【正文】 入日元26．郵政儲蓄機構辦理銀行卡業(yè)務開立的賬戶納入（）管理反洗錢知識競賽A:存款賬戶 B:儲蓄賬戶 C:單位銀行結算賬戶 D:個人銀行結算賬戶27．一般存款賬戶不得辦理（）A:現(xiàn)金繳存 B:現(xiàn)金支取 C:資金收入轉賬 D:資金付出轉賬28．金融機構為客戶開立外匯賬戶，在客戶身份認定上應當遵守什么規(guī)定？（）A:《境內外匯賬戶管理規(guī)定》 B: 《境外外匯賬戶管理規(guī)定》C:《個人結算賬戶管理規(guī)定》 D:《個人存款賬戶實名制規(guī)定》29．開戶銀行對本行簽發(fā)的超過大額現(xiàn)金標準，注明“現(xiàn)金”字樣的哪些票據(jù)，應視同大額現(xiàn)金支付，實行登記備案制度？（）A:銀行本票 B:支票 C:銀行匯票 D:信用證30．對于個人及來華人員超過等值（）以上的大額外幣現(xiàn)鈔存取，應當向開戶銀行提供身份證或護照，開戶銀行應逐筆登記備案。涉及反恐融資，給金融機構賦予了額外的客戶識別，業(yè)務禁止，情報收集和報告等義務。B:是眼里打擊經(jīng)濟犯罪的需要C:是遏制其他嚴重刑事犯罪的需要D:是維護金融機構信譽及金融穩(wěn)定的需要 11．金融情報中心具備（）基本功能A:收集金融信息 B:分析金融信息 C:分發(fā)金融信息和分析結果 D:情報交流12．我國（）最先明確了洗錢屬于犯罪。B:未按照規(guī)定要求單位提供有效證明文件和資料，進行核對登記，未按照規(guī)定保存客戶的賬戶資料和交易記錄的。A:檢查準備 B:檢查實施 C:：檢查報告 D:檢查處理6．金融機構個分支機構應于每月初（）工作日內匯總上報大額和可以外匯資金交易情況，逐級上報至主報告機構。美國3．我國規(guī)定的單位之間人民幣單筆轉賬需要進行大額支付交易報告的金額起點為（）。第一篇：反洗錢知識競賽13反洗錢知識競賽反洗錢知識競賽13選擇題。A:20萬 B:50萬 C:100萬 D:500萬4．洗錢的過程具有以下哪些特征（）A:洗錢者考慮的是隱藏有關犯罪收益的真正所有權和來源。同時報關外匯局當?shù)胤志帧:違反規(guī)定將反洗錢工作信息泄漏給客戶和其他工作人員的。A:修訂后的新憲法。A:《美國銀行保密法》 B:《美國洗錢管制法》 C:《反恐宣言》 D:《愛國者法案》17．人民銀行在反洗錢工作中的職責包括（）A:反洗錢立法 B:制定金融業(yè)反洗錢規(guī)則的職能 C:對金融業(yè)反洗錢的行政管理職能 D:負責反洗錢的資金監(jiān)控18．存款人開立什么賬戶實行核準制度，經(jīng)中國人民銀行核準后有開戶行核發(fā)開戶許可證（）A:儲蓄存款賬戶 B:基本存款賬戶 C:一般存款賬戶 D:臨時存款賬戶19．按《人民幣大額和可疑支付交易報告管理辦法》的規(guī)定，短期內資金通過金融機構流轉具有下列什么特點，有可能屬于可疑支付交易。A:1萬元人民幣 B:1萬美元 C:3萬元人民幣 D:3萬美元31．金融行動特別工作組的工作目標是（）A:向全球所有國家和地區(qū)推廣反洗錢信息B:在金融行動特別工作組成員內監(jiān)督執(zhí)行《四十項建議 C:在全球推動反洗錢專門立法D:關注和檢討洗錢和反洗錢措施的發(fā)展趨勢。4．金融機構反洗錢工作的監(jiān)督管理機關是。8．金融機構應制定支付交易報告 和，并向人民銀行報告。12．洗錢通常經(jīng)過，和歸并階段（或融合，整合階段）。16．我國于2004年建立了，作為人民銀行的直屬事業(yè)單位，履行反洗錢信息的接收和分析工作。是金融機構反洗錢活動的基礎。24．銀行結算賬戶的開立和使用應當遵守法律，行政規(guī)范，不得利用銀行結算賬戶進行，逃廢債務，及其他違法犯罪活動。28．