【正文】 融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》的規(guī)定，客戶通過境外銀行卡發(fā)生的大額交易，由以下哪個機(jī)構(gòu)進(jìn)行報(bào)告？AA、 收單行 B、辦理業(yè)務(wù)的金融機(jī)構(gòu)C、付款行 D、開立賬戶的金融機(jī)構(gòu)或者發(fā)卡行《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》的規(guī)定，客戶不通過賬戶或者銀行卡發(fā)生的大額交易，由以下哪個機(jī)構(gòu)進(jìn)行報(bào)告？BA、 收單行 B、辦理業(yè)務(wù)的金融機(jī)構(gòu)C、付款行 D、開立賬戶的銀行或者發(fā)卡行答案:B《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》的規(guī)定，銀行應(yīng)通過以下哪個機(jī)構(gòu)向中國反洗錢監(jiān)測分析中心報(bào)送大額交易和可疑交易報(bào)告？BA、 銀行總部指定的一個機(jī)構(gòu)B、 銀行總部或者由總部指定的一個機(jī)構(gòu)C、 銀行各省級分支機(jī)構(gòu)D、 銀行的任一分支機(jī)構(gòu)《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》的規(guī)定，單筆或者當(dāng)日累計(jì)人民幣交易多少元以上或者外幣交易等值多少美元以上的現(xiàn)金繳存、現(xiàn)金支取、現(xiàn)金結(jié)售匯、現(xiàn)鈔兌換、現(xiàn)金匯款、現(xiàn)金票據(jù)解付及其他形式的現(xiàn)金收支、銀行應(yīng)報(bào)告大額交易？CA、5萬，5000元 B、10萬，1萬 C、20萬，1萬 D、50萬、5萬《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》的規(guī)定，法人、其他組織和個體工商戶銀行賬戶之間單筆或者當(dāng)日累計(jì)人民幣達(dá)多少萬元以上或者外幣等值多少萬美元以上的款項(xiàng)劃轉(zhuǎn)，銀行應(yīng)報(bào)告大額交易？DA、20萬，2萬 B、50萬，5萬C 100萬，10萬 D、200萬，20萬《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》的規(guī)定，自然人銀行賬戶之間，以及自然人與法人、其他組織和個體工商戶銀行賬戶之間單筆或者當(dāng)日累計(jì)人民幣多少萬元以上或者外幣多少萬美元以上的款項(xiàng)劃轉(zhuǎn)，銀行應(yīng)報(bào)告大額交易。(B)A、100 B、200 C、300 D、500 30.《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》規(guī)定，法人、其他組織和個體工商戶銀行賬戶之間單筆或者當(dāng)日累計(jì)外幣等值多少萬美元以上的款項(xiàng)劃轉(zhuǎn)屬于大額交易。（C）A. 中國人民銀行總行負(fù)責(zé)人批準(zhǔn)B. 中國人民銀行省一級派出機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人批準(zhǔn)C. 中國人民銀行及其省一級派出機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人批準(zhǔn)D. 調(diào)查組負(fù)責(zé)人批準(zhǔn)9. 中國人民銀行在反洗錢現(xiàn)場調(diào)查中，以下哪些文件資料可以被封存？（D）A. 可能被轉(zhuǎn)移、隱藏的文件、資料B. 可能被篡改、毀損的文件、資料C. 可能被轉(zhuǎn)移、隱藏、篡改的文件資料D. 可能被轉(zhuǎn)移、隱藏、篡改或者毀損的文件資料10. 哪些人應(yīng)當(dāng)對金融機(jī)構(gòu)的內(nèi)部控制制度的有效實(shí)施負(fù)責(zé)？（A）A. 金融機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人及其分支機(jī)構(gòu)的負(fù)責(zé)人B. 金融機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人C. 金融機(jī)構(gòu)分支機(jī)構(gòu)的負(fù)責(zé)人D. 金融機(jī)構(gòu)反洗錢合規(guī)負(fù)責(zé)人？（A）各級行內(nèi)控合規(guī)部門各級行安全保衛(wèi)部各級行反洗錢工作領(lǐng)導(dǎo)小組各級行反洗錢處12.