【正文】 （X）《關(guān)于反洗錢信息管理系統(tǒng)優(yōu)化改造上線的通知》中規(guī)定，報(bào)告級(jí)別為“重點(diǎn)可疑”及以上級(jí)別的報(bào)告，在通過反洗錢信息管理系統(tǒng)進(jìn)行審核時(shí)，必須由一級(jí)分行審核通過后才能向人民銀行進(jìn)行上報(bào)。（√）3. 按照反洗錢法規(guī)定，國務(wù)院有關(guān)金融監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)審批新設(shè)金融機(jī)構(gòu)或者金融機(jī)構(gòu)增設(shè)分支機(jī)構(gòu)時(shí)，應(yīng)當(dāng)審查新機(jī)構(gòu)反洗錢內(nèi)部控制制度的方案；對(duì)于不符合本法規(guī)定的設(shè)立申請(qǐng)，不予批準(zhǔn)?！督鹑跈C(jī)構(gòu)客戶身份識(shí)別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》，金融機(jī)構(gòu)委托金融機(jī)構(gòu)以外的第三方識(shí)別客戶身份的，應(yīng)當(dāng)符合下列哪些要求：（ABCD）、行政法規(guī)和本辦法的要求，采取了客戶身份識(shí)別和身份資料保存的必要措施。C、與客戶建立人身保險(xiǎn)、信托等業(yè)務(wù)關(guān)系，合同的受益人不是客戶本人的，金融機(jī)構(gòu)還應(yīng)當(dāng)對(duì)受益人的身份證件或者其他身份證明文件進(jìn)行核對(duì)并登記?！吨袊r(nóng)業(yè)銀行反洗錢客戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)分類管理辦法（試行）》，以下關(guān)于客戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)分類特征參考敘述正確的有？ ABDA、是否有故意隱瞞身份識(shí)別信息的行為。《中國農(nóng)業(yè)銀行反洗錢客戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)分類管理辦法（試行）》，以下關(guān)于客戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)分類特征參考敘述正確的有？ ABCA、客戶的性質(zhì)?！吨袊r(nóng)業(yè)銀行反洗錢內(nèi)部工作職責(zé)規(guī)定》，總行反洗錢工作領(lǐng)導(dǎo)小組成員單位是：（ABCDE）A. 辦公室、審計(jì)局、法律事務(wù)部、財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)部、風(fēng)險(xiǎn)管理部；B. 內(nèi)控合規(guī)部、結(jié)算與現(xiàn)金管理部、運(yùn)營管理部、公司業(yè)務(wù)部、機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)部；C. 個(gè)人金融部、房地產(chǎn)信貸部、信用卡中心、國際業(yè)務(wù)部、電子銀行部；D. 信息技術(shù)管理部、人力資源部、監(jiān)察部、安全保衛(wèi)部；E. 數(shù)據(jù)中心、農(nóng)村產(chǎn)業(yè)金融部、農(nóng)戶金融部、軟件開發(fā)中心《中國農(nóng)業(yè)銀行反洗錢內(nèi)部工作職責(zé)規(guī)定》，總行反洗錢工作領(lǐng)導(dǎo)小組職責(zé)有以下哪些：（ABCD）A. 審議決定全行反洗錢工作政策、重大事項(xiàng)和工作規(guī)劃；B. 研究部署全行的反洗錢工作；監(jiān)督評(píng)價(jià)全行反洗錢工作；C. 研究解決全行反洗錢工作中的重要問題；D. 向高級(jí)管理層報(bào)告反洗錢工作情況。BA、20萬，5萬 B、50萬，10萬C、100萬，20萬 D、200萬，30萬《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》的規(guī)定，交易一方為自然人、單筆或者當(dāng)日累計(jì)等值多少美元以上的跨境交易，銀行應(yīng)當(dāng)報(bào)告大額交易？CA、1000 B、5000 C、10000 D、20000《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》的規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)對(duì)符合規(guī)定條件的大額交易，如未發(fā)現(xiàn)該交易可疑的，可以不報(bào)告。(C)A、10 B、15 C、20 D、3031.《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》規(guī)定，自然人銀行賬戶之間，以及自然人與法人、其他組織和個(gè)體工商戶銀行賬戶之間單筆或者當(dāng)日累計(jì)人民幣多少萬元以上的款項(xiàng)劃轉(zhuǎn)屬于大額交易。反洗錢知識(shí)題庫 單選題、隱瞞下列哪些犯罪所得及其收益的來源和性質(zhì)的活動(dòng)？