【文章內(nèi)容簡(jiǎn)介】 易發(fā)生后的10個(gè)工作日”是指？DA、 構(gòu)成可疑交易的交易發(fā)生之日起計(jì)算B、銀行人員發(fā)現(xiàn)可疑交易之日起計(jì)算C、銀行的總部或者指定機(jī)構(gòu)收到其分支機(jī)構(gòu)之日起計(jì)算D、構(gòu)成可疑交易的最后一筆交易發(fā)生之日起計(jì)算《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》的規(guī)定，以下哪項(xiàng)交易，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)作為可疑交易報(bào)告？AA、自然人銀行賬戶頻繁進(jìn)行現(xiàn)金收付的，銀行應(yīng)當(dāng)報(bào)告A、 自然人銀行賬戶一次性大額存取現(xiàn)金，銀行應(yīng)當(dāng)報(bào)告B、 自然人客戶短期內(nèi)頻繁收取法人、其他組織匯款的，情形可疑，銀行應(yīng)當(dāng)報(bào)告C、 自然人經(jīng)常存入境外開(kāi)立的旅行支票的，銀行應(yīng)當(dāng)報(bào)告，該餐廳為個(gè)體工商戶，經(jīng)營(yíng)范圍主要為飯菜、熟食等。一直以來(lái)，該單位每日發(fā)生額平均在10000元，2006年12月該賬戶交易突然放大，且資金交易對(duì)象集中在某商貿(mào)公司、建筑材料公司等幾個(gè)單位，款項(xiàng)用途主要是”貨款”、“還款”和“工程款”等。請(qǐng)問(wèn)該單位的交易行為符合以下哪種可疑交易？CA、 短期內(nèi)相同收付款人之間頻繁發(fā)生資金收付，且交易金額接近大額交易標(biāo)準(zhǔn)B、 法人、其他組織和個(gè)體工商戶短期內(nèi)頻繁收取與經(jīng)營(yíng)業(yè)務(wù)明顯無(wú)關(guān)的匯款，或者自然人客戶短期內(nèi)頻繁收取法人、其他組織的匯款C、長(zhǎng)期閑置的賬戶原因不明地突然被啟用或者平時(shí)資金流量小的賬戶突然有異常資金流入，且短期內(nèi)出現(xiàn)大量資金收付。D、自然人銀行賬戶頻繁進(jìn)行現(xiàn)金收付且情形可疑，或者一次性大額存取現(xiàn)金且情形可疑《轉(zhuǎn)發(fā)中國(guó)人民銀行關(guān)于反洗錢現(xiàn)場(chǎng)檢查管理辦法（試行）的通知》中明確，被檢查行對(duì)《現(xiàn)場(chǎng)檢查事實(shí)認(rèn)定書(shū)》應(yīng)及時(shí)進(jìn)行確認(rèn)，如有異議，應(yīng)在多少個(gè)工作日內(nèi)以書(shū)面形式提請(qǐng)檢查組予以核實(shí)。BA、3個(gè)工作日 B、5個(gè)工作日C、7個(gè)工作日 D、10個(gè)工作日《轉(zhuǎn)發(fā)中國(guó)人民銀行關(guān)于反洗錢現(xiàn)場(chǎng)檢查管理辦法（試行）的通知》中明確，被檢查行對(duì)《現(xiàn)場(chǎng)檢查意見(jiàn)告知書(shū)》有異議的，應(yīng)當(dāng)在收到之日起多少個(gè)工作日內(nèi)對(duì)發(fā)出《現(xiàn)場(chǎng)檢查意見(jiàn)告知書(shū)》的人民銀行及其他地市級(jí)以上分支機(jī)構(gòu)以書(shū)面形式提交陳述、申辯意見(jiàn)。DA、3個(gè)工作日 B、5個(gè)工作日C、7個(gè)工作日 D、10個(gè)工作日《關(guān)于進(jìn)一步加強(qiáng)反洗錢數(shù)據(jù)補(bǔ)正工作的通知》中規(guī)定，分行端數(shù)據(jù)補(bǔ)正系統(tǒng)上線后，T日的交易數(shù)據(jù)，由總行反洗錢信息管理系統(tǒng)集中采集處理后，對(duì)照人民銀行數(shù)據(jù)報(bào)告要求，生成數(shù)據(jù)補(bǔ)正清單，于何時(shí)下發(fā)一級(jí)分行？CA、T日 B、T+1日 C、T+2日 D、T+5日答案：C《關(guān)于反洗錢信息管理系統(tǒng)優(yōu)化改造上線的通知》中規(guī)定，各級(jí)行反洗錢主管部門及營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)可設(shè)置多少名用戶管理員？