【正文】 入日元26．郵政儲(chǔ)蓄機(jī)構(gòu)辦理銀行卡業(yè)務(wù)開立的賬戶納入（）管理反洗錢知識(shí)競(jìng)賽A:存款賬戶 B:儲(chǔ)蓄賬戶 C:單位銀行結(jié)算賬戶 D:個(gè)人銀行結(jié)算賬戶27．一般存款賬戶不得辦理（）A:現(xiàn)金繳存 B:現(xiàn)金支取 C:資金收入轉(zhuǎn)賬 D:資金付出轉(zhuǎn)賬28．金融機(jī)構(gòu)為客戶開立外匯賬戶，在客戶身份認(rèn)定上應(yīng)當(dāng)遵守什么規(guī)定？（）A:《境內(nèi)外匯賬戶管理規(guī)定》 B: 《境外外匯賬戶管理規(guī)定》C:《個(gè)人結(jié)算賬戶管理規(guī)定》 D:《個(gè)人存款賬戶實(shí)名制規(guī)定》29．開戶銀行對(duì)本行簽發(fā)的超過大額現(xiàn)金標(biāo)準(zhǔn)，注明“現(xiàn)金”字樣的哪些票據(jù)，應(yīng)視同大額現(xiàn)金支付，實(shí)行登記備案制度？（）A:銀行本票 B:支票 C:銀行匯票 D:信用證30．對(duì)于個(gè)人及來華人員超過等值（）以上的大額外幣現(xiàn)鈔存取，應(yīng)當(dāng)向開戶銀行提供身份證或護(hù)照，開戶銀行應(yīng)逐筆登記備案。涉及反恐融資，給金融機(jī)構(gòu)賦予了額外的客戶識(shí)別，業(yè)務(wù)禁止，情報(bào)收集和報(bào)告等義務(wù)。B:是眼里打擊經(jīng)濟(jì)犯罪的需要C:是遏制其他嚴(yán)重刑事犯罪的需要D:是維護(hù)金融機(jī)構(gòu)信譽(yù)及金融穩(wěn)定的需要 11．金融情報(bào)中心具備（）基本功能A:收集金融信息 B:分析金融信息 C:分發(fā)金融信息和分析結(jié)果 D:情報(bào)交流12．我國（）最先明確了洗錢屬于犯罪。B:未按照規(guī)定要求單位提供有效證明文件和資料，進(jìn)行核對(duì)登記，未按照規(guī)定保存客戶的賬戶資料和交易記錄的。A:檢查準(zhǔn)備 B:檢查實(shí)施 C:：檢查報(bào)告 D:檢查處理6．金融機(jī)構(gòu)個(gè)分支機(jī)構(gòu)應(yīng)于每月初（）工作日內(nèi)匯總上報(bào)大額和可以外匯資金交易情況，逐級(jí)上報(bào)至主報(bào)告機(jī)構(gòu)。美國3．我國規(guī)定的單位之間人民幣單筆轉(zhuǎn)賬需要進(jìn)行大額支付交易報(bào)告的金額起點(diǎn)為（）。第一篇：反洗錢知識(shí)競(jìng)賽13反洗錢知識(shí)競(jìng)賽反洗錢知識(shí)競(jìng)賽13選擇題。A:20萬 B:50萬 C:100萬 D:500萬4．洗錢的過程具有以下哪些特征（）A:洗錢者考慮的是隱藏有關(guān)犯罪收益的真正所有權(quán)和來源。同時(shí)報(bào)關(guān)外匯局當(dāng)?shù)胤志?。C:違反規(guī)定將反洗錢工作信息泄漏給客戶和其他工作人員的。A:修訂后的新憲法。A:《美國銀行保密法》 B:《美國洗錢管制法》 C:《反恐宣言》 D:《愛國者法案》17．人民銀行在反洗錢工作中的職責(zé)包括（）A:反洗錢立法 B:制定金融業(yè)反洗錢規(guī)則的職能 C:對(duì)金融業(yè)反洗錢的行政管理職能 D:負(fù)責(zé)反洗錢的資金監(jiān)控18．存款人開立什么賬戶實(shí)行核準(zhǔn)制度，經(jīng)中國人民銀行核準(zhǔn)后有開戶行核發(fā)開戶許可證（）A:儲(chǔ)蓄存款賬戶 B:基本存款賬戶 C:一般存款賬戶 D:臨時(shí)存款賬戶19．按《人民幣大額和可疑支付交易報(bào)告管理辦法》的規(guī)定，短期內(nèi)資金通過金融機(jī)構(gòu)流轉(zhuǎn)具有下列什么特點(diǎn)，有可能屬于可疑支付交易。A:1萬元人民幣 B:1萬美元 C:3萬元人民幣 D:3萬美元31．金融行動(dòng)特別工作組的工作目標(biāo)是（）A:向全球所有國家和地區(qū)推廣反洗錢信息B:在金融行動(dòng)特別工作組成員內(nèi)監(jiān)督執(zhí)行《四十項(xiàng)建議 C:在全球推動(dòng)反洗錢專門立法D:關(guān)注和檢討洗錢和反洗錢措施的發(fā)展趨勢(shì)。