【正文】 托協(xié)議中明確雙方在(D)方面的反洗錢職責(zé)(B)37.(A)是第一部關(guān)于反恐怖融資的國(guó)際公約，這三項(xiàng)措施不包括以下哪一項(xiàng)(C)39.《反腐敗公約》由聯(lián)合國(guó)于(A)年發(fā)布(B)方法，決定采取客戶盡職調(diào)查措施的程度(D)，金融機(jī)構(gòu)還應(yīng)當(dāng)逐步建立重點(diǎn)關(guān)注可客戶名單庫(kù)和高風(fēng)險(xiǎn)客戶識(shí)別系統(tǒng)，盡量保持客戶的風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)不變，基本遵循了(A)的發(fā)展脈絡(luò)——特定犯罪——最廣泛的上游犯罪——特定犯罪——最廣泛的上游犯罪——特定犯罪——最廣泛的上游犯罪——特定犯罪——最廣泛的上游犯罪，以下風(fēng)險(xiǎn)因素中哪項(xiàng)不是反洗錢法律規(guī)定的法定風(fēng)險(xiǎn)要素。(A)《反洗錢法》的規(guī)定，國(guó)務(wù)院反洗錢行政主管部門采取的臨時(shí)凍結(jié)措施需經(jīng)(A)批準(zhǔn)可以采取。(D)(B)年(B)48.《制止向恐怖主義提供資助的國(guó)際公約》由(A)發(fā)布(D)、分析與報(bào)告(A)是國(guó)際反洗錢領(lǐng)域中最著名的指導(dǎo)性文件，對(duì)各國(guó)立法以及國(guó)際反洗錢法律制度的發(fā)展發(fā)揮了重要的指導(dǎo)作用。一、填空題：我國(guó)銀行業(yè)反洗錢工作的領(lǐng)導(dǎo)和監(jiān)督管理機(jī)關(guān)是_____中國(guó)人民銀行__。金融機(jī)構(gòu)應(yīng)履行“____了解你的客戶__”原則，不得為客戶開立_匿名____賬戶或______假名_____賬戶。個(gè)人結(jié)算賬戶10個(gè)營(yíng)業(yè)日內(nèi)累計(jì)____100萬_____元以上的現(xiàn)金收付交易屬于可疑交易。金融機(jī)構(gòu)應(yīng)按銀行____會(huì)計(jì)檔案____管理的規(guī)定保管支付交易記錄。企業(yè)、個(gè)人當(dāng)日存、取、結(jié)售匯外幣現(xiàn)金單筆或累計(jì)___1萬_______美元以上、個(gè)人單日單筆或累計(jì)等值______10萬______美元以上、企業(yè)當(dāng)日或累計(jì)等值___50萬美元以上的所有非現(xiàn)金外匯交易屬于大額外匯資金交易。二、單項(xiàng)選擇題我國(guó)最先明確了洗錢罪的罪名和定罪。(B)A、修訂后的新憲法。B、修訂后的新刑法。C、修訂后的新中國(guó)人民銀行法。D、金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定。我國(guó)現(xiàn)有法律規(guī)定的洗錢罪的上游犯罪有種。(B)A、3種。B、4種。C、7種。D、8種。我們通常說的反洗錢“一個(gè)規(guī)定兩個(gè)辦法”中的“規(guī)定”是指。(D)A、《個(gè)人存款賬戶實(shí)名制規(guī)定》。B、《金融機(jī)構(gòu)管理規(guī)定》。C、《大額現(xiàn)金支付登記備案規(guī)定》。D、《金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定》。金融機(jī)構(gòu)反洗錢“一規(guī)定兩辦法”在正式實(shí)施。(A)A、2016年3月1日。B、2016年7月1日。C、20xx年2月1日。D、20xx年4月1日。金融機(jī)構(gòu)在開展業(yè)務(wù)過程中，違反有關(guān)法律、行政法規(guī)，從事不正當(dāng)競(jìng)爭(zhēng)，損害反洗錢義務(wù)的履行的，依照的有關(guān)規(guī)定處罰。(D)A、《金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定》。B、《境內(nèi)外匯賬戶管理規(guī)定》。C、《商業(yè)銀行法》。D、《金融違法行為處罰辦法》。金融機(jī)構(gòu)為不出示本人身份證件或者不使用本人身份證件上姓名的個(gè)人客戶開立賬戶的，由中國(guó)人民銀行給予該金融機(jī)構(gòu)警告，可以處的罰款。(A)A、1000元以上5000元以下。B、5000元以上10000元以下。C、30000元。D、1000元以下。是金融機(jī)構(gòu)反洗錢活動(dòng)的基礎(chǔ)工作。