【正文】 身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》的要求比駐在國家（地區(qū)）的相關(guān)規(guī)定更為嚴(yán)格，但駐在國家（地區(qū)）法律禁止或者限制境外分支機(jī)構(gòu)和附屬機(jī)構(gòu)實(shí)施本辦法，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)向（D）報(bào)告。 3對可疑交易標(biāo)準(zhǔn)進(jìn)行明確規(guī)定的是（B）A.《金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定》（中國人民銀行令2006年第1號發(fā)布）B.《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》（中國人民銀行令2006年第2號發(fā)布）C.《金融機(jī)構(gòu)客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》（中國人民銀行、銀監(jiān)會、證監(jiān)會、保監(jiān)會令2007年第2號發(fā)布）D.《中國人民銀行反洗錢調(diào)查實(shí)施細(xì)則（試行）》（銀發(fā)［2007］158號文發(fā)布）3《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》中的“頻繁”是指交易行為（C）。，或者營業(yè)日每天發(fā)生持續(xù)5天以上。，或者營業(yè)日每天發(fā)生持續(xù)4天以上。，或者營業(yè)日每天發(fā)生持續(xù)3天以上。，或者營業(yè)日每天發(fā)生持續(xù)2天以上。中國積極參加國際反洗錢合作，2007年6月成為（A）正式成員國。 4中國人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)從事反洗錢工作的人員有（C），依法給予行政處分。、商業(yè)秘密或者個(gè)人隱私的 、商業(yè)秘密或者個(gè)人隱私的、商業(yè)秘密或者個(gè)人隱私的 、商業(yè)秘密或者個(gè)人隱私的4中國人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)根據(jù)履行反洗錢職責(zé)的需要，可以采取（C）措施進(jìn)行反洗錢現(xiàn)場檢查。 4中國人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)和（D）應(yīng)建立完善的反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管信息檔案保密制度。 4中國人民銀行上海總部、分行、營業(yè)管理部、省會（首府）城市中心支行、副省級城市中心支行應(yīng)按季度和撰寫反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管報(bào)告，于每年或者每季度結(jié)束后的（A）工作日內(nèi)報(bào)送中國人民銀行。 4中國人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)應(yīng)根據(jù)非現(xiàn)場監(jiān)管信息以及設(shè)定的非現(xiàn)場監(jiān)管分析指標(biāo)，對金融機(jī)構(gòu)反洗錢工作情況進(jìn)行審查、（A）。 4中國人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)書面詢問金融機(jī)構(gòu)時(shí)，應(yīng)填制《反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管質(zhì)詢通知書》，經(jīng)部門負(fù)責(zé)人批準(zhǔn)后送達(dá)被詢問的金融機(jī)構(gòu)。金融機(jī)構(gòu)應(yīng)自送達(dá)之日起５個(gè)工作日內(nèi)，（D）回復(fù)被詢問的問題。 4中國人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)反洗錢（D）負(fù)責(zé)反洗錢現(xiàn)場檢查。 