【正文】 似違規(guī)行為也會受到查處，一度引發(fā)其國民對銀行業(yè)的信任危機，全國出現(xiàn)兩個多月大規(guī)模的銀行流動性危機。A、美國；B、英國；C、日本；D、俄羅斯。二、雙項選擇題：（每題2分，共26分，每題選擇全對才能得分。）2金融機構(gòu)應(yīng)當按照下列哪些規(guī)定期限保存客戶的賬戶資料和交易記錄？（）A、賬戶資料，自銷戶之日起至少5年；B、賬戶資料，自銷戶之日起至少10年；C、交易記錄，自交易記賬之日起至少5年；D、交易記錄，自交易記賬之日起至少10年。2金融機構(gòu)辦理存款業(yè)務(wù)時，應(yīng)審查客戶身份，不得為客戶開立哪些賬戶？（）A、實名賬戶；B、匿名賬戶；C、真名賬戶；D、假名賬戶。2在下列與反洗錢有業(yè)務(wù)關(guān)聯(lián)的金融法規(guī)與規(guī)章中，屬于國務(wù)院頒布的行政法規(guī)有（）。A、《現(xiàn)金管理暫行條例》；B、《個人存款賬戶實名制規(guī)定》；C、《境內(nèi)外匯賬戶管理規(guī)定》； D、《金融機構(gòu)反洗錢規(guī)定》。2存款人開立什么賬戶實行核準制度，經(jīng)中國人民銀行核準后由開戶銀行核發(fā)開戶許可證。（）A、儲蓄存款賬戶；B、基本存款賬戶；C、一般存款賬戶；D、臨時存款賬戶。2聯(lián)合國制定了哪兩個有關(guān)反洗錢的規(guī)定，世界各國應(yīng)據(jù)此將洗錢行為規(guī)定為刑事犯罪？（）A、四十條建議；B、1988年聯(lián)合國禁止非法販運麻醉品和精神藥物公約；C、2000年聯(lián)合國打擊跨國有組織犯罪公約；D、反恐融資八條特別建議。2犯有法律規(guī)定的洗錢罪行為之一的，下列正確的表述是（）。A、沒收其違法所得及其產(chǎn)生的收益，處五年以下有期徒刑或拘役，并處或單處洗錢數(shù)額5%以上20%以下罰金；B、沒收其違法所得及其產(chǎn)生的收益，處五年以上有期徒刑，并處或單處洗錢數(shù)額20%以上50%以下罰金；C、情節(jié)嚴重的，處五年以上十年以下有期徒刑，并處洗錢數(shù)額5%以上20%以下罰金；D、情節(jié)嚴重的，處十年以上有期徒刑，并處洗錢數(shù)額100%的罰金。2代理他人在金融機構(gòu)開立個人存款賬戶的，金融機構(gòu)應(yīng)當要求其出示誰的身份證件，進行核對，并登記其身份證件上的姓名和號碼？（）A、負責人；B、代理人；C、被代理人；D、監(jiān)護人。金融機構(gòu)為客戶開立外匯賬戶，在客戶身份認定上應(yīng)當遵守什么規(guī)定？（）A、《境內(nèi)外匯賬戶管理規(guī)定》；B、《境外外匯賬戶管理規(guī)定》；C、《個人結(jié)算賬戶管理規(guī)定》；D、《個人存款賬戶實名制規(guī)定》。3按《人民幣大額和可疑支付交易報告管理辦法》的規(guī)定，短期內(nèi)資金通過金融機構(gòu)流轉(zhuǎn)具有下列什么特點，有可能屬于可疑支付交易？（）A、集中轉(zhuǎn)入、集中轉(zhuǎn)出；B、集中轉(zhuǎn)入、分散轉(zhuǎn)出；C、分散轉(zhuǎn)入、集中轉(zhuǎn)出；D、分散轉(zhuǎn)入、分散轉(zhuǎn)出。3下列外匯交易屬于大額外匯資金交易的有（）。A、當日存、取、結(jié)售匯外幣現(xiàn)金單筆或累計等值1萬美元以上； B、當日存、取、結(jié)售匯外幣現(xiàn)金單筆或累計等值5千美元以上；C、外匯非現(xiàn)金資金收付交易：個人當天單筆或累計等值外匯10萬美元以上，企業(yè)當天單筆或累計等值外匯50萬美元以上；D、外匯非現(xiàn)金資金收付交易：個人當天單筆或累計等值外匯5萬美元以上，企業(yè)當天單筆或累計等值外匯20萬美元以上。3中國人民銀行發(fā)布的《大額現(xiàn)金支付登記備案規(guī)定》和《大額現(xiàn)金支付管理通知》，對大額現(xiàn)金交易有所規(guī)范，取現(xiàn)必須事先預(yù)約的標準為（）。