票據(jù)的簽發(fā)，取得和轉讓，必須具有關系和。（每小題1分，共30分）1．我國是金融行動特別工作組（FATF）的正式成員。（）4．金融機構違反反洗錢法規(guī)定，情節(jié)嚴重的，由中國人民銀行停止核準其開立基本存款賬戶，暫停或停止其部分或全部支付結算業(yè)務，并取消該金融機構直接負責的高級管理人員的任職資格。（）9．2004年2月1日后，金融機構未按規(guī)定向市人行報告人民幣大額和可疑支付交易的，應按《人民銀行法》第46條的規(guī)定處罰。（）13．中國人民銀行對金融機構，其他單位和個人履行反洗錢規(guī)定的行為可依法行使檢查權（）。（），辦理結算的，應當要求其出示本人身份證件，不進行核對，但得登記證件的姓名和號碼。（）20．我國現(xiàn)有法律規(guī)定的洗錢犯罪的上游犯罪有4種。（）24．企業(yè)單位不得使用現(xiàn)金銀行匯票和現(xiàn)金銀行本票，銀行不得為企業(yè)單位簽發(fā)和解付現(xiàn)金銀行匯票和現(xiàn)金銀行本票。（）反洗錢知識競賽28．美國的金融情報中心是由美聯(lián)儲管理的。（每小題1分，共40分）1．按照反洗錢的規(guī)定，金融機構對客戶的交易記錄，自交易記賬之日起至少保存（）年。B:改變有關金錢的形式C:洗錢過程中盡量避免留下明顯的痕跡 D:洗錢者能夠控制洗錢的全過程。反洗錢知識競賽A:3 B:5 C:10 D157．我國政府已簽署并批準了下列哪些國際公約（）A:《聯(lián)合國機制非法販運麻醉品和精神藥物公約》 B:《聯(lián)合國打擊跨國有組織犯罪公約》C:《聯(lián)合國制止向恐怖主義提供資助的國際公約》 D:《聯(lián)合國反腐敗公約》8．違反反洗錢法規(guī)定，被人民銀行通報并處罰50萬元的是（）樟樹市支行。D:未按照規(guī)定報告大額交易和可疑交易的。B: 修訂后的新刑法 C: 修訂后的新中國人民銀行法 D:金融機構反洗錢規(guī)定反洗錢知識競賽13．金融機構反洗錢法“一個規(guī)定，兩個辦法”在（）正式實施A:200年3月1日 B: 2003年7月1日 C:2003年2月1日 D:2004年4月1日14．公檢法等部門查閱與案件有關的銀行存款或相關資料，查詢人必須出示本人工作證或執(zhí)行公務證和出具縣級（含）以上公安局，人民檢查院。（）A:集中轉入，集中轉出 B: 集中轉入,分散轉出 C:分散轉入，集中轉出 D: 分散轉入，分散轉出反洗錢知識競賽20．中國人民銀行發(fā)布的《大額現(xiàn)金支付登記備案規(guī)定》和《大額現(xiàn)金支付管理通知》。32．下列哪些法律屬于澳大利亞的反洗錢法律（）反洗錢知識競賽A:《1987年犯罪收益法》 B:《1987年刑事事務相互協(xié)助法》 C:《1988年金融交易報告法》 D:《1994年禁止洗錢法》33．下列哪些情況，存款人可疑申請開立臨時存款賬戶（）A:經(jīng)營臨時業(yè)務 B:設立臨時機構 C:異地臨時經(jīng)營活動 D：注冊驗資34．下列哪些專用賬戶不能支取現(xiàn)金（）A:金融機構存放同業(yè)資金賬戶 B:證券交易結算資金專用賬戶 C:期貨交易保證金賬戶 D:信托基金賬戶35．下列哪些專用賬戶不能支取現(xiàn)金（）A:基本建設基金賬戶 B:更新改造資金專用賬戶 C:政策性房地產(chǎn)資金專用賬戶 D:財政預算外資金專用賬戶36．下列哪些專用賬戶可以支取現(xiàn)金而無需人民銀行批準（）A:糧棉油收購資金專用賬戶 B:社會保障基金專用賬戶 C:住房基金專用賬戶 D:黨團工會經(jīng)費專用賬戶37．下列哪些組織屬于專業(yè)反洗錢國際組織（）A:亞太反洗錢小組(APG)B:歐亞反洗錢與反恐融資小組（EAG）C:巴塞爾銀行監(jiān)管委員會 D:金融行動特別工作組38．