4現(xiàn)場檢查結(jié)束后，中國人民銀行（B）發(fā)現(xiàn)被查單位執(zhí)行有關(guān)反洗錢規(guī)定的行為不符合法律、行政法規(guī)或中國人民銀行規(guī)章規(guī)定的，應(yīng)將現(xiàn)場檢查取得的全部材料報(bào)告其上一級分支機(jī)構(gòu)，由上一級分支機(jī)構(gòu)按照有關(guān)規(guī)定進(jìn)行后續(xù)處理。 (市)支行 4《現(xiàn)場檢查意見告知書》應(yīng)以（C）為依據(jù)，符合反洗錢法律法規(guī)和規(guī)章規(guī)定，內(nèi)容應(yīng)包括檢查時(shí)間、檢查事項(xiàng)、檢查內(nèi)容、對被查單位執(zhí)行有關(guān)反洗錢規(guī)定行為的認(rèn)定和對被查單位處理的初步意見。 50、中國人民銀行及其（A）以上分支機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)根據(jù)被查單位對《現(xiàn)場檢查意見告知書》陳述和申辯的意見以及《現(xiàn)場檢查事實(shí)認(rèn)定書》和其他相關(guān)證據(jù)制作《現(xiàn)場檢查意見書》，經(jīng)本行(部)行長(主任)或副行長(副主任)批準(zhǔn)并加蓋本行(部)行政公章后，送交被查單位。 （市）支行5對于反洗錢現(xiàn)場檢查中發(fā)現(xiàn)的涉嫌洗錢犯罪的線索，檢查單位應(yīng)依法移送（D）。 5實(shí)施反洗錢現(xiàn)場調(diào)查時(shí)，調(diào)查組可以詢問金融機(jī)構(gòu)的工作人員，要求其說明情況。詢問前，調(diào)查人員應(yīng)當(dāng)告知被詢問人對詢問有如實(shí)回答和保密的義務(wù)，對與（B）的問題有拒絕回答的權(quán)利。 5當(dāng)接到（B）的《解除臨時(shí)凍結(jié)通知書》時(shí)，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)立即解除臨時(shí)凍結(jié)。 5在按照中國人民銀行的要求采取臨時(shí)凍結(jié)措施后48小時(shí)內(nèi)未接到（D）繼續(xù)凍結(jié)通知的，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)立即解除臨時(shí)凍結(jié)。 5實(shí)施現(xiàn)場調(diào)查時(shí)，調(diào)查組可以詢問金融機(jī)構(gòu)的工作人員，要求其說明情況。詢問應(yīng)當(dāng)在被詢問人的（B）進(jìn)行。 5實(shí)施現(xiàn)場調(diào)查時(shí)，調(diào)查組到場人員不得少于2人，并應(yīng)當(dāng)出示（A）。A.《中國人民銀行執(zhí)法證》和《反洗錢調(diào)查通知書》 B.《中國人民銀行執(zhí)法證》 C.《反洗錢調(diào)查通知書》D.《中國人民銀行執(zhí)法證》和《反洗錢調(diào)查任務(wù)書》5調(diào)查組實(shí)施反洗錢調(diào)查，可以采?。―）的方式。 5對重大、復(fù)雜的可疑交易活動(dòng)進(jìn)行反洗錢調(diào)查前，調(diào)查組應(yīng)當(dāng)制定（B）。 5中國人民銀行省一級分支機(jī)構(gòu)在實(shí)施反洗錢調(diào)查時(shí)，需要中國人民銀行其他省一級分支機(jī)構(gòu)協(xié)助調(diào)查的，可以填寫（A），報(bào)請中國人民銀行批準(zhǔn)。 60、中國人民銀行及其省一級分支機(jī)構(gòu)發(fā)現(xiàn)（D），需要調(diào)查核實(shí)的，可以向金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行反洗錢調(diào)查。 6按照《反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管辦法（試行）》,中國人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)走訪金融機(jī)構(gòu)時(shí)，《反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管走訪通知書》需提前（B）個(gè)工作日送達(dá)金融機(jī)構(gòu)，走訪的反洗錢工作人員不得少于（B）人。 2 2 3 3 6金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)將可疑交易報(bào)其總部，由金融機(jī)構(gòu)總部或者由總部指定的一個(gè)機(jī)構(gòu)，在可疑交易發(fā)生后的（D）個(gè)工作日內(nèi)以電子方式報(bào)送中國反洗錢監(jiān)測分析中心。 