4．金融機(jī)構(gòu)反洗錢工作的監(jiān)督管理機(jī)關(guān)是。8．金融機(jī)構(gòu)應(yīng)制定支付交易報(bào)告 和，并向人民銀行報(bào)告。12．洗錢通常經(jīng)過，和歸并階段（或融合，整合階段）。16．我國于2004年建立了，作為人民銀行的直屬事業(yè)單位，履行反洗錢信息的接收和分析工作。是金融機(jī)構(gòu)反洗錢活動(dòng)的基礎(chǔ)。24．銀行結(jié)算賬戶的開立和使用應(yīng)當(dāng)遵守法律，行政規(guī)范，不得利用銀行結(jié)算賬戶進(jìn)行，逃廢債務(wù)，及其他違法犯罪活動(dòng)。28．票據(jù)的簽發(fā)，取得和轉(zhuǎn)讓，必須具有關(guān)系和。（每小題1分，共30分）1．我國是金融行動(dòng)特別工作組（FATF）的正式成員。（）4．金融機(jī)構(gòu)違反反洗錢法規(guī)定，情節(jié)嚴(yán)重的，由中國人民銀行停止核準(zhǔn)其開立基本存款賬戶，暫停或停止其部分或全部支付結(jié)算業(yè)務(wù)，并取消該金融機(jī)構(gòu)直接負(fù)責(zé)的高級(jí)管理人員的任職資格。（）9．2004年2月1日后，金融機(jī)構(gòu)未按規(guī)定向市人行報(bào)告人民幣大額和可疑支付交易的，應(yīng)按《人民銀行法》第46條的規(guī)定處罰。（）13．中國人民銀行對(duì)金融機(jī)構(gòu)，其他單位和個(gè)人履行反洗錢規(guī)定的行為可依法行使檢查權(quán)（）。（），辦理結(jié)算的，應(yīng)當(dāng)要求其出示本人身份證件，不進(jìn)行核對(duì)，但得登記證件的姓名和號(hào)碼。（）20．我國現(xiàn)有法律規(guī)定的洗錢犯罪的上游犯罪有4種。（）24．企業(yè)單位不得使用現(xiàn)金銀行匯票和現(xiàn)金銀行本票，銀行不得為企業(yè)單位簽發(fā)和解付現(xiàn)金銀行匯票和現(xiàn)金銀行本票。（）反洗錢知識(shí)競(jìng)賽28．美國的金融情報(bào)中心是由美聯(lián)儲(chǔ)管理的。（每小題1分，共40分）1．按照反洗錢的規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)對(duì)客戶的交易記錄，自交易記賬之日起至少保存（）年。B:改變有關(guān)金錢的形式C:洗錢過程中盡量避免留下明顯的痕跡 D:洗錢者能夠控制洗錢的全過程。反洗錢知識(shí)競(jìng)賽A:3 B:5 C:10 D157．我國政府已簽署并批準(zhǔn)了下列哪些國際公約（）A:《聯(lián)合國機(jī)制非法販運(yùn)麻醉品和精神藥物公約》 B:《聯(lián)合國打擊跨國有組織犯罪公約》C:《聯(lián)合國制止向恐怖主義提供資助的國際公約》 D:《聯(lián)合國反腐敗公約》8．違反反洗錢法規(guī)定，被人民銀行通報(bào)并處罰50萬元的是（）樟樹市支行。D:未按照規(guī)定報(bào)告大額交易和可疑交易的。B: 修訂后的新刑法 C: 修訂后的新中國人民銀行法 D:金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定反洗錢知識(shí)競(jìng)賽13．金融機(jī)構(gòu)反洗錢法“一個(gè)規(guī)定，兩個(gè)辦法”在（）正式實(shí)施A:200年3月1日 B: 2003年7月1日 C:2003年2月1日 D:2004年4月1日14．公檢法等部門查閱與案件有關(guān)的銀行存款或相關(guān)資料，查詢?nèi)吮仨毘鍪颈救斯ぷ髯C或執(zhí)行公務(wù)證和出具縣級(jí)（含）以上公安局，人民檢查院。（）A:集中轉(zhuǎn)入，集中轉(zhuǎn)出 B: 集中轉(zhuǎn)入,分散轉(zhuǎn)出 C:分散轉(zhuǎn)入，集中轉(zhuǎn)出 D: 分散轉(zhuǎn)入，分散轉(zhuǎn)出反洗錢知識(shí)競(jìng)賽20．中國人民銀行發(fā)布的《大額現(xiàn)金支付登記備案規(guī)定》和《大額現(xiàn)金支付管理通知》。32．下列哪些法律屬于澳大利亞的反洗錢法律（）反洗錢知識(shí)競(jìng)賽A:《1987年犯罪收益法》 B:《1987年刑事事務(wù)相互協(xié)助法》 C:《1988年金融交易報(bào)告法》 D:《1994年禁止洗錢法》33．