(A)A、了解你的客戶。B、大額現(xiàn)金交易報(bào)告。C、可疑交易的分析。D、與司法機(jī)關(guān)全面合作。一般存款賬戶不得辦理。(B)A、現(xiàn)金繳存。B、現(xiàn)金支取。C、資金收入轉(zhuǎn)賬。D、資金付出轉(zhuǎn)賬。在普通支票左上角劃兩條平行線的，為劃線支票。劃線支票。(B)A、既可轉(zhuǎn)賬，又可取現(xiàn)。B、只能轉(zhuǎn)賬，不能取現(xiàn)。C、只能取現(xiàn)，不能轉(zhuǎn)賬。D、不能取現(xiàn)，不能轉(zhuǎn)賬。我國(guó)具有FIU(金融情報(bào)中心)職能的機(jī)構(gòu)是。(D)A、中國(guó)人民銀行反洗錢局。B、中國(guó)人民銀行調(diào)查統(tǒng)計(jì)司。C、中國(guó)人民銀行支付結(jié)算司。D、中國(guó)反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心。反洗錢知識(shí)競(jìng)賽試卷含答案反洗錢知識(shí)競(jìng)賽試卷含答案1專業(yè)反洗錢國(guó)際組織中，最具影響力的核心組織是FATF，它的中文簡(jiǎn)稱是____D____。A、艾格蒙特集團(tuán)。B、金融情報(bào)中心。C、沃爾夫斯堡集團(tuán)。D、金融行動(dòng)特別工作組。1金融機(jī)構(gòu)對(duì)大額和可疑外匯資金交易進(jìn)行審核、分析后，發(fā)現(xiàn)涉嫌犯罪的，應(yīng)及時(shí)報(bào)告(A)A、當(dāng)?shù)毓膊块T。B、當(dāng)?shù)赝鈪R管理局。C、當(dāng)?shù)厝嗣胥y行。D、上級(jí)反洗錢機(jī)構(gòu)。1《中華人民共和國(guó)外匯管理?xiàng)l例》自(C)開始實(shí)行A、1980年12月18日。B、1990年12月18日。C、1996年4月1日。D、1996年1月29日。1填制外匯反洗錢報(bào)表時(shí)，下列日期格式正確的是(B)A、20xx/3/21。B、20xx/01/05。C、06/01/20xx。D、03/28/20xx。1按照2016年修訂的《刑法》，情節(jié)特別嚴(yán)重的洗錢罪適用(C)刑期?A、3年以上5年。B、5年以下。C、5年以上10年以下。D、10年以上15年以下。1以下不屬于金融行動(dòng)特別小組正式成員國(guó)的是(D)A、美國(guó)。B、英國(guó)。C、香港。D、中國(guó)。1總行反洗錢工作領(lǐng)導(dǎo)小組設(shè)立辦公室，掛靠在(D)部。A、計(jì)劃財(cái)務(wù)。B、公司業(yè)務(wù)。C、前臺(tái)業(yè)務(wù)。D、會(huì)計(jì)結(jié)算。1居民個(gè)人銀行卡頻繁存、取大量外幣現(xiàn)金，與持卡人身份明顯不符的交易屬于可疑外匯現(xiàn)金交易，其中“頻繁”、“大量”分別指(D)A、每天發(fā)生5次以上或每天發(fā)生持續(xù)5天以上、不少于8000美元。B、每天發(fā)生5次以上或每天發(fā)生持續(xù)5天以上、不少于10000美元。C、每天發(fā)生3次以上或每天發(fā)生持續(xù)3天以上、不少于10000美元。D、每天發(fā)生3次以上或每天發(fā)生持續(xù)5天以上、不少于8000美元。1(A)根據(jù)貨幣政策的要求和外匯市場(chǎng)的變化，依法對(duì)外匯市場(chǎng)進(jìn)行調(diào)控A、中國(guó)人民銀行。B、外匯管理局。C、國(guó)務(wù)院。D、中國(guó)外匯交易中心。境內(nèi)機(jī)構(gòu)或個(gè)人非法逃匯的，處(B)罰款，構(gòu)成犯罪的，依法追究刑事責(zé)任。A、30%以上3倍以下。B、30%以上5倍以下。C、50%以上3倍以下。D、50%以上5倍以下。三、多項(xiàng)選擇題金融機(jī)構(gòu)反洗錢工作的原則包括：(ABE)A、合法審慎原則。B、保密原則。C、封閉管理原則。D、公開、公平、公正原則。E、與司法機(jī)關(guān)、行政執(zhí)法機(jī)關(guān)全面合作原則。不能作為實(shí)名證件使用的有。(BCDE)A、臨時(shí)身份證。B、學(xué)生證。C、機(jī)動(dòng)車駕駛證。D、介紹信。E、法定身份證件的復(fù)印件。金融機(jī)構(gòu)違反反洗錢規(guī)定，有下列哪些行為之一的，由中國(guó)人民銀行責(zé)令限期改正，給予警告。逾期不改正的，可處以罰款?(ABCDE)A、未按照規(guī)定建立反洗錢內(nèi)控制度的。