《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》規(guī)定，自然人銀行賬戶之間，以及自然人與法人、其他組織和個體工商戶銀行賬戶之間單筆或者當(dāng)日累計(jì)人民幣（ ）萬元以上的款項(xiàng)劃轉(zhuǎn)屬于大額交易。(B)A、5 B、10 C、15 D、2033.《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》規(guī)定，交易一方為自然人、單筆或者當(dāng)日累計(jì)等值多少美元以上的跨境交易屬于大額交易?！督鹑跈C(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》的規(guī)定，中國反洗錢監(jiān)測分析中心發(fā)現(xiàn)銀行報(bào)送的大額交易報(bào)告或者可疑交易報(bào)告有要素不全或者存在錯誤，可以向提交報(bào)告的銀行發(fā)出補(bǔ)正通知，銀行應(yīng)在接到補(bǔ)正通知的多少個個工作日內(nèi)完成補(bǔ)正？BA、3 B、5 C、7 D、10《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》的規(guī)定，銀行應(yīng)當(dāng)將可疑交易報(bào)其總部，由銀行總部或者由總部指定的一個機(jī)構(gòu)，在可疑交易發(fā)生后的多少個個工作日內(nèi)以電子方式報(bào)送中國反洗錢監(jiān)測分析中心？DA、3 B、5 C、7 D、10《金融機(jī)構(gòu)機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》的規(guī)定，對于“長期閑置的賬戶原因不明地突然啟用，并在短期內(nèi)發(fā)生大量證券交易”的，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)報(bào)告可疑交易，這里規(guī)定中的“長期”和“短期”分別是指？BA、 一年以上，3個工作日 B、一年以上，10個工作日C、三年以上，3個工作日 D、三年以上，10個工作日《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》的規(guī)定，對于既屬于大額交易又屬于可疑交易的交易，銀行應(yīng)當(dāng)如何報(bào)告？CA、 僅報(bào)告大額交易 B、僅報(bào)告可疑交易C、分別報(bào)告大額交易和可疑交易 D、不報(bào)告66.《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》規(guī)定，“可疑交易發(fā)生后的10個工作日”是指？DA、 構(gòu)成可疑交易的交易發(fā)生之日起計(jì)算B、銀行人員發(fā)現(xiàn)可疑交易之日起計(jì)算C、銀行的總部或者指定機(jī)構(gòu)收到其分支機(jī)構(gòu)之日起計(jì)算D、構(gòu)成可疑交易的最后一筆交易發(fā)生之日起計(jì)算《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》的規(guī)定，以下哪項(xiàng)交易，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)作為可疑交易報(bào)告？AA、自然人銀行賬戶頻繁進(jìn)行現(xiàn)金收付的，銀行應(yīng)當(dāng)報(bào)告A、 自然人銀行賬戶一次性大額存取現(xiàn)金，銀行應(yīng)當(dāng)報(bào)告B、 自然人客戶短期內(nèi)頻繁收取法人、其他組織匯款的，情形可疑，銀行應(yīng)當(dāng)報(bào)告C、 自然人經(jīng)常存入境外開立的旅行支票的，銀行應(yīng)當(dāng)報(bào)告，該餐廳為個體工商戶，經(jīng)營范圍主要為飯菜、熟食等。ABA、定期存款到期后，不直接提取或者劃轉(zhuǎn)，而是本金或者本金加全部或者部分利息續(xù)存入在同一金融機(jī)構(gòu)開立的另一戶名下的另一賬戶。B、客戶的賬戶情況。B、客戶是否接受過反洗錢行政調(diào)查、司法機(jī)關(guān)或其他有權(quán)機(jī)關(guān)調(diào)查。，下面關(guān)于金融機(jī)構(gòu)建立客戶身份資料和交易記錄保存制度的敘述正確的有（AB ）。，能立即獲得第三方提供的客戶信息，,金融機(jī)構(gòu)可以從第三方獲得客戶的有效身份證件、身份證明文件的原件、復(fù)印件或者影印件。（X）5. 按照反洗錢法規(guī)定，人民銀行派出人員到金融機(jī)構(gòu)調(diào)查反洗錢可疑活動時，其調(diào)查人員應(yīng)當(dāng)不少于2人，現(xiàn)場僅需出示其合法證件即可。