下列哪些情況，存款人可疑申請(qǐng)開立臨時(shí)存款賬戶（）A:經(jīng)營臨時(shí)業(yè)務(wù) B:設(shè)立臨時(shí)機(jī)構(gòu) C:異地臨時(shí)經(jīng)營活動(dòng) D：注冊(cè)驗(yàn)資34．下列哪些專用賬戶不能支取現(xiàn)金（）A:金融機(jī)構(gòu)存放同業(yè)資金賬戶 B:證券交易結(jié)算資金專用賬戶 C:期貨交易保證金賬戶 D:信托基金賬戶35．下列哪些專用賬戶不能支取現(xiàn)金（）A:基本建設(shè)基金賬戶 B:更新改造資金專用賬戶 C:政策性房地產(chǎn)資金專用賬戶 D:財(cái)政預(yù)算外資金專用賬戶36．下列哪些專用賬戶可以支取現(xiàn)金而無需人民銀行批準(zhǔn)（）A:糧棉油收購資金專用賬戶 B:社會(huì)保障基金專用賬戶 C:住房基金專用賬戶 D:黨團(tuán)工會(huì)經(jīng)費(fèi)專用賬戶37．下列哪些組織屬于專業(yè)反洗錢國際組織（）A:亞太反洗錢小組(APG)B:歐亞反洗錢與反恐融資小組（EAG）C:巴塞爾銀行監(jiān)管委員會(huì) D:金融行動(dòng)特別工作組38．在柜臺(tái)發(fā)生的下列哪些現(xiàn)金支取活動(dòng)屬于異常大額現(xiàn)金（）A:開戶單位一日兩次申請(qǐng)支取大額現(xiàn)金B(yǎng): 開戶單位提取大額現(xiàn)金的時(shí)間出現(xiàn)異常變化C:開戶單位連續(xù)幾個(gè)工作日提取的大額現(xiàn)金出現(xiàn)異常變化D:開戶單位一日內(nèi)申請(qǐng)對(duì)同一收款人簽發(fā)兩張金額為30萬元的現(xiàn)金銀行匯票39．《金融行動(dòng)特別工作組四十項(xiàng)建議》規(guī)定的常規(guī)客戶身份盡職調(diào)查措施有（）反洗錢知識(shí)競(jìng)賽A:確立客戶身份并利用可靠的，獨(dú)立來源的文件，數(shù)據(jù)或信息來驗(yàn)證客戶身份 B:確立受益權(quán)人身份，并運(yùn)用合理的手段進(jìn)行驗(yàn)證，以使該金融機(jī)構(gòu)明了受益權(quán)人的身份狀況，對(duì)于法人和實(shí)體，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)采用合理的措施了解該客戶的所有權(quán)和控制權(quán)結(jié)構(gòu)C:獲得有關(guān)該項(xiàng)業(yè)務(wù)的目的和意圖屬性的信息D:對(duì)業(yè)務(wù)關(guān)系以及在這種業(yè)務(wù)關(guān)系的整個(gè)過程中進(jìn)行的交易進(jìn)行持續(xù)的盡職調(diào)查，以確保交易的進(jìn)行符合該金融機(jī)構(gòu)對(duì)客戶及其風(fēng)險(xiǎn)狀況的認(rèn)識(shí)40．《金融行動(dòng)特別工作組四十項(xiàng)建議》規(guī)定的各國反洗錢的基本義務(wù)是（）A:簽署反洗錢國際公約，通過國內(nèi)立法，以保證國際間反洗錢領(lǐng)域各個(gè)層次的合作有效開展B:將洗錢犯罪定為刑事犯罪C:洗錢犯罪的上游犯罪盡可能的廣泛 D:制定將犯罪收益查封和凍結(jié)的法律反洗錢業(yè)務(wù)知識(shí)競(jìng)賽題答案一． 填空題1.《金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定》.《人民幣大額和可疑支付交易報(bào)告管理辦法》和《金融機(jī)構(gòu)大額和可疑外匯資金交易報(bào)告管理辦法》，保密原則和與司法機(jī)關(guān)，行政機(jī)關(guān)全面合作原則。操作規(guī)程 。主戰(zhàn)場(chǎng) 反洗錢知識(shí)競(jìng)賽，打擊經(jīng)濟(jì)犯罪，政治。執(zhí)法信息庫。抄報(bào)人行監(jiān)測(cè)中心 3.（對(duì)）4.（對(duì)）5.（對(duì)）6（錯(cuò)）.或指定其內(nèi)設(shè)機(jī)構(gòu) 7.（對(duì)）8.