6《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》中的“短期”是（B）。，含5個(gè)工作日 ，含10個(gè)工作日，含15個(gè)工作日 ，含20個(gè)工作日 6《中華人民共和國反洗錢法》自（B）起實(shí)施。 12月1日 月1日6金融機(jī)構(gòu)在按照國務(wù)院反洗錢行政主管部門的要求采取臨時(shí)凍結(jié)措施后（D）小時(shí)內(nèi)，未接到偵查機(jī)關(guān)繼續(xù)凍結(jié)通知的，應(yīng)當(dāng)立即解除凍結(jié)。 6《中華人民共和國反洗錢法》規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)未按照規(guī)定報(bào)送大額交易報(bào)告或者可疑交易報(bào)告，情節(jié)嚴(yán)重的，對直接負(fù)責(zé)的董事、高級管理人員和其他直接責(zé)任人員，處（B）罰款。 6《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》自（C） 12月1日 6下列機(jī)構(gòu)中，暫時(shí)不能成為反洗錢調(diào)查的被調(diào)查機(jī)構(gòu)的是（C） 6交易一方為自然人、單筆或者當(dāng)日累計(jì)等值（A）以上的跨境交易，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)向中國反洗錢監(jiān)測分析中心報(bào)告 70、在反洗錢調(diào)查過程中，禁止采取下列那種措施（D）、復(fù)制 7反洗錢調(diào)查的基本原則不包括（C） 7人民銀行通過書面調(diào)查通知書要求金融機(jī)構(gòu)提供有關(guān)文件資料的調(diào)查方式為（B） 7反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管包括信息收集、信息分析評估、（A）、信息歸檔。 7中國人民銀行及其省一級分支機(jī)構(gòu)實(shí)施反洗錢調(diào)查，應(yīng)當(dāng)遵循合法、（A）、效率和保密的原則。 7反洗錢現(xiàn)場檢查組組長負(fù)責(zé)現(xiàn)場檢查的全面工作。其主要職責(zé)包括主持進(jìn)場會談和離場會談、確認(rèn)現(xiàn)場檢查結(jié)果、（C）。； ； 7下列哪個(gè)法律或規(guī)章，將金融機(jī)構(gòu)可疑交易報(bào)告制度與反洗錢調(diào)查制度進(jìn)行了銜接（C）A.《反洗錢法》B.《金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定》（2006）C.《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》D.《金融機(jī)構(gòu)客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》 7根據(jù)《反洗錢法》的規(guī)定，下列哪些機(jī)構(gòu)有權(quán)進(jìn)行反洗錢調(diào)查（A）、證監(jiān)會、保監(jiān)會及其省一級派出機(jī)構(gòu) 7人民銀行沈陽分行在開展反洗錢調(diào)查時(shí)，無權(quán)實(shí)施下列哪些措施（D）、復(fù)制 7下列哪項(xiàng)反洗錢調(diào)查措施的實(shí)施必須經(jīng)中國人民銀行總行負(fù)責(zé)人批準(zhǔn)（D）、復(fù)制 80、根據(jù)《中國人民銀行反洗錢調(diào)查實(shí)施細(xì)則（試行）》的規(guī)定，在反洗錢調(diào)查的準(zhǔn)備階段，下列哪項(xiàng)是非必經(jīng)程序（D） 82006年6月28日，全國人大常委會對《刑法》第一百九十一條進(jìn)行了第二次修訂，增加的洗錢罪的上游犯罪包括貪污賄賂犯罪、破壞金融管理秩序犯罪和（C）。 82001年12月29日，全國人大常委會對《刑法》第一百九十一條進(jìn)行了修訂，增加的洗錢罪的上游犯罪是（D）。 8《中國人民銀行法》第四條規(guī)定，中國人民銀行的反洗錢職責(zé)是（D）。A.“組織、協(xié)調(diào)全國的反洗錢工作，負(fù)責(zé)反洗錢的資金監(jiān)測”B.