B、未按規(guī)定設(shè)立專門機(jī)構(gòu)或者指定專門機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)反洗錢工作的。C、未按照規(guī)定要求單位客戶提供有效證明文件和資料，進(jìn)行核對(duì)并登記的。D、未按照規(guī)定保存客戶的賬戶資料和交易記錄的。E、違反規(guī)定將反洗錢工作信息泄露給客戶和其他人員的。典型洗錢交易過程經(jīng)歷的三個(gè)階段通常指(BDE)。A、開戶。B、放置。C、轉(zhuǎn)賬。D、離析。E、歸并。金融機(jī)構(gòu)應(yīng)履行的反洗錢義務(wù)包括(ABCDE)。A、了解客戶義務(wù)。B、大額交易報(bào)告義務(wù)。C、可疑交易報(bào)告義務(wù)。D、制定反洗錢內(nèi)控制度和設(shè)立組織機(jī)構(gòu)義務(wù)。E、保存記錄義務(wù)。下列屬于可疑外匯現(xiàn)金交易的有哪些?(BDE)A、居民張三當(dāng)日單筆存入外幣現(xiàn)金3萬美元。B、居民李四當(dāng)日在國(guó)家外匯管理局審核標(biāo)準(zhǔn)內(nèi)4次存入英鎊。C、居民王五當(dāng)日單筆提取外幣現(xiàn)金5萬美元。D、甲企業(yè)每逢雙日下午都會(huì)在外幣賬戶存入大量外幣現(xiàn)金，但很少提取。E、某外商投資企業(yè)以外幣現(xiàn)金方式到A地投資。金融機(jī)構(gòu)對(duì)下列外匯現(xiàn)金交易應(yīng)進(jìn)行核查，發(fā)現(xiàn)涉嫌洗錢的，應(yīng)及時(shí)以紙質(zhì)文件上報(bào)并附相關(guān)附件。(AB)A、甲企業(yè)外匯賬戶10月20日存入11萬美元。B、張三將5筆共4萬美元現(xiàn)金存入李四的外幣儲(chǔ)蓄賬戶，張三的賬戶同時(shí)收取人民幣約33萬元。C、李四當(dāng)日單筆支取外幣現(xiàn)金5萬美元。D、美籍華人游客在個(gè)人信用卡單筆存入10萬美元。E、乙企業(yè)連續(xù)5天用大量人民幣現(xiàn)鈔購(gòu)入日元。金融機(jī)構(gòu)反洗錢“保存記錄”原則是指(BC)A、保存賬戶資料，自開戶之日起至少5年。B、保存賬戶資料，自銷戶之日起至少5年。C、保存交易記錄，自交易記賬之日起至少5年。D、保存交易記錄，自立卷之日起至少5年。存款人開立什么賬戶實(shí)行核準(zhǔn)制度，經(jīng)中國(guó)人民銀行核準(zhǔn)后由開戶銀行核發(fā)開戶許可證。(BD)A、儲(chǔ)蓄存款賬戶。B、基本存款賬戶。C、一般存款賬戶。D、臨時(shí)存款賬戶。代理他人在金融機(jī)構(gòu)開立個(gè)人存款賬戶的，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)要求其出示誰(shuí)的身份證件，進(jìn)行核對(duì)，并登記其身份證件上的姓名和號(hào)碼?(BC)A、負(fù)責(zé)人。B、代理人。C、被代理人。D、監(jiān)護(hù)人。《STRONG四、判斷題金融機(jī)構(gòu)反洗錢內(nèi)控制度必須報(bào)送中國(guó)人民銀行備案。(√)在中華人民共和國(guó)境內(nèi)設(shè)立財(cái)務(wù)公司、保險(xiǎn)公司、信托公司、租賃公司、證券公司等金融機(jī)構(gòu)都必須按照《金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定》開展本機(jī)構(gòu)的反洗錢工作。(X)金融機(jī)構(gòu)反洗錢工作機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)獨(dú)立、單設(shè)，不得由其內(nèi)設(shè)機(jī)構(gòu)擔(dān)任。(X)銀行工作人員可以憑直覺判斷可疑資金交易(X)任何單位和個(gè)人都可以檢舉、揭發(fā)違反外匯管理的行為和活動(dòng)(√)我國(guó)境內(nèi)禁止外幣現(xiàn)鈔流動(dòng)，但可以以外幣進(jìn)行記價(jià)結(jié)算(X)境內(nèi)機(jī)構(gòu)的經(jīng)常項(xiàng)目收入，可以選擇入賬、取現(xiàn)或結(jié)匯(X)經(jīng)營(yíng)B股業(yè)務(wù)的證券機(jī)構(gòu)通過銀行頻繁大量拆借外匯資金的，屬正常業(yè)務(wù)范疇，不應(yīng)納入可疑外匯非現(xiàn)金交易。(X)金融機(jī)構(gòu)可疑支付交易信息屬于商業(yè)秘密，不得向任何單位或個(gè)人泄露。(X)