在柜臺發(fā)生的下列哪些現(xiàn)金支取活動屬于異常大額現(xiàn)金（）A:開戶單位一日兩次申請支取大額現(xiàn)金B(yǎng): 開戶單位提取大額現(xiàn)金的時間出現(xiàn)異常變化C:開戶單位連續(xù)幾個工作日提取的大額現(xiàn)金出現(xiàn)異常變化D:開戶單位一日內申請對同一收款人簽發(fā)兩張金額為30萬元的現(xiàn)金銀行匯票39．《金融行動特別工作組四十項建議》規(guī)定的常規(guī)客戶身份盡職調查措施有（）反洗錢知識競賽A:確立客戶身份并利用可靠的，獨立來源的文件，數(shù)據(jù)或信息來驗證客戶身份 B:確立受益權人身份，并運用合理的手段進行驗證，以使該金融機構明了受益權人的身份狀況，對于法人和實體，金融機構應采用合理的措施了解該客戶的所有權和控制權結構C:獲得有關該項業(yè)務的目的和意圖屬性的信息D:對業(yè)務關系以及在這種業(yè)務關系的整個過程中進行的交易進行持續(xù)的盡職調查，以確保交易的進行符合該金融機構對客戶及其風險狀況的認識40．《金融行動特別工作組四十項建議》規(guī)定的各國反洗錢的基本義務是（）A:簽署反洗錢國際公約，通過國內立法，以保證國際間反洗錢領域各個層次的合作有效開展B:將洗錢犯罪定為刑事犯罪C:洗錢犯罪的上游犯罪盡可能的廣泛 D:制定將犯罪收益查封和凍結的法律反洗錢業(yè)務知識競賽題答案一． 填空題1.《金融機構反洗錢規(guī)定》.《人民幣大額和可疑支付交易報告管理辦法》和《金融機構大額和可疑外匯資金交易報告管理辦法》，保密原則和與司法機關，行政機關全面合作原則。操作規(guī)程 。主戰(zhàn)場 反洗錢知識競賽，打擊經(jīng)濟犯罪，政治。執(zhí)法信息庫。抄報人行監(jiān)測中心 3.（對）4.（對）5.（對）6（錯）.或指定其內設機構 7.（對）8.（錯）向上一級報送 9.（對）10.（對）11.（對）12.（錯）13.（對）14.（對）15.（錯）16.（對）17.（錯）18.（錯）19.（對）20.（對）21.（錯）22.（錯）23.（錯）24.（對）25.（對）反洗錢知識競賽26.（對）（對）27.（錯）28.（錯）29.（錯）30.（錯）還有一種以英國為代表的可疑交易報告制度 2006年10月31日第十屆全國人民代表大會常務委員會第二十四次會議通過的《中華人民共和國反洗錢法》自 開始施行。A、中國人民銀行反洗錢局 B、中國人民銀行調查統(tǒng)計司C、中國人民銀行支付結算司 D、中國反洗錢監(jiān)測分析中心目前，我國《刑法》（修正案六）規(guī)定的洗錢罪的上游犯罪有 種。A、工作證 B、身份證件C、駕駛證 D、身份證復印件金融機構應當勤勉盡責，建立健全和執(zhí)行客戶身份識別制度，遵循“ ”的原則。A、檢察機關 B、其他金融機構C、監(jiān)管部門 D、行政主管部門或者公安機關1以下 活動可能存在洗錢行為。A、24小時 B、48小時 C、64小時 D、7日1FATF是 的簡稱。A、毒品交易所得 B、敲詐勒索所得C、走私收入 D、誠實守法經(jīng)營所得中華人民共和國根據(jù)締結或者參加的國際條約，或者按照 原則，開展反洗錢國際合作。A、司法機關 B、檢察機關C、中國人民銀行當?shù)胤种蠨、當?shù)毓矙C關2金融機構及其工作人員依法提交 和 報告，受法律保護。A、保密義務B、向公安機關報告涉嫌犯罪線索的義務C、與執(zhí)法部門合作義務D、反洗錢宣傳培訓義務2具備金融機構反洗錢監(jiān)督管理職能的機構包括。3對依法履行反洗錢職責或者義務獲得的客戶身份資料和交易信息，應當予以保密；非依法律規(guī)定，不得向任何單位和個人提供。