（X）《關(guān)于反洗錢信息管理系統(tǒng)優(yōu)化改造上線的通知》中規(guī)定，反洗錢系統(tǒng)相關(guān)報(bào)表營業(yè)機(jī)構(gòu)必須每日打印后，進(jìn)行裝訂留存紙質(zhì)報(bào)表。（√）《中國人民銀行反洗錢調(diào)查實(shí)施細(xì)則（試行）》，人民銀行反洗錢調(diào)查只能采用現(xiàn)場調(diào)查的方式。ABCDEA、 姓名或者名稱B、 身份證或者身份證明文件種類C、 身份證號碼D、 注冊資本E、 法定代表人《中國農(nóng)業(yè)銀行客戶身份識別操作規(guī)程》規(guī)定，各級行客戶身份識別工作應(yīng)遵循下列哪幾項(xiàng)原則？ABCDEB. 嚴(yán)格準(zhǔn)入 B、重點(diǎn)識別 C、持續(xù)關(guān)注D、詳細(xì)登記 E、及時報(bào)告三、判斷題1. 按照反洗錢行政主管部門和其他依法負(fù)有反洗錢監(jiān)督管理職責(zé)的部門、機(jī)構(gòu)履行反洗錢職責(zé)獲得的客戶身份資料和交易信息，可用于反洗錢行政調(diào)查之外其他工作需要。C、用假身份證件或其他虛假證明文件辦理業(yè)務(wù)的客戶。A、金融機(jī)構(gòu)在與客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系或者為客戶提供規(guī)定金額以上的現(xiàn)金匯款、現(xiàn)鈔兌換、票據(jù)兌付等一次性金融服務(wù)時，應(yīng)當(dāng)要求客戶出示真實(shí)有效的身份證件或者其他身份證明文件，進(jìn)行核對并登記。D、客戶商業(yè)關(guān)系的類型和復(fù)雜性。C、在具備嚴(yán)格信息披露監(jiān)管要求的國家或地區(qū)上市的公司及其附屬公司。，中國人民銀行在接到偵查機(jī)關(guān)不需要繼續(xù)凍結(jié)的通知后，應(yīng)當(dāng)立即以書面形式通知金融機(jī)構(gòu)解除臨時凍結(jié)。D、營業(yè)日每天發(fā)生3次以下，或者營業(yè)日每天發(fā)生持續(xù)3天以下。(B)A、5000 B、10000 C、15000 D、2000029.《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》規(guī)定，法人、其他組織和個體工商戶銀行賬戶之間單筆或者當(dāng)日累計(jì)人民幣多少萬元以上的款項(xiàng)劃轉(zhuǎn)屬于大額交易。（A）A、50 B、100 C、150 D、200（D ）A、在業(yè)務(wù)關(guān)系存續(xù)期間，客戶身份資料發(fā)生變更的，可選擇適當(dāng)時間更新客戶身份資料。（B）A、5000 B、10000 C、15000 D、20000，可以向提交報(bào)告的金融機(jī)構(gòu)發(fā)出補(bǔ)正通知，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)在接到補(bǔ)正通知的幾個工作日內(nèi)補(bǔ)正。一直以來，該單位每日發(fā)生額平均在10000元，2006年12月該賬戶交易突然放大，且資金交易對象集中在某商貿(mào)公司、建筑材料公司等幾個單位，款項(xiàng)用途主要是”貨款”、“還款”和“工程款”等。B、活期存款的本金或者本金加全部或者部分利息轉(zhuǎn)為在同一金融機(jī)構(gòu)開立的同一戶名下的另一賬戶內(nèi)的定期存款?？蛻糸_立的賬戶數(shù)量未超過其日常生活或業(yè)務(wù)經(jīng)營需求，則風(fēng)險(xiǎn)等級較高。如客戶接受過上述調(diào)查，則風(fēng)險(xiǎn)等級較高。A、在業(yè)務(wù)關(guān)系存續(xù)期間，客戶身份資料發(fā)生變更的，應(yīng)當(dāng)及時更新客戶身份資料?！督鹑跈C(jī)構(gòu)客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》，金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行客戶身份識別時，要登記自然人客戶的“身份基本信息”，其內(nèi)容包括：(ABCDEF) A. 姓名、性別、B. 國籍、C. 職業(yè)、D. 住所地或者工作單位地址、E. 聯(lián)系方式，F(xiàn). 身份證件或者身份證明文件的種類、號碼和有效期限《金融機(jī)構(gòu)客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》，金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行客戶身份識別時，要登記法人、其他組織和個體工商戶的“身份基本信息”，其內(nèi)容包括：(ABCD) 、住所