A、個人提取3萬元以上的；B、個人提取5萬元以上的；C、單位提取20萬元以上的；D、單位提取50萬元以上的。3我國嚴禁公款私存，任何單位不得將單位資金以個人名義開立賬戶存儲，不得將企業(yè)單位資金轉(zhuǎn)入個人儲蓄賬戶套取現(xiàn)金，銀行不得為企事業(yè)單位辦理資金轉(zhuǎn)入個人儲蓄賬戶的轉(zhuǎn)賬結(jié)算，但以下哪些情況除外？（）A、重大疾病的醫(yī)藥費；B、臨時差旅費借支款；C、代發(fā)工資；D、小額個人勞務(wù)報酬。3開戶銀行對本行簽發(fā)的超過大額現(xiàn)金標準、注明“現(xiàn)金”字樣的哪些票據(jù)，應(yīng)視同大額現(xiàn)金支付，實行登記備案制度？（）A、銀行本票；B、支票；C、銀行匯票；D、信用證。三、多項選擇題：（每題3分，共30分；每題選擇全對才能得分。）3金融機構(gòu)反洗錢工作的原則包括：（）A、合法審慎原則；B、保密原則；C、封閉管理原則；D、公開、公平、公正原則； E、與司法機關(guān)、行政執(zhí)法機關(guān)全面合作原則。3不能作為實名證件使用的有________。A、臨時身份證；B、學生證；C、機動車駕駛證；D、介紹信；E、法定身份證件的復(fù)印件。3金融機構(gòu)違反反洗錢規(guī)定，有下列哪些行為之一的，由中國人民銀行責令限期改正，給予警告；逾期不改正的，可處以罰款？（）A、未按照規(guī)定建立反洗錢內(nèi)控制度的；B、未按規(guī)定設(shè)立專門機構(gòu)或者指定專門機構(gòu)負責反洗錢工作的；C、未按照規(guī)定要求單位客戶提供有效證明文件和資料，進行核對并登記的； D、未按照規(guī)定保存客戶的賬戶資料和交易記錄的；E、違反規(guī)定將反洗錢工作信息泄露給客戶和其他人員的； F、未按照規(guī)定報告大額交易或者可疑交易的。3下列支付交易屬于大額支付交易的有（）。A、單位之間金額100萬元以上的單筆轉(zhuǎn)賬支付； B、金額10萬元以上的單筆現(xiàn)金收付； C、個人銀行結(jié)算賬戶之間及個人與單位銀行結(jié)算賬戶之間金額10萬元以上的款項劃轉(zhuǎn)。D、個人銀行結(jié)算賬戶之間及個人與單位銀行結(jié)算賬戶之間金額20萬元以上的款項劃轉(zhuǎn)。E、金額20萬元以上的單筆現(xiàn)金收付；金融機構(gòu)按規(guī)定應(yīng)核查的外匯現(xiàn)金交易有（）。A、外匯賬戶的支出金額與當日或前一日的現(xiàn)金存款額基本吻合； B、外匯賬戶的現(xiàn)金存款總是只收入不支出；C、將多筆外匯或人民幣現(xiàn)金分別存入他人外幣儲蓄賬戶，同一賬戶所有人同時收取相應(yīng)數(shù)額的人民幣或外匯；D、企業(yè)頻繁使用外匯現(xiàn)鈔兌換大量人民幣； E、企業(yè)頻繁使用大量人民幣現(xiàn)鈔購匯。4典型洗錢交易過程經(jīng)歷的三個階段通常指（）。A、開戶；B、放置；C、轉(zhuǎn)賬；D、離析；E、歸并。4金融機構(gòu)應(yīng)履行的反洗錢義務(wù)包括（）。A、了解客戶義務(wù)； B、大額交易報告義務(wù)；C、可疑交易報告義務(wù)； D、制定反洗錢內(nèi)控制度和設(shè)立組織機構(gòu)義務(wù)；E、保存記錄義務(wù)。4根據(jù)有關(guān)存款實名證件的規(guī)定，下列哪些表述正確？（）A、外國公民可將護照作為實名證件；B、臨時身份證也是有效的實名證件；C、不同年齡段的人都可用戶口簿作為實名證件；D、國家公務(wù)員的工作證、司機的駕駛證可作實名證件； E、軍人身份證件、武警身份證件可作為實名證件。4下列屬于可疑外匯現(xiàn)金交易的有哪些？（）A、居民張三當日單筆存入外幣現(xiàn)金3萬美元；B、居民李四當日在國家外匯管理局審核標準內(nèi)4次存入英鎊； C、居民王五當日單筆提取外幣現(xiàn)金5萬美元；D、甲企業(yè)每逢雙日下午都會在外幣賬戶存入大量外幣現(xiàn)金，但很少提??