【文章內(nèi)容簡介】 件C、駕駛證 D、身份證復印件金融機構(gòu)應當勤勉盡責，建立健全和執(zhí)行客戶身份識別制度，遵循“ ”的原則。A、認識你的客戶 B、熟悉你的客戶C、見過你的客戶 D、了解你的客戶金融機構(gòu)為自然人客戶辦理人民幣單筆 以上或者外幣等值1 萬美元以上現(xiàn)金存取業(yè)務的，應當核對客戶的有效身份證件或者其他身份證明文件。A、2萬元 B、1萬元 C、3萬元 D、5萬元1任何單位和個人發(fā)現(xiàn)洗錢活動，有權向反洗錢 舉報。接受舉報的機關應當對舉報人和舉報內(nèi)容保密。A、檢察機關 B、其他金融機構(gòu)C、監(jiān)管部門 D、行政主管部門或者公安機關1以下 活動可能存在洗錢行為。A、地下錢莊 B、購買保險立即退保C、成立空殼公司 D、以上都是1《金融機構(gòu)客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》規(guī)定，客戶身份資料自業(yè)務關系結(jié)束當年、客戶交易記錄自交易記賬當年計起，至少保存 年。A、5 B、10 C、15 D、201是我國國務院反洗錢行政主管部門。A、國務院金融辦公室B、中國人民銀行C、中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會D、公安部1反洗錢調(diào)查中的臨時凍結(jié)措施不得超過。A、24小時 B、48小時 C、64小時 D、7日1FATF是 的簡稱。A、埃格蒙特集團 B、亞太反洗錢小組C、金融行動特別工作組D、歐亞反洗錢與反恐融資小組1金融機構(gòu)在與客戶建立業(yè)務關系時，首先應進行。A、客戶身份識別 B、大額和可疑交易報告反洗錢知識競賽C、可疑交易的分析 D、與司法機關全面合作1作為普通公民，在反洗錢行動中應該盡量避免的行為是。A、大額存取現(xiàn)金B(yǎng)、用真實姓名開立銀行賬戶C、身份證不要輕易借給他人D、發(fā)現(xiàn)可疑的洗錢線索盡快舉報1以下不屬于“黑錢”來源的是。A、毒品交易所得 B、敲詐勒索所得C、走私收入 D、誠實守法經(jīng)營所得中華人民共和國根據(jù)締結(jié)或者參加的國際條約，或者按照 原則，開展反洗錢國際合作。A、互惠互利 B、國際公約C、公平公正 D、平等互惠二、多選題2《中華人民共和國反洗錢法》所稱反洗錢，是指為了預防通過各種方式掩飾、隱瞞毒品犯罪、黑社會性質(zhì)的組織犯罪、走私犯罪、等犯罪所得及其收益的來源和性質(zhì)的洗錢活動，依照本法規(guī)定采取相關措施的行為。A、恐怖活動犯罪 B、貪污賄賂犯罪C、破壞金融管理秩序犯罪D、金融詐騙犯罪2根據(jù)《中華人民共和國反洗錢法》，具有反洗錢行政調(diào)查權的有。A、中國人民銀行總行B、中國人民銀行省一級分支機構(gòu)C、中國人民銀行地市中心支行D、中國人民銀行縣（市）支行2金融機構(gòu)在履行反洗錢義務過程中，發(fā)現(xiàn)涉嫌犯罪的，應當及時以書面形式向 和 報告。A、司法機關 B、檢察機關C、中國人民銀行當?shù)胤种蠨、當?shù)毓矙C關2金融機構(gòu)及其工作人員依法提交 和 報告，受法律保護。A、大額交易 B、可疑交易 C、個人信息 D、企業(yè)信息2FATF《關于洗錢問題的四十項建議》中 “指定的非金融企業(yè)和行業(yè)”指。A、賭博業(yè) B、房地產(chǎn)經(jīng)紀人C、貴金屬交易商 D、珠寶商反洗錢知識競賽2根據(jù)《金融機構(gòu)客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》規(guī)定，金融機構(gòu)應當按照，妥善保存客戶身份資料和交易記錄。A、安全性原則 B、準確性原則C、完整性原則 D、保密性原則2下列屬于金融機構(gòu)反洗錢義務的是。A、保密義務B、向公安機關報告涉嫌犯罪線索的義務C、與執(zhí)法部門合作義務D、反洗錢宣傳培訓義務2具備金融機構(gòu)反洗錢監(jiān)督管理職能的機構(gòu)包括。