AA、1 B、2 C、3 D、根據(jù)需要設(shè)置73.《關(guān)于反洗錢信息管理系統(tǒng)優(yōu)化改造上線的通知》規(guī)定，報(bào)告級(jí)別為“一般可疑”的可疑報(bào)告由支行審核，審核期限為幾個(gè)工作日？DA、1 B、2 C、3 D、5答案：D《關(guān)于反洗錢信息管理系統(tǒng)優(yōu)化改造上線的通知》規(guī)定，報(bào)告級(jí)別為“重點(diǎn)可疑”及以上級(jí)別的報(bào)告由支行、二級(jí)分行、一級(jí)分行逐級(jí)審核，審核期限各幾個(gè)工作日？BA、1 B、2 C、3 D、5《關(guān)于反洗錢信息管理系統(tǒng)優(yōu)化改造上線的通知》規(guī)定，各行在反洗錢信息管理系統(tǒng)中手工建立的“白名單”，有效期為多少天？DA、30 B、90 C、120 D、180《關(guān)于反洗錢信息管理系統(tǒng)優(yōu)化改造上線的通知》規(guī)定，反洗錢信息管理系統(tǒng)中“白名單”應(yīng)由以下哪一級(jí)機(jī)構(gòu)手工錄入反洗錢系統(tǒng)？AA、 支行 B、營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu) C、二級(jí)分行 D、一級(jí)分行《關(guān)于做好反洗錢信息管理系統(tǒng)機(jī)構(gòu)信息維護(hù)工作的通知》規(guī)定，以下哪個(gè)用戶應(yīng)負(fù)責(zé)反洗錢系統(tǒng)機(jī)構(gòu)信息變動(dòng)的維護(hù)？DA、 營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)用戶管理員B、 支行用戶管理員C、 二級(jí)分行用戶管理員D、 一級(jí)分行用戶管理員《關(guān)于做好反洗錢信息管理系統(tǒng)機(jī)構(gòu)信息維護(hù)工作的通知》規(guī)定，以下哪個(gè)用戶負(fù)責(zé)在反洗錢信息管理系統(tǒng)中對(duì)機(jī)構(gòu)所在地區(qū)的行政區(qū)劃代碼進(jìn)行維護(hù)？DA、 一級(jí)分行用戶管理員B、 二級(jí)分行用戶管理員C、 支行用戶管理員D、 本機(jī)構(gòu)用戶管理員79.《中華人民共和國(guó)反洗錢法》中規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)若有未按照規(guī)定保存客戶身份資料和交易記錄的行為，致使洗錢發(fā)生后果的，將處以多少金額的罰款？AA．處50萬(wàn)元以上500萬(wàn)元以下　 B、處50萬(wàn)元以上200萬(wàn)元以下C．處20萬(wàn)元以上500萬(wàn)元以下　 D、處30萬(wàn)元以上500萬(wàn)元以下80.《中華人民共和國(guó)反洗錢法》規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)未按照規(guī)定履行客戶身份識(shí)別義務(wù)且情節(jié)嚴(yán)重的，對(duì)金融機(jī)構(gòu)處多少金額罰款？BA、10萬(wàn)元以上50萬(wàn)元以下 B、20萬(wàn)元以上50萬(wàn)元以下 C、30萬(wàn)元以上50萬(wàn)元以下 D、50萬(wàn)元以上500萬(wàn)元以下《中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行客戶身份識(shí)別操作規(guī)程》，營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)在辦理外匯匯入?yún)R款業(yè)務(wù)時(shí)，如發(fā)現(xiàn)匯款人姓名或者名稱、匯款人賬號(hào)和以下哪項(xiàng)信息缺失的，應(yīng)當(dāng)要求境外機(jī)構(gòu)補(bǔ)充。