（錯(cuò)）向上一級(jí)報(bào)送 9.（對(duì)）10.（對(duì)）11.（對(duì)）12.（錯(cuò)）13.（對(duì)）14.（對(duì)）15.（錯(cuò)）16.（對(duì)）17.（錯(cuò)）18.（錯(cuò)）19.（對(duì)）20.（對(duì)）21.（錯(cuò)）22.（錯(cuò)）23.（錯(cuò)）24.（對(duì)）25.（對(duì)）反洗錢知識(shí)競(jìng)賽26.（對(duì)）（對(duì)）27.（錯(cuò)）28.（錯(cuò)）29.（錯(cuò)）30.（錯(cuò)）還有一種以英國為代表的可疑交易報(bào)告制度 2006年10月31日第十屆全國人民代表大會(huì)常務(wù)委員會(huì)第二十四次會(huì)議通過的《中華人民共和國反洗錢法》自 開始施行。A、中國人民銀行反洗錢局 B、中國人民銀行調(diào)查統(tǒng)計(jì)司C、中國人民銀行支付結(jié)算司 D、中國反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心目前，我國《刑法》（修正案六）規(guī)定的洗錢罪的上游犯罪有 種。A、工作證 B、身份證件C、駕駛證 D、身份證復(fù)印件金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)勤勉盡責(zé)，建立健全和執(zhí)行客戶身份識(shí)別制度，遵循“ ”的原則。A、檢察機(jī)關(guān) B、其他金融機(jī)構(gòu)C、監(jiān)管部門 D、行政主管部門或者公安機(jī)關(guān)1以下 活動(dòng)可能存在洗錢行為。A、24小時(shí) B、48小時(shí) C、64小時(shí) D、7日1FATF是 的簡(jiǎn)稱。A、毒品交易所得 B、敲詐勒索所得C、走私收入 D、誠實(shí)守法經(jīng)營所得中華人民共和國根據(jù)締結(jié)或者參加的國際條約，或者按照 原則，開展反洗錢國際合作。A、司法機(jī)關(guān) B、檢察機(jī)關(guān)C、中國人民銀行當(dāng)?shù)胤种蠨、當(dāng)?shù)毓矙C(jī)關(guān)2金融機(jī)構(gòu)及其工作人員依法提交 和 報(bào)告，受法律保護(hù)。A、保密義務(wù)B、向公安機(jī)關(guān)報(bào)告涉嫌犯罪線索的義務(wù)C、與執(zhí)法部門合作義務(wù)D、反洗錢宣傳培訓(xùn)義務(wù)2具備金融機(jī)構(gòu)反洗錢監(jiān)督管理職能的機(jī)構(gòu)包括。3對(duì)依法履行反洗錢職責(zé)或者義務(wù)獲得的客戶身份資料和交易信息，應(yīng)當(dāng)予以保密；非依法律規(guī)定，不得向任何單位和個(gè)人提供。3金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)設(shè)立專門的反洗錢崗位，明確專人負(fù)責(zé)大額交易和可疑交易報(bào)告工作。客戶由他人代理辦理業(yè)務(wù)的，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)同時(shí)對(duì)代理人和被代理人的身份證件或者其他身份證明文件進(jìn)行核對(duì)并登記第二篇：反洗錢知識(shí)競(jìng)賽題庫吉林省金融系統(tǒng)慶?！吨腥A人民共和國反洗錢法》頒布實(shí)施五周年知識(shí)競(jìng)賽題庫什么是“洗錢”？洗錢，通常是指隱瞞或掩飾犯罪收益的真實(shí)來源和性質(zhì)，使其在形式上合法化的行為。7類犯罪是指毒品犯罪、黑社會(huì)性質(zhì)的組織犯罪、恐怖活動(dòng)犯罪、走私犯罪、貪污賄賂犯罪、破壞金融管理秩序 犯罪、金融詐騙犯罪。洗錢行為則沒有上游犯罪限制。洗錢行為不一定要追究刑事責(zé)任，有的可能要追究行政責(zé)任或民事責(zé)任。洗錢活動(dòng)與恐怖活動(dòng)相結(jié)合，還會(huì)對(duì)社會(huì)穩(wěn)定、國家安全和人民的生命和財(cái)產(chǎn)的安全造成巨大損失。（3）洗錢助長(zhǎng)和滋生腐敗，敗壞社會(huì)風(fēng)氣，腐蝕國家肌體，導(dǎo)致社會(huì)不公平，敗壞國家聲譽(yù)。