（A）A：毒品犯罪、黑社會(huì)性質(zhì)的組織犯罪、恐怖活動(dòng)犯罪、走私犯罪、貪污賄賂犯罪、破壞金融管理秩序犯罪、金融詐騙犯罪B：毒品犯罪、黑社會(huì)性質(zhì)的組織犯罪、恐怖活動(dòng)犯罪C：貪污賄賂犯罪、破壞金融管理秩序犯罪、金融詐騙犯罪D：毒品犯罪、黑社會(huì)性質(zhì)的組織犯罪、恐怖活動(dòng)犯罪、走私犯罪、挪用公款罪、貪污賄賂犯罪、破壞金融管理秩序犯罪、金融詐騙犯罪《中華人民共和國反洗錢法》規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)至少建立哪些制度來履行反洗錢義務(wù)？（A）A：客戶身份識(shí)別制度、客戶身份資料和交易記錄保存制度、大額交易和可疑交易報(bào)告制度B：客戶身份識(shí)別制度、大額交易和可疑交易報(bào)告制度、反洗錢培訓(xùn)宣傳制度C：客戶身份識(shí)別制度、大額交易和可疑交易報(bào)告制度D：客戶身份資料和交易記錄保存制度、大額交易和可疑交易報(bào)告制度、反洗錢組織機(jī)構(gòu)制度？（D），金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)核對(duì)并登記哪些人的身份證件？（A）A. 代理人和被代理人的身份證件或者其他身份證明文件B. 代理人的身份證件或者其他身份證明文件C. 被代理人的身份證件或者其他身份證明文件D. 客戶以及辦理業(yè)務(wù)的業(yè)務(wù)經(jīng)理的身份證件或者其他身份證明文件5. 金融機(jī)構(gòu)與客戶建立人身保險(xiǎn)、信托等業(yè)務(wù)關(guān)系時(shí)，合同的受益人不是客戶本人的，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)對(duì)哪些人的身份證件或者其他身份證明文件進(jìn)行核對(duì)和登記？（B）6. 金融機(jī)構(gòu)通過第三方識(shí)別客戶身份的，一旦發(fā)現(xiàn)第三方未采取符合要求的客戶身份識(shí)別措施時(shí)，應(yīng)由哪個(gè)機(jī)構(gòu)承擔(dān)未履行客戶身份識(shí)別義務(wù)的責(zé)任？（C）A. 第三方機(jī)構(gòu)B. 金融機(jī)構(gòu)和第三方機(jī)構(gòu)共同承擔(dān)C. 金融機(jī)構(gòu)D. 視情況而定7. 下列哪些機(jī)構(gòu)具有對(duì)金融機(jī)構(gòu)的反洗錢調(diào)查權(quán)？（D）A. 銀監(jiān)會(huì)B. 中國人民銀行總部C. 中國人民銀行及其各級(jí)派駐機(jī)構(gòu)D. 中國人民銀行及其省一級(jí)派駐機(jī)構(gòu)8. 中國人民銀行在反洗錢現(xiàn)場(chǎng)調(diào)查中，如需要進(jìn)一步查閱、復(fù)制被調(diào)查對(duì)象的賬戶信息、交易記錄和其他有關(guān)資料，需要經(jīng)（）批準(zhǔn)。(A)A、50 B 100 C、150 D、20032.《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》規(guī)定，自然人銀行賬戶之間，以及自然人與法人、其他組織和個(gè)體工商戶銀行賬戶之間單筆或者當(dāng)日累計(jì)外幣等值多少萬美元以上的款項(xiàng)劃轉(zhuǎn)屬于大額交易。以下不屬于規(guī)定條件的是（ D）？、城市信用合作社、農(nóng)村信用合作社、郵政儲(chǔ)匯機(jī)構(gòu)、政策性銀行發(fā)起的稅收、錯(cuò)賬沖正、利息支付，按照《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》的規(guī)定，哪一類交易應(yīng)作為大額交易報(bào)告？DA. 國際組織和外國政府貸款轉(zhuǎn)貸業(yè)務(wù)下的交易B. 國際金融組織和外國政府貸款下的債務(wù)掉期交易C. 商業(yè)銀行、城市信用合作社、農(nóng)村信用合作社、郵政儲(chǔ)匯機(jī)構(gòu)、政策性銀行發(fā)起的稅收、錯(cuò)賬沖正、利息支付交易D. 法人、其他組織和個(gè)體工商戶銀行之間轉(zhuǎn)賬交易（A）A、 個(gè)人當(dāng)天現(xiàn)金存款1萬美元 B、個(gè)人當(dāng)天境內(nèi)轉(zhuǎn)賬8萬美元C、個(gè)人當(dāng)天現(xiàn)金取款5萬港元 D、個(gè)人當(dāng)天境內(nèi)轉(zhuǎn)賬20萬港元《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》的規(guī)定，下列交易不屬于銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)大額交易報(bào)告范圍？答案：DA、 證券經(jīng)營機(jī)構(gòu)指令銀行劃出與證券交易、清算無關(guān)的資金，與其實(shí)際經(jīng)營情況不符B、 證券經(jīng)營機(jī)構(gòu)通過銀行頻繁大量拆借外匯資金C、 保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)通過銀行頻繁大量對(duì)同一家投保人發(fā)生賠付或者辦理退保D、 自然人實(shí)盤外匯買賣交易過程中不同外幣幣種間的轉(zhuǎn)換。