； E、某外商投資企業(yè)以外幣現(xiàn)金方式到A地投資。4金融機構(gòu)對下列外匯現(xiàn)金交易應(yīng)進行核查，發(fā)現(xiàn)涉嫌洗錢的，應(yīng)及時以紙質(zhì)文件上報并附相關(guān)附件。（）A、甲企業(yè)外匯賬戶10月20日存入11萬美元，； B、張三將5筆共4萬美元現(xiàn)金存入李四的外幣儲蓄賬戶，張三的賬戶同時收取人民幣約33萬元；C、李四當日單筆支取外幣現(xiàn)金5萬美元；D、美籍華人游客在個人信用卡單筆存入10萬美元； E、乙企業(yè)連續(xù)5天用大量人民幣現(xiàn)鈔購入日元。答案一、單項選擇題：CBBDAADACB1D1B1B1B1C1C1D1C1DB2C2D。二、雙項選擇題：2AC2BD2AB2BD2BC2AC2BCAD3BC3AC3BC3CD3AC三、多項選擇題：3ABE3BCDE3ABCDEF3ADEACE4BDE4ABCDE4ABE4BDE4ABE第五篇：反洗錢知識要點反洗錢知識要點(一)什么是洗錢? 洗錢，是指通過各種手段掩飾、隱瞞非法收入的來源和性質(zhì)，使其在形式上合法化的行為。(二)保險公司需要履行哪些反洗錢義務(wù)? （保存期限至少5年） (三)如何開展客戶身份識別? 識別標準：單個被保險人保費金額在20萬（現(xiàn)金2萬）以上的（被保險人為多個的，按照平均數(shù)計算，平均數(shù)達到該金額標準的，該單全部要進行身份識別）識別措施：對達到識別標準的投保業(yè)務(wù)應(yīng)當采取下列客戶身份識別措施：（1）確認投保人與被保險人的關(guān)系；（2）核對投保人和被保險人、法定繼承人以外的指定受益人的有效身份證件；（3）登記投保人、被保險人、法定繼承人以外的指定受益人的身份基本信息；（4）留存投保人、被保險人、法定繼承人以外的指定受益人有效身份證件的復(fù)印件或者影印件（身份證件要在有效期內(nèi)，二代身份證要留存正反面）。識別標準：退還的保險費或者現(xiàn)金價值金額在1萬元以上的識別措施：對達到識別標準的退保業(yè)務(wù)，應(yīng)當采取下列客戶身份識別措施：（1）要求退保申請人出示保險合同原件或者保險憑證原件；（2）核對退保申請人的有效身份證件，確認申請人的身份。識別標準：在被保險人或者受益人請求賠償或者給付保險金時，如金額在1萬元以上的識別措施：對達到識別標準的理賠業(yè)務(wù)，應(yīng)當采取下列客戶身份識別措施：（1）核對被保險人或者受益人的有效身份證件；（2）確認被保險人、受益人與投保人之間的關(guān)系（3）登記被保險人、受益人身份基本信息；（4）留存被保險人、受益人有效身份證件的復(fù)印件或者影印件。(四)如何上報大額交易報告？ ？“大額交易”是指單筆或者當日累計交易20萬元以上的保險業(yè)務(wù)現(xiàn)金收支。目前公司采取“零現(xiàn)金”管理，不會產(chǎn)生大額交易。(五)如何上報可疑交易報告？ ？（1）頻繁交易短期內(nèi)分散投保、集中退保或者集中投保、分散退保且不能合理解釋。頻繁投保、退保、變換險種或者保險金額。（2）通過現(xiàn)金交易投保時，客戶堅持用現(xiàn)金支付保費；退保時，客戶堅持用現(xiàn)金支付退還保費的；理賠時，客戶堅持用現(xiàn)金支付保險金的。（3）通過第三方交易投保時，保費由非投保人本人支付的；退保時，保費退還至非原繳費賬戶的；理賠時，保險金支付至非受益人本人賬戶的。（4）其他異常交易猶豫期退保時稱大額發(fā)票丟失的，或者同一投保人短期內(nèi)多次退保遺失發(fā)票總額達到大額的。以躉交方式購買大額保單，與其經(jīng)濟狀況不符的。不關(guān)注退?？赡軒淼妮^大金錢損失，而堅決要求退保，且不能合理解釋退保原因的。明顯超額支付當期應(yīng)繳保險費并隨即要求返還超出部分。？（1）進入核心業(yè)務(wù)系統(tǒng)“反洗錢可疑交易數(shù)據(jù)錄入”模塊（2）通過保單號等信息添加保單信息，選擇可疑類型、特征，并對可疑交易情況進行具體描述后，點擊“保存”即可完成可疑交易上報。