A、中國人民銀行B、中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會C、中國證券監(jiān)督管理委員會D、中國保險監(jiān)督管理委員會2金融機構(gòu)反洗錢工作的三項基本制度是。A、客戶身份識別制度B、客戶身份資料和交易記錄保存制度 C、大額交易和可疑交易報告制度 D、保密制度金融機構(gòu)辦理存款業(yè)務時，應審查客戶身份，不得為客戶開立 賬戶。A、實名賬戶 B、匿名賬戶C、真名賬戶 D、假名賬戶三、判斷題（A、對 B、錯）3金融機構(gòu)應當按照規(guī)定建立客戶身份資料和交易記錄保存制度。3對依法履行反洗錢職責或者義務獲得的客戶身份資料和交易信息，應當予以保密；非依法律規(guī)定，不得向任何單位和個人提供。3任何單位和個人發(fā)現(xiàn)洗錢活動，有權向中國人民銀行或者公安機關舉報。3海關發(fā)現(xiàn)個人出入境攜帶的現(xiàn)金、無記名有價證券超過規(guī)定金額的，應當及時向反洗錢行政主管部門通報。3客戶先前提交的身份證件或者身份證明文件已過有效期的，客戶沒有在合理期限內(nèi)更新且沒有提出合理理由的，金融機構(gòu)也可以繼續(xù)為客戶辦理業(yè)務。3金融機構(gòu)應當設立專門的反洗錢崗位，明確專人負責大額交易和可疑交易報告工作。3對既屬于大額交易又屬于可疑交易的交易，金融機構(gòu)只需提交大額交易報告或者可疑交易報告。3履行反恐怖融資義務的金融機構(gòu)及其工作人員依法提交可疑交易報告受法律保護。反洗錢知識競賽3中國人民銀行及其分支機構(gòu)對金融機構(gòu)報告涉嫌恐怖融資的可疑交易的情況進行監(jiān)督、檢查?？蛻粲伤舜磙k理業(yè)務的，金融機構(gòu)應當同時對代理人和被代理人的身份證件或者其他身份證明文件進行核對并登記第二篇：反洗錢知識競賽題庫吉林省金融系統(tǒng)慶?！吨腥A人民共和國反洗錢法》頒布實施五周年知識競賽題庫什么是“洗錢”？洗錢，通常是指隱瞞或掩飾犯罪收益的真實來源和性質(zhì)，使其在形式上合法化的行為。金融行動特別工作組對洗錢是如何定義的？凡隱匿或掩飾因犯罪行為所取得的財物的真實性質(zhì)、來源、地點、流向及轉(zhuǎn)移，或協(xié)助任何與非法活動有關系之人規(guī)避法律應負責任者，均屬洗錢行為。什么是洗錢罪？我國《刑法》規(guī)定的洗錢罪，是指明知是毒品犯罪、黑社會性質(zhì)的組織犯罪、恐怖活動犯罪、走私犯罪、貪污賄賂犯罪、破壞金融管理秩序犯罪、金融詐騙犯罪的所得及其產(chǎn)生的收益，通過提供資金賬戶、協(xié)助將財產(chǎn)轉(zhuǎn)換為現(xiàn)金、金融票據(jù)、有價證券、通過轉(zhuǎn)賬或者其他結(jié)算方式協(xié)助資金轉(zhuǎn)移、協(xié)助將資金匯往境外以及以其他方式進行掩飾、隱瞞其來源和性質(zhì)的犯罪行為。我國現(xiàn)行《刑法》定義的洗錢罪的上游犯罪有幾類、多少種罪名？都是那幾類？7類，共73種罪名。7類犯罪是指毒品犯罪、黑社會性質(zhì)的組織犯罪、恐怖活動犯罪、走私犯罪、貪污賄賂犯罪、破壞金融管理秩序 犯罪、金融詐騙犯罪。洗錢行為和洗錢罪有何區(qū)別？（1）上游犯罪的范圍不同。我國刑法規(guī)定洗錢罪的上游犯罪為7種。犯罪分子只有清洗7種上游犯罪的所得才構(gòu)成洗錢罪。洗錢行為則沒有上游犯罪限制。洗錢行為的明顯特征是不管其上游犯罪是何種犯罪行為，只要是對非法所得及其收益進行清洗都構(gòu)成洗錢行為。也就是說，在我國根據(jù)目前的法律，洗錢行為并不一定都構(gòu)成犯罪，只有當事人對從事這七種犯罪活動所獲得的黑錢進行清洗時，才構(gòu)成我國刑法中規(guī)定的洗錢罪。（2）承擔法律責任不同。洗錢行為不一定要追究刑事責任，有的可能要追究行政責任或民事責任。洗錢罪則必須要追究刑事責任。常見的洗錢渠道有哪些？