反洗錢培訓(xùn)-資料下載頁
2025-10-16 16:31本頁面
【正文】 合法，同時更進(jìn)一步的學(xué)習(xí)反洗錢，不錯漏一個不法分子。第五篇：反洗錢培訓(xùn)學(xué)習(xí)心得反洗錢培訓(xùn)學(xué)習(xí)心得為有效防范和打擊利用銀行資金進(jìn)行非法洗錢活動，提升綜合柜員對重點(diǎn)可疑交易的識別能力，能準(zhǔn)確從管轄內(nèi)對公客戶的交易中識別重點(diǎn)可疑交易，支行組織全體營業(yè)部人員進(jìn)行公業(yè)務(wù)反洗錢培訓(xùn)，通過這次培訓(xùn)，我們深刻體會到反洗錢工作是一項(xiàng)與自身工作息息相關(guān)的活動，我們要牢固樹立反洗錢法律責(zé)任和依法合規(guī)經(jīng)營的思想，工作中保持警惕，做到反洗錢活動從柜面做起，從自身抓起。理財(cái)經(jīng)理做為反洗錢工作的第一線，應(yīng)為反洗錢工作筑起第一道防線。我們要時刻保持警惕性、嚴(yán)謹(jǐn)性，各項(xiàng)業(yè)務(wù)操作要嚴(yán)格遵照行內(nèi)制度執(zhí)行，此外，在日常工作中還應(yīng)做好以下幾點(diǎn)： 日常工作中應(yīng)重點(diǎn)關(guān)注交易過程中的異常行為，如客戶經(jīng)常到柜臺辦理業(yè)務(wù)，由于業(yè)務(wù)量大，銀行向其推薦VIP卡方便辦理業(yè)務(wù)，該客戶卻拒絕辦理的行為；客戶辦理存款時有類似其他人對其進(jìn)行業(yè)務(wù)指導(dǎo)，指定將資金存入某一賬戶；客戶辦理業(yè)務(wù)時東張西望，表現(xiàn)心理緊張，客戶有意避開監(jiān)控錄像，低頭辦理業(yè)務(wù)、戴口罩，墨鏡、帽子等進(jìn)行偽裝等等，這些行為是識別重點(diǎn)可疑交易的一項(xiàng)重要指標(biāo)，必要時還要向主管人員匯報(bào)。對于個人帳戶，除了通過銀行聯(lián)網(wǎng)核查身份證，判斷客戶身份的真?zhèn)瓮?，還應(yīng)特別注意以下幾種情形：1)發(fā)現(xiàn)幾個帳戶的戶名姓氏相同，住址一致，則開戶人之間可能存在親屬關(guān)系，有可能利用親屬進(jìn)行洗錢活動；2)多個開戶人住址一致或多個開戶人所留聯(lián)系方式一致，應(yīng)分析開戶人是否有涉嫌團(tuán)伙犯罪 3)多個開戶資料的代理人一致，應(yīng)分析是否存在收購身份證或收購帳戶用于先錢活動。對于單位帳戶，我們應(yīng)該從以下五個方面進(jìn)行重點(diǎn)分析 1)通過企業(yè)注冊資本與其帳戶交易規(guī)模進(jìn)行比較，需特別留意那些企業(yè)注冊資本很小，而帳戶交易規(guī)模很大的單位帳戶，這類帳戶很可能被利用為洗錢帳戶。2)通過企業(yè)經(jīng)營范圍、規(guī)模與其資金流量進(jìn)行比較，需特別留意那些經(jīng)營范圍、規(guī)模與其資金流量明顯不符的單位帳戶，這類帳戶通常被利用進(jìn)行洗錢活動。3)通過上網(wǎng)查詢或?qū)嵉靥皆L驗(yàn)證單位地址是否真實(shí)存在，該單位是否是空殼公司。4)對于多家企業(yè)法定代表人一致的單位帳戶，應(yīng)給予足夠的關(guān)注，應(yīng)通過對帳戶交易記錄的分析，判斷是否存在洗錢活動。5)重點(diǎn)留意那些特殊交易金額，特別是略小于某些規(guī)定限額的金額，如頻繁以19萬、。這類交易很可能是重點(diǎn)可疑的洗錢交易。
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