BA、 匯款人工作單位 B、匯款人住所C、匯款人地址 D、匯款人身份證明文件《中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行客戶身份識(shí)別操作規(guī)程》規(guī)定，對(duì)人民幣單筆多少金額的現(xiàn)金存款業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)核對(duì)客戶的有效身份證件或者其他身份證明文件，并在存款憑證背面填寫姓名、證件類型、證件號(hào)碼、聯(lián)系方式等基本信息。CA、1萬(wàn)元及以上 B、2萬(wàn)元及以上 C、5萬(wàn)元及以上 D、10萬(wàn)元及以上 多選題，人民銀行反洗錢監(jiān)督管理職責(zé)有哪些？（ABCD）A、組織、協(xié)調(diào)全國(guó)的反洗錢工作，負(fù)責(zé)反洗錢的資金監(jiān)測(cè)，在職責(zé)范圍內(nèi)調(diào)查可疑交易活動(dòng)B、制定或者會(huì)同國(guó)務(wù)院有關(guān)金融監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)制定金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)章，C、監(jiān)督、檢查金融機(jī)構(gòu)履行反洗錢義務(wù)的情況，D、履行法律和國(guó)務(wù)院規(guī)定的有關(guān)反洗錢的其他職責(zé)。，對(duì)于客戶身份資料和交易信息，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)至少保存多長(zhǎng)時(shí)間？（BC）客戶身份資料在業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束后2年客戶交易信息在交易結(jié)束后5年客戶身份資料在業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束后5年客戶交易信息在交易結(jié)束后2年，由國(guó)務(wù)院反洗錢行政主管部門或者其授權(quán)的設(shè)區(qū)的市一級(jí)以上派出機(jī)構(gòu)處二十萬(wàn)元以上五十萬(wàn)元以下罰款，并對(duì)直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人員，處一萬(wàn)元以上五萬(wàn)元以下罰款？（ABCDE）A. 未按照規(guī)定履行客戶身份識(shí)別義務(wù)的；B. 未按照規(guī)定保存客戶身份資料和交易記錄的；C. 未按照規(guī)定報(bào)送大額交易報(bào)告或者可疑交易報(bào)告的；D. 與身份不明的客戶進(jìn)行交易或者為客戶開(kāi)立匿名賬戶、假名賬戶的；E. 違反保密規(guī)定，泄露有關(guān)信息的；F. 未按照規(guī)定進(jìn)行反洗錢培訓(xùn)的?！　?，并且致使洗錢后果發(fā)生的，應(yīng)當(dāng)接受以下那種處罰？（BC）A. 金融機(jī)構(gòu)被處以二十萬(wàn)元以上五十萬(wàn)元以下罰款，B. 金融機(jī)構(gòu)被處以五十萬(wàn)元以上五百萬(wàn)元以下罰款C. 直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人員，處五萬(wàn)元以上五十萬(wàn)元以下罰款D. 直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人員，處一萬(wàn)元以上五萬(wàn)元5. 按照《金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定》，中國(guó)反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心，依法履行以下哪些職責(zé)？（ＡＢＣＤＥＦ）、外幣大額交易和可疑交易報(bào)告；,妥善保存金融機(jī)構(gòu)提交的大額交易和可疑交易報(bào)告信息；； 、外幣大額交易和可疑交易報(bào)告；，與境外有關(guān)機(jī)構(gòu)交換信息、資料；。6. 