（1）現(xiàn)金走私；（2）將大額現(xiàn)金分散存入銀行；（3）向現(xiàn)金流量高的行業(yè)投資；（4）購臵流動性較強的商品；（5）匿名存款或購買不記名有價金融證券；（6）制造顯失公平的進出口貿(mào)易；（7）注冊皮包公司，虛擬貿(mào)易；（8）設立外資公司；（9）利用地下錢莊和民間借貸轉(zhuǎn)移犯罪收入；（10）購買保險；（11）實施復雜的金融交易；（12）在離岸金融中心設立匿名賬戶；（13）利用銀行保密法洗錢。洗錢的危害是什么？（1）洗錢本身是一種犯罪行為，犯罪分子隱藏和轉(zhuǎn)移違法犯罪所得，為犯罪活動提供進一步的資金支持，助長更嚴重和更大規(guī)模的犯罪活動。洗錢活動與恐怖活動相結(jié)合，還會對社會穩(wěn)定、國家安全和人民的生命和財產(chǎn)的安全造成巨大損失。（2）洗錢活動削弱國家的宏觀經(jīng)濟調(diào)控效果，嚴重危害經(jīng)濟的健康發(fā)展。洗錢的主要目的是掩飾和隱瞞違法所得，使違法所得表面合法化。因此，洗錢活動不遵循資金流向最有效益領域的基本經(jīng)濟規(guī)律，破壞了資源的合理配臵，客觀上干擾了國家宏觀經(jīng)濟調(diào)控的政策效果，損害經(jīng)濟穩(wěn)定和經(jīng)濟的可持續(xù)增長。（3）洗錢助長和滋生腐敗，敗壞社會風氣，腐蝕國家肌體，導致社會不公平，敗壞國家聲譽。（4）洗錢活動造成資金流動的無規(guī)律性，影響金融市場的穩(wěn)定，增加金融機構(gòu)的運營風險。大量的資金流入流出也容易引起匯率的變化，引起市場動蕩和匯率波動。（5）洗錢活動損害合法經(jīng)濟體的正當權益，破壞市場微觀競爭環(huán)境，損害市場機制的有效運作和公平競爭。（6）洗錢活動破壞金融機構(gòu)穩(wěn)健經(jīng)營的基礎，加大了金融機構(gòu)的法律和運營風險。合法經(jīng)營是金融機構(gòu)控制風險和保持穩(wěn)健經(jīng)營的 前提。金融機構(gòu)涉嫌洗錢或者被犯罪分子利用進行洗錢，會嚴重損害金融機構(gòu)的聲譽，還會使金融機構(gòu)面臨法律風險和經(jīng)濟損失，從而面臨客戶流失和失掉業(yè)務機會的巨大風險。洗錢一般包括哪三個階段？洗錢一般包括處臵、離析和歸并三個階段。處臵階段是洗錢過程的起始環(huán)節(jié)，離析階段是洗錢過程的核心環(huán)節(jié)，歸并階段是洗錢過程的最后環(huán)節(jié)。《中華人民共和國反洗錢法》何時、在何會議上通過？自何時起施行？2006年10月31日，由第十屆全國人民代表大會常委會第二十四次會議通過，自2007年1月1日起施行。《反洗錢法》的立法宗旨是什么？《反洗錢法》屬于一部什么性質(zhì)的法律？預防洗錢活動，維護金融秩序，遏制洗錢犯罪及相關犯罪。從反洗錢法的立法宗旨看，《反洗錢法》屬于預防性法律制度。1《反洗錢法》頒布后，我國又頒布了哪些反洗錢規(guī)章？何時以何種方式頒布？生效日期如何規(guī)定？（1）2006年11月14日，中國人民銀行以中國人民銀行令（[2006]第1號）的形式頒布了《金融機構(gòu)反洗錢規(guī)定》。該規(guī)定自2007年1月1日施行。（2）2006年11月14日，中國人民銀行以中國人民銀行令（[2006]第2號）的形式頒布了《金融機構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦 法》。該辦法自2007年3月1日起施行。（3）2007年6月11日，中國人民銀行以中國人民銀行令（[2007]第1號）的形式頒布了《金融機構(gòu)報告涉嫌恐怖融資的可疑交易管理辦法》。該辦法自發(fā)布之日起施行。（4）2007年6月21日，中國人民銀行、中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會、中國證券監(jiān)督管理委員會、中國保險監(jiān)督管理委員會以一行三會令（[2007]第2號）的形式頒布了《金融機構(gòu)客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》。該辦法自2007年8月1日起施行。1概括《反洗錢法》的基本框架？共7章，37條。共分為總則、反洗錢監(jiān)督管理、金融機構(gòu)反洗錢義務、反洗錢調(diào)查、反洗錢國際合作、法律責任、附則。