（6）洗錢活動(dòng)破壞金融機(jī)構(gòu)穩(wěn)健經(jīng)營的基礎(chǔ)，加大了金融機(jī)構(gòu)的法律和運(yùn)營風(fēng)險(xiǎn)。處臵階段是洗錢過程的起始環(huán)節(jié)，離析階段是洗錢過程的核心環(huán)節(jié)，歸并階段是洗錢過程的最后環(huán)節(jié)。1《反洗錢法》頒布后，我國又頒布了哪些反洗錢規(guī)章？何時(shí)以何種方式頒布？生效日期如何規(guī)定？（1）2006年11月14日，中國人民銀行以中國人民銀行令（[2006]第1號(hào)）的形式頒布了《金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定》。（3）2007年6月11日，中國人民銀行以中國人民銀行令（[2007]第1號(hào)）的形式頒布了《金融機(jī)構(gòu)報(bào)告涉嫌恐怖融資的可疑交易管理辦法》。1概括《反洗錢法》的基本框架？共7章，37條。1《反洗錢法》中所稱金融機(jī)構(gòu)，具體包括哪些機(jī)構(gòu)？ 包括政策性銀行、商業(yè)銀行、信用合作社、郵政儲(chǔ)匯機(jī)構(gòu)、信托 投資公司、證券公司、期貨經(jīng)紀(jì)公司、保險(xiǎn)公司以及國務(wù)院反洗錢行政主管部門確定并公布的從事金融業(yè)務(wù)的其他機(jī)構(gòu)。（2）證券公司、期貨經(jīng)紀(jì)公司、基金管理公司。從事匯兌業(yè)務(wù)、支付清算業(yè)務(wù)和基金銷售業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)也適用。多部門配合是指國務(wù)院有關(guān)部門、機(jī)構(gòu)在各自的職責(zé)范圍內(nèi)履行反洗錢監(jiān)督管理職責(zé)。（2）中國人民銀行著眼于我國金融業(yè)反洗錢工作的實(shí)際需要，制定了一系列的反洗錢規(guī)章制度，以金融業(yè)為起點(diǎn)推動(dòng)我國反洗錢工作。具體包括中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)、中國證券監(jiān)督管理委員會(huì)、中國保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)；（2）執(zhí)法機(jī)構(gòu)。（2）對(duì)監(jiān)督管理的金融機(jī)構(gòu)提出內(nèi)控制度的要求。2中國反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心的主要職責(zé)是什么？（1）接收并分析人民幣、外幣大額交易和可疑交易報(bào)告；（2）建立國家反洗錢數(shù)據(jù)庫，妥善保存金融機(jī)構(gòu)提交的大額交易和可疑交易報(bào)告信息；（3）按照規(guī)定向中國人民銀行報(bào)告分析結(jié)果；（4）要求金融機(jī)構(gòu)及時(shí)補(bǔ)正人民幣、外幣大額交易和可疑交易報(bào)告；（5）經(jīng)中國人民銀行批準(zhǔn)，與境外有關(guān)機(jī)構(gòu)交換信息、資料；（6）中國人民銀行規(guī)定的其他職責(zé)。2金融機(jī)構(gòu)應(yīng)履行的反洗錢義務(wù)有哪些？根據(jù)《反洗錢法》、《金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定》等法律的規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)履行的反洗錢主要義務(wù)包括：（1）建立反洗錢內(nèi)部控制制度，設(shè)立反洗錢專門機(jī)構(gòu)或者指定內(nèi)設(shè)機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)反洗錢工作；（2）建立客戶身份識(shí)別制度；（3）建立客戶身份資料和交易記錄保存制度；（4）執(zhí)行大額交易和可疑交易報(bào)告制度；（5）開展反洗錢培訓(xùn)和宣傳；（6）遵守反洗錢保密規(guī)定；（7）配合行政機(jī)關(guān)開展反洗錢行政調(diào)查；（8）報(bào)案和舉報(bào)；（9）凍結(jié)賬戶；（