3金融機構應當設立專門的反洗錢崗位，明確專人負責大額交易和可疑交易報告工作?？蛻粲伤舜磙k理業(yè)務的，金融機構應當同時對代理人和被代理人的身份證件或者其他身份證明文件進行核對并登記第二篇：反洗錢知識競賽題庫吉林省金融系統(tǒng)慶?！吨腥A人民共和國反洗錢法》頒布實施五周年知識競賽題庫什么是“洗錢”？洗錢，通常是指隱瞞或掩飾犯罪收益的真實來源和性質，使其在形式上合法化的行為。7類犯罪是指毒品犯罪、黑社會性質的組織犯罪、恐怖活動犯罪、走私犯罪、貪污賄賂犯罪、破壞金融管理秩序 犯罪、金融詐騙犯罪。洗錢行為則沒有上游犯罪限制。洗錢行為不一定要追究刑事責任，有的可能要追究行政責任或民事責任。洗錢活動與恐怖活動相結合，還會對社會穩(wěn)定、國家安全和人民的生命和財產(chǎn)的安全造成巨大損失。（3）洗錢助長和滋生腐敗，敗壞社會風氣，腐蝕國家肌體，導致社會不公平，敗壞國家聲譽。（6）洗錢活動破壞金融機構穩(wěn)健經(jīng)營的基礎，加大了金融機構的法律和運營風險。處臵階段是洗錢過程的起始環(huán)節(jié)，離析階段是洗錢過程的核心環(huán)節(jié)，歸并階段是洗錢過程的最后環(huán)節(jié)。1《反洗錢法》頒布后，我國又頒布了哪些反洗錢規(guī)章？何時以何種方式頒布？生效日期如何規(guī)定？（1）2006年11月14日，中國人民銀行以中國人民銀行令（[2006]第1號）的形式頒布了《金融機構反洗錢規(guī)定》。（3）2007年6月11日，中國人民銀行以中國人民銀行令（[2007]第1號）的形式頒布了《金融機構報告涉嫌恐怖融資的可疑交易管理辦法》。1概括《反洗錢法》的基本框架？共7章，37條。1《反洗錢法》中所稱金融機構，具體包括哪些機構？ 包括政策性銀行、商業(yè)銀行、信用合作社、郵政儲匯機構、信托 投資公司、證券公司、期貨經(jīng)紀公司、保險公司以及國務院反洗錢行政主管部門確定并公布的從事金融業(yè)務的其他機構。（2）證券公司、期貨經(jīng)紀公司、基金管理公司。從事匯兌業(yè)務、支付清算業(yè)務和基金銷售業(yè)務的機構也適用。多部門配合是指國務院有關部門、機構在各自的職責范圍內履行反洗錢監(jiān)督管理職責。（2）中國人民銀行著眼于我國金融業(yè)反洗錢工作的實際需要，制定了一系列的反洗錢規(guī)章制度，以金融業(yè)為起點推動我國反洗錢工作。具體包括中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會、中國證券監(jiān)督管理委員會、中國保險監(jiān)督管理委員會；（2）執(zhí)法機構。（2）對監(jiān)督管理的金融機構提出內控制度的要求。2中國反洗錢監(jiān)測分析中心的主要職責是什么？（1）接收并分析人民幣、外幣大額交易和可疑交易報告；（2）建立國家反洗錢數(shù)據(jù)庫，妥善保存金融機構提交的大額交易和可疑交易報告信息；（3）按照規(guī)定向中國人民銀行報告分析結果；（4）要求金融機構及時補正人民幣、外幣大額交易和可疑交易報告；（5）經(jīng)中國人民銀行批準，與境外有關機構交換信息、資料；（6）中國人民銀行規(guī)定的其他職責。2金融機構應履行的反洗錢義務有哪些？根據(jù)《反洗錢法》、《金融機構反洗錢規(guī)定》等法律的規(guī)定，金融機構應履行的反洗錢主要義務包括：（1）建立反洗錢內部控制制度，設立反洗錢專門機構或者指定內設機構負責反洗錢工作；（2）建立客戶身份識別制度；（3）建立客戶身份資料和交易記錄保存制度；（4）執(zhí)行大額交易和可疑交易報告制度；（5）開展反洗錢培訓和宣傳；（6）遵守反洗錢保密規(guī)定；（7）配合行政機關開展反洗錢行政調查；（8）報案和舉報；（9）凍結賬戶；（