“組織、協(xié)調(diào)全國的反洗錢工作，負(fù)責(zé)反洗錢的資金監(jiān)測，監(jiān)督、檢查金融機(jī)構(gòu)履行反洗錢義務(wù)的情況”C.“指導(dǎo)、部署金融業(yè)反洗錢工作，監(jiān)督、檢查金融機(jī)構(gòu)履行反洗錢義務(wù)的情況” D.“指導(dǎo)、部署金融業(yè)反洗錢工作，負(fù)責(zé)反洗錢的資金監(jiān)測”8《反洗錢法》規(guī)定的“國務(wù)院反洗錢行政主管部門”是指（B）。 8根據(jù)《中國人民銀行法》第三十二條的規(guī)定，在執(zhí)行反洗錢有關(guān)規(guī)定的行為方面，中國人民銀行有權(quán)檢查監(jiān)督（D）。 8《反洗錢法》的生效實(shí)施時(shí)間是（A） 8《反洗錢法》總共分為總則、反洗錢監(jiān)督管理、金融機(jī)構(gòu)反洗錢義務(wù)、反洗錢調(diào)查、反洗錢國際合作、法律責(zé)任、附則等七章，共計(jì)（C） 8目前，全球最有影響力的專業(yè)反洗錢和反恐融資國際組織是（B） 8國際反洗錢和反恐融資領(lǐng)域最著名的指導(dǎo)性文件是（B）《與犯罪收益有關(guān)的洗錢、沒收和國際合作示范法》《反洗錢40項(xiàng)建議》和《反恐融資9項(xiàng)特別建議》 《關(guān)于金融情報(bào)機(jī)構(gòu)的目標(biāo)聲明》 《私人銀行全球反洗錢指導(dǎo)原則》 90、反洗錢工作部際聯(lián)席會議的牽頭單位是（C） 9《反洗錢法》明確的反洗錢監(jiān)督管理體制和原則是（D）A.“集中領(lǐng)導(dǎo)、統(tǒng)籌安排” B.“分業(yè)經(jīng)營、分業(yè)監(jiān)管” C.“各司其職、各負(fù)其責(zé)”D.“人民銀行主管、多部門配合”9中國人民銀行會同銀監(jiān)會、證監(jiān)會和保監(jiān)會制定的反洗錢規(guī)章是（C）A.《金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定》B.《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》C.《金融機(jī)構(gòu)客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》 D.《金融機(jī)構(gòu)報(bào)告涉嫌恐怖融資的可疑交易管理辦法》9根據(jù)《反洗錢法》，應(yīng)當(dāng)履行反洗錢義務(wù)的特定非金融機(jī)構(gòu)的范圍、其履行反洗錢義務(wù)的對其監(jiān)管管理的具體辦法由（B） 9根據(jù)《反洗錢法》的規(guī)定，海關(guān)發(fā)現(xiàn)個(gè)人出入境攜帶的現(xiàn)金、無記名有價(jià)證券超過規(guī)定金額的，應(yīng)當(dāng)及時(shí)通報(bào)（B） 9任何單位和個(gè)人發(fā)現(xiàn)洗錢活動(dòng)，有權(quán)舉報(bào)，接受舉報(bào)的部門包括（C） 9以下內(nèi)控要求，不屬于《反洗錢法》第十五條的規(guī)定的是（A）（FATF）“40＋9”項(xiàng)建議。《反洗錢法》規(guī)定建立健全反洗錢內(nèi)部控制制度。9金融機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)反洗錢工作的應(yīng)當(dāng)是（B）。9金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)對反洗錢內(nèi)部控制制度的有效實(shí)施負(fù)責(zé)的是（C）。9應(yīng)當(dāng)設(shè)立反洗錢專門機(jī)構(gòu)或者指定內(nèi)設(shè)機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)反洗錢工作的是（D）。100、按照反洗錢法律規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)（C）。、檢查。10對客戶開展反洗錢宣傳是金融機(jī)構(gòu)（A）。10反洗錢的客戶身份識別制度的目的在于（D）。，增強(qiáng)反洗錢的效率和效益。