按照《金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定》，金融機(jī)構(gòu)在履行反洗錢義務(wù)過(guò)程中，發(fā)現(xiàn)涉嫌犯罪的，應(yīng)當(dāng)（CD）《金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定》，中國(guó)人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)進(jìn)行反洗錢現(xiàn)場(chǎng)檢查時(shí)，可以采取以下哪些措施？（ABCD）；，要求其對(duì)有關(guān)檢查事項(xiàng)作出說(shuō)明；、復(fù)制金融機(jī)構(gòu)與檢查事項(xiàng)有關(guān)的文件、資料，并對(duì)可能被轉(zhuǎn)移、銷毀、隱匿或者篡改的文件資料予以封存；?！督鹑跈C(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定》，以下哪些機(jī)構(gòu)有權(quán)對(duì)金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行反洗錢調(diào)查活動(dòng)？（BD）A. 銀監(jiān)會(huì)B. 中國(guó)人民銀行C. 公安部D. 中國(guó)人民銀行省一級(jí)分支機(jī)構(gòu)《金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定》，下面關(guān)于反洗錢臨時(shí)凍結(jié)措施的說(shuō)法正確的是？（ABCD）A. 臨時(shí)凍結(jié)不得超過(guò)48小時(shí)；，未接到偵查機(jī)關(guān)繼續(xù)凍結(jié)通知的，應(yīng)當(dāng)立即解除臨時(shí)凍結(jié)。，中國(guó)人民銀行在接到偵查機(jī)關(guān)不需要繼續(xù)凍結(jié)的通知后，應(yīng)當(dāng)立即以書(shū)面形式通知金融機(jī)構(gòu)解除臨時(shí)凍結(jié)。，中國(guó)人民銀行可以采取臨時(shí)凍結(jié)措施，并以書(shū)面形式通知金融機(jī)構(gòu)，金融機(jī)構(gòu)接到通知后應(yīng)當(dāng)立即予以執(zhí)行?！吨袊?guó)農(nóng)業(yè)銀行反洗錢內(nèi)部工作職責(zé)規(guī)定》，總行反洗錢工作領(lǐng)導(dǎo)小組成員單位是：（ABCDE）A. 辦公室、審計(jì)局、法律事務(wù)部、財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)部、風(fēng)險(xiǎn)管理部；B. 內(nèi)控合規(guī)部、結(jié)算與現(xiàn)金管理部、運(yùn)營(yíng)管理部、公司業(yè)務(wù)部、機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)部；C. 個(gè)人金融部、房地產(chǎn)信貸部、信用卡中心、國(guó)際業(yè)務(wù)部、電子銀行部；D. 信息技術(shù)管理部、人力資源部、監(jiān)察部、安全保衛(wèi)部；E. 數(shù)據(jù)中心、農(nóng)村產(chǎn)業(yè)金融部、農(nóng)戶金融部、軟件開(kāi)發(fā)中心《中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行反洗錢內(nèi)部工作職責(zé)規(guī)定》，總行反洗錢工作領(lǐng)導(dǎo)小組職責(zé)有以下哪些：（ABCD）A. 審議決定全行反洗錢工作政策、重大事項(xiàng)和工作規(guī)劃；B. 研究部署全行的反洗錢工作；監(jiān)督評(píng)價(jià)全行反洗錢工作；C. 研究解決全行反洗錢工作中的重要問(wèn)題；D. 向高級(jí)管理層報(bào)告反洗錢工作情況?！督鹑跈C(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》，下列哪些交易，如未發(fā)現(xiàn)該交易可疑的，金融機(jī)構(gòu)可以不報(bào)告大額交易。ABA、定期存款到期后，不直接提取或者劃轉(zhuǎn)，而是本金或者本金加全部或者部分利息續(xù)存入