《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》，下列哪些交易，如未發(fā)現(xiàn)該交易可疑的，金融機(jī)構(gòu)可以不報(bào)告大額交易?？蛻艋蚱浣灰讓?duì)手如為外國政要，則風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)高。如客戶拒絕提供身份基本信息或曾使用假身份證件辦理業(yè)務(wù)，則風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)較高。D、金融機(jī)構(gòu)可以為身份不明的客戶提供服務(wù)或者與其進(jìn)行交易，但不得為客戶開立匿名賬戶或者假名賬戶。，不存在法律制度、技術(shù)等方面的障礙。（√）4. 按照反洗錢法規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)提供一次性金融服務(wù)時(shí)，可以不要求對(duì)方提供真實(shí)有效的身份證件或者其他身份證明文件。（√）《關(guān)于反洗錢信息管理系統(tǒng)優(yōu)化改造上線的通知》（農(nóng)銀辦發(fā)[2011]948號(hào)），支行用戶管理員可以管理本級(jí)機(jī)構(gòu)的用戶以及營業(yè)機(jī)構(gòu)的用戶管理員和網(wǎng)點(diǎn)報(bào)告員。（X）《關(guān)于反洗錢信息管理系統(tǒng)優(yōu)化改造上線的通知》（農(nóng)銀辦發(fā)[2011]948號(hào)），可疑交易報(bào)告的審核期限為5個(gè)工作日，到期后未審核的可疑報(bào)告系統(tǒng)會(huì)自動(dòng)審核通過。（X）2. 按照反洗錢法規(guī)定，司法機(jī)關(guān)依照本法獲得的客戶身份資料和交易信息，只能用于反洗錢刑事訴訟。D、反洗錢信息管理系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)模塊判別為一般可疑的客戶。B、客戶由他人代理辦理業(yè)務(wù)的，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)同時(shí)對(duì)代理人和被代理人的身份證件或者其他身份證明文件進(jìn)行核對(duì)并登記。公司客戶如為經(jīng)營娛樂場(chǎng)所的機(jī)構(gòu)、不從事實(shí)體經(jīng)營的機(jī)構(gòu)、現(xiàn)金流量高的機(jī)構(gòu)、經(jīng)營高價(jià)值品的機(jī)構(gòu)或與大額資金無關(guān)的機(jī)構(gòu)，則風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)較高。D、當(dāng)?shù)乇O(jiān)管機(jī)構(gòu)確定為低風(fēng)險(xiǎn)的客戶。，中國人民銀行可以采取臨時(shí)凍結(jié)措施，并以書面形式通知金融機(jī)構(gòu)，金融機(jī)構(gòu)接到通知后應(yīng)當(dāng)立即予以執(zhí)行?！督鹑跈C(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》的規(guī)定，中國人民銀行設(shè)立的以下哪一個(gè)機(jī)構(gòu)，負(fù)責(zé)接收大額交易和可疑交易的電子報(bào)告？(B)反洗錢局 B、中國反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心C、保衛(wèi)局 D、分支機(jī)構(gòu)《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》的規(guī)定，可疑交易報(bào)告中所涉及的交易，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)進(jìn)行分析、識(shí)別，有合理理由認(rèn)為與洗錢、恐怖主義活動(dòng)及其他違法犯罪活動(dòng)有關(guān)的交易或者客戶，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)同時(shí)報(bào)告以下哪一個(gè)機(jī)構(gòu)？(C)A、 公安機(jī)構(gòu) B、金融機(jī)構(gòu)上一級(jí)機(jī)構(gòu)C、中國人民銀行分支機(jī)構(gòu) C、金融機(jī)構(gòu)總部《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》的規(guī)定，當(dāng)客戶與證券公司進(jìn)行金融交易，在通過銀行賬戶劃轉(zhuǎn)款項(xiàng)后，由以下哪個(gè)機(jī)構(gòu)向中國反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心提交大額交易報(bào)告？（D）證券公司 B、證券公司和銀行各自C、證券公司和客戶各自 D、銀行《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》的規(guī)定，客戶通過在境內(nèi)銀行開立的賬戶或者銀行卡發(fā)生的大額交易，由以下哪個(gè)機(jī)構(gòu)進(jìn)行報(bào)告？DA、 收單行 B、辦理業(yè)務(wù)的金融機(jī)構(gòu)C、付款行 D、開立賬戶的金融機(jī)構(gòu)或者發(fā)卡行《金