10銀行在以開立賬戶等方式與客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系或者為不在本機(jī)構(gòu)開立賬戶的客戶提供一次性金融服務(wù)且多少金額以上的，應(yīng)當(dāng)核對客戶的有效身份證件或者其他身份證明文件,留存有效身份證件或者其他身份證明文件復(fù)印件或影印件？（D） 10銀行在辦理多少金額以上的跨境匯款時(shí)，應(yīng)當(dāng)?shù)怯泤R款人的姓名或者名稱、賬號、住所和收款人的姓名、住所等信息？（B） 。10境外匯款人住所不明確的，境內(nèi)金融機(jī)構(gòu)可登記（D） 10根據(jù)反洗錢規(guī)定，在以下何種情況時(shí)，證券公司不必留存客戶和代辦人的有效身份證件或者其他身份證明文件的復(fù)印件或影印件？（D） 10為客戶申請交易編碼時(shí)，期貨公司應(yīng)當(dāng)（C）。,登記客戶基本信息。,登記客戶基本信息，留存身份證件或者其他身份證明文件的復(fù)印件或影印件。10辦理指定交易，證券公司應(yīng)當(dāng)（C）。,登記客戶基本信息。,登記客戶基本信息，留存身份證件或者其他身份證明文件的復(fù)印件或影印件。10按照反洗錢規(guī)章的相關(guān)要求，在哪種情況下，保險(xiǎn)公司在訂立保險(xiǎn)合同時(shí)，必須留存客戶有效身份證件或者其他身份證明文件的復(fù)印件或影印件？（A） 000美元以上且以現(xiàn)金形式繳納的財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)合同 000美元以上且以現(xiàn)金形式繳納的人身保險(xiǎn)合同 000美元以上且以現(xiàn)金形式繳納的人身保險(xiǎn)合同1對于保險(xiǎn)費(fèi)金額人民幣1萬元以上或者外幣等值1 000美元以上且以現(xiàn)金形式繳納的財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)合同，保險(xiǎn)公司在訂立保險(xiǎn)合同時(shí)，應(yīng)當(dāng)（B） B．核對投保人有效身份證件或者其他身份證明文件 11對于單個(gè)被保險(xiǎn)人保險(xiǎn)費(fèi)金額人民幣1萬元以上或者外幣等值1 000美元以上且以現(xiàn)金形式繳納的人身保險(xiǎn)合同，保險(xiǎn)公司在訂立保險(xiǎn)合同時(shí)，應(yīng)確認(rèn)（C） 、被保險(xiǎn)人與受益人三者之間的關(guān)系11在客戶申請解除保險(xiǎn)合同時(shí)，如退還的保險(xiǎn)費(fèi)或者退還的保險(xiǎn)單的現(xiàn)金價(jià)值金額為人民幣1萬元以上或者外幣等值1 000美元以上的，保險(xiǎn)公司應(yīng)當(dāng)要求客戶提供什么，并核對其有效身份證件或者其他身份證明文件，確認(rèn)其身份？（D） 11在客戶申請解除保險(xiǎn)合同時(shí)，如退還的保險(xiǎn)費(fèi)或者退還的保險(xiǎn)單的現(xiàn)金價(jià)值金額為多少以上的，保險(xiǎn)公司應(yīng)當(dāng)要求退保申請人出示保險(xiǎn)合同原件或者保險(xiǎn)憑證原件，核對退保申請人的有效身份證件或者其他身份證明文件，確認(rèn)申請人的身份？（A） 11在受益人請求保險(xiǎn)公司賠償或者給付保險(xiǎn)金時(shí)，如果金額為人民幣1萬元以上或者外幣等值1 000美元以上，保險(xiǎn)公司應(yīng)當(dāng)核對受益人的有效身份證件或者其他身份證明文件，確認(rèn)哪些人員之間的關(guān)系，登記受益人身份基本信息，并留存有效身份證件或者其他身份證明文件的復(fù)印件或影印件？（D） 、被保險(xiǎn)人與受益人11在被保險(xiǎn)人請求保險(xiǎn)公司賠償或者給付保險(xiǎn)金時(shí)，如果金額為人民幣1萬元以上或者外幣等值1 000美元以上，保險(xiǎn)公司應(yīng)當(dāng)核對被保險(xiǎn)人的有效身份證件或者其他身份證明文件，確認(rèn)哪些人員之間的關(guān)系，登記被保險(xiǎn)人身份基本信息，并留存有效身份證件或者其他身份證明文件的復(fù)印件或影印件？（D） 、被保險(xiǎn)人與受益人11信托公司在設(shè)立信托時(shí)，應(yīng)當(dāng)（A），登記委托人、受益人的身份基本信息，并留存委托人的有效身份證件或者其他身份證明文件的復(fù)印件或影印件。，登記委托人、受益人的身份基本信息，并留存受益人的有效身份證件或者其他身份證明文件的復(fù)印件或影印件。，登記委托人、受益人的身份基本信息，并留存委托人