zé)令限期改正；情節(jié)嚴(yán)重的，處（）罰款，并對直接負(fù)責(zé)的董事、高級管理人員和其他直接責(zé)任人員，處（）罰款；致使洗錢后果發(fā)生的，處（）罰款，并對直接負(fù)責(zé)的董事、高級管理人員和其他直接責(zé)任人員處（）罰款。16.()負(fù)責(zé)對金融機(jī)構(gòu)履行大額交易和可疑交易報(bào)告的情況進(jìn)行監(jiān)督檢查。17.()負(fù)責(zé)接收人民幣、外幣大額交易和可疑交易報(bào)告。，由()負(fù)責(zé)報(bào)送。()年。，并嚴(yán)格界定他們所獲得的客戶身份資料和交易信息的用途，其根本目的是在于平衡()、()和()三者關(guān)系。二、不定項(xiàng)選擇（10題，每題2分，共計(jì)20分）1．洗錢對金融系統(tǒng)的危害：（）A、洗錢活動造成資金流動的無規(guī)律性，影響金融市場的穩(wěn)定，增加金融機(jī)構(gòu)的運(yùn)營風(fēng)險(xiǎn)；B、大量的資本流入流出容易引起匯率的變化，引起市場動蕩和匯率波動；C、洗錢活動破壞金融機(jī)構(gòu)穩(wěn)健經(jīng)營的基礎(chǔ)，加大了金融機(jī)構(gòu)的法律和運(yùn)營風(fēng)險(xiǎn)；D、金融機(jī)構(gòu)涉嫌洗錢或者被犯罪分子利用進(jìn)行洗錢，會嚴(yán)重?fù)p害金融機(jī)構(gòu)的聲譽(yù)，還會使金融機(jī)構(gòu)面臨法律風(fēng)險(xiǎn)和經(jīng)濟(jì)損失，從而面臨客戶流失和失掉業(yè)務(wù)機(jī)會的巨大風(fēng)險(xiǎn)。2．《反洗錢法》和《金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定》增加了臨時(shí)凍結(jié)措施，對有洗錢嫌疑的客戶要求將調(diào)查所涉及的賬戶資金轉(zhuǎn)往境外的，可采取臨時(shí)凍結(jié)措施，但臨時(shí)凍結(jié)不得超過（）小時(shí)。A、24小時(shí)；B、36小時(shí)；C、48小時(shí)；D、72小時(shí)。3．金融機(jī)構(gòu)有下列行為之一的，由國務(wù)院反洗錢行政主管部門或者其授權(quán)的設(shè)區(qū)的市一級以上派出機(jī)構(gòu)責(zé)令限期改正；情節(jié)嚴(yán)重的，建議有關(guān)金融監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)依法責(zé)令金融機(jī)構(gòu)對直接負(fù)責(zé)的董事、高級管理人員和其他直接責(zé)任人員給予紀(jì)律處分：（）A、未按照規(guī)定建立反洗錢內(nèi)部控制制度的；B、未按照規(guī)定設(shè)立反洗錢專門機(jī)構(gòu)或者指定內(nèi)設(shè)機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)反洗錢工作的；C、未按照規(guī)定對職工進(jìn)行反洗錢培訓(xùn)的；D、未按照規(guī)定履行客戶身份識別義務(wù)的。4． 根據(jù)2007年3月1日生效的《金融機(jī)構(gòu)大額和可疑交易報(bào)告管理辦法》，單筆或者當(dāng)日累計(jì)人民幣交易（）萬元以上或者外幣交易等值（）萬美元以上的現(xiàn)金繳存、現(xiàn)金支取、現(xiàn)金結(jié)售匯、現(xiàn)鈔兌換、現(xiàn)金匯款、現(xiàn)金票據(jù)解付及其他形式的現(xiàn)金收支，屬于大額支付交易，應(yīng)當(dāng)向中國反洗錢監(jiān)測分析中心報(bào)告。以下答案正確的是（）A、50；10B、20；10C、10；1D、20；15．《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》適用于在中華人民共和國境內(nèi)依法設(shè)立的下列金融機(jī)構(gòu)：（）A、商業(yè)銀行、城市信用合作社、農(nóng)村信用合作社、郵政儲匯機(jī)構(gòu)、政策性銀行；B、證券公司、期貨經(jīng)紀(jì)公司、基金管理公司；C、保險(xiǎn)公司、保險(xiǎn)資產(chǎn)管理公司；D、信托投資公司、金融資產(chǎn)管理公司、財(cái)務(wù)公司、金融租賃公司、汽車金融公司、貨幣經(jīng)紀(jì)公司。6．《金融機(jī)構(gòu)報(bào)告涉嫌恐怖融資的可疑交易管理辦法》所稱的恐怖融資是指下列行為：（）A、恐怖組織、恐怖分子募集、占有、使用資金或者其他形式財(cái)產(chǎn)。B、以資金或者其他形式財(cái)產(chǎn)協(xié)助恐怖組織、恐怖分子以及恐怖主義、恐怖活動犯罪。C、為恐怖主義和實(shí)施恐怖活動犯罪占有、使用以及募集資金或者其他形式財(cái)產(chǎn)。D、為恐怖組織、恐怖分子占有、使用以及募集資金或者其他形式財(cái)產(chǎn)。7．根據(jù)《反洗錢法》的規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)有下列哪些情形的，反洗錢行政主管部門可以進(jìn)行罰款（）A、未按規(guī)定履行客戶身份識別義務(wù)的B、未按規(guī)定保存客戶身份資料和交易記錄的C、違反保密規(guī)定，泄漏有關(guān)信息的D、未按規(guī)定對職工進(jìn)行反洗錢培訓(xùn)的中國人民銀行分別于2006年和2007年根據(jù)《反洗錢法》頒布了四部規(guī)章，目前均已正式實(shí)施。分別是：（）A、《金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定》B、《人民幣大額和可疑支付交易報(bào)告管理辦法》C、《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》D、《金融機(jī)構(gòu)大額和可疑外匯資金交易報(bào)告管理辦法》E、《金融機(jī)構(gòu)報(bào)告涉嫌恐怖融資的可疑交易管理辦法》F、《金融機(jī)構(gòu)客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法