1《反洗錢法》對反洗錢是如何定義的？反洗錢是指為了預防通過各種方式掩飾、隱瞞毒品犯罪、黑社會性質(zhì)的組織犯罪、恐怖活動犯罪、走私犯罪、貪污賄賂犯罪、破壞金融管理秩序犯罪、金融詐騙犯罪等犯罪所得及其收益的來源和性質(zhì)的洗錢活動，依照《反洗錢法》規(guī)定采取相關措施的行為。1《反洗錢法》的適用范圍是什么？在中華人民共和國境內(nèi)設立的金融機構(gòu)和按照規(guī)定應當履行反洗錢義務的特定非金融機構(gòu)。1《反洗錢法》中所稱金融機構(gòu)，具體包括哪些機構(gòu)？ 包括政策性銀行、商業(yè)銀行、信用合作社、郵政儲匯機構(gòu)、信托 投資公司、證券公司、期貨經(jīng)紀公司、保險公司以及國務院反洗錢行政主管部門確定并公布的從事金融業(yè)務的其他機構(gòu)。1制定《金融機構(gòu)反洗錢規(guī)定》的目的和法律依據(jù)是什么？ 目的：為了預防洗錢活動，規(guī)范反洗錢監(jiān)督管理行為和金融機構(gòu)的反洗錢工作，維護金融秩序。依據(jù)：根據(jù)《中華人民共和國反洗錢法》、《中華人民共和國中國人民銀行法》等有關法律、行政法規(guī)，制定《金融機構(gòu)反洗錢規(guī)定》。1《金融機構(gòu)反洗錢規(guī)定》、《金融機構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法》、《金融機構(gòu)報告涉嫌恐怖融資的可疑交易管理辦法》、《金融機構(gòu)客戶身份識別和客戶身份資料和交易記錄保存管理辦法》的適用范圍是什么？適用于在中華人民共和國境內(nèi)設立的下列金融機構(gòu)：（1）商業(yè)銀行、城市信用合作社、農(nóng)村信用合作社、郵政儲匯機構(gòu)、政策性銀行。（2）證券公司、期貨經(jīng)紀公司、基金管理公司。（3）保險公司、保險資產(chǎn)管理公司。（4）信托投資公司、金融資產(chǎn)管理公司、財務公司、金融租賃公司、汽車金融公司、貨幣經(jīng)紀公司。（5）中國人民銀行確定并公布的其他金融機構(gòu)。從事匯兌業(yè)務、支付清算業(yè)務和基金銷售業(yè)務的機構(gòu)也適用。1我國反洗錢監(jiān)管體制具有什么特點？《反洗錢法》頒布實施后，正式確定了我國反洗錢監(jiān)管體制?？?體特點為“一部門主管、多部門配合”。一部門主管是指國務院反洗錢行政主管部門負責全國的反洗錢監(jiān)督管理工作。多部門配合是指國務院有關部門、機構(gòu)在各自的職責范圍內(nèi)履行反洗錢監(jiān)督管理職責。1國務院反洗錢行政主管部門具體是指哪個單位？為什么？ 根據(jù)我國現(xiàn)行法律的規(guī)定，國務院反洗錢行政主管部門是中國人民銀行。確定中國人民銀行為反洗錢行政主管部門的原因是：（1）法律規(guī)定?！吨袊嗣胥y行法》第四條規(guī)定：中國人民銀行負責指導、部署金融業(yè)反洗錢工作，負責反洗錢資金監(jiān)測。（2）中國人民銀行著眼于我國金融業(yè)反洗錢工作的實際需要，制定了一系列的反洗錢規(guī)章制度，以金融業(yè)為起點推動我國反洗錢工作。（3）中國人民銀行設立了專門的反洗錢部門來承擔我國金融業(yè)反洗錢的行政管理職能，并設立了中國反洗錢監(jiān)測分析中心，奠定了我國反洗錢行政管理工作的組織基礎。（4）中國人民銀行作為反洗錢行政主管部門，不僅有效地促進了我國反洗錢工作的深入開展，而且有力地推動了我國反洗錢國際合作的進程。我國反洗錢監(jiān)管體制中多部門配合主要指哪些部門？（1）國務院有關金融監(jiān)督管理機構(gòu)。具體包括中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會、中國證券監(jiān)督管理委員會、中國保險監(jiān)督管理委員會；（2）執(zhí)法機構(gòu)。具體包括公安、檢察、法院等執(zhí)法機關；（3）海關；（4）國務院其他行政主管部門。2國務院金融管